8/20/2019 Blueprint Bi
1/33
Pengembangan Perbankan SyariahPengembangan Perbankan Syariah
di Indonesiadi IndonesiaDirektorat Perbankan SyariahDirektorat Perbankan Syariah
Bank IndonesiaBank Indonesia
Jakarta Jakarta
Cetak BiruCetak Biru
Disampaikan pada A to z Sharia Banking Training
Bank KALBAR
Pontianak, 6 – 8 Juli !!"
8/20/2019 Blueprint Bi
2/33
• Perbankan syariah nasional sejak awal 1992 dan terutama
setelah UU No.10/1998 mengalami ertumbuhan esat. !alam
rangka menjaga momentum ertumbuhan dan menjawab
tantangans serta konsistensi arah dan tujuan engembangan
dierlukan adanya anduan engembangan dalam bentuk "etak
biru.
Kenapa diperlukan
cetak biru?
• !Pb# dan #atker terkait $ank %ndonesia• %nstitusi yang akan mengambil alih &ungsi otoritas erbankan• Pelaku industri keuangan syariah 'termasuk "alon elaku(• Pihak)ihak di luar $% yang memiliki eran dalam
engembangan erbankan syariah 'baik institusi emerintah
mauun non)emerintah(
Siapa pengguna
cetak biru ?
Apa cakupan isi
cetak biru?
• %denti&ikasi ermasalahan utama dalam engembangan
erbankan syariah• *umusan +isi),isi dan #asaran Pengembangan• %nisiati& yang erlu dilakukan untuk men"aai sasaran- termasuk
rioritas dan entahaan imlementasinya
PENGANTAR
8/20/2019 Blueprint Bi
3/33
Kata Pengantar
Ringkasan Eksekutif
I. Latar Belakang• Sejarah singkat dan kondisi terkini• Tantangan pengembangan perbankan sariah• Tujuan !etak biru
II. Permasalahan "tama
III. #isi$ %isi dan Sasaran
• %isi dan #isi• Sasaran &''&(&'))
I%. Inisiatif "ntuk #en!apai Sasaran
). Paradigma kebijakan
&. Tahapan implementasi
*. Tahap )+ #eletakan landasan pertumbuhan ,&''&(&''--. Tahap &+ #emperkuat struktur industri,&''-(&''/
0. Tahap *+ #emenuhi standar keuangan dan kualitas pelaananinternasional ,&''/(&'))
Lampiran
8/20/2019 Blueprint Bi
4/33
Kata Pengantar
Ringkasan Eksekutif
I. Latar Belakang
• Sejarah singkat dan kondisi terkini• Tantangan pengembangan perbankan sariah• Tujuan !etak biru
II. Permasalahan "tama
III. #isi$ %isi dan Sasaran
• %isi dan #isi• Sasaran &''&(&'))
I%. Inisiatif "ntuk #en!apai Sasaran
). Paradigma kebijakan
&. Tahapan implementasi
*. Tahap )+ #eletakan landasan pertumbuhan ,&''&(&''-
-. Tahap &+ #emperkuat struktur industri,&''-(&''/
0. Tahap *+ #emenuhi standar keuangan dan kualitas pelaananinternasional ,&''/(&'))
Lampiran
8/20/2019 Blueprint Bi
5/33
Prinsip Pokok Ekonomi Syariah yg Menjadi
Nilai Dasar Pengembangan Perbankan Syariah
PERTUMBUHAN EKONOMI
YG BERKELANJUTAN DAN BERKEADILAN (Rahmatan lil ‘alamin)
• arangan roduk)
jasa yg merugikan
berbahaya• arangan roses
yang berbahaya
• idak mgunakansumberdaya illegal
se"ara tidak adil
• Produkti&-• idak sekulati&• &ekti&- e&isien-
berkelanjutan dlm
enggunaan sumber
daya '#!(• 3kses yg
sebesar2nya bagimasyarakat untuk
memeroleh #!.
• ransaran dan
jujur • rasanksi yang
fair - tdk boleh ada
emerasan•
Persaingan yangsehat• 4ontrak yang adil
ADIL MENGHINDARIKEGIATAN YG MERSAK
KEMASLAHATAN
A Q I D A H
8/20/2019 Blueprint Bi
6/33
MI!EST"NE# PER$EM%ANGAN PER%AN$AN S&ARIAH IND"NESIA
SE'A$ ())*
okakarya
,U%
4eseakatan untuk
mendirikan bank
syariah
1992
• UU No.5/1992 ttg
Perbankan 6 $ank bagi
hasil
• $ank ,uamalat
sebagai bank syariah
ertama
!ual system
bank
1998
UU No.10/1998 ttg
Perbankan6
4ebijakan
,oneter
#yariah
1999
• $ank #yariah• $ank kon7ensional
daat membuka 4#
%nstrumen
,oneter
Pasar Uang
#yariah
2000
• :,
• 4liring• PU3#• #:$%
;aringan
4antor
2001
4etentuan
anjutan
200<
• PBI 1o. 02*2&''* ttg
3P4PS
• PBI 1o. 0252&''* ttgK6P 7 PBI 1o.
0282&''* ttg PP6P• 9irektorat
Perbankan Sariah (
BI
3rah
Pengembangan
2002
!ual banking
system
• UU No.2
8/20/2019 Blueprint Bi
7/33
Tan+angan dan Pel,ang
Pengembangan Perbankan Syariah Saa+ ini
!akt"r
#akr"
ek"n"#i
Industri
perbankan
s$aria%
• Periode emulihan ekonomi dg ertumbuhan ekonomi yg relati&
lambat
• NP Perbankan yg tinggi krn
sektor riil yg stagnan
• 4eterbatasan jaringan kerja
• $elum e&isien
• Pelayanan yg belum otimal
• 4urang memasuki asar kororat
• ,enyediakan alternati&
instrumen keuangan/erbankan
berdasarkan sistem bagi hasil
'bukan bunga(
• Peluang asar yg relati& besar bagi roduk/jasa erbankan
syariah.
• #trategi di7ersi&ikasi angsa
asar retail dan kororat
Tantangan &eluang
In'rastruktur
saat ini
• 4urang bererannya beberaa institusi
o !ekeu
o !P#
o #ekuritas dan sistem
enjaminan embiayaan
• ,asyarakat dan institusi akan
memilik eran yg lebih
signi&ikan untuk erkembangan
industri erbankan syariah jika
mereka lebih bersika ro)akti&
8/20/2019 Blueprint Bi
8/33
%ank Syariah %erman-aa+ %agi Perekonomian baik Se.ara Makro ma,p,n%ank Syariah %erman-aa+ %agi Perekonomian baik Se.ara Makro ma,p,n
Mikro/ MA$R" 0 e1g1 $ondisi Perbankan Nasional Pada Masa $risisMikro/ MA$R" 0 e1g1 $ondisi Perbankan Nasional Pada Masa $risis
Menghadapi bbg Tan+angan dan $es,li+an dalam Penyal,ran $redi+ 21Menghadapi bbg Tan+angan dan $es,li+an dalam Penyal,ran $redi+ 21
3(41*
3(*1*
341*
*1*
41*
(*1*
)4 )5 )6 )7 )) 8** 8*(
*
9**
:**
5**
7**
(***
80 85 8> 8/ 88 ?'' ?')
Bank Loan Lending :apa!it
$redi+ yadib dan kapasi+as kredi+
bank ;Rp Trily,n<
Per+,mb,han PD% ;=< Ase+ bank ;Rp Trily,n<
Dana Pihak III ;Rp Trily,n<
*
(**
9**
>**
:**
4**
5**
6**
)4 )5 )6 )7 )) 8** 8*(
*
9**
:**
5**
7**
(***
(9**
80 85 8> 8/ 88 ?'' ?')
=ungsi intermediasi
tidak ber&ungsi dg
baik6
• #uku bunga tinggi
untuk menarik
enabung/deosan
• Namun bank
enggan melakukan
eksansi kredit
karena NP tinggi
dan restrukturisasi
sektor usaha'kororasi( yg
lambat
8/20/2019 Blueprint Bi
9/33
21 Ind,s+ri Perbankan Syariah Men,nj,kan $ondisi yang Rela+i-
Resis+en dalam Periode $risis
)-.'/@
&5.>>@
-.'-@
)&.85@
&''' &'')
:on;entional Banking
Sharia Banking
'
0'
)''
)0'
&''
&0'
8& 8* 8- 80 85 8> 8/ 88 ?'' ?')
Sharia Banking :on;entional Banking
!DR bank kon?ensional masih +e+ap di
ba@ah 4*= dan bank syariah +elah kembalidi a+as (**=
NP! %ank Syariah lebih rendah dan
.epa+ melak,kan recovery dibandingkan
bank kon?ensional dalam pas.a krisis
ekonomi
8/20/2019 Blueprint Bi
10/33
!A' PERTM%HAN PER%AN$AN S&ARIAH IND"NESIA
RE!ATIB CEPAT $HSSN&A SE'A$ TAHN ()))
'
0''
)$'''
)$0''
&$'''
&$0''
*$'''
)88& )88* )88- )880 )885 )88> )88/ )888 &''' &'')
6sset9eposit
3inan!ing
To+al DP$ Pembiayaan dan Ase+ %ank Syariah ;dlm Rp1 Milyar
)88& )88* )88- )880 )885 )88> )88/ )888 &''' &'')
6sset
9eposit
3inan!ing
Persen+ase DP$ Pembiayaan dan Ase+ %1 Syariah +erhadapPersen+ase DP$ Pembiayaan dan Ase+ %1 Syariah +erhadap
To+al Perbankan NasionalTo+al Perbankan Nasional
6sset :6AR 8&(C88 D */@
6sset :6AR 88(C') D 0-@
6sset Penetration D '.'*@
6sset Penetration D '.'5@ 6sset Penetration D '.&5@
BS# ""S Bank I3I BerdiriB#I berdiri
8/20/2019 Blueprint Bi
11/33
'
)'
&'
*'
-'
0'
5'
)88* )880 )88> )888 &'')
Banks
Bran!hes
!A' PERTM%HAN 'ARINGAN $ANT"R
',mlah %ank dan $C %ank Syariah
Bank Sariah
Pelak, Ind,s+ri %ank Syariah Nasional ;Des 9**(<
BPR
Sariah
Bank "mum
Sariah ,full
',mlah $an+or Cabang
',mlah %ank & * /)
)&*8
To+al
',mlah
= +hdpTo+al %ank
Nasional
/5
0)
*.8>
'./-
,tersebar di )/ Pro;insi
"nit "saha
Sariah BankKon;ensional
(
8/20/2019 Blueprint Bi
12/33
Kata Pengantar
Ringkasan Eksekutif
I. Latar Belakang
• Sejarah singkat dan kondisi terkini• Tantangan pengembangan perbankan sariah• Tujuan !etak biru
II. Permasalahan "tama
III. #isi$ %isi dan Sasaran•
%isi dan #isi• Sasaran &''&(&'))
I%. Inisiatif "ntuk #en!apai Sasaran
). Paradigma kebijakan
&. Tahapan implementasi
*. Tahap )+ #eletakan landasan pertumbuhan ,&''&(&''-
-. Tahap &+ #emperkuat struktur industri,&''-(&''/
0. Tahap *+ #emenuhi standar keuangan dan kualitas pelaananinternasional ,&''/(&'))
Lampiran
8/20/2019 Blueprint Bi
13/33
Permasalahan #1:Permasalahan #1:Kerangka pengaturan perbankan syariah belum lengkap dan sesuai denganKerangka pengaturan perbankan syariah belum lengkap dan sesuai dengan
keunikan karakteristik perbankan syariahkeunikan karakteristik perbankan syariah
EISTING REG!ATI"N ANDP"!IC&
• "" Perbankan 1o.)' th. )88/
• "" Bank Indonesia 1o. &* th. )888
• Ketentuan pengaturan kelembagaan dan jaringan kantor bank sariah
• Ketentuan pengaturan penelenggaraan
kliring lokal$ Airo Fajib #inimum ,AF#$
Sertifikat Fadiah Bank Indonesia ,SFBI$
dan infrastruktur Pasar "ang 6ntar(bank
berdasarakan prinsip Sariah ,P"6S
• 3asilitas Pendanaan 4angka Pendek bagi
Bank "mum Sariah ,3P4PS
• Kualitas 6kti;a Produktif ,K6P dan
Penisihan Penghapusan 6kti;a Produktif
,PP6P
NEEDED REG!ATI"N ANDP"!IC&
Ketentuan mengenai
• Risk #anagement
• :apital 6deGua! Ratio ,:6R• Legal Lending Limit ,LLL
• Posisi 9e;isa 1etto
• Tingkat Kesehatan Bank
• Transparansi Kondisi Keuangan Bank
• Laporan Bulanan Bank(Bank
• 3asilitas Likuiditas Intrahari ,3LI
8/20/2019 Blueprint Bi
14/33
Permasalahan #2:Permasalahan #2: Jaringan kantor masih terbatas yang membatasi akses perbankan syariah Jaringan kantor masih terbatas yang membatasi akses perbankan syariah
terhadap nasabah potensialterhadap nasabah potensial
CONTOH !"!$!N P%&'!N P%N%"!N!N K!NTO$ !NK ()!$*!H: K!('( H!(*&P%N%&*T*!N +* J!,! !$!T -1.2/
1asabah bank kon;ensional
ang memiliki preferensi
untuk memilih bank sariahH
Total 9PK pada K:Bank
Kon;ensionalHH
-&@
Ekspektasi peng(
alihan2 di;ersifikasi
menggunakan bank
sariah $ jika ada K:S
g terjangkau
Rp. >- Trilun 0@
Potensi pengalihan
Rp ).00 TrilunHHH
H asil sur;e in F. 4a;a &'') b IPB and Bank Indonesia$ KBI Fest 4a;a
H H Penghimpunan dana di Filaah KBI Bandung ,6pril$ .&''*
HHH -&@ J Rp. >- Trilun J 0@ D Rp. ).00 Trilun
8/20/2019 Blueprint Bi
15/33
Permasalahan #2 -lan0utan/:Permasalahan #2 -lan0utan/: Jaringan kantor masih terbatas yang membatasi akses perbankan syariah Jaringan kantor masih terbatas yang membatasi akses perbankan syariah
terhadap nasabah potensialterhadap nasabah potensial
CONTOH !"!$!N P%&'!N P%N%"!N!N K!NTO$ !NK ()!$*!H: K!('( H!(*&P%N%&*T*!N +* J!,! !$!T -1.2/
Potensi PengalihanRata& 9PK per K: di
4abar
Rp. *' #ilarRp. ).00 Trilun
Estimasi K:S g
diperlukan untuk melaani
potensi 9PK
2(0'
Sarat Perlu +
• Tabungan K: Bank sariah
dapat memberikan keuntungang lebih baik ,risk(return
• Sosialisasi dan promosi untuk
meningkatkan awareness
penggunaan jasa bank sariah
4umlah K: Sariah ang
ada saat ini
0 ,B#I$ BS#$ B1I$ 4abar 7 BRI
Sour!e+ Result of !ustomer sur;e in F. 4a;a &'') b IPB and Bank Indonesia$ KBI Fest 4a;a
8/20/2019 Blueprint Bi
16/33
Permasalahan #:Permasalahan #:Potensi pasar relati besar namun pengetahuan dan pemahamanPotensi pasar relati besar namun pengetahuan dan pemahaman
masyarakat se3ara umum tentang produk4 0asa dan keuntungan perbankanmasyarakat se3ara umum tentang produk4 0asa dan keuntungan perbankan
syariah relati rendahsyariah relati rendah
Proinsi;umlah
resonden$unga haram
#etuju dg
sistem bagi
hasil
,engakui
keberadaan
bank syariah
,emahami roduk
dan man&aat bank
syariah
;awa $arat
;ateng
>ogyakarta
5&
-/
*)
&'
rata&HD
-'@
;awa imur
#umatera $arat
;ambi
otal
1022
1?00
1?0<
10@0
?00
??8?
8-
0&
0/
>)
>-
/8 5
)'
)'
)5
rata&HD
5/@rata&HD
>/@
rata&HD
))@
Per"ent Per"ent Per"ent Per"ent
N.3. AA N.3. AA
N.3. AA N.3. AA
N.3. AA
N.3. AA
8/20/2019 Blueprint Bi
17/33
1otes +
H 9PS+ 9e=an Penga=as Sariah
HH P"6S + Pasar "ang 6ntar(bank Berdasarkan Prinsip Sariah
HHH I#6+ In;estasi #udharabah 6ntar Bank
P"6SHH
%AN$ IND"NESIA SF%I
9e=an Sariah 1asional(#"I
9PS 9PS9PSH
LKBB Sariah
Super;isor
Transaksi9PS
Sertifikat
I#6HHH BPR
SariahBadan 6rbitrase Sariah
Super;isor$ Regulatorand Li!ensing
9PS
Ikatan 6kuntan
Indonesian
Penelesaian permasalahan hukum
Standardisasii
%$
S%S
Permasalahan #5:Permasalahan #5:*nstitusi pendukung belum lengkap dan eekti *nstitusi pendukung belum lengkap dan eekti
8/20/2019 Blueprint Bi
18/33
Kinerja Keuangan
(/'
(>'
(5'
(0'
(-'
(*'
(&'
()'
'
)'
&'
*'
)88* )88- )880 )885 )88> )88/ )888 &''' &'')
RE Bank Sariah ,@
(417=
71>=
(7=
Sharia %anking Con?en+ional %anking
'akar+a Islami. Inde
RE Bank Sariah$ Bank
Kon;ensional dan 4akarta
Islami! IndeJ selama th.&'')
Permasalahan #6:Permasalahan #6:Perlunya peningkatan kiner0a keuangan dan kualitas pelayanan se3araPerlunya peningkatan kiner0a keuangan dan kualitas pelayanan se3ara
berkesinambungan agar dapat berdaya saing4 memperbesar pangsa pasar4berkesinambungan agar dapat berdaya saing4 memperbesar pangsa pasar4
menarik (+" proesional dan permodalanmenarik (+" proesional dan permodalan
8/20/2019 Blueprint Bi
19/33
MASIH %AN&A$ NASA%AH &ANG %E!M PAS DENGAN
PE!A&ANAN 'ASA DAN PR"D$ PER%AN$AN S&ARIAH
Sumber + hasil Penelitian :ustomer sur;e in F. 4a;a$ :. 4a;a and Mogakarta$ dilaksanakan oleh BI < &'''2&'')
asil sur;e konsumen di 'a@a %ara+ menunjukkan
bah=a 0*.>@ responden ang memiliki rekening dibank kon;ensional dan bank sariah berpendapat
bah=a kualitas pelaanan bank sariah relatif lebih
rendah dari bank kon;ensional karena+• Kurangna informasi mengenai produk dan jasa
bank sariah• Pemahaman ang kurang memadai dari pega=ai
bank sariah mengenai sistem operasional banksariahSharia
• 3asilitas ang tidak memadai• Ketidakjelasan perhitungan bagi hasil
asil sur;e di S,ma+ra %ara+• >*@ responden berpendapat bah=a pelaanan
bank sariah lebih baik• 05@ berpendapat bah=a kelemahan bank sariah
terletak pada kurang tersediana informasi
mengenai produk dan jasa perbankan sariah
Bank sariah perlu
se!ara konsisten
menerapkan prinsip
sariah$meningkatkan
kualitas pelaanan
dan melaani lebih
banak segmen
masarakat
8/20/2019 Blueprint Bi
20/33
5).'
&8./
0.8&.0
'./
58.*
/.&
&.5'.*
)8.5
9***
9**(
#udharabah ther #urabahah
$omposisi prod,k bank syariah ;=<
PO$TO7O&*O !NK ()!$*!H (!!T *N* &%*H !N)!K P!+!PO$TO7O&*O !NK ()!$*!H (!!T *N* &%*H !N)!K P!+!
8+%T 7*N!NC*N9 +!$* P!+! 8'!(*;%'*T) 7*N!NC*N98+%T 7*N!NC*N9 +!$* P!+! 8'!(*;%'*T) 7*N!NC*N9
IstishnaC
• Bagaimana agar porsi dariGuasi(eGuit finan!ing ,profit
sharing diperbesar untuk
semakin meningkatkan peran
bank sariah dalam
menggerakkan sektor riilN• #un!ulna kebutuhan lembaga
penjamin pembiaaanN
#usharakah
• 9ebt finan!ing produ!ts+ #urabahah$ Istishna$ Ijarah$ Salam• EGuit finan!ing produ!ts+ #udharabah and #usharakah
Permasalahan #
8/20/2019 Blueprint Bi
21/33
"ppor+,ni+ies -or global
b,siness -or sharia banks
and ,ni+s
• 3oreign dire!t in;estment
from other moslem!ountries
• Remittan!e business from
Indonesian =orkers in
moslem !ountries• Idle fund pla!ement• 3oreign eJ!hange
transa!tion• L2: and trade finan!e for
eJport(import
Challenges in
.ap+,ring global
b,siness
En+ran.e in+o IIBM
A..ep+ed by global
.omm,ni+y by adop+ing
IBS% s+andard• I3SB$ Islami! 3inan!ial Ser;i!e
Board• Establish international standard in
regulation and risk management for
Islami! 3inan!ial Institutions that !an
be adopted b I3SBCs member
!ountries
• II3#$ International Islami! 3inan!ial
#arket
• Pro;iding alternati;e pla!ement forsharia banksC fund in order to minimiOe
their idle funds.
Indonesian sharia banks
need to !ompl =ith thesestandards to enhan!e
their !apabilit to !ondu!t
business globall
Indonesian sharia
banks need to
demonstrate highperforman!e in order to
gain a!!ess into II3#
Permasalahan #>:Permasalahan #>:!gar dapat berkompetisi dalam era globalisasi penting kemampuan untuk!gar dapat berkompetisi dalam era globalisasi penting kemampuan untuk
mengadopsi best pra3ti3es dan standar keuangan internasionalmengadopsi best pra3ti3es dan standar keuangan internasional
8/20/2019 Blueprint Bi
22/33
Kata Pengantar
Ringkasan Eksekutif
I. Latar Belakang
• Sejarah singkat dan kondisi terkini• Tantangan pengembangan perbankan sariah• Tujuan !etak biru
II. Permasalahan "tama
III. #isi$ %isi dan Sasaran• %isi dan #isi• Sasaran &''&(&'))
I%. Inisiatif "ntuk #en!apai Sasaran
). Paradigma kebijakan
&. Tahapan implementasi
*. Tahap )+ #eletakan landasan pertumbuhan ,&''&(&''-
-. Tahap &+ #emperkuat struktur industri,&''-(&''/
0. Tahap *+ #emenuhi standar keuangan dan kualitas pelaananinternasional ,&''/(&'))
Lampiran
$ERANG$A %ERBI$IR DA!AM PENETAPAN MISI ISI DAN SASARAN$ERANG$A %ERBI$IR DA!AM PENETAPAN MISI ISI DAN SASARAN
8/20/2019 Blueprint Bi
23/33
$ERANG$A %ERBI$IR DA!AM PENETAPAN MISI ISI DAN SASARAN$ERANG$A %ERBI$IR DA!AM PENETAPAN MISI ISI DAN SASARAN
PENGEM%ANGAN %AN$ S&ARIAH NASI"NA!PENGEM%ANGAN %AN$ S&ARIAH NASI"NA!
Misi dan (isi
Paradigma$ebijakanParadigma$ebijakan
SasaranInitiati') untuk
Mencapai Sasaran
$ondisiAk+,al
$ondisiAk+,al
Nilai3NilaiDasar
Nilai3NilaiDasar
,an&aat bagi ,akro dan
,ikro
$erdayasaing dan e&&isien Istiqomah dlm ,emenuhi
rinsi syariah
Prinsi 4ehati)hatian dan
and good corporate
governance
%nisiati& #trategis
ahaan %mlementasi
Persekti& ,ikro
Persekti& ,akro
=aktor $erengaruh dan
ren Perkembangan
Permasalahan Utama
ISI MISI PENGEM%ANGAN PER%AN$ANISI MISI PENGEM%ANGAN PER%AN$AN
8/20/2019 Blueprint Bi
24/33
ISI MISI PENGEM%ANGAN PER%AN$ANISI MISI PENGEM%ANGAN PER%AN$AN
S&ARIAH NASI"NA! ;(* Tah,n $edepan
8/20/2019 Blueprint Bi
25/33
4 BA$T"R PEND"R"NG MEMPENGARHI PER$EM%ANGAN INDSTRI4 BA$T"R PEND"R"NG MEMPENGARHI PER$EM%ANGAN INDSTRI
PER%AN$AN S&ARIAHPER%AN$AN S&ARIAH
• ,asih terbatasnya &ina"ial market• #34 syariah dalam engembangan• 4eterbatasan dana sosialisasi
• !ukungan $% dengan membentuk $P#• !ukungan internasional %!$- 3B%=%• erbatasnya dukungan Pemerintah '!ekeu( dan
lembaga lainnya
• Perbankan kon7ensional• 4esulitan menarik tenaga
ro&esional berkualitas karena
keterbatasan insenti&
• Pasar terbesar U4,
• ,inat meningkat tt emahaman minim
&asar * in'rastrukturRegulat"r+ Institusi &e#erinta% dan badan lainn$a
K"#petit"r * SubtitusiNasaba%*Mas$arakat
&ertu#bu%an industri&erbankan S$aria% $g
se,alan dengan
kebutu%an pasar
&elaku Industri
• Pemain terbatas• 3kan masuknya emain
lokal/internasional• ;aringan terbatas tai akan
berkembang dengan diterakannya
satu bank dual system
SASARAN PENGEM%ANGAN ;(* T h $ d
8/20/2019 Blueprint Bi
26/33
SASARAN PENGEM%ANGAN ;(* Tah,n $edepan
8/20/2019 Blueprint Bi
27/33
Kata Pengantar
Ringkasan Eksekutif
I. Latar Belakang
• Sejarah singkat dan kondisi terkini• Tantangan pengembangan perbankan sariah• Tujuan !etak biru
II. Permasalahan "tama
III. #isi$ %isi dan Sasaran• %isi dan #isi
• Sasaran &''&(&'))
I%. Inisiatif "ntuk #en!apai Sasaran
). Paradigma kebijakan
&. Tahapan implementasi
*. Tahap )+ #eletakan landasan pertumbuhan ,&''&(&''-
-. Tahap &+ #emperkuat struktur industri,&''-(&''/
0. Tahap *+ #emenuhi standar keuangan dan kualitas pelaananinternasional ,&''/(&'))
Lampiran
PARADIGMA &ANG DIAD"PSI DA!AM PEN&SNAN INISIATIBPARADIGMA &ANG DIAD"PSI DA!AM PEN&SNAN INISIATIB
8/20/2019 Blueprint Bi
28/33
PARADIGMA &ANG DIAD"PSI DA!AM PEN&SNAN INISIATIBPARADIGMA &ANG DIAD"PSI DA!AM PEN&SNAN INISIATIB
PENGEM%ANGAN PER%AN$AN S&ARIAH NASI"NA!PENGEM%ANGAN PER%AN$AN S&ARIAH NASI"NA!
• Mekanisme Pasar ;Market driven<
• Perlak,an yang Adil ;Fair treatment <
• %er+ahap dan berkesinamb,ngan;Gradual and sustainable approach<
• Memen,hi prinsip syariah ;Comply to
sharia principles<
PN3E3P3N PN3P3%3N #3#3*3N PN,$3N3N P*$3N43N
8/20/2019 Blueprint Bi
29/33
Me#e#enu%i standar
keuangan dan #utu
pela$anan Internasi"nal
Me#perkuat Struktur
Industri
PN3E3P3N PN3P3%3N #3#3*3N PN,$3N3N P*$3N43N
#>3*%3E N3#%BN3 '2002)2011(
Meletakan !"ndasi
&ertu#bu%an
&%ase 0
1)22) 3 )2245
&%ase )
1)224 3 )2265
&%ase 7
1)226 3 )2005
,elengkai dan
menyemurnakan
eraturan yg sesuai dg
karakteristik $#
,eningkatkan
emahaman masyarakat
ttg erbankan syariah
,endorong
ertumbuhan kantor
keseluruh wilayah yang
otensial dan enetrasi
asar
,elengkai dan
memerkuatin&rastruktur
endukung
,eningkatkan
kometensi- skill dan
ro&esional lembaga
dan elaku erbankansyariah
,eningkatkan &ungsi
intermediasi- e&isiensi
dan daya saing industri
erbankan syariah
,eningkatkan kinerja
$# agar minimal setaradengan $kon7 dan
$ank syariah
%nternasional
,eningkatkan ser7i"e
eF"elent dan ketaatan
thd rinsi syraiah
,endorong
eningkatan
embiayaan P# dg
er&orma baik
PROGRAM JANGKA PENDEK / MEM%ANGN B"NDASI NT$ PERTM%HAN
8/20/2019 Blueprint Bi
30/33
%l,e Prin+ Ini+ia+i?es
9**9 3 9**:T,j,an
Man'aat padale8el #akr" dan
#ikr"
PROGRAM JANGKA PENDEK / MEM%ANGN B"NDASI NT$ PERTM%HAN
• Me#d"r"ng #asukn$a
pe#ain baru
• &enge#bangan ,aringan
• Inisiati' #e#bentuk
c"##unicati"n b"ard
Meningkatkan
e'isiensi dan
da$asaing -S
• Meningkatkan
kualitas dan
k"#petensi SDM
• Ker,asa#a antar LKs$aria% dan le#baga
lain
• #endukung 9S1 untuk
mengembangan training
bagi anggota 9PS dan
9S1.
• #emfasilitasi
pengembangan unit
pengaduan masarakat
,9S1 atas pelanggaran
pelaksanaan prinsip sariah
oleh
• Pengkajian terhadap
perbankan kon;ensional
selama periode krisis untuk
meningkatkan mutu
kebiiakan dan pengaturan.
%l,e Prin+ Ini+ia+i?es
9**9 3 9**:
$epa+,han +hdprinsip syariah
Pr,den+ dan
good .orpora+e
go?ernan.e
PROGRAM JANGKA MENENGAH/ MEMPER$AT STR$TR INDSTRI
8/20/2019 Blueprint Bi
31/33
"bje.+i?es
• Menge#bangkan
standar penilaian
kiner,a bank s$araia%
• ,engembangkan
kerangka eningkatankualitas #!,
• ,endorong aliansi
strategis di bidang %
•,enyiakan lembaga enjamin embiayaan
• ,endorong P#
&inan"ing• #tudi mengenai otensial
e&ek bila diterakan
embatasan embiayaan,urabahah
%l,e Prin+ Ini+ia+i?es
9**: 3 9**7
• Mengembangkan dan
memelihara .orpora+e
go?ernan.e s+andard
bagi perbankan sariah
•Mengembangkan riskmanagemen+
s+andard bagi
perbankan sariah
• #elanjutkan upaapeningkatan kualitas
9PS
• #emfasilitasi pendirian
peradilan sariah untuk
komersial
%l,e Prin+ Ini+ia+i?es
9**: 3 9**7
Man'aat padale8el #akr" dan
#ikr"
$epa+,han +hd
prinsip syariah
Pr,den+ dan
good .orpora+e
go?ernan.eMeningkatkan
e'isiensi dan
da$asaing -S
PROGRAM JANGKA PANJANG / MEN'ADI$AN INDSTRI PER%AN$AN S&ARIAH
8/20/2019 Blueprint Bi
32/33
T,j,an
• Mendorong pembiayaan P!S
dengan mengadopsi in!enti;e
s!heme atau enfor!ing poli!
ang didasarkan pada riset
pada periode jangka menengah
DENGAN MT DAN $INER'A &ANG SEPADAN DG C"NTERPART
INTERNASI"NA!
%l,e Prin+ Ini+ia+i?es
9**7 3 9*(*
Kepatu%an t%d
s%aria principles
&ruden dan g""d
c"rp"rate
g"8ernance
#elanjutkan langkah g
ditempuh jk pendek dan
menengah g mengarah
kepada efek
pertumbuhan g
maksimum dan
berkesinambungan
Man'aat pada
le8el #akr" dan
#ikr"
Meningkatkan
e'isiensi dan
da$asaing -S
8/20/2019 Blueprint Bi
33/33
Akhir Presentasi Akhir Presentasi
Terima KasihTerima KasihDirektorat Perbankan SyariahDirektorat Perbankan Syariah
Bank IndonesiaBank IndonesiaTelp.: 381 7513 – Fa. 35! 1"8"Telp.: 381 7513 – Fa. 35! 1"8"
#$%ail : dpbs&bi.'o.id#$%ail : dpbs&bi.'o.id
Top Related