January 2022

Investment Strategy Fund Type as Classified by Fund size (Million Baht)

AIMC Category Performance 457.53

Moderate Allocation NAV per unit (Baht)

9.7255

Inception Date

18 July 1997

Fund Features

Fund Type

Open-ended Balanced Fund

Fund subscription

3 Months 6 Months 1 Year * 3 Years * 5 Years * 10 Years * YTD Since Inception ** Every business day

TBF (1) 1.70 7.11 9.66 1.50 2.85 4.55 -0.20 7.95 by 3.30 p.m.

TBF (2) 1.70 7.11 9.66 -3.85 -0.44 2.87 -0.20 7.23 Fund redemption

Benchmark *** 0.70 3.82 6.10 3.13 3.46 5.42 -0.55 N/A Every business day

Standard Deviation (1) 3.66 4.75 7.59 13.71 11.52 10.61 1.80 14.09 by 3.00 p.m.

Standard Deviation (2) 3.66 4.75 7.59 15.77 13.03 11.47 1.80 14.37

Benchmark Standard Deviation 2.63 3.55 5.64 10.67 9.00 8.00 1.36 N/A Dividend Policy

Minimum Subscription

No minimum

Minimum Redemption

No minimum

Settlement Period

T + 3

Since Inception Date until 31 January 2022 Direct Fee to

Unitholder

(% of NAV)

Top 5 Equity Holdings Top 5 Equity Sectors Front-ended fee

1.PTT PLC 3.66% 1.Energy & Utilities 11.70% ≤1.00%

2.Advanced Info Service PLC 3.30% 2.Information & Communication Technology 7.45% Back-ended fee

3.Gulf Energy Development PLC 3.14% 3.Banking 6.59% Presently waived

4.Airports of Thailand PLC 3.02% 4.Commerce 6.40% Switching fee

5.CP All PLC 2.59% 5.Transportation 5.39% Switching - in ≤1.00%

6.Others 62.47% Switching - out Presently waived

Top 5 Fixed income Holdings Asset Allocation Fund Fee

1.GOV'T Bond : GOVERNMENT BOND LB24DB 17/12/2024 1.450 6.67% 1. Equity 58.78% (% of NAV)

2.Saving : UNITED OVERSEAS BANK(THAI) PUBLIC COMPANY LIMITED 4.88% 2. Gov't Bond 21.64% Management Fee

3.Corp Debenture : BERLI JUCKER PUBLIC COMPANY LIMITED BJC293A 24/03/2029 4.090 4.70% 3. Corporate Debenture 15.44% ≤1.07% p.a.

4.Corp Debenture : CP ALL PUBLIC COMPANY LIMITED CPALL226A 30/06/2022 4.100 4.45% 4. Deposits 4.88% Trustee Fee

5.Corp Debenture : THAI BEVERAGE PUBLIC COMPANY LIMITED TBEV223A 19/03/2022 3.200 4.44% 5. Others -0.75% ≤ 0.1177% p.a.

Risk level Top 5 Fixed income Issuers Registrar Fee

1.Government Bond (NON) 21.64% ≤0.1284% p.a.

2.Berli Jucker Plc (A) 4.70% Other Fees

3.Cp All Plc (A-) 4.45% ≤4.0339% p.a.

4.Thai Beverage Plc (AA) 4.44% Remarks : The above fees are VAT

5.Indorama Ventures Plc (AA-) 1.20% inclusive (if any), or specific business

Dividend History tax (if any), or other relevant taxes

Times Amount (Baht) (if any)

Bloomberg Ticker :INGBALI:TB As of 31 January 2022

Contact us

UOB Asset Management (Thailand) Co., Ltd. Tel. +66 (0) 2786-2222

email: thuobamwealthservice@uobgroup.com website: www.uobam.co.th

Our selling agents

Aims to achieve both income and capital growth through investment in

a balanced portfolio of equities,bonds and cash. The Fund’s will invest

in both fixed income and equity with a flexible ratio; range between 35-

65% of total assets, depending on market situation.

Twice a year at the rate of not less

than 75% of realized gain in each

accounting period

Past Performance as of 31 January 2022

1) Performance of the portfolio without the return from “set aside” asset 2) Performance of the portfolio with the return from “set aside” asset *

Annualized Return ** Cumulative Return for the fund operated less than 1 year or Annualized Return for the fund operated more than 1 year *** Net

Total Return of ThaiBMA MTM Government Bond Index - Group 1 (25.00%), The average weighted of 1-year fixed deposit rate 5 million Baht of

individual quoted by BBL, KBANK and SCB after TAX (25.00%), SET TRI (50.00%)

Past performance (%)Fund

The valuation of Thai Airways debentures has been set aside, which is effective on 18 May 2020.

Past performance/Performance comparison related to capital market products are not guarantee the future performance. This performance document is created in

accordance to AIMC standard. The awards and fund ranking as above are not accordance to AIMC standard. Investment contains risk. Investor should study and

understand the fund feature, investment policy, return condition, risk factors and fund performance carefully before investing.

29 20.0805

THAI BALANCED FUND (TBF)

0

200

400

600

800

Jan-02

Jan-03

Jan-04

Jan-05

Jan-06

Jan-07

Jan-08

Jan-09

Jan-10

Jan-11

Jan-12

Jan-13

Jan-14

Jan-15

Jan-16

Jan-17

Jan-18

Jan-19

Jan-20

Jan-21

Jan-22

TBF

Benchmark

ผออก/ผ รบรอง/ผ ค าประกน มลคาตามราคาตลาด %NAVอนดบความนาเช�อถอ

รายละเอยดและอนดบความนาเช�อถอของตราสารหน � ตราสารก�งหน �ก�งทน หรอเงนฝากท�ลงทนหรอมไว

กองทนเปด ไทย บาลานซฟนดณ วนท� 31 มกราคม 2565

99,026,623.03 21.64(ก) กลมตราสารภาครฐไทย และตราสารภาครฐตางประเทศ

กระทรวงการคลง00642 21.64NON 99,026,623.03

22,567,484.69(ข) กลมตราสารของธนาคารท�มกฎหมายเฉพาะจดต งข น ธนาคารพาณชยหรอบรษทเงนทน เปนผออก ผส�งจาย ผ รบรอง

4.93

ธนาคารทหารไทยธนชาต จากด (มหาชน)00028 0.05AA+ 225,798.60

ธนาคารยโอบ จากด (มหาชน)00557 4.88AAA 22,341,686.09

70,643,886.47 15.44(ค) กลมตราสารท�มอนดบความนาเช�อถออยในอนดบท�สามารถลงทนได

บรษท ซพ ออลล จากด (มหาชน)00072 4.45A- 20,337,248.80

บรษท เบอรล� ยคเกอร จากด (มหาชน)00071 4.70A 21,511,053.80

บรษท อนโดรามา เวนเจอรส จากด (มหาชน)00999 1.20AA- 5,470,897.95

บรษท ไทยเบฟเวอเรจ จากด (มหาชน)00586 4.44AA 20,296,002.80

บรษทแลนดแอนดเฮาส จากด (มหาชน)00260 0.66A+ 3,028,683.12

0.00(ง) กลมตราสารท�มอนดบความนาเช�อถออยในอนดบต�ากวาอนดบท�สามารถลงทนได หรอไมไดรบการจดอนดบความนาเช�อถอ

0.00

รวมท งหมด 192,237,994.19

Print Date : 11-Feb-2022 Page 1 of 1

AIMC Category Performance Report

Return and Risk statistics for Thailand Mutual funds

© 2014 Morningstar. All Rights Reserved. The information contained herein: (1) is proprietary to Morningstar and/or its content providers; (2) may not be copied or distributed; (3) is for informational purposes only; and (4) is not warranted to be accurate, complete, or timely. Neither Morningstar nor its content providers are responsible for any damages or losses arising from any use of this information. Past performance is no guarantee of future results. This report is not a solicitation for the sale of shares.

Return (%) Standard Deviation (%)

AIMC Category Peer Percentile 3M 6M 1Y 3Y 5Y 10Y 3M 6M 1Y 3Y 5Y 10Y

75th Percentile -31.91 -17.42 -11.80 8.81 7.54 10.87 29.08 19.89 14.47 16.61 16.33 15.25

95th Percentile -33.35 -38.24 -33.60 6.82 5.95 10.27 51.01 31.01 27.93 17.39 16.75 15.31

High Yield Bond

5th Percentile -0.61 -0.25 7.30 5.43 3.01 1.99 1.65 1.36 4.61 5.70

25th Percentile -1.04 -0.50 1.94 3.84 2.87 2.88 2.26 2.00 6.63 6.08

50th Percentile -1.16 -1.08 1.71 3.43 2.75 3.04 2.40 2.04 7.14 6.13

75th Percentile -1.26 -1.21 1.67 3.01 2.59 3.10 2.76 2.14 7.22 6.25

95th Percentile -5.24 -10.48 1.50 2.23 2.58 8.66 8.84 4.07 9.85 8.06

India Equity

5th Percentile 0.39 8.93 42.39 18.16 11.56 9.35 16.41 14.40 14.61 19.49 18.07 17.13

25th Percentile -1.11 7.55 32.03 15.98 10.16 9.22 17.49 14.65 15.22 19.79 18.58 18.00

50th Percentile -1.65 6.10 23.87 13.52 9.49 9.06 17.81 15.87 16.92 21.35 20.27 19.09

75th Percentile -2.43 3.59 20.72 12.53 8.90 8.90 19.11 16.61 17.02 23.65 21.92 20.19

95th Percentile -5.40 -2.12 17.96 10.70 8.67 8.77 21.04 17.66 17.32 24.35 22.36 21.06

Japan Equity

5th Percentile -3.28 -0.26 5.29 10.58 8.24 6.77 16.30 15.90 15.22 14.90 13.88 19.18

25th Percentile -6.59 -1.70 -0.50 9.16 6.95 6.77 17.65 16.87 15.91 16.95 15.62 19.18

50th Percentile -8.85 -5.16 -2.58 8.28 5.92 6.77 19.12 18.14 17.67 17.47 16.08 19.18

75th Percentile -14.19 -10.92 -4.81 5.73 3.43 6.77 20.29 18.98 17.96 18.13 16.50 19.18

95th Percentile -18.62 -13.06 -14.98 1.55 0.98 6.77 22.63 20.98 19.13 20.09 17.94 19.18

Long Term General Bond

5th Percentile 2.17 2.39 1.84 2.91 2.95 3.13 1.00 1.11 1.19 2.11 1.95 1.66

25th Percentile 0.21 -0.69 0.43 2.79 2.63 2.95 1.12 1.14 1.24 2.27 3.05 2.18

50th Percentile 0.00 -1.02 -0.68 2.74 2.23 2.72 1.66 1.51 1.42 3.70 4.42 2.85

75th Percentile -0.50 -1.42 -1.16 2.55 2.16 2.49 2.08 2.32 2.77 5.26 4.54 3.51

95th Percentile -0.66 -2.76 -4.20 2.12 2.09 2.31 2.50 3.02 3.08 5.76 4.63 4.04

Mid Term General Bond

5th Percentile 0.40 0.32 1.39 2.27 2.23 2.61 0.17 0.20 0.26 0.56 0.50 0.57

25th Percentile 0.32 0.07 0.95 1.92 1.79 2.36 0.33 0.34 0.42 0.73 0.61 0.65

50th Percentile 0.23 -0.04 0.64 1.69 1.62 2.21 0.40 0.46 0.56 0.96 0.79 0.75

75th Percentile 0.13 -0.21 0.23 1.24 1.31 1.95 0.54 0.60 0.62 1.10 0.89 0.86

95th Percentile -0.05 -0.65 -0.31 0.84 0.90 1.52 1.07 1.03 0.95 1.27 1.01 1.47

Moderate Allocation

5th Percentile 1.77 6.81 12.00 5.27 3.64 5.75 3.68 3.41 3.91 5.63 5.84 5.67

25th Percentile -0.35 3.33 7.14 3.41 2.96 4.99 4.38 4.03 4.44 7.95 7.42 7.23

50th Percentile -1.83 -0.04 4.76 1.67 2.39 4.34 5.79 5.23 5.79 9.23 8.65 8.35

75th Percentile -3.78 -2.29 2.43 -0.21 0.78 3.59 7.36 6.51 6.84 10.39 10.62 9.91

95th Percentile -5.11 -3.33 -0.07 -2.34 -1.92 2.74 8.43 7.66 8.18 14.23 12.32 12.05

Money Market General

5th Percentile 0.12 0.23 0.41 0.91 1.00 1.49 0.01 0.01 0.01 0.11 0.09 0.20

25th Percentile 0.09 0.16 0.30 0.76 0.90 1.44 0.02 0.02 0.01 0.14 0.12 0.22

50th Percentile 0.07 0.11 0.20 0.55 0.74 1.34 0.02 0.02 0.02 0.15 0.13 0.23

75th Percentile 0.06 0.08 0.09 0.52 0.64 1.17 0.02 0.02 0.02 0.15 0.14 0.23

95th Percentile 0.03 0.04 0.04 0.47 0.56 1.10 0.04 0.03 0.03 0.15 0.14 0.24

Money Market Government

5th Percentile 0.10 0.19 0.34 0.71 0.89 1.40 0.01 0.01 0.01 0.13 0.11 0.20

25th Percentile 0.08 0.14 0.23 0.62 0.79 1.30 0.01 0.01 0.01 0.14 0.12 0.21

50th Percentile 0.07 0.12 0.19 0.58 0.73 1.24 0.02 0.01 0.01 0.15 0.13 0.21

75th Percentile 0.05 0.10 0.14 0.53 0.67 1.19 0.02 0.02 0.02 0.16 0.14 0.22

95th Percentile 0.03 0.06 0.07 0.40 0.53 1.01 0.04 0.04 0.04 0.17 0.15 0.23

SET 50 Index Fund5th Percentile 1.89 10.06 10.98 -0.93 2.76 5.85 11.83 11.55 12.55 22.23 18.59 16.10

25th Percentile 1.79 9.88 10.55 -1.24 2.39 5.46 11.87 11.58 12.58 22.33 18.72 16.13

Report as of 31/01/2022

2022

AIMC Category Performance Report

Return and Risk statistics for Thailand Mutual funds

© 2014 Morningstar. All Rights Reserved. The information contained herein: (1) is proprietary to Morningstar and/or its content providers; (2) may not be copied or distributed; (3) is for informational purposes only; and (4) is not warranted to be accurate, complete, or timely. Neither Morningstar nor its content providers are responsible for any damages or losses arising from any use of this information. Past performance is no guarantee of future results. This report is not a solicitation for the sale of shares.

ขอตกลงและเงอนไขของขอมลเปรยบเทยบผลการดาเนนงานแบบเปอรเซนตไทล)Disclaimer of Peer group Fund Performance(

1. ผลการดาเนนงานในอดตของกองทน มไดเปนสงยนยนถงผลการดาเนนงานในอนาคต2. ผลงทนสามารถดขอมลฉบบเตมไดท www.aimc.or.th3. ผลการดาเนนงานของกองทนทการเปรยบเทยบแบงตามประเภทกองทนรวมภายใตขอกาหนดของสมาคมบรษทจดการลงทน

โดยกองทนทจะถกเปรยบเทยบผลการดาเนนงานในแตละชวงเวลากบกองทนประเภทเดยวกนในระดบเปอรเซนตไทล (Percentiles) ตางๆ โดยแบงออกเปน 5th Percentile แสดงผลการดาเนนงานของกองทนอนดบท 5 เปอรเซนตไทล (Top 5% performance)25th Percentile แสดงผลการดาเนนงานของกองทนอนดบท 25 เปอรเซนตไทล (Top 25% performance)50th Percentile แสดงผลการดาเนนงานของกองทนอนดบท 50 เปอรเซนตไทล (Median performance)75th Percentile แสดงผลการดาเนนงานของกองทนอนดบท 75 เปอรเซนตไทล (Bottom 25% performance)95th Percentile แสดงผลการดาเนนงานของกองทนอนดบท 95 เปอรเซนตไทล (Bottom 5% performance)

4. ผลตอบแทนทมอายเกนหนงปนนมการแสดงเปนผลตอบแทนตอป

เมอผลงทนทราบผลตอบแทนของกองทนทลงทน สามารถนาไปเปรยบเทยบกบเปอรเซนตไทลตามตาราง จะทราบวากองทนทลงทนนนอยในชวงทเทาใดของประเภทกองทนรวมนน

Report as of 31/01/2022

2022

กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 1

กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด

Thai Balanced Fund : TBF

กองทนรวมผสม

กองทนทลงทนแบบไมมความเสยงตางประเทศ

หนงสอชชวนสวนสรปขอมลสาคญ

บรษทหลกทรพยจดการกองทน ยโอบ (ประเทศไทย) จากด

การเขารวมตอตานการทจรต : ไดรบการรบรอง CAC

ขอมล ณ วนท 30 ธนวาคม 2564

กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 1

นโยบายการลงทน

“กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด” เปนกองทนรวมผสม ซงมนโยบายทจะมงลงทนระยะปานกลางถงระยะยาวในตราสารแหงทน และตราสารแหงหน โดยจะลงทนในตราสารแหงทนโดยเฉลยในรอบปบญชนอยกวารอยละ 65 และไมนอยกวารอยละ 35 ของมลคาทรพยสนของกองทนรวม สวนทเหลอจะเปนการลงทนในตราสารแหงหน และ/หรอเงนฝาก ทงน หากเกดสภาวะการณทไมปกต หรอมความจาเปน สานกงานคณะกรรมการกากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยอาจผอนผนอตราสวนดงกลาวเปนอยางอนเปนการชวคราว

นอกจากน กองทนอาจลงทนในสญญาซอขายลวงหนา (เพอเปนการปองกนความเสยง) และ/หรอตราสารทมลกษณะของสญญาซอขายลวงหนาแฝง (Structured Note) หรอ Credit Linked Note หรอหลกทรพย หรอทรพยสนอน หรอการหาดอกผลโดยวธการอนอยางใดอยางหนงหรอหลายอยาง ตามทคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรอสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กาหนดหรอใหความเหนชอบ

กลยทธการบรหารกองทน

มงหวงใหผลประกอบการสงกวาดชนชวด (Active Management)

ผลงทนทตองการผลตอบแทนการลงทนทสงกวาตราสารหน แตรบความเสยงไดเพยงระดบปานกลาง

กองทนรวมนไมเหมาะกบใคร

ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทน ในจานวนเงนทแนนอน หรอรกษาเงนตนใหอยครบ

ทาอยางไรหากยงไมเขาใจนโยบาย และความเสยงของกองทนน

อานหนงสอชชวนฉบบเตม หรอสอบถามผสนบสนนการขายและบรษทจดการ

อยาลงทนหากไมเขาใจลกษณะและความเสยงของกองทนรวมนดพอ

กองทนรวมนเหมาะกบใคร?

คณกาลงจะลงทนอะไร?

กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 2

คาเตอนทสาคญ

1. การลงทนในหนวยลงทนมใชการฝากเงน และมความเสยงของการลงทน ผลงทนควรลงทนในกองทนเมอเหนวาการลงทนในกองทนรวมเหมาะสมกบวตถประสงคการลงทนของตน และผลงทนยอมรบความเสยงทอาจเกดขนจากการลงทนดงกลาวได

2. กรณทกองทนไมสามารถดารงสนทรพยสภาพคลองไดตามทสานกงานกาหนด ผลงทนอาจไมสามารถขายคนหนวยลงทนไดตามทมคาสงไว

3. กองทนรวมมความเสยงมากกวากองทนรวมทลงทนในหลกทรพยอางองโดยตรง เนองจากใชเงนลงทนในจานวนทนอยกวาจงมกาไร/ขาดทนสงกวาการลงทนในหลกทรพยอางองโดยตรง

4. กองทนรวมมการกระจกตวของการถอหนวยลงทนของบคคลหรอกลมบคคลใดเกน 1 ใน 3 ของจานวนหนวยลงทนทงหมด ดงนน หากผถอหนวยลงทนดงกลาวไถถอนหนวยลงทนอาจมความเสยงใหกองทนตองเลกกองทนรวมได โดยผถอหนวยลงทนสามารถตรวจสอบขอมลไดทเวบไซตของบรษทจดการ www.uobam.co.th

5. ในกรณทมแนวโนมวาจะมการขายคนหนวยลงทนเกนกวา 2 ใน 3 ของจานวนหนวยลงทนทจาหนายไดแลวทงหมด บรษทจดการอาจใชดลยพนจในการเลกกองทนรวม และอาจยกเลกคาสงซอขายหนวยลงทนทไดรบไวแลวหรอหยดรบคาสงดงกลาวได

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 3

ปจจยความเสยงทสาคญ

ความเสยงจากความผนผวนของมลคาหนวยลงทน (Market risk)

ตา สง

≤ 5% 5 - 10% 10 - 15% 15 - 25% > 25%

ความเสยงจากการลงทนกระจกตว (High concentration risk)

ตา สง

≤ 10% 10 - 20% 20 - 50% 50 - 80% > 80%

ตา สง

ทงน ทานสามารถดคาอธบายความเสยงตางๆไดจากคาอธบายเพมเตมทายเลม

≤ 20% 20 - 50% 50 - 80% > 80%

ความผนผวนของผลการดาเนนงาน (SD)

การลงทนกระจกตวใน ผออกตราสารรวม

การลงทนกระจกตวในหมวดอตสาหกรรมรวม

กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 4

ชอทรพยสนและการลงทนสงสด 5 อนดบแรก

ทรพยสน % ของ NAV

1. พนธบตร : กระทรวงการคลง LB24DB 17/12/20 1.450 6.62

2. หนก : บรษท เบอรล ยคเกอร จากด (มหาชน) BJC293A 24/03/20 4.090 4.69

3. หนก : บรษท ซพ ออลล จากด (มหาชน) CPALL226A 30/06/20 4.100 4.40

4. หนก : บรษท ไทยเบฟเวอเรจ จากด (มหาชน) TBEV223A 19/03/20 3.200 4.39

5. พนธบตร : กระทรวงการคลง LB296A 22/06/20 4.875 3.98

สามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท : https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/90010

1. ตราสารทน 62.00 %

2. พนธบตรรฐบาล 21.63 %

3. ตราสารหนภาคเอกชน 15.32 %

4. ตวเงนคลง 1.08 %

5. เงนฝาก 0.51 %

6. สนทรพยอนๆ -0.54 %

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

% ของ NAV

กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 5

หมายเหต:

- คาธรรมเนยมดงกลาวขางตนไดรวมภาษมลคาเพมไวดวย หรอภาษธรกจเฉพาะ หรอภาษอนใดทานองเดยวกน (ถาม)

- คาใชจายอนๆขางตน เชน คาสอบบญช เรยกเกบจรงในอตรารอยละ 0.0122 และคาใชจายในการจายเงนปนผล เรยกเกบจรงในอตรารอยละ 0.0040 เปนตน

ทงน สามารถดคาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวมยอนหลง 3 ปไดท https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/90010

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากผถอหนวยลงทน (% ของมลคาหนวยลงทน)*

รายการ สงสดไมเกน เกบจรง คาธรรมเนยมการขาย 1.00 1.00 คาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทนเขา 1.00 1.00** คาธรรมเนยมการรบซอคน 0.50 ยกเวน คาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทนออก 0.50 ยกเวน คาธรรมเนยมการโอนหนวย 50 บาท ตอหนวยลงทน 2,000 หนวยหรอเศษของ

2,000 หนวย

คาธรรมเนยมการออกเอกสารแสดงสทธในหนวยลงทน 50 บาทตอรายการ

* ทงน บรษทจดการขอสงวนสทธในการคดคาธรรมเนยมดงกลาวกบผสงซอหรอผถอหนวยลงทนแตละกลมหรอแตละคนไมเทากนได โดยบรษทจดการจะแจงรายละเอยดหลกเกณฑในการคดคาธรรมเนยม

** กรณผถอหนวยลงทนสบเปลยนหนวยลงทนเขา บรษทจดการจะไมคดคาธรรมเนยมการขายหนวยลงทน

1.0700

0.01870.1284 0.0170

1.2341

0.00

1.00

2.00

3.00

4.00

5.00

6.00

การจดการ ผดแลผลประโยชน นายทะเบยน คาใชจายอนๆ รวมคาใชจาย

*คาธรรมเนยมมผลกระทบตอผลตอบแทนทคณจะไดรบ ดงนน คณควรพจารณาการเรยกเกบคาธรรมเนยมดงกลาวกอนการลงทน *

คาธรรมเนยม

สงสดไมเกน 1.0700

สงสดไมเกน0.1177

สงสดไมเกน 0.1284

สงสดไมเกน5.35

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวม (% ตอปของ NAV)

สงสดไมเกน4.0339

กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 6

1. ดชนชวด ผลตอบแทนรวมสทธของดชนพนธบตรรฐบาล Mark-to-Market ของสมาคมตลาดตราสารหนไทย (25.00%), อตราดอกเบยเงนฝากประจา 1 ปวงเงนนอยกวา 5 ลานบาทเฉลยของ 3 ธนาคารพาณชยขนาดใหญ ไดแก ธนาคารกรงเทพ ธนาคารกสกรไทย และธนาคารไทยพาณชยหลงหกภาษ (25.00%) และดชนผลตอบแทนรวมตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย (SET TRI) (50.00%)

หมายเหต : เรมใชดชนชวดผลการดาเนนงานใหมหลงหกภาษ (Net TRN Index) มผลตงแตวนท 1 ตลาคม 2562 ทงน การเปลยนเกณฑมาตรฐานทใชวดผลการดาเนนงานในชวงแรกอาจทาใหผลการดาเนนงานของกองทนรวมดขนเมอเปรยบเทยบตวชวดมาตรฐาน เนองจากตราสารหนทกองทนลงทนบางสวนไมมภาระภาษ ขณะทตวชวดมาตรฐานใหมคานวณจากสมมตฐานตราสารหนทงหมดเสยภาษ

2. ผลการดาเนนงานยอนหลงตามปปฏทน

ผลการดาเนนงาน

หมายเหต (1) ผลการดาเนนงานของกองทนทไมรวมผลตอบแทนของตราสารทมการคดแยกไว (Set Aside) (2) ผลการดาเนนงานของกองทนทรวมผลตอบแทนของตราสารทมการคดแยกไว (Set Aside)

3. กองทนนเคยมผลขาดทนสงสดในชวงเวลา 5 ปคอ -32.8672%

4. ความผนผวนของผลการดาเนนงาน (standard deviation) คอ 11.53% ตอป

5. ประเภทกองทนรวมเพอใชเปรยบเทยบผลการดาเนนงาน ณ จดขาย คอ Moderate Allocation

*คณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/90010

10.70%

-4.01%

1.92%

-4.85%

13.61%10.70%

-18.40%

1.92%

-4.85%

13.61%

7.38%

-0.78%

6.26%

-3.34%

10.19%

-25.00%

-20.00%

-15.00%

-10.00%

-5.00%

0.00%

5.00%

10.00%

15.00%

20.00%

2564 2563 2562 2561 2560

TBF (1) TBF (2) Benchmark

*ผลการดาเนนงานในอดต มไดเปนสงยนยนถงผลการดาเนนงานในอนาคต *

ผลการดาเนนงานในอดต

กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 7

6. ผลการดาเนนงานยอนหลงแบบปกหมด

กองทน YTD 3 เดอน Percentile 6 เดอน Percentile 1 ป Percentile 3 ป Percentile 5 ป Percentile 10 ป Percentile ตงแตจดตงกองทน*

ผลตอบแทนของกองทนรวม (1) 10.70% 3.23% 5 3.95% 5 10.70% 25 2.69% 50 3.20% 25 5.00% 50 7.98%

ผลตอบแทนของกองทนรวม (2) 10.70% 3.23% 5 3.95% 5 10.70% 25 -2.71% 95 -0.09% 95 3.31% 95 7.27%

ผลตอบแทนตวชวด 7.38% 1.55% 50 2.60% 25 7.38% 50 4.21% 25 3.81% 25 5.81% 25 N/A

ความผนผวนของกองทน (1) 7.74% 3.42% 5 5.07% 50 7.91% 95 13.83% 95 11.53% 75 10.68% 75 14.11%

ความผนผวนของกองทน (2) 7.74% 3.42% 5 5.07% 50 7.91% 95 15.91% 95 13.05% 95 11.54% 95 14.40%

ความผนผวนของตวชวด 5.89% 2.45% 5 3.78% 25 6.02% 50 10.74% 75 9.00% 50 8.04% 50 N/A

- (1) ผลการดาเนนงานของกองทนทไมรวมผลตอบแทนของตราสารทมการคดแยกไว (Set Aside)

(2) ผลการดาเนนงานของกองทนทรวมผลตอบแทนของตราสารทมการคดแยกไว (Set Aside)

- ผลตอบแทนทมอายมากกวาหรอเทากบ 1 ป จะแสดงเปนผลตอบแทนรอยละตอป

- เอกสารการวดผลการดาเนนงานของกองทนรวมฉบบน ไดจดทาขนตามมาตรฐานการวดและนาเสนอผลการดาเนนงานของกองทนรวมของสมาคมบรษทจดการลงทน

คณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท : https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/90010

หมายเหต* กองทนรวมจดตงกอนป พ.ศ. 2545 ไมมขอมลตวชวดทเปน TRI ครอบคลมระยะเวลาการลงทนดงกลาว

ตารางแสดงผลการดาเนนงานของกลม Moderate Allocation ขอมล ณ วนท 31 ธนวาคม 2564

ขอตกลงและเงอนไขของขอมลเปรยบเทยบผลการดาเนนงานแบบเปอรเซนตไทล (Disclaimer of Peer Group Fund Performance)

1. ผลการดาเนนงานในอดตของกองทน มไดเปนสงยนยนถงผลการดาเนนงานในอนาคต 2. ผลงทนสามารถดขอมลฉบบเตมไดท www.aimc.or.th 3. ผลการดาเนนงานของกองทนทการเปรยบเทยบ แบงตามประเภทกองทนรวมภายใตขอกาหนดของสมาคม

บรษทจดการลงทน โดยกองทนทจะถกเปรยบเทยบผลการดาเนนงานในแตละชวงเวลากบกองทนประเภทเดยวกนในระดบเปอรเซนตไทล (Percentiles) ตางๆ โดยแบงออกเปน

•5th Percentile แสดงผลการดาเนนงานของกองทนอนดบท 5 เปอรเซนตไทล (Top 5% performance)

•25th Percentile แสดงผลการดาเนนงานของกองทนอนดบท 25 เปอรเซนตไทล (Top 25% performance)

•50th Percentile แสดงผลการดาเนนงานของกองทนอนดบท 50 เปอรเซนตไทล (Median Performance)

•75th Percentile แสดงผลการดาเนนงานของกองทนอนดบท 75 เปอรเซนตไทล (Bottom 25% performance)

•95th Percentile แสดงผลการดาเนนงานของกองทนอนดบท 95 เปอรเซนตไทล (Bottom 5% performance) 4. ผลตอบแทนทมอายเกนหนงปนนมการแสดงเปนผลตอบแทนตอป เมอผลงทนทราบผลตอบแทนของกองทนทลงทน สามารถนาไปเปรยบเทยบกบเปอรเซนตไทลตามตาราง จะทราบวากองทนทลงทนนนอยในชวงทเทาใดของประเภทกองทนรวมนน

กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 8

นโยบายการจายปนผล จาย

หลกเกณฑการจายเงนปนผล :

(1) การจายเงนปนผลของกองทนรวมจะจายจากกาไรสะสมหรอกาไรสทธเมอกองทนรวมมกาไรสะสมหรอมกาไรสทธในงวดบญชทจะจายเงนปนผล และการจายเงนปนผลดงกลาวจะตองไมทาใหกองทนรวมมผลขาดทนสะสมเพมขนในงวดบญชทมการจายเงนปนผลนน

(2) ในแตละรอบปบญชของกองทน บรษทจดการจะดาเนนการพจารณาจายเงนปนผลอยางนอยปละ 2 ครง

(3) ในแตละงวดบญชหรองวดอนใดทจะจายเงนปนผล บรษทจดการจะพจารณาจายเงนปนผลใหแกผถอหนวยลงทนจากกาไรสทธทเกดขนจรงประจางวดบญช หรอสนงวดอนใดทจะจายเงนปนผล ในอตราไมตากวารอยละ 75 ของกาไรสทธทเกดขนจรงในงวดบญช หรอสนงวดอนใดทบรษทจดการนาผลการดาเนนงานมาพจารณาเพอประกาศจายเงนปนผล หรอบรษทจดการอาจพจารณาจายเงนปนผลใหแกผถอหนวยลงทนจากกาไรสะสมทเกดขนจรง ณ สนงวดในอตราทบรษทจดการเหนสมควร

(4) บรษทจดการขอสงวนสทธทจะไมจายเงนปนผล หรอจายเงนปนผลในอตราทบรษทจดการเหนสมควร ในกรณ ดงตอไปน

(4.1) บรษทจดการจะไมจายเงนปนผลในกรณทกาไรสะสมทเกดขนจรง ณ สนงวดทจะจายเงนปนผลและกาไรสทธทเกดขนจรงประจางวดบญชหรอวนสนงวดอนใดทจะจายเงนปนผลตากวา หรอเทากบ 0.25 บาท ตอหนวยลงทน

(4.2) บรษทจดการจะพจารณาจายเงนปนผลในอตราใหมทเหมาะสมหรอพจารณาไมจายเงนปนผลในกรณท มลคาหนวยลงทน ณ วนสนงวดบญชทจะจายเงนปนผลนน ตากวามลคาทตราไวหรอในกรณเมอนาเงนปนผลตอหนวยทจะจายตามอตราขางตนมาหกจากมลคาหนวยลงทน ณ วนทาการกอนปดสมดทะเบยนแลวทาใหมลคาหนวยลงทนทคานวณไดตามวธการดงกลาวมมลคาตากวามลคาทตราไว

ทงน ในกรณทบรษทจดการไมจายเงนปนผลในงวดบญชดงกลาว บรษทจดการจะยกยอดผลกาไรไปในงวดบญชตอไป

“กาไรสทธทเกดขนจรงประจางวด” หมายถง รายไดจากการลงทนสทธ บวกดวย กาไรขาดทนสทธทเกดขนจากเงนลงทน ในงวดบญช หรองวดอนใดทจะจายเงนปนผลนน

“กาไรสะสมทเกดขนจรง ณ สนงวด” หมายถง กาไรหรอขาดทนสทธทเกดขนประจางวด บวกดวย รายไดจากเงนลงทนสทธสะสมตนงวด บวกดวย กาไรหรอขาดทนสทธทเกดขนจากเงนลงทนสะสมตนงวด

วนปดสมด วนทจาย ปนผลตอหนวย

19/03/2564 31/03/2564 0.4207

30/09/2562 11/10/2562 0.1635

07/03/2561 23/03/2561 1.2673

05/09/2560 18/09/2560 0.1660

ผดแลผลประโยชน ธนาคารทหารไทยธนชาต จากด (มหาชน)

วนทจดทะเบยน 18 กรกฎาคม 2540

อายโครงการ ไมกาหนด

ขอมลอนๆ

กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 9

การซอและขายคนหนวยลงทน

วนทาการซอ: ทกวนทาการตงแตเวลาเรมเปดทาการ ถง 15.30 น.

มลคาขนตาของการซอครงแรก : ไมกาหนด

มลคาขนตาของการสงซอครงถดไป : ไมกาหนด

วนทาการขายคน: ทกวนทาการตงแตเวลาเปดทาการ ถง 15.00 น.

มลคาขนตาของการขายคน : ไมกาหนด

ยอดคงเหลอขนตา : ไมกาหนด

ระยะเวลาการรบเงนคาขายคน : ภายใน 5 วนทาการนบตงแตวนรบซอคนหนวยลงทน

หมายเหต สามารถตรวจสอบมลคาทรพยสนรายวนไดท www.uobam.co.th

รายชอผจดการกองทน

ชอ-นามสกล วนทเรมบรหารกองทนน

นายจารวตร ปรดเปรมกล* 22 ธนวาคม 2540

นางสาวชนษฎา วรานวตต 1 กรกฎาคม 2556

นางสาวลนดา อบลเรยบรอย 15 พฤษภาคม 2549

นายวรยทธ หลละเมยร* 18 กรกฎาคม 2551

นายสทธศกด ณฐวฒ* 1 กรกฎาคม 2556

นางสาวปราณ ศรมหาลาภ 1 กรกฎาคม 2556

นายธนกร ธรรมลงกรต 4 กรกฎาคม 2559

นางสาวนพรตน ประมวลวลลกล* 19 มถนายน 2560

นายวรชย จนเปง* 1 มถนายน 2564

นางสาวศรสวรรค เตมวฒกล 1 มถนายน 2564

นางสาวชนสมน พรสกลศกด 11 สงหาคม 2564

นางสาวเบญจพร เลศเศรษฐศาสตร* 9 สงหาคม 2564

* ปฎบตหนาทเปนผจดการกองทนและผจดการลงทนในสญญาซอขายลวงหนาเพมเตม

ผสนบสนนการขายหรอ รบซอคน

1. ธนาคาร ซไอเอมบ ไทย จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2626-7777

2. ธนาคาร ซตแบงก เอน เอ สาขากรงเทพฯ : โทรศพท 1588, 0-2232-2484

3. บรษทหลกทรพย คนทร กรป จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2205-7111

4. บรษทหลกทรพย โกลเบลก จากด : โทรศพท 0-2672-5999, 0-2687-7000

5. บรษทหลกทรพย โนมระ พฒนสน จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2638-5500

6. ธนาคารออมสน : โทรศพท 1115

7. ธนาคารยโอบ จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2285-1555

กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 10

8. ธนาคารทหารไทยธนชาต จากด (มหาชน) : โทรศพท 1428

9. บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน แอสเซนด เวลธ จากด : โทรศพท 0-2016-8600

10. บรษทหลกทรพย ไพน เวลท โซลชน จากด : โทรศพท 0-2095-8999

11. บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน เทรเชอรสต จากด : โทรศพท 0-2061-9621

12. บรษทหลกทรพย คงสฟอรด จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2829-6291,0-2829-6293, 0-2829-6294

13. บรษทหลกทรพย สยามเวลธ จากด : โทรศพท 0-2430-6543

14. บรษทหลกทรพย เมยแบงก (ประเทศไทย) จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2658-5050

15. บรษทหลกทรพย ไอ ว โกลบอล จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2658-5800

16. บรษทหลกทรพย ยโอบ เคยเฮยน (ประเทศไทย) จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2659-8000

17. บรษทหลกทรพย กรงศร จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2659-7000, 0-2099-7000

18. บรษทหลกทรพย เอเซย พลส จากด : โทรศพท 0-2680-1234

19. บรษทหลกทรพย บยอนด จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2659-3456

20. บรษทหลกทรพย กรงไทย ซมโก จากด : โทรศพท 0-2695-5000

21. บรษทหลกทรพย ฟลลป (ประเทศไทย) จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2635-3123

22. บรษทหลกทรพย ไทยพาณชย จากด : โทรศพท 0-2949-1999

23. บรษทหลกทรพย เกยรตนาคนภทร จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2305-9000

24. บรษทหลกทรพย ฟนนเซย ไซรส จากด (มหาชน): โทรศพท 0-2782-2400

25. บรษทหลกทรพย ธนชาต จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2217-8888

26. บรษทหลกทรพย ดบเอส วคเคอรส (ประเทศไทย) จากด : โทรศพท 0-2857-7000

27. บรษทหลกทรพยจดการกองทน เมอรชน พารทเนอร จากด : โทรศพท 0-2660-6677

28. บรษทหลกทรพย เคจไอ (ประเทศไทย) จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2658-8888

29. บรษทหลกทรพย บวหลวง จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2618-1111

30. บรษทหลกทรพย ฟนนซา จากด: โทรศพท 0-2697-3700

31. บรษทหลกทรพย ซจเอส-ซไอเอมบ (ประเทศไทย) จากด : โทรศพท 0-2841-9000

32. บรษทหลกทรพย เคทบเอสท จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2351-1800

33. บรษทหลกทรพย ทรนต จากด : โทรศพท 0-2343-9555

34. บรษท แอดวานซ ไลฟ ประกนชวต จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2648-3600

35. บรษท พรเดนเชยล ประกนชวต (ประเทศไทย) จากด (มหาชน) : โทรศพท 1621

36. ธนาคาร แลนด แอนด เฮาส จากด (มหาชน) : โทรศพท 1327, 0-2359-0000

37. บรษทหลกทรพย ไอรา จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2080-2888

38. บรษทหลกทรพย อารเอชบ (ประเทศไทย) จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2088-9797

39. บรษทหลกทรพยจดการกองทน เอเชย เวลท จากด : โทรศพท 0-2207-2100

40. บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน เวลธ เมจก จากด : โทรศพท 0-2861-5508, 0-2861-6090

41. ธนาคารกรงไทย จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2111-1111

42. บรษทหลกทรพย กสกรไทย จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2696-0000, 0-2796-0000

43. ธนาคารทสโก จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2633-6000

กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 11

44. บรษทหลกทรพย หยวนตา (ประเทศไทย) จากด : โทรศพท 0-2009-8888

45. บรษท หลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน ฟนโนมนา จากด : โทรศพท 0-2026-5100

46. บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน โรโบเวลธ จากด : โทรศพท 0-2026-6222

47. บรษท ฟลลปประกนชวต จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2022-5000

48. บรษท เมองไทยประกนชวต จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2274-9400

49. บรษทหลกทรพย ทสโก จากด : โทรศพท 0-2080-6000, 0-2633-6000

หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนอนๆ ทบรษทจดการแตงตงขน (ถาม)

อตราสวนหมนเวยนการลงทนของกองทนรวม (PTR)

ในรอบระยะเวลาทผานมายอนหลง 1 ป เทากบ 154.36%

ตดตอสอบถาม รบหนงสอ ชชวน รองเรยน

บรษทหลกทรพยจดการกองทน ยโอบ (ประเทศไทย) จากด ทอย : ชน 23A, 25 อาคารเอเซยเซนเตอร เลขท 173/27-30, 32-33 ถนนสาทรใต แขวงทงมหาเมฆ เขตสาทร กรงเทพมหานคร 10120 โทรศพท : 0-2786-2222โทรสาร 0-2786-2377 Website : www.uobam.co.th Email : thuobamwealthservice@UOBgroup.com

ธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน

กรณบรษทจดการมธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน บรษทจดการจะเปดเผยขอมลธรกรรมดงกลาวใหผถอหนวยลงทนทราบผานทางเวปไซตของบรษทจดการ คณสามารถตรวจสอบธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชนไดท www.uobam.co.th

การลงทนในหนวยลงทนไมใชการฝากเงน รวมทงไมไดอยภายใตความคมครองของสถาบนคมครองเงนฝาก จงมความเสยงจากการลงทนซงผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคนเตมจานวน

ไดรบอนมตจดตงและอยภายใตการกากบดแลของสานกงาน ก.ล.ต

การพจารณารางหนงสอชชวนในการเสนอขายหนวยลงทนของกองทนรวมนมไดเปนการแสดงวาสานกงาน ก.ล.ต. ไดรบรองถงความถกตองของขอมลในหนงสอชชวนของกองทนรวม หรอไดประกนราคาหรอผลตอบแทนของหนวยลงทนทเสนอขายนน ทงน บรษทจดการกองทนรวมไดสอบทานขอมลในหนงสอชชวนสวนสรปขอมลสาคญ ณ วนท 30 ธนวาคม 2564 แลว ดวยความระมดระวงในฐานะผรบผดชอบในการดาเนนการของกองทนรวมและขอรบรองวาขอมลดงกลาวถกตอง ไมเปนเทจ และไมทาใหผอนสาคญผด *CAC หมายถง Thailand’s Private Sector Collective Action Coalition Against Corruption (โครงการแนวรวมปฏบตของภาคเอกชนไทยในการตอตานการทจรตของสมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย) อตราสวนหมนเวยนการลงทนของกองทนรวม (Portfolio turnover ratio : PTR) เพอใหผลงทนทราบถงปรมาณการซอขายทรพยสนของกองทน และสะทอนกลยทธการลงทนของผจดการกองทนไดดยงขน โดยคานวณจากมลคาทตากวาระหวางผลรวมของมลคาการซอทรพยสนกบผลรวมของมลคาการขายทรพยสนทกองทนรวมลงทนในรอบระยะเวลาผานมายอนหลง 1 ป หารดวยมลคาทรพยสนสทธเฉลยของกองทนรวมในรอบระยะเวลาเดยวกน

กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 12

คาอธบายเพมเตม ปจจยความเสยงทสาคญเพมเตม

1. ความเสยงจากความผนผวนของราคาหลกทรพย (Market Risk)

(1) กรณกองทนรวมตราสารหน เกดจากการเปลยนแปลงของอตราดอกเบยซงขนกบปจจยภายนอก เชน สภาวะเศรษฐกจการลงทน ปจจยทางการเมองทงในและตางประเทศ เปนตน โดยราคาตราสารหนจะเปลยนแปลงในทศทางตรงขามกบการเปลยนแปลงของอตราดอกเบย เชน หากอตราดอกเบยในตลาดเงนมแนวโนมปรบตวสงขน อตราดอกเบยของตราสารหนทออกใหมกจะสงขนดวย ดงนนราคาตราสารหนทออกมากอนหนาจะมการซอขายในระดบราคาทตาลง โดยกองทนรวมทมอายเฉลยของทรพยสนทลงทน (portfolio duration) สงจะมโอกาสเผชญกบการเปลยนแปลงของราคามากกวากองทนรวมทม portfolio duration ตากวา

(2) กรณกองทนรวมตราสารทน หมายถง ความเสยงทมลคาของหลกทรพยทกองทนรวมลงทนจะเปลยนแปลงเพมขนหรอลดลงจากปจจยภายนอก เชน สภาวะเศรษฐกจการลงทน ปจจยทางการเมองทงในและตางประเทศ เปนตน ซงพจารณาไดจากคา standard deviation (SD) ของกองทนรวม หากกองทนรวมมคา SD สง แสดงวากองทนรวมมความผนผวนจากการเปลยนแปลงของราคาหลกทรพยสง

2. ความเสยงจากการผดนดชาระหนของผออกตราสาร (Credit Risk)หมายถง การพจารณาจากอนดบความนาเชอถอของตราสารทลงทน(credit rating)ซงเปนขอมลบอกระดบความสามารถในการชาระหน โดยพจารณาจากผลการดาเนนงานทผานมาและฐานะการเงนของผออกตราสาร credit rating ของหนกระยะยาวมความหมายโดยยอ ดงตอไปน

ระดบการลงทน

TRIS Fitch Moody’s S&P คาอธบาย

ระดบทนาลงทน

AAA AAA(tha) Aaa AAA อนดบเครดตสงทสด มความเสยงตาทสดทจะไมสามารถชาระหนได ตามกาหนด

AA AA(tha) Aa AA อนดบเครดตรองลงมาและถอวามความเสยงตามากทจะไมสามารถชาระหนไดตามกาหนด

A A(tha) A A ความเสยงตาทจะไมสามารถชาระหนไดตามกาหนด

BBB BBB(tha) Baa BBB ความเสยงปานกลางทจะไมสามารถชาระหนไดตามกาหนด

ระดบทตากวานาลงทน

ตากวา BBB

ตากวา BBB(tha)

ตากวา Baa

ตากวา BBB

ความเสยงสงทจะไมสามารถชาระหนไดตามกาหนด

3. ความเสยงจากการดาเนนธรกจของผออกตราสาร (Business Risk) หมายถง ความสามารถในการดาเนนธรกจของผออกตราสารดงกลาว จะบงบอกถงถงศกยภาพ ความสามารถในการทากาไร ฐานะการเงน และความเขมแขงขององคกรธรกจ ซงจะถกสะทอนออกมาในราคาของหนทมการขนหรอลงในขณะนนๆ

4. ความเสยงจากการขาดสภาพคลองของตราสาร (Liquidity Risk): ความเสยงจากการทตราสารทกองทนถออยนนมสภาพคลองตา โดยการซอขายเปลยนมอของตราสารมจานวนครงและปรมาณนอย อนเนองมาจากอปสงคและอปทานตอตราสารในขณะนนๆ อาจทาใหกองทนไมสามารถขายตราสารในชวงเวลาและราคาทตองการได

กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 13

5. ความเสยงของการลงทนในตราสารหนทใหสทธแกผออกตราสารในการชาระหนตามตราสารกอนครบกาหนดอายตราสาร (Callable Bond) : ความเสยงจากการทผออกหนกมสทธทจะไถถอนหนกกอนวนครบกาหนด อนจะสงผลใหกาหนดเวลาการชาระคนของหนกนนสนลง และกอใหเกดความเสยงแกผถอหนกทจะนาเงนทไดรบนนไปลงทนตอ หากอตราดอกเบยในตลาดมแนวโนมลดลงจะทาให ผลงทนไดรบอตราผลตอบแทนทตาลง (Reinvestment Risk)

6. ความเสยงจากการลงทนกระจกตว (High Concentration Risk)

(1) ความเสยงจากการลงทนกระจกตวในผออกตราสารรายใดรายหนง (High Issuer Concentration Risk) เกดจากกองทนลงทนในผออกตราสารรายใดๆ มากกวา 10% ของ NAV รวมกน ซงหากเกดเหตการณทสงผลกระทบตอการดาเนนงาน ฐานะการเงน หรอความมนคงของผออกตราสารรายดงกลาว กองทนอาจมผลการดาเนนงานทผนผวนมากกวากองทนทกระจายการลงทนในหลายผออกตราสาร

ทงน การลงทนแบบกระจกตวไมรวมถงกรณการลงทนในทรพยสนดงน

1. ตราสารหนภาครฐไทย

2. ตราสารภาครฐตางประเทศทมการจดอนดบความนาเชอถออยในอนดบทสามารถลงทนได

3. เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝากทผรบฝากหรอผออกตราสารทมการจดอนดบความนาเชอถออยในอนดบทสามารถลงทนได

(2) ความเสยงจากการลงทนกระจกตวในหมวดอตสาหกรรมใดอตสาหกรรมหนง (Sector Concentration Risk) เกดจากกองทนลงทนในบางหมวดอตสาหกรรมมากกวา 20% ของ NAV รวมกน ซงหากเกดเหตการณทสงผลกระทบตออตสาหกรรมนน กองทนดงกลาวอาจมผลการดาเนนงานทผนผวนมากกวากองทนทกระจายการลงทนในหลายหมวดอตสาหกรรม

(3) ความเสยงจากการกระจกตวลงทนในประเทศใดประเทศหนง (Country Concentration Risk) เกดจากกองทนลงทนในประเทศใดประเทศหนงมากกวา 20% ของ NAV รวมกน ทงน ไมรวมถงการลงทนในตราสารทผออกเสนอขายอยในประเทศไทย ซงหากเกดเหตการณทสงผลกระทบตอประเทศดงกลาว เชน การเมอง เศรษฐกจ สงคม เปนตน กองทนดงกลาวอาจมผลการดาเนนงานทผนผวนมากกวากองทนทกระจายการลงทนในหลายประเทศ