ING-DiBa Bilanzpressekonferenz Präsentation 10. März 2011
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Frankfurt am Main, 10. März 2011Roland Boekhout, CEO ING-DiBa AG
Bilanzpressekonferenz 2011
Das Geschäftsjahr 2010 der ING-DiBa AG
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2 10.03.2011 Bilanzpressekonferenz 2011
What consumers expect from future banks
1) Consumers‘ relationship withfinancials has changed
What consumers expectKey consumer trend
First, get the basics right so that I can use your services without surprises.
2) Consumers are calling fortransparency and simplicity
Simplify my everyday finance: help me find my way. Use comprehensible language. Offer products that are easyto understand and provide convenient channels.
3) Consumers become more andmore self-directed
Empower me: help me make my own free choices and give me the tools so I can do things myself.
4) Consumers rely on the wisdomof crowds
Listen to me. Help me making decisions, also by connect-ing me to my peer group and to other consumers. I want to share my views and hear what others feel and think.
5) Consumers are revaluingvalues
Act in my best interest. Recommend only products that I actually need and that you would buy yourself. Consider your role and responsibility in society.
Auszug aus: ‘Reinventing Financial Services‘ von Roger Peverelli und Reggy de Feniks
6) Consumers prefer to be close Know me, not just my money. Make sure I can easily reach you via diverse intimate channels. Show your personality and get involved.
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3 10.03.2011 Bilanzpressekonferenz 2011
Highlights im Geschäftsjahr 2010 der ING-DiBa AG
Spargelder
Wertpapiergeschäft
Verbraucherkredite
Baufinanzierungen
Girokonten
Bestand in Mrd. Euro
Bestand in Mrd. Euro
Bestand in Mrd. Euro
Bestand in Mrd. Euro
Anzahl Konten in Tsd.
80,4 +9%
17,4 +26%
51,5 +9%
2,7 +11%
730 +21%
153,5 +11%Retail Balances Volumen in Mrd. Euro
494Ergebnis vor Steuern In Mio. Euro +76%
1
2
3
4
5
7
8
Kunden Anzahl in Mio. 7,1 +4%6
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4 10.03.2011 Bilanzpressekonferenz 2011
Nachhaltiges Geschäftsmodell
9
154
2001 2010
Zahl der Produkte
20
10
2001 2010
■ Hohe Servicequalität
■ Kosteneffizienz
■ Einfache und verständliche Produkte
Retail Balances in Mrd. Euro
Hohe Kundenzufriedenheit
Quelle: Bank & Markt 12/2010
Basis: Motivierte und engagierte Mitarbeiter
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5 10.03.2011 Bilanzpressekonferenz 2011
Studie der Universität Oldenburg: Vertriebssteuerung in Banken
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6 10.03.2011 Bilanzpressekonferenz 2011
finanzversteher.de – Das neue Verbraucherportal der ING-DiBa
liefert Nutzern unab-hängige Informationen und das nötige „Handwerkszeug“, um finanzielle Entscheidungen selbst treffen zu können
Verbraucher erfahren,■ dass viele finanzielle Angelegenheiten gar
nicht so kompliziert sind, wie sie meinen,■ wie sie sich richtig auf ein
Beratungsgespräch vorbereiten,■ dass sie in vielen Fällen erst gar keine
Beratung brauchen.
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7 10.03.2011 Bilanzpressekonferenz 2011
finanzversteher.de bloggt, twittert und ist auf Facebook aktiv
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8 10.03.2011 Bilanzpressekonferenz 2011
FAIRantwortung – das gesellschaftliche Engagement der ING-DiBa
Bislang einziger Zustifter aus der Wirtschaft für die Deutsche Stiftung Verbraucherschutz
Seit 2005 einer der größten deutschen UNICEF-Partner
Finanzielle Unterstützung für Vereine, in denen sich ING-DiBa Mitarbeiter engagieren
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9 10.03.2011 Bilanzpressekonferenz 2011
Geldautomatenstreit: Mehr Transparenz, aber immer noch hohe Gebühren
STERN, 24.02.2011
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10 10.03.2011 Bilanzpressekonferenz 2011
Geldautomatengebühren: Preisradar soll für mehr Transparenz sorgen
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11 10.03.2011 Bilanzpressekonferenz 2011
Neuer Markenauftritt
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12 10.03.2011 Bilanzpressekonferenz 2011
Internetnutzer in Deutschland 1997 bis 2010
0
10
20
30
40
50
1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010
Quelle: ARD/ZDF-Onlinestudie 2010
Deutsche ab 14 Jahren in Mio.
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Frankfurt am Main, 10. März 2011Bas Brouwers, CFO ING-DiBa AG
Bilanzpressekonferenz 2011
Die Geschäftszahlen 2010 der ING-DiBa AG
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14 10.03.2011 Bilanzpressekonferenz 2011
Gewinn- und Verlustrechnung ING-DiBa AG nach IFRS
11%-321-357Sonstige Verwaltungsaufwendungen3%-181-186Personalaufwendungen
19-7Sonstiges Ergebnis
35%-71-96Provisionsaufwendungen
-7%4643Provisionsergebnis
-5%2.8592.726Zinserträge
-22%-2.044-1.598Zinsaufwendungen
19%117139Provisionserträge
38%8151.128Zinsergebnis
30%-98-127Risikovorsorge
Veränderung20092010Alle Angaben in Mio. €
76%280494Ergebnis vor Steuern91%-78-149Ertragssteuern
71%202345Ergebnis nach Steuern
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15 10.03.2011 Bilanzpressekonferenz 2011
Spargelder: Volumen wächst um über sechseinhalb Milliarden Euro
5,5
6,1
2010
Anzahl Konten in Mio.
80,473,9
2009 2010
Bestandsvolumen in Mrd. Euro+9%
Im August 2010 eröffnet die ING-DiBa das 5-millionste Extra-Konto. Mit einem Bestandsvolumenvon über 50 Mrd. Euro ist es das volumenstärkste Einzelprodukt im deutschen Privatkundenmarkt.
Sparkonten gesamt
Tagesgeldkonten
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16 10.03.2011 Bilanzpressekonferenz 2011
Wertpapiergeschäft: Der größte Online-Broker wächst weiter
798 833
2009 2010
+4%
Anzahl Depots in Tausend
17,4
13,8
2009 2010
Bestandsvolumen in Mrd. Euro
+26%
Das Fondsvolumen wuchs 2010 um 21 Prozent auf 6,4 Mrd. Euro. Die ING-DiBa Fondskundeninvestierten schon beinahe jeden zweiten Euro in einen Exchange Traded Fund.
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17 10.03.2011 Bilanzpressekonferenz 2011
Baufinanzierungen: Bestandsvolumen überschreitet 50 Milliarden Euro
6,1
8,0
2009 2010
+30%
Neugeschäft in Mrd. Euro
51,547,2
2009 2010
Bestandsvolumen in Mrd. Euro
+9%
Trotz des rückläufigen privaten Wohnungsbaus im Jahr 2010 konnte die ING-DiBa ihre Stellung alseiner der größten deutschen Baufinanzierer weiter ausbauen.
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18 10.03.2011 Bilanzpressekonferenz 2011
Verbraucherkredite: Wachstum durch neue Markttransparenz
308330
2009 2010
+7%
Anzahl Konten in Tausend
2,7
2,4
2009 2010
Bestandsvolumen in Mrd. Euro
+11%
Die ING-DiBa profitiert mit ihren Einheitszinssätzen von der im Juni 2010 eingeführten Verbraucher-kreditrichtlinie, da sie die Werbung mit Lockvogelzinsen einschränkt.
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19 10.03.2011 Bilanzpressekonferenz 2011
Girokonten: ING-DiBa wird für immer mehr Kunden zur Hausbank
602
730
2009 2010
+21%
Anzahl Konten in Tausend
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20 10.03.2011 Bilanzpressekonferenz 2011