Finance innovation fintech
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www.finance-innovation.org
Paris Innovation Finance :ouverture d’une p�pini�re
d�di�e � la finance 5 rue d’Uz�s
Pr�sentation � l’attention des PME candidates17 janvier 2011
Gen�se du projetLa cr�ation d’une p�pini�re d�di�e aux entreprises financi�res innovantes figurait au sein des projets de place port� par le P�le de comp�titivit� FINANCE INNOVATION d�s sa cr�ation en 2007
Les incubateurs et p�pini�res existantes correspondent mal aux besoins sp�cifiques exprim�s par les PME financi�res • localisation g�ographique inadapt�e et/ou accompagnement g�n�raliste• les besoins immobiliers et d’accompagnement des PME financi�res ont �t�
valid�s au travers de 2 enqu�tes, r�alis�es en 2008 et 2010
Le projet de p�pini�re d�di�e � la Finance, port� par FINANCE INNOVATION et Paris D�veloppement, obtient le label � Paris Innovation � en 2009, suite � l’appel � projets de la Ville de Paris
Ouverture de la p�pini�re d�di�e � la Finance en octobre 2010(inauguration pr�vue d�but 2011), le Paris Region Innovation Lab se substituant � Paris D�veloppement � compter de 2011
le Paris Region Lab se substitue � Paris D�veloppement en 2011
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Principes g�n�rauxObjectif : soutenir l’innovation dans le secteur financier enacc�l�rant le d�veloppement de PME financi�res prometteuses• D�collage du CA et �tablissement de partenariats strat�giques• Renforcement des �quipes• Pr�paration des lev�es de fonds
Accueil de 10 jeunes PME innovantes dans un site d�di�• Vari�t� des entreprises (soci�t�s de gestion, services financiers, soci�t�s
technologiques) pour une fertilisation crois�e et partage d’exp�rience • Forte s�lectivit� � l’entr�e : choix de projets � forte valeur ajout�e et
viables, avec un fort potentiel de d�veloppement et de cr�ation d’emplois• Dur�e moyenne de l’h�bergement de 2 ans (5 nouvelles entreprises
accueillies tous les ans).
Offre de services avec 4 composantes compl�mentaires :• Solution immobili�re souple et �volutive � cl�s en main �• Accompagnement (suivi personnalis� et animations collectives)• Acc�s � des financements gr�ce au fonds � Paris Innovation Amor�age �
Attractivit� du dispositif
Un environnement favorable au d�veloppement• Effet label : visibilit� et cr�dibilit� apport�es aux entreprises• Gain de temps pour les entrepreneurs• Salles de r�union pour recevoir vos clients
Mise en contact avec les acteurs du secteur financier
Appartenance � une communaut� d’entrepreneurs de la finance (partage d’exp�rience et networking)
Avantage financier estim� � 200 k€ sur 2 ans• Economie r�alis�es sur l’immobilier par rapport � un bail 3-6-9 (80 k€)• Avance remboursable Paris Innovation Amor�age (50 � 100 k€)• Aide indirecte correspondant � l’apport des partenaires (membres
fondateurs priv�s pour l’animation et Ville de Paris pour l’immobilier)
Acc�s � des financements et � des ressources• Fonds Paris Innovation Amor�age (50 � 100 k€)• Pr�paration de votre lev�e de fonds• Accompagnement, formations, interventions d’experts
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Pr�sentation du site 5 rue d’Uz�s, Paris 2�me
Une offre immobili�re pour accompagner la croissance
Priorit� � votre d�veloppement• Solution immobili�re � plug & play � (incluant Internet, t�l�phone, accueil &
standard, photocopieuse, entretien, m�nage…)• Espaces pour recevoir vos clients (3 salles de r�union & Atrium)• Localisation centrale
Offre immobili�re � souple et �volutive � adapt�e � votre croissance• Augmenter votre surface de bureaux en fonction de vos besoins• Contrat annuel renouvelable (pr�avis de 3 mois pour la r�siliation)• Bureaux (lots) compris entre 15 et 35 m2
Engagement financier limit� par rapport � un bail 3-6-9• Facturation de la seule surface utile occup�e (m2 de bureaux) • Les salles de r�union et les espaces communs mis � disposition
gracieusement• Optimisation des frais g�n�raux (mutualisation entre les PME h�berg�es)• D�p�t de garantie de 3 mois seulement
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Localisation de la p�pini�re :5, rue d'Uz�s - 75002 PARIS
Principales caract�ristiques du siteBel immeuble d�but du si�cle (structure en fer forg�e, grandes baies vitr�es, verri�re centrale)Surface totale de 880 m2• 25 bureaux privatifs de 15 � 35 m2• 3 salles de r�unions (15m2, 15m2 et 35 m2)• Atrium de 70 m2 (sous la verri�re) o� des conf�rences / petits d�jeuner
pourront �tre organis�s
Infrastructures et services g�n�raux partag�s :• Accueil et standard t�l�phonique• R�seau informatique et standard t�l�phonique pr�cabl�s• Photocopieur, fax, courrier• M�nage, maintenance, �lectricit�, eau, climatisation• Espace d�tente et Espace caf�• Internet Haut D�bit
Capacit� d’accueil de 10 PME financi�res (avec l’hypoth�se moyenne par entreprise de 7 salari�s pour 50 m2 de
bureaux privatifs soit 90m2 de surface totale par entreprise)8
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Plan des locaux (880 m2)
1er �tage : 410 m2 Espace d�tente / conf�rence
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Cour intÄrieure
Accueil
Repro-graphie
Paris Innovation(29,6 m2)
Escalier
CafÄtÄria
Espace DÄtente
Salle de rÄunion 3(32m2)
Salle de rÄunion 2(14 m2)
Salle de rÄunion 1(14 m2)
Toilettes
Baie Informa-tique
Bureau 6(25 m2)
Bureau 7(31,3 m2)
Bureau 5(15,5 m2)
Bureau 2(16,2 m2)
Bureau 3(16,2 m2)
Bureau 4(29,6 m2)
2�me �tage : 340 m2 3�me �tage : 130 m2
Cour intÄrieure
ToilettesCouretteBureau 00 (14,2 m2)
Bureau 00(13,1 m2)
Bureau 00(41.1,2 m2)
Bureau 00
(8.2 m2)
VerriÅre
Bureau 00(12,7 m2)
AscenseurSas
Accueil 3Å m e Ätage
Cour intÄrieure
Escalier
Bureau 12(14,2 m2)
Bureau 13(14m2)
Toilettes
CouretteBureau 17(14,1 m2)
Bureau 15(23,4 m2)Bureau
16(20,2 m2)
Bureau 14
(16,3 m2)
VerriÅreBureau 18
(13,3 m2)
Bureau 19
(9,3 m2)
Bureau 8(29 m2)
Bureau 9(16 m2)
Bureau 10(16 m2)
Bureau 11(29 m2)
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Offre de service de la p�pini�re Paris Innovation Finance
Offre de service : 3 composantes
1. Immobilier : bureaux privatifs, surfaces �volutives, espaces communs, services g�n�raux mutualis�s
2. Accompagnement : suivi personnalis�, prestations mutualis�es, animations collectives, mise en r�seau avec l’�cosyst�me
3. Financement : acc�s au fonds Paris Innovation Amor�age (PIA) r�serv� aux seules PME h�berg�es dans un incubateur ou une p�pini�re labellis�e par la Ville de Paris
Toutes les dimensions n�cessaires � l’acc�l�ration du d�veloppement des jeunes PME financi�res innovantes
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1. Immobilier
Loyer : prix au m�tre carr� actuel de 450€/m2/an incluant les charges locatives. Seule la surface privative de bureau (surface des lots) sera factur�e aux PME.
Services g�n�raux : mutualisation des charges entre les entreprises (accueil, salles de r�union, infrastructure telecom, photocopieuse, entretien des locaux, s�curisation des locaux) qui seront refactur�s au cout r�el (500 € / mois / lot)
Souplesse : �volutivit� des surfaces lou�es, les PME prenant de nouveaux lots (bureau privatif) en fonction de leur recrutement
Espaces communs (mis � disposition gratuitement)
=> Dispositif financi�rement int�ressant, m�me avec des loyers au prix du march�
• �conomie sur la surface lou�e (de 50 � 100 m2) • �conomie sur de d�p�t de garantie (3 mois au lieu des 12 mois g�n�ralement
exig�e pour les jeunes soci�t�s)• Mutualisation de moyens (accueil, informatique, etc)
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2. AccompagnementR�alis� par l’�quipe d’animation de Paris Region Lab avec l’appui du P�le FINANCE INNOVATION pour les aspects finance / m�tiersNature de l’accompagnement apport�
• Suivi personnalis� trimestriel par un chef de projet (strat�gie, d�veloppement, international, organisation)
• Animation transversale en mati�re de cr�ation et de d�veloppement d’entreprises
• Prestations mutualis�es• Mise en relation personnalis�e avec les partenaires industriels,
recherche et du financement des PME• Appui au d�veloppement � l’international• Visibilit� des PME h�berg�es dans le cadre des actions de communication
de Paris Region Lab, du P�le ou de Paris EUROPLACE • Agr�ment des projets innovants par le P�le
Montant forfaitaire annuel de 12 k€, pris en charge � hauteur de 50 % dans le fonds Paris Innovation Amor�age
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3. Paris Innovation Amor�age
Nouveau sch�ma mis en place pour les PME h�berg�es en incubateur ou p�pini�re en 2010 par la Ville de Paris • les PME h�berg�es sont factur�es par la structure d’animation des
prestations d’accompagnement• la Ville de Paris et OSEO financent 50% des prestations d’animation, qui
peuvent s’inscrire dans une enveloppe d’aide plus globale
Objectif : doter les PME h�berg�es dans une p�pini�re d’un programme d’accompagnement sur 2 ans
Fonctionnement du fonds PIA (dot� par la Ville de Paris et OSEO) :• Frais �ligibles : �tudes, conseil, recrutement, prestation
d’accompagnement de la p�pini�re etc. (frais de nature plus vaste que les d�penses R&D habituellement �ligibles)
• Financement maximal : 100 k€ d’avance remboursable en p�pini�re, soit 50% de l’enveloppe maximale de 200 k€ pour le parcours d’accompagnement pr�sent� par la PME.
• PME �ligibles : l’ensemble des PME s�lectionn�es en incubateur ou p�pini�re seront �ligibles au dispositif
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Co�ts de la p�pini�re pour une PME h�berg�e1. Immobilier : 1.000 € / mois pour un bureau de 15 m2
• 450€ / m2 / an pour la surface de bureaux privatifs occup�e• 0 € / m2 / an pour les surfaces communes (gratuit)• Services g�n�raux mutualis�s : 500€ / mois / bureaux
Co�t / mois en fonction du nombre de bureaux et de la surface 1.000€ / mois tout compris pour 1 bureau privatif de 15 m2 1.500€ / mois tout compris pour 1 bureau privatif de 25 m2 3.000€ / mois pour 2 bureaux privatifs d’une surface de 50 m2 4.200€ / mois pour 3 bureaux privatifs d’une surface de 70 m2
Co�t d’un bureau de 17m2 en centre d’affaires � Op�ra : 2.400€ / mois
2. Accompagnement : 500 € / mois • 12 K€ / an pris en charge � 50% par le fonds PIA
3. Fonds Paris Innovation Amor�age (PIA) : financement de 50 � 100K€• Avance Remboursable (50% du programme d’accompagnement pr�sent�)• Instruction et gestion du dispositif par OSEO Innovation 16
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Processus de s�lection pour la p�pini�re Paris Innovation Finance
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Entreprises cibl�es
PME financi�res innovantes de tout secteur :• Services financiers innovants• Technologie appliqu�e � la finance• Gestion d'actifs• Finance durable et responsable
Entreprises �ligibles � la p�pini�re :• Services ou produits innovants (pas forc�ment technologique)• PME de moins de 3 ans • Perspectives de croissance importantes• Situation financi�re saine, suffisante pour pouvoir payer ses loyers (chiffre
d’affaires ou lev�e de fonds r�ussie)
L’innovation en Finance couvre notamment : • Les techniques employ�es, mod�les mis en œuvre, besoins de
financement trait�s, segments de client�le vis�s, technologies d�velopp�es, risques couverts, etc
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Nature de l’innovation en finance
Des innovations potentielles � toutes les �tapes du cycle de vie du produit financier
Une recherche consubstantielle � l’activit� financi�re mais souvent non brevetable
1. Cr�ation de nouveaux concepts / produits / services financiers 2. Informations et Infrastructures financi�res
ConceptionD�velo
p-pement
IT
Packaging
Gestion des transactions
Monitoring / Reporting
Distribution
Structuration du risque
Mod�lisation math�matique Mise
aux norme
s
3. S�curisation et gestion des risques
R�ponses aux �volutions r�glementaires
Ma�trise et anticipation des risques syst�miques
Protection de l’investisseur et du consommateur
S�lection des entreprises
Processus de s�lection simple et rapide (2 mois)1. Soumission de votre candidature 2. Envoi du Business plan3. Entretien de pr�s�lection et visite des locaux4. Pr�sentation au Comit� de s�lection
Crit�re de s�lection : • Caract�re innovant et pertinence des services d�velopp�s • Potentiel de d�veloppement de l’entreprise• Capacit� de l’�quipe dirigeante � mener � bien le projet• Ad�quation de l’accompagnement propos� aux besoins identifi�s
Processus de s�lection d�fini par le Comit� de pilotage de la p�pini�re
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D�tail du processus de s�lection1. Soumission de sa candidature
• Envoi de la fiche de candidature accompagn�e d’une pr�sentation du projet (3 � 10 pages). Un plan d�taill� de cette pr�sentation est � votre disposition sur la fiche de candidature.
2. Envoi d’un Business plan• Une s�lection est effectu�e sur la base de ce document qui pr�sente l’offre
de produits ou de services, le march�, le positionnement concurrentiel, le mod�le �conomique, l’�quipe, les pr�visions financi�res, l’�tat d’avancement du projet, les besoins et attentes.
3. Entretien de pr�s�lection et visite des locaux• Un entretien permet d’approfondir l’analyse du projet, sa viabilit�
�conomique, la capacit� de l’�quipe dirigeante � mener � bien le projet et son potentiel de d�veloppement.
4. Pr�sentation au comit� de s�lection• Compos� de membres permanents et d’experts ext�rieurs, il garantit une
d�cision rapide, en toute confidentialit�.
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Comit� de s�lection
Composition :• Des membres permanents : Finance Innovation, PRIL, Ville de Paris,
OSEO, R�gion Ile-de-France• Des experts m�tiers s�lectionn�s en fonction des dossiers• Un entrepreneur ayant �t� h�berg� dans la p�pini�re
D�roulement pour chaque entreprise : • 20 minutes de pr�sentation avec un support PowerPoint, • 25 minutes de questions-r�ponses• D�lib�ration du jury
Mode de d�cision :• Vote � la majorit� des membres• Un PV est r�dig� suite � chaque Comit� de s�lection
Engagement de confidentialit� sign� par chaque membre du Comit� de s�lection
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Calendrier
Juillet 2010 Ouverture des candidatures pour la p�pini�re
Septembre 2010 1er Comit� de s�lection de la p�pini�re
Octobre 2010 H�bergement des 1�re jeunes PME financi�res innovantes (130 m2 disponibles)
Novembre 2010 F�vrier 2011
Comit�s de s�lection (s�lection de 10 jeunes entreprises innovantes financi�res au total)
Mars 2011 H�bergement des entreprises s�lectionn�es (dans l’ensemble de la p�pini�re sur 3 niveaux)
Juin 2011 Inauguration de la p�pini�re Finance23
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Premi�res entreprises s�lectionn�es et pr�sentation des membres fondateurs de la
p�pini�re Paris Innovation Finance
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Premi�res entreprises s�lectionn�es (1/2)
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1. IN WEBO TECHNOLOGIES : • Didier PERROT, Olivier PERROQUIN, Bruno ABRAMATIC• Cr�ation en avril 2008• Solutions d'authentification forte d�mat�rialis�es pour les applications
professionnelles (Cloud) et les services en ligne aux particuliers, notamment les paiements et les services bancaires et financiers. plus d’info
2. CARITAT STRATEGIC ANALYTICS GROUP : • Marc ATTALAH, Pierre GISCLON• Cr�ation en mars 2009• Outil d'analyse granulaire (non-statistique) pour aller plus loin dans la
recherche de configurations locales de risques financiers (probabilit� de d�faut, ciblage client, fraude, assurance, trading) plus d’info
3. MFG LABS : • Jean-Michel LASRY, Pierre-Louis LIONS, Henri VERDIER• Cr�ation en f�vrier 2009• Plateforme de traitement de donn�es relationnelles permettant une
mod�lisation innovante des march�s financiers et des interactions du web social (application de la th�orie des jeux � champs moyens) plus d’info
Premi�res entreprises s�lectionn�es (2/2)
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4. E-CLOSING : • Vincent Fabie, Nicolas Alexandre• Cr�ation en novembre 2009• Premier service en ligne de signature de contrats (relations clients /
fournisseurs, CDD, licences…) et de d�mat�rialisation des transactions en capital des entreprises (data-room, signature �lectronique, courtage juridique) plus d’info
5. RISKELIA :• Jean-Jacques OHANA, Steve Ohana, Carine Ohayon• Cr�ation en juin 2009• Bureau d’analyse ind�pendante des march�s financiers qui s’appuie sur des
indicateurs comportementaux objectifs et syst�matiques (tendances, bulles, aversion au risque). plus d’info
6. ALTERNATIVA (AM France) : • Pierre LASSERRE, Cl�ment LE GUAY• D�marrage de l’activit� en novembre 2007• La Bourse europ�enne des PME de croissance : march� r�gul� d�di� au
financement du capital des PME (< 50 m € de CA) plus d’info
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Les membres fondateurs de la p�pini�re Paris Innovation Finance
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� Le secteur financier est le deuxi�me employeur parisien (150 000 emplois, 11% des emplois parisiens) �, Jean-Louis MISSIKA, le 23 septembre 2010 plus d’info
La R�gion �le-de-France participe au financement d’incubateurs et de p�pini�res d’entreprises sur l’ensemble du territoire francilien plus d’info
New Alpha � Incuber, c’est investir chez des g�rants de portefeuille innovants et entreprenants, et participer � leur croissance � plus d’info
Microsoft accompagne les start-up logicielles et Web � travers son programme novateur BizSpark plus d’info
Fonds d’Investissement et de Recherche du Cr�dit Agricole (FIRECA) plus d’info
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Contacts :
Ana�le COJAN-BAUDANT Charg�e de missionFINANCE INNOVATION01 49 27 56 [email protected]
Anne GoussetAnimation TechnopoleParis Region Lab01 55 65 33 31agousset@parisdeveloppement.comwww.parisregionlab.comwww.incubateurparisdev.com