Effektiv cash management och upphandling av banktjänster

Effektiv cash management och upphandling av banktjänster

9 mars 2016

PwC

1 2 3 4 5 6

På cash managerns agenda…

Effektivare Systemstöd

Kostnads-Kontroll

Cyber Security Regelverk Intern Kontroll Tid

PwC

Vägen till framtidens finansfunktion

Likviditet

Bankrelationer

Working Capital

.

Infrastrukturbankrelationer

Effektivhantering

.

Payment Factory

Shared service center & Treasury In-House Bank

Centraliseradöverblick avkoncernens bank set-up

Val av bank/banker

Finansiering

Mål

Grad av sofistikering

Maximeraavkastning pålikviditet

Säkerställalikviditet

Kontroll

Komersiellabetalningar

.

PwC

Varför upphandla banktjänster ochkoncernkonto?

Pris

EffektivKontostruktur

Regelbundenöversyn

Bankrelationer

Kontroll ochöverblick

Internetbank

En cash pool struktur som äranpassad till företagets behov

Lättarbetad internetbank med de funktioner som efterfrågas

Överblick över hela koncernens likviditetÖverblick över lokala banker och fullmakter

En brabankrelation

Kravställ banker mot varandra för att få bästa pris.

Avtal bör ses över ca var fjärdeår

Förändrade transaktionsflödenska avspeglas i bankenserbjudande

Service, support, utbildning ochförtroende

PwC

Upphandling av banktjänster – 4 faser

• Insamling av data frånlokala enheter -questionnaire

• Sammanställning avkostnader och volymer

• Identifiera “doldakostnader”

• Identifiera lokala behov

• Sammanställning av IT

• Identifiera en önskadset-up och struktur

• Behov av kredit

• Inkludera samtligaenheter

• Ta fram en lista påbanker att inkludera iprocessen

• Ta framutvärderingsmodell

• Sammanställning avanbud

• Kostnadsanalys

• “Beauty Parade” –möten med leverantörer

• Systemdemos

• Val av leverantör

• Kontrakt - SLAs

• Byte av bank

• Utbildning

• Parallellkörning

• Nya rutiner ochkontroller

• Go live!

Cash Management RFP process

1. Datainsamling 2. Business case och framtagande avRFP

3. Val av leverantör 4. Implementation

Cash Management Vision

SLAs Utvärdering av anbudProcesser

-1,00 %

0,00 %

1,00 %

2,00 %

3,00 %

4,00 %

5,00 %

Ja

n 0

5

Ap

r 0

5

Ju

l 05

Ok

t 0

5

Ja

n 0

6

Ap

r 0

6

Ju

l 06

Ok

t 0

6

Ja

n 0

7

Ap

r 0

7

Ju

l 07

Ok

t 0

7

Ja

n 0

8

Ap

r 0

8

Ju

l 08

Ok

t 0

8

Ja

n 0

9

Ap

r 0

9

Ju

l 09

Ok

t 0

9

Ja

n 1

0

Ap

r 10

Ju

l 10

Ok

t 10

Ja

n 1

1

Ap

r 11

Ju

l 11

Ok

t 11

Spread Top Zinsen Tagesgeld vs. EONIA Spread Top Zinsen Tagesgeld vs. EURIBOR 12M

Sp

rea

d in

%

Abschnitt 1 Abschnitt 2 Abschnitt 3

Transaktionsdata

As-Is-analys

Utvärdering

Kontroller

Nya processer

3.4. Ausführung Promotion

3.4.2 Distribution Promotion-Adressen

3.4.1 GenerierungPromotion-Adressen

3.4.3 Qualifizierung

Promotion-Adressen

3.4. Ausführung Promotion

3.4.2 Distribution Promotion-Adressen

3.4.1 GenerierungPromotion-Adressen

3.4.3 Qualifizierung

Promotion-Adressen

Ansprache Interessentenvor Shop

Manuelle Aktivität

Promotion-Agentur

Versand der Promotion-Karten an Datenservice

Manuelle Aktivität

Promotion-Agentur

VersandPromotion-Adressen an

CC Management

Excel-Dokument via Email

Datenservice

Promotionkarte durch

Interessent ausgefüllt

Interessent in der

Nähe von Shop

Promotionkarten bei

Datenservice

eingetroffen

Erfassung derPromotionkarten in Excel

Excel

Datenservice

Promotion-Adressen

in Exceldokument

erfasst

Vorselektion Adressen

PwC

Fas 1 - Datainsamling

• Kartläggning och analys av nuläge

- Priser

- Transaktionsvolymer

- IT

- Support och service

• Identifiera lokala behov och önskemål

• Identifiera “key issues”

• Support från enheter

• Kartlägg lokala banker. En chans attreducera, effektivisera och centralisera!

“Garbage in….garbage out”

PwC

Fas 2 – Business case och framtagande av RFP

• Skräddarsy anbudsförfrågan

• Presentera vilken lösning NI önskar. Låtbanken anpassa sig efter era behov

• Specifika frågor

• Ge så mycket information som möjligt

• Presentera planer för de kommandeåren

• Prisanalys

• Inkludera alla enheter

Tänk på utvärderingen!

PwC

Fas 2 – Prisjämförelse

• Fasta kostnader och licenser

• Avgift per konto

• Internetbank

• Koncernkonto

• MT940/MT941

• Domestika och internationellabetalningar

• Inkommande och utgående betalningar

• Löner

• Kreditvillkor

Slide 8

PwC

Fas 3 - Utvärdering av anbud

9

PwC

Fas 3 - Möte med leverantörer

• Identifiera vilka kriterier som är viktigast förditt bolag

• Gör ett första urval – vilka leverantörer gårvidare till nästa rond?

• “Beauty parade”- träffa leverantörerna

• Diskutera priser

• Demonstration av system

• Översyn av kontrakt

10

PwC

Fas 4 – Implementation

• Tydlig projektplan

• Avsätt tid och dedikerade resurser

• En projektledare hos er, en hos banken

• Underskatta inte vikten av IT!

• Beroende av den gamla banken för enfriktionsfri övergång

• Nya processer och rutiner

• Testa, testa, testa

• Parallellkörning

…..go live!

Slide 11

PwC

Problem på vägen – Att tänka på

Bristfällig

datainsamling

Avsaknad avgenomtänkt set-up

• Behov av flera banker• Dyrare lösning än planerat• Bristfällig support från lokala enheter• Ingen konkurens mellan anbuden

Ineffektivselekterings-process

• Standard RFP…standard svar• Svårt att jämföra anbud• Anbud som passar banken snarare än kunden• Problem med allokering av tjänster mellan

relationsbanker

• Långdragen och dyr implementation• Skada relationer med bortvalda banker• Felaktig allokering

PwC

Att ta mer er hem…

1 2 3 4 5Grund-

arbete

Tydlig

kravspec

Utvärdera

rätt

Val på

rätt

grunder

Avsätt

resurser

Effektiv cash management och upphandling av banktjänster

Presentations & Public Speaking

Transcript of Effektiv cash management och upphandling av banktjänster