cash pooling CA

8/18/2019 cash pooling CA

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ENTREPRISES

Exemple d’un Reporting international

Cash Management

et Cash PoolingInternational

GESTION DES FLUX ET CASH MANAGEMENT INTERNATIONAL

Le Cash Management International, une solution pour optimiser la trésorerie des entreprisstructurées à l’international.

Votre société multi-implantée à l’étranger doit posséder une vision consolidée de sa trésorerie. A

les solutions de Cash Management International du Crédit Agricole, vous disposez quotidiennem

des outils nécessaires au pilotage financier de vos filiales ayant des comptes en euros ou en de

ouverts à l’étranger. Dans son accompagnement, le Crédit Agricole peut être votre banque centralisa

(maison mère et filiale à l’étranger) ou la banque de votre activité domestique en France centrali

(maison mère à l’étranger et filiale en France).

Pour faciliter la mise en œuvre de ces solutions, vous bénéficiez de l’accompagnement de nos ex

flux en régions.

Vous disposez chaque jour des extraits de vos comptes ouverts à l’étranger. Vous êtes ainsi mieux

armés pour piloter la trésorerie de votre groupe. Les extraits de comptes communiqués via Swift

MT940 sont mis à votre disposition sous un format CFONB 120 ou sous format Swift MT940. Vous

pouvez ainsi les intégrer automatiquement dans votre logiciel de trésorerie.

> BÉNÉFICIEZ D’UN REPORTING QUOTIDIENDE VOS COMPTES OUVERTS À L’ÉTRANGER

Cash Management et Cash Pooling International 1/4


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Solutions InternationEntreprises

Vous disposez d’une vision consolidée de vos différentes entités implantées à l’étranger.

Il vous est possible de centraliser les flux financiers créditeurs de ces comptes sur votre compte centrali-

sateur au Crédit Agricole.

Le cash management international du Crédit Agricole vous permet soit d’initier à J des remontées de flux

sur les bases que vous fixez. En cas de situation débitrice, vous pouvez émettre un virement de com-pensation. Vous bénéficiez ainsi de toute la latitude nécessaire pour gérer au mieux les comptes de votre

Groupe sans contraintes.

Exemple d’un Cash pooling à l’initiative de la holding (non automatisé)


> TRÉSORIERS D’ENTREPRISES, PILOTEZ ET OPTIMISEZLES FLUX FINANCIERS DE VOTRE GROUPE



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ENTREPRISES

Exemple d’un cash pooling ZBA

Cash Management

et Cash PoolingInternational


Le moteur de Cash pooling du CEDICAM initie les opérations de nivellement automatiquement

sur la base des relevés de comptes reçus de vos filiales à l’étranger en tenant compte des seuils

de déclenchement que vous avez définis.

Le ZBA vous permet également de couvrir automatiquement les débits de vos comptes ouverts

à l’étranger pour minimiser vos frais financiers.

Cette solution vous permet d’optimiser votre cash Groupe. Vous avez ainsi plus de leviers pour

rémunérer votre trésorerie en y associant des solutions de placement adaptées.

> OPTEZ POUR UN CASH POOLING AUTOMATISÉ(ZERO BALANCE ACCOUNT-ZBA) POUR OPTIMISER VOTRE CA



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Solutions InternationEntreprises

Quelle que soit votre banque, en France ou à l’étranger (sous réserve de la capacité de cettebanque à traiter les opérations sous format Swift MT940 et MT101), nous centralisons vos

relevés et vous les transmettons au format normé compatible avec vos logiciels comptables.

Vous définissez les seuils de déclenchement et soldes à atteindre pour chacun des comptes et récupérez

les extraits de comptes de vos filiales en une seule connexion. Vous construisez, avec les experts flux de

votre Caisse régionale, la solution la plus adaptée à votre organisation.

Vous bénéficiez de la fiabilité et la sécurité opérationnelle de la plateforme de paiement Groupe du Crédit

Agricole (CEDICAM) pour assurer la confidentialité et le traitement de vos données.

Le Crédit Agricole peut également vous accompagner pour l’ouverture de vos comptes au sein

de son réseau à l’étranger. Lorsqu’il n’est pas présent, partenaire du réseau Unicash, le Crédit

Agricole facilite votre ouverture de compte auprès d’une banque de premier rang structurée pourrépondre à vos besoins en cash management.

CEDICAM est un GIE des Caisses régionales et de Crédit Agricole SA. Il assure la mise à disposition et le

fonctionnement de l’infrastructure des flux du Groupe Crédit Agricole.

Renseignez-vous auprès de votre chargé d’affaires pour connaître les conditions de l’offre deCash Management International dans votre Caisse Régionale de Crédit Agricole.


> CONSTRUISEZ UNE SOLUTION DE CASH MANAGEMENT

POUR SIMPLIFIER ET FIABILISER LA GESTION DE VOS FLUX

AU QUOTIDIEN


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