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COBRANA BANCRIA Intercmbio Eletrnico de Arquivos
Layout de Arquivos CNAB 400
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 2
ndice
1. Noes Bsicas .................................................................................................................................32 1.1 Apresentao ........................................................................................................................ 3 1.2 Cobrana Ita ........................................................................................................................ 3
2. Informaes Tcnicas ......................................................................................................................... 4 2.1 Meios de intercmbio ............................................................................................................ 4 2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo ....................................................................................... 4
2.2.1 Arquivo remessa.................................................................................................................................. 5 2.2.2 Arquivo retorno .................................................................................................................................... 5
3. Layout do Arquivo ............................................................................................................................... 6 3.1 Arquivo Remessa .................................................................................................................. 6 3.2 Arquivo Retorno ...................................................................................................................12
4. Notas .................................................................................................................................................17 5. Condies Personalizadas ...............................................................................................................38 6. Testes e Operaes ..........................................................................................................................42 7. Anexo A - Cobrana sem Registro-Emisso Integral.........................................................................43
7.1 Explicaes gerais sobre o arquivo .....................................................................................43 7.2 Layout do Arquivo ................................................................................................................44
8. Anexo B - Boleto/Cdigo de Barras ...................................................................................................48 8.1 Introduo ............................................................................................................................48 8.2 Caractersticas do boleto .....................................................................................................48 8.3 Layout do Cdigo de Barras ................................................................................................49 8.4 Representao Numrica do Cdigo de Barras .................................................................50
Anexo 1 Modelo de Ficha de Compensao / cuidados no preenchimento de alguns campos do boleto ...........52 Anexo 2 Clculo do DAC do Cdigo de Barras...................................................................................55 Anexo 3 Clculo do DAC da Representao Numrica ......................................................................56 Anexo 4 Clculo do DAC do campo Nosso Nmero, em boletos emitidos pelo prprio BENEFICIRIO. ......57 Anexo 5 Carteira 198 - (Nosso Nmero com 15 posies) Cdigo de Barras e Representao Numrica .....58 Anexo 6 Clculo do Fator de Vencimento ...........................................................................................60
IMPORTANTE
proibido o repasse de tarifas nos boletos de pagamento conforme determina o contrato de Cobrana e o Cdigo de Defesa do Consumidor (Lei 8.078 de 11/09/1990)
TESTE / VALIDAO DE LAYOUT DE ARQUIVOS
Aps o desenvolvimento do seu arquivo utilize o Validador de Layout de Arquivos (Resultado da validao On-line). Acesse no Ita Empresas na internet no menu Transmisso de arquivos > Validao.
Para mais detalhes consulte o item 6. Testes e Operaes.
Qualquer dvida sobre o contedo deste manual consulte Ita Empresas no Telefone: 0300 100 7575
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1. Noes Bsicas
1.1 Apresentao O Ita Unibanco S.A. adota o Intercmbio Eletrnico de Arquivos para fornecer maior comodidade, rapidez e segurana no servio de cobrana de ttulos prestado aos seus clientes; com ele sua empresa encontrar grandes vantagens, tais como: maior confiabilidade, velocidade no processamento, eliminao de controles manuais e reduo de custos.
Este manual esclarece tecnicamente o Intercmbio Eletrnico de Arquivos de cobrana e estabelece as condies bsicas para sua utilizao.
1.2 Cobrana Ita O Ita possui a cobrana adequada necessidade de sua empresa. Existem vrias modalidades de cobrana, cujas caractersticas so identificadas pelo cdigo e nmero da carteira de cobrana. As principais caractersticas so:
os ttulos podem ou no ser registrados no Ita; os boletos podem ser emitidos integralmente pelo Ita e encaminhados para o PAGADOR; em impressora laser ou jato de tinta, sua empresa poder emitir integralmente o boleto de cobrana,
desde que respeitadas especificaes definidas pelo Ita;
Sua empresa pode encaminhar ou receber os arquivos pelo Ita Empresas na internet.
Converse com seu gerente do Ita para verificar a carteira e o meio de envio de informaes mais adequado.
ATENO
Para utilizar as carteiras 102, 103, 107, 172, 173, 195 e 196 (BOLETOS impressos pelo banco, sem que os ttulos fiquem registrados no Ita) utilize arquivo remessa com layout conforme Anexo A.
Para as demais carteiras, utilize arquivo remessa com layout conforme item 3.1. O arquivo retorno, nos dois casos, segue o layout do item 3.2 Arquivo Retorno.
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2. Informaes Tcnicas
2.1 Meios de intercmbio Recomenda-se o Ita Empresas na Internet como melhor alternativa para troca de arquivos, por ser um meio moderno de comunicao com processos automatizados e pela alta confiabilidade, rapidez e segurana.
Para sua implantao, basta sua empresa possuir um computador com acesso internet.
O arquivo deve ser do tipo texto, contendo um registro por linha. No deve ser utilizado nenhum tipo de compactador de arquivos.
2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo O layout do arquivo segue padronizao estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automao Bancria), rgo tcnico da FEBRABAN (Federao Brasileira de Bancos), com algumas adaptaes s necessidades do Ita.
Cada arquivo composto dos seguintes registros:
Um registro Header de Arquivo; Registros de Detalhes; Um registro Trailer de Arquivo. Representando graficamente, o arquivo composto da seguinte maneira:
Arquivo
Registro Header do Arquivo => { Reg. = 0 }
| Registro de Detalhe (Obrigatrio) => { Reg. = 1 } | Registro de Transao (Opcional Cheque Devolvido) => { Reg. = 1 } | Registro de Detalhe (Opcional) => { Reg. = 4 } | Registro de Detalhe (Opcional) => { Reg. = 5 }
Registro Trailer do Arquivo => { Reg. = 9 }
Cada registro formado por campos que so apresentados em dois formatos:
Alfanumrico (picture X): alinhados esquerda com brancos direita. Preferencialmente, todos os caracteres devem ser maisculos. Aconselha-se a no utilizao de caracteres especiais (ex.: , ?,, etc) e acentuao grfica (ex.: , , , etc) e os campos no utilizados devero ser preenchidos com brancos.
Numrico (picture 9): alinhado direita com zeros esquerda e os campos no utilizados devero ser preenchidos com zeros. - Vrgula assumida (picture V): indica a posio da vrgula dentro de um campo numrico. Exemplo: num campo com picture 9(5)V9(2), o nmero 876,54 ser representado por 0087654.
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2.2.1 Arquivo remessa um arquivo enviado pelo cliente ao Ita para:
Dar entrada em ttulos; Comandar instrues sobre os ttulos j em carteira; Comandar a impresso de boletos em carteiras especficas da modalidade sem registro
(neste caso, o layout dos arquivos dever ser conforme o anexo A. Nos demais casos, o layout segue padro do item 3.1).
Podem ser enviados vrios arquivos por dia, que todos sero tratados.
2.2.2 Arquivo retorno
2.2.2.1 Dirio um arquivo enviado pelo Ita ao cliente para:
Informar as liquidaes ocorridas; Confirmar o recebimento dos ttulos e das instrues comandadas pelo cliente; Informar a execuo de comandos previamente agendados (por exemplo,
informar a baixa de um ttulo quando completa 120 dias em carteira); Informar alegaes dos pagadores; Informar erros cometidos no arquivo remessa, rejeitando entradas ou instrues. O arquivo retorno gerado sempre que ocorrer qualquer evento que movimente algum registro em nosso sistema. Se nenhum evento ocorrer, o retorno no gerado.
O layout do arquivo retorno obedece mesma padronizao independente da carteira utilizada. Se os ttulos no permanecerem registrados no Ita, apenas as liquidaes e as rejeies de comando para impresso sero informadas no arquivo retorno.
2.2.2.2 Mensal Adicionalmente, tambm pode ser gerado, mediante cadastro prvio, um arquivo mensal contendo a posio de todos os ttulos em carteira no Ita. Basta solicitar prvio cadastramento.
2.2.2.3 Ordenao dos registros no arquivo retorno Os registros esto listados em ordem crescente de agncia / conta corrente / carteira de cobrana e cdigo de ocorrncia.
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3. Layout do Arquivo
3.1 Arquivo Remessa
ARQUIVO REMESSA REGISTRO HEADER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes
NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO
TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER 001 001 9(01) 0
OPERAO TIPO DE OPERAO - REMESSA 002 002 9(01) 1
LITERAL DE REMESSA IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO 003 009 X(07) REMESSA
CDIGO DO SERVIO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO 010 011 9(02) 01
LITERAL DE SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO 012 026 X(15) COBRANCA
AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 027 030 9(04)
ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 031 032 9(02) 00
CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 033 037 9(05)
DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 038 038 9(01)
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 039 046 X(08)
NOME DA EMPRESA NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME" 047 076 X(30)
CDIGO DO BANCO N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO 077 079 9(03) 341
NOME DO BANCO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR 080 094 X(15) BANCO ITAU SA
DATA DE GERAO DATA DE GERAO DO ARQUIVO 095 100 9(06) DDMMAA
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 101 394 X(294)
NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06) 000001
X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
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ARQUIVO REMESSA REGISTRO DETALHE (OBRIGATRIO)
TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes
NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO
TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 1
CDIGO DE INSCRIO TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA 002 003 9(02) NOTA 1
NMERO DE INSCRIO N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14) NOTA 1
AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 018 021 9(04)
ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 022 023 9(02) 00
CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 024 028 9(05)
DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 029 029 9(01)
BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 030 033 X(04)
INSTRUO/ALEGAO CD.INSTRUO/ALEGAO A SER CANCELADA 034 037 9(04) NOTA 27
USO DA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA 038 062 X(25) NOTA 2
NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 063 070 9(08) NOTA 3
QTDE DE MOEDA QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL 071 083 9(08)V9(5) NOTA 4
N DA CARTEIRA NMERO DA CARTEIRA NO BANCO 084 086 9(03) NOTA 5
USO DO BANCO IDENTIFICAO DA OPERAO NO BANCO 087 107 X(21)
CARTEIRA CDIGO DA CARTEIRA 108 108 X(01) NOTA 5
CD. DE OCORRNCIA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA 109 110 9(02) NOTA 6
N DO DOCUMENTO N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL.,NP ETC.) 111 120 X(10) NOTA 18
VENCIMENTO DATA DE VENCIMENTO DO TTULO 121 126 9(06) NOTA 7
VALOR DO TTULO VALOR NOMINAL DO TTULO 127 139 9(11)V9(2) NOTA 8
CDIGO DO BANCO N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO 140 142 9(03) 341
AGNCIA COBRADORA AGNCIA ONDE O TTULO SER COBRADO 143 147 9(05) NOTA 9
ESPCIE ESPCIE DO TTULO 148 149 X(02) NOTA 10
ACEITE IDENTIFICAO DE TTULO ACEITO OU NO ACEITO 150 150 X(01) A=ACEITE
N=NO ACEITE
DATA DE EMISSO DATA DA EMISSO DO TTULO 151 156 9(06) NOTA 31
INSTRUO 1 1 INSTRUO DE COBRANA 157 158 X(02) NOTA 11
INSTRUO 2 2 INSTRUO DE COBRANA 159 160 X(02) NOTA 11
JUROS DE 1 DIA VALOR DE MORA POR DIA DE ATRASO 161 173 9(11)V9(2) NOTA 12
DESCONTO AT DATA LIMITE PARA CONCESSO DE DESCONTO 174 179 9(06) DDMMAA
VALOR DO DESCONTO VALOR DO DESCONTO A SER CONCEDIDO 180 192 9(11)V9(2) NOTA 13
VALOR DO I.O.F. VALOR DO I.O.F. RECOLHIDO P/ NOTAS SEGURO 193 205 9(11)V((2) NOTA 14
ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO A SER CONCEDIDO 206 218 9(11)V9(2) NOTA 13
CDIGO DE INSCRIO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/PAGADOR 219 220 9(02) 01=CPF
02=CNPJ
NMERO DE INSCRIO N DE INSCRIO DO PAGADOR (CPF/CNPJ) 221 234 9(14)
NOME NOME DO PAGADOR 235 264 X(30) NOTA 15
BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 265 274 X(10) NOTA 15
LOGRADOURO RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO PAGADOR 275 314 X(40)
BAIRRO BAIRRO DO PAGADOR 315 326 X(12)
CEP CEP DO PAGADOR 327 334 9(08)
CIDADE CIDADE DO PAGADOR 335 349 X(15)
ESTADO UF DO PAGADOR 350 351 X(02)
SACADOR/AVALISTA NOME DO SACADOR OU AVALISTA 352 381 X(30) NOTA 16
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 382 385 X(04)
DATA DE MORA DATA DE MORA 386 391 9(06) DDMMAA
PRAZO QUANTIDADE DE DIAS 392 393 9(02) NOTA 11 (A)
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 394 394 X(01)
NMERO SEQENCIAL N SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)
X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
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ARQUIVO REMESSA REGISTRO DETALHE
(OPCIONAL COMPLEMENTO DETALHE - MULTA)
TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES
NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO
TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(001) 2
COD. MULTA CODIGO DA MULTA 002 002 X(001) NOTA 35
DATA DA MULTA DATA DA MULTA 003 010 9(008) NOTA 35
MULTA VALOR/PERCENTUAL A SER APLICADO 011 023 9(013) NOTA 35
BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 024 394 X(370)
NUMERO SEQUENCIAL NUMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(006)
X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
Importante
Este registro 2 Opcional e dever ser enviado apenas quando o beneficirio desejar registrar ou alterar valores/percentuais de multas diferentes para o ttulo. Vlido somente para Carteiras com Registro, pode ser utilizado a qualquer momento sem necessidade de cadastro prvio junto ao Ita.
Sempre que o registro 2 for informado, dever seguir a sequncia lgica de registro de cobrana (Ex. Cdigo de Registro tipo 1 obrigatrio e assim por diante);
O registro tipo 2 no ser devolvido no arquivo retorno. Qualquer erro sobre o registro tipo 2 ser gerado no retorno do registro tipo 1.
No pode ser enviado mais de um tipo de registro 2 para o mesmo ttulo. Se isso ocorrer o cliente receber o registro tipo 1 com erro - Registro Invlido
Qualquer erro encontrado no registro tipo 2 ser retornado para o cliente com erro no registro tipo 1. Registro invlido.
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ARQUIVO REMESSA REGISTRO DETALHE
(OPCIONAL RATEIO DE CRDITO)
TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes
NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO
TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 4
CDIGO DE INSCRIO TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA 002 003 9(02) NOTA 1
NMERO DE INSCRIO N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14) NOTA 1
AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 018 021 9(04)
ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 022 023 9(02) 00
CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 024 028 9(05)
DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 029 029 9(01)
N DA CARTEIRA NMERO DA CARTEIRA NO BANCO 030 032 9(03) NOTA 5
NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 033 040 9(08) NOTA 3
DAC NOSSO NMERO DAC DO NOSSO NMERO 041 041 9(01) NOTA 3
SEQNCIA NMERO SEQENCIAL DOS REGISTROS TIPO 4 DO TTULO 042 043 9(02)
AGNCIA (01) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 044 047 9(04)
CONTA (01) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 048 054 9(07)
DAC (01) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 055 055 9(01)
VALOR (01) VALOR DE CRDITO 056 068 9(11)V9(2) NOTA 32
AGNCIA (02) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 069 072 9(04)
CONTA (02) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 073 079 9(07)
DAC (02) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 080 080 9(01)
VALOR (02) VALOR DE CRDITO 081 093 9(11)V9(2) NOTA 32
AGNCIA (03) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 094 097 9(04)
CONTA (03) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 098 104 9(07)
DAC (03) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 105 105 9(01)
VALOR (03) VALOR DE CRDITO 106 118 9(11)V9(2) NOTA 32
AGNCIA (04) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 119 122 9(04)
CONTA (04) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 123 129 9(07)
DAC (04) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 130 130 9(01)
VALOR (04) VALOR DE CRDITO 131 143 9(11)V9(2) NOTA 32
AGNCIA (05) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 144 147 9(04)
CONTA (05) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 148 154 9(07)
DAC (05) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 155 155 9(01)
VALOR (05) VALOR DE CRDITO 156 168 9(11)V9(2) NOTA 32
AGNCIA (06) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 169 172 9(04)
CONTA (06) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 173 179 9(07)
DAC (06) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 180 180 9(01)
VALOR (06) VALOR DE CRDITO 181 193 9(11)V9(2) NOTA 32
AGNCIA (07) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 194 197 9(04)
CONTA (07) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 198 204 9(07)
DAC (07) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 205 205 9(01)
VALOR (07) VALOR DE CRDITO 206 218 9(11)V9(2) NOTA 32
AGNCIA (08) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 219 222 9(04)
CONTA (08) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 223 229 9(07)
DAC (08) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 230 230 9(01)
VALOR (08) VALOR DE CRDITO 231 243 9(11)V9(2) NOTA 32
AGNCIA (09) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 244 247 9(04)
CONTA (09) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 248 254 9(07)
DAC (09) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 255 255 9(01)
VALOR (09) VALOR DE CRDITO 256 268 9(11)V9(2) NOTA 32
AGNCIA (10) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 269 272 9(04)
CONTA (10) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 273 279 9(07)
DAC (10) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 280 280 9(01)
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VALOR (10) VALOR DE CRDITO 281 293 9(11)V9(2) NOTA 32
AGNCIA (11) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 294 297 9(04)
CONTA (11) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 298 304 9(07)
DAC (11) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 305 305 9(01)
VALOR (11) VALOR DE CRDITO 306 318 9(11)V9(2) NOTA 32
AGNCIA (12) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 319 322 9(04)
CONTA (12) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 323 329 9(07)
DAC (12) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 330 330 9(01)
VALOR (12) VALOR DE CRDITO 331 343 9(11)V9(2) NOTA 32
AGNCIA (13) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 344 347 9(04)
CONTA (13) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 348 354 9(07)
DAC (13) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 355 355 9(01)
VALOR (13) VALOR DE CRDITO 356 368 9(11)V9(2) NOTA 32
AGNCIA (14) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 369 372 9(04)
CONTA (14) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 373 379 9(07)
DAC (14) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 380 380 9(01)
VALOR (14) VALOR DE CRDITO 381 393 9(11)V9(2) NOTA 32
TIPO DE VALOR TIPO DE VALOR INFORMADO 394 394 9(01) NOTA 32
NMERO SEQUENCIAL NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)
X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
IMPORTANTE:
O arquivo pode conter tanto ttulos de cobrana normal como ttulos de cobrana com rateio de crdito; Para instrues de protesto, os ttulos com rateio de crdito seguem os mesmos procedimentos dos ttulos sem
rateio; O rateio de crdito pode ser por percentual ou em valor (vide Nota 32); Ttulos com rateio de crdito Para cada Registro Detalhe Obrigatrio (Tipo de Registro 1) podem ser utilizados
at 3 (trs) Registros Tipo 4 para indicao dos detalhes do rateio de crdito (mximo de 30 contas por ttulo). Caso a Agncia/Conta/Dac do beneficirio e N da Carteira/Nosso Nmero do ttulo, informados nos registros Tipo 4 no coincidam com os dados do respectivo registro Tipo 1, a entrada do ttulo aceita sem rateio de crdito (os registros Tipo 4 so desprezados);
A entrada do ttulo rejeitada nos casos em que a soma dos valores ou percentuais de rateio (informados nos registros Tipo 4) ultrapasse o valor nominal do ttulo do registro Tipo 1;
Caso os registros de rateio (Tipo 4) no apresentem agncias/contas de crdito, os registros Tipo 4 so desprezados e o ttulo ser tratado como entrada de cobrana normal, sem rateio;
A agncia/conta do beneficirio e sua respectiva agncia/conta centralizadora de crdito da cobrana, no podem estar entre as agncias/contas beneficirias do rateio de crdito;
Ttulos com rateio de crdito no aceitam instrues de Desconto ou de Abatimento e no permitem alterao dos valores nominal e de crdito;
No haver incidncia de CPMF quando a raiz do CPNJ da conta do beneficirio for igual a da conta de crdito do rateio.
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ARQUIVO REMESSA REGISTRO DETALHE
(OPCIONAL COBRANA E-MAIL E/OU DADOS DOSACADOR AVALISTA)
TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES
NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO
TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(001) 5
ENDEREO DE E-MAIL ENDEREO DE E-MAIL DO PAGADOR 002 121 X(120) NOTA 29
CDIGO DE INSCRIO IDENT. DO TIPO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA 122 123 9(002) NOTA 30
NMERO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO DO SACADOR AVALISTA 124 137 9(014) NOTA 30
LOGRADOURO RUA, N E COMPLEMENTO DO SACADOR AVALISTA 138 177 X(040) NOTA 30
BAIRRO BAIRRO DO SACADOR AVALISTA 178 189 X(012) NOTA 30
CEP CEP DO SACADOR AVALISTA 190 197 9(008) NOTA 30
CIDADE CIDADE DO SACADOR AVALISTA 198 212 X(015) NOTA 30
ESTADO UF (ESTADO) DO SACADOR AVALISTA 213 214 X(002) NOTA 30
BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 215 394 X(180) BRANCOS
NMERO SEQUENCIAL NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(006)
X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
IMPORTANTE: Este registro opcional e dever ser enviado apenas quando o beneficirio desejar que o boleto de cobrana seja entregue pelo Ita ao pagador por e-mail e/ou, em substituio ou complemento dos dados referentes ao Sacador/Avalista, quando de sua existncia; e
Sempre que for informado, dever ser na sequncia do registro obrigatrio de cobrana (Cdigo de Registro 1) a que seus dados se referem;
As informaes constantes neste registro no so informadas no arquivo retorno; Quando as informaes referentes ao "Sacador / Avalista" tiverem sido indicadas nos registros 1 e 5,
prevalecer sempre a do registro 5"; Na fase de testes no possvel o envio do boleto via e-mail, para tanto, este ser emitido e consistido
fisicamente.
ARQUIVO REMESSA REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES
NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO
TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER 001 001 9(01) 9
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 002 394 X(393)
NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)
X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 12
3.2 Arquivo Retorno
ARQUIVO RETORNO REGISTRO HEADER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES
NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO
TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER 001 001 9(01) 0
CDIGO DE RETORNO IDENTIFICAO DO ARQUIVO RETORNO 002 002 9(01) 2
LITERAL DE RETORNO IDENTIFICAO. POR EXTENSO DO TIPO DE MOVIMENTO 003 009 X(07) RETORNO
CDIGO DO SERVIO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO 010 011 9(02) 01
LITERAL DE SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO 012 026 X(15) COBRANCA
AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 027 030 9(04)
ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 031 032 9(02) 00
CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 033 037 9(05)
DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 038 038 9(01)
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 039 046 X(08)
NOME DA EMPRESA NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME 047 076 X(30)
CDIGO DO BANCO NMERO DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO 077 079 9(03) 341
NOME DO BANCO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR 080 094 X(15) BANCO ITAU SA
DATA DE GERAO DATA DE GERAO DO ARQUIVO 095 100 9(06) DDMMAA
DENSIDADE UNIDADE DA DENSIDADE 101 105 9(05)
UNIDADE DE DENSID. DENSIDADE DE GRAVAO DO ARQUIVO 106 108 X(03) BPI
N SEQ. ARQUIVO RET. NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO 109 113 9(05)
DATA DE CRDITO DATA DE CRDITO DOS LANAMENTOS 114 119 9(06) DDMMAA
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 120 394 X(275)
NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06) 000001
X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 13
ARQUIVO RETORNO REGISTRO DETALHE DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES
NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO
TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 1
CDIGO DE INSCRIO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA 002 003 9(02) 01=CPF 02=CNPJ
NMERO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14)
AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 018 021 9(04)
ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 022 023 9(02) 00
CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 024 028 9(05)
DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 029 029 9(01)
BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 030 037 X(08)
USO DA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA 038 062 X(25) NOTA 2
NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 063 070 9(08)
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 071 082 X(12)
CARTEIRA NUMERO DA CARTEIRA 083 085 9(03) NOTA 5
NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 086 093 9(08) NOTA 3
DAC NOSSO NMERO DAC DO NOSSO NMERO 094 094 9(01) NOTA 3
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 095 107 X(13)
CARTEIRA CDIGO DA CARTEIRA 108 108 X(01) NOTA 5
CD. DE OCORRNCIA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA 109 110 9(02) NOTA 17
DATA DE OCORRNCIA DATA DE OCORRNCIA NO BANCO 111 116 9(06) DDMMAA
N DO DOCUMENTO N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL, NP ETC) 117 126 X(10) NOTA 18
NOSSO NMERO CONFIRMAO DO NMERO DO TTULO NO BANCO 127 134 9(08)
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 135 146 X(12)
VENCIMENTO DATA DE VENCIMENTO DO TTULO 147 152 9(06) DDMMAA
VALOR DO TTULO VALOR NOMINAL DO TTULO 153 165 9(11)V9(2)
CDIGO DO BANCO NMERO DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO 166 168 9(03)
AGNCIA COBRADORA AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA 169 172 9(04) NOTA 9
DAC AG. COBRADORA DAC DA AGNCIA COBRADORA 173 173 9(01)
ESPCIE ESPCIE DO TTULO 174 175 9(02) NOTA 10
TARIFA DE COBRANA VALOR DA DESPESA DE COBRANA 176 188 9(11)V9(2)
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 189 214 X(26)
VALOR DO IOF VALOR DO IOF A SER RECOLHIDO (NOTAS SEGURO) 215 227 9(11)V9(2)
VALOR ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO CONCEDIDO 228 240 9(11)V((2) NOTA 19
DESCONTOS VALOR DO DESCONTO CONCEDIDO 241 253 9(11)V9(2) NOTA 19
VALOR PRINCIPAL VALOR LANADO EM CONTA CORRENTE 254 266 9(11)V9(2)
JUROS DE MORA/MULTA VALOR DE MORA E MULTA 267 279 9(11)V9(2)
OUTROS CRDITOS VALOR DE OUTROS CRDITOS 280 292 9(11)V9(2)
BOLETO DDA INDICADOR DE BOLETO DDA 293 293 X(01) NOTA 34
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 294 295 X(02)
DATA CRDITO DATA DE CRDITO DESTA LIQUIDAO 296 301 X(06) DDMMAA
INSTR.CANCELADA CDIGO DA INSTRUO CANCELADA 302 305 9(04) NOTA 20
BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 306 311 X(06)
ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 312 324 9(13)
NOME DO PAGADOR NOME DO PAGADOR 325 354 X(30)
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 355 377 X(23)
ERROS / MENSAGEM INFORMATIVA REGISTROS REJEITADOS OU ALEGAO DO PAGADOR OU
REGISTRO DE MENSAGEM INFORMATIVA
378 385 X(08) NOTA 20
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 386 392 X(07)
CD. DE LIQUIDAO MEIO PELO QUAL O TTULO FOI LIQUIDADO 393 394 X(02) NOTA 28
NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)
X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 14
ARQUIVO RETORNO
REGISTRO TRANSAO
OPCIONAL (CHEQUE DEVOLVIDO / CHEQUE COMPENSADO) TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes
NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO
TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 1
CDIGO DE INSCRIO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA 002 003 9(02) 01=CPF 02=CNPJ
NMERO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14)
AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 018 021 9(04)
ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 022 023 9(02) 00
CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 024 028 9(05)
DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 029 029 9(01)
BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 030 037 X(08)
USO DA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA 038 062 X(25) NOTA 2
NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 063 070 9(08)
AGNCIA CONTA DO CHEQUE AGNCIA CONTA E DAC DE DBITO DO CHEQUE 071 082 X(12) NOTA 33
CARTEIRA NUMERO DA CARTEIRA 083 085 9(03) NOTA 5
NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 086 093 9(08) NOTA 3
DAC NOSSO NMERO DAC DO NOSSO NMERO 094 094 9(01) NOTA 3
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 095 107 X(13)
CARTEIRA CDIGO DA CARTEIRA 108 108 X(01) NOTA 5
CD. DE OCORRNCIA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA 109 110 9(02) NOTA 17
DATA DE OCORRNCIA DATA DE OCORRNCIA NO BANCO 111 116 9(06) DDMMAA
N DO DOCUMENTO N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL, NP ETC) 117 126 X(10) NOTA 18
NOSSO NMERO CONFIRMAO DO NMERO DO TTULO NO BANCO 127 134 9(08)
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 135 146 X(12)
ZEROS COMPLEMENTO DO REGISTRO 147 152 9(06)
VALOR DO TTULO VALOR NOMINAL DO TTULO 153 165 9(11)V9(2)
CDIGO DO BANCO NMERO DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO 166 168 9(03)
AGNCIA COBRADORA AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA 169 172 9(04) NOTA 9
DAC AG. COBRADORA DAC DA AGNCIA COBRADORA 173 173 9(01)
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 174 175 X(02)
ZEROS COMPLEMENTO DO REGISTRO 176 253 9(78)
VALOR DO CHEQUE VALOR DO CHEQUE 254 266 9(11)V9(2)
ZEROS COMPLEMENTO DO REGISTRO 267 292 9(26)
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 293 301 X(09)
ZEROS COMPLEMENTO DO REGISTRO 302 324 9(23)
BANDA MAGNTICA BANDA MAGNTICA DO CHEQUE (CMC-7) 325 354 X(30)
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 355 377 X(23)
MOTIVO MOTIVO DE DEVOLUO DO CHEQUE 378 379 X(02) NOTA 20
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 380 394 X(15)
NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
Observaes:
Registro opcional que apresenta os dados do cheque devolvido e cheque compensado, utilizado para pagamento do ttulo.
Este registro somente constar do arquivo retorno quando contratado o servio junto ao Ita e exclusivo para informao do cheque devolvido (Cdigo de Ocorrncia 69 Nota 17 e Nota 20 - Tabela 9) e cheque compensado (Cdigo de Ocorrncia 76 Nota 17).
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 15
ARQUIVO RETORNO REGISTRO DETALHE (OPCIONAL) TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes
NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO
TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 4
CDIGO DE INSCRIO TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA 002 003 9(02) NOTA 1
NMERO DE INSCRIO N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14) NOTA 1
AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 018 021 9(04)
ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 022 023 9(02) 00
CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 024 028 9(05)
DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 029 029 9(01)
BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 030 037 X(08)
USO DA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA 038 062 X(25) NOTA 2
NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 063 070 9(08)
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 071 082 X(12)
N DA CARTEIRA NMERO DA CARTEIRA 083 085 9(03) NOTA 5
NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 086 093 9(08) NOTA 3
DAC NOSSO NMERO DAC DO NOSSO NMERO 094 094 9(01) NOTA 3
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 095 107 X(13)
CARTEIRA CDIGO DA CARTEIRA 108 108 X(01) NOTA 5
CD. DE OCORRNCIA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA 109 110 9(02) NOTA 17
SEQNCIA NMERO SEQENCIAL DOS REGISTROS TIPO 4 DO TTULO 111 112 9(02)
VALOR DO TITULO VALOR TOTAL RECEBIDO LQUIDO 113 125 9(11)V9(2)
AGENCIA (01) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 126 129 9(04)
CONTA (01) NMERO DA CONTA DE CRDITO 130 136 9(07)
DAC (01) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 137 137 9(01)
VALOR (01) VALOR DE CRDITO 138 150 9(11)V9(2) NOTA 32
VALOR ENCARGOS (01) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 151 160 9(08)V9(2)
AGENCIA (02) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 161 164 9(04)
CONTA (02) NMERO DA CONTA DE CRDITO 165 171 9(07)
DAC (02) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 172 172 9(01)
VALOR (02) VALOR DE CRDITO 173 185 9(11)V9(2) NOTA 32
VALOR ENCARGOS (02) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 186 195 9(08)V9(2)
AGENCIA (03) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 196 199 9(04)
CONTA (03) NMERO DA CONTA DE CRDITO 200 206 9(07)
DAC (03) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 207 207 9(01)
VALOR (03) VALOR DE CRDITO 208 220 9(11)V9(2) NOTA 32
VALOR ENCARGOS (03) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 221 230 9(08)V9(2)
AGENCIA (04) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 231 234 9(04)
CONTA (04) NMERO DA CONTA DE CRDITO 235 241 9(07)
DAC (04) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 242 242 9(01)
VALOR (04) VALOR DE CRDITO 243 255 9(11)V9(2) NOTA 32
VALOR ENCARGOS (04) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 256 265 9(08)V9(2)
AGENCIA (05) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 266 269 9(04)
CONTA (05) NMERO DA CONTA DE CRDITO 270 276 9(07)
DAC (05) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 277 277 9(01)
VALOR (05) VALOR DE CRDITO 278 290 9(11)V9(2) NOTA 32
VALOR ENCARGOS (05) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 291 300 9(08)V9(2)
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 16
AGENCIA (06) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 301 304 9(04)
CONTA (06) NMERO DA CONTA DE CRDITO 305 311 9(07)
DAC (06) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 312 312 9(01)
VALOR (06) VALOR DE CRDITO 313 325 9(11)V9(2) NOTA 32
VALOR ENCARGOS (06) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 326 335 9(08)V9(2)
AGENCIA (07) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 336 339 9(04)
CONTA (07) NMERO DA CONTA DE CRDITO 340 346 9(07)
DAC (07) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 347 347 9(01)
VALOR (07) VALOR DE CRDITO 348 360 9(11)V9(2) NOTA 32
VALOR ENCARGOS (07) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 361 370 9(08)V9(2)
BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 371 393 X(23)
TIPO DE VALOR TIPO DE VALOR DE RATEIO ENVIADO 394 394 X(01) NOTA 32
NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)
X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
ARQUIVO RETORNO REGISTRO TRAILER TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes
NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO
TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER 001 001 9(01) 9
CDIGO DE RETORNO IDENTIFICAO DE ARQUIVO RETORNO 002 002 9(01) 2
CDIGO DE SERVIO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO 003 004 9(02) 01
CDIGO DO BANCO IDENTIFICAO DO BANCO NA COMPENSAO 005 007 9(03) 341
BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 008 017 X(10)
QTDE. DE TTULOS QTDE. DE TTULOS EM COBR. SIMPLES 018 025 9(08) NOTA 21
VALOR TOTAL VR TOTAL DOS TTULOS EM COBRANA SIMPLES 026 039 9(12)V9(2) NOTA 21
AVISO BANCRIO REFERNCIA DO AVISO BANCRIO 040 047 X(08) NOTA 22
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 048 057 X(10)
QTDE. DE TTULOS QTDE DE TTULOS EM COBRANA/VINCULADA 058 065 9(08) NOTA 21
VALOR TOTAL VR TOTAL DOS TTULOS EM COBRANA/VINCULADA 066 079 9(12)V9(2) NOTA 21
AVISO BANCRIO REFERNCIA DO AVISO BANCRIO 080 087 X(08) NOTA 22
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 088 177 X(90)
QTDE. DE TTULOS QTDE. DE TTULOS EM COBR. DIRETA./ESCRITURAL 178 185 9(08) NOTA 21
VALOR TOTAL VR TOTAL DOS TTULOS EM COBR. DIRETA/ESCRIT. 186 199 9(12)V9(2) NOTA 21
AVISO BANCRIO REFERNCIA DO AVISO BANCRIO 200 207 X(08) NOTA 22
CONTROLE DO ARQUIVO NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO 208 212 9(05)
QTDE DE DETALHES QUANTIDADE DE REGISTROS DE TRANSAO 213 220 9(08)
VLR TOTAL INFORMADO VALOR DOS TTULOS INFORMADOS NO ARQUIVO 221 234 9(12)V9(2)
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 235 394 X(160)
NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)
X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 17
4. Notas (1) TIPO/N DE INSCRIO DA EMPRESA/SACADOR
TIPO INSCRIO NMERO DE INSCRIO
01 N DO CPF DO BENEFICIRIO
02 N DO CNPJ DO BENEFICIRIO
03 CPF DO SACADOR
04 CNPJ DO SACADOR
Normalmente definem o tipo (CPF/CNPJ) e o nmero de inscrio do beneficirio. Se o ttulo for negociado, devero ser utilizados para indicar o CNPJ/CPF do sacador (benecirio original), uma vez que os cartrios exigem essa informao para efetivao dos protestos. Para este fim, tambm poder ser utilizado o registro tipo 5.
(2) USO DA EMPRESA
Campo no obrigatrio, de livre utilizao pela empresa, cuja informao no consistida pelo Ita, e no sai no aviso de cobrana, retornando ao beneficirio no arquivo retorno em qualquer movimento do ttulo (baixa, liquidao, confirmao de protesto, etc.) com o mesmo contedo da entrada. Para instituies financeiras (ag: 1248/Bancorp), o contedo deste campo tambm ser impresso no rodap do boleto.
(3) NOSSO NMERO
Para carteiras com registro:
Escriturais: enviado zerado pela empresa e retornado pelo Ita na confirmao de entrada, com exceo da carteira 115 cuja faixa de Nosso Nmero de livre utilizao pelo beneficirio;
Diretas: de livre utilizao pelo beneficirio, no podendo ser repetida se o nmero ainda estiver registrado no Ita ou se transcorridos menos de 45 dias de sua baixa / liquidao no Ita. Dependendo da carteira de cobrana utilizada a faixa de Nosso Nmero pode ser definida pelo Banco.
Para todas as movimentaes envolvendo o ttulo, o Nosso Nmero deve ser informado. Para carteiras sem registro:
Normalmente a empresa define o Nosso Nmero e responsvel pelo seu controle e pelo clculo do DAC Dgito de Auto conferncia (Vide Nota 23).
(4) QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL
Este campo dever ser preenchido com zeros caso a moeda seja o Real.
(5) CARTEIRAS DE COBRANA
OBS CD. TIPO(*) CARTEIRAS DESCRIO
G I D 148 DIRETA COM IOF 0,38%
G I D 149 DIRETA COM IOF 2,38%
G I D 153 DIRETA COM IOF 7,38%
D,E I D 108 DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL CARN
E I D 180 DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL SIMPLES
I D 121 DIRETA ELETRNICA EMISSO PARCIAL SIMPLES
E U D 150 DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO DLAR
I D 109 DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO SIMPLES
1 191 DUPLICATAS - TRANSFERNCIA DE DESCONTO
D,G I E 116 ESCRITURAL CARNE COM IOF 0,38%
D,G I E 117 ESCRITURAL CARNE COM IOF 2,38%
D,G I E 119 ESCRITURAL CARNE COM IOF 7,38%
G I E 134 ESCRITURAL COM IOF 0,38%
G I E 135 ESCRITURAL COM IOF 2,38%
G I E 136 ESCRITURAL COM IOF 7,38%
D I E 104 ESCRITURAL ELETRNICA CARN
F I E 188 ESCRITURAL ELETRNICA - COBRANA INTELIGENTE (B2B)
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 18
E E 147 ESCRITURAL ELETRNICA DLAR
I E 112 ESCRITURAL ELETRNICA SIMPLES
I E 115 ESCRITURAL ELETRNICA SIMPLES FAIXA NOSSO NMERO LIVRE
A I S 177 SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL COM PROTESTO ELETRNICO
A, B I S 172 SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL
B,C,D I S 107 SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL 15 POSIES - CARN
A,B,G I S 204 SEM REGISTRO COM EMISSAO COM IOF 0,38%
A,B,G I S 205 SEM REGISTRO COM EMISSAO COM IOF 2,38%
A,B,G I S 206 SEM REGISTRO COM EMISSAO COM IOF 7,38%
A, B I S 173 SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA
B, C I S 196 SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA 15 POSIES
A,B,D I S 103 SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA CARN
A,B,D I S 102 SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL CARN
A I S 174 SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL COM PROTESTO BORDER
C I S 198 SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS
A,G I S 167 SEM REGISTRO SEM EMISSAO COM IOF 0,38%
A,G I S 202 SEM REGISTRO SEM EMISSAO COM IOF 2,38%
A,G I S 203 SEM REGISTRO SEM EMISSAO COM IOF 7,38%
A I S 175 SEM REGISTRO SEM EMISSO COM PROTESTO ELETRNICO
(*) A coluna 'TIPO' define a modalidade das carteiras: E Escritural / D Direta / S Sem Registro.
(A) No arquivo retorno informado somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data do pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido. (B) Carteiras sem registro, com emisso do boleto pelo Ita. So as nicas que utilizam arquivo remessa conforme anexo A. (C) No arquivo retorno informado somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data do pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido e seu nmero. (D) Para carteiras com impresso e montagem de carns pelo Ita, o arquivo remessa dever ser ordenado por PAGADOR e vencimento. A cada alterao no nome do pagador ser emitido um carn (limitado a 99 parcelas), obedecendo a ordem do arquivo remessa. Quando a quantidade de parcelas de um carn for superior a 99, necessria a emisso de mais de um carn. (E) Somente utilizar nosso nmero dentro de faixa numrica definida pelo Ita. (F) Carteira exclusiva para permitir liquidao parcial do ttulo, conforme negociao previamente cadastrada pelo beneficirio no Ita Empresas na Internet. No permite protesto de ttulos que tiveram liquidao parcial e o cliente necessita estar operando com boleto digital no site da empresa (B2B). (G) Carteiras com reteno de IOF e uso exclusivo de seguradoras.
(6) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO REMESSA)
OBS CD. OCORRNCIA CAMPOS NECESSRIOS
01 REMESSA TODOS OS CAMPOS
A 02 PEDIDO DE BAIXA
A,D 04 CONCESSO DE ABATIMENTO (INDICADOR 12.5) VALOR DO ABATIMENTO
A,D 05 CANCELAMENTO DE ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO
A,D 06 ALTERAO DO VENCIMENTO VENCIMENTO
A,D 07 ALTERAO DO USO DA EMPRESA USO DA EMPRESA
A,D 08 ALTERAO DO SEU NMERO SEU NMERO
A,C 09 PROTESTAR
A,D 10 NO PROTESTAR
A,C 11 PROTESTO PARA FINS FALIMENTARES
A,F 18 SUSTAR O PROTESTO
B,D 30 EXCLUSO DE SACADOR AVALISTA
B,D 31 ALTERAO DE OUTROS DADOS CAMPOS A ALTERAR
A 34 BAIXA POR TER SIDO PAGO DIRETAMENTE AO BENEFICIRIO
B,G 35 CANCELAMENTO DE INSTRUO CDIGO DA INSTRUO
A 37 ALTERAO DO VENCIMENTO E SUSTAR PROTESTO VENCIMENTO
A,E 38 BENEFICIRIO NO CONCORDA COM ALEGAO DO PAGADOR CDIGO DA ALEGAO
A,D 47 BENEFICIRIO SOLICITA DISPENSA DE JUROS
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 19
B,D 49 ALTERAO DE DADOS EXTRAS (REGISTRO DE MULTA)
B,C 66 ENTRADA EM NEGATIVAO EXPRESSA
B,D 67 NO NEGATIVAR (INIBE A ENTRADA EM NEGATIVAO EXPRESSA)
B,F 68 EXCLUIR NEGATIVAO EXPRESSA (AT 15 DIAS CORRIDOS APS A ENTRADA EM NEGATIVAO EXPRESSA)
B 69 CANCELAR NEGATIVAO EXPRESSA (APS TTULO TER SIDO NEGATIVADO)
(A) So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela:
Tipo de Registro Nmero da Carteira Agncia/Conta/Dac da Empresa Cdigo da Carteira Nosso Nmero Valor do Ttulo
Os demais campos devem ser preenchidos com zeros ou brancos, obedecendo a sua picture.
(B) So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela:
Tipo de Registro Nmero da Carteira Agncia/Conta/Dac da Empresa Cdigo da Carteira Nosso Nmero
Os campos sem alterao devem ser preenchidos com zeros ou brancos, obedecendo a sua picture. A alterao do valor do ttulo dever ser feita isoladamente, sem nenhuma outra alterao no mesmo registro.
Para incluir, alterar ou excluir Multa de ttulo j registrado e em aberto no banco, gerar arquivo remessa com a ocorrncia 49 no registro segmento P e Q, informando os campos obrigatrios mencionados e o registro segmento R conforme nota 31 deste manual, Esta ocorrncia permite alm da incluso, alterar o cdigo, a data e o contedo da Multa de valor para percentual e vice-versa, sendo que independente do campos a ser alterado, devem ser informados o cdigo, a data e o valor ou percentual da multa. Caso algum desses campos seja informado com zeros a Multa cancelada/excluda,
(C) Utilizada para agendar uma negativao ou protesto futuro sendo que o prazo de incio de protesto dever ser indicado nas posies 392 393, a partir do vencimento. Caso seja informado '00' no campo prazo, o processo de protesto ser acionado 02 dias (corridos) aps o vencimento. No caso da ocorrncia 11, o beneficirio passa a ter prioridade no recebimento quando o pagador estiver com falncia decretada.
(D) Somente so aceitas antes de iniciar o processo de negativao ou protesto. Se a negativao ou o protesto j estiver em andamento, deve-se primeiro excluir a entrada em negativao expressa ou sustar o protesto e em seguida comandar a instruo desejada (a excluso, a sustao e a instruo podem constar no mesmo arquivo). A instruo de baixa envia a excluso ou cancelamento da negativao expressa ou susta automaticamente o protesto e o ttulo baixado.
(E) O cdigo da alegao do pagador dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de transao conforme nota 20, tabela 6, campo CD.
(F) Deve ser utilizada tambm quando se deseja cancelar uma instruo de negativao expressa ou protesto comandada no registro de entrada, mesmo que o ttulo ainda no tenha sido protestado.
(G) O cdigo da instruo a ser cancelada (1156 No Protestar ou 2261 Dispensar juros/comisso de permanncia) dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de transao.
(7) VENCIMENTO
Conforme determinado pelo Banco Central do Brasil na circular 3.656 e 02/04/2013, todo boleto deve possuir vencimento, no sendo permitido vencimento vista ou na apresentao. No mais permitido vencimento 9999999, onde era at ento impresso VISTA.
(8) VALOR DO TTULO
O ttulo dever ter seu valor expresso em reais na data de entrada, mesmo quando cobrado em moeda varivel.
ATENO: Conforme determinado pelo Banco Central do Brasil na circular 3.656 e 02/04/2013, todo boleto deve possuir o valor expresso, no sendo permitido valor em branco ou zerado.
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 20
(9) AGNCIA COBRADORA
No arquivo remessa, preencher com zeros. O Ita define a agncia cobradora pelo CEP do pagador. No arquivo retorno, poder conter:
AGNCIA SIGNIFICADO
7744 PEDIDO DE BAIXA EFETUADO PELO BENEFICIRIO
7788 BAIXA AUTOMTICA DECORRENTE DE: INSTRUO CADASTRADA A NVEL CONTA CORRENTE, INSTRUO COMANDADA NO REGISTRO DE ENTRADA OU PELO PADRO DO ITA (120 DIAS APS O VENCIMENTO DO TTULO)
7777 BAIXA SOLICITADA VIA BANKLINE OU PELA AGNCIA VIA ESTAO ADMINISTRATIVA
9999 O ITA NO POSSUI AGNCIA PARA O CEP INDICADO
OUTROS N DA AGNCIA / RGO QUE EFETUAR A COBRANA OU QUE EXECUTOU A BAIXA / LIQUIDAO
(10) ESPCIE
COD. ESPCIE COD. ESPCIE
01 DUPLICATA MERCANTIL 09 LETRA DE CMBIO
02 NOTA PROMISSRIA 13 NOTA DE DBITOS
03 NOTA DE SEGURO 15 DOCUMENTO DE DVIDA
04 MENSALIDADE ESCOLAR 16 ENCARGOS CONDOMINIAIS
05 RECIBO 17 CONTA DE PRESTAO DE SERVIOS
06 CONTRATO 18 BOLETO DE PROPOSTA*
07 COSSEGUROS 99 DIVERSOS
08 DUPLICATA DE SERVIO
* O Boleto de Proposta uma modalidade de boleto utilizada para possibilitar o pagamento decorrente da eventual aceitao de uma oferta de produto ou servio, de uma proposta de contrato civil ou de um convite para associao. Esta modalidade possui layout especifico para desenvolvimento, que deve ser solicitado ao banco.
(11) INSTRUES DE COBRANA
OBS IMPRESSO NO BOLETO
CD. INSTRUO
SIM 02 DEVOLVER APS 05 DIAS DO VENCIMENTO
SIM 03 DEVOLVER APS 30 DIAS DO VENCIMENTO
SIM 05 RECEBER CONFORME INSTRUES NO PRPRIO TTULO
SIM 06 DEVOLVER APS 10 DIAS DO VENCIMENTO
SIM 07 DEVOLVER APS 15 DIAS DO VENCIMENTO
SIM 08 DEVOLVER APS 20 DIAS DO VENCIMENTO
A NO 09 PROTESTAR
G NO 10 NO PROTESTAR (inibe protesto, quando houver instruo permanente na conta corrente)
SIM 11 DEVOLVER APS 25 DIAS DO VENCIMENTO
SIM 12 DEVOLVER APS 35 DIAS DO VENCIMENTO
SIM 13 DEVOLVER APS 40 DIAS DO VENCIMENTO
SIM 14 DEVOLVER APS 45 DIAS DO VENCIMENTO
SIM 15 DEVOLVER APS 50 DIAS DO VENCIMENTO
SIM 16 DEVOLVER APS 55 DIAS DO VENCIMENTO
SIM 17 DEVOLVER APS 60 DIAS DO VENCIMENTO
SIM 18 DEVOLVER APS 90 DIAS DO VENCIMENTO
SIM 19 NO RECEBER APS 05 DIAS DO VENCIMENTO
SIM 20 NO RECEBER APS 10 DIAS DO VENCIMENTO
SIM 21 NO RECEBER APS 15 DIAS DO VENCIMENTO
SIM 22 NO RECEBER APS 20 DIAS DO VENCIMENTO
SIM 23 NO RECEBER APS 25 DIAS DO VENCIMENTO
SIM 24 NO RECEBER APS 30 DIAS DO VENCIMENTO
SIM 25 NO RECEBER APS 35 DIAS DO VENCIMENTO
SIM 26 NO RECEBER APS 40 DIAS DO VENCIMENTO
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 21
SIM 27 NO RECEBER APS 45 DIAS DO VENCIMENTO
SIM 28 NO RECEBER APS 50 DIAS DO VENCIMENTO
SIM 29 NO RECEBER APS 55 DIAS DO VENCIMENTO
E SIM 30 IMPORTNCIA DE DESCONTO POR DIA
SIM 31 NO RECEBER APS 60 DIAS DO VENCIMENTO
SIM 32 NO RECEBER APS 90 DIAS DO VENCIMENTO
I SIM 33 CONCEDER ABATIMENTO REF. PIS-PASEP/COFIN/CSSL, MESMO APS VENCIMENTO
A, H SIM 34 PROTESTAR APS XX DIAS CORRIDOS DO VENCIMENTO
A, H SIM 35 PROTESTAR APS XX DIAS TEIS DO VENCIMENTO
SIM 37 RECEBER AT O LTIMO DIA DO MS DE VENCIMENTO
SIM 38 CONCEDER DESCONTO MESMO APS VENCIMENTO
A SIM 39 NO RECEBER APS O VENCIMENTO
SIM 40 CONCEDER DESCONTO CONFORME NOTA DE CRDITO
A NO 42 PROTESTO PARA FINS FALIMENTARES
SIM 43 SUJEITO A PROTESTO SE NO FOR PAGO NO VENCIMENTO
F SIM 44 IMPORTNCIA POR DIA DE ATRASO A PARTIR DE DDMMAA
SIM 45 TEM DIA DA GRAA
SIM 46 USO DO BANCO
SIM 47 DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA
SIM 51 RECEBER SOMENTE COM A PARCELA ANTERIOR QUITADA
SIM 52 EFETUAR O PAGAMENTO SOMENTE ATRAVS DESTE BOLETO E NA REDE BANCRIA
SIM 53 USO DO BANCO
SIM 54 APS VENCIMENTO PAGVEL SOMENTE NA EMPRESA
SIM 56 USO DO BANCO
SIM 57 SOMAR VALOR DO TTULO AO VALOR DO CAMPO MORA/MULTA CASO EXISTA
SIM 58 DEVOLVER APS 365 DIAS DE VENCIDO
SIM 59 COBRANA NEGOCIADA. PAGVEL SOMENTE POR ESTE BOLETO NA REDE BANCRIA
SIM 61 TTULO ENTREGUE EM PENHOR EM FAVOR DO BENEFICIRIO ACIMA
SIM 62 TTULO TRANSFERIDO A FAVOR DO BENEFICIRIO
A SIM 66 ENTRADA EM NEGATIVAO EXPRESSA (IMPRIME: SUJEITO A NEGATIVAO APS O VENCIMENTO)
A,G NO 67 NO NEGATIVAR (INIBE A ENTRADA EM NEGATIVAO EXPRESSA)
SIM 70 A 75 USO DO BANCO
SIM 78 VALOR DA IDA ENGLOBA MULTA DE 10% PRO RATA
SIM 79 COBRAR JUROS APS 15 DIAS DA EMISSO (para ttulos com vencimento vista)
SIM 80 PAGAMENTO EM CHEQUE: SOMENTE RECEBER COM CHEQUE DE EMISSO DO PAGADOR
SIM 83 OPERAO REF A VENDOR
SIM 84 APS VENCIMENTO CONSULTAR A AGNCIA BENEFICIRIO
SIM 86 ANTES DO VENCIMENTO OU APS 15 DIAS, PAGVEL SOMENTE EM NOSSA SEDE
SIM 87 USO DO BANCO
SIM 88 NO RECEBER ANTES DO VENCIMENTO
SIM 89 USO DO BANCO
SIM 90 NO VENCIMENTO PAGVEL EM QUALQUER AGNCIA BANCRIA
A SIM 91 NO RECEBER APS XX DIAS DO VENCIMENTO
A SIM 92 DEVOLVER APS XX DIAS DO VENCIMENTO
B SIM 93 MENSAGENS NOS BOLETOS COM 30 POSIES
C SIM 94 MENSAGENS NOS BOLETOS COM 40 POSIES
SIM 95 A 97 USO DO BANCO
D LER OBS D 98 DUPLICATA / FATURA N
(A) Informar a quantidade de dias nas posies 392 a 393. No caso da instruo 42, o beneficirio passa a ter prioridade no recebimento quando o pagador estiver com falncia decretada. A quantidade de dias ser utilizada para as instrues de negativao expressa e protesto, no sendo possvel informar no arquivo remessa de entrada as instrues de negativao e protesto, simultaneamente para o mesmo
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 22
ttulo. Se forem enviadas as duas instrues, a nica a ser considerada ser a instruo da negativao. Na negativao, caso o campo quantidade de dias seja informado com zeros, ser considerado o prazo de 2 (dois) dias corridos aps o vencimento.
No caso da instruo 39, se informar 00 ser impresso no boleto a literal NO RECEBER APS O VENCIMENTO.
(B) Informar a mensagem nas posies 352 a 381; o contedo da mensagem ser informado na primeira linha disponvel no campo de instrues do boleto. Caso todas as linhas deste campo estejam ocupadas, a mensagem ser impressa acima do campo Sacador / Avalista. Utilizando-se deste campo para instruo 93, para indicao do nome e dados do sacador / avalista, deve-se utilizar-se do registro tipo 1 ou do registro tipo 5.
(C) Informar a mensagem nas posies 352 a 391; o contedo da mensagem ser informado na primeira linha disponvel no campo de instrues do boleto. Caso todas as linhas deste campo estejam ocupadas, a mensagem ser impressa nos campos Sacador / Avalista e data da mora. Utilizando-se deste campo para instruo 94, para indicao do nome e dados do sacador / avalista, deve-se utilizar-se do registro tipo 1 ou do registro tipo 5.
(D) Informar o nmero da Duplicata/Fatura nas posies 087 a 106. Se este campo estiver com brancos ou zeros, a mensagem no ser impressa.
(E) Informar o valor do desconto por dia nas posies 180 a 192. (F) Informar o valor por dia de atraso nas posies 161 a 173 e a data nas posies 386 a 391. (G) Pode ser cancelada pela agncia, Ita Empresas na Internet ou atravs de arquivo, Cdigo de
Ocorrncia 35, Nota 6, (utilizando a instruo 2196). Depois de cancelada, comandar a instruo de protesto novamente.
(H) impressa mensagem no boleto informando prazo de protesto. (I) Informar o VALOR do abatimento (nunca em percentual) referente a PIS-PASEP/COFIN/CSSL nas
posies 206 a 218. A instruo ser impressa no boleto com a literal: ABATIMENTO DE XXXX.XXX,XX REF. PIS-PASEP/COFIN/CSSL, MESMO APOS VCTO.
(12) JUROS DE 1 DIA
Se o cliente optar pelo padro do Ita ou solicitar o cadastramento permanente na conta corrente, no haver a necessidade de informar esse valor. Caso seja expresso em moeda varivel, dever ser preenchido com cinco casas decimais.
(13) VALOR DO DESCONTO / ABATIMENTO
O sistema limita o desconto concedido a 90% do valor de entrada do ttulo. Para um mesmo ttulo podem ser concedidos mais dois descontos (Nota 16).
(14) VALOR DO IOF
Indica o valor do IOF a ser retido pelo Ita e repassado SRF, de uso exclusivo por seguradoras. Quando o ttulo for expresso em moeda varivel, esse campo tambm dever ser expresso em quantidades dessa moeda, com cinco casas decimais.
(15) NOME DO PAGADOR/BRANCOS
Os dois campos podem ser agrupados para registrar o nome do pagador. Se agrupados, o sistema do Ita tentar abreviar o nome para 30 posies (ex.: Companhia = Cia), truncando o restante.
(16) SACADOR/AVALISTA
Normalmente deve ser preenchido com o nome do sacador/avalista. Alternativamente este campo poder ter dois outros usos:
(02) 2 e 3 descontos: para se operar com mais de um desconto (depende de cadastramento prvio do indicador 19.0 pelo Ita, conforme Item 5), deve-se respeitar a seguinte disposio:
Posio 352 a 353 : Brancos Posio 354 a 359 : Data do 2 desconto (DDMMAA) Posio 360 a 372 : Valor do 2 desconto Posio 373 a 378 : Data do 3 desconto (DDMMAA) Posio 379 a 391 : Valor do 3 desconto
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 23
Posio 392 a 394 : Brancos b) Mensagens ao pagador: se utilizados as instrues 93 ou 94 (Nota 11), transcrever a mensagem
desejada.
proibido o repasse e mensagens de tarifa no boleto ao pagador.
(17) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO RETORNO)
CD. OCORRNCIAS
02 ENTRADA CONFIRMADA COM POSSIBILIDADE DE MENSAGEM (NOTA 20 TABELA 10)
03 ENTRADA REJEITADA (NOTA 20 TABELA 1)
04 ALTERAO DE DADOS NOVA ENTRADA OU ALTERAO/EXCLUSO DE DADOS ACATADA
05 ALTERAO DE DADOS BAIXA
06 LIQUIDAO NORMAL
07 LIQUIDAO PARCIAL COBRANA INTELIGENTE (B2B)
08 LIQUIDAO EM CARTRIO
09 BAIXA SIMPLES
10 BAIXA POR TER SIDO LIQUIDADO
11 EM SER (S NO RETORNO MENSAL)
12 ABATIMENTO CONCEDIDO
13 ABATIMENTO CANCELADO
14 VENCIMENTO ALTERADO
15 BAIXAS REJEITADAS (NOTA 20 TABELA 4)
16 INSTRUES REJEITADAS (NOTA 20 TABELA 3)
17 ALTERAO/EXCLUSO DE DADOS REJEITADOS (NOTA 20 TABELA 2)
18 COBRANA CONTRATUAL INSTRUES/ALTERAES REJEITADAS/PENDENTES (NOTA 20 TABELA 5)
19 CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE PROTESTO
20 CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE SUSTAO DE PROTESTO /TARIFA
21 CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE NO PROTESTAR
23 TTULO ENVIADO A CARTRIO/TARIFA
24 INSTRUO DE PROTESTO REJEITADA / SUSTADA / PENDENTE (NOTA 20 TABELA 7)
25 ALEGAES DO PAGADOR (NOTA 20 TABELA 6)
26 TARIFA DE AVISO DE COBRANA
27 TARIFA DE EXTRATO POSIO (B40X)
28 TARIFA DE RELAO DAS LIQUIDAES
29 TARIFA DE MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS
30 DBITO MENSAL DE TARIFAS (PARA ENTRADAS E BAIXAS)
32 BAIXA POR TER SIDO PROTESTADO
33 CUSTAS DE PROTESTO
34 CUSTAS DE SUSTAO
35 CUSTAS DE CARTRIO DISTRIBUIDOR
36 CUSTAS DE EDITAL
37 TARIFA DE EMISSO DE BOLETO/TARIFA DE ENVIO DE DUPLICATA
38 TARIFA DE INSTRUO
39 TARIFA DE OCORRNCIAS
40 TARIFA MENSAL DE EMISSO DE BOLETO/TARIFA MENSAL DE ENVIO DE DUPLICATA
41 DBITO MENSAL DE TARIFAS EXTRATO DE POSIO (B4EP/B4OX)
42 DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS INSTRUES
43 DBITO MENSAL DE TARIFAS MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS
44 DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS OCORRNCIAS
45 DBITO MENSAL DE TARIFAS PROTESTO
46 DBITO MENSAL DE TARIFAS SUSTAO DE PROTESTO
47 BAIXA COM TRANSFERNCIA PARA DESCONTO
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 24
48 CUSTAS DE SUSTAO JUDICIAL
51 TARIFA MENSAL REF A ENTRADAS BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA
52 TARIFA MENSAL BAIXAS NA CARTEIRA
53 TARIFA MENSAL BAIXAS EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA
54 TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES NA CARTEIRA
55 TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA
56 CUSTAS DE IRREGULARIDADE
57 INSTRUO CANCELADA (NOTA 20 TABELA 8)
59 BAIXA POR CRDITO EM C/C ATRAVS DO SISPAG
60 ENTRADA REJEITADA CARN (NOTA 20 TABELA 1)
61 TARIFA EMISSO AVISO DE MOVIMENTAO DE TTULOS (2154)
62 DBITO MENSAL DE TARIFA AVISO DE MOVIMENTAO DE TTULOS (2154)
63 TTULO SUSTADO JUDICIALMENTE
64 ENTRADA CONFIRMADA COM RATEIO DE CRDITO
65 PAGAMENTO COM CHEQUE AGUARDANDO COMPENSAO
69 CHEQUE DEVOLVIDO (NOTA 20 TABELA 9)
71 ENTRADA REGISTRADA, AGUARDANDO AVALIAO
72 BAIXA POR CRDITO EM C/C ATRAVS DO SISPAG SEM TTULO CORRESPONDENTE
73 CONFIRMAO DE ENTRADA NA COBRANA SIMPLES ENTRADA NO ACEITA NA COBRANA CONTRATUAL
74 INSTRUO DE NEGATIVAO EXPRESSA REJEITADA (NOTA 20 TABELA 11)
75 CONFIRMAO DE RECEBIMENTO DE INSTRUO DE ENTRADA EM NEGATIVAO EXPRESSA
76 CHEQUE COMPENSADO
77 CONFIRMAO DE RECEBIMENTO DE INSTRUO DE EXCLUSO DE ENTRADA EM NEGATIVAO EXPRESSA
78 CONFIRMAO DE RECEBIMENTO DE INSTRUO DE CANCELAMENTO DE NEGATIVAO EXPRESSA
79 NEGATIVAO EXPRESSA INFORMACIONAL (NOTA 20 TABELA 12)
80 CONFIRMAO DE ENTRADA EM NEGATIVAO EXPRESSA TARIFA
82 CONFIRMAO DO CANCELAMENTO DE NEGATIVAO EXPRESSA TARIFA
83 CONFIRMAO DE EXCLUSO DE ENTRADA EM NEGATIVAO EXPRESSA POR LIQUIDAO TARIFA
85 TARIFA POR BOLETO (AT 03 ENVIOS) COBRANA ATIVA ELETRNICA
86 TARIFA EMAIL COBRANA ATIVA ELETRNICA
87 TARIFA SMS COBRANA ATIVA ELETRNICA
88 TARIFA MENSAL POR BOLETO (AT 03 ENVIOS) COBRANA ATIVA ELETRNICA
89 TARIFA MENSAL EMAIL COBRANA ATIVA ELETRNICA
90 TARIFA MENSAL SMS COBRANA ATIVA ELETRNICA
91 TARIFA MENSAL DE EXCLUSO DE ENTRADA DE NEGATIVAO EXPRESSA
92 TARIFA MENSAL DE CANCELAMENTO DE NEGATIVAO EXPRESSA
93 TARIFA MENSAL DE EXCLUSO DE NEGATIVAO EXPRESSA POR LIQUIDAO
(18) N DO DOCUMENTO
No arquivo remessa, sugerimos o preenchimento com o n do documento que originou a cobrana (n duplicata, Nota fiscal, etc.).
No arquivo retorno, devolveremos o mesmo contedo que for enviado no arquivo remessa.
Excepcionalmente, nas carteiras sem registro com 15 dgitos, conter informaes capturadas na liquidao, atravs do cdigo de barras.
Para as carteiras 15 dgitos, este campo utilizado para complementar a identificao do ttulo. composto de 8 dgitos ocupando as posio 045 a 052, sendo que o 8 dgito o DAC, calculado pelo critrio do mdulo 10 (descrito abaixo).
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 25
Para as demais carteiras este campo livre para a utilizao pela da Empresa.
Exemplo: considerando-se os seguintes dados
n da agncia : 0057 n da conta corrente sem o DAC : 72192 n da subcarteira : 198 nosso nmero : 98712345 seu nmero : 1108954
1 - Clculo do DAC do "Nosso Nmero": conforme Nota 23 o DAC 1.
2 - Montagem do campo "Seu Nmero" e multiplicao:
1 1 0 8 9 5 4
x 2 1 2 1 2 1 2
----------------------------
= 2 1 0 8 18 5 8
3 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue:
2+1+0 +8+1+8 +5+8 = 33
4 - Dividir o resultado da conta por 10:
33 10
3 3 10 (mdulo) 3 (resto da diviso) = 7
Resto da diviso
Portanto:
a impresso do campo nosso nmero no boleto deve ser "198/98712345-1" a impresso do campo seu nmero no boleto deve ser "1108954-7"
(19) DESCONTO/ABATIMENTO
Se o desconto ou abatimento concedido na entrada do ttulo estes campos so retornados zerados (apesar de corretamente registrados no Ita). Se concedidos aps a entrada, retornam com os valores do desconto ou abatimento. Na liquidao, desconto e abatimento retornam somados no campo desconto; opcionalmente, mediante cadastro prvio em nosso sistema, estes valores podero retornar separados, conforme mostra o indicador 36.4 do Item 5 - Condies Personalizadas.
(20) ERROS / CANCELAMENTO DE INSTRUES / ALEGAES DO PAGADOR / MOTIVO DE DEVOLUO DO CHEQUE
Para as confirmaes de entrada (cdigo de ocorrncia 02), em determinadas situaes, pode-se ler nas posies 378 a 385, mensagem informativa referente ao ttulo em questo, conforme tabela 10.
Para os registros rejeitados (cdigos de ocorrncia 03, 15, 16, 17 e 18) pode-se ler nas posies 378 a 385 at quatro cdigos de erro que explicam o motivo da rejeio. O indicador 38.0 (vide captulo 5 - Condies Personalizadas) define quais desses registros sero gerados pelo Ita.
Para cancelamento de instrues (Ocorrncia 57) retornado na posio 302 a 305, o cdigo da instruo cancelada, conforme tabela 8.
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 26
Para as alegaes do pagador (Ocorrncia 25) e para ordem de protesto sustada (ocorrncia 24), so retornados os seguintes campos adicionais, conforme tabelas 6 e 7 respectivamente: Posio 302 a 305: cdigo complementar da ocorrncia Posio 306 a 311: data complementar da ocorrncia do pagador Posio 312 a 324: valor complementar da ocorrncia do pagador
TABELA 1 - Entradas Rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 03 na Posio 109 a 110)
CD. CAMPO COM ERRO DESCRIO DO ERRO
03 AG. COBRADORA CEP SEM ATENDIMENTO DE PROTESTO NO MOMENTO
04 ESTADO SIGLA DO ESTADO INVLIDA
05 DATA VENCIMENTO PRAZO DA OPERAO MENOR QUE PRAZO MNIMO OU MAIOR QUE O MXIMO
07 VALOR DO TTULO VALOR DO TTULO MAIOR QUE 10.000.000,00
08 NOME DO PAGADOR NO INFORMADO OU DESLOCADO
09 AGENCIA/CONTA AGNCIA ENCERRADA
10 LOGRADOURO NO INFORMADO OU DESLOCADO
11 CEP CEP NO NUMRICO OU CEP INVLIDO
12 SACADOR / AVALISTA NOME NO INFORMADO OU DESLOCADO (BANCOS CORRESPONDENTES)
13 ESTADO/CEP CEP INCOMPATVEL COM A SIGLA DO ESTADO
14 NOSSO NMERO NOSSO NMERO J REGISTRADO NO CADASTRO DO BANCO OU FORA DA FAIXA
15 NOSSO NMERO NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NO MESMO MOVIMENTO
18 DATA DE ENTRADA DATA DE ENTRADA INVLIDA PARA OPERAR COM ESTA CARTEIRA
19 OCORRNCIA OCORRNCIA INVLIDA
21 AG. COBRADORA CARTEIRA NO ACEITA DEPOSITRIA CORRESPONDENTE ESTADO DA AGNCIA DIFERENTE DO ESTADO DO PAGADOR
AG. COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO OU ENCERRANDO
22 CARTEIRA CARTEIRA NO PERMITIDA (NECESSRIO CADASTRAR FAIXA LIVRE)
26 AGNCIA/CONTA AGNCIA/CONTA NO LIBERADA PARA OPERAR COM COBRANA
27 CNPJ INAPTO CNPJ DO BENEFICIRIO INAPTO
DEVOLUO DE TTULO EM GARANTIA
29 CDIGO EMPRESA CATEGORIA DA CONTA INVLIDA
30 ENTRADA BLOQUEADA ENTRADAS BLOQUEADAS, CONTA SUSPENSA EM COBRANA
31 AGNCIA/CONTA CONTA NO TEM PERMISSO PARA PROTESTAR (CONTATE SEU GERENTE)
35 VALOR DO IOF IOF MAIOR QUE 5%
36 QTDADE DE MOEDA QUANTIDADE DE MOEDA INCOMPATVEL COM VALOR DO TTULO
37 CNPJ/CPF DO PAGADOR NO NUMRICO OU IGUAL A ZEROS
42 NOSSO NMERO NOSSO NMERO FORA DE FAIXA
52 AG. COBRADORA EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE
53 AG. COBRADORA EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE - COBRANA MENSAGEM
54 DATA DE VENCTO BANCO CORRESPONDENTE - TTULO COM VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS
55 DEP/BCO CORRESP CEP NO PERTENCE DEPOSITRIA INFORMADA
56 DT VENCTO/BCO CORRESP VENCTO SUPERIOR A 180 DIAS DA DATA DE ENTRADA
57 DATA DE VENCTO CEP S DEPOSITRIA BCO DO BRASIL COM VENCTO INFERIOR A 8 DIAS
60 ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO INVLIDO
61 JUROS DE MORA JUROS DE MORA MAIOR QUE O PERMITIDO
62 DESCONTO VALOR DO DESCONTO MAIOR QUE VALOR DO TTULO
63 DESCONTO DE ANTECIPAO VALOR DA IMPORTNCIA POR DIA DE DESCONTO (IDD) NO PERMITIDO
64 DATA DE EMISSO DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA
65 TAXA FINANCTO TAXA INVLIDA (VENDOR)
66 DATA DE VENCTO INVALIDA/FORA DE PRAZO DE OPERAO (MNIMO OU MXIMO)
67 VALOR/QTIDADE VALOR DO TTULO/QUANTIDADE DE MOEDA INVLIDO
68 CARTEIRA CARTEIRA INVLIDA OU NO CADASTRADA NO INTERCMBIO DA COBRANA
69 CARTEIRA CARTEIRA INVLIDA PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 27
70 AGNCIA/CONTA BENEFICIRIO NO CADASTRADO PARA FAZER RATEIO DE CRDITO
78 AGNCIA/CONTA DUPLICIDADE DE AGNCIA/CONTA BENEFICIRIA DO RATEIO DE CRDITO
80 AGNCIA/CONTA QUANTIDADE DE CONTAS BENEFICIRIAS DO RATEIO MAIOR DO QUE O PERMITIDO (MXIMO DE 30 CONTAS POR TTULO)
81 AGNCIA/CONTA CONTA PARA RATEIO DE CRDITO INVLIDA / NO PERTENCE AO ITA
82 DESCONTO/ABATI-MENTO DESCONTO/ABATIMENTO NO PERMITIDO PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO
83 VALOR DO TTULO VALOR DO TTULO MENOR QUE A SOMA DOS VALORES ESTIPULADOS PARA RATEIO
84 AGNCIA/CONTA AGNCIA/CONTA BENEFICIRIA DO RATEIO A CENTRALIZADORA DE CRDITO DO BENEFICIRIO
85 AGNCIA/CONTA AGNCIA/CONTA DO BENEFICIRIO CONTRATUAL / RATEIO DE CRDITO NO PERMITIDO
86 TIPO DE VALOR CDIGO DO TIPO DE VALOR INVLIDO / NO PREVISTO PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO
87 AGNCIA/CONTA REGISTRO TIPO 4 SEM INFORMAO DE AGNCIAS/CONTAS BENEFICIRIAS DO RATEIO
90 NRO DA LINHA COBRANA MENSAGEM - NMERO DA LINHA DA MENSAGEM INVLIDO OU QUANTIDADE DE LINHAS EXCEDIDAS
97 SEM MENSAGEM COBRANA MENSAGEM SEM MENSAGEM (S DE CAMPOS FIXOS), PORM COM REGISTRO DO TIPO 7 OU 8
98 FLASH INVLIDO REGISTRO MENSAGEM SEM FLASH CADASTRADO OU FLASH INFORMADO DIFERENTE DO CADASTRADO
99 FLASH INVLIDO CONTA DE COBRANA COM FLASH CADASTRADO E SEM REGISTRO DE MENSAGEM CORRESPONDENTE
CDIGOS DE ERROS PARA AS SUBCARTEIRAS 102, 103, 107, 172, 173, 195, 196
91 DAC DAC AGENCIA / CONTA CORRENTE INVLIDO
92 DAC DAC AGENCIA / CONTA CORRENTE / CARTEIRA / NOSSO NMERO INVLIDO
93 ESTADO SIGLA ESTADO INVLIDA
94 ESTADO SIGLA ESTADO INCOMPATIVEL COM O CEP DO PAGADOR
95 CEP CEP DO PAGADOR NO NUMRICO OU INVLIDO
96 ENDEREO ENDEREO / NOME / CIDADE PAGADOR INVLIDO
TABELA 2 Alterao de dados rejeitada (cdigo da ocorrncia = 17 na Posio 109 a 110)
CD. CAMPO COM ERRO
02 AGNCIA COBRADORA INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO
04 SIGLA DO ESTADO INVLIDA
05 DATA DE VENCIMENTO INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO
06 VALOR DO TTULO COM OUTRA ALTERAO SIMULTNEA
08 NOME DO PAGADOR COM O MESMO CONTEDO
09 AGNCIA/CONTA INCORRETA
11 CEP INVLIDO
12 NMERO INSCRIO INVLIDO DO SACADOR AVALISTA
13 SEU NMERO COM O MESMO CONTEDO
16 ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADA
20 ESPCIE INVLIDA
21 AGNCIA COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO DE DEPOSITRIA OU EM ENCERRAMENTO
23 DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA OU COM MESMO CONTEDO
41 CAMPO ACEITE INVLIDO OU COM MESMO CONTEDO
42 ALTERAO INVLIDA PARA TTULO VENCIDO
43 ALTERAO BLOQUEADA VENCIMENTO J ALTERADO
53 INSTRUO COM O MESMO CONTEDO
54 DATA VENCIMENTO PARA BANCOS CORRESPONDENTES INFERIOR AO ACEITO PELO BANCO
55 ALTERAES IGUAIS PARA O MESMO CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO)
56 CNPJ/CPF INVLIDO NO NUMRICO OU ZERADO
57 PRAZO DE VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS
60 VALOR DE IOF ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE N.S. MOEDA VARIVEL
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 28
61 TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO OU NO EXISTE TTULO CORRESPONDENTE NO SISTEMA
66 ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE NOTAS DE SEGUROS MOEDA VARIVEL
67 NOME INVLIDO DO SACADOR AVALISTA
72 ENDEREO INVLIDO SACADOR AVALISTA
73 BAIRRO INVLIDO SACADOR AVALISTA
74 CIDADE INVLIDA SACADOR AVALISTA
75 SIGLA ESTADO INVLIDO SACADOR AVALISTA
76 CEP INVLIDO SACADOR AVALISTA
81 ALTERAO BLOQUEADA TTULO COM NEGATIVAO EXPRESSA / PROTESTO
87 ALTERAO BLOQUEADA TTULO COM RATEIO DE CRDITO
TABELA 3 Instrues rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 16 na posio 109 a 110)
CD. CAMPO COM ERRO
01 INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE
03 CONTA NO TEM PERMISSO PARA PROTESTAR (CONTATE SEU GERENTE)
06 NOSSO NMERO IGUAL A ZEROS
09 CNPJ/CPF DO SACADOR/AVALISTA INVLIDO
10 VALOR DO ABATIMENTO IGUAL OU MAIOR QUE O VALOR DO TTULO
11 SEGUNDA INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE
14 REGISTRO EM DUPLICIDADE
15 CNPJ/CPF INFORMADO SEM NOME DO SACADOR/AVALISTA
19 VALOR DO ABATIMENTO MAIOR QUE 90% DO VALOR DO TTULO
20 EXISTE SUSTACAO DE PROTESTO PENDENTE PARA O TITULO
21 TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA
22 TTULO BAIXADO OU LIQUIDADO
23 INSTRUO NO ACEITA
24 INSTRUO INCOMPATVEL EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO
25 INSTRUO INCOMPATVEL NO EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO
26 INSTRUO NO ACEITA POR J TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO
27 INSTRUO NO ACEITA POR NO TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO
28 J EXISTE UMA MESMA INSTRUO CADASTRADA ANTERIORMENTE PARA O TTULO
29 VALOR LQUIDO + VALOR DO ABATIMENTO DIFERENTE DO VALOR DO TTULO REGISTRADO
30 EXISTE UMA INSTRUO DE NO PROTESTAR ATIVA PARA O TTULO
31 EXISTE UMA OCORRNCIA DO PAGADOR QUE BLOQUEIA A INSTRUO
32 DEPOSITRIA DO TTULO = 9999 OU CARTEIRA NO ACEITA PROTESTO
33 ALTERAO DE VENCIMENTO IGUAL REGISTRADA NO SISTEMA OU QUE TORNA O TTULO VENCIDO
34 INSTRUO DE EMISSO DE AVISO DE COBRANA PARA TTULO VENCIDO ANTES DO VENCIMENTO
35 SOLICITAO DE CANCELAMENTO DE INSTRUO INEXISTENTE
36 TTULO SOFRENDO ALTERAO DE CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO)
37 INSTRUO NO PERMITIDA PARA A CARTEIRA
38 INSTRUO NO PERMITIDA PARA TTULO COM RATEIO DE CRDITO
40 INSTRUO INCOMPATVEL NO EXISTE INSTRUO DE NEGATIVAO EXPRESSA PARA O TTULO
41 INSTRUO NO PERMITIDA TTULO COM ENTRADA EM NEGATIVAO EXPRESSA
42 INSTRUO NO PERMITIDA TTULO COM NEGATIVAO EXPRESSA CONCLUDA
43 PRAZO INVLIDO PARA NEGATIVAO EXPRESSA MNIMO: 02 DIAS CORRIDOS APS O VENCIMENTO
45 INSTRUO INCOMPATVEL PARA O MESMO TTULO NESTA DATA
47 INSTRUO NO PERMITIDA ESPCIE INVLIDA
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 29
48 DADOS DO PAGADOR INVLIDOS ( CPF / CNPJ / NOME )
49 DADOS DO ENDEREO DO PAGADOR INVLIDOS
50 DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA
51 INSTRUO NO PERMITIDA TTULO COM NEGATIVAO EXPRESSA AGENDADA
TABELA 4 Baixas rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 15 na Posio 109 a 110)
CD. CAMPO COM ERRO
01 CARTEIRA/N NMERO NO NUMRICO
04 NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NUM MESMO MOVIMENTO
05 SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO
06 SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA
07 COBRANA PRAZO CURTO SOLICITAO DE BAIXA P/ TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA
08 SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO EM FLOATING
10 VALOR DO TITULO FAZ PARTE DE GARANTIA DE EMPRESTIMO
11 PAGO ATRAVS DO SISPAG POR CRDITO EM C/C E NO BAIXADO
TABELA 5 Alterao dados cobrana contratual rejeitada/pendente (cdigo da ocorrncia = 18 na Posio 109 a 110)
OBS CD. CAMPO COM ERRO
16 ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADOS
A 40 NO APROVADA DEVIDO AO IMPACTO NA ELEGIBILIDADE DE GARANTIAS
A 41 AUTOMATICAMENTE REJEITADA
A 42 CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO PENDENTE DE ANLISE
(0) Cdigos opcionais, podem retornar desde que acordado sua utilizao junto ao Banco.
TABELA 6 Alegaes do PAGADOR (cdigo ocorrncia = 25 na Posio 109 a 110)
COMPLEMENTO
CD. DATA VALOR CAMPO COM ERRO
1313 DATA 0 SOLICITA A PRORROGAO DO VENCIMENTO PARA:
1321 0 0 SOLICITA A DISPENSA DOS JUROS DE MORA
1339 0 0 NO RECEBEU A MERCADORIA
1347 0 0 A MERCADORIA CHEGOU ATRASADA
1354 0 0 A MERCADORIA CHEGOU AVARIADA
1362 0 0 A MERCADORIA CHEGOU INCOMPLETA
1370 0 0 A MERCADORIA NO CONFERE COM O PEDIDO
1388 0 0 A MERCADORIA EST DISPOSIO
1396 0 0 DEVOLVEU A MERCADORIA
1404 0 0 NO RECEBEU A FATURA
1412 0 0 A FATURA EST EM DESACORDO COM A NOTA FISCAL
1420 0 0 O PEDIDO DE COMPRA FOI CANCELADO
1438 0 0 A DUPLICATA FOI CANCELADA
1446 0 0 QUE NADA DEVE OU COMPROU
1453 0 0 QUE MANTM ENTENDIMENTOS COM O SACADOR
1461 DATA 0 QUE PAGAR O TTULO EM:
1479 DATA 0 QUE PAGOU O TTULO DIRETAMENTE AO BENEFICIRIO EM:
1487 DATA 0 QUE PAGAR O TTULO DIRETAMENTE AO BENEFICIRIO EM:
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 30
1495 DATA 0 QUE O VENCIMENTO CORRETO :
1503 0 VALOR QUE TEM DESCONTO OU ABATIMENTO DE:
1719 0 0 PAGADOR NO FOI LOCALIZADO; CONFIRMAR ENDEREO
1727 0 0 PAGADOR EST EM REGIME DE CONCORDATA
1735 0 0 PAGADOR EST EM REGIME DE FALNCIA
1750 0 0 PAGADOR SE RECUSA A PAGAR JUROS BANCRIOS
1768 0 0 PAGADOR SE RECUSA A PAGAR COMISSO DE PERMANNCIA
1776 0 0 NO FOI POSSVEL A ENTREGA DO BOLETO AO PAGADOR
1784 0 0 BOLETO NO ENTREGUE, MUDOU-SE / DESCONHECIDO
1792 0 0 BOLETO NO ENTREGUE, CEP ERRADO / INCOMPLETO
1800 0 0 BOLETO NO ENTREGUE, NMERO NO EXISTE/ENDEREO INCOMPLETO
1818 0 0 BOLETO NO RETIRADO PELO PAGADOR. REENVIADO PELO CORREIO PARA CARTEIRAS COM EMISSO PELO BANCO
1826 0 0 ENDEREO DE E-MAIL INVLIDO/COBRANA MENSAGEM. BOLETO ENVIADO PELO CORREIO
1834 0 0 BOLETO DDA, DIVIDA RECONHECIDA PELO PAGADOR
1842 0 0 BOLETO DDA, DIVIDA NO RECONHECIDA PELO PAGADOR
TABELA 7 Ordem de protesto sustada, motivo (cdigo de ocorrncia = 24 na Posio 109 a 110)
COMPLEMENTO
CD. DATA VALOR SIGNIFICADO
1610 0 0 DOCUMENTAO SOLICITADA AO BENEFICIRIO
3103 0 0 INSUFICIENCIA DE DADOS NO MODELO 4006
3111 0 0 SUSTAO SOLICITADA AG. BENEFICIRIO
3129 0 0 TITULO NAO ENVIADO A CARTORIO
3137 0 0 AGUARDAR UM DIA UTIL APOS O VENCTO PARA PROTESTAR
3145 0 0 DM/DMI SEM COMPROVANTE AUTENTICADO OU DECLARACAO
3152 0 0 FALTA CONTRATO DE SERV(AG.CED:ENVIAR)
3160 0 0 NOME DO PAGADOR INCOMPLETO/INCORRETO
3178 0 0 NOME DO BENEFICIRIO INCOMPLETO/INCORRETO
3186 0 0 NOME DO SACADOR INCOMPLETO/INCORRETO
3194 0 0 TIT ACEITO: IDENTIF ASSINANTE DO CHEQ
3202 0 0 TIT ACEITO: RASURADO OU RASGADO
3210 0 0 TIT ACEITO: FALTA TIT.(AG.CED:ENVIAR)
3228 0 0 ATOS DA CORREGEDORIA ESTADUAL
3236 0 0 NAO FOI POSSIVEL EFETUAR O PROTESTO
3244 0 0 PROTESTO SUSTADO / BENEFICIRIO NO ENTREGOU A DOCUMENTAO
3251 0 0 DOCUMENTACAO IRREGULAR
3269 0 0 DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA / IRREGULAR
3277 0 0 ESPECIE INVALIDA PARA PROTESTO
3285 0 0 PRAA NO ATENDIDA PELA REDE BANCRIA
3293 0 0 CENTRALIZADORA DE PROTESTO NAO RECEBEU A DOCUMENTACAO
3301 0 0 CNPJ/CPF DO PAGADOR INVLIDO / INCORRETO
3319 0 0 SACADOR/AVALISTA E PESSOA FSICA
3327 0 0 CEP DO PAGADOR INCORRETO
3335 0 0 DEPOSITRIA INCOMPATVEL COM CEP DO PAGADOR
3343 0 0 CNPJ/CPF SACADOR INVALIDO / INCORRETO
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 31
3350 0 0 ENDEREO DO PAGADOR INSUFICIENTE
3368 0 0 PRAA PAGTO INCOMPATVEL COM ENDEREO
3376 0 0 FALTA NMERO/ESPCIE DO TTULO
3384 0 0 TTULO ACEITO S/ ASSINATURA DO SACADOR
3392 0 0 TTULO ACEITO S/ ENDOSSO BENEFICIRIO OU IRREGULAR
3400 0 0 TTULO SEM LOCAL OU DATA DE EMISSO
3418 0 0 TTULO ACEITO COM VALOR EXTENSO DIFERENTE DO NUMRICO
3426 0 0 TTULO ACEITO DEFINIR ESPCIE DA DUPLICATA
3434 0 0 DATA EMISSO POSTERIOR AO VENCIMENTO
3442 0 0 TTULO ACEITO DOCUMENTO NO PROTESTVEL
3459 0 0 TTULO ACEITO EXTENSO VENCIMENTO IRREGULAR
3467 0 0 TTULO ACEITO FALTA NOME FAVORECIDO
3475 0 0 TTULO ACEITO FALTA PRAA DE PAGAMENTO
3483 0 0 TTULO ACEITO FALTA CPF ASSINANTE CHEQUE
3491 0 0 FALTA NMERO DO TTULO (SEU NMERO)
3509 0 0 CARTRIO DA PRAA COM ATIVIDADE SUSPENSA
3517 0 0 DATA APRESENTACAO MENOR QUE A DATA VENCIMENTO
3525 0 0 FALTA COMPROVANTE DA PRESTACAO DE SERVICO
3533 0 0 CNPJ/CPF PAGADOR INCOMPATIVEL C/ TIPO DE DOCUMENTO
3541 0 0 CNPJ/CPF SACADOR INCOMPATIVEL C/ ESPECIE
3558 0 0 TIT ACEITO: S/ ASSINATURA DO PAGADOR
3566 0 0 FALTA DATA DE EMISSAO DO TITULO
3574 0 0 SALDO MAIOR QUE O VALOR DO TITULO
3582 0 0 TIPO DE ENDOSSO INVALIDO
3590 0 0 DEVOLVIDO POR ORDEM JUDICIAL
3608 0 0 DADOS DO TITULO NAO CONFEREM COM DISQUETE
3616 0 0 PAGADOR E SACADOR AVALISTA SO A MESMA PESSOA
3624 0 0 COMPROVANTE ILEGIVEL PARA CONFERENCIA E MICROFILMAGEM
3632 0 0 CONFIRMAR SE SAO DOIS EMITENTES
3640 0 0 ENDERECO DO PAGADOR IGUAL AO DO SACADOR OU DO PORTADOR
3657 0 0 ENDERECO DO BENEFICIRIO INCOMPLETO OU NAO INFORMADO
3665 0 0 ENDERECO DO EMITENTE NO CHEQUE IGUAL AO DO BANCO PAGADOR
3673 0 0 FALTA MOTIVO DA DEVOLUCAO NO CHEQUE OU ILEGIVEL
3681 0 0 TITULO COM DIREITO DE REGRESSO VENCIDO
3699 0 0 TITULO APRESENTADO EM DUPLICIDADE
3707 0 0 LC EMITIDA MANUALMENTE (TITULO DO BANCO/CA)
3715 0 0 NAO PROTESTAR LC (TITULO DO BANCO/CA)
3723 0 0 ELIMINAR O PROTESTO DA LC (TITULO DO BANCO/CA)
3731 0 0 TITULO JA PROTESTADO
3749 0 0 TITULO FALTA TRADUCAO POR TRADUTOR PUBLICO
3756 0 0 FALTA DECLARACAO DE SALDO ASSINADA NO TITULO
3764 0 0 CONTRATO DE CAMBIO FALTA CONTA GRAFICA
3772 0 0 PAGADOR FALECIDO
3780 0 0 ESPECIE DE TITULO QUE O BANCO NAO PROTESTA
3798 0 0 AUSENCIA DO DOCUMENTO FISICO
3806 0 0 ORDEM DE PROTESTO SUSTADA, MOTIVO
3814 0 0 PAGADOR APRESENTOU QUITAO DO TTULO
3822 0 0 PAGADOR IR NEGOCIAR COM BENEFICIRIO
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 32
3830 0 0 CPF INCOMPATVEL COM A ESPCIE DO TTULO
3848 0 0 TTULO DE OUTRA JURISDIO TERRITORIAL
3855 0 0 TTULO COM EMISSO ANTERIOR A CONCORDATA DO PAGADOR
3863 0 0 PAGADOR CONSTA NA LISTA DE FALNCIA
3871 0 0 APRESENTANTE NO ACEITA PUBLICAO DE EDITAL
3889 0 0 CARTRIO COM PROBLEMAS OPERACIONAIS
3897 0 0 ENVIO DE TITULOS PARA PROTESTO TEMPORARIAMENTE PARALISADO
3905 0 0 BENEFICIRIO COM CONTA EM COBRANCA SUSPENSA
3913 0 0 CEP DO PAGADOR E UMA CAIXA POSTAL
3921 0 0 ESPCIE NO PROTESTVEL NO ESTADO
3939 0 0 FALTA ENDEREO OU DOCUMENTO DO SACADOR AVALISTA
3947 0 0 CORRIGIR A ESPECIE DO TITULO
3954 0 0 ERRO DE PREENCHIMENTO DO TITULO
3962 0 0 VALOR DIVERGENTE ENTRE TITULO E COMPROVANTE
3970 0 0 CONDOMINIO NAO PODE SER PROTESTADO P/ FINS FALIMENTARES
3988 0 0 VEDADA INTIMACAO POR EDITAL PARA PROTESTO FALIMENTAR
TABELA 8 Instruo cancelada (cdigo de ocorrncia = 57 na Posio 109 a 110)
CD. OCORRNCIAS
1156 NO PROTESTAR
2261 DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA
TABELA 9 Motivo de devoluo do cheque devolvido utilizado para pagamento do ttulo (cdigo de ocorrncia = 69 na Posio 109 a 110)
MOT DESCRIO PASSVEL DE
REAPRESENTAO
11 CHEQUE SEM FUNDOS PRIMEIRA APRESENTAO. SIM
12 CHEQUE SEM FUNDOS SEGUNDA APRESENTAO. NO
13 CONTA ENCERRADA. NO
14 PRTICA ESPRIA. NO
20 FOLHA DE CHEQUE CANCELADA POR SOLICITAO DO CORRENTISTA. NO
21 CONTRA-ORDEM (OU REVOGAO) OU OPOSIO (OU SUSTAO) AO PAGAMENTO PELO EMITENTE OU PELO PORTADOR.
SIM
22 DIVERGNCIA OU INSUFICINCIA DE ASSINATURA. SIM
23 CHEQUES EMITIDOS POR ENTIDADES E RGOS DA ADMINISTRAO PBLICA FEDERAL DIRETA EINDIRETA, EM DESACORDO COM OS REQUISITOS CONSTANTES DO ARTIGO 74, 2, DO DECRETO-LEI N 200, DE 25.02.1967.
SIM
24 BLOQUEIO JUDICIAL OU DETERMINAO DO BANCO CENTRAL DO BRASIL. SIM
25 CANCELAMENTO DE TALONRIO PELO BANCO PAGADOR. NO
28 CONTRA-ORDEM (OU REVOGAO) OU OPOSIO (OU SUSTAO) AO PAGAMENTO OCASIONADA POR FURTO OU ROUBO.
NO
29 CHEQUE BLOQUEADO POR FALTA DE CONFIRMAO DO RECEBIMENTO DO TALONRIO PELO CORRENTISTA.
SIM
30 FURTO OU ROUBO DE MALOTES. NO
31 ERRO FORMAL (SEM DATA DE EMISSO, COM O MS GRAFADO NUMERICAMENTE, AUSNCIA DE ASSINATURA, NO-REGISTRO DO VALOR POR EXTENSO).
SIM
32 AUSNCIA OU IRREGULARIDADE NA APLICAO DO CARIMBO DE COMPENSAO. SIM
33 DIVERGNCIA DE ENDOSSO. SIM
Maro 2015 Cobrana CNAB 400 33
34 CHEQUE APRESENTADO POR ESTABELECIMENTO BANCRIO QUE NO O INDICADO NO CRUZAMENTO EM PRETO, SEM O ENDOSSO-MANDATO.
SIM
35 CHEQUE FRAUDADO, EMITIDO SEM PRVIO CONTROLE OU RESPONSABILIDADE DO ESTABELECIMENTO BANCRIO (CHEQUE UNIVERSAL), OU AINDA COM ADULTERAO DA PRAA SACADA.
NO
36 CHEQUE EMITIDO COM MAIS DE UM ENDOSSO. SIM
40 MOEDA INVLIDA. NO
41 CHEQUE APRESENTADO A BANCO QUE NO O PAGADOR. SIM
42 CHEQUE NO-COMPENSVEL NA SESSO OU SISTEMA DE COMPENSAO EM QUE FOI APRESENTADO. SIM
43 CHEQUE, DEVOLVIDO ANTERIORMENTE PELOS MOTIVOS 21, 22, 23, 24, 31 OU 34, NO-PASSVEL DE REAPRESENTAO EM VIRTUDE DE PERSISTIR O MOTIVO DA DEVOLUO.
NO
44 CHEQUE PRESCRITO. NO
45 CHEQUE EMITIDO POR ENTIDADE OBRIGADA A REALIZAR MOVIMENTAO E UTILIZAO DE RECURSOS FINANCEIROS DO TESOURO NACIONAL MEDIANTE ORDEM BANCRIA.
NO
48 CHEQUE DE VALOR SUPERIOR AO ESTABELECIDO, EMITIDO SEM A IDENTIFICAO DO BENEFICIRIO,DEVENDO SER DEVOLVIDO A QUALQUER TEMPO.
SIM
49 REMESSA NULA, CARACTERIZADA PELA REAPRESENTAO DE CHEQUE DEVOLVIDO PELOS MOTIVOS 12, 13, 14, 20, 25, 28, 30, 35, 43, 44 E