BPI INTERNATIONAL FINANCE LIMITED
���������������
� ��
����� 1 - 3 ������� 4 – 6 ����� ! 7 ��"#$%! 8 ��& '(! 9 ��)*+,! 10 "#�!-. 11- 46 /01�23456 47 - 102
BPI INTERNATIONAL FINANCE LIMITED
789:;<=>9?@>;AB=C
1
DEFGH
���IJKLMNBPI International Finance Limited (“OPQ”)RS-TPQ(UV“OWX ”)YZ[\]
^_`[ab`]cd_e�����R01�2��"#�!f
ghij OPQk]lmnopqrstuvw.x2yz{|PQ,}mnopq~�R��uvw.x,M�~�
���#��~�M���RM�5����#fOPQ2��t#kM�"#�#�����s~��
�f-TPQ���t#����"#�!-.15f
i���� OWX�O_e2t����(7)�2����� !f
���� ¡¢£¤¥([\]¦_§¨)f
©ª«¬®ª«¯°
O_e±RYZO��c�d�²2��³U§
Mario Antonio V. Paner
Joseph Albert L. Gotuaco Tomas S. Chuidian Natividad N. Alejo Benjamin Elpidio N. Panganiban Jr. Melinda V. Dulay Archie Lin Argelie O. King Ma Carmencita S. Bustamante (�[\]^_]a`´cµ¶²)
SY. Olga Conde (�[\]^_ba`^cµ¶²)
Jereza, Jose Raul IV Enriquez (�[\]^_ba`^cµ¶²)
Farinas, Ritche Galvez (�[\]^_ba`^cµ¶²)
Hong Ki Myung (�[\]·_ba[`¦cµ¶²)
Edgardo O. Madrilejo (�[\]·_ba[`¦c¸²)
¹ºOPQ»¼½¾¿À� 85uÁÂ,ÃÄ���ÅƤÇÈ_É�ÊËÌ�Í,ÎÏ�5ÐÑ,Ò�ÓÔÕ
Ö×زf
DEÙÚÛÜijÝÞßàáâãäåæ�çèáÝÞéê
�O_e±²ëìíî_ïì,OPQ-TPQ�Ið-TPQîSñ¤PQòóÄ�OPQt#ô�²ë
ÖÉ�õ²ë��öyîíy÷ÄÖÉ& 2Ö��I f
�O_e±²ëìí,OPQ�S-TPQ�Ið-TPQ�Sñ¤PQîSøÄùúûXóÄüýþÿ1½�S�]�,À��1½�����PQ���R��s�(Ë�S �R 18Ï�U2��)Ó�ÄOPQîSÄùúûX2¤.�& î���¤.îz&~f
BPI International Finance Limited
789:;<=>9?@>;AB=C
2
�çè O_e±,OPQ-¨���t#î²ëÖ�t#2��îs���ôî{IJë�If
"ç#$�i(&�)(�* OPQ��!qrst(â%)ÁÀwfqrst(â%)ÁÀwä'Ò)+2P,â%³����� !��#$%R5O4/ôU�023fYZ[\]^_`[ab`]cd2"_e2"#�!7���!qrst(â%)ÁÀwÃ�42â%ÁÂf
5689:;<= �"_e±RöZ����c�d,ð/>0Äî)Ä?@�²ëµABCDuEFROPQ���f
BPI International Finance Limited
789:;<=>9?@>;AB=C
3
GHI úJüýK�L��#ÃͲM,NOP�L��#ÃQRS¶²ýPQ����,¶²NOP�L��#Ã�TUV¡W7�[\]^_¦a[`bc�OPQ¤ÇÈ_É�ÊUXf
O��"#�!70YNOP�L��#Ã1�,����²Z�Í,ÎÏ�5Ð,[�Å\زf
����!
Joseph Albert L. Gotuaco, �]
op
BPI International Finance Limited
789:;<=>9?@>;AB=C
- 4 -
^_`abcd eBPI INTERNATIONAL FINANCE LIMITEDfg
(�op.hü��ÄiPQ )
jk lm71� BPI International Finance Limited(�UnVopPQq)RS-TPQ(opWXq)
2�r"#�!,��"#�!�s�[\]^_`[ab`]cs��� 7�Z� 46�2��
"#$t!,YZ�cd_e2����� !,��& '(!,��)*+,!�R��"#�!-.,Ë�Ö��Luò�f
lm'ý,����"#�!7mnop�L�P�vw�qop"#��3Àwxyõ�{|}~�pWX�[\]^_`[ab`]c���"#$tRSYZ�cd_e���"#!)R��)*+,,-7�ºopqPQuvw�ý��f
jk9�� lm7mnop�L�P�vw�qop1L3Àw�s1Lflm���3ÀU����²7�O��o����1L��"#�!����²q�����]���flm��,lmõ��1L�~Ó4/R��|ýlm�1L��M���fmnop�L�P�vw�q�t�L�K��Àw(�UnVo�Àq),lm���pWX,-7�s�À��Sø�tK��²f
lm��,lmõ��1L�~Ó4/R��|ýlm�1L��M����
��ç�jG��GHIGH�9�
pPQ���äSø�¥¡�fSø�¥Ë�_�±�ÃÄ�¥,¢�Ë���"#�!Rlm������f
lmä��"#�!���-�£¤Sø�¥,lm}�ä��Sø�¥£!²ë¥¦�§~ï¨f
Ä©lmä��"#�!�1L,lm��²�ª«Sø�¥,�LX¾�,¬Sø�¥�®¯��"#�!îlm�1LX¾�Ã�°�±t{�Öɲ³îÑ´µ{�Öɶ·¸��±tf
��lm7¹s���,³ºlm'ýSø�¥{�Öɶ·¸�,lm»�����yf�¼��,lmóIJë��f
BPI International Finance Limited
789:;<=>9?@>;AB=C
- 5 -
¾¿ÁÂÃÄÅ
eBPI INTERNATIONAL FINANCE LIMITEDfg(Æ)
(�op.hü��ÄiPQ )
DEÇ�ç�jG�ÈÉÊ9ÌÍ pPQ���¡�mnop�L�P�vw�qop"#��3ÀwRopqPQuvw��xyõ�{���"#�!,-ä¡�û�±�ñÎ���"#�!����{�Y�ÐÑõÒÔ�Öɶ·¸�f
�����"#�!ì,��¡�ÕÖpWX�Õ0×�ÓØ,-��4±tUâ%¯�Õ0×Ä©��Ù,�R�4�Õ0×ý�L��,ÚÛ��Ä�ÜpWXÝÞîßd0×,îà¨Søyá�ã��Wf
GHIÇåæ�ç�jG�ÉÊ9ÌÍ lm��2,�ä��"#�!���®�{�Y�ÐÑõÒÔ�Öɶ·¸�ç���è~,-éêË�lm��������flm빺opqPQuvw�405uìíU(�ý��)��lm���,ÚL2îO��à¨Sø��flm���O���±ïì²ëSøñ¡Êî��²ë�²f
��è~��òó�è~,¢�Óè~¹ºqop1L3Àw�s�1L,�þ]Öɶ·¸�{�ìôÓ£)¶·¸õf¶·¸�Ò�YÐÑö÷,³º��ø�ùmû�îþô÷ÿÒÓ����"#�!�4Ñ����"#�!Ã�é�0�VÂ,ÀÄ©�¶·¸�ÒS��Öɶ·¸�f
�mnqop1L3Àw�s1L�X¾�,lm�4��t��,è���t���eflm}§
� �à�ÕÖY�ÐÑõÒÔ��"#�!{�Öɶ·¸����,�LR¹s1L¾��Åä¼ÿ��,�Rµç4/����1L�~,�ýlm�����fY�ÐÑÒÓ�R�����������¸�,î���±�ñÎ2Ê,�L/Ó£)�ÐÑõÒÔ�Öɶ·¸������/Ó£)�¶·õÒÔ�Öɶ·¸����f
� �°¯1L�©�±�ñÎ,��L���1L¾�,¢��-ÛäpWX±�ñÎ�Ä@ £!��f
� Õ_��â4�Lu�£� R�é�LÖL��©â%��� f
� ä��¢4�Õ0×�L���£� �éï¨fmnõç�1L�~,¤Â�®{�¯�Ùî±tÄ©�ÖÉ�¤Â ,!õÒÓÒÔäpWX��Õ0×ÓØb?ÖÉ�f³ºlm'ý{�ÖÉ�¤Â ,ÀĦ��������M§�4Ѩ���"#�!���©â%f�Ä©�â%�/,ÀlmÅ�£!Û¨èn��flm�ï¨��������cdÃç��1L�~f«õ,/ÿ�Ùî±tÒÓÒÔpWX�Ó�Õ0×f
� Õ_��"#�!���s��¦�ï+�±ï,Ë�â%,�R��"#�!�®�{}~����Ùf
� �pWX±y�ît#¬(�"#�¥µç4/����1L�~,�ä��"#�!£
!��flm¡�pWX1L��ì�®��¹sflmý1L�������²f
BPI International Finance Limited
789:;<=>9?@>;AB=C
- 6 -
^_`abcd eBPI INTERNATIONAL FINANCE LIMITEDfg(Æ)
(�op.hü��ÄiPQ )
GHIÇåæ�ç�jG�ÉÊ9ÌÍ(I) ÚSø�Ùî,lm¯pPQ��°U�L �1L���ìí1½�ÖÉ1L£)�,Ë�lm�1L��àé�±�ñÎ�²ëÖÉ´�f
¹t�L�
op�¶��K`¹��É»·¼
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 7 -
"#$%&'(
)*+,-./0+120-34/5 67 89:;< 89:=<
>?@A >?@A
BCDE 5 5,854 5,017 BCFG (1,856) (1,851) ─────── ───────
HBCDE 3,998 3,166 JKLMDE 6 37,636 32,726 ─────── ───────
LMDE 41,634 35,892 LMFG 7 (34,358) (32,283) ─────── ───────
NOPQRBS 7,276 3,609 OPQTU 9 (1,423) (799) ─────── ───────
<VBS 5,853 2,810 ═══════ ═══════
WXYZ[\] ^`acdefghijklmopq
arGstuvwmxyz{|},~NQo 9 (260) 310 ─────── ───────
����YZ[\ 5,593 3,120 ═══════ ═══════
� 11i 46��67�������l�:�¡¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 8 -
"#©ª¯±(
²+,-./0+120-3 67 89:;< 89:=<
>?@A >?@A
³µ ·t¸º^vt 10 122,734 152,542
:i½8¾¿ÀÁ^mÂøJKtuÄÅÆÇ 11 188,005 124,057
ÈiÁ^ÉÊË 12 19,491 29,662
ÌǸJKÍÇ 13 24,439 24,606
Î^QovÏ - 828
arGstuvw 14 104,230 93,734
ÐÑvÏ 16 185 810
ÒÓQovÏ 17 1 202
─────── ───────
ÔvÏ 459,085 426,441
═══════ ═══════
ÕÖ
×ØÑ^ÆÇ 259,693 236,612
JKÙÚ 10,176 5,796
ÛÜQo 175 585
─────── ───────
ÔÙÚ 270,044 242,993
═══════ ═══════
Ý\
Þ� 19 75,000 75,000
ßÆDk 20 114,190 108,337
JKàá 20 (149) 111
─────── ───────
189,041 183,448 ----------- ----------- Ôâk¸ÙÚ 459,085 426,441
═══════ ═══════
� 7�i� 46���ã���lLäåæçèéêJëlìí¥
................................ ................................ Joseph Albert L. Gotuaco, îå Archie Lin, îå
� 11i 46��67�������l�:�¡¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 9 -
"#ï'ðñ(
)*+,-./0+120-34/5
Þ�
arGs
tuvÏ
meòàá ßÆDk 1 Ôóâk
>?@A >?@A >?@A >?@A
ô89:=<:¿:É 75,000 (199) 105,527 180,328 ─────── ─────── ─────── ───────
��Dk <VBS - - 2,810 2,810
JK��Dk arGstuvwmxyz{|},
~NQo - 310 - 310 ─────── ─────── ─────── ───────
<VÔõöDk - 310 2,810 3,120 ─────── ─────── ─────── ───────
ô89:=<½8¿÷½:ɸ
ô89:;<:¿:É 75,000 111 108,337 183,448 ─────── ─────── ─────── ───────
��Dk <VBS - - 5,853 5,853
JK��Dk arGstuvwmxyz{|},
~NQo - (260) - (260) ─────── ─────── ─────── ───────
<VÔõöDk - (260) 5,853 5,593 ─────── ─────── ─────── ───────
ô89:;<½8¿÷½:É 75,000 (149) 114,190 189,041 ═══════ ═══════ ═══════ ═══════
� 11i 46��67�������l�:�¡¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 10 -
"#øùúû(
)*+,-./0+120-34/5 67 89:;< 89:=<
>?@A >?@A
LMü}Ïý�·t 24 44,795 9,458
----------- ----------- þÜOPQ (782) (1,305)
------------ ------------ LMü}ÏýH·t 44,013 8,153
------------ ------------ ÿvü}
��ÐÑvÏ (347) (119)
��ÈiÁ^ÉÊË (15,450) (16,009)
��arGstuvw (66,959) (34,955)
���GsarGstuvw 56,240 44,324
��ÈiÁ^ÉÊË 25,378 25,500
─────── ───────
ÿvü}ÏýH·t (1,138) 18,741
------------ ------------ ·t¸L�·topH�� 42,875 26,894
<�·t¸L�·top 248,950 222,056
─────── ───────
<�·t¸L�·top 291,825 248,950
═══════ ═══════
·t¸L�·top��g
�Ʒt 10 490 335
ÂøJKtuÄÅ�� 10 70,011 66,334
�Á^É÷¾¿ÀmÂøJKtuÄÅÆÇ 221,324 182,281
─────── ───────
291,825 248,950 ═══════ ═══════
� 11i 46��67�������l�:�¡¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 11 -
©ª�(��
1 ���
BPI International Finance Limited (��xC�) ¸J6�xC(�������) �A���£¤r�����ë×Ø�ÃÊ���¥�xC£:����>®ÂÃ�T ±7!m"#ÆÇxC,µ���>®Ê˸^\T ±7!,¤rÊË$%��¹ºÊˤr&'¸¤rvw6¾��¥
�xC�>7!(),7!*+£�>Ã,-./0Ã÷½123Ã8½÷Ì¥
2 45789:;5
Í<��ã���l=U�A�æó>?@ôBD¥NEFGHI,ÚÛ>?OÐ��OF<VÀJKÛU¥
(a) MNOP
���������lþ��OFQU��>���RSUÍV¥ �����lW��XY(�Z ÍV,éþxxyz{ÐÍmarGstuvÏeòÜG[]¥
ÍV^��>���RSU����l_�`Uabcdæóòó¥ ��6¾½µÛÛU���æó>?��eÃÜG÷fg¥ 674úhüi_íV÷f¸jkl�mn,�op¸òóq�����lF�e/rs�mn¥
�
(i) ���þ=t�f]�þ[u�SU
���þô89:;<:¿:É�m`vw��><Vyz=tBÐ{cSU[]q
• �>æóSU� 71([]�)�·t|}l�~
• �>æóSU� 121([]�)�OPQ�~¸
• q 2014<i 2016<�^��>���RSU�<Vu�¥
=t�L[]qÎ^���R^é�rs,��/acæq��Ïýrs¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 12 -
2 45789:;5(�) (ii) ��=t�fSU���
�ofSU�SU�[]¸��89:�<:¿:É`vw�<V^�ý�,��F��ã���lÃÛU¥�LSU¹[]¸���^�æq�����ã���l�(e/rs,
��BÐ@ NIq
�>���RSU� 91�tu¡¢�
�>���RSU� 91¥¦ë·Ã�>æóSU� 39 1tu¡¢q§¨¸ó}¥�>���RSU� 9 1©EªqtuvÏgh¸ó}�f«Ñ,©Eq¬æó�f«U¸tuvÏ�f{¯°¥E:²ö,�>���RSU� 91é�º�>æóSU� 391Fctu¡¢§¨¸�³§¨¸tuÙÚgh¸ó}m«ÑÜG´¶·¸u¥
»¼¿ÀÁ,�>���RSU� 9 1ô89:�<:¿:É�m`vw�<Vý�¥���óÂeÄÅjvÆÃ`ÇÈâ,é¥ô89:�<:¿:ɧ¨��FcÞ�^�����ÉÜÊË¥
f«Ñq�����l��^rsÎBq
ÏaÑ gh�Ò}
�>���RSU� 9 1ÓÔtuvÏ�÷¾A�ghq(1)ÕÖ(�,(2)xxyz{óEjk(FVTPL)¸(3)xxyz{óEJKõöDk(FVTOCI)q
×Ú�¡¢�ghW��´Ø6¾tuvÏ���¯°¸vÏ��Ù·t|}ÝÞßÑ¥àÚ�¡¢ghá FVTOCI,UGs��BCDE,{¸Gs��Dkâãj¥ôjk§¨¥
×qôÞäÊË,�å´Ø���¯°Î�,ghæá FVTPL¥ç:� Iè,ÎéÞäÊË�èUô$%ê��´Ø�aëÖ*ìî¥�ÊËïÑá FVTOCI¥ÎéâkÊËdïÑáFVTOCI,UðF�ÊË�ÞCDEñæjkl稥�ÊË�Dk,ãj�{¥JK��Dkç¨,êò��Ã�D¥
���þóò,Î=t�>���RSU� 9 1,pRxÕÖ(�ó}mtuvÏ¥ôõJ�Fmgh¸ó}¥���pRé���xxyz{óEjkmtuvÏö�=t�>���RSU� 91¥�æq����(��rs¥
qô·�dgháøarGsøé�áïâkÊËÿv�tuvÏ,´ØFâùûi�>���RSU� 9 1��aëÖ*ïÑÊËá FVTOCI(��D)¥Îé´ØF&ìî�ïÑ^âô89:�<:¿:ÉOÈF���ÿv,UJ¥ôýý�§¨Fc�Lÿvôjkl���xyz{|}¥êô���>æóSU� 391¥Dk�ãjþ,ijk�,´Ø§¨arGsâkÿvôJKõöDEmxyz{|}ÿiGs�{�æÜGæóv¾|¸¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 13 -
2 45789:;5(�)
���·�é���arGsâkÿv,ö�f«Ñ¥�æq���=t�>���RSU� 9
1�(��rs¥
���>���RSU� 91,tuÙÚ�gh¸ó}«Ñw�>æóSU� 391/x{�,��>���RSU� 9 1«ÑytuÙÚmzÌ{�|}êïÑáxxyz{óEjkmtuÙÚmxyz{|}a}yô�tuÙÚmzÌ{�|}õöDk(�efghijk)¥���pRé���ïÑáxxyz{óEjkmtuÙÚ,ö�f«Ñ¥�æq=U�>���RSU� 91q����(��rs¥
b) ��
�>���RSU� 9 1Ã�f{¯°���^zÌãj�¯°¦ë�>æóSU� 39 1�þÏýãj�¯°¥ ���^zÌãj¯7,ô§¨{ãjR,¥�._�ýýãjå�¥
{�,´Ø_���vÏ·¶¸å´���§¨��}�� 12 ¾¿��^zUj��J�ý´�zUj�¥ ������Ã���óò,L�Ô��Ê��è,é�äåæçè,�ó�^zÌãj�á¥q���lrs�¥
�>���RSU� 151���×Ø�Ù�DE�
�>���RSU� 151᧨��×Ø�ÙDk�)õö��¥�>���RSU� 151¥¦ë·Ã��>æóSU� 181�DE��¸�>æóSU� 111����Ù�¥
���>���RSU� 15 1,§¨DE��UW¿ô×ئP�ÙÃ���������Vâ¥
���þóòfDE�S��acqJ§¨ÿv6¾��DE�²°Ïýe/rs¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 14 -
2 45789:;5(�) �>���RSU�161���
�>���RSU�161¥�x� OF�æ����lç¨,yáLM�wuv�m�� gþd¡N¥��fSU,¥����l§¨vÏ(`U����âB)�FÜ�t�tuÙÚ¥ç:� Ièº^�£z{�¥
G���æóv¾�æýýe/|¥¥
�SU¥A�rs���LM��æóv¾¥ô�RÉ^,����aëÖ�LM���á18,003,000>A(89:=<q26,626,000>A)¥§ê,�����§Ñ���樧¨vÏ���FÜÙÚ,�¸����BS�·t|}gh�rs¥
FÛ��acêº^�£z{�� IO©�,:Û��acw���>���RSU�161�^��T��«�Fc¥
fSU«Ñô2019<1¿1É�m`vw��><V�¯V°Ã¥���·��&ý�É^R=U�SU¥
NÁÄI,·�±F����ý���>���RSU��>(²����R¡���æ)��¥æq���Ïýe/rs¥
(b) ��
�����lÓQ�xC¸J6�xC����l¥
6�xCá���¶F�Vâ�´Ø(ÓQ�Å·´Ø)¥Î���i¸�Fâ·�¸w�´Ø¹Pa|��é�Fcgº�Jq�´Ø�âgrs����,���d»á�V:¾´Ø¥
6�xCô�Vâùqi���Îɽ�d�ãE���l¥¿�Vâ�³mÉ�KÀ¥d¡N�ã¥
ÍV�ã���l�,xC�$%,��xC�$%��Á��´·Dkõ�ÂÖ¥�´·�ãjÃdÂÖ,NÄ�$%¤rÅOù�vÏ{�Ê�¥��æ¸u6�xC�æó>?,
�§*w���=t�>?*È:x¥
�xC�����lÃ,q6�xC�ÿvx(�½{ãjSáEÍ¥6�xC��Èê�xCxþD¸ÛDÞCEÍ¥
(c) �� !"#$ BCDE�BCFG=U´�BÉ%õöDkl稥
´�BÉ%è:ËóÌtuvw���ÙÚ�ÕÖ(�,�¥BCDE�BCFGFc^�ÀgÕ�²%¥´�BÉè:¾¥òó��·tÜÇ�DÇtu¡¢��ó<^ÀõÍ&·,�&·i�tuvw���ÙÚ�ÍöH{�jº^�(ÎQU)�BÉ¥óÌ´�BÉ�,���Ï'tu¡¢�OF�ÙTÇ( Î�ÜÇ^â)�òó·t|}Ñ��æÏ'��zUj�¥�oóÌÓQ�ÙW²þÜ�þD�OFTU�Ó(t(�ô´�BÉ�ËØ�g)¹$%(��OFJKÕz�Ö�¥
Î:otuvw�:×hØ�tuvw§¨0{j�`,æxÚó}0{j��q��·t|�Ã&·�`U�BÉ,xÖ0`mz{§¨BCDE¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 15 -
2 45789:;5(�)
(d) )+,"-/ !",1 ÛõT�ÜtDE�TUº2¤r���§¨¥
��Tèï¿×ØDÁ�Þ6��TU¥ �TU����^�×Øÿv×�z{��ÑßgÅóÌ¥ TUxÚâà�x��Å §¨¥
ÜtDEôá({c$%�§¨¥
(e) /345
���¥JtuvÏghÎBâÌǸÛDǹÈiÁ^ÉÊ˸arGstuvw¥gh²°» �Eÿv�p�êÑ¥6¾½��§¨�ãÑJÿv�gh¥
(i) ÌǸÛDÇ
ÌǸÛDÇ,ÓQ·t¸º^vt¹ÂøJKtuÄÅ�ÆÇ,¸×ØäÇ¥ÌǸÛDÇ
���ÿ"åÚ��¤rtæ¹\����ê�&¥�ÛDÇÜ���wý¥
ÌǸÛDÇô�w^xxyz{§¨,J`x´�BÉóÌÕÖ(�éN{ãjÐÍ¥
(ii) ÈiÁ^ÉÊË
ÈiÁ^ÉÊËÓQFÐÑ�a§ÑÜÇtÁ¸FÐÑÁ^É�Ä6ýtuvwê���FH§&å�cgÈFiÁ^É¥
ÈiÁ^ÉÊË��xxèz{�ÿ"$%(�§¨,J`U=U´�BÉ%xÕ�(���{SáêÐÍ¥à���GséÄ8}�ÈFiÁ^ÉmtuvÏ,˾hê¥æ#Árs¸efgháarGstuvÏ¥
(iii) arGstuvw
arGstuvw£óÂÜ�Ñ^ëÈF��é�gh£��JKhê�tuvÏ,�acyÛ|}vtm_��BɹìÉ�Þz�|}êGs¥
arGstuvÏ�xyz{ÐÍ¥J`Uxxyz{efó},z{|}gꧨJK��Dkl¸í9ôâkÀÿi�tuvwÍoìÖ�0{,J�JKàáÀíó�jk¥ôõöDklÀ§¨¥��@ô67 2(c) mT ,arGstuvw�BCDE=U´�Bɲ%óÌêtÁôDklÀ§¨¥
��¸Gs�tuvw$%ɧ¨ –$%Éï��������Gs�vwmÉ¥ÌÇUFc·tÌï:Ç��ÐÍ¥
οtuvϹP·t|�%ÑâBñ;�þ¥e/{�¸��¶Fâ��ùq`,����³§¨tuvÏ¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 16 -
2 45789:;5(�)
(f) /345��
(i) �ÕÖ(�ÐÍmtuvÏ
���ôó¾æó�ÌÉq¾ê�:×tuvÏ�Ãóòè¨Æ{�×ôÊ�¥ÎF×ô0{Ê�lHtuvw�w§¨`yýý:o��oå�(�j�å��),��j�å�qaõòó�otuvw��×tuvw��ó��·t|wýrs�,U�o��×tuvwd¨Ñ£þýý0{éG·{ãj¥
ö<¾ê�:×tuvw0{m×ôÊ�ÓQ���þø&Á{c�BacG·mj�å��arô=vÆq
(i) ýÃ��úÚ�¤Á>e�>ý?~
(ii) @��Ù, ÎA^�BúCDBC��tE
(iii) ���¿ôw:Ç���>ý?Fc�LF�%G�y,å:Ç�¤r:HIÇ��æÏ'�Ý(T�E
(iv) :Ç�FacJw��ÃJK��e×E
(v) y£�>ý?ê`�tuvw�üKLM�.ÆE�
(vi) a=N�vÆö<O:tuvw×�Owým���ó·t|}¥jP�§¨�Fa}VmBR,S§FcBRé�cH§£�×�Àm¾êtuvw¥vÆÓQâ
- �×�m:Ç�mÜÇ��þG·Tù~�
- w�×���UÃvÏ{cmõ²·��*LF��¥
���yVóò×ô{Ê�訾êÆô¾êe/tuvÏ,¸ËØÆôľêe/tuvÏ¥a���÷f×ô{Ê�é�Æô¾êóòtuvÏ,�åe/w¨,���¥F{�{�Ý·�tuvÏ}h,¸ÜËØ{óò¥þܾê{óò�vÏê{ãjþÈõ§¨,�vÏ�æÓQôËØ{óòÀ¥
ÎéF×ôÊ�lH�ÕÖ(�ÐÍmtuvÏþýý0{j�,J0{j�¥xÚ�vw�ÍötÁwòó��·t|xvÏ��m´�BÉÖÌá·{(�ÓQ��ýý���zUj�)
m��XÁ�Ãó}¥{ãjº�`USát�8�vÏ�ÍötÁ,駨ôõöDklÀ¥ÎétuvÏáY}BÉ,Uôó}{ãj�&·É£x�Ù§Ñ�ÎR´�BÉ¥´�Á,���µa�=Uô=Á�LMz{§ÑOotu¡¢�xyz{,é��Üá¿SóÌ{¥
6FÂZ��tuvwm�ó��·t|�·{ÓÔxÚ³�ÂZ��z{~N¹¦�Gs�ÂZ�m(�`�·t|(�åÂZ�è¨acd±D)¥
����Ã×�0{óò�,¥��z\{�ÝÞ�{Ø·�{c·qtuvw�Ãg×(�����ó[�eOÏ'�vwhê¹�\¹*¾ ]¹ÂZ�hê¹A^��¸JK{cy^)¥�LÝÞw�ó�Lvw×�m��·t|{c,a��_Ú��xÚ�Ldóòvw��ÙTÇCDOFÁ^tÁ�cg¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 17 -
2 45789:;5(�)
q:×tuvÏ�Ã×�{óòÒÌ�,J�ó��·t|Wx�×vÏ��Ù·t|¸ô���Àw�×vÏ�zÌ{�Ý·{amvÏ�XYj�L�á¿S¥�ÁXYj�L�è�pR�aô=vÆá¿ÀÜGÊË,��_é�ærs�`XYj�^��ÎR��,¸¿XYj�L�Í�ÃqNaÛÎ^þ�Æ�rsåo¥
qvw×ê��·t|}|}�òó,Û�_{caô=Í��|}éw�|}*È:x¥���µæÑ^bcUÜòó��·t|}�²%�op,¿ê8��òój�w´�j��Xd¥
ÎÌÇ�%D��,á(OF�ee¸§Ñj�tÁ`,���æq�LÌÇ�ÃfÖ,¬{Û�ÌÇj�{Sá¥
aj`^�,{ãj�tÁ8ê�8èa×ô*w§¨{ãj`ýý�å�Fcg( ÎÚ��zUó[�uh),mRþ§¨�{ãjax��ô�mRþ{mtÁº�ÊËSátù�,ù��tÁôõöDklÀ§¨¥
(ii) dgh£arGs�tuvÏ
���ó¾�R^ióòè¨F×ôÊ�ö<O:tuvÏ�O:×tuvÏþL{¥
qôÚË,ÎÆ�LÊ�,íóãj - x��(�wÎ�xyz{�XÁ,.N�tuvÏmRjk§¨���{ãjóÌ - �âkÃjNéjkÃkÍ¥aj`^�,dgháarGs�Ú�¡¢�xyz{��,ê���a×ô*w{ãjjk§¨`ýý�å�Fc,
U¥{ãjù���õöDklÀ¥
(g) lmno ��ÙÚ�xyz{(~N$%(�)�Ã�w§¨,éôp`xÕÖ(�ÐÍ¥~N$%TU`mHDÇ���z{�XÁ,xÚ´�BÉ%ô^ÀõöDkl稥
(h) rstu|~
ðF¢%ÑâBÂÖ§¨tÁ¸óÂ�HÁ�Ì,���|�vÏ��CÙÚ,tuvÏwÙÚa�{ÂÖ,é������lÀ�HÁÐ<¥%Ña°ÃâB��P¦�ô��å�,é��:H���eÃ�¸àxC�qÛ:�G·@Ù¹�CÚcg�JÏ�¢FÙ�g¥
(i) ���������/345�4���
`U¢¦�§Ñ�vÏ�_ÕÖ,��ó<º{�ÃÒª¥ÎFå�G·���u|ö< W
ovÏ�Íö{ac�%D����Ã0{bc¥0{ãjxvw�Íö{¬GJaD�tÁ�XÁ§¨¥aD�tÁ�vw�xyz{~NÖs(�¸`Uz{® m�jí £S¥ôóò{�,vÏxagv³¨·t|}(·twG´A)�P£½z×�¥N�µI,þ¼#0{�Ätuvwó¾�RÉ^æº0{è¨a�ù��Ãbc¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 18 -
2 45789:;5(�)
(j) ¾Æ45 OFÐÑvÏxXY(�ÖÇ�0{ãjÐÍ¥XY(�ÓQ�Ê�opÿ"ÛÎ�vF¥
`õ(�ðFÐac£���Ò�w�opFc���LFBk,ê�op(�aõó}�,
ñÓQvwÍö{�§¨£:o´Ôvw(xQU)¥OFJKÙ[TUJwý��>^�ÀôõöDklFÖ¥
ÐÑvw�ÖÇx(��eò{�ÿÝ%JòóaU<ëÀgÕiç�z{óÌq
���é[ x�Ù��<^
îð¹éʸpá 3-5<
vw�ç�z{¸a`U<^ó¾�R^����Ãbc,¸QÎ�ÊË¥
avw�Íö{íôJòóaD�z{,JÍö{ò�f0iaD�tÁ¥
(k) ÷ù�ûüþÿ
�<VOPQÓQò^Qo¸ÒÓQovϸÙÚ�|}¥ò^Qo¸ÒÓQovϸÙÚ|}ôjkÀ§¨,�wJKõöDk�ÿ"ôâk§¨�opFc NI,���B{cQoWôJKõöDE�ÿ"gG�âk¥
ò^Qoáº�<VÛIQDEÛÜ��^ÛÜQo,=Uô�R^iþ<Ñ�´¶ÁþJ��Qɸº�p<VÛÜQo���ÊË¥
ÒÓOPQvÏ�ÙÚgê��aÂ~�ÛtQL�·Xd,ò���RUM�vÏ�ÙÚÍöz{wJQ¿m��XÁ¥ÒÓQovϵ���}UQoãj¸�}UQoÂÈ¥
NOÛFë� I��I,OFÒÓOPQÙÚ�¸OFÒÓOPQvÏ(NÐacF��ÛtQOPÁU�Â~vÏa`U�)æï�§¨¥acFȧ¨a~L�·XdÏý�ÒÓOPQvÏ���ÛtQOPÁÓQy¬Ö·FÛtQL�·XdêÏý�ÛtQOPÁ,�R¤èÚÛXÁi¸�:Q�Äc�{��ÛQ´Ø,��ó�óaÂ~L�·Xdù���:^��ÒÓOPQvÏÏý�Q�ãjaù��ù��^�Àù�¥§Ñ·F�ÛtQL�·Xdè¨FOô§¨êô�`U�Q�ãj�zUêÏý�ÒÓQovÏ�,=U{���S,
úèG,ÎéÚÛXdw�:Q�ÎP��:ÛtQ´Ø{c�ï�Ï',é��óæa�BUQDj��zÌ�^��^�ýýTù¥
§¨ÒÓOPQvÏ�ÙÚ�Fë I��è�µÏý��a~Q�L�·Xd,�rsæó�ÛQBS�vÏ�ÙÚ��w§¨(opQÀ�èR��ã�×(�g),�¸wSxCÿv{c�L�·Xd,ÛtQXd���B,����Vù����,��Xda�'���Ðac�æù�,�aÂ~XÁ���B,NÄKÀ¥�acæTù¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 19 -
2 45789:;5(�) þ§¨ÒÓQo�tÁW��vϸÙÚ�Íö{�|·��Ì�^²°,`Uô�R^iþ´T�´¶ÁþJ��QÉó}¥ÒÓOPQvÏ�ÙÚ�ïÖ·¥
ÒÓQovÏ�Íö{ôW�R^i�Ã�U,é�/acFV�ÛIQBSaU�§¨{cQoBk�ï�8¥���h8¥acFV��ÛtQBS���Bù�¥
gGÞCÏý�ÁIOPQô§¨FÜ{cÞC�à��§¨¥
pR�QD��¸ÒÓQo��¸J|}æ{�gvXÐ,é�ïÂÖ¥à�xC����F%ѯV·ÂÖò^QovÏÂÖò^QoÙÚ¸^��BÁIT�,Uò^QovÏÂÖò^QoÙÚ¸ÒÓQovÏ�ÂÖÒÓQoÙÚq
- ºò^QovϸÙÚêY,�xC����Z�HÁ¿S�Ì�|·vÏé����ÙÚ;
- qôÒÓOPQvÏ�ÙÚ,ÎéQÀw�:Q�Äc�B® ÃÞD�OPQFcq
�:¾ÛQ´Ø;
���ÛQ´Ø,��^�,�ó/ÁÒÓOPQÙÚ�vÏa��C�D��,ó´·Î^QovÏé�HÁ�ÌÎ^QoÙÚ�´·é�Ì¥
(l) 0���
(i) [�Û\o^
[�<o�]^��^omâB[�Û\F�§¨¥��_i�Ìɳ`�þ¤rm��êòóm<o¸]^��^omÙÚþÜG�á¥
[�mao¸Ïo�b�gdo,ÿi[�e°^o�ñf§¨¥
(ii) g^tà�
���å[�¤r�¯V·x9t(�¯9t�)óÂB�\ÑrÇg^óÂrÇ¥ ���¸[�qóÂ�rÇW��¯9tóÂ�¯9tóÂóÌ¥ g^�BóÂ(�ôýý�óEjk¸JKõöDkl,éï���ÛÜ�LóÂ�ÛÜÇo¥
g^óÂmvww���mvwgvÈF,éêÔ)6¾¿t*6¥
(m) 3�
Î���yþýý�å�êwý·F�%G�iÑj�EÐac_�Fvk�|G��Ìj�E¸tÁþdaõòó�,_§)�á¥Î���ó�áÇa¹CÜ, ÎF*��ÙÜ*l,
ðcCÜÇoa´¶*§Ñ�,mCÜÇo§¨£:oÔ)vw¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 20 -
2 45789:;5(�)
(n) 5�
���ó¾´Ø����lOÐopæ��´ØLMO�A�LF,n�\?ó} (�oc\?�)¥�����l�>?Ð�,>?£�xC�oc\?¸����Ð�\?¥
I?$%=U$%É^�ìÉûÌáoc\?¥�Ì�L$%wý�ìpBP�j��¸¥I?ó{�\?vw�ÙÚ�<�ìÉÖÌwý�ìpBP�j�õöDkl§¨¥Ä�h$%Ïý�Xd¥õöDklç¨,NÅÄ\?·tuvϸÙÚ( Îgh£arGs�âk)�ÖÌXÁÓQJK��Dkmí9ÿveòàáâkÃ¥
(o) 9�
Î�OFâ�e/�¡{���qêG��*ß,gh£LM�¥��LM�FÜ�Ço
(~N�G��D¦���r� T`) ô�^À�ÿÝ%õöDklFÖ¥
(p) ;�no�;�45
�§ÙÚïyþýý�å�êac©�mà�,�Là�_ºO:u��u���§Ñå�mG·ñc§¨,ê���é�cáõ�VÚÛ��å�樴·¥�§ÙÚµacèyþýý�å�©xm·Fà�,�êôac�_�v�LFvk,�à�tÁ�caõ*�}ê�FEÍ¥
�§ÙÚ�æd§¨,�æ�����l67Ãúh¥oav�LFvkmac·u|�xacG·vkv�,�LÙÚ¥d§)£�á¥
�§vÏïyxýý�å�êacÏýmvÏ,�LvÏ_ºO:u��u���§Ñå�mG·æñc§¨,ê���é�cáõ�VÚÛ��å�樴·¥
�§vw�æd§¨,�æôacDÁLF�k������l67Ãúh¥àLF�k|EdyÑ,�L�kñd§)£vw¥
(q) =/���=/ÿ�
��·t|}lÃÑ·t¸L�·topïê�EÉ�÷¾¿ÀÁ^mÇo,ÓQ·t�ÂøtuÄÅ�Æ¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 21 -
2 45789:;5(�)
(r) A����
ÏaÑ ������z��w���Fc,Îé��q
ÏiÑ q���¶F�Vâ�|��Vâ;
ÏiiÑ q���Fe/rsg;�è
ÏiiiÑ á�������}xCA�6¾��m:¥
ÏbÑ à^�BÐ��T�,U:�´Øw���Fcgq
ÏiÑ �´Ø¸���á�:��m(�(òW}xC,6�xC¸�~6�xCwJK��
Fc)¥
ÏiiÑ :¾´ØáE:´Ø(�E:´ØáJ(����(���MxC��MR�)��M
xC��MR¥
ÏiiiÑ ®¾´Ø�è�:�÷²��vR�¥
ÏivÑ :�´Øá�÷²´Ø��MR�,êE:´Øá�÷²´Ø��MxC¥
ÏvÑ �´Øá����w���{c´Øm[��Bm���BóÂ¥
ÏviÑ �´Ø#(a)oOÄ���<�|��V¥
ÏviiÑ ôa(i)O�ê��q�´ØFe/rsg,�è�´Ø(��´Ø�}xC)A�6¾�
��(�¥
ÏviiiÑ �´Ø�JO������(�xCå�������}xC¤rA�6¾����¥
:¾������{(�èaÛacærs�#Jrs���(�w�´Ø�p�¥
(s) F��m
���:H��Þ��g,ël¾�¸JKÄÅÈF�6¾vw¥êô�LvÏé��ô���,
�Lvϸ��êÏým���ã,¥�óE������lÀ¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 22 -
3 ����� !"#
����ü}A�i¸`U��¡¢¥���"#×ØÆÇ,·�¥�Lvtÿvôí¶^�vw�¦CX,�å��×Ø:GÌÇ�¹¦íôèæ�CX¥
����ü}�#��Ë���{�âzÌ{�¹LM{�(ÓQI�{�¸BÉ{�)�|}·{�¥�67GH���q`U��¡¢²ö�{�¥
3.1 $%&'
����#zÌ{�,zÌ{�ï��:Ç×Ø�$%²�FUÃÜÇà�êG·�{�¥zÌ{����xC�:Ì�JKü}¥
���é�e/�zÌ{��þ�×Ø¥êô�����·¶,����m×ØÌÇO*ÆF*¾ ]�ÃV(67 3.1(b)(ii))¥§ê,FczÌóò¹çè¹�ʹ´T¹*6¹uv¹Ã>¹DÇ��(�á/fÖL>?�eeæþ«m¥¥ÙÈ�¸f�L>?/eeèê�xC�{�6¾��æv¾,��¸u�¥¤$Áäåæ¥zÌ{����èê�xC�{�6¾��æv¾¥
(a) �óOÈÂZ��JKz̤�T�mPízÌ{�����ÎBq
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
³)ÕÖ*+,³) º^vt 122,734 152,542 :i½8¾¿ÀÁ^mÂøJKtuÄÅÆÇ 188,005 124,057 ÈiÁ^ÉÊË 19,491 29,662 ÌǸJKÍÇ 24,439 24,606 arGstuvw 104,230 93,734
³)ÕÖ*-,./
ÌÇ��¸�§ÙÚ 31,453 34,577 ─────── ───────
490,352 459,178 ═══════ ═══════
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 23 -
3 ����� !"#(�)
���mPízÌ{���è�Ï'��ÂZ��JKuhzÌT�¥qôvwÙÚlvÏ,P
ízÌ{���{LôJÍö{¥qôvG�*�,PízÌ{���èd�*�����ëáCÜÚ��PítÁ¥qôÌÇ��¸JKzÌFcÙÚ,PízÌ{��ázÌ���õÁ¥
�B£OÈÂZ�¸JKuhzÌT��·¶¸Jq���Whtuvw���eV¥
i) º^vt¸:i½8¾¿ÀÁ^mÂøJKtuÄÅÆÇ
Ï'Á$%qÛ�·¶¸ÌǶ^,:H滣£{���¥y�:H�æº�Lvw��ÂZ�¥
ii) ÈiÁ^ÉÊ˹arGstuvw¸xyz{|¥óEjkmtuvÏ
:H�æºÚ�ÊË��ÂZ�¥
iii) ÌǸJKÍo¹�§ÙÚ¸��
:HÂZ�Ëh£ÿvÊ��·tÆÇ¥qÌǸJKÍo¹�§ÙÚ¸��,���æÏ'QÎmÂZ�½óò¾ê{���¥×ØÌÇ����µþõdÂZ���¥���æ�6ÿvÊËmLMz{§*:ÌÂZÅÉ^��pëV¥�§ÙÚ¸��mA�×�·¶þ@ô67 22¥º�_åVº���T�ëÖm��,Î×Ø�z̶^BR,���æóòë�J�zÁV�_�·¥y�,�L���æq���zÌ{�Å(e/rs¥
(b) ×ØÌÇÔÁ
(i) xÏ�hêm×ØÌÇq
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
¾� 17,754 17,986 ═══════ ═══════
vwÙÚlÃm×ØÌÇé�A^�{¥ô89:;<½8¿÷½:É,é±F��e××ØÌÇ(89:=<q�)¥
(ii) x*¾ ]ghm×ØÌÇ
BÐcô×ØÌÇÔÁm*¾ ]gè��$%qÛm�1²�,éþ�¸FcÌÇm{�ùqy^¥
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
�G2 17,754 17,986
══════ ══════
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 24 -
3 ����� !"#(�) (c) �A^¸�{mÚ�ÊË
BÐl�W��zÌó[ÄÅ�4ÿv ��xCmó[g,���ô½8¿÷½:ÉmÚ�ÊËmzÌ{�¥Ú�ÊËýÃ�mgÐlô67 12¸ 14q
89:;< arGs
tuvÏ
ÈiÁ^É
ÊË �ó
>?@A >?@A >?@A
Aaa 7,789 15,458 23,247 Aa1i Aa3 14,218 - 14,218 A1i A3 41,187 - 41,187 A3�B ,C�Á 41,036 4,033 45,069
─────── ─────── ───────
104,230 19,491 123,721 ═══════ ═══════ ═══════
89:=< arGs
tuvÏ
ÈiÁ^É
ÊË �ó
>?@A >?@A >?@A
Aaa 23,145 - 23,145 Aa1i Aa3 20,858 - 20,858
A1i A3 23,984 16,107 40,091
A3�B ,C�Á 24,130 13,555 37,685
±Fó[ 1,617 - 1,617
─────── ─────── ───────
93,734 29,662 123,396 ═══════ ═══════ ═══════
ô89:;<½8¿÷½:É,���é�A^Ú�ÊË(89:=<q�)¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 25 -
3 ����� !"#(�)
3.2 67&'
���O�#mLM{�,WïêôLMz�|}ê©xtu¡¢mxyz{���·t|}u|�{�¥LM{�A�k�JqCɹI?¸Þâw�L�È H¡,õ��öq:H¸ÝÑmLM|¸¸LMCÉ�z�ÎBɹìɸÞäz�L¢8�u|êrs¥
���qôÄ$%×��LM{�A�i¸����vwÙÚBÉ6¾¥Ä$%×�ÓQ����ÈFÁ^ÉÊ˸arGstuvwê©x�Iì¸zÌ{�¥���Iì{��BÉ{�óògê67 3.2(a)� 3.2(b)¤Ä¥
(a) I�{�
����#Iì{�,Iì{�ïyáìÉ|}ê¥I?H{�È ¸·t|q����(�I�{�¥���NŦ:$%O_I,é�æº��UM�ÃÈ ¥
Bl�����½8¿÷½:É�I?ìp{�¥�lÓQ���x�\?gh�vw�ÙÚÍö{é�>AL{£´<¥
>?@B�
>A ©A JK �ó
>?@A >?@A >?@A >?@A
³µ ·t¸º^vt 58,078 63,225 1,431 122,734 :i½8¾¿ÀÁ^mÂÃ
¸JKtuÄÅÆÇ 17,407 144,039 26,559 188,005 ÈiÁ^ÉÊË - 19,491 - 19,491 ÌǸJKÍÇ 3,955 20,384 100 24,439 Î^QovÏ - - - - arGstuvw - 102,974 1,256 104,230 ÐÑvÏ 185 - - 185 ÒÓQovÏ 1 - - 1 ─────── ─────── ────── ───────
ÔvÏ 79,626 350,113 29,346 459,085 ----------- ----------- ----------- ----------- ÕÖ ×ØÆÇ 257 230,263 29,173 259,693 JKÙÚ 2,728 7,445 3 10,176 ÛÜQo 175 - - 175 ─────── ─────── ────── ───────
ÔÙÚ 3,160 237,708 29,176 270,044 ═══════ ═══════ ══════ ═══════
vwÙÚlÀHÈ 76,466 112,405 170 189,041 ═══════ ═══════ ══════ ═══════
zÌ�� - 31,453 - 31,453 ═══════ ═══════ ══════ ═══════
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 26 -
3 ����� !"#(�)
>?@C�
>A ©A JK �ó
>?@A >?@A >?@A >?@A
³µ ·t¸º^vt 31,483 117,729 3,330 152,542 :i½8¾¿ÀÁ^mÂÃ
¸JKtuÄÅÆÇ 26,814 75,296 21,947 124,057 ÈiÁ^ÉÊË 16,107 13,555 - 29,662 ÌǸJKÍÇ 3,765 20,749 92 24,606 Î^QovÏ 828 - - 828 arGstuvw - 85,734 8,000 93,734 ÐÑvÏ 631 179 - 810 ÒÓQovÏ 202 - - 202 ─────── ─────── ────── ───────
ÔvÏ 79,830 313,242 33,369 426,441 ----------- ----------- ----------- ----------- ÕÖ ×ØÆÇ 257 203,182 33,173 236,612 JKÙÚ 3,733 2,058 5 5,796 ÛÜQo 585 - - 585 ─────── ─────── ────── ───────
ÔÙÚ 4,575 205,240 33,178 242,993 ═══════ ═══════ ══════ ═══════
vwÙÚlÀHÈ 75,255 108,002 191 183,448 ═══════ ═══════ ══════ ═══════
zÌ�� - 34,577 - 34,577 ═══════ ═══════ ══════ ═══════
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 27 -
3 ����� !"#(�) (b) BÉ{�
·t|}BÉ{�ïtu¡¢���·t|}yáLMBÉ|}ê¢}�{�¥xyz{BÉ{�ïtu¡¢�z{yáLMBÉ|}ê¢}�{�¥
�����y·ÃLMBÉ�¢}êÏý�xyz{Bɸ·t|}BÉ{�¥CXay�LLMBÉ¢}ê¤�,µæ¿ô�c�ó�¢}ê©xãj¥vwÙÚ��æÑ^væbc�pvÆ�ÜG�Ò,éæó¿å����í½Ò$FcBCDE�FG�èæBÉ�e°�R¥
Bl�����½8¿÷½:É�BÉ{�,éxÍö{Ð<Å����vw¸ÙÚ,xvw¸ÙÚxeÑCÉ�Á^Éjª áSgh(�ÓQ�óCvϸÙÚ)¥
DEHKW
1ch
st
1 - 3
ch
3 - 12
ch 1- 5 w 5ws� ��� ��
�£ §¨«¬ §¨«¬ §¨«¬ §¨«¬ §¨«¬ §¨«¬ §¨«¬
®¯°±²® 122,244 - - - - 490 122,734
³´µ¶ch·¸±¹º»¯¼½®¾¿ÀÁ - 169,091 18,914 - - - 188,005
ô¸±ÄÅÆ - - 15,458 4,033 - - 19,491
ǯ¼½È 2,744 3,945 11,065 - - 6,685 24,439
ɱÊ˲Ì
ÍÎÏЮ¾²Ñ 8,039 10,191 14,150 68,004 3,846 - 104,230
ÒÓ²Ì 185 185
ÔÕÊË²Ì - - - - - 1 1
─────── ─────── ─────── ─────── ─────── ─────── ───────
Ö²Ì 133,027 183,227 59,587 72,037 3,846 7,361 459,085
------------ ------------ ------------ ------------ ------------ ------------ ------------
×Ø
ÙÚÁÂ 75,940 174,631 9,122 - - - 259,693
¼½ÛÜ - - - - - 10,176 10,176
ÝÞÊË - - - - - 175 175
─────── ─────── ─────── ─────── ─────── ─────── ───────
ÖÛÜ 75,940 174,631 9,122 - - 10,351 270,044
------------ ------------ ------------ ------------ ------------ ------------ ------------
ß�àáâãä 57,087 8,596 50,465 72,037 3,846
═══════ ═══════ ═══════ ═══════ ═══════
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 28 -
3 ����� !"#(�)
DEHåW
1ch
st
1 - 3
ch
3 - 12
ch 1- 5 w 5ws� ��� ��
�£ §¨«¬ §¨«¬ §¨«¬ §¨«¬ §¨«¬ §¨«¬ §¨«¬
®¯°±²® 152,207 - - - - 335 152,542
³´µ¶ch·¸±¹º»¯¼½®¾¿ÀÁ - 96,407 27,650 - - - 124,057
ô¸±ÄÅÆ 9,529 8,580 7,526 4,027 - - 29,662
ǯ¼½È 3,811 3,954 10,221 - - 6,620 24,606
ɱÊË²Ì - - - - - 828 828
ÍÎÏЮ¾²Ñ 4,709 11,639 31,125 45,471 790 - 93,734
ÒÓ²Ì - - - - - 810 810
ÔÕÊË²Ì - - - - - 202 202
─────── ─────── ─────── ─────── ─────── ─────── ───────
Ö²Ì 170,256 120,580 76,522 49,498 790 8,795 426,441
------------ ------------ ------------ ------------ ------------ ------------ ------------
×Ø
ÙÚÁÂ 44,809 130,323 61,480 - - - 236,612
¼½ÛÜ - - - - - 5,796 5,796
ÝÞÊË - - - - - 585 585
─────── ─────── ─────── ─────── ─────── ─────── ───────
ÖÛÜ 44,809 130,323 61,480 - - 6,381 242,993
------------ ------------ ------------ ------------ ------------ ------------ ------------
ß�àáâãä 125,447 (9,743) 15,042 49,498 790
═══════ ═══════ ═══════ ═══════ ═══════
(c) LM{�æçVg
(i) I�{�
ô89:;<¸89:=<½8¿÷½:É,���mIì{�A�è©A¥êô>Aw©Aèé,y�©A�ìÉêëq����DkðFì��rs¥
(ii) BÉ{�
���mBÉ{�A�k�yÈF6Cvw¹ÙÚ¸vwÙÚl�Iope]CÉ�F��XíO©�¥
ô89:;<½8¿÷½:É,JKy^�|B,ÎBÉôÎÉÁ�/Bî 50
ïS,���mNQRÕB¥{q*��/8>? 56,394 A(89:=<á>? 242,952A)¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 29 -
3 ����� !"#(�)
3.3 ðñò&'
|}·{�Wï����côtuÙÚÁ^ÉUÃJCDà�,�è×ؤ¦vt`�c:óvt¥�acæ©xvt�cÛÜÆؤ¦�_��ÌÇ�cx��ýI¥
(a) |}vt{�6¾ee
����|}vt��êxC�Ã>ÔôóÉ�=¥|}vtw�Bcgm����æ�õö÷,�oÎ^�p���6«ÑG·øù�,R Fjí�ÓVâ,|}vt{�6¾eeÐ<ÎBq
º��=��m·t}��V���óÉ�vtMú�^�«Ò~
µÑ^º�opÆǤÇÉ�í,qxC|}vt���Ã|}vt{�ûgÒª~
ÙÈí|}·�LM¥ÿv×�Ñ�§*|}vt|�æ#Á��&I�Ãf~
xÚÀ�¸�6ÄÅ�«ÑÑ�=|}·üýg¥
(b) Á^g
Bl¥���½8¿÷½:É�vw�ÙÚÁ^Ég,éx�ÌÉi�ÙÁ^É�ç�^ëgh¥���W���Ò��LÖ··t|}�6¾À|}vt{�,êBlÀOúhmÍ�£�Ù��LÖ·�·t|}¥
þÿ���
����
1 ��
1 - 3
��
3 - 12
�� 1- 5 � 5��
��
�� ��
�� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ����
������� 122,734 - - - - - - 122,734
� !"��#$�%&'�()�*+,-. - 33 169,455 19,220 - - - 188,708
/ $��01 - - - 15,630 4,323 - - 19,953
2.�()3. 2,774 3,157 4,103 13,927 656 - 35 24,652
4�56�7
89:;�*�< - 7,833 10,175 14,369 71,276 4,795 - 108,448
=��7 - - - - - - 185 185
>?56�7 - - - - - - 1 1
────── ────── ────── ────── ────── ────── ────── ──────
@�7 125,508 11,023 183,733 63,146 76,255 4,795 221 464,681
---------- ---------- ---------- ---------- ---------- ---------- ---------- ----------
AB
CD-. - 75,965 174,837 9,155 - - - 259,957
()EF 824 7,443 1,172 270 467 - - 10,176
GH56 - - - 175 - - - 175
────── ────── ────── ────── ────── ────── ────── ──────
@EF 824 83,408 176,009 9,600 467 - - 270,308
---------- ---------- ---------- ---------- ---------- ---------- ---------- ----------
IJK��LM 124,684 (72,385) 7,724 53,546 75,788 4,795 221 194,373
══════ ══════ ══════ ══════ ══════ ══════ ══════ ══════
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 30 -
3 ����� !"#(�) þÿ�N�
����
1 ��
1 - 3
��
3 - 12
�� 1- 5 � 5��
��
�� ��
�� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ����
������� 66,669 85,918 - - - - - 152,587
� !"��#$�%&'�()�*+,-. - - 96,599 27,967 - - - 124,566
/ $��01 - 9,552 8,595 7,623 4,455 - - 30,225
2.�()3. - 4,158 4,031 13,357 624 - 2,661 24,831
4�56�7 - - - - - - 828 828
89:;�*�< - 4,716 11,658 31,505 48,165 937 - 96,981
=��7 - - - - - - 810 810
>?56�7 - - - - - - 202 202
────── ────── ────── ────── ────── ────── ────── ──────
@�7 66,669 104,344 120,883 80,452 53,244 937 4,501 431,030
---------- ---------- ---------- ---------- ---------- ---------- ---------- ----------
AB
CD-. - 44,823 130,434 61,778 - - - 237,035
()EF 2,037 2,394 - 815 467 - 83 5,796
GH56 - - - - - - 585 585
────── ────── ────── ────── ────── ────── ────── ──────
@EF 2,037 47,217 130,434 62,593 467 - 668 243,416
---------- ---------- ---------- ---------- ---------- ---------- ---------- ----------
IJK��LM 64,632 57,127 (9,551) 17,859 52,777 937 3,833 187,614
══════ ══════ ══════ ══════ ══════ ══════ ══════ ══════
(c) vwÙÚl�Iop
ÌÇ��
Fc���ô89:;<½8¿÷½:Éå×Ø��Ó]z̸JKuvmlItu¡¢,�ÙtÁ£>? 31,453,240 A(89:=<q>? 34,577,055A),JÁ^ÉW8ô 1<¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 31 -
3 ����� !"#(�) 3.4 OP³µQÕÖRSTUV
(a) NI�xyz{ó}�tu¡¢
ô�����vwÙÚlÀÄ�xyz{XÐmtuvϸÙÚòóÎBq
(i) ��ÆI
�Ltuvwæô:<ÀÁ^,JÍö{wxyz{{a¥
(ii) ÌǸJKÍÇ
/�gÌǸJKÍÇô:<ÀÁ^,JÍö{wxyz{{a¥
(iii) ×ØÆÇ
�L×ØÆÇæô:<ÀÁ^,JÍö{wxyz{{a¥
(iv) JKÙÚ
JKÙÚe2��Bô:<�CD,JÍö{wxyz{{a¥
Bl�����Ô�vÙÚlÀ,N�Áþúh,xÄ�xyz{XÐmtuvw¸ÙÚmÍö{wxyz{q
Íö{ xyz{
89:;< 89:=< 89:;< 89:=<
>?@A >?@A >?@A >?@A
tuvÏ
ÈiÁ^ÉÊË 19,491 29,662 19,474 29,723 ══════ ══════ ══════ ══════
ÈFÁ^ÉÊËmxyz{èxLMz��LÀ/$%�m�zá¿À¥a±F{cvƤr,xyz{æ=UhØ�z̹Á^ɸDkLÝÞmÊËLM�z�òó¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 32 -
3 ����� !"#(�)
(b) �xyz{ó}�tu¡¢
xyz{áLM¿����ôó}É^:oFe$%ÃGs:ovÏO¦P�dFÜ�ùqÙÚ�z�¥ôüKLM$%�tuvϸÙÚmxyz{(Îxv$%m6ý¡¢¸$%ÊË)
W���RÉ^$%���mO�LMzßÑ¥tu¡¢Îé�èüKLM$%( ÎqMI$%LM),Jxyz{æ`Uò{²%½ßÑ¥Úò{²%Á}BUaô=�LMÍ�¸Á}8ÂWxC�òÌ¥ÎéO���Í�èc�ô=,�xyz{ó}�tu¡¢ÄÓQ�8½[¥
�xyz{ó}�tu¡¢gá�B÷¾½[q
- �:½[q{�vÏ�ÙÚüKLM��z(�LÊË)
- �8½[qN� 1[êOÓQ��zI,ºvÏ�ÙÚcÿ"(òz�)��"(ò¿z�6ý)
*ô=�JKÍ�¥
- �÷½[qvÏ�ÙÚÍ�éÄ¿ôaô=�LMÍ�(�aô=�Í�)¥
Bl�����¸xCvÏÙÚlÀtuvw¸ÙÚmxyz{q
>?@B�
X @ YZ X >YZ X [YZ �\
>?@A >?@A >?@A >?@A
OP³µ arGstuvw - Ú�ÊË 65,196 39,034 - 104,230
────── ────── ────── ──────
�] 65,196 39,034 - 104,230
══════ ══════ ══════ ══════
>?@C�
X @ YZ X >YZ X [YZ �\
>?@A >?@A >?@A >?@A
OP³µ arGstuvw - Ú�ÊË 19,999 73,735 - 93,734
────── ────── ────── ──────
�] 19,999 73,735 - 93,734
══════ ══════ ══════ ══════
<À�:½[w�8½[m�é�ù�¥
ÚË��:[xyz{è��$%O�e2$%ü}�¸MIË�LMÁ�üKeV§Ñ�¥
�8[Ú�ÊË�xyz{è��aô=ÿEFÈ�LÀ���z§Ñ�¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 33 -
3 ����� !"#(�) 3.5 ³�^_
���qv�6¾mp�ÎBq
� Å¿�>®ÂÃ�T ±ÎîÂÃ�(v�)«U±�v���~
� *Ê���mÈõMúcga�Èõ¤rÞÆm��¸JKIcÇ mBk~
� ÙÈ���mÈѸýÉ~
� F�*����{����gG{�ÊË`�v�ïÞÆ~¸
� Ùȯ/v�¿À�FÈ��ýÉ¥
�xCmvt_�,A�ÂW×ØÆǸÀ�v�¥�xC=U�õ>?´Ãv�6¾,êuvü}U=UÑ^�=�efbc�§*PÁ�¾(�¥
�>®ÂÃ�T ±��WÂÃ�ÂÃ��ÙÈ%Ñv�q{�ÅevÏ�ÅÉ(v�óVÅÉ)
�8ôßgm�¥
�xC89:;¸89:=<æÅ¿t6PqI«Ñ�v���¥
3.6 `a&'
Mú{�ïyÀ�ee�áh���¹�£��¹~�öl�êI��k©xj��{�¥Mú{�6¾(ORM)ÓQ6¾OF��úܹ�å6¾¹Û}¸�}¥~�,Êi¥Jacrs0iP£¥
���)ÅF��À��Vee,qOFe/��ü}]B¤¤�>?¸�� T¥pÊQÎ��àg¡��âW��Ìb�¿��U¥ó<`��Fà�6¾yJ��êwýmÀ{�,êA6��mA�à�è§*�L>?¸eeP�δ¸dÅ¿¥
qFÏÌc�Ñ?å�����úÜáFÌcåöÛ|²Ò¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 34 -
4 d578e8�fg
��������mæó>?ÜGòó¸op¥���æ��XYL�¸JKy^,ÓQq��å���^¸Èõ*óòOÜGmòó¸÷f¥
(a) ÈiÁ^ÉÊË
���Óþ�>æóSU� 39 1mï©,¥¢FÐÑ�§ÑÜÇÁ¸DÇ^�abÄ6ýtuvwgh£ÈFiÁ^Éÿv¥ô`U�÷f�,���æÏ'JÈFm&å¸cÈF�vwiÁ^Émcg¥NÅÝÑ��, ÎGséÄ8}tÁm"zÁ^Éÿv,a����cÈF�LÿviÁ^É,U˾hê_defgh£arGsÿv,ê�ÿv¥�xyz{ó},ê�c�Õ�(�ó}¥
(b) arGstuvw¸ÈiÁ^ÉÊËm{
����><Vi¸ÿi�����RÉ^RqJÈFiÁ^É�arGsÿv×��0{j����Ã:zóò¥ôÔÑ�Lÿvè¨G·0{�,æóòJ{�ÝÞ�l·, ÎI�ó[¹LMz{L¥���æ¸Ú�L×��LMl·¹ýÃ��zU��¹{cvwl·¹wÂZvw@Ùÿ"{c�LF��,êqó:oÿv�@ÙÉ�j�>e·ÜGòó¥���§¨JÈFiÁ^ÉÊË�arGstuvwé±F{Õh¥
(c) OPQ
���_�ãÑOPQSá�,_�ÜGe/÷f¥F×�$%�óÌOi¸�P�Q�ßÑ�è�§Ñ�¥�����qè¨_�ØÜÁIQÇ�òó,º�^Q��óop§¨ÙÚ¥Î�Lå��P�Q�`éwP�ki�tÁ��,�LXÁ¥rsÜG�LãÑ^��OPQ�ÒÓOPQvw�ÙÚ¥
5 jk[l
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
ÊËÿvBCDE 2,497 2,741 ÂÃÆÇmBCDE 2,919 1,751 ×Ø:ÌmBCDE 438 525 ────── ──────
5,854 5,017 ══════ ══════
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 35 -
6 WXm`[l
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
��T¸ÜtDE 17,955 14,513 ×Ø$%mìpDk 14,701 12,626 $%tuvÏmHDk 4,946 5,581 ���GsarGstuvwmHDk 27 - JKDE 7 6 ────── ──────
37,636 32,726 ══════ ══════
7 m`no
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
�åTUq - Úq¸¡v 14,580 13,236 - �Ã`�<o 191 233 - g^t(� - ÑÁrÇó 467 342 - JK�B�Û& 3,549 3,533 ÜÏ�t 6,744 6,301 ÖÇ(67 17) 972 1,330 èÍÝqt 1,008 933 ºÞFG 893 885 JKLMFG 5,944 5,490 ────── ──────
34,358 32,283 ══════ ══════
�åTUþÓQäåqt(67 8)¥
8 pqqt
���>xCT � 383(1)T¸xC(úhäåBkvÆ)« � 2�gúh�äåqtBq
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
Út 2,209 1,226 ÜrÛ& - 285 [Aqg^óÂmrÇ - 8 ────── ──────
2,209 1,519 ══════ ══════
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 36 -
9 stuvw
�>OPQþxÚ_i�<VòóÛIQÕBÂQÉ 16.5% (89:=<q16.5%)¤�Sá¥
óEjkmQo×(ÎBq
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
�<Qo - �>OPQ 1,200 1,045 - ºp<VÜG�ÊË - (99) ÒÓQok�L�·XÁ��w�ù� (67 17) - (147) fÖ�p<V§¨�ÒÓQovÏ(67 17) 223 - ───── ─────
OPQTU 1,423 799 ══════ ══════
���NQRÕBÏý�´�Qo,w���>BPQÉóÌ�QoXdÎBq
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
NOPQRBS 7,276 3,609 ───── ─────
xQÉ 16.5%(89:=<q16.5%)óÌ�Qo 1,201 595 ��IQ�Dk (3) (2) �a~Q�TU 43 37 ºp<VÜG�ÊË (41) (99) JK - 268 fÖ�p<V§¨�ÒÓQovÏ 223 ───── ─────
1,423 799 ══════ ══════
wJK��Dk�×(�¡Fc�QoÌkÎBâ
2017 2016 NQR QoÌk NQ` NQR QoÌk NQ` HK$’000 HK$’000 HK$’000 HK$’000 HK$’000 HK$’000
arGstuvwmxyz{|} (282) 22 (260) 370 (60) 310
──────── ──────── ──────── ──────── ──────── ──────── JK��Dk (282) 22 (260) 370 (60) 310 ════════ ════════ ════════ ════════ ════════ ════════ ÒÓOPQ (67 17) 22 (60) ════════ ════════
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 37 -
10 xOyz{³O
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
�Æ·t 490 335 ÂÃwJKtuÄÅm�� 70,011 66,334 :¾¿ÀÁ^mÂøJKtuÄÅÆÇ 52,233 85,873 ─────── ───────
122,734 152,542 ═══════ ═══════
11 @|}>~�+�{,��yWXOP����
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
ÂøJKtuÄÅÆÇ - Á^É:¾¿i÷¾¿À 169,091 96,408 - Á^É÷¾¿i½8¾¿À 18,914 27,649
─────── ───────
188,005 124,057 ═══════ ═══════
12 �|�{���
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
ÚË - ÄÁL¸êÂøJKtuÄÅýà - 16,106 - ôàIÁL¸êÂøJKtuÄÅýà 4,033 13,556 -ôàIÁL¸êÃá>âýà 15,458 - ─────── ───────
19,491 29,662 ═══════ ═══════
ÄÁLÈiÁ^ÉÊËmxyz{ - 16,103 ÁLÈiÁ^ÉÊËmxyz{ 19,548 13,620 ─────── ───────
19,548 29,723 ═══════ ═══════
13 %�yWX��
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
×ØÌÇ 17,754 17,986 JKÍÇ 6,685 6,620 ────── ──────
24,439 24,606 ══════ ══════
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 38 -
14 ��o�OP³)
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
xxyz{ ÚË - ôàIÁL¸êÂøJKtuÄÅýà 61,615 31,827 - ô�>ÁL¸êÂøJKtuÄÅýà 11,069 7,912 - ôàIÁL¸êxCR�ýà 2,002 1,552 - ô�>ÁL¸êxCR�ýà 6,286 7,885 - ôàIÁL¸êÃá>âýà 23,258 37,681 - ÄÁL¸êÂøJKtuÄÅýà - 6,877 ─────── ───────
104,230 93,734 ══════ ══════
15 ��S�
�Báô89:;<½8¿÷½:ÉA�SxC�ã´â
ã� êxCÿ"ÈF�äº
ÞÅ (%)
ê���ÈF�äºÞÅ (%)
êÄ�V·âkÈF�äºÞÅ
(%)
ê���ÈF�ÓVÞÅ (%)
BPI Remittance Centre (HK) Limited 100.00% 100.00% - -
�Báô89:=<½8¿÷½:ÉA�SxC�ã´â
ã� êxCÿ"ÈF�äº
ÞÅ (%)
ê���ÈF�äºÞÅ (%)
êÄ�V·âkÈF�äºÞÅ
(%)
ê���ÈF�ÓVÞÅ (%)
BPI Nominees Limited 50.00% 100.00% - - BPI Remittance Centre (HK) Limited 99.99% 100.00% - - Begara Company Limited 100.00% 100.00% - - Hilldale Company Limited 100.00% 100.00% - - Begara Company Limited ¸ Hilldale Company Limitedþô89:;<:¿½÷ÉëÖxC7å¥ BPI Nominees Limitedþô89:;<濽çÉëÖxC7å¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 39 -
16 ��³µ
���
é[
îð¹é
ʸpá ÔÁ
>?@A >?@A >?@A ô89:=<:¿:É (� 2,677 1,635 4,312 íóÖÇ (1,373) (917) (2,290) ───── ───── ───── Íöè{ 1,304 718 2,022 -------- -------- -------- _i89:=<½8¿÷½:ɳ<V ^�Íöè{ 1,304 718 2,022 �� 39 80 119 7Ö - (1) (1) ÖÇvF (895) (435) (1,330) ───── ───── ───── ^�Íöè{ 448 362 810 -------- -------- -------- ô89:=<½8¿÷½:ɸ
89:;<:¿:É 448 362 810 (� 2,716 1,691 4,407 íóÖÇ (2,268) (1,329) 3,597 ───── ───── ───── Íöè{ 448 362 810 ═════ ═════ ═════ _i89:;<½8¿÷½:ɳ<V ^�Íöè{ 448 362 810 �� 99 248 347 7Ö - - - ÖÇvF (547) (425) (972) ───── ───── ───── ^�Íöè{ - 185 185 -------- -------- -------- ô89:;<½8¿÷½:É (� 2,814 1,847 4,661 íóÖÇ (2,814) (1,662) (4,476) ───── ───── ───── Íöè{ - 185 185 ═════ ═════ ═════
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 40 -
17 ��u.
ÒÓQo=UÙÚ%ººL�XxA�QÉ 16.5% (89:=<q16.5%)ÜõÍ�á¥
ÒÓOPQvÏwÒÓOPQÙÚ�gÎBq
89:;< 89:=< >?@A >?@A ÒÓOPQvÏâ - ¬� 12¾¿`D��ÒÓOPQvÏ 1 224 ══════ ══════ ÒÓOPQÙÚâ - ¬� 12¾¿`D��ÒÓOPQÙÚ - 22 ══════ ══════ ÒÓQo�|}ÎBq
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
ÒÓQovÏ ô:¿:É 224 115 F¦Dkl (67 9) (223) 147 �éàá(67 9) - (38) ───── ─────
ô½8¿÷½:É 1 224 ═════ ═════ ÒÓQoÙÚ ô:¿:É 22 - F¦�éDkl (67 9) - - F¦�éàá(67 9) (22) 22 ───── ─────
ô½8¿÷½:É - 22 ═════ ═════
89:;<½8¿÷½:É,vwÙÚlÀmÒÓQovÏ/(ÙÚ)ÓQarGstuvwmeòàá¸�êÖÇÈQÁ�(�L�Xí¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 41 -
17 ��u. (�)
ÍÎÏÐ
®¾²Ì
¹���� �����Ê ��
¶¡³¢w ¶¡³£w ¶¡³¢w ¶¡³£w ¶¡³¢w ¶¡³£w
§¨«¬ §¨«¬ §¨«¬ §¨«¬ §¨«¬ §¨«¬
ÔÕÊ˲Ì
¥³h³Ä - 38 224 77 224 115
¦§¨©ª«¬ - (38) (223) 147 (223) 109
───── ───── ───── ───── ───── ─────
¥µ¶h®µ³Ä - - 1 224 1 224
═════ ═════ ═════ ═════ ═════ ═════
ÔÕÊËÛÜ
¥³h³Ä 22 - - - 22 -
¦§¨©ª«¬ (22) 22 - - (22) 22
───── ───── ───── ───── ───── ─────
¥µ¶h®µ³Ä - 22 - - - 22
═════ ═════ ═════ ═════ ═════ ═════
18 ¯�y°U
�ýøØVäºÞq
Þ¡Íp Þ� (@ó) >?@A ô89:=<:¿:É, 89:=<½8¿÷½:ɸ
89:;<½8¿÷½:É 75,000 75,000 ═══════ ═══════
���>”xCT ”� 135T,���äºÞé�ö{¥
äºÞÈF�FâD¦��ë��ÞC,éFâ��æìÁóÞ¹P:ä¥ OFäºÞ����ç�vϲö\F�L*<¥
19 ±²
���m�<V¸p<�àátÁ¸|}��@ô����l� 9�m��âk|}l¥
ô89:;<½8¿÷½:É,>? 1,691,649A (89:=<â>? 1,691,649A) ¿ßÆDkÃ�GÜ£%Ñàá¥�o%Ñàáè£Å^��>®ÂÃ�T ±º�õ�6p�«Ñêp)�¥�àá�|}(ÎF),í³�>tu6¾P`ÿ"ßÆDkÃv¾¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 42 -
20 ´µ¶·
ô½8¿÷½:É,���aëÖ�LM�ïì,��P£�ÜÇÔÁÎBâ
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
�¬�:< 11,877 11,649 ¬�:<��¬�ç< 6,127 14,977 ────── ──────
18,004 26,626 ══════ ══════
21 ³)ÕÖ*-&'¶ ̧
�§ÙÚ¸��ÙÚ¸��
ô½8¿÷½:É,�§ÙÚ¸��Ãóoe�hêm�ÙtÁ¸zÌ{��âtÁm��ÎBq
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
�Á^Éá:<�B�a�T�ëÖmJK�� 31,453 34,577 ────── ──────
31,453 34,577 ══════ ══════
22 ¹Zº»%�
��f�>xCT � 622ð6i 11Ã� 78T�«Ñ,�¸¸ÚÇF�>xCT � 32ð�161BT�«Ñ,�xCé�å��í[��¤rÌÇ¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 43 -
23 ¼½¾¿Ã
c�²$%Ð<ÎBâ
(a) �<Vc�²$%q
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
wP��ÞxCm��BCDE 38 19 wP��ÞxCm~���T 2,026 1,405 ────── ──────
2,064 1,424 ══════ ══════
~���Tèï`UP��ÞxC�ìp~�OD¦�TU¥DTèxóz`U�~�ê°ÃìÇ$%mÐÑDT¸`UzÍ�óÌ¥
(b) c�²$%<i�Áq
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
P��ÞxCm·t¸ÂÃ�� (a) 12,804 4,035
ÛÜP��ÞxCÍÇ (b) - 996
JKÛÜP��ÞxCÍÇ (c) 131 129
──────
12,935 5,160 ══════ ══════
ËÍÐ P��ÞxCè:��G2|�²�ÂÃ,wQ�·t¸ÂÃ��é�ÂZ¸�BC¥
ËÖÐ wP��ÞxC�ÛÜÍÇA�è��ìp��,ÛÜÍÇæ�G2�B:¾¡ÜñÀCD¥
ËÙÐ wP��ÞxC�JKÛÜÍÇA�è��ìp~��U¦,JKÛÜÍÇæx_�CD¥
(c) ¼ß^_î»òO]
cd6¾��ÓQäå¸�óA6¥åcd6¾��FÜÜá[����þÜ�ÛÜqtÎBâ
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
Út¸JKº^[��B 8,222 8,115
══════ ══════
äåqtµ���lÃ�67 8úh¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 44 -
24 ôõxOðö*�÷
NOPQRBSwLMÏý�·tqÍ
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
NOPQRBS 7,276 3,609 HBCDE (3,998) (3,166) ÐÑvÏÖÇ 972 1,330 GsarGstuvwmHDk (27) - GsÐÑvÏDk - - ÐÑvÏ7Ö - 1 þDBC 6,066 6,776 þÜBC (1,830) (1,878) ─────── ───────
Múvt|}RmLMÏý�·t 8,459 6,672 ¬�÷¾¿Á^mÂøJKtuÄÅÆÇm|} 8,735 (4,269) ÌǸJKÍÇm|} 166 22,431 ×ØÆÇm|} 23,055 (14,307) JKÙÚm|} 4,380 (1,069) ─────── ───────
LMÏý�·t 44,795 9,458 ═══════ ═══════
25 øùyúûü¯S�
�xCmÿ"¸P��ÞxCW�G2|�²7!()¸ÁLmÂà Bank of the Philippine
Islands¥Ú´Øåxý¤r�ã���l¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 45 -
26 �S�R³µÕÖ*y±²þñ
S�³µÕÖ* 89:;< 89:=<
>?@A >?@A
³µ ·t¸º^vt 90,354 124,672 :i½8¾¿ÀÁ^mÂøJKtuÄÅÆÇ 188,005 124,057 ÈiÁ^ÉÊË 19,491 29,662 ÌǸJKÍÇ 23,582 23,757 Î^QovÏ - 828 arGstuvw 104,230 93,734
ÿv6�xC 500 500 ÐÑvÏ 170 774 ÒÓQovÏ - 201 ──────── ────────
ÔvÏ 426,332 398,185 ═══════ ═══════
ÕÖ ×ØÆÇ 259,693 236,612 JKÙÚ 8,992 3,434 ──────── ────────
ÔÙÚ 268,685 240,046 ═══════ ═══════
Ý\ Þ� 75,000 75,000 ßÆDk 82,796 83,028 JKàá (149) 111
──────── ────────
157,647 158,139 ------------- ------------- Ôâk¸ÙÚ 426,332 398,185 ═══════ ═══════
�xC����lLäåæçÿéêJìõ
............................. ................................ Joseph Albert L. Gotuaco, äå Archie Lin, äå
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 46 -
26 �S�R³µÕÖ*y±²þñ (�)
S�±²þñ
ßÆDk 1
arGs
tuvÏ
meòàá
Ôó
>?@A >?@A >?@A
ô89:=<:¿:É 85,603 (199) 85,404 <VBS (2,575) - (2,575)arGstuvwmxyz{|},~NQo - 310 310 ──────── ──────── ────────
�>?@C�}>�[}@� 83,208 111 83,139 ═══════ ═══════ ═══════
ô89:;<:¿:É 83,028 111 83,139 <VBS (232) - (232)arGstuvwmxyz{|},~NQo - (260) (260) ──────── ──────── ────────
�>?@B�}>�[}@� 82,796 (149) 82,647 ═══════ ═══════ ═══════
27 ���*,��
����lþô êäåæçÿ¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 47 -
BPI INTERNATIONAL FINANCE LIMITED
$������ BÐvÆúhá���lm:óvÆ,é��ôL�è���lm:�¡¥
1 ðñ#�
89:;< 89:=<
èæ|}·ÙÈÅÉ 503.03% 643.92% ═══════ ═══════
|}·ÙÈÅÉ(LMR)W��89:ç<:¿:Éý��®ÂÃ�(|}·)«U±�ÃóÌ¥èæ|}·ÙÈÅÉ¿ôó¿¤$i�>tu6¾Pm|}vt����ÃÐ��èæz{�ÃóÌ¥
|}vt{�6¾ee
����|}vt��êxC�Ã>ÔôóÉ�=¥|}vtw�Bcgm����æ�õö÷,�oÎ^�p���6«ÑG·øù�,R Fjí�ÓVâ¥
2 �� ��
öA ©A ÷� ùA úú Ôó
>?@A >?@A >?@A >?@A >?@A >?@A
>?L{ 89:;< ·\vÏ 30 350,113 31 29,176 108 379,458
·\ÙÚ - (237,709) - (29,172) (3) (266,884)
─────── ─────── ─────── ─────── ─────── ───────
] HÁ 30 112,404 31 4 105 112,574
═══════ ═══════ ═══════ ═══════ ═══════ ═══════
H�Š- -
═══════ ═══════
89:=<
·\vÏ 405 313,242 51 32,838 75 346,611
·\ÙÚ
(384) (205,240) - (32,788)
(6)
(238,418)
─────── ─────── ─────── ─────── ─────── ───────
] HÁ 21 108,002 51 50 69 108,193
══════ ═══════ ══════ ══════ ══════ ═══════
H�Š- -
═══════ ═══════
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 48 -
3 ���R��+�&'¶ ̧
��ÂÃ�(úh)«U,�BqÄÂÃh×Ø�À*��{c�z{�Ámg,W¸Ú¤$�>tu6¾POÐmÄÅhê¸ÿ"{�Ámhê�Ügh¥��lûó¸�Ã�>üåv¸JÀ*õv¶F6�ÂÃOÌGmÀ*��{c�z{�Á¥
2017
vÏÙÚ
*+R&'Á
vÏÙÚ
*-R {�
Á
�&'Á
�� Ãá>â,Ãá>â�Þ�ÄÅ ¸J6�xC��vR�
6,286
-
6,286
�� *²>â,*²>â�Þ�ÄÅ ¸J6�xC��vR�
-
-
-
�� nÀòxý¸Ã²þ*()�JKÄÅ ¸J6�xC��vR�
-
-
-
�� �ÓQÁÄgh 1Ã�JKÃá>âÄÅ - - -
�� �ÓQÁÄgh 2Ã�JK*²>âÄÅ - - -
�� nIòxý¸qònI()�ÄÅ,êi¸�ÌÇ WôÀ*`U
-
-
-
�� JKd��ÄÅ»ÜáÀ*ÄÂÃ×ØmÌÇÔÁ
- - -
6,286 - 6,286 þ~Sát�vÏÔÁ 424,640
vÏÙÚlÀ�{�ÁÎvÏÔÁ�ßgÉ 1.48%
2016 vÏÙÚ
lÀ�{�Á
vÏÙÚ
lI� {�
Á
Ô{�Á
�� Ãá>â,Ãá>â�Þ�ÄÅ ¸J6�xC��vR�
6,269
-
6,269
�� *²>â,*²>â�Þ�ÄÅ ¸J6�xC��vR�
-
-
-
�� nÀòxý¸Ã²þ*()�JKÄÅ ¸J6�xC��vR�
-
-
-
�� �ÓQÁÄgh 1Ã�JKÃá>âÄÅ - - -
�� �ÓQÁÄgh 2Ã�JK*²>âÄÅ - - -
�� nIòxý¸qònI()�ÄÅ,êi¸�ÌÇ WôÀ*`U
-
-
-
�� JKd��ÄÅ»ÜáÀ*ÄÂÃ×ØmÌÇÔÁ
- - -
6,269 6,269 þ~Sát�vÏÔÁ 396,515
vÏÙÚlÀ�{�ÁÎvÏÔÁ�ßgÉ 1.58%
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 49 -
4 ³���y� #�
ô89:;<¸89:=<½8¿÷½:ÉOóÌ�v�óVÅÉè��ÂÃ�(v�)«U(�v�«U�)óÌ¥v�óVÅÉè��v�«U� 3C(1) T���,ÓÔ�ÂÃw BPI
Remittance Centre (HK) Limitedm��ÅÉ¥
Bl�æó��¸�6��!Vúh���¸xCô89:;<½8¿÷½:Ém����lq
ôõSx���*,ôõ��"
�*
89:;<
½8¿÷½:É
�%&'^��
ôõ��"�*
89:;<
½8¿÷½:É
>?@A >?@A
³µ ·t¸º^vt 122,734 122,734 :i½8¾¿ÀÁ^mÂøJKtuÄÅÆÇ 188,005 188,005 ÈiÁ^ÉÊË 19,491 19,491 ÌǸJKÍÇ 24,439 24,439 Î^QovÏ - - arGstuvw 104,230 104,230 ÿv�MxC - - ÐÑvÏ 185 185 ÒÓQovÏ 1 1 ──────── ────────
ÔvÏ 459,085 459,085 ═══════ ═══════
ÕÖ ×ØÑ^ÆÇ 259,693 259,693 JKÙÚ 10,176 10,176 ÛÜQo 175 175 ──────── ────────
ÔÙÚ 270,044 270,044 ----------- -----------
Ý\ ÞÆÛÎâk 189,041 189,041 8ÍÞÆâk - -
──────── ────────
�Ý\ 189,041 189,041
----------- -----------
�Ý\yÕÖ 459,085 459,085 ═══════ ═══════
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 50 -
4 ³���y� #� (�)
Bl¥úhþXÐ�6ÄÅ������l�v��gq
ôõSx���*,ôõ��"
�*
89:;<
½8¿÷½:É
�%&'^��
ôõ��"�*
89:;<
½8¿÷½:É
³��() *+
>?@A >?@A
³µ ·t¸º^vt 122,734 122,734 :i½8¾¿ÀÁ^mÂøJKtuÄÅÆÇ 188,005 188,005
ÈiÁ^ÉÊË 19,491 19,491 ÌǸJKÍÇ 24,439 24,439 Î^QovÏ - - arGstuvw 104,230 104,230 ÐÑvÏ 185 185 ÒÓQovÏ 1 1
,-./01234567823459:
1 1
(1)
─────── ─────── ÔvÏ 459,085 459,085
═══════ ═══════
ÕÖ ×ØÑ^ÆÇ 259,693 259,693 JKÙÚ 10,176 10,176
ÛÜQo 175 175
─────── ─────── ÔÙÚ 270,044 270,044
----------- -----------
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 51 -
4 ³���y� #� (�)
Bl¥úhþXÐ�6ÄÅ������l�v��gq
ôõSx���*,ôõ��"
�*
89:;<
½8¿÷½:É
�%&'^��
ôõ��"�*
89:;<
½8¿÷½:É
³��() *+
>?@A >?@A
Ý\ ÞÆÛÎâk
Þ� 189,041 189,041
,-.;<=> 75,000 75,000 (2)
ßÆDk 114,190 114,190 (3)
,-.?@ABCDEFGHIJ 1,692 1,692 (4)
þúhàá (149) (149) (5)
8ÍÞÆâk - -
─────── ───────
�Ý\ 189,041 189,041 ----------- -----------
�Ý\yÕÖ 459,085 459,085 ═══════ ═══════
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 52 -
4 ³���y� #� (�)
�xCþLº®ÂÃ�(v�)«U±�Kõöv�~,BlÎ89:;<½8¿÷½:É�v�úh¯Lq
�%&'^�
�ôõ��"�*
£õMR'^
¥N+¿O)¨³µÕÖ*
CET1PQRSTUVW
1 XYZ[\]^_ CET1^`abcdefg\hijk 75,000
2 lmno 114,190
3 pqr\st (149)
4 uv CET1wyz{|}~����wy(���������) ���
5 ��]�[����Z[����¡¢¤\ CET1 ^`ab¦§\©ªh«¬o(®¯�]°±\ CET1^`\ª²) -
6 ³´µ¶·¸\ CET1^` 189,041
CET1PQR¹º»¼
7 ½¾¿À -
8 ÁÂ(pµÃfÄÅÆÇÈÉÊ) -
9 ËÌÍÎ^¦(pµÃfÄÅÆÇÈÉÊ) -
10 pµÃÅÆÇÈÉÊ\ÅÆÇÈ^¦ 1
11 ÏÐÑÒÓst -
12 Ô IRB®ÕÖ× ELزÙÚ]^_ÛtÐز·ª -
13 �ÜÝÞßধ\Úáno -
14 â�ãk¾½¾\ÉÊä`å\æçèéêë즧\ío -
15 îïðo\ñòÐóÐô^¦(pµÃfÄÅÆÇÈÉÊ) -
16 øÿx`å\ CET1 ^`ab\�^(|��Ôì��\^¦ÉÊ�����^`�µÃ) -
17 �fß�¢¤\ CET1^`ab -
18 øÔ³´�]®Õ\��\Ð ���Z[\ CET1 ^`ab\���^`�^(ÙÚ 10%��·ª) -
19 øÔ³´�]®Õ\��\Ð ���Z[\ CET1 ^`ab\��^`�^(ÙÚ 10%��·ª) -
20 âe��´�¬(�ø 10%��·ª) ���
21 �!����¦§\ÅÆÇÈ^¦(�ø 10%��·ª,pµÃfÄÅÆÇÈÉÊ)
���
22 ÙÚ 15%��·ª ���
23 Ë��øÐ ���\��h\���^ ���
24 Ë��âe��´�¬ ���
25 Ë���!����¦§\ÅÆÇÈ^¦ ���
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 53 -
4 ³���y� #� (�)
�xCþLº®ÂÃ�(v�)«U±�Kõöv�~,BlÎ89:;<½8¿÷½:É�v�úh¯L (õ)q
�%&'^�
�ôõ��"�*
£õMR'^
¥N+¿O)¨³µÕÖ*
CET1PQR¹º»¼ (�)
26 ��ø CET1^`\�Ö´�� ï³´¿À 1,692
26a äg"#$%&(©�#�^�')«[k¾�½(¦§\)*�ãk¾no -
26b ¯+�[�,èé³´st 1,692
26c Ð ´�S-./\�0ì12\ÜÝÞ34èé56 -
26d äÿx¢¤\g"#$%&7øp89\:`k¾(¦§\de)*í -
26e Â;´��[����\^`<= -
26f Ô�Á���\¤W>���\^`�^ (ÙÚ\�ÿx\^`óÉ\ 15%·ª) -
27 ä?¤@A\ AT1^`#BC^`��µÃ(DÔ CET1^`µÃ\³´µ¶ -
28 E CET1PQF¹º»¼GH 1,692
29 CET1 PQ 187,349
AT1PQRST
30 ]^_ AT1^`abcdefghijk -
31 Ë��Ðb��I®ÛJKLh`34 -
32 Ë��Ðb��I®ÛJKLÉÊ34 -
33 uv AT1wyz{|}~wyMN -
34 ��]�[����Z[����¡¢¤\ AT1^`ab(®¯�]°±\ AT1^`\ª²)
-
35 OPQRz{|}TUVX~YZ[����~ AT1wyMN -
36 ¹º»¼]^FAT1PQ -
37 øÿx`å\ AT1^`ab\�^ -
38 �fß�¢¤ AT1^`ab -
39 øÔ³´�]®Õ\��\Ð ���Z[\ AT1 ^`ab\���^`�^(ÙÚ 10%��·ª) -
40 øÔ³´�]®Õ\��\Ð ���Z[\ AT1 ^`ab\��^`�^ -
41 ��ø AT1^`\�Ö´�� ï³´¿À -
42 ä?¤@A\BC^`��µÃ(DÔ AT1^`µÃ\³´µ¶ -
43 E AT1PQF¹º»¼GH -
44 AT1PQ -
45 _`PQ(_`PQ = CET1 + AT1) 187,349
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 54 -
4 ³���y� #� (�)
�xCþLº®ÂÃ�(v�)«U±�Kõöv�~,BlÎ89:;<½8¿÷½:É�v�úh¯L (õ)q
�%&'^�
�ôõ��"�*
£õMR'^
¥N+¿O)¨³µÕÖ*
AT1PQR¹º»¼
a`PQRSTUbWc
46 ]^_BC^`abcdefghijk -
47 uvdfwyz{|}~wyMN -
48 ��]�[����Z[����¡¢¤\BC^`ab(®¯�]°±\BC^`\ª²) -
49 OPQRz{|}TUVX~YZ[����~wyMN -
50 ]^_®¯BC^`\°�¶¾th#¯+�[èé³´st 1,692
51 ¹º»¼]^Fa`PQ 1,600
a`PQR¹º»¼
52 øÿx`å\BC^`ab\�^ -
53 �fß�¢¤\BC^`ab -
54 øÔ³´�]®Õ\��\Ð ���Z[\BC^`ab\���^`�^(ÙÚ 10%��·ª)
-
55 øÔ³´�]®Õ\��\Ð ���Z[\BC^`ab\��^`�^ -
56 ��øBC^`\�Ö´�� ï³´¿À -
56a ci]^_®¯BC^`\äÒg"#$%&(©�#�^�')«
[k¾�½(¦§\)*�ãk¾no
-
57 Ea`PQF¹º»¼GH -
58 a`PQ 1,600
59 GPQ (GPQ = _`PQ + a`PQ) 188,949
60 jklmGPn 196,325
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 55 -
4 ³���y� #� (�)
�xCþLº®ÂÃ�(v�)«U±�Kõöv�~,BlÎ89:;<½8¿÷½:É�v�úh¯L (õ)q
�%&'^��ô
õ��"�*
opqr
st�[
R³µÕÖ*uvR) *
+
PQwy(zjklmPnF{}w)
61 CET1 ^`~� 95.43%
62 ¯C^`~� 95.43%
63 Ø^`~� 96.24%
64 ÿx ï��^`�� (Ý^`;JÞ� 3Bß12\�7 CET1^`��cÛ���^`c�����^`��c��������[�`"������[\^`�� 10.23%
65 OPQ����wy�� 1.25%
66 OPQ���������wy��
0%
67 OPQ� ¡¢£�¤��¥y¦¡¢£�¤��~��
���
68 CET1 ^`ÙÚÔÝ^`;JÞ�3Bß×\�7 CET1��#�§¨]ªß×\¯C^`#Ø^`��\de CET1^` 82.49%
¬®º°±²³wy(´µ¶·¸¹º»¼½²³¾¿ÀÁ)
69 �ִ�� CET1�7~� ���
70 �Ö´��¯C^`�7~� ���
71 �Ö´��Ø^`�7~� ���
³Ã»¼ÄÅFÆH(jklm^)
72 øÔ³´�]®Õ\��\Ð ���Z[\ CET1 ^`abîAT1 ^`ab#BC^`ab\���^`�^
���
73 øÔ³´�]®Õ\��\Ð ���Z[\ CET1 ^`ab\��^`�^
���
74 âe��´�¬(pµÃfÄÇÈÉÊ) ���
75 �!����¦§\ÅÆÇÈ^¦(pµÃfÄÅÆÇÈÉÊ) 1
ÇÈÊa`PQFbWcFËÌÍÎ
76 ]^_®¯BC^`�¤gó`®ÕÖ#ÏÛ(æçèé)®ÕÖ×\ÛtÐ(ð�ÑÒ¸)
���
77 Ôó`®ÕÖ#ÏÛ(æ�)èé®ÕÖ×®¯BC^`�\ÛtÐÑÒ
���
78 ]^_®¯BC^`�¤g IRB ®ÕÖ×\ÛtÐ(ð�ÑÒ¸)
���
79 Ô IRB ®ÕÖ×®¯BC^`�\ÛtÐÑÒ
���
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 56 -
4 ³���y� #� (�)
�xCþLº®ÂÃ�(v�)«U±�Kõöv�~,BlÎ89:;<½8¿÷½:É�v�úh¯L (õ)q
�%&'^�
�ôõ��"�*
£õMR'^
¥N+¿O)¨³µÕÖ*
ÓÔÕÖ¼×ØÙÎFPQST(ÚÜ 2018à 1á 1âã 2022à 1á 1âäåËÌ)
80 Rz{|}TUVX~ CET1wyMN~æ�çX ���
81 Y�èéçXêëìí CET1 ~ïñ(òìóôõóö��X÷ø
ùçXúï) ���
82 Rz{|}TUVX~ AT1wyMN~æ�çX ���
83 Y�èéçXêëûìí AT1wy~ïñ(òìóôõóö��X
÷øùçXúï)
���
84 Rz{|}TUVX~dfwyMN~æ�çX ���
85 Y�èéçXêëûìídfwy~ïñ(òìóôõóö��X
÷øùçXúï)
���
üýþÿR
fÒÝó���ï�Þ^`ÏÛì�ï�,Ý^`;JÞÒ�×ÈU�/���\ï��
Æ V X��b ¶·¸¹º»
¼½�b
10 [» Ö�����FÖ���Pn 1 -
þ�
��ó���-IZÚ\Ýó���ï�Þ�`(2010� 12�)� 69# 87�ìK�,���[/��Ï\�����(ï\ÅÆÇÈ^¦D/µ¶,(�!����¤g\ÅÆÇÈ^¦J CET1 ^` /�¤Ò!"#(�ä$� CET1 ^`\µ¶�%&Ã,'�1ï��LÒ)(Ô)*,�+¤g^¦\�,,#ÿxD� CET1^`�-ªµ¶ì¤ÅÆÇÈ^¦(ä$,Ô� 10[ì.�D/µ¶\ª²/I�øÝó���ï�Þ;ïDµ¶\ª²(
Ô`_ \0Ýó���ï�ÞóÛ1È×2�\ª²L3¿À\Ô� 10 [ì2�\ª²(4Ô0)*óÛ1È×2�\ª²),(¿À¡Ö5âDµ¶\�!����¤g\ÅÆÇÈ^¦ª²/�׿,���Ù6ÔÝó���ï�Þ×7!����즧\ÅÆÇÈ^¦ìï\ 10%��#7âe��´�¬î�!���²ì¦§\ÅÆÇÈ^¦�øÐ ���Z[\ CET1 ^`ab\���^(�89�Ò¤W>��\:�î ��ËÌæçèé56\�^)ìï\À� 15%��LÒ(
;�
Ñ< 10%/15%��\ª²\®Õ5�Ý�[�(^`);JÞLóÛ(
b=R
CET1���h¬¯C^`
AT1�²�¯C^`
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 57 -
4 ³���y� #� (�)
Bl�æó��¸�6��!Vúh���¸xCô89:=<½8¿÷½:Ém����lq
ôõSx���*,ôõ��"
�*
89:=<
½8¿÷½:É
�%&'^��
ôõ��"�*
89:=<
½8¿÷½:É
>?@A >?@A
³µ ·t¸º^vt 152,542 152,542
:i½8¾¿ÀÁ^mÂøJKtuÄÅÆÇ 124,057 124,057 ÈiÁ^ÉÊË 29,662 29,662 ÌǸJKÍÇ 24,606 24,606 Î^QovÏ 828 828 arGstuvw 93,734 93,734 ÿv�MxC - - ÐÑvÏ 810 810 ÒÓQovÏ 202 202 ─────── ───────
ÔvÏ 426,441 426,441 ═══════ ═══════
ÕÖ ×ØÆÇ 236,612 236,612 JKÙÚ 5,796 5,796 ÛÜQo 585 585
─────── ───────
ÔÙÚ 242,993 242,993 ----------- -----------
Ý\ ÞÆÛÎâk 183,448 183,448 8ÍÞÆâk - - ─────── ───────
�Ý\ 183,448 183,448 ----------- -----------
�Ý\yÕÖ 426,441 426,441 ═══════ ═══════
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 58 -
4 ³���y� #� (�)
Bl�æó��¸�6��!Vúh���¸xCô89:=<½8¿÷½:Ém����lq
ôõSx���*,ôõ��"
�*
89:=<
½8¿÷½:É
�%&'^��
ôõ��"�*
89:=<
½8¿÷½:É
³��() *+
>?@A >?@A
³µ ·t¸º^vt 152,542 152,542 :i½8¾¿ÀÁ^mÂøJKtuÄÅÆÇ 124,057 124,057
ÈiÁ^ÉÊË 29,662 29,662 ÌǸJKÍÇ 24,606 24,606 Î^QovÏ 828 828 arGstuvw 93,734 93,734 ÐÑvÏ 810 810 ÒÓQovÏ 202 202 (1)
,-./01234567823459: 202 202
─────── ─────── ÔvÏ 426,441 426,441
═══════ ═══════
ÕÖ ×ØÆÇ 236,612 236,612 JKÙÚ 5,796 5,796
ÛÜQo 585 585
─────── ─────── ÔÙÚ 242,993 242,993
----------- -----------
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 59 -
4 ³���y� #� (�)
Bl�æó��¸�6��!Vúh���¸xCô89:=<½8¿÷½:Ém����lq
ôõSx���*,ôõ��"
�*
89:=<
½8¿÷½:É
�%&'^��
ôõ��"�*
89:=<
½8¿÷½:É
³��() *+
>?@A >?@A
Ý\ ÞÆÛÎâk 183,448 183,448 Þ� 75,000 75,000 ,-.;<=> 108,337 108,337 (2)
ßÆDk (3)
,-.?@ABCDEFGHIJ 1,692 1,692 (4)
þúhàá 111 111 (5)
8ÍÞÆâk - - ─────── ───────
�Ý\ 183,448 183,448 ----------- -----------
�Ý\yÕÖ 426,441 426,441 ═══════ ═══════
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 60 -
4 ³���y� #� (�)
�xCþLº®ÂÃ�(v�)«U±�Kõöv�~,BlÎ89:=<½8¿÷½:É�v�úh¯Lq
�%&'^�
�ôõ��"�*
opqrst
�[R³µÕÖ*uvR)
*+
CET1PQRSTUVW
1 XYZ[\]^_ CET1^`abcdefg\hijk 75,000 (2)
2 lmno 108,337 (3)
3 pqr\st 111 (5)
4 uv CET1wyz{|}~����wy(���������) ���
5 ��]�[����Z[����¡¢¤\ CET1 ^`ab¦§\©ªh«¬o(®¯�]°±\ CET1^`\ª²) -
6 ¹º»¼]^FCET1PQ 183,448
CET1PQR¹º»¼
7 ½¾¿À -
8 ÁÂ(pµÃfÄÅÆÇÈÉÊ) -
9 ËÌÍÎ^¦(pµÃfÄÅÆÇÈÉÊ) -
10 pµÃÅÆÇÈÉÊ\ÅÆÇÈ^¦ 202 (1)
11 ÏÐÑÒÓst -
12 Ô IRB®ÕÖ× ELزÙÚ]^_ÛtÐز·ª -
13 �ÜÝÞßধ\Úáno -
14 â�ãk¾½¾\ÉÊä`å\æçèéêë즧\ío -
15 îïðo\ñòÐóÐô^¦(pµÃfÄÅÆÇÈÉÊ) -
16 øÿx`å\ CET1 ^`ab\�^(|��Ôì��\^¦ÉÊ�����^`�µÃ) -
17 �fß�¢¤\ CET1^`ab -
18 øÔ³´�]®Õ\��\Ð ���Z[\ CET1 ^`ab\���^`�^(ÙÚ 10%��·ª) -
19 øÔ³´�]®Õ\��\Ð ���Z[\ CET1 ^`ab\��^`�^(ÙÚ 10%��·ª) -
20 âe��´�¬(�ø 10%��·ª) ���
21 �!����¦§\ÅÆÇÈ^¦(�ø 10%��·ª,pµÃfÄÅÆÇÈÉÊ)
���
22 ÙÚ 15%��·ª ���
23 Ë��øÐ ���\��h\���^ ���
24 Ë��âe��´�¬ ���
25 Ë���!����¦§\ÅÆÇÈ^¦ ���
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 61 -
4 ³���y� #� (�)
�xCþLº®ÂÃ�(v�)«U±�Kõöv�~,BlÎ89:=<½8¿÷½:É�v�úh¯L (õ)q
�%&'^�
�ôõ��"�*
opqrst
�[R³µÕÖ*uvR)
*+
CET1PQR¹º»¼ (�)
26 ��ø CET1^`\�Ö´�� ï³´¿À 1,692
26a äg"#$%&(©�#�^�')«[k¾�½(¦§\)*�ãk¾no -
26b ¯+�[�,èé³´st 1,692 (4)
26c Ð ´�S-./\�0ì12\ÜÝÞ34èé56 -
26d äÿx¢¤\g"#$%&7øp89\:`k¾(¦§\de)*í -
26e Â;´��[����\^`<= -
26f Ô�Á���\¤W>���\^`�^ (ÙÚ\�ÿx\^`óÉ\ 15%·ª) -
27 ä?¤@A\ AT1^`#BC^`��µÃ(DÔ CET1^`µÃ\³´µ¶ -
28 E CET1PQF¹º»¼GH 1,894
29 CET1 PQ 181,554
AT1PQRST
30 ]^_ AT1^`abcdefghijk -
31 Ë��Ðb��I®ÛJKLh`34 -
32 Ë��Ðb��I®ÛJKLÉÊ34 -
33 uv AT1wyz{|}~wyMN -
34 ��]�[����Z[����¡¢¤\ AT1^`ab(®¯�]°±\ AT1^`\ª²)
-
35 OPQRz{|}TUVX~YZ[����~ AT1wyMN -
36 ¹º»¼]^FAT1PQ -
37 øÿx`å\ AT1^`ab\�^ -
38 �fß�¢¤ AT1^`ab -
39 øÔ³´�]®Õ\��\Ð ���Z[\ AT1 ^`ab\���^`�^(ÙÚ 10%��·ª) -
40 øÔ³´�]®Õ\��\Ð ���Z[\ AT1 ^`ab\��^`�^ -
41 ��ø AT1^`\�Ö´�� ï³´¿À -
42 ä?¤@A\BC^`��µÃ(DÔ AT1^`µÃ\³´µ¶ -
43 E AT1PQF¹º»¼GH -
44 AT1PQ -
45 _`PQ(_`PQ = CET1 + AT1) 181,554
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 62 -
4 ³���y� #� (�)
�xCþLº®ÂÃ�(v�)«U±�Kõöv�~,BlÎ89:=<½8¿÷½:É�v�úh¯L (õ)q
�%&'^�
�ôõ��"�*
opqrst
�[R³µÕÖ*uvR)
*+
AT1PQR¹º»¼
a`PQRSTUbWc
46 ]^_BC^`abcdefghijk -
47 uvdfwyz{|}~wyMN -
48 ��]�[����Z[����¡¢¤\BC^`ab(®¯�]°±\BC^`\ª²) -
49 OPQRz{|}TUVX~YZ[����~wyMN -
50 ]^_®¯BC^`\°�¶¾th#¯+�[èé³´st 1,692
51 ¹º»¼]^Fa`PQ 1,552
a`PQR¹º»¼
52 øÿx`å\BC^`ab\�^ -
53 �fß�¢¤\BC^`ab -
54 øÔ³´�]®Õ\��\Ð ���Z[\BC^`ab\���^`�^(ÙÚ 10%��·ª)
-
55 øÔ³´�]®Õ\��\Ð ���Z[\BC^`ab\��^`�^ -
56 ��øBC^`\�Ö´�� ï³´¿À -
56a ci]^_®¯BC^`\äÒg"#$%&(©�#�^�')«
[k¾�½(¦§\)*�ãk¾no
-
57 Ea`PQF¹º»¼GH -
58 a`PQ 1,552
59 GPQ (GPQ = _`PQ + a`PQ) 183,106
60 jklmGPn 184,976
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 63 -
4 ³���y� #� (�)
�xCþLº®ÂÃ�(v�)«U±�Kõöv�~,BlÎ89:=<½8¿÷½:É�v�úh¯L (õ)q
�%&'^�
�ôõ��"�*
opqrst
�[R³µÕÖ*uvR)
*+
PQwy(zjklmPnF{}w)
61 CET1 ^`~� 98.15%
62 ¯C^`~� 98.15%
63 Ø^`~� 98.99%
64 ÿx ï��^`��(Ý^`;JÞ� 3B ß12\�7 CET1
^`��c���^`c�����^`��c��������[�`"������[\^`�� 8.98%
65 OPQ����wy�� 0.625%
66 OPQ���������wy�� 0.086%
67 OPQ� ¡¢£�¤��¥y¦¡¢£�¤��~�� ���
68 CET1^`ÙÚÔÝ^`;JÞ� 3Bß×\�7 CET1��#�§¨]ªß×\¯C^`#Ø^`��\de CET1^` 89.17%
¬®º°±²³wy(´µ¶·¸¹º»¼½²³¾¿ÀÁ)
69 �ִ�� CET1�7~� ���
70 �Ö´��¯C^`�7~� ���
71 �Ö´��Ø^`�7~� ���
³Ã»¼ÄÅFÆH(jklm^)
72 øÔ³´�]®Õ\��\Ð ���Z[\ CET1 ^`abîAT1^`ab#BC^`ab\���^`�^
���
73 øÔ³´�]®Õ\��\Ð ���Z[\ CET1 ^`ab\��^`�^
���
74 âe��´�¬(pµÃfÄÇÈÉÊ) ���
75 �!����¦§\ÅÆÇÈ^¦(pµÃfÄÅÆÇÈÉÊ) 202
ÇÈÊa`PQFbWcFËÌÍÎ
76 ]^_®¯BC^`�¤gó`®ÕÖ#ÏÛ(æçèé)®ÕÖ×\ÛtÐ(ð�ÑÒ¸)
���
77 Ôó`®ÕÖ#ÏÛ(æ�)èé®ÕÖ×®¯BC^`�\ÛtÐÑÒ
���
78 ]^_®¯BC^`�¤g IRB®ÕÖ×\ÛtÐ(ð�ÑÒ¸) ���
79 Ô IRB®ÕÖ×®¯BC^`�\ÛtÐÑÒ ���
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 64 -
4 ³���y� #� (�)
�xCþLº®ÂÃ�(v�)«U±�Kõöv�~,BlÎ89:=<½8¿÷½:É�v�úh¯L (õ)q
�%&'^�
�ôõ��"�*
opqrst
�[R³µÕÖ*uvR)
*+
ÓÔÕÖ¼×ØÙÎFPQST(ÚÜ 2018à 1á 1âã 2022à 1á 1âäåËÌ)
80 Rz{|}TUVX~ CET1wyMN~æ�çX ���
81 Y�èéçXêëìí CET1 ~ïñ(òìóôõóö��X÷ø
ùçXúï) ���
82 Rz{|}TUVX~ AT1wyMN~æ�çX ���
83 Y�èéçXêëûìí AT1wy~ïñ(òìóôõóö��X
÷øùçXúï)
���
84 Rz{|}TUVX~dfwyMN~æ�çX ���
85 Y�èéçXêëûìídfwy~ïñ(òìóôõóö��X
÷øùçXúï)
���
üýþÿR
fÒÝó���ï�Þ^`ÏÛì�ï�,Ý^`;JÞÒ�×ÈU�/���\ï��
Æ V X��b ¶·¸¹º»
¼½�b
10 [» Ö�����FÖ���Pn 202 1
þ�
��ó���-IZÚ\Ýó���ï�Þ�`(2010� 12�)� 69# 87�ìK�,���[/��Ï\�����(ï\ÅÆÇÈ^¦D/µ¶,(�!����¤g\ÅÆÇÈ^¦J CET1 ^` /�¤Ò!"#(�ä$� CET1 ^`\µ¶�%&Ã,'�1ï��LÒ)(Ô)*,�+¤g^¦\�,,#ÿxD� CET1^`�-ªµ¶ì¤ÅÆÇÈ^¦(ä$,Ô� 10[ì.�D/µ¶\ª²/I�øÝó���ï�Þ;ïDµ¶\ª²(
Ô`_ \0Ýó���ï�ÞóÛ1È×2�\ª²L3¿À\Ô� 10 [ì2�\ª²(4Ô0)*óÛ1È×2�\ª²),(¿À¡Ö5âDµ¶\�!����¤g\ÅÆÇÈ^¦ª²/�׿,���Ù6ÔÝó���ï�Þ×7!����즧\ÅÆÇÈ^¦ìï\ 10%��#7âe��´�¬î�!���²ì¦§\ÅÆÇÈ^¦�øÐ ���Z[\ CET1 ^`ab\���^(�89�Ò¤W>��\:�î ��ËÌæçèé56\�^)ìï\À� 15%��LÒ(
;�
Ñ< 10%/15%��\ª²\®Õ5�Ý�[�(^`);JÞLóÛ(
b=R
CET1���h¬¯C^`
AT1�²�¯C^`
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 65 -
4 ³���y� #� (�)
$%&'±67&'y`a&',³�>?
(a) zÌ{�mzÌ{��âÍÁ
�����S²%óÌzÌ{�¥
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
@²´Ø{��� 17,794 16,851 xM´<{��� 2,002 - ��{��� 80,620 75,666 JK�A^{��� 27,559 31,554 ─────── ───────
vwÙÚlÀ{���mÔ{��âÍÁ 127,975 124,071 ------------ ------------ $%opFcm�FÚ� - -
$%Fcm�FÚ� - -
─────── ───────
vwÙÚlI{���mÔ{��âÍÁ - - ------------ ------------ zÌ{�mÔ{��âÍÁ 127,975 124,071 ═══════ ═══════
(b) LM{�m{��âÍÁ
���dÇÈóÌ89:;<¸89:=<LM{�¥
(c) Mú{�m{��âÍÁ
����¿�ï�²%óÌMú{�¥
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
Mú{�mÔ{��âÍÁ 68,350 60,788 ═══════ ═══════
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 66 -
4 ³���y� #� (�)
�Bèô89:;<¸89:=<½8¿÷½:É�A�Ýï¯Aq
1 Z[B BPI International Finance
Limited
2 C¤D4E (� CUSIPîISIN� BloombergÒFBGá\D4E) ���
3 ab\´ÒÖH )*
NIJKLM
4 Ýó���ï�Þ6O�;J# ���
5 Ýó���ï�ÞP6O�;J+ ¯C^`
6 ®¯QC*/°±/°±#QCóÉ QC#°±
7 ab34 (�R"�©[12) ��hi
8 Ô³´^`\"#ª² (�¤gçSTW®,ø�Y\\�Z�) *S 75TW\
9 ab]¾ ���
10 I®^3 h«¬o
11 �_Z[Z� ¯`ac�d�efZ
12 gh��iï�Ò gh�
13 jkl�Z Íl�Z
14 Dm³´nopqrs\Z[Bti¬ �D
15 uvtiZî�¤tiZ,�#tiª² unt ���
16 PwtiZ(���) ���
Mx / �x
17 yï�zëh{ / a{ zë
18 a{�#defg1ª ���
19 ¤|}~Zh{\ÿ� ?¤
20 -���î�^��,��� -���
21 i¤Å�{��ËÌti�ä ?¤
22 �)®�)® �)®
23 ������ ���
24 |��,���Zp� ���
25 |��,-���^ ���
26 |��,��~� ���
27 |��,���uv��� ���
28 |��,12��P\ab34 ���
29 |��,12��P\abZ[B ���
30 ¶¾ � ?¤
31 |¶¾,¶¾\�Z� ���
32 |¶¾,-���^ ���
33 |¶¾,gh����� ���
34 |���¶¾,�2Ê,i�ÿ� ���
35 ���ÔC4�x�\��(12�Y�Ë�q\ab34) ���
36 6O\�]; � ?¤
37 |5,12�]; � ���
;�
# ^`ab\³´��¡ÖD��«�[�(^`);J»�� 4Hì�\6O��
+ ^`ab\³´��¡ÖÍD��«�[�(^`);J»�� 4Hì�\6O��
* 89QC�]óÉ
��� ���
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 67 -
5 ´�#�
Ýó���ï�Þ���¯�� :~�§LÍèéóÛ�P6�Ò�,��¡@èéóÛ\^`��(ª��¢ÔÒ��[6!£§��,¤�²��¥�;¦§¨èé�#´�©ª«(ª~��ª¬óÉ®Õ,�Ýó���ï�Þ¯C^`Ã�^¦ÉÊ� ^¦ÉÊ��èé56ز®¯(Ýó���ï�Þ7�¯��~�°Ú6O��,©B²¯¯�³«¯³µ³¶·�,B²¯��¯�¸B²¯a�¯�JL¹º�[·�(»¼l�B²¯d�³6O¸�¯½¾��,�[·�¿À½ 3%\Á�7���5Â�n(
×��`°±Ã¸B²¯a�eB��e¯ZB²¯f�eB��e¯Z}·��ÒÄÅ�~���×�
��~�
B²¯a� B²¯f�
*SÆ\ *SÆ\
1. pZÇÈ,��ìK�\�]^¦Ø² 459,085 426,441
2. ÒLI®U\D§�]®Õ,'Ô³´�]®Õ·�\Ð ����Á���\�^(D§\fg¿À
-
-
3. Ðb#ÿx\��I®��ø^¦ÉÊ� "#î'�89Ô��~�èé56®¬¾ \deÂæ^¦(D§\fg¿À
-
-
4. ¤gɧРÊË\¿À - -
5. ¤gÜÝ ^ßà\¿À (4iÌßà#ËÌ3Í\¤hÎ :) - -
6. ¤g^¦ÉÊ��ÈU\¿À (4^¦ÉÊ��èé56��Læ:Ͼª²)
3,145
3,458
7. ËÌ¿À - -
8. �� :~�èé56 462,230 429,899
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 68 -
5 ´�#� (�)
×��`°±Ã¸B²¯a�eB��e¯ZB²¯f�eB��e¯Z}·�� :~���qr§Ð�
��~���
B²¯a� B²¯f�
*SÆ\ *SÆ\
Pn��ÑVjk
1. ^¦ÉÊ� ÈU(�89ɧÊË#ÜÝ ^ßà(SFT), '89hÎÒ)
459,085 426,441
2. ("ïÝó���ï�Þ¯C^`�쵶\^¦ª²) - - 3. ^¦ÉÊ� èé56ز(�89ɧÊË#ÜÝ
^ßà) (� 1#� 2 [fc·ª)
459,085
426,441
ÓÔÕÖjk×Ø
4. �ì¤É§ÊËßà¤g\��:`(4µÃ]^_ÏÐêë�ÜÐ)
- -
5. �ì¤É§ÊËßà¤g\ÙÔ��èé56\�cª²
- -
6. Újä¤�/ÒÛ¡(DÐb��I®���^¦ÉÊ��µ¶\ɧÊËhÎÒ\ª²
-
-
7. (7ɧÊËßà¤�\ÏÐêë�ÜÐ\ðn�i) - -
8. (�ÜßàÒÛ¡èé56��ÝÞßÕßà¤g(m&à\�^)
- -
9. 3¿ÀPpÚáæ�ɧÊË\¤áâ�ª² - -
10. (7pÚáæ�ɧÊ˧ڿÀ\¤áâ�hã#�cª²\µ¶)
- -
11. ɧÊËèé56ز (� 4¸ 10[fc·ª) - -
äåæPçèjk×Ø
12. 3ãáI®ßà¿ÀP(Ô�"#ô²®Õ×) \ÜÝ ^ßà^¦Ø
®
-
-
13. (ÜÝ ^ßà^¦Ø®\ðéÏÐ�ðnÏÐfhÎP\ô²)
- -
14. ÜÝ ^ßà^¦\ÒÛ¡æçèé56 - -
15. ê�ßàèé56 - -
16. ÜÝ ^ßàèé56ز (� 12¸ 15[fc·²) - -
ëìPn��Ñíjk×Ø
17. ^¦ÉÊ��èé56â�ª²Ø® 31,453 34,577
18. (7��Læ:Ͼª²§Ú\¿À) (28,308) (31,119)
19. ^¦ÉÊ��fU(� 17# 18[fc·ª) 3,145 3,458
PQUjk×ØGH
20. ¯C^` 187,349 181,554
21. èé56ز (� 3î11î16# 19[fc·ª) 462,230 429,899
îïwy
22. Ýó���ï�Þ�� :~� 40.53% 42.23%
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 69 -
6 ghvÆ
(i) x* Âg
�LvÆxÚ�xCA����O*gh¥�xCOFA���æ�>�Ã¥
(ii) ×ØÌÇ
xÃ�Âg�×ØÌÇÔÁ
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
�>�À`UmÌÇ - ¾�ÌÇðJK - - �>�I`UmÌÇ 17,754 17,986 ────── ──────
17,754 17,986 ══════ ══════
x* Âgm×ØÌÇÔÁ
89:;< 89:=<
>?@A >?@A
×Øm�1*ïâ �G2 17,754 17,986 ══════ ══════
ÁÄ�ÜÇÔÁNÓQ×Ø��ÜÇÔÁ¥ ���:*¾ ]�{c�ØTÇ*ß�6Sát�kÃ¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 70 -
6 ñò³ô (�)
(iii) ²�Úâ
²�Úâï��$%qÛ�O*Âg,þó¸{�ùq�vÏÙÚlÀ$õqÛ{�
��,è�WË\?ó{�ö²Úâ�Á�I?ó{�Î*Úâ�Ô�¥Blö<Î���²�ÚâÔÁ�8ôß¡m½�¾ê²��* mÚâ,éþó¸¨a{�ùq¥
÷º»øùúû
º» üýúû ¼ÿd
÷º»®¾¿À
¼ÿd
÷®¾øùúû
¼½ ��
§¨«¬ §¨«¬ §¨«¬ §¨«¬ §¨«¬ §¨«¬
DEHKW�D���H�
1. e���
¼ÿij� 7,000 - - - - 7,000
¼ÿil� 16,000 - - 6,000 - 22,000
¼ÿim� 25,000 23,000 - - - 48,000
¼ÿiÄ& 8,000 - - - - 8,000
2. o���
¼ÿiq� - - - - - -
¼ÿiu�� - - - - - -
¼ÿiw§ 273,000 - - - - 273,000
3. e ÿ÷��ÿ�
¼ÿi{�������
8,000 - - - - 8,000
4. e ÿ����
¼ÿi��� 7,000 3,000 - 22,000 - 32,000
¼ÿi�â - - - 14,000 - 14,000
¼ÿi�� - - 11,000 - - 11,000
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 71 -
6 ñò³ô (�)
÷º»øùúû
º» üýúû ¼ÿd
÷º»®¾¿À
¼ÿd
÷®¾øùúû
¼½ ��
§¨«¬ §¨«¬ §¨«¬ §¨«¬ §¨«¬ §¨«¬
¶¡³£w�D���H�
1. e���
¼ÿij� 8,000 - - - - 8,000
¼ÿil� 30,000 - - 6,000 - 36,000
¼ÿim� 15,000 23,000 - - - 38,000
¼ÿiÄ& 4,000 - - - 4,000
2. o���
¼ÿiq� - - - 2,000 - 2,000
¼ÿiu�� 4,000 - - - - 4,000
¼ÿiw§ 231,000 - - 2,000 - 233,000
3. e ÿ÷��ÿ�
¼ÿi{�������
2,000
-
-
-
-
2,000
4. e ÿ����
¼ÿi��� 18,000 - - 18,000 - 36,000
¼ÿi�â - 15,000 - - - 15,000
¼ÿi�� - - 12,000 - - 12,000
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 72 -
6 ñò³ô (�)
(iv) x��gh
�xCA�¿å9s¸R�����vü}¥
9s�R���A�ÓQ"#Æǹ×Øuv�Ê���¥
�vü}NÅ�M��I,DÓQ6¾�xC�v�¹|}vt¹BÉ�Iì�ý¥
��gh
89:;< 9s¸
R�Âà �v JK ���
>?@A >?@A >?@A >?@A
BCDE - k�I\ 3,357 2,497 - 5,854 BCFG - k�I\ (1,856) - - (1,856) ────── ────── ────── ──────
HBCDE 1,501 2,497 - 3,998 ��T¸ÜtHDE 17,507 - - 17,507 JKLMDE 20,129 - - 20,129 ────── ────── ────── ──────
LMDE 39,137 2,497 - 41,634 LMFG (34,358) - - (34,358) ────── ────── ────── ──────
NOPQRBS 4,779 2,497 - 7,276 ══════ ══════ ══════ ══════
ÖǸÕÖTU - - 973 973 ghvÏ ÔvÏ 328,494 123,721 6,870 459,085 ══════ ══════ ══════ ══════
ghÙÚ ÔÙÚ 259,693 - 10,351 270,044 ══════ ══════ ══════ ══════
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 73 -
6 ñò³ô (�)
(iv) x��gh (õ)
89:=< 9s¸
R�Âà �v JK ���
>?@A >?@A >?@A >?@A
BCDE - k�I\ 2,276 2,741 - 5,017 BCFG - k�I\ (1,851) - - (1,851) ────── ────── ────── ──────
HBCDE 425 2,741 - 3,166 ��T¸ÜtHDE 14,513 - - 14,513 JKLMDE 18,213 - - 18,213 ────── ────── ────── ──────
LMDE 33,151 2,741 - 35,892 LMFG (32,283) (32,283) ────── ────── ────── ──────
NOPQRBS 868 2,741 - 3,609 ══════ ══════ ══════ ══════
ÖǸÕÖTU - - 1,330 1,330 ghvÏ ÔvÏ 294,585 123,396 8,460 426,441 ══════ ══════ ══════ ══════
ghÙÚ ÔÙÚ 236,612 - 6,381 242,993 ══════ ══════ ══════ ══════
7 ¹{ym��%�
ô89:;<½8¿÷½:Éé�A^¸Le×ÌÇ�D�mvw(89:=<q�)¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 74 -
8 ¼�{� ³�
T�^!øv�(CCyB)è��¤$�t6P�T"^!øv��RóÌcôT"^!øv�Å ��Súh�89:;<÷¿÷½:Évwý�,O�±FqÅÍ�a�úh
����T"^!øv�ÅÉè¥�âèæóÌJOF* �#�ÄÅzÌ{��� (�¬�xP�{���UgG��* �{���)ËN�âèæóÌW¾* �#�ÄÅzÌ{���wQÎ� JCCyBÅÉ�$9�Ô�óÌP��¥
89:;<½8¿÷½:É
89:=<½8¿÷½:É
a. b. c. d.
* (J) O* �QUCCyBÅÉ
óÌT�^!øv�ÅÉ��ó RWA
ÄÅm CCyBÅÉ
ÄÅm CCyBtÁ
% >?@A % >?@A 1 �> - - 2 ò 0.000% 6,286 3 �G2 0.000% 14,403 ─────── Ô|q 20,689 0.00% - ═══════ ═══════ ═══════
a. b. c. d.
* (J) O* �QUCCyBÅÉ
óÌT�^!øv�ÅÉ��ó RWA
ÄÅm CCyBÅÉ
ÄÅm CCyBtÁ
% >?@A % >?@A 1 �> 0.625% 3,169 2 ò 0.000% 6,269 3 �G2 0.000% 13,753 ─────── Ô|q 23,191 0.085% 20 ═══════ ═══════ ═══════
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 75 -
9 À%^'
�xCþõöÅb�>tu6¾PýG���*7!¨aÄÅR��6�ï©O@�«Ñ¥
pq>
äåæP�Ùà�xC�Mú��>è¨(õ¥äåæ�P�p�èåOFÞƹÆÇ�¹Úâ�¹`��iJK{cBk Üõö)à¥�Là�ÓQBÐmnâ
(a) Ä*^_Y+ºQ,-
• ��¢.b¹F{c/c�ÂÃL��Ã>ÔôÑ�Ka�F���õ*6¾xC���¥
• �0JKí[���1UÑ Î�óA6¥
• çèxC�6¾ô�>?¥
• F��Èõ*�6í½6¾���l·¥
(b) u/¯±Ê2Q%�\34o�5
• �xCæ])p�éV]��?6�Ê(�Lp�¥
• ��«Â�wxC�p��{G�Ñ£xC�]7ýÉ�)²å¥
• äåæÙàçè�Lp�¹?6���óÂÑéÑ^bcl·(�¥
• äåæµÙàçè<V�ÌÒÑébc´�l·w�ÌÒ�gê¥
(c) Ä*S�89�`aÑyFõ:w;<Q£=Ê?@+A�
• äåæ�§*xC�À���~�F�úÜÑxC�MúQÎ*6�é^�Läåæçÿ�>?w% �« ��¥
• äåæP�Ùà§*xC^�% �« ��ÑBJè�>®ÂÃ�T ±�«Ñ¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 76 -
9 À%^'(�)
(d) Ä*Ú'^S��¹�CDA�q�
• äåæ_§*xCwxE�Ã$%�^�íV.b¥
• ÝGå��^�% �%ÑÄc�«Ñѧ*xC�íV.bÃå¥
• äåæ_§*xC�Úq>?^�J0Hz{ô¹p�¹?6���,n¥
• äåæ_Ùàçè:I0Hz{ôÑéºÊõxCÜ£��bU¥
• äåæ_V]>?�eeѧ*^�0Hz{ô¥
8\Ï»>
�xC�À��ó�cêP��ÞxC Bank of the Philippine Islands ��ó��æÿ"�6¥
WXJKÏ»>
�xCþp)BÐLà��æâ
(a) A�ϻ>
°Ã��æêäåæ(���¥
°Ã��æ°ÃÞÆæìO=t��ìÑê�xCU=t°ÃäåæìÑ�Ã>²ª¥
(b) $%Ï»>
zÌ��æÙà§*xC�:Ì>?V�Ñ:Ìü}xÚMÑ>?wFc�% �« �Ã¥���浧*xC�zÌçèeeQÎ�Ã¥
�xCzÌ��æ·êÃ>ÔôüxN(Ã>Ôô,yOúM@),Ï�A6¸MúA6×(¥OFzÌçèæd¤$Áäåæéô2«äåææì稥
(c) ³µÕÖÏ»>
vwÙÚ��æÙà6¾�xC�vw�ÙÚÑÎÃA�p�è?¹�0��VWovwÙÚ�¸vwÙÚlIop�Pè¹×�¹($}�X8¥NÅV]FcvwÙÚ�>?IÑ��æµÙàbc�¸f·F>?�ï©ÑÜGO_ÊË�G�tu,n�ù|¥
vwÙÚ��æ·�Ñ^�æìÑbcLMýɹ��l·�{�¹«ðbU�JKFc�xC¸×Øvt�ÿv6¾åQ¥
vwÙÚ��æ�(�ÓQÃ>ÔôüxN¹���A6¸�«/{�6¾A6¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 77 -
9 À%^'(�)
(d) &'^_Ï»>
{�6¾��æ�0�6¾�xC�{�Ñ���xC�«6�À�v�óVóò¥{�6¾��æá�xCRS{��v�6¾�D¥Ñ�ïOäåæ�0{�6¾� T�UÃR�q{�6¾�6Tà�¥
�Bè{�6¾��æ�6z\{�ÑLM{�¸Mú�U/~�{�� Tq
- �V·F�z\{�,��»{�×��¶}
- �V×��ûgÒª�æç·g
- �VþÑ�{��Á
- ��6¾�.ÜÛå�áË·�{c·,ÓQ��gõ·móÂ
- �0°ÃWX��gõ·�6¾��
{�6¾��æêäåP�¦ÑéêP8®<F{c{�¸�6L��Ä°Ãäå�{�6¾A6×(¥
{�6¾��æó¿FÑ^æì¥Ýêæìµaê��:<���{�6¾��æAOYv¥
(e) áZ[\Qá]^_(P³Ï»>
�`aæ��bcAjuv��æÙà:x�F�*°Ã�`aæ��bcAjuvïìѸÙà�ÃÑ^{�gѧ*�`aæ��bcAjuv�~�cF�*¡�þý·�{�¥
�`aæwfgbcuv��æ�(�ÓQq�«@�,�`aæ�R@�,Ã>]@üxN�%GÙà�¥
�`aæ��bcAjuv��æ·�Ñ^�æì�0¹6¾¹óò�çèah$%��S�§*{c$%FQÎ��6¥
èò
�xC=Uê}xCÂà “Bank of the Philippine Islands (BPI)“ OVÑ�Úq>?�2«¥
�xCÚq>?�p�èk�cFÏxC{��#cg¹{�6¾���]7�>È(��¡Ãá¥�>?^��xC�p�¹��?6¸]7p�¥>?��Å�k��¡�V��{�,
�cn©�pߢF{c/c,��¸L]½UÃJ¢Ø�c��¡¥
º�>tu6¾Pô89:9<÷¿ýG��6>?Û!“È(�ÚqVVï©“(ï©),�xCq BPI·F�Úq>?�Ã�U,éLê�xCäåô89:9<½8¿æì稷F�Úq
>?/xÁþÅb{cï©¥ô89:8<½8¿rÉ,}xCÂÃ��gvk�A6ºxCÅbÈ(�ÚqVVï©ýGÅÊHs¥�ÊHsþd¤$Á�>tu6¾P¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 78 -
9 À%^'(�)
BöÐGÅ�¡{c�>?q
• ^'
�åwÚq��æè:¾ BPIäåæ½ö���æ,Ùà�U�çÿ BPI�Úq>?¥´T¢:x·¸Èõ·�>?èäåæ��*�«´<�à�¥äåæ¥�Ã<V�V>?bc,�§*xCÅb{cï©¥
• èòt�
�xC¤ró¿ÐÑÚqï�¡,é�¤rY}Úq¸ÝêýI¥
• êv¨5
�xCó<æ�Ã:zÈ�¸«Âbc(PPR)¥�obc��xCõØ�¡¥OF�¡æ<�á(J PPR,éêW�¡�Á[èÿ¥PPR ä¤ÐGW�¡�e�È�mn�}¥xÄW�¡�^:<ÀOcÊÁ�(é¥PPR UÜóz�¡�½:<ió<=¿y�l·¥ê PPRó[UUÜxC<VÚq�8�¿S¥
• ¹Y^zî»y_>î»
�xC;<í½6|��¸A����89:;<ÔÐÑÚqýI(xÚï© 3.2.3��) £>? 8,222,000 A (89:=<q>? 8,115,000A)¥
ô89:;<À, �xCé�¤rY}Úq¸ÒÓÚq¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 79 -
10. ³�>?Q&'}Ý~]
��
�����6v��v�tæxÚ®ÂÃ�(v�)«U±óÌ¥���`U¿�óÌ%óÌJÄÊË¥hê{����z\{�¸`UBIAóÌ%óÌMú{�¥���¹ÇÈóÌLM{�¥
³�>?Q&'}Ý~]
�BúhW��®ÂÃ�(úh)«U±� 2A �� 16C TÜG¥
OVAq{�6¾�Ä
&'^_/¯Q=Ê
xC�ÔØ���6êäåæVÑ,é�FH§��6óÂ,��u��qÝÑ{��¦å¥{�6¾�ó·�äåæçè�{�ï�,{��R¸w�����Ì{��{���xC�{���¥
{�ï�è��xC����6VÑ�,é^��6��¥ÚÛêäåæ�{�6¾��æ(øRMCø,äåæ[ê���æ)èÿ,é�i8ó<�U:z¥ÚÛï��¸xC�ÔØ{���¥ó¿�R� RMC¥
&''_t�
xC´T÷0���Å,����H§Ð<��!��à�,R�ocÔ)·���,�¯�º�q�,éÈõ�Ã{�6¾ü}¥���`xCMc�A}6¾{�,���ÙÈ´·J��u��p��LøV¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 80 -
10. ³�>?Q&'}Ý~] (�)
&'��
�xCe»øe{�D¥,éº�´TWË>?�R��D¥,ÚÛ>?�^�¡��^Ãá�xC�ËØ{�/��p�{:x,ÎÃÓQ0HSU���.b�S,�¡LM$%>?,Bkøù,��óò�WË�gvk>?,ÎFc¾�ýÉ�Èõ�L�R�¥
OF>?æêäåæ(�äåæ[ê���æ,Î RMC)çÿ,é¸�åOF�¡��¥�xC��§¨¶F¸=¦QÎ��[eV�Ûq@«å�,å��R�¸À��RB,¶F��F^é�FL����QÎï�a�¤�øe{��D¥,xCí[6¾½q>?�FÈ���cü8¥
&'�ö��
�xCÅbOFQU��*�õ��6SU�¸WËÃ�¨a�"#�{�ï�¥xC�{�ó}~�c�Í}�¶}ÁF���xC��ü}ÐF{��h7�Pè¥JKocDÓQ�S¥�{����hê,w�«��ó�R�g��¸Èõ���|e,�§*cÛq��ü�¥ÚÛ~��;VxCÔÝ���_�,��cw}xC�G2 ¡ÂÃ(øBPIø)¸JSxC(øBPI��ø)�ËØ{�6¾��*È:x¥
xC¢�J{�V}�6¾~��Èõu��ýÉ,�ÄwÈõ*¤rí¶}�{�g�zC,
�FÈOF�?ö
÷ø�£
xC{�üxN��0B,xCÑ^�ÃûgÒªü},�:óJv�óÂ�{�6¾|e¥xCv�óVÉ�ûgÒªèJv�«Âü}Ãó<�Ã�¥�¡Ü�A�p�èóòxCè¨FV��vt�FÜJOFe/{��ý¥ÚÛóòè��xC�À�v�óVóòee(øICAAPø)�Ã�,ó<�Ã:z,JÃÓQóòxC�:F¤��8F¤{��ý¥
�I,|}·�z�ûgÒªó¥V�Ã:z,�óòxC|}·,Dk�z{�D�cg¥Îévt�|}vtºü,xCþ<Ñ{c�ÛcóÂ¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 81 -
10. ³�>?Q&'}Ý~] (�)
!"#¦§
xC¨È{�6¾|e�ê,Ò},�V���¥
© 1q{�6¾|e
³¨{��ýº2wxC���6�ýÉ���Ã¥qô·F��|e,ü},Ï��~����¸f�|¸,æ`U�S¥���{�óò�¯A�Ã{�óò¥Úê���ów{��ó�ܪ�¥ó:¾f�|e�Ï��d�_Á:¾�S����Ðl,{���À�Ù«�{�Ðl¥:��êG{�,ºæ��rs�ac·��}ÐF{�¥rsóò=UóòúM,�¡,×Ø,�6ÄÅ,���¬µrs��S{�óò}l¥ac·Ãè`U�Sóò}lóò�¥
¿ô·F��l·�F�·( Îq ��è¨óz°Ã)�pó( Î,��è¨V�)��ê�óò·F���¥:�óòÅ��,ºæóòç�{�,é��óò�éïG6��� T¥ä
®a"#�ÁÑáø£ø�øÄ2£ø�ç�{�,jí�ç�{�Û�ïÁI�°¡ T,¨
UfÏ���eÛó¥{�óòó<�Ã�Ò�óò¥Ýêè,efóòþ§Ñ��� T�F�·¥
OF|e���æêÀ��ó�óó<�è:z,é¥��ÊV�é�R� BPI���ó��æ¥ BPI��{�6¾�ó�G�B,xC{�6¾�óó<�V{�6¾~�,é¥�é¤$�RMC¥
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 82 -
10. ³�>?Q&'}Ý~] (�)
OV1± &'}Ý~]²³
Bl@Ðz\{�¹LM{�¸Mú{��{��âvϤpg,�ÄWh{��v�«Ñ¥P£v�«Ñáô�RÉ�{��âvÏ�ßgm�¥
&'}ݳµ ú´³�µ�
2017�
12 � 31 �
2017�
9 � 30 �
2017�
12 � 31 �
þ�¶· þ�¶· þ�¶·
����&'¶¸R$�&' 127,975 133,730 10,238
- ¸º STC »½¾ - - -
- ¸º BSC »½¾ 127,975 133,730 10,238
- ¸º¿ÁÂÃÅÆ»½¾ - - -
uǾ$�&' - - -
- ¸º SA-CCR »½¾ - - -
- ¸ºÈÉËÌÍÎо - - -
- ¸º IMM(CCR)»½¾ - - -
Òw67��\Ó;R���+¯Ý&'¶ ̧
-
-
-
�ØÿvóÂ{��� Ô LTA - - -
�ØÿvóÂ{��� Ô MBA - - -
�ØÿvóÂ{��� Ô FBA - - -
¿[&' - - -
���+R���òÕ&'¶ ̧ - - -
- ¸º¿ÁÂÃÅÆ(Ö×Ø)»½¾
ÙÂÃÅÆо
-
-
-
- ¸º¿ÁÂÃÅÆ(Ö×Ø)»½¾
Ù ÛÜÝÞо
-
-
-
- ¸º STC(S)»½¾ - - -
67&' - - -
- ¸º STM »½¾ - - -
- ¸º IMM »½¾ - - -
`a&' 68,350 66,638 5,468
- ¸º BIA »½¾ 68,350 66,638 5,468
- ¸º STO »½¾ - - -
- ¸º ASA »½¾ - - -
- ¸º AMA »½¾ ë�� ë�� ë��
´�ßàâãR~](ä\Ó 250%&'Ý�) - - -
BPI International Finance Limited
�������������� �!
- 83 -
10. ³�>?Q&'}Ý~] (�)
&'}ݳµ²³ – �
&'}ݳµ ú´³�µ�
2017�
12 � 31 �
2017�
9 � 30 �
2017�
12 � 31 �
þ�¶· þ�¶· þ�¶·
³�åæçé - - -
&'}Ý~]ßà - - -
- ¸ºëìíï�Ãðñ¿ò�óôÉõùËÌÛÜúûüýÿ2� Æý�òÁ�
-
-
-
- – ¸ºëìíï�Ãðñ¿ò �ÿ������D��ò�» Ý%��J�òÁ�
-
-
-
�\ 196,325 200,368 15,706
2017<�r¥V,���m{��âvÏÔÍH8Å>?rß[>A,Ú}yôÁ:¥V���fvÏ{jÇvÏ�zÌó[áí,y�R£Å{��âÍÁ¥.Ü{�µyê��Å:ß;½[>A¥
BPI International Finance Limited
� � � � � � � � � � � � � � � � �
- 84 -
10. � � ! " # $ & ' ( ) (* )
LI1+ , - . / 0 1 3 4 5 6 7 8 9 : ; < = > ? @ : . / 0 # $ @ : 8 A B
(a/b) (c) (d) (e) (f) (g)
C E F G H I K
L M /N O P Q R
S T U L V H W
X
C E F G H I K L M H W X
Y Z \ ] ^ _ ` a
b
Y c d e f Z \ ]
^ _ ` a b
Y g h i _ ` a b Y j k ] ^ _ ` a
b
l Y m n o p q r
m n s t
� u
v w x y z { w
122,734
122,734
| } ~ � � � � � z � � � x
� � w � � � � �
188,005
188,005
� } � z � � �
19,491
19,491
� � x � � � �
24,439
24,439
� � � � w � { �
104,230
104,230
� � { �
185
� � � � { �
1
1
{ �
459,085
458,899
-
-
-
1
¡ ¢
£ ¤ � z � �
259,693
-
-
� � ¥ ¦
10,176
-
-
§ ¨ � �
175
-
-
¥ ¦
270,044
-
-
-
-
-
© ª « ¬ ® ¯ ° ± ® « ² ³ ´ µ ¶ · ¸ ¹ º » « ´ µ ¼ ½ ¾
BPI International Finance Limited
¿ À Á Â Ã Ä Å Æ Á Ç È Æ Ã É Ê Å Ë
- 85 -
10. Ì Í Î Ï Ð Ñ Ò Ó Ô Õ Ö (× )
LI2 Ø Ù Ú Ñ Ò Û Ü Õ Ö Ý Þ ß à á â ã ä å æ ç è ã é Ö ã ê Î ë ì
íîïÑÒðñòóãÌôõöá÷ÕÖø
ùú û ü ý þ ÿ � � � � � � � � � � ú � � � �
(a) (b) (c) (d) (e)
. �
� � � � �
� � � � � � � � � � �
� � ! � � � �
� �
" # � � � �
1 $ % & ' ( ) * + , - / 0 1 2 3 (4 5 6 LI1)
459,085
458,899
2 7 8 9 : ; < = > ? @ A B C D E (4 5 6 LI1)
270,044
3 7 8 9 : ; < = > ? F G H G
189,041
4 I J D E K L M G
31,453
31,453
5 N O P Q
6 R S T U V W X Y Z [ T P Q , \ ] ^ _ ` a b c 2 d e
T P Q f g
7 h i j k l T P Q
8 m n o p q r s T P Q
t u v w T h i T x y z
220,494
490,352
-
-
-
BPI International Finance Limited
{|}~����}��������
- 86 -
10. ����������� (�)
CRA����������
��������� ¡
¢£¤¥¦§¨©,ª¨©«¬®¯°±²³´µ¶·¸¹º»¼ª·½¾¿ÀÁÂ(æ§)«Ä
ÅÆÇÈÉÊËÌÍÎ,¬®¯°±ÏȨ©ÐÑÒÓÔ«ÕÖק,
½Ø«ÙÚÛ¼ÏÜÝÞßà«áâãäåæçÅè¼é,êëìíîÌïðñ,òóÚôÈõö÷
ÌøôùÂïàú,êÓæûüÚ¼ýþÿI�,º»çÅèù¦aÖ�Æ
¨©��«ÌïÍÎ��g���«Îº»¬®¯,lü[Ü(i)oÖ«�Ö/q�öקù
t�£�;(ii)¨©�Ò¦ô°±��Ü��áâãä(iii)¨©«ÂúÚ¼��ܬ×w��æ«��,
õö,�õöáâãä,�Ìù°��üê�[®¯�����Æ
������ !
ª¨©«¬×®¯"#$þ(i)�%«&º±',�()q*È<<�+õöÌ,->>·./�%,ê·
áº@&º0123,(ii)½4¨©«¬×®¯º»#ä, (iii)¨©5678%«®¯£9,¥:;<ö
©=Æܬ®¯"#�,¨©8%¢>®*?,
-�´§«*�(-�A>B§C«*?),´56ù½D/E«F§*�,
´GH§«*�,´56ù½D/E«Fì·�ù|�«*�,½D¨©«·ª,Ü�+JKòJ
¾«LM�I,¨©«&ºNOáPQ,ê·½´ CET1,Å 1Æù¼ªR�,קSTU.´×§R�
ùXV/°�®¯*?Æ£¢WÈ°ÅY�ù&Y,K½Z\/Ò]Ô*�^_`&º*�ÆÉbc¨
©defh][iÜ« �ö£,¥jkm`np«äå¥g�r±«öŲº»s][«¬®¯Æ
è·�u¨©ÑÒ«ÕÖקù⼫¬×®¯¿À¢>vè·¬xÿ�,B§C³y,ק©zù
ìa&Y«{N�ç}ƪ¨©s~]®¯³Æ��,ô�B§C·��¼�l�¬×³lÆúÍ�
ü�¢B§C«èw,dÚ,¼ªù¬���(�STU)«%èù%�j�ÆÉ��(����l�,
-�Ý��Ö��«³yùp�«¬���Æ
¾�ÑÒקù8�«�§dÚ�7:�<ö&Y¥: ¡Ð567¤¦Æ÷§%Ö³ySTU¨
ª,ê«�STU¬ê믰±�ö«²ïÆ´�§dÚµ¶,ª¨©ô�áº@«×§l¸��
(Ãþ¹,º±/»,¼Æ,¿À·ÁÂ)´ÑÒק<öl¸Æ
������Ã�ÄÇ
¨©¬®¯º»Èd«Fü�{ÉÊ
ËÌ<´®¯��«np³yùº»,ê�[ͨ©�{>Ϋ®¯�ûϼªÐ¤
ËÑÓÙÕ«}Ö/�>ã�,¢`np³y¨©«¿À®¯ÄÅ
Ë^ñ×,01�%ù®¯*�&Y9Û>vÈØÙÛ
567�%ª¨©«¬×01·®¯£9,¥«�½¬×®¯1ÜÝìnþª¨©«ÌïÍÎ,��
ÝñÞJ·Ý��Ö��,¥«�ß�¬e¼ªPQù¼Ïêëìíîñðƨ©7:;©à¬×ç
}¥9Û¨©«;¡¼ªáâÆ
ö0Fãæ¨çÁØûüéö567«¬×1ÜÆêÁØ«�ÑÓr±«¬×./01ù}Öê~
ëÌïÆê÷§ìÞ567«��²zન©¬�{NÙ¤¥«¬®¯��Æ_ÞÉ®{N«
|�,rícî567zïƬ×ç}±'´¯°±ð�קòs�u«¬×8�<ö;¡©=,Ü
]ñ¯°qÙòó«¬�6õö, ©=òº÷øùÆ
£«� BPI�û«¬×®¯F?�ìÜ*�ýþK,Ш©ÿ«ÑÒÓԫקùâ¼7Z][î
./ BPI�û¬×\G7<ö]FùßÙ,^ÏÓ_�¨©ö0Fãæ¨ç<öa�zàƾ�Ý
zà«ÑÒקù8��Ó_567«ßÆ
10. ����������� (�)
BPI International Finance Limited
{|}~����}��������
- 87 -
ª¨©«¬®¯#䢣dÓÈdð¢,)Í4¨©«¬®¯º»��e�ghþ¢,ê�ì½
BPI�ûûü¬×1Ü«>Îèùi�èÆk®Ú¼ýþ(�¨©lコ»«°�Ú¼,_XV,õ
öù�õöáâãäê·>®�̬×)«¬×*°±m BPIzï,µ¨©567ÿYoº«ßÆú
¬�ü�p�È BPI�û¢¬®¯]F,)�/p�«dÓè,¥Ü¿À�r¬®¯s���^
دÆEvðñÌï½w(-� BPI IFL)<önp³yÆͨ©�u«×§ùx§¸",ɮڼý
þ«¬�*?Ü�ûÿY:;<ö³y,÷§v�:;ܨ©ÿY<ö³yù«ßÆ ´ûü®¯{»|䵶,¨©g���<ö¬®¯º»ÆÅ>�Áسy�«ù[�«
¬®¯ê·./Ú¼ýþ«Füw�Æs�%¢&Y��,ê«�´ëì¬×ÌïA�«ÄÅ<ö
�l«��ÆÏ2Èd½wÁØÉ®&Y��,-�(i)Áب©ûüº»¬×ýþ«Ìï,�(�=
¬×©z,�»×§ë`,Ý=¬×��ù��./º»¬x¤¦,(ii)7áù¤¦,ÁسySTU,é
ö�Öù¼é� �,¥��./¤¦,ê·(iii)ÁØ�»×§�õ«��æ¨çÆ
Å��è·´¨©®¯½wùþ�«dÓ&�Æ®¯½w8á¥����«¬®¯º»áâ,
¥%Ö��,&Yù³y¨©K«¬®¯Ær±ö,7%ÖÐ567Æ®¯º»\G7(�RMC�)
ò567¤¦¬®¯��Æþ�½w°±ÁØ«�¨©����,��ùK½01Æ
Å��ÉdÓ«K½©áÈd,ÁØdÓ³ys�%¬®¯��«�lèùÙ�èÆ
��������
�/¬®¯��«¤¦��¢¾�&ºùK½*�ÆÉÉm7á½w:���,¥m®¯º»½w
<ö©=Æ ä*�«��7_mæƺ»ÿù RMC �»Æ
k¾,:v¡�«¾�¬®¯���к»ÿÆý�«¼éÁÂ\G7(�ALCO�)]¤,�Gml
0½wÁØC,þ�Í®¯ÁØCùö0Fãæ¨çý�, ¥: Ð567¤¦Æ
BPI International Finance Limited
{|}~����}��������
- 88 -
10. ����������� (�)
CR1� ���������
�£ !¼éÁ£Kù£¾«®¯¿À¬�w�Æ
(a) (b) (c) (d)
#$%&
'(/)& *& +,-./-.01
3+,-./-.01
1 45
-
17,754
-
17,754
2 6789
-
123,721
-
123,721
3 :;<6>?@ABC -
31,453
-
31,453
4 DE
-
172,928
-
172,928
CR2F GHIJKLMNOPQR
(a)
SE
1 TUVWX`bc+,fjnqtuyz} -
2 ~������45�6789 -
3 ������� -
4 ¢¤E -
5 ¥¦§¨ -
6 T©ªX`bc+,fjnqtuyz} -
ª�û¤¦ÖK«�¯° tקùÂïàúÆ
BPI International Finance Limited
{|}~����}��������
- 89 -
10. ����������� (�)
CRB�¬�����������®¯�
I. °±²³
´µ¶·¸¹º
ª¨©�»�+7áN¼Å 39½<<áâH¾Ê¿ª,áÀ«Õùá�>>Æ ô�úN¼,
�Á�ÑÂà�ÃÄ£Åj¼éÆÇ«ßÏ]ñ«>Èò�È6õ(�ÂÉ6õ�)µÊοªÁÂ
]ñ,ËúÂÉ6õdÙ�yá´±²[áçéñÁYÌÍÆ É>Ês«ß]ñÂÉÍ�Æ.ä,ò
Ö«±²ÂÉ,qº��ÎÙd]ñ,�qd«¿ßÆ
<<õöÌ(¼ª)�¼>>«ß^�Ö±ð�«��%²£�Ö_Þ 90�òs�Ö«��Æ
s�Ö«��ɼéÁ£å«��Æ°±mÂïCÏ��öв«,§µÊÎð�,§ZÑÒ
ÝÓ�ÔÕ«®¯¿ÀɼéÁ£K®¯¿À,½�mÈÂïCÏ��öÐÖð�,§µÊÎÐÖ
ð�,§sÝÑÒ,q�(sÑÒð�,§¥sia×v� 6 v¡�§ò 12v¡«��Æ
�+7áN¼Å 39½ò�+�-¥Ï£ t��%²Æ
�Ö±ð�)±¿ª«��
ª¨©��¥Ï¯°l¸£�Ö±ð�)±¿ª«��Æ
¿ª�
ô��+7áN¼Å 39½,>ØÂÙîÑ¿ª«à�,W«ßÁÂÆÁÂÚÛ¼é«ß«��<ö
á�Æ
a. ÜÝÞß�àá��â
�Á�ÑÂà�£ÅêãØ�ªá�«×§ùåÿ§ÈòìvîÖíàú«¿ªÁÂsÝ]ñ,¼
å«ß«ÁÂá?£¼é�YäªÍòá±²åæáâ¼é«�r¶�(ÃÆÇ«ßöb�«�r¶
�)ç[«[áç�(q�(±]ñ«±²¬�ÂÉ)«[ª«è?Ƽé«�Yá?åé¤òêÞb
�ëO�Ò¿�ÆÁÂá?ÜÂI£«ßÆ
ãäìÖ³yvÓΫáâ¼éÉí¦ÜÑ¿ªÁÂà�,¥Adòî÷³yv¥ÏÓÎÌÍ
«áâ¼éÆïãäð%v³yáâ¼é¥Ï¦ÜÑ¿ªñò(qóÉíÓÎ),¼½^ú¼é�
(Ⱦ�¸"¬×®¯ôõ«>ýáâ¼é¥î÷³y½�í¿ªÆsZAd³y¿ª¥s¿ªÁ
«¼éq7Z�(Ü�ü³y¿ª�Æ
ö^Ï][¿ªÁÂá?¿�Ë¿ªÑÂåÍ«ß¿ªÏ]ñ«6õ(-�ÂïC«¬×³Æ÷ø)
./,¼Ö�«ß«¿ªÁÂá?^uêé¤ëÐòêÞ�ûëOùÒÆúúÐqcÊÎáâ¼é«
�Y¨ª_Þ¿ª±«ßö«ãØ�ªÆëÐá?^ÈÂI£«ßÆ
BPI International Finance Limited
{|}~����}��������
- 90 -
10. ����������� (�)
b. ûß�àü��â
�Á�ÑÂà�£ÅjÏ�Ù�á�½¨p¨ªµ±å¨p¨ªÛ�«Ï¤¨�IH¾]ñ¿ªÁ
Â,òó�/ýñ¼éÍúþ¼é./ËríêÞ_úþ¼éÆ Ï¤¨�IH¾«¿ªÁÂá?
£áâ¼é�Y¨ªÍê¸"áâ¼épö��ÿI�ç[«òá±²[áç�[ª��«è?á
�Æ ú¿ªÁÂÿâqcúÐÆ
c. 8�����â
pÙÔ`äáâ¼é«¨p¨ª�åsÝÜ�Iò½DæþÿI�«ß,Ë�ÑÂà�£Åú¼é]
ñ¿ªö,Ãbúáâ¼é«�Z�¦«ß,sÝáÛ�Iò½DæþÿI«èáÂÉ,éåê�I�ZÓ�l¸vÂI£Æ
ÂIê�I�ë�,âl£ÂI«èáÂÉá?,å£í��ª(ï믰ªá�§ùã×)Íp�¨p
¨ª�è,¿�¯°¿ªÁÂúáâ¼éÖ�ÈÂIáÀA«ßÆ
l¸£ÙÔ`ä�IH¾Ú¼ÜÂI£«ß«¿ªÁÂqcêÞÂI£úÐÆ
�ÏÖZl¸£ÙÔ`äÂïH¾«¨p¨ª��,µ�/��ÙÑÂMÍ«ß¿ªÁÂϾ]ñ«
6õ./,¼¿ªÁÂ^uêëÐ,ëЫá?qÙÎÈÂI£ås«ß«è�ÁÂÆ
<���
¨©g� BPI�û´¥*ק«%²,^½ó�£ô�ÓýõÑ÷°±,§ù,õ,¥%ÖË�§áâò§ö�£«×§Æ úÑ÷Ùd�()q*ÈîÖí,¶�,STU«÷�òjåá¶x/
èá�¼ª�µÊΫÂïYª��Æ
BPI International Finance Limited
{|}~����}��������
- 91 -
10. ����������� (�)
II. �²³
û6�@���
a. åM»��«®¯l¸
£ 1Êùv 2017; 12¡ 31í«¬®¯,åM»��l¸
XV Fúبª (+û��)
1 íª 122
2 þX 78
3 ��� 72
4 �� 65
5 ��� 60
6 �¡ 14
7 �X 13
8 ½D* 27
9 F? 451
*�ª¨©¬®¯��¼éF?q¬ 10�«l½]F£”½D”Æ
b. åöÌ«®¯l¸
£ 2Êùv 2017; 12¡ 31í«¬®¯,åöÌl¸
öÌ Fúبª (+û��)
1 áâãä 355
2 dÓX 39
3 Ñ��ï 16
4 ½D* 42
5 F? 451
c. �îÖÖ*«®¯l¸
£ 3Êùv 2017; 12¡ 31í«¬®¯,å�îÖÖ*l¸
îÖí Fúبª (+û��)
1 qî>; 375
2 >î�; 72
3 ½D 4
4 F? 451
BPI International Finance Limited
{|}~����}��������
- 92 -
10. ����������� (�)
¿ª®¯
ùv 2017; 12¡ 31í,ª¨©¥Ï¯°¿ª®¯Æ
�Ö±ð�«l�
ª¨©È 2013-2017;Ö�¥Ï¯°�Ö®¯Æ
Óý®¯
ùv 2017; 12¡ 31í,ª¨©¥Ï¯°Óý®¯Æ
CRC��� !"#$%&'()*+
ä¼éÁ£K«ä?|À
ª¨©��«�ä?|ÀÔÕ,j£êq,Íýñòàúâ¼_-(�SFT�)Æ ´½×§®¯µ¶,
ª¨©¶��ý¨©ST�«{N�ק�õ,¥�(S×�ò÷[STU«�¶,êWÜÑÒ t
ö�ö±ð�Âïꢨ©.ðÆ
B/0�<12��
£¿3¬®¯,ª¨©«ÑÒקýþêÞb�4Êáâ¼éÓÔëì,à a)ÑÒì�«ª¨©à
ú�Ò�ì�«Âïàú,ù/ò b)BPI ÑÒÈ IFL ¢%Ö¦§Æ¢£STUì�«àúåæ�>�
«�Û¨¹:íå�¨á¨Æ:vàïק?¡«×§ÍSTUR�É:�áÀù&Y,ê«�ST
U¾�¬e«¨ª,êWÜB§C«w�÷cqþ¹öÓÔ57קð�²Ïƾ�mקÑÒ¢£STUwT«àú�mª¨©êÞÅ�9ºC<ö�ºÆ:í��STUST¤¦¥_�Ìï½w,ê«�¢£STUì�«STàúq7ZB§C`ä,òÓ�STÆ
m%Ö¦§ST«×§Ü���Zô{:,¥ËÜÑÒ�±ð�ק8��,%Ö¦§´7³Åa
ÖÆ
G;=����J>B/?
Ît 90�«×§ýþmÂïàú<öÀ�,½Ø 10�mÑÒܪ¨©ÓÔ«%Ö¦§À�Æ¢£STU«àú°±��Ü���Âú(�ªáF?« 80�),½Ø£�+(12�),�ζC(4�),�¡DEC(2�)ùFH(2�)ÆÉ®élIÜ�vöÌ« 10V]öC - KVY·¨©(�ªáF?« 27�),>
V²³�ïÌ(22�),4V²³H̽w(17�),�vdÓ°�X(19�),ù4Váâãä(15�)Æ
BPI International Finance Limited
{|}~����}��������
- 93 -
10. ����������� (�)
CR3� M8LN����PO Q
�£R�È��>S;T�¡�T>í,q÷ßÙ«ÑÒ/Uº»¾��«¬×®¯Æ
(a) (b1) (b) (d) (f)
VW8@ABCX¤YSE
ZW8@ABC
[\]^_`aW8�@ABC
[\]CWaW8�@AB
C
[\]bcd�efghaW8�@AB
C
1 ij - 17,754 17,754 - -
2 klmn 123,721 - - - -
3 %o 123,721 17,754 17,754 - -
4 ¥p��qr - - - - -
BPI International Finance Limited
s t u v w x y z u { | z w } ~ y �
- 94 -
10. � � � � � � � � � � � (� )
CR4� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � BSC � � �
� ¡ ¢ £ ¤ ¥ § ¨ © ª « ¬ ® ,¯ ° ± 2017 ² 12 ³ 31 ´ µ ¶ · BSC ¸ ¹ º ¸ ¹ » © ¼ ½ ¾ ¿ À » Á Â Ã
(a) (b) (c) (d) (e) (f)
Ä � � Å Æ � Ç È � É Ê � � � � �
� Ë � � � � �
� Ì � Å Æ � Ç È � É Ê � � � � �
� Í � � � � �
« ¬ Î Ï Ð Ñ Ò « ¬ Î Ï Ð Ñ Ó
Ô
« ¬ Õ Ö × Ø ½ Ù Ú Û Ü Ý Ñ ½ Ù Ú Û Þ Ý Ñ ½ Ù Ú Û Ý Ñ ½ Ù Ú Û Þ Ý Ñ « ¬ Î Ï Ð Ñ
« ¬ Î Ï Ð Ñ
Ó Ô
1 ß à á ã « ¬ Õ Ö 38,716 -
38,716 -
17,794
3.87%
2 ç ì î ð « ¬ Õ Ö
2,002 -
2,002 -
2,002
.44%
3 ñ ò ô ö ø ü « ¬ Õ Ö - - - - - -
4 ø ü « ¬ Õ Ö 386,966 -
386,966 -
80,620
17.56%
5 ý Ý ÿ D
3,842 - 3,842 - - -
6 · ª ø ¶ � � � · Þ » � � � ü »
K � K � � � � � » « ¬ Õ Ö - - - - - -
7 Q � � � - - - - - -
8 µ � « ¬ Õ Ö
27,559
31,453 27,559 -
27,559
6.00%
9 X � � » � � « ¬ Õ Ö - - - - - -
10 * �
459,085
31,453
459,085 -
127,975
27.87%
¾ � � ± ¸ ¹ « ¬ Î Ï ½ Ù � � � c � ¢ £ � , f � ,c � CRMh i c � CRMj » « ¬ Õ Ö � � � » n
BPI International Finance Limited
s t u v w x y z u { | z w } ~ y �
- 95 -
10. � � � � � � � � � � � (� )
CR5� + � � ! � + � � � " # $ � � � � � � � � � BSC � � �
� % & ' ( ½ Ù × Ø ) « ¬ Ï � ,t , ± 2017 ² 12 ³ 31 ´ ± BSC ¸ ¹ º � » © ª « ¬ Õ Ö » - D . × n
(a) (b) (c) (d) (e) (f) (g) (h) (i)
« ¬ Ï �
« ¬ Õ Ö × Ø 0% 10% 20% 35% 50% 100%
250%
µ �
© ª « ¬ Õ Ö / 0
(z 1 CCF Ò § ¨
© ª « ¬ ® ¸ ¹
| Ü )
1 ß à á ã « ¬ Õ Ö - 23,247 - - - 15,469 - -
38,716
2 ç ì î ð « ¬ Õ Ö - - - - - 2,002 - -
2,002
3 ñ ò ô ö ø ü « ¬ Õ Ö - - - - - - - -
-
4 ø ü « ¬ Õ Ö - - 382,933 - - 4,033 - -
386,966
5 ý Ý ÿ D 3,842 - - - - - - -
3,842
6 · ª ø ¶ � � � · Þ » � � � ü » K � K � � � � � » «
¬ Õ Ö - - - - - - - -
-
7 Q � ( } � � - - - - - - - -
-
8 µ � « ¬ Õ Ö - - - - - 27,559 - -
27,559
9 X � � » � � « ¬ Õ Ö - - - - - - - -
-
10 * � 3,842 23,247 382,933 - - 49,063 - -
459,085
BPI International Finance Limited
234567894:;96<=8>
- 96 -
10. ?@ABCEFGHIJ (L)
CCRAMNOPRSTUEF(VWYZ[\]PRS^_`ab)degkl
\]PRTUEFmo(CCP)
pqrsuvwxy{~(��)�����pqrs��wx�u�����(CVA)wx��pq
rs��������������pq(�SFT�)���pqrs��wx�pqrs ���
pq¡¢£¤�¥¦§¨©ª«¬���wx�®¯°,u±�²���r�pqrs³~´µ§
¨¶³~��²��,·¸¹ºrs¯�uvwx�»¼½²�¾¿,CVAwx�ypqrs� CVA
ÀÁÂÃ�pqÄ»¼ÅÆ�wx��Ç�ÈÉwx ¿���Êrs¯�wxËÌ�pqrs�
pqÍÎÏÐpqrs���«¬ÍÑÒ�¶Ó��wx�
ÔÕÖª�×ØÙÚ¯É,�ÛÜÝ�Þß��Óà,����pq,áâã�pqrswxËÌ�ä
å´µ§¨,¾¿âæÓ�pqrsu��Èçwx�èéêëì�×Øíî,Ý�ïð��ñò,Ý
�óôõöà,Ý��óô�ê÷øî�pqrsuvwx�uvwxùú�ûüýþ,Äÿpqr
s(CCPs)�u±wx�Èçwx�
CCR1M (�_���dPRS��EF��(PZ[\]PRdEF����)�,
(a) (b) (c) (d) (e) (f)
��
��
� wx
�ó
�*�
��Ñwx�ó
���
�wx�ó�Alpha(�)
�� �u±
wx������wx�ó
wx
�¢µ
1 pqrsuvwx£��¨¥(������)
-
-
-
-
-
1a Ê�wx�ó¯¥
- -
-
-
-
2 ïðí|�¨¥(pqrsu
vwx) -
-
-
-
3 ë쯥(�½����pq)
-
-
4 §�¯¥(�½����pq)
-
-
5 wx½²í|(�½����
pq) -
-
6 4I
-
���é����ï�Ý�äå�����������pq�wx�ó�
BPI International Finance Limited
234567894:;96<=8>
- 97 -
10. ?@ABCEFGHIJ (L)
CCR2MT�����(CVA)?@AB
(a) (b)
� !"#$%&')+-./012 EAD
%&3567
89:; CVA<=./ CVA>?@A2B7./CD
1 (i) %&E(89FGH6(IJ9)K)
2 (ii) LM%&E(89FGH6(IJ9)K)
3 89NO CVA<=./ CVA>?@A2B7./CD
4 P.
����QäåR�ó CVA��õö�wx�
BPI International Finance Limited
S T U V W X Y Z U [ \ Z W ] ^ Y _
- 98 -
10. ` a b c d e f g h i j (k )
CCR3l m ` n o p d m e f h q r s t u v w x y e f t e f z { (u } ~ � � u v w t e f z { � � )� � BSC � � �
(a) (b) (c) (ca) (d) (f) (g) (h) (i)
� � � �
� � � � � � 0% 10% 20% 35% 50% 100% 250% � �
� � � � � ¡ � � ¤
¦ ¨ © ª « ¬ ® ¯
� � ¬ � � � �
1 ° ± ² ³ � � � �
2 ´ µ ¶ · � � � �
3 ¸ ¹ º » ¼ ½ � � � �
4 ¼ ½ � � � �
5 ¾ ³ ¿ À ¨ Á � � � �
6 � � � � � �
7 Â Ã Ä ² ³ ¬ � Å � � � �
8 Æ Ç
È É Ê Ë Ì Í Î Ï Ð Ñ Ò SFT Ó Ô Õ Ñ Ö × Ø
BPI International Finance Limited
S T U V W X Y Z U [ \ Z W ] ^ Y _
- 99 -
10. ` a b c d e f g h i j (k )
CCR5l Ù Ú u v w x y e f t e f z {
È É Ê Û Ü Ý Þ ß à á â ã Ì Í Î Ï Ð Ñ ä SFT å æ ß à á Ø
(a) (b) (c) (d) (e) (f)
Ì Í Î Ï Ð Ñ ç è é ê ë ì
å æ í î ï ß à á í ð ñ ò ó ô õ í ß à á í ð ñ ò ó å æ í î ï ß à
á í ð ñ ò ó ô õ í ß à á í
ð ñ ò ó ö ÷ ø ö ÷ ö ÷ ø ö ÷
ù ú - È û ü ý - - - - - -
ù ú - þ ÿ ü ý - - - - - -
û 2 � � � � - - - - - -
þ ÿ � � � � - - - - - -
< � � � � � - - - - - -
ð ' � è - - - - - -
A È ç è - - - - - -
þ ÿ ß à á - - - - - -
) j - - - - - -
BPI International Finance Limited
S T U V W X Y Z U [ \ Z W ] ^ Y _
- 100 -
10. ` a b c d e f g h i j (k )
CCR6l * � � � � � �
(a) (b)
B � í � � F � í � �
4 � � j
H � � K Õ L � � - -
O � � K Õ L � � - -
Q � � � � - -
� K T � � � - -
þ ÿ � K T � Ì Í Î Ï Ð Ñ - -
) � 4 � � j - -
8 � !
V ð ñ ò ó (ê " ) - -
X ð ñ ò ó (X � ) - -
È É Ê # È � $ � 2 Û Ó Ô % & Ì Í Î Ï Ð Ñ Ö × ( + Ø
BPI International Finance Limited
,-./0135.67509:3;
- 101 -
10. =>?@CDEGIJM (N)
CCR8PRSUWYRZ[\DE] ̂
(a) (b)
_`abcdefghijklmefno
efpqrs
1 tuvwxyz{|}~������������������(��)
2 �����������m��efmefno(�� ¡¢ 7£ 10¤¥¦m§¨),©�ª
3 (i) «¬®¯°��
4 (ii) ��±²³®¯°�´
5 (iii) µ¶·���
6 (iv) ¸¹º»¼½¾s¿jÀÁÂÃm¾sijÄ�
7 ÅÆmÇÈɵÊ
8 ËÅÆmÇÈɵÊ
9 Ì�ÊÍÎm��ÏÊno
10
ËÌ�ÊÍÎm��ÏÊno
11
tuvwxyz{|}~������������������(��)
12
������������m��efmefno(�� ¡¢ 17£ 20
¤¥¦m§¨),©�ª
13
(i) «¬®¯°��
14
(ii) ��±²³®¯°�´
15
(iii) µ¶·���
16
(iv) ¸¹º»¼½¾s¿jÀÁÂÃm¾sijÄ�
17
ÅÆmÇÈɵÊ
18
ËÅÆmÇÈɵÊ
19
Ì�ÊÍÎm��ÏÊno
20
ËÌ�ÊÍÎm��ÏÊno
ÑÒÓÔÕÖ×Ø CCPÙÚÛÙÜÝÞ
BPI International Finance Limited
,-./0135.67509:3;
- 102 -
10. =>?@CDEGIJM (N)
CCR8ßàáâãäàåæÙÜÝçè(é)
SECAßêëìíîïðÜÝçèÙñòóô
SEC1ßõö÷øÙìíîïðÜÝçè
SEC2ßãä÷øÙìíîïðÜÝçè
SEC3ßõö÷øÙìíîïðÜÝçèùúêûÑüýþþÿ/���4����
SEC4ßõö÷øÙìíîïðÜÝçèùúêûÑüýþþÿ/���4��û�
;óô��Ô �ëÑÒÓ,B�����ìíÜÝÞ
MRAßêë��ÜÝÙñòóô
ÑÒÓ�������ÜÝÞ
MR1ßÖ STM��L�Ù��ÜÝ
MR2ßÖ IMM��L���ÜÝçèÙÜÝ����� !
MR3ß��ÜÝçèÙ IMM��L�"
MR4ßÜÝ"#�$%&'()Ù*+
;óô��Ô �ëÑÒÓ,���Eë,ÑæL(BSC)Þ
Top Related