1

CDD ON DEMAND

Growing together

Uw klanten beter bedienen en meer geld verdienen metSCOPE CDD On Demand.

©2020 SCOPE FinTech Solutions +31 23 5179 200 www.cddondemand.com

2

Inhoudsopgave

Klanten beter bedienen met een ruim assortiment 3Business case 4

De opbrengsten

Investering

Resume

Concurrentievoordelen SCOPE CDD On Demand Cloud Portal 7Een beter en completer productaanbod

Goede technische en inhoudelijke ondersteuning

De voordelen voor uw klanten 9 Prijsinformatie 10

Klant portal en gebruik API

Klant portal opslag gebruik monitor

Data verzoeken

Monitor verzoeken

UBO-onderzoek

Facturatie 12Partner worden 13Bijlage 1 Achtergrondinformatie 14

Het wettelijk kader

De oplossing – SCOPE CDD On Demand

Compliance check

Serie/ batch controle

Continue monitoring

Het ondersteunen van UBO-onderzoek

3

Uw klanten beter bedienen en meer geld verdienen

Verrijk uw productaanbod met SCOPE CDD On Demand

Samen kunnen wij uw klanten nog beter bedienen, omdat uw klanten aan de Wwft en Sanctie wetgeving moeten voldoen. Samen kunnen wij ervoor zorgen dat dit op de meest efficiënte en gebruiksvriendelijke manier gebeurt. Samenwerken is het eigentijdse motto voor de IT-industrie. Er zullen twee soorten leveranciers komen; leveranciers van totaaloplossingen en gespecialiseerde component leveranciers.

Als backoffice leverancier bent u een leverancier van een gespecialiseerde brede totaaloplossing waar veel branche kennis voor nodig is. Met onze SCOPE CDD On Demand component zijn wij een leverancier van gespecialiseerde componenten waar specifieke juridische kennis voor nodig is om die te ontwikkelen. Niet voor niets wordt dit RegTech (Regulatory technology) genoemd.

Wat SCOPE CDD On Demand financieel interessant maakt voor u, is de verkoop van data. Niet voor niets wordt data het nieuwe goud genoemd. Data zijn een continu doorlopende vorm van inkomsten mede door de onderliggende wettelijke verplichting. De kern van ons voorstel is dat wij hierin samen gaan optrekken en de opbrengsten delen.

De integratie met SCOPE CDD On Demand is een relatief eenvoudige ontwikkelinspanning waar wij u bij kunnen helpen. Ook is er commerciële ondersteuning en normale support nodig om het product te verkopen aan uw klanten.

Er zijn diverse oplossingen en leveranciers in de markt actief op het gebied van compliance checks en CDD-controles, echter wij denken dat wij samen met u een oplossing kunnen neerzetten die niet alleen kwalitatief beter en completer is, maar ook qua prijs en marge zeer competitief is. In de hiernavolgende hoofdstukken en paragrafen gaan wij hierop in en zullen wij dit onderbouwen.

4

Business case

De opbrengsten

Data voor CDD-achtergrondcontroles voor personen en bedrijven zoals o.a. de PEP-controle en het controleren op sancties zijn een goed verdienmodel. Data worden het nieuwe goud genoemd en leveren meer op dan software. Uw opbrengsten ontstaan door de brutomarge op elke zoek- en/of monitor actie die door uw klanten voor hun cliënten uitgevoerd wordt.

Het is dus zaak voor u als leverancier om een inventarisatie te maken van het aantal klanten dat u heeft, die voor de oplossing in aanmerking komen en hoeveel cliënten (bedrijven en personen) er per klant per jaar gecontroleerd moeten worden. Dit bepaalt het aantal achtergrondcontroles dat nodig is. Het staat u vrij om een eigen verkooprijs te bepalen voor de diverse producten, maar er zijn concurrenten actief.

De andere verdienmodellen voor u zijn:

1. Het laten plaatsen van cliënten van uw klanten op de CDD Monitor lijst.2. Het laten uitvoeren van UBO onderzoeken.3. Doorberekening van de data opslagkosten (portal).4. De verkoop van uw eigen CDD integratie software.5. Dienstverlening rondom het product. Voorbeelden zijn: het ondersteunen van batch verwerking, cursussen, maatwerk enz.

5

Investering

Om deze oplossing voor uw klanten beschikbaar te maken zult u als leverancier moeten investeren in:

1. Productontwikkeling (uren om de integratie oplossing; te ontwerpen, te bouwen, te testen en als geautomatiseerde installatiesoftware te leveren).2. Maandelijkse licentiekosten voor het gebruik van de SCOPE CDD On Demand portal en API.3. Marketing om de oplossing onder de aandacht van uw klanten te brengen.4. 1e lijns support.

Ad 1: Productontwikkeling. SCOPE FinTech Solutions heeft de software ontwikkeld voor de communicatie met de Acuris API ’s. Het integreren met de persoon- en bedrijf achtergrondcontroles van SCOPE CDD On Demand is hierdoor een eenvoudig vraag- en antwoordspel geworden. Uw software stuurt een vraag (naam van een persoon of een bedrijf) en u krijgt een antwoord in de vorm van een digitaal gewaarmerkt rapport met daarin alle relevante informatie. Het rapport (.pdf) moet opgeslagen worden bij de persoon of het bedrijf waar het betrekking op heeft.

Om deze integratie te realiseren beschikt SCOPE CDD On Demand over een API (https://portal.cddondemand.com/api-docs/index.html), die speciaal gebouwd is om de oplossing volledig binnen een ander pakket te integreren, inclusief het gewaarmerkte pdf- rapport.

Voor softwareleveranciers is dit een eenvoudige integratie, die in enige dagen gerealiseerd kan worden. Wij bieden u onder meer de volgende ondersteuning aan:

1. Gratis test accounts voor het ontwikkeltraject2. SCOPE CDD On Demand API3. Voorbeeld code voor de integratie API4. Support bij het inbouwen van de benodigde communicatie laag in uw eigen software.

De monitor functie heeft bestandsonderhoud nodig. Er moeten bedrijven of personen op de monitorlijst geplaatst, gewijzigd en verwijderd worden.

Het UBO-onderzoek integreert met uw software op een soortgelijke manier. Zoeken met een bedrijfsnaam of een KvK nummer en als resultaat een rapport (met KvK bijlagen) terug.

6

Ad 2: Zodra u echt start met productie zullen er maandelijkse licentie kosten in rekening gebracht worden voor de SCOPE CDD On Demand Portal en API. Dit is de onderliggende database op de MS Azure Cloud en de software.

Ad 3: Marketing: SCOPE FinTech Solutions denkt graag met u mee en kan u helpen met het versneld onder de aandacht krijgen van de oplossing bij uw klanten. Wij kunnen u voorzien van content, met als doel de terugverdientijd zo kort mogelijk te maken.

Ad 4; Support. De cliënten van uw klanten zullen ondersteund moeten worden en zullen vragen hebben. Ook hier zullen wij u ondersteunen in de vorm van gratis 2e lijns ondersteuning en het beschikbaar stellen van supportmateriaal, zoals content voor uw website.

Resume

Door gebruik te maken van de eenvoudige integratie met SCOPE CDD On Demand bespaart u kostbare (doorloop) tijd en resources, die u kunt inzetten op andere voor uw klanten belangrijke functionaliteiten. Een voorbeeld: de integratie met Microsoft Dynamics CRM voor een Duitse gebruiker was binnen een week gerealiseerd.

7

Concurrentievoordelen SCOPE CDD On Demand Cloud Portal

Een beter en completer productaanbod

SCOPE FinTech Solutions heeft een uiterst concurrerend aanbod en wel om de volgende redenen:

a) SCOPE CDD On Demand maakt gebruik van de gegevens van Acuris Risk Intelligence en de Kamer van Koophandel, aangevuld en gecombineerd met data uit de eigen VICARD knowledge database voor het best haalbare eindresultaat.

b) Lage entree investering door de eenvoudige en snelle integratie. Onze SCOPE CDD On Demand Portal neemt u veel programmeerwerk uit handen ten opzichte van concurrerende oplossingen.

c) Partneren en delen. Ons uitgangspunt is een eerlijke verdeling van de verdiensten met onze partners. Elk partnership is anders en wij gaan hier graag over in gesprek met u.

d) Direct extra nieuwe producten beschikbaar waar veel vraag naar is:

a. Monitor functie voor CDD zoals de wetgever het bedoeld heeft. SCOPE CDD On Demand biedt u de mogelijkheid om de monitor functie van Acuris Risk Intelligence aan te bieden. Een belangrijk vereiste vanuit de Wwft en Sanctiewet is dat uw klanten hun cliënten continu moeten monitoren. Dit houdt onder meer in controleren of een cliënt aan een PEP en/of sanctielijst is toegevoegd. Dit kan je doen door dagelijks alle cliënten opnieuw te controleren (kostbaar en tijdrovend) of door de cliënt op een monitor lijst te plaatsen en te voorzien van een controle frequentie. SCOPE CDD On Demand rappelleert nu zelf als er sprake is van een status verandering. Het gebruik van de monitor functie is een noodzaak voor bedrijven die CDD serieus nemen.

b. UBO zoeken/inzicht in concern relaties zijn beschikbaar. Als de cliënt een zakelijke entiteit is, zal de uiteindelijke belanghebbende (ultimate beneficial owner, oftewel UBO) van een transactie of relatie geïdentificeerd moeten worden en vervolgens onderzocht c.q. gecontroleerd moeten worden. Van uw klanten wordt verwacht dat zij een redelijke inspanning verrichten om de identiteit van de UBO vast te stellen en te verifiëren. SCOPE CDD On Demand heeft hiervoor een interface met de KvK. Door steeds op zoek te gaan naar een bovenliggende entiteit wordt inzicht verkregen in de concernstructuur en worden natuurlijke personen geïdentificeerd, die een UBO of een UBO suspect zouden kunnen zijn.

Beide producten zijn beschikbaar in onze portal en kunnen geïntegreerd worden met uw backoffice software.

e) Een goede technische en inhoudelijke ondersteuning. Dit wordt uitgewerkt in de volgende paragraaf.

8

Goede technische en inhoudelijke ondersteuning

Verkopen via softwarepartners is de kern strategie van SCOPE FinTech Solutions in combinatie met een focus op Customer Due Diligence en MiFIDII compliant KYC. Dan is het van cruciaal belang dat partners adequate technische en inhoudelijke ondersteuning krijgen, die zorgt voor een meerwaarde naar uw klanten. Hiervoor doet SCOPE FinTech Solutions het volgende:

1. Het aangaan van samenwerkingen met inhoudelijke partijen op het gebied van RegTech en Compliance, zodat naast een goede softwareoplossing ook ondersteuning in de vorm van inhoudelijke support (hulplijn), online trainingen en certificeringen (PE-punten) aangeboden kunnen worden. Dit totaalaanbod kan samen met u richting uw klanten georganiseerd worden.

2. De AVG vereisten invullen. SCOPE Fintech Solutions heeft een externe Data Protection Officer (DPO) voor de SCOPE CDD On Demand Portal aangesteld om aan alle aspecten van de GDPR/AVG te voldoen. Dit is noodzakelijk bij het leveren van een oplossing waarbij gevoelige client data gedeeld worden.

3. Juridische toetsing en continue monitoring van de SCOPE CDD On Demand software. SCOPE FinTech Solutions werkt samen met de beste advocaten in Nederland op de verschillende vakgebieden (GDPR/AVG, Wwft, Sanctiewet, MiFID II) en laat de oplossing en het op te leveren eindresultaat juridisch screenen, zodat de geleverde oplossing vanuit het oogpunt van de toezichthouders voldoet.

4. Er is een factureer oplossing beschikbaar in het SCOPE CDD On Demand Portal. In de SCOPE FinTech Solutions software is een factureer oplossing ingebouwd die wij ook aan u beschikbaar kunnen stellen.

9

De voordelen voor uw klanten

Om het nemen van een beslissing te vergemakkelijken hebben we hier nog even de belangrijkste voordelen van de inzet van SCOPE CDD On Demand voor uw klanten op een rij gezet:

1. De beste verslaglegging van de uitgevoerde controles in de vorm van een verzegeld en gewaarmerkt pdf-rapport voor in de administratie. SCOPE CDD On Demand onderscheidt zich van de concurrentie door de uitgebreide vastlegging (audit) van het controle proces. Het resultaat van het onderzoek is onder meer een digitaal gewaarmerkt pdf-formulier, dat de benodigde achtergrondcontroles heeft vastgelegd.

2. Continue monitoring van relaties. Personen en/of organisaties kunnen worden toegevoegd aan een zogenaamde monitor lijst, zoals is beschreven in de verplichtingen vanuit de Wwft en Sanctiewet. Deze functionaliteit is belangrijk en onderscheidt SCOPE CDD On Demand van veel andere oplossingen die dit niet aanbieden.

3. Tijd besparen door UBO-onderzoek ondersteuning. In de nieuwste versie van SCOPE CDD On Demand is het UBO-onderzoek voor bedrijven toegevoegd. Het UBO-onderzoek is een wettelijke verplichting in de Wwft. De basis voor een UBO-onderzoek is de Kamer van Koophandel informatie over bestuurders van bedrijven. Zodra de UBO’s zijn geïdentificeerd kan er direct worden doorgestart met de achtergrond controles (PEP, sanctielijsten, negatieve publiciteit) van de personen- en bedrijven.

4. Continue doorontwikkeling SCOPE CDD On Demand platform. Zowel de techniek als de wet- en regelgeving zijn continu in beweging en aan verandering onderhevig. SCOPE FinTech Solutions ontzorgt uw klanten door de software up to date en compliant houden en door het continu door ontwikkelen van het platform gericht op kwaliteit, efficiency en gebruiksvriendelijkheid.

10

Prijsinformatie

Klant portal en gebruik API

Het prijsmodel van SCOPE CDD On Demand is bijzonder transparant en eenvoudig. Het werkt op basis van een licentie fee voor de API, uw eigen administrator portal en prijzen voor alle uitgevoerde transacties door uw klanten. Hierdoor is op voorhand voor uw klanten goed in te schatten welke kosten gepaard gaan met de inzet van SCOPE CDD On Demand en het uitvoeren van alle benodigde controles. Onderstaand wordt het prijsmodel en de bijbehorende staffels weergegeven.

De licentie voor het administrator portal en API kent de volgende staffel op basis van het aantal uitgevoerde data verzoeken. Het uitvoeren van een complete compliance check voor een persoon of een bedrijf bedraagt in principe één data verzoek.

Wat Aantal data verzoeken per jaar

Prijs in euro’s per jaar

Prijs in euro’s per maand

Client Portal & API-licentie 0 - 25.000 € 3.000 € 250,00Client Portal & API-licentie 25.000 - 50.000 € 3.600 € 300,00Client Portal & API-licentie 50.000 - 70.000 € 4.200 € 350,00Client Portal & API-licentie 70.000 - 120.000 € 4.800 € 400,00Client Portal & API-licentie 120.000 - 350.000 € 6.000 € 500,00Client Portal & API-licentie 350.000 - 600.000 € 9.000 € 750,00

Klant portal opslag gebruik monitor

Bij gebruik van de monitor functie wordt er een opslag in rekening gebracht. Elke nacht zullen wij hiervoor batchjobs moeten uitvoeren in de Microsoft Azure Cloud, die vervolgens aan ons in rekening worden gebracht. Deze opslag bedraagt:

Wat Aantal data verzoeken per jaar

Prijs in euro’s per jaar

Prijs in euro’s per maand

Client Portal & API-licentie 0 - 25.000 € 750 € 62.50Client Portal & API-licentie 25.000 - 50.000 € 950 € 75.00Client Portal & API-licentie 50.000 - 70.000 € 1.050 € 87.50Client Portal & API-licentie 70.000 - 120.000 € 1.200 € 100.00Client Portal & API-licentie 120.000 - 350.000 € 1.500 € 125.00Client Portal & API-licentie 350.000 - 600.000 € 2.250 € 187.50

11

Data verzoeken

Data verzoeken zijn voor het uitvoeren van een Wwft achtergrondcontrole voor een personen en bedrijven. Het gaat hierbij om:

1. Het zoeken naar een persoon of een bedrijf tot maximaal 10 gevonden personen.

2. Het opvragen van detailinformatie indien er informatie gevonden is.

Er is een kwantiteitskorting van toepassing. Het veld verkoopprijs voor uw klant is leeg. Dit is omdat wij ervan uitgaan dat u als leverancier zelf het prijsmodel en facturering naar uw klanten wilt organiseren. SCOPE FinTech Solutions kan hier uiteraard bij adviseren, meedenken en mee ondernemen indien nodig.

Achtergrondcontrole persoon/ bedrijf

Aantal data verzoeken per jaar

Uw inkoopprijs Verkoopprijs eind-klant

0 - 25.000 € 1.00 €25.000 - 50.000 € 0.84 €50.000 - 70.000 € 0.72 €70.000 - 120.000 € 0.64 €120.000 - 350.000 € 0.56 €350.000 - 600.000 € 0.36 €

12

Monitor verzoeken

Het plaatsen van cliënten van uw klanten op de monitor lijst voor een jaar is een betaalde handeling. De prijs/prestatie verhouding is uitzonderlijk goed, omdat dit product voorkomt dat er periodiek achtergrondcontroles uitgevoerd moeten worden.

Aantal data verzoeken per jaar

Uw inkoopprijs Verkoopprijs eindklant

0 - 25.000 € 2.00 €25.000 - 50.000 € 1.68 €50.000 - 70.000 € 1.44 €70.000 - 120.000 € 1.28 €120.000 - 350.000 € 1.12 €350.000 - 600.000 € 0.72 €

UBO-onderzoek

Prijstechnisch is dit een moeilijk product. Dit omdat op voorhand niet bekend hoe de (concern) structuur in elkaar zit. Dat betekent dat er een onbekend aantal KvK uittreksels opgevraagd moeten worden. KvK uittreksel kunnen nieuwe uittreksels zijn en die kosten € 5,00 per stuk. In sommige gevallen zijn de uittreksels al beschikbaar en dan volstaat € 2,50. Bij een simpele structuur bedragen de kosten € 5,00 – € 10,00. Bij complexe structuren valt dat bijna niet te voorspellen en is de kans dat de UBO gevonden wordt klein.

Wat Uw inkoopprijs Verkoopprijs eindklant

Toelichting

UBO-onderzoek (nieuw KvK uit-treksel)

€ 5,00 € Prijs per uitge-voerd UBO- on-derzoek of stap in het onderzoek.

UBO-onderzoek (KvK uittreksel max 12 maanden oud)

€ 2,50 € Prijs per uitge-voerd UBO- on-derzoek of stap in het onderzoek.

Facturatie

SCOPE FinTech Solutions factureert aan uw organisatie op maandelijkse basis het totale verbruik van uw klanten qua transacties en het maandelijkse deel van de licentiekosten. U bent vrij om te factureren hoe en wanneer u wilt aan uw klanten en om de verkoopprijs van de verschillende services aan uw klanten te bepalen.

Uiteraard overleggen wij graag met u over de mogelijke (technische) constructies en eventuele specifieke wensen ten aanzien van het prijsmodel, facturatie en de administratieve afhandeling hiervan.

13

Partner worden?

Uiteraard denkt u na het lezen van bovenstaande informatie:

“Hoe kan ik dit regelen, c.q. in gang zetten?”

Nou dat is makkelijk. Neem contact op met SCOPE via 023-5179200 of ga naar de speciale partner pagina op de website https://cddondemand.com/partners/ en druk op “Word ook partner” en dan spreken we elkaar binnenkort!

GrowingTogether

14

Bijlage 1 Achtergrondinformatie

Het wettelijk kader

De Europese anti-witwasrichtlijn en nationale implementaties daarvan, zoals de Nederlandse Wwft, verplichten bepaalde organisaties tot het verrichten van klantenonderzoek (Customer Due Diligence/CDD). De organisaties waarvoor deze verplichting geldt, moeten voldoen aan de CDD-eisen als ze een zakelijke relatie aangaan. Zij moeten beoordelen in welke mate een klant hen blootstelt aan een aantal risico’s. Deze risico’s zijn onder andere het witwassen van geld en terrorismefinanciering.

Als onderneming in het kader van deze wet- en regelgeving dient u onder andere een eigen beoordeling te maken van het risico op witwassen en terrorismefinanciering. Om deze beoordeling te kunnen maken wordt een cliëntenonderzoek uitgevoerd. Op verzoek dient u deze risicobeoordeling aan de toezichthouders (AFM, DNB) te verstrekken. Dit betekent dat u moet beschikken over een georganiseerde administratie of systeem waarin deze risicobeoordelingen opgeslagen staan. De risicobeoordelingen moeten uitgevoerd, traceerbaar en reproduceerbaar zijn, volgens de richtlijnen van de toezichthouders.

De SCOPE CDD On Demand oplossing helpt uw klanten om te voldoen aan deze wettelijke verplichtingen, om geïnformeerde besluiten te nemen en om te voorkomen dat hun organisatie onnodige risico’s loopt.

Lees meer over wat SCOPE CDD On Demand voor uw klanten kan betekenen, hoe het werkt en last but not least hoe makkelijk het is om SCOPE CDD On Demand in uw eigen software te integreren, zodat uw klanten de voordelen kunnen benutten vanuit hun vertrouwde werkomgeving.

De oplossing – SCOPE CDD On Demand

De CDD On Demand oplossing van SCOPE FinTech Solutions is een oplossing:

1. Die uw klanten ondersteunt bij het uitvoeren van het cliënten onderzoek door een uitgebreide en traceerbare compliance check.

2. Die het continue bewaken en monitoren van de cliënten van uw klanten, zoals de Wwft en Sanctiewet dit voorschrijven, mogelijk maakt.

3. Die uw cliënten ondersteunt bij het uitvoeren van een UBO-onderzoek.

15

Compliance check

De compliance check binnen de SCOPE CDD On Demand oplossing vraagt automatisch van diverse bronnen gegevens op over de door u ingevoerde persoon en/of bedrijf. De persoon en/of bedrijf wordt op zes verschillende punten gecontroleerd, variërend van PEP- en sanctielijsten tot insolventie. Na de uitgebreide compliance check kunt u een digitaal gewaarmerkt rapport van de persoon en/of het bedrijf opvragen. Dit is uiteraard handig voor uw eigen administratie, maar vooral essentieel in het geval van een audit door de toezichthouder. Op deze manier kunt u eenvoudig bewijs van de uitvoering van de compliance check aanleveren.

Serie/ batch controle

Voor grote aantallen, om achterstallig werk in te lopen of gewoon een periodiek geplande batch uit te voeren, beschikt SCOPE CDD On Demand over de serie/ batch controle. De serie/ batch controle zorgt ervoor dat in één keer een hele lijst of bestand aan personen en/of bedrijven gecontroleerd kan worden en de resultaten hiervan automatisch worden terug geleverd.

Continue monitoring

Een belangrijk vereiste vanuit de Wwft en Sanctiewet is dat uw klanten worden geacht hun cliënten continu te monitoren. Dit houdt onder meer in controleren of een cliënt aan een PEP en/of sanctielijst is toegevoegd. Hiervoor kan binnen SCOPE CDD On Demand een persoon of bedrijf op de zogenaamde watch list geplaatst worden. Dit betekent dat in het geval dat er een status verandering plaatsvindt bij een persoon of bedrijf op de watch list, uw klant hier direct een notificatie van ontvangt. Zo kan uw klant, indien nodig, actie ondernemen. Dit is een belangrijke en onderscheidende feature van SCOPE CDD On Demand, omdat veel aanbieders van compliance oplossingen deze functionaliteit niet bieden.

Compliance check - waarop wordt gecontroleerd?

Sancties: Of er sancties zijn (of waren) genomen tegen een

persoon of een bedrijf

Politiek prominent persoon: Of deze persoon of onderneming beschouwd wordt als

een politiek prominent persoon

Financieel Regelgevende instanties: Of deze persoon of onderneming onder toezicht staat

van een financiële regelgevende instantie

Onbekwaam verklaard directeur: Of deze persoon onbekwaam is verklaard als dircteur of dat deze onderneming een onbekwaam verklaarde

directeur heeft

Wetshandhaving: Of deze persoon of onderneming onder toezicht staat

van een financiële regelgevende instantie

16

Het ondersteunen van UBO-onderzoek

Als de cliënt een zakelijke entiteit is zal de uiteindelijke belanghebbende (ultimate beneficial owner, oftewel UBO) van een transactie of relatie geïdentificeerd moeten worden en vervolgens onderzocht c.q. gecontroleerd moeten worden. Het moet duidelijk zijn welke natuurlijke persoon - uiteindelijk - achter de juridische entiteit zit. Van uw klanten wordt verwacht dat zij een redelijke inspanning verrichten om de identiteit van de UBO vast te stellen en te verifiëren.

Het document “Leidraad Wwft, Wwft BES en Sanctiewet” van de AFM zegt over het UBO- onderzoek o.a. het volgende:

“De intensiteit kan worden afgestemd op het risico van de cliënt of transactie. Dit betekent bijvoorbeeld dat bij hoger risico de instelling de verificatie van de identiteit van de UBO baseert op documenten en informatie uit betrouwbare en onafhankelijke bron. Een kopie van een identiteitsbewijs is bijvoorbeeld geen informatie uit betrouwbare en onafhankelijke bron. De instelling kan ten aanzien van de verificatie van de identiteit van de UBO niet uitsluitend volstaan met het navragen naar de identiteit van de UBO bij de cliënt (de zogenaamde UBO- verklaring). De instelling kan ten behoeve van de verificatie van de identiteit van een UBO, naast een identiteitsdocument, ook gebruikmaken van verschillende openbare bronnen en registers zoals het Handelsregister van de Kamer van Koophandel.

Als de instelling de identiteit van de UBO niet kan vaststellen en er evenmin een zogeheten ‘pseudo-UBO’ kan worden aangewezen (bijvoorbeeld omdat er verdenkingen zijn), dan dient zij geen zakelijke relatie aan te gaan met de cliënt en/of de gevraagde transactie niet uit te voeren.”

Het UBO-onderzoek binnen SCOPE CDD On Demand is gebaseerd op informatie afkomstig uit het Handelsregister van de Kamer van Koophandel, zoals beschreven door de AFM en helpt uw klanten bij het efficiënt uitvoeren van het UBO-onderzoek en het direct kunnen uitvoeren van de compliance check voor de gevonden natuurlijke personen (de UBO). Uiteraard wordt een complete audit trail voor zowel het UBO-onderzoek als de uitgevoerde compliance check(s) vastgelegd in een verzegeld en gewaarmerkt pdf-rapport.

17

Laat ook uw klanten profiteren van een naadloos geïntegreerde compliance oplossing met

SCOPE CDD On Demand.