TWIN PEAKS II in BRIO4YOU - Portimamedia.portima.be/BRIO4YOU/Manuals/Manual/NL/TWIN_PEAKS... ·...

TWIN PEAKS II in BRIO4YOU

Pagina 2 van 24 Versie V5

Inhoudsopgave

1. DE ‘KLANTENFICHE’ ................................................................................................... 4

1.1. DE STANDAARDBRIEF ......................................................................................................................................................... 4

1.2. MYBROKER ....................................................................................................................................................................... 5

1.3. APP4BROKER .................................................................................................................................................................... 8

2. DE FINANCIEEL OVERZICHT .................................................................................... 11

2.1. INFORMATIEPLICHT......................................................................................................................................................... 12

2.2. VRAGENLIJST .................................................................................................................................................................. 14

2.3. FINANCIEEL OVERZICHT .................................................................................................................................................. 15

3. DE INFORMATIEPLICHT ........................................................................................... 16

3.1. DE BRIEVEN CONSULTEREN ............................................................................................................................................. 16

3.2. DE BRIEVEN WIJZIGEN ..................................................................................................................................................... 16

3.3. DE BRIEVEN VERSTUREN .................................................................................................................................................. 17

4. DE ELEKTRONISCHE HANDTEKENING VAN DOCUMENTEN ........................................ 18

4.1. DE HANDTEKENING PORTISIGN ON MOBILE ................................................................................................................... 18

4.2. DE HANDTEKENING ’KEUZEVAKJE’ ................................................................................................................................. 21

4.3. EEN MANUELE HANDTEKENING TOEVOEGEN ................................................................................................................... 23

4.4. OPMERKINGEN ................................................................................................................................................................ 24


TWIN PEAKS II–

BRIO4YOU helpt u om de nieuwe

reglementeringen aan te kunnen! Het in de praktijk toepassen van de Twin Peaks II reglementering is ongetwijfeld de grootste

uitdaging voor de verzekeringssector dit jaar. Portima heeft daarom alle sectorbesprekingen

terzake van dichtbij gevolgd en zal dit ook blijven doen. Vandaag is de BRIO4YOU-software er

klaar voor: BRIO4YOU helpt u vanaf heden gevolg te geven aan de wettelijke

verplichtingen van Twin Peaks II zoals vandaag gekend.

Hoe ?

Wel, BRIO4YOU biedt u de volgende oplossingen:

Meer informatie voor uw klanten MyBroker en de klantensynthese helpen u hierbij.

Via MyBroker kunnen uw klanten hun gegevens, hun contracten, hun schadegevallen en andere documenten online raadplegen. Maar zij kunnen u ook eenvoudig

contacteren door een bericht of een formulier te sturen. U bepaalt bovendien zelf welke klanten en hoeveel informatie u hen ter beschikking stelt! Voor klanten zonder internetverbinding kunt u steeds de synthese van hun contracten, schadegevallen, enz. uitprinten.

Meer opvolging

Twin Peaks II eist dat een registratie van elke activiteit van

verzekeringsbemiddeling wordt bijgehouden. BRIO4YOU vereenvoudigt deze taak

dankzij het ‘activiteitenrapport’. Dit rapport verzamelt immers de stappen die u

onderneemt voor uw klanten.

Meer verduidelijking

Om spaar- en beleggingsproducten aan te bieden, zal u informatie moeten vragen aan uw klanten over hun kennis, ervaring, financiële situatie en beleggingsdoelstellingen. BRIO4YOU stelt vanaf nu een tool ter beschikking waarmee u het financieel overzicht van uw klanten gemakkelijk kan aanvullen.

Meer controle

Om zich ervan te verzekeren dat de nieuwe regels van Twin Peaks II worden toegepast, heeft de overheid de FSMA meer controlekracht gegeven. De FSMA moet immers waken over de goede toepassing van de maatregelen van Twin Peaks II.

In dit kader is het goed om weten dat u met de selectiemodule gemakkelijk selecties van de gegevens in uw beheerpakket kan uitvoeren. U kan zo gemakkelijk de kwaliteit van uw gegevens controleren en dat zelfs nog voor de FSMA tussenkomt! In samenwerking met de federaties zal Portima standaard selecties tot uw beschikking stellen in de bibliotheek van selecties.


1. De ‘Klantenfiche’

Dit document moet in de precontractuele fase zo snel mogelijk ingevuld en ondertekend worden

door de nieuwe klanten. En bij bestaande klanten moet dit gebeuren bij de onderschrijving van een nieuw contract of bij de wijziging van een bestaand contract.

Vervolgens moet dit document in het klantendossier geklasseerd worden. Dit document kan worden afgedrukt via de modelbrieven, maar kan ook via de App MyBroker ter beschikking worden gesteld van de klant.

1.1. De standaardbrief

U beschikt over een modelbrief 'Klantenfiche', goedgekeurd door FVF, waarmee u alle gegevens met betrekking tot uw klant kunt verzamelen. Opgelet, deze brief is enkel beschikbaar voor de leden van FVF en BVVM.

De brief bevat: de gedetailleerde gegevens van uw kantoor, de clausule met betrekking tot de wet op de bescherming van persoonlijke levenssfeer, de communicatie door de klant van zijn e-mailadres en zijn keuze voor communicatie via

de elektronische weg of via een papieren versie,

de algemene voorwaarden voor verzekeringsbemiddeling. U beschikt ook over een modelbrief ‘Fiche Client’ goedgekeurd door Feprabel. U vindt deze modelbrieven via het menu ‘Extra - Standaardbrieven’ onder de naam ‘KLANTEN_FICHE_FVF’ (of FICHE_CLIENT_FEPRABEL) in de context ‘Verzekeringsnemer/Prospect’.

Om deze brief te versturen :

Vanuit het scherm ‘Verzekeringsnemer’ klikt u op ‘Briefwisseling maken’ in het menu ‘Wat doen’.

Selecteer de brief ‘Klanten_fiche_FVF’.

(*) Beschikbaar voor de leden van FVF en BVVM.


De brief met al haar parameters verschijnt.

Klik in het menu ‘Wat doen’ op ‘Word-document versturen’.

Klik op de knop ‘Verzenden’ van het venster BRIO.

Na het ondertekenen van de klantenfiche door uw klant kunt u deze toewijzen in BRIO4YOU.

U beschikt ook over een elektronische versie, hetzij voor de klant die in MyBroker toegang heeft tot

zijn gegevens, hetzij voor de makelaar via de app App4Broker.

1.2. MyBroker

De klant die via MyBroker toegang heeft tot zijn gegevens, heeft de mogelijkheid om u het document 'Klantenfiche' te versturen dankzij het certificeringssysteem van Portima systeem. Dit zonder dat hij over een ID-kaartlezer moet beschikken.

De welkom pagina van MyBroker toont het formulier ‘Klantenfiche’

Nu kan de klant zijn gegevens nazien en vervolledigen en daarna bevestigen.


Het document verschijnt: de klant klikt daarna op de knop ‘Ondertekenen’

Hij vinkt ‘Gelezen en goedgekeurd’ aan en klikt op ‘Ondertekenn’.

De ondertekende versie wodt naar BRIO doorgestuurd en komt daar terecht bij de MyBroker aanvragen in afwachting.

De klant krijgt de bevestiging dat zijn aanvraag goed verzonden werd en nu ‘in afwachting’ staat voor behandeling door zijn makelaar.

Opmerking: als uw klant gebruik maakt van een tablet of een smartphone, wordt het

document op dezelfde wijze ondertekend.* * niet beschikbaar voor BRIOstartup


In BRIO

Klik op de aanvraag om deze te behandelen.

Het tabblad ‘Bijlagen’ bevat het formulier, ondertekend met het Portima certificaat. Klik op ‘Opslaan’.

Het document wordt bewaard en de gegevens van de klant worden geactualiseerd. Het verbonden document bevat alle informatie betreffende de handtekening.

Het overzicht van de verbonden documenten van de verzekeringsnemer toont de informatie ‘Klantenfiche – wettelijke’ in de kolom ‘Documenttype’.


In het scherm verzekeringsnemer wordt de aanwezigheid van een ondertekende klantenfiche aangeduid door een aanvinkveld in de schermhoofding (het aanvinken gebeurt automatisch). Verder wordt het veld ‘Communicatiemiddel’ ingevuld met ‘e-mail’ indien het

e-mailadres ingevuld werd in het formulier. Ook ‘Datum akkoord communicatie’ wordt automatisch ingevuld.

1.3. App4Broker

Met App4Broker op PC kan u het formulier 'Klantenfiche' met de elektronische identiteitskaart van de klant bij u op bureau ondertekenen.

Klik vanuit het scherm Verzekeringsnemer in het menu ‘Waar naartoe’ op ‘App4Broker

starten’.


Klik nu op het formulier ‘Klantenfiche’.

Overloop dit document samen met uw klant en klik op ‘Bevestigen’.

NB. Met de knop ‘eiD uitlezen’ is het nu mogelijk om de identiteitskaart van een verzekeringsnemer in te lezen zodat de gegevens van de verzekeringsnemer (of prospect) worden

bijgewerkt.

Het document verschijnt : kilk eerst op ‘Ondertekenen'. Daarna nog een keer op de knop ‘Ondertekenen’


Plaats de identiteitskaart in de lezer: de identiteitsgegevens worden gelezen. Klik op ‘Ja’ om uw akkoord te geven.

Laat de klant de PIN code van zijn identiteitskaart intikken : klik op ‘OK’

Het document is nu elektronisch ondertekend. Het document beschikt nu over een knop ‘Signature Panel’ die de technische gegevens van de handtekening bevat.

Het ondertekende formulier ‘Klantenfiche’ is nu ook automatisch toegekomen in BRIO in de

aanvragen MyBroker.

Opmerking

Met App4Broker op tablet *(met identiteitskaartlezer) kan u ook het formulier 'Klantenfiche' met de elektronische identiteitskaart van de klant ondertekenen. * niet beschikbaar voor BRIOstartup


2. De financieel overzicht

Om de consument te beschermen moet u kunnen aantonen dat u de consument goed advies

verleend hebt in zijn keuze voor een product aangepast aan zijn behoeften. Hiertoe dient u een fiche ‘Informatieplicht’ in te vullen en een vragenlijst waarmee u informatie verkrijgt betreffende:

de verwachtingen en noden van uw klant,

zijn kennis en ervaring op het vlak van beleggingsproducten,

zijn financiële situatie en zijn investeringsobjectieven.

De ‘Financieel overzicht’ laat u toe het overzicht van de klant te kunnen bepalen. ! Deze tools zijn enkel beschikbaar in App4Broker op PC of op tablet. Uw klant heeft er geen toegang toe wanneer hij zijn gegevens consulteert in MyBroker.

Op PC

Klik vanuit het scherm Verzekeringsnemer in het menu ‘Waar naartoe’ op ‘App4Broker starten’.

Klik op de tool ‘Financieel overzicht’.


Het formulier verschijnt. Het bestaat uit 3 delen:

1. Informatieplicht

2. Vragenlijst 3. Financieel overzicht

2.1. Informatieplicht

De informatieplicht zelf bestaat uit 4 delen: inlichtingen met betrekking tot de klant, de

verlangens en behoeften van de klant voor het sparen of beleggen met een levensverzekering, het advies en de informatie.

Sommige gegevens die al in BRIO4YOU werden ingegeven worden automatisch hernomen.

Het cijfer dat rechts naast de bemiddelingsfiche getoond wordt wijst op het aantal velden

dat nog ingevuld moet worden.

Gegevens van de cliënt: worden vanuit BRIO4YOU opgehaald. De klant kan er voor kiezen om de wettelijk verplichte informatie elektronisch te ontvangen.


Deel I : verlangens en behoeften voor het sparen of beleggen met een levensverzekering

Sommige gegevens worden opgehaald vanuit BRIO4YOU.

Overloop alle vragen samen met uw klant en vervolledig de antwoorden.

Deel II - Advies

Vervolledig de aanvinkvelden aangaande het advies.

Deel III – Informatie

Vervolledig de informatie in deel III.


De informatieplicht is compleet wanneer er geen velden meer overblijven die ingevuld moeten worden. Is er nog een veld niet ingevuld wanneer u het fomulier bevestigt, dan wordt dit veld in het rood getoond en verschijnt er een waarschuwing.

Ga nu over naar de vragenlijst.

2.2. Vragenlijst

De 4 delen van de vragenlijst moet u op dezelfde wijze met uw klant overlopen en

vervolledigen. Naar gelang van de antwoorden zal BRIO4YOU automatisch het financieel overzicht van uw klant ‘berekenen’.


2.3. Financieel overzicht

Als de vragenlijst volledig is heeft BRIO4YOU dus automatisch het financieel overzicht

van uw klant bepaald.

Elk deel van het financieel overzicht toont het resultaat onder de vorm van een grafiek die de klant situeert in functie van

o Zijn kennis en ervaring o Zijn financiële situatie o Zijn spaar en beleggingsdoelstellingen o Zijn risicogevoeligheid

Als alles volledig is kunt u naar het begin van het formulier terugkeren via de knop

.

Klik dan op ‘Bevestigen’.

Door opnieuw op het bericht te klikken, verschijnt het financieel overzicht met daarbij de knop ‘Ondertekenen’, die het handtekenen met behulp van de elektronische identiteitskaart van de klant mogelijk maakt.

Het is ook mogelijk om het pdf-document te downloaden

In afwachting van verdere behandeling bevindt het document zich in de “aanvragen MyBroker” in BRIO4YOU.


3. De informatieplicht

In samenwerking met de federaties Feprabel en FVF werden de oude modelbrieven

‘Informatieplicht’ herzien en aangepast, zodat ze beantwoorden aan de nieuwe Twin Peaks II reglementeringen. Deze brieven bevatten 3 delen: verlangens en behoeften, advies en informatie. U beschikt over deze 3 nieuwe officiële standaardbrieven ‘Informatieplicht’ :

Informatieplicht leven niet S&B (Sparen & Beleggen) Informatieplicht niet leven

Informatieplicht S&B (Sparen & Beleggen) Deze brieven werden automatisch in uw gegevensbank toegevoegd. Daarnaast werden ook de makelaargegevens aangepast zodat de nieuwe brieven vanaf nu gebruikt worden. U vindt deze parameters via het menu ‘Makelaar –Gegevens - Instellingen en dan het tabblad ‘Informatieplicht’.

De brieven dragen de volgende namen:

Fiche2_IP_LEVEN_NIET_SPA_BEL voor de Informatieplicht leven niet S&B

Fiche1_IP_NIET_LEVEN voor de Informatieplicht niet leven Fiche3_IP_SPAREN_BELEGGEN voor de Informatieplicht S&B (Sparen & Beleggen)

Opmerking: de Duitstalige modelbrieven werden niet gewijzigd.

3.1. De brieven consulteren

Om de brieven te consulteren vanuit het tabblad ‘Informatieplicht’ :

Plaats de cursor op het dossier en klik in het menu dat verschijnt op ‘De fiche ‘Informatieplicht leven niet S&B’ openen’.

Daarna klik op ‘Word document bekijken’ in het menu ‘Wat doen’. De brief wordt getoond : klik op de knop ‘Terug’ (in de rechter bovenhoek) om naar het

vorig scherm terug te keren.

3.2. De brieven wijzigen

Om de brieven te wijzigen vanuit het tabblad ‘Informatieplicht’: Plaats de cursor op het dossier en klik op ‘De fiche ‘Informatieplicht leven niet S&B’

wijzigen’ en daarna op ‘Word document aanpassen’ in het menu ‘Wat doen’. De brief wordt getoond en kan nu gewijzigd worden.

Klik op de knop ‘Opslaan’ in het BRIO venster (rechts beneden op het scherm).


Opmerkingen

Vergeet niet om de eerste paragraaf van de documenten Informatieplicht aan te passen. U

moet hier, in voorkomend geval, de namen en adressen van de betrokken verzekeringsmaatschappijen vermelden.

De vorige documenten informatieplicht zijn nog steeds aanwezig in uw modelbrieven. U kan ze terugvinden via het menu ‘Extra – Standaardbrieven’ (context contract). Ze werden omgedoopt naar ‘old IP’

3.3. De brieven versturen

Ter herinnering, als de parameter aangevinkt is in de makelaargegevens, stelt BRIO4YOU bij elke integratie van een antwoordrecord voor om de modelbrief Informatieplicht af te drukken in functie

van het domein van het contract.

Is deze parameter niet aangevinkt, dan kunt u de brief nog manueel versturen vanuit het contract:

Klik op ‘Briefwisseling maken’ in het menu ‘Wat doen’. Zoek de juiste modelbrief ‘Informatieplicht’ in functie van het domein van het contract door

te zoeken op de omschrijving ‘Fiche’.

Klik op ‘Word document versturen’ (of ‘Document drukken’) in het menu ‘Wat doen’. De brief verschijnt: klik op ‘Verzenden’ in het BRIO scherm (rechts beneden het scherm).


4. De elektronische handtekening van documenten

Via MyBroker kon u ook al aan uw klanten vragen om eender welk document te ondertekenen. Dit

doet u door hun het document vanuit BRIO4YOU ter beschikking te stellen in MyBroker. In MyBroker zijn er 2 soorten elektronische handtekening mogelijk:

De handtekening PortiSign on Mobile: PortiSign on Mobile is de nieuwe toepassing waarmee uw klanten snel, eenvoudig en in alle veiligheid documenten op hun smartphone of tablet kunnen ondertekenen en dit door middel van een simpele PIN code (zoals bij

banktransacties). !! Deze handtekening is dus niet beschikbaar op een PC.

De handtekening via het keuzevakje: de klant tekent door het document te bevestigen. Het gaat dus om een handtekening ‘validatie’ gecertifieerd door Portima.

4.1. De handtekening PortiSign on Mobile *

Hoe gaat u nu een te ondertekenen document in MyBroker te beschikking stellen aan uw klant?

Selecteer vanuit de PLW-module (of het overzicht van verbonden documenten in BRIO4YOU) het document (pdf of Word), klik rechts en kies voor ‘Ondertekening vragen’.

Kies vervolgens de optie PortiSign on Mobile.

Kies de bestemmeling die het document dient te tekenen. De keuzelijst bestaat uit de

MyBroker gebruikers van de verzekeringsnemer in kwestie.

Een vervaldatum voor de ondertekening is verplicht. Dit laat u toe de opvolging van de ondertekening van het document te verzekeren. Standaard wordt als vervaldatum de dag

datum + 14 dagen voorgesteld. Klik op ‘OK’.

* niet beschikbaar voor BRIOstartup


Er vertrekt automatisch een e-mail naar uw klant om hem op de hoogte te brengen dat er in MyBroker een document wacht op ondertekening. De tekst die gebruikt wordt voor deze e-mail kan u terugvinden via het menu ‘Extra –

Makelaargegevens’ en dan het tabblad ‘Uitnodiging MyBroker’.

Om de tekst aan te passen plaatst u de cursor op de enveloppe en kiest u ‘De fiche MyBroker – Te ondertekenen document (per e-mail) wijzigen’.

De klant op zijn smartphone Uw klant ontvangt uw e-mail waarin hem gemeld wordt dat er een document ter ondertekening in

MyBroker staat. Hij moet eerst de app downloaden in de App Store of de Google Play Store en installeren op zijn

smartphone.

Nadat hij zich geïdentificeerd heeft (e-mail adres en wachtwoord) verschijnt de welkompagina MyBroker met de vermelding ‘Te ondertekenen documenten’

Hij duidt nu het document aan dat hij wil tekenen. Het document wordt getoond : de klant klikt op de knop ‘Ondertekenen’.

De ondertekening moet dan bevestigd worden via ‘Ondertekenen’.


Als het de eerste keer is dat de gebruiker met PortiSign on Mobile een document gaat ondertekenen, moet er een validatie procedure gevolgd worden. De gebruiker moet klikken op ‘De identiteit bevestigen’.

Dan moet hij zijn GSM nummer bevestigen (de gegevens worden opgehaald uit

BRIO4YOU).

Een SMS met een code wordt nu automatisch naar de smartphone verzonden. De gebruiker

moet deze code intikken.

Dan moet hij een foto nemen van de voorzijde van zijn identiteitskaart en deze bevestigen. Dezelfde procedure dient gevolgd te worden voor de achterzijde van zijn identiteitskaart. Dit laat toe om de geldigheid van deze identiteitskaart te controleren.

Is alles in orde, dan wordt de gebruiker gevraagd om nu zijn eigen PIN code van 5 cijfers te kiezen en te bevestigen.

De validatie procedure is nu ten einde en de identiteit is bevestigd. De gebruiker klikt ten slotte op ‘Beëindigen en ondertekenen’.

Deze procedure moet enkel de eerste keer uitgevoerd worden (tenzij uw klant volledig uitlogt uit de app). Nadien volstaat het om de eigen PIN code in te geven om een document te ondertekenen.

De ondertekende documenten komen automatisch in BRIO4YOU terecht onder ‘MyBroker –

Aanvragen’. Van daaruit worden ze behandeld en gearchiveerd.

Opmerkingen:

Deze procedure verloopt op identiek dezelfde wijze op tablet.

Uw klant kan dus documenten ondertekenen via Portisign on Mobile op zijn tablet of smartphone maar niet op zijn PC. Daar kan hij enkel de documenten consulteren.

IN BRIO

Het ‘Ondertekend document’ (een nieuw soort aanvraag) komt toe in de aanvragen MyBroker. Klik op de aanvraag om ze te behandelen.


Het eerste tabblad bevat de gegevens van de handtekening.

Het tweede tabblad de gegevens van het ondertekende document.

Klik op ‘Opslaan’ en bevestig de behandeling van het document.

Het venster ‘Verbonden document maken’ verschijnt. Gezien het document elektronisch werd ondertekend beschikt het over een knop ‘Ondertekende versie’ waar u de technische detailgegevens kunt terugvinden.

Het oorspronkelijk document (de niet-ondertekende versie) kan bewaard, gearchiveerd of geschrapt worden.

En in het overzicht van de verbonden documenten wordt een ondertekend document

weergegeven met het symbool .

4.2. De handtekening ’keuzevakje’

Selecteer vanuit de PLW-module (of het overzicht van verbonden documenten in

BRIO4YOU) het document (pdf of Word), klik rechts en kies voor ‘Ondertekening vragen’.

Neem de optie ‘Keuzevakje’.


Kies de bestemmeling die het document dient te tekenen. De keuzelijst bestaat uit de MyBroker gebruikers van de verzekeringsnemer in kwestie.

Een vervaldatum voor de ondertekening is verplicht. Dit laat u toe de opvolging van de

ondertekening van het document te verzekeren. Standaard wordt als vervaldatum de dag datum + 14 dagen voorgesteld. Klik op ‘OK’.

De klant op zijn PC Uw klant ontvangt uw e-mail waarin hem gemeld wordt dat er een document ter ondertekening in MyBroker staat. De e-mail bevat een link waarmee de consument automatisch in de welkom pagina van MyBroker terecht komt.

Nadat de klant zijn wachtwoord heeft ingevuld komt hij terecht op de welkom pagina van

MyBroker, dat een onderdeel ‘Documenten te ondertekenen’ bevat. De klant moet op ‘Documenten te ondertekenen’ klikken.

Dan kiest hij het betreffende document : hij klikt vervolgens op ‘Ondertekenen’. Hij vinkt het vakje ‘Gelezen en goedgekeurd’ aan en klikt op ‘Onderteken’.

Het document is nu getekend. Ten slotte verschijnt er nog een bevestiging dat het

document in afwachting staat van verdere behandeling door de makelaar.


In BRIO

Het ‘Ondertekend document’ komt toe in de aanvragen MyBroker.

Klik op de aanvraag om ze te behandelen.

Het eerste tabblad bevat de gegevens van de handtekening.

Het tweede tabblad de gegevens van het ondertekende document. Klik op ‘Opslaan’ en bevestig de behandeling van het document.

Het venster ‘Verbonden document maken’ verschijnt. Klik op ‘OK’.

4.3. Een manuele handtekening toevoegen

U kunt altijd manueel de notie ‘handtekening’ toevoegen in een document dat u bijvoorbeeld per post ontvangen hebt (een op papier getekende klantenfiche die u scant).

De soort handtekening zal hier altijd manueel zijn.

Vanuit het detailscherm van het verbonden document klikt u in het menu ‘Wat doen’ op

‘manuele ondertekening toevoegen’.

Vul de naam in van de persoon die getekend heeft, evenals de datum en plaats van ondertekening van het document. Klik op ‘OK’.

Het tabblad ‘Handtekeningen’ van het verbonden document is nu ingevuld, maar de soort handtekening staat op ‘Manuele ondertekening’.


4.4. Opmerkingen

Uw klant kan documenten ondertekenen op zijn tablet of smartphone dankzij PortiSign on

Mobile. Op zijn PC kan hij documenten ondertekenen dankzij het keuzevakje.

PortiSign on Mobile staat dus voor ondertekenen op afstand, daar waar het

ondertekenen via eID met App4Broker de aanwezigheid van uw klant noodzaakt: ofwel bij u op kantoor, ofwel bij hem thuis als u daar ter plaatse gebruik maakt van App4Broker op tablet. Een document dat elektronisch ondertekend werd met de eID heeft dezelfde

rechtsgeldigheid als een papieren document dat handmatig ondertekend werd.

De procedures ter ondertekening van BRIO4YOU zijn conform met de Europese regelgeving nummer 910/2014 ‘eiDAS’ gepubliceerd in juli 2014 en van toepassing in alle lidstaten van de Europese Unie en dit vanaf 1 juli 2016.

Elektronische documenten die op basis van deze regelgeving ondertekend werden

kunnen niet geweigerd worden omdat ze elektronisch zijn of omdat ze niet ondertekend werden met het certificaat van de elektronische identiteitskaart.

De handtekening via de eID kan niet geweigerd worden, de handtekening via PortiSign on Mobile evenmin.

De makelaar heeft de verantwoordelijkheid om na te gaan of de ondertekenaar wel degelijk

de adequate persoon is en BRIO4YOU beschikt over de nodige tools om deze controle te doen.

De verzekeringsmaatschappijen hebben de procedure ontvangen die hun toelaat de geldigheid van een ondertekende PDF te verifiëren.

De ondertekening via het keuzevakje bewijst dat het document niet gewijzigd werd (hash van het document) en kent een datum en uur van ondertekening (timestamp), maar het is niet mogelijk om de onweerlegbaarheid aan te tonen. Want op de PC van de consument, eens aangelogd in MyBroker, kan een andere gezinslid of een hacker het leuzevakje aanvinken, gezien er op het moment van ondertekening geen geheime code gevraagd wordt. Een PC is minder afgeschermd dan een smartphone die de consument bijna heel de tijd bij

zich houdt. Het operating systeem van de smartphone is ook beter beschermd dan dat van een PC, wat de banken impliciet erkennen door het vereisen van een digipass. Op een smartphone wordt dit enkel de eerste keer gevraagd om zich te identificeren (met uitzondering van specifieke overschrijvingen).

Dus het tekenen van documenten via PortiSign on Mobile kan enkel op tablet of

smartphone. Op zijn PC kan de consument de documenten wel lezen, maar niet

ondertekenen. Enkel het document ‘Klantenfiche’ kan hij tekenen op zijn PC via het keuzevakje.

TWIN PEAKS II in BRIO4YOU - Portimamedia.portima.be/BRIO4YOU/Manuals/Manual/NL/TWIN_PEAKS... ·...

Documents

Transcript of TWIN PEAKS II in BRIO4YOU - Portimamedia.portima.be/BRIO4YOU/Manuals/Manual/NL/TWIN_PEAKS... ·...