SECOND REGIONAL SEMINAR ON FINANCIAL … Seminar on financial... · Banco Central del Paraguay...
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OECD/CVM CENTRE ON FINANCIAL EDUCATION AND LITERACY IN LATIN AMERICA AND THE
CARIBBEAN
SECOND REGIONAL SEMINAR
ON FINANCIAL EDUCATION TRENDS IN THE LAC REGION
11-12 DECEMBER 2017
RIO DE JANEIRO, BRAZIL
2014 - 2018
MAS VALE SABER. EDUCACIÓN DE BOLSILLO
en la era digital
Nuevas tendencias en Educación Financiera - CVM/OCDE
Adriana Insaurralde
Secretaria Ejecutiva del Comité Nacional de Inclusión financiera
Asunción, 12 de diciembre de 2017
Estrategia Nacional de Inclusión Financiera
Se crea por Decreto presidencial Nro. 1971/2014
Comisión Nacional de Valores
Ministerio de Educación
Participación, diálogo y articulación
Más de 60entidades participando
Usuarios
OfertaEntesreguladores
SECTOR PRIVADOASOBANADEFICámara de Medios de PagosCámara Pya de Casas de CréditosCámara Paraguaya de FintechCámara Paraguaya de Compañías de Seguros Asociación de Financiamiento ColectivoTelefónicasEMPEsEmpresas comercialesRedes de pago
SECTOR PÚBLICOMinisterio de Educación y CienciasMinisterio de la MujerMinisterio del TrabajoMinisterio de JusticiaMinisterio de AgriculturaSecretaría Técnica de PlanificaciónSecretaría de Acción SocialSecretaría Nacional de la Niñez y Adolescencia
REGULADORESMinisterio de HaciendaBanco Central del ParaguayINCOOPComisión Nacional de ValoresSEPRELAD
Red de microfinanzasConfederación Paraguaya de CooperativistasFederaciones de CooperativasBancos, Financieras, Aseguradoras y CooperativasONGs y FundacionesCooperación Internacional
Secretaría de RepatriadosSecretaría para personas con discapacidadUnidad técnica de Gabinete SocialSecretaría de ComunicacionesInstituto de Previsión Social
INSTITUCIONES FINANCIERAS PÚBLICASBanco Nacional de FomentoCrédito Agrícola de HabilitaciónAgencia Financiera de DesarrolloFondo GanaderoSecretaría Nacional de la Vivienda
Productos financieros convenientesHerramientas financierasCapacidades financierasSeguridad económica
INCLUSIÓNFINANCIERA
SALUDFINANCIERA
6.755.756Población total
30%Menos de 15 años
50%Menos de 25 años
50% mayor a 25 años
69Distritos sin acceso(Encuesta, 2013)
29Distritos sin acceso(Reporte, 2017)
Sólo el 10% de los paraguayosrecibió algún tipo de educación
financieraEncuesta Nacional de IF, 2013. Banco Mundial
En Paraguay el 48% no utilizó ningún servicio financiero en
los últimos 6 mesesEncuesta Nacional de Capacidades Financieras, 2017. IPSOS/CAF
19% pagos electrónicos
17% préstamos
15% tarjeta de débito
14% cuenta de ahorro
12% tarjeta de crédito
Sólo el 28% de la población ha ahorrado en los últimos 12
mesesEncuesta Nacional de Capacidades Financieras, 2017. IPSOS/CAF
Educación Económica y Financiera
Proceso mediante el cual los individuos
mejoran su comprensión de los conceptos y productos financieroscon el fin de desarrollar capacidades, valores y habilidades necesarias
para tomar decisiones financieras responsables,
y comprendan los efectos que los cambios en los principales indicadores macroeconómicos
pueden generar en su propio bienestar.
Glosario financiero ENIF. 2016
ESTRATEGIA DE POSICIONAMIENTOCentra sus actividades principales de intervenciones directas durante la Semana Nacional de Educación Financiera, pero una extensión durante todo el mes de marzo y una proyección de actividades durante todo el año.
Mes de marzo
Semana Nacional de la EF: segunda semana de marzo
Extensión todo el año
Convirtiéndose en una marca.
PÁGINA WEB
MASVALESABER.EDU.PY
Explicativa, con contenido y repositorio de los recursos generados.
Análisis de visitas: por ejemplo 300.000 visitas al mismo tiempo en el día de los envíos de mensajes.
REDES SOCIALES
FACEBOOK Y TWITTER
A través de ellas, se comparten imágenes estáticas y animadas, videos y noticias publicadas en los medios de comunicación sobre la Campaña. Además, se responden consultas y comentarios de los usuarios. También se utiliza la plataforma Medium
Entidades comparten desde sus cuentas, añaden sus marcas y otros crean contenido propio.
SMS Y VÍA WHATSAPP
TELCOS
Envían mensajes cortos a todos sus usuarios.
GRUPOS DE WHATSAPP
Envío de flyer jpg y GIF a grupos de whatsapp y usuarios comparten.
MEDIOS DE COMUNICACIÓN
PERIODICOS
Todos los periódicos impresos del país se unen a la causa nacional, con notas, avisos y distribución de los libritos de bolsillo.
RADIOS
Tanto radios comunitarias como comerciales difunden la campaña: entrevistas, locutores hablando del tema y pasando los spots radiales realizados.
TV
Canales de televisión difunden la campaña a través de entrevistas, enlaces, videos realizados y periodistas hablando del tema.
Talleres, charlas, cursos presenciales Envío de SMS
ESTRATEGIA TRASMEDIA
Redes sociales (propias y réplicas)
Grupos de whatsapp
Página webMedios de prensa (escrita,
radial y televisiva)
Spots radiales
ConcursosMensajes factura de energía
Estrategia BTL (capacitadores móviles, gigantografías, futbol)
Stand up, youtuber
Temario EF colegios
EDUCACIÓN FINANCIERA
65 entidades se sumaronCooperantesEntidades públicasGremiosEntidades financierasTelcosMedios de pagosMedios de comunicaciónEmpresas vía públicaEmpresas de transporteFundacionesOtros
Llegada a 2 millones de personas
Inversión
USD. 500.000
Capacitación virtual de Educación Financiera para Adultos y Jóvenes
Material para formadores de Educación Financiera y Económica.
Capacitación presencial a 500 formadores a través de talleres presenciales.
Capacitación a través de una plataforma virtual ofrecida por el
SNPP y SINAFOCAL– Ministerio del Trabajo
Capacitación virtual de Educación Económica y Financiera para docentes
Materia obligatoria en el currículo de Ciencias Sociales de tercero de la media: Educación Económica y Financiera.
Material para docentes de Educación Financiera y Económica.
Capacitación presencial a 1000 docentes de todo el país en los 10 módulos a través de talleres presenciales.
Capacitación en línea y videoconferencia en paralelo con
un máximo de 2000 docentes
USUARIOS PEQUEÑOS COMERCIOSCapacitación presencial
Impresos
SMS
App
Capacitación presencial
Impresos y papelería
SMS
App
A USD 105 MIL
De USD 5003 comercios
1 servicio disponible
(TC / TD)
32 comercios
3 servicios
disponibles
(TC / TD; Vuelto;
Carga de Saldo)
USO DE LA TD
ComerciosActivos en Tava’i
32Comercios con Tarjeta de Débito
28
comercios compran en POS y extraen
comercios solo extraen efectivo en ATM
comercios extraen por otros medios (giros, transferencias)
LOS COMERCIOS
NOMBRE Y APELLIDO ENTIDAD CARGO
CARLOS CARMONA MINISTERIO DE LA MUJER EMPODERAMIENTO ECONOMICO
CINTHIA REGUERA SECRETARÍA DE ACCIÓN SOCIAL TECNICA
MARIA DEL CARMEN DUARTE MINISTERIO DE EDUCACIÓN TECNICA
CAROLINA SHUSTER UNIVERSIDAD DE AUSTRALIA INVESTIGADORA
PAOLA GIMENEZ BANCO CENTRAL DEL PARAGUAY JEFA DE SUPERVISION
GLORIA ORTEGA BANCARD GERENTE GENERAL
CELIA MARTINEZ AFD E. COMERCIAL
ELENA CUBILLA FUNDACION CAPITAL ESPECIALISTA EDUCACION
RODRIGO RECALDE SEDECO DIRECTOR
VERONICA MOLINAS COOP. MEDALLA GERENTE DE MARKETING
PATRICIA TORRENTS BANCO ITAU GERENTE SUSTENTABILIDAD Y CALIDAD
HOLGER INSFRAN BANCO CENTRAL DEL PARAGUAY SGGOF
ELIZABETH GUERRERO BANCO CENTRAL DEL PARAGUAY SB
CRISTINA HEISECKE FUNDACION CAPITAL OPERATIVA
MARGARITA GARCIA AECID RESPONSABLE REGIONAL
CESAR ECHEGUREN FONDO GANADERO JEFE OPERATIVO
NELSON DEL PUERTO FECOPAR GERENTE
BELTRAN MACCHI ASOBAN PRESIDENTE
ARIEL TORRES CONPACOOP ASESOR
FATIMA JIMENEZ EQUIFAX GERENTE DE RECURSOS HUMANOS
JOSE MODICA BANCO SUDAMERIS GERENTE
CYNTHIA GODOY BANCO CENTRAL DEL PARAGUAY SIS JEFA DE DIVISION
VANESA CARRERA INCOOP JEFA DE DEPARTAMENTO
AMANDA LEON CAH PRESIDENTA
CECILIA GOULD BANCO REGIONAL RECURSOS HUMANOS
LOURDES QUINTANA BNF ADMINISTRACION
MARIANELLA VALENCIA TIGO GERENTE TIGO MONEY
LILIANA MOLINAS AMCHAM VICEPRESIDENTA
NOMBRE Y APELLIDO ENTIDAD CARGO
ARNALDO GIMENEZ MINISTERIO DE EDUCACIÓN TECNICO
CARLOS PEREZ BANCARD MARKETING
EDGAR RAMIREZ PERSONAL COORDINADOR ALIANZA
VICTOR ORTIZ FUNDACION CAPITAL TECNICO
LAURA CENTURION FUNDACION PRINCIPIOS DE VIDAASISTENTE DE PROYECTO
EDUCACION
ROLANDO SEGOVIA CAMARA DE MEDIOS DE PAGOS PROTESORERO
JENNY TORALES MINISTERIO DE EDUCACIÓN DIRECTORA
KARINA MORENO ITAU ANALIST
ESPERANZA MENDIETA DGETYP TECNICO
DIONISIO ALCARAZ DGEM TECNICO
ROSA GONZALEZ UTGS TECNICA
CLARA DOMINGUEZ CAH GERENTE
ALICIA BERNAL CAH TECNICA
CARLOS ZAMPIROPOLOS SNNA TECNICO
MARCELO ESQUIVEL SENADIS JEFE DE DEPARTAMENTO
CRISTIAN CORDERO SINAFOCAL TECNICO
JAVIER ALCARAZ SNPP DIRECTOR
ISIDRO CHAVEZ BCP INTENDENCIA DE IF
LOURDES SOFIA JOU MAG JEFE
JUAN GUSTALE BNF DIRECTORIO
NORMA ORTELLADO INCOOP JEFA DE DEPARTAMENTO
EDITH CONCEPCION PEREZ REMPY GERENTE EJECUTIVA
LIZ ROCIO ARANDA CABALLERO REMPY COORDINADORA
ADRIANA INSAURRALDE SE ENIF SECRETARIA EJECUTIVA
PATRICIA RUIZ DIAZ SE ENIF COORDINADORA DE EF
PEDRO PEÑA SE ENIF TECNICO
JUANMA CABARCOS BRANDON FACILITADOR
Segmento: 15 - 18 años. Escolarizados y no escolarizados. Rural y urbano. Público y privado
Idea:Materiales educativos co creados con los adolescentes
Objetivo:1. Los adolescentes identificanlos contenidos de interés sobreEF2. Elaboran materiales(impresos, multimedios, etc) sobre EF3. Generar estrategias de socialización y difusión de los materiales
Recursos: -
Docentes capacidades porENIF
- Gremios estudiantes, centros de estudiantes
- Medios accesibles
Impacto: Adolescentes se apropian de contenidos de EF. Adolescentes y plantel educativo generando de canales adaptados e inclusivos para difusión de temas de EF. Adolescentes y comunidad reciben mensajes de EF
Plazos:Marzo (semana EF) inicioOctubre (semana ahorro) cierre
Votos: 32 1
Segmento: 15 - 18 años. Escolarizados y no escolarizados. Rural y urbano. Público y privado
Idea:Mentores "influencers" en redes sociales
Objetivo:- Hacer accesible y amigables de EF- Generar redes de conocimiento
Recursos: - Medios tecnológicos- APP
Impacto: Empoderamiento de herramientas financienras para la vida cotidiana. Compartir experiencias.
Plazos:1 año (replicable)Votos: 10 10
Palabra clave
IMPORTANCIAApreciación: Se mencionó la importancia de este plan, de estainformación y de estas capacidades, la noción de “significativo” para todos está presente en las diversas áreas convocadas.
Output: La maduración de la necesidad de la educación y lascapacidades financieras nos permite hacer planes másexponenciales y arriesgados
Palabra clave
INTERIORApreciación: Desde la mayoría de las ideas presentadas, hasta por el formato del taller se valoró trabajar juntos y desde adentro para afuera, les parecía más coherente que cada uno aprenda y apliqueen su área de impacto.
Output: Las necesidades son más de procesos que de productos, todos tienen que aplicar en sus diferentes medidas estosconocimientos a sus primeros entornos.
Ej: Profesores aplicando antes de enseñar.
Palabra clave
COMPROMISOApreciación: El discurso de las personas y entidades presentesfue muy abierto y todos se notaron movidos y convocados por la importancia y necesidad de estos conocimientos.
Output: Las competencia y las marcas del mismo rubro no son una limitante para este plan, la causa une a los diferentes y los parecidos, somos una causa nacional
Ej: Educación Financiera como un Teletón para todos.
Palabra clave
TRANSVERSALApreciación: Las necesidades fueron apareciendo en todos los segmentos y con las diversas necesidades específicas, esto generóuna interesante cohesión entre todas las ideas presentadas
Output: Las acciones planeadas se pueden testear con un segmentopequeño y puntual y con el aprendizaje de esto podemos trasladarestas ideas a los otros segmentos.
Ej: Co-creación de materiales para adolescentes, se podría hacer con los jóvenes y con adultos también.
Palabra clave
URGENCIAApreciación: El momento para generar estas acciones y estascampañas son ahora, tanto por el nivel del problema, aíi como el crecimiento del bono demográfico acentúan aún más la necesidadde este plan.
Output: Las acciones a corto plazo visibles y aplicables van a motivarmucho en el apoyo de todo el contexto.
Ej: Es mejor una buena acción que nos llene de esperanza que muchasacciones que no se comuniquen.