Real Time Gross Settlement Egyptian RTGS Project … · 2015. 4. 29. · RTGS Real Time Gross...

Central Bank of Egypt RTGS System Interfaces Specifications within RTGS – Commercial Banks Version

Payment Systems & Information Technology Version 1.60 of 37

Central Bank of Egypt

Real Time Gross Settlement

Egyptian RTGS Project

" للمدفوعاتنظام التسوية اللحظية"

Interfaces Specifications within RTGS Commercial Banks Version

توصيف رسائل السويفت من خالل نظام التسوية اللحظية

"إصدار خاص بالبنوك التجارية"


Payment Systems & Information Technology Version 1.60 Page 3 of 37

Table of Contents

Glossary:..............................................................................................................................4 "أهم االختصارات المستخدمة "

2. Changes Required on the SWIFT Message Format: ....................................................5 "التعديالت المطلوبة علي صياغة رسائل السويفت "

3. Major Types of Messages.............................................................................................6 "الرسائل المستخدمةأنواع أهم "

4. Settlement Mechanism:...........................................................................................14 " المطبقة في التسوياتآلية العمل "

5. List of all valid transactions within Egyptian environment (20 different cases) ........16 )" حالة مختلفة٢٠(عرض لكافة أنواع العمليات التي تنفذ من خالل النظام المصري للتسويات "

6. Format of SWIFT Payment Messages: ...................................................................20 "صياغة رسائل السويفت المختلفة آما تستخدم في النظام "

7. Format of SWIFT enquiry/information Messages: ...................................................31 " علقة بالعمليات المنفذةالمعلومات المت/ صياغة رسائل السويفت المستخدمة إلبالغ اإلخطارات "

8. Usage of MT204 & MT400: .....................................................................................37 "(MT 204 & MT 400)تعديل في استخدامات رسائل السويفت "

9. Contacts in the Central Bank of Egypt:....................................................................37 " في حالة وجود أية استفسارات المصريبيانات االتصال بالمسئولين بالبنك المرآزي "

Appendix A: SWIFT “Y” Fin Copy ......................................................................................38 "(Y FIN COPY)رسم توضيحي إلطار عمل نظام ال "

Appendix B: Role Players Summary ..................................................................................39 "أدوار األطراف الرئيسية "



Glossary: RTGS Real Time Gross Settlement CBE Central Bank of Egypt MOF Ministry of Finance MCSD Misr for Clearing, Settlement and Central Depository EBC Egyptian Banking Company for advanced Technology FSI Fund Settlement Instruction RTM Real Time Mechanism LOM Liquidity Optimization Mechanism MTxxx Message Type xxx (SWIFT standard message format) BIC Bank Identifier Code (SWIFT identifier for Banks and other financial

institutions) CCP Central Counter Party



1. Purpose of this document: The purpose of this document is to share with participant banks the changes on SWIFT environment due to introduction of RTGS. It is not intended to be a final description of those changes. This is a live document and information can be added and amended as it is obtained, and will always be communicated to participant banks on appropriate rates.

. بالتعديالت المطلوبة على بيئة عمل السويفت) RTGS(دمي نظام التسوية اللحظية للمدفوعات الهدف من هذه الورقة تعريف مستخ

هذه التعديالت قد يلحق بها بعض االضافات في المستقبل والتي سيتم نقلها الى مستخدمي النظام في حينه وبما يسمح باجراء . التعديالت المطلوبة

2. Changes Required on the SWIFT Message Format:

:التعديالت المطلوبة علي صياغة رسائل السويفت. ١ Interface with the RTGS system will be through the use of the SWIFT FIN Y-copy service. This will require some mandatory changes to the format of your outgoing SWIFT messages and to the ways in which your system handles and processes incoming messages; This document addresses the changes on SWIFT message format, as per SWIFT standards related to “Y” copy, and as per requirements for RTGS implementation in Egypt.

ويطلق فوعات سيتم من خالل استخدام أحد أطر تشغيل نظام السويفت للمدنظام التسوية اللحظيةالتعامل علي "وهذا سيتطلب بعض التعديالت اإلجبارية علي صياغة بعض رسائل . (SWIFT FIN Y- copy)عليه

السويفت الصادرة منكم، فضال عن بعض التعديالت علي أسلوب تعامل نظام التشغيل طرفكم في الرسائل الواردة زء يتناول تلك التعديالت علي صياغة رسائل السويفت، وفقا للصياغة القياسية لرسائل السويفت هذا الج. لمصرفكم

". في مصرنظام التسوية اللحظية ووفقا لمتطلبات تطبيق (Y-copy)في إطار ال For details regarding “Y” Fin Copy messages, please refer to Appendix “A”, and to SWIFT web site www.swift.com

، برجاء الرجوع إلي (Y” FIN copy“)في حالة الرغبة في الحصول علي معلومات إضافية عن أسلوب ال "

". ، فضال عن الرجوع إلي موقع السويفت علي شبكة المعلومات الدولية)أ(المرفق



As a result of introducing SWIFT “Y” copy and applying Real Time Settlement through RTGS, a number of changes will be applied as follows:

، بعض التعديالت سيستلزم نظام التسوية اللحظيةواستخدام (SWIFT “Y” copy)آنتيجة لتطبيق أسلوب ال "

:تطبيقها علي الوجه التالي

1- Some Minor changes on the Payment messages 103 and 202 2- Introduction of new messages, mainly for confirmation of settlement or

rejection (MT012, MT019, MTn98, MTn96) 3- Enforcing usage of some messages for the original purposes as per SWIFT

standards (MT204, MT400), As proceeds of cheques, bills, -Not as payment messages any more-.

4- The rest of messages will be used in their existing standard SWIFT format without changes.

.(MT 103 & 202)بعض التعديالت المحدودة في صياغة رسائل المدفوعات -١ رسائل جديدة، بصفة خاصة لتعزيز إتمام أو رفض تنفيذ أعمال التسويات، من خالل الرسائل ظهور -٢

(MT012, 019, n98, n96). نظام السويفت،قصر استخدام بعض الرسائل علي المجاالت األساسية الستخدامها وفقا للمعايير القياسية ل -٣

لن تستخدم في " آرسائل للمدفوعات فور بدء التطبيق(MT204, 400)بحيث ال تستخدم الرسائل ".نظام التسوية اللحظيةإطار

.باقي أنواع رسائل السويفت، سيستمر استخدامها في المجاالت القياسية لنظام السويفت بدون تغيير -٤ The Central Bank of Egypt was very keen to apply minimum changes on the existing message format as used by Egyptian Commercial Banks. The required updates are minor and deviation from current practices are applied only when there is no work around, or where current practices are not applicable, as will appear from the following description.

في تطبيقنا للنظام الجديد، فإن البنك المرآزي المصري آان بالغ الحرص علي جعل التعديالت علي الصياغة " ".الحالية المستخدمة من البنوك التجارية لرسائل السويفت في أضيق نطاق ممكن

3. Major Types of Messages

أهم الرسائل المستخدمة. ٢This section is intended to list the messages used within the “Y” Fin Copy topology, and to

define some terminologies that will be used later in this document.

، وتوضيح معني بعض (Y Fin copy)يهدف الجزء التالي لعرض الرسائل المستخدمة في نطاق ال "

"المصطلحات التي ستستخدم الحقا في هذه الورقةMajor Categories of messages that are processed in the system:

A- FINCopy user to FINCopy User: MT202, MT103

B- FINCopy User to FINCopy Server: MT202, MT298, MT598, MT292, MT920



C- FINCopy Server to FINCopy User: MT196, MT296, MT198, MT298, MT598, MT900,

MT910, MT941, MT942, MT950

:أهم مجموعات الرسائل المستخدمة في هذا النظام

.MT 202, 103:من بنك تجاري عضو في النظام إلي بنك تجاري عضو في النظام . أ

,MT 202, 298, 598, 292:من بنك تجاري عضو في النظام إلي نظام التشغيل المرآزي . ب

920.

,MT 196, 296, 198, 298 :من نظام التشغيل المرآزي إلي بنك تجاري عضو في النظام. ج

598, 900, 910, 941, 942, 950.



FIN Copy User sends MT202 and MT103 messages to a FIN copy user, and

FIN Copy User sends 1. MT202 (Intra-bank account transfer instructions)

2. MT298 (Enquiry request)

3. MT598 (Remove FIs reserved for collateral)

4. MT292 (Request for cancellation.)

5. MT920 (Request MT941 or MT942)

to the FIN copy destination (Settlement Provider)

البنك التجاري عضو النظام يرسل

MT 202 , MT 103 ، إلي بنك تجاري عضو في النظام

البنك التجاري عضو النظام يرسل

)البنك المرآزي المصري( طرف بنك التسوية –إلي نظام التشغيل المرآزي ١. MT 202) تعليمات تحويل بين الحسابات المصرفية(

٢ .MT 298 )رسالة لالستفسار ( ٣ .MT 598 )رسالة إللغاء التحفظ علي أوراق مالية متحفظ عليها آضمان( ٤ .MT 292) طلب إلغاء لرسالة سابقة( ٥ .MT 920 ) طلب إرسال للرسالةMT 941 –،تقرير بالرصيد أ MT

) تقرير بالمعامالت علي الحساب خالل فترة معينة – 942



The FIN Copy Server Destination (Perago:rtgs) can send the following MTs to a FIN Copy User:

MT196;296; (Error notifications)

MT198;298;598; (Report enquiries (Web), notifications)

MT900;910; (Confirmation for debit or credit)

MT941(Balance Report)

942 (interim transaction report)

and 950. (SWIFT account balances/entries and statements)

البنك التجاري ، يمكن أن يرسل الرسائل التالية إلي )طرف البنك المرآزي المصري(نظام التشغيل المرآزي :العضو بالنظام

MT 196, 296) إخطار بخطأ في الرسالة الواردة للنظام( MT 198, 298, 598) تقرير للرد علي االستفسارات الواردة من خالل

)اراتشبكة المعلومات الدولية أ، إخط MT 900, 910) إخطار بالخصم ، إخطار باإلضافة( MT 941 )تقرير برصيد الحساب(

MT 942 )تقرير بالمعامالت علي الحساب خالل فترة معينة( MT 950) رسالة آشف الحساب عن يوم معين(



The format of payment messages (202, 103) can vary based on the following categorization:

وفقا الستخدامها في يتم تصنيفها تبعا لألنواع التاليةيمكن أن ) MT 202, 103(صياغة رسائل المدفوعات "

: إطار مجاالت االستخدام التالية

A- From financial institution to financial institution Payment (no customer information)

{MT202}

B- One party at least is a Customer Payment {MT103}

حيث ال توجد معلومات عن (رسالة مدفوعات صادرة من مؤسسة مالية إلي مؤسسة مالية أخري - أ

.{MT 202}) عميل

MT}) ليس مؤسسة مالية(رسالة مدفوعات حيث أحد طرفي عملية الدفع علي األقل يكون عميال - ب

103} Or,

C- Sent as a single message :

D- Sent as a part of a batch : a group of related message to be settled on the concept of

all or none like ACH message {Only allowed for CBE and other clearing houses}

أ،

. ترسل آرسالة مفردة-ج

تسويتها وفقا وهي مجموعة من الرسائل ترسل ضمن حزمة واحدة، ليتم: ترسل ضمن حزمة من الرسائل-د

تستخدم من (لمبدأ تسوية آل العمليات أو عدم التسوية علي اإلطالق، آرسائل غرفة المقاصة اإللكترونية

).جانب البنك المرآزي المصري وغرف المقاصة األخرى فقطOr,

E- Sent for settlement in RTM (Real Time Mechanism)

F- Sent for settlement in a specific LOM (Liquidity Optimization Mechanism)

أ،

. ترسل للتسوية في نطاق آلية التسوية الفورية-ه

).إدارة السيولة النقديةآلية تعظيم آفاءة ( ملف تجميع محدد آلية التسوية ضمن ترسل للتسوية في نطاق-و



So any payment can be a mix of the three categories mentioned above, for example one

payment instruction can be Bank to Bank (202), single and Sent to RTM, While another

instruction can be Bank to Bank(202), single and Sent to LOM.

:وبهذا فإن أي عمليات مدفوعات يمكن أن تحمل مواصفات ثالث من مجاالت االستخدام المذآورة آنفا"

)مؤسسة مالية إلي مؤسسة مالية أخري( أحد أوامر الدفع قد يكون أمر دفع من بنك إلي بنك -: فمثال

{MT 202}تكون الرسالة مفردة، ومطلوب تسويتها في نطاق آلية التسوية الفورية، و .

)مؤسسة مالية إلي مؤسسة مالية أخري(في حين يمكن أن يكون أمر دفع آخر من بنك إلي بنك -

{MT 202}ن الرسالة مفردة، ومطلوب تسويتها في نطاق آلية التسوية ضمن ملف تجميع محدد، وتكو .



Types of Participants in the message processing cycle:

:فئات المشارآين في دورة تشغيل رسائل المدفوعات ضمن نظام التسوياتa. Originator: A registered role player originating an instruction. The originator of the

instruction determines the content of the instruction creates the instruction and

decides when to submit the instruction to the Perago.rtgs application.

b. Sender: A registered role player submitting the message to the network carrier.

c. Paying Bank: The paying bank of the FSI.

d. Beneficiary Bank: The beneficiary settlement bank of the FSI.

يحدد محتويات تعليمات الدفع التعليماتمنشئ. لتعليماتا مستخدم مسجل بالنظام ينشئ: تعليمات الدفعئمنش . أ

.، وهو الذي يحدد توقيت إدخال الرسالة لنظام التسويات المرآزي الخاصة بهاوينشئ التعليمات

شبكة (ة نقل الرسائل الرسالة إلي شبك) إرسال( مستخدم مسجل بالنظام يقوم بتسليم :مرسل الرسالة. ب

).السويفت

.القيمة محل التسوية) يخصم علي حسابه( البنك الذي يقوم بدفع :البنك الدافع. ج

. البنك الذي تضاف لحسابه القيمة محل التسوية:البنك المستفيد. د

Please refer to Appendix “B” for Role Players Summary

.وار األطراف الرئيسية للنظامالموضح ألد" ب"يرجي مراجعة المرفق "



Roles of RTGS participants:

:نظام التسوية اللحظيةأدوار المنتسبين ل

1- Settlement Provider: CBE acting as a settlement provider for banks on books of CBE

2- Authorized Settlement Agent (ASA): A registered role player that is allowed to submit

payment instructions on behalf of a bank such as ACH or EBC.

3- Technology Infrastructure Agent (TIA): An agent who provides technical infrastructure

to one or more role player(s) in order to submit messages to and/or receive messages

from the network carrier. CBE will use a special BIC for this role

4- Participant (Sender): a registered role player submitting the message to the network

carrier

5- Participant (Receiver):a registered role player receiving messages from the network

carrier

البنك المرآزي المصري يلعب دور مقدم خدمة التسويات للبنوك المسجلة طرف : مقدم خدمة التسويات -١

.البنك المرآزي المصري

مفوض بإدراج تعليمات دفع نيابة عن أحد البنوك، هو أحد مستخدمي النظام، و: الوآيل المفوض بالتسوية -٢

.مثل غرفة المقاصة اآللية أو شرآة بنوك مصر

وآيل لتقديم بنية التقنية األساسية لواحد أو أآثر من مستخدمي النظام، : التقنية األساسيةوآيل لبنية -٣

يلعب البنك ). شبكة السويفت( من إدراج واستالم رسائلهم من شبكة االتصاالت الناقلة للرسائل نهميمكلت

.المرآزي المصري هذا الدور، وسيستخدم آودا تعريفيا خاصا لقيامه بهذا الدور

أحد مستخدمي النظام المعتمدين، يدرج الرسائل إلي شبكة االتصاالت ): مرسل(منتسب للنظام عضو -٤

).شبكة السويفت(الناقلة للرسائل

أحد مستخدمي النظام المعتمدين، يتسلم الرسائل من شبكة االتصاالت ): مستقبل(عضو منتسب للنظام -٥

). شبكة السويفت(الناقلة للرسائل



4. Settlement Mechanism:

:آلية التسويات. ٣

This section describes the two options that are available to banks for the settlement of payments in RTGS. Payments may be settled via:

.هذا الجزء يعرض الخيارين المتاحين للبنوك لعمليات تسوية المدفوعات في نظام التسويات الفوري : يتم تسوية المدفوعات من خالليمكن أن

• The Real Time Mechanism (RTM): in this mechanism, all payments will be settled immediately against the settlement account of the bank; Immediately prior to settlement of a payment transaction, RTGS performs a check to determine that the participant (or participants in the case of a multi-party payment transaction, eg a Net Settlement Instruction from a Clearing House) in a debit position has sufficient liquidity to enable the settlement to proceed. If there are enough funds (the sum of the balance in settlement account and any available liquidity generated through credit extension) for the payment to be settled, it will be settled immediately. If there are not enough funds, settlement will be rejected immediately,

• The Liquidity Optimisation Mechanism (LOM): in this mechanism settlement requests passed through this mechanism will be added to a LOM. Each LOM can be considered as a queue where payments can be settled immediately if there is enough fund or wait (queued) till funds are available for settlement.

. وفقا لهذه اآللية، فكل المدفوعات سيتم تسويتها فورا بالخصم علي حساب البنك:ة الفوريالتسوية آلية •

قبل إتمام التسوية لعملية دفع مباشرة، سيقوم نظام التسويات بمراجعة حساب العضو المنتسب للنظام -ت التسوية المتعلقة أو األعضاء في حالة الدفع متعدد األطراف، آما في القيمة الصافية لتعليما(

في .للتأآد من الحساب محل الخصم تتوافر به السيولة الالزمة لتنفيذ عملية التسوية) بغرفة المقاصةمن مجموع رصيد حساب التسوية الخاص بالعضو باإلضافة إلي أية (حالة توافر موارد آافية

يقوم النظام بإتمام التسوية إلتمام الدفع، س) ائتماني للعضوتسهيلسيولة يمكن توافرها من خالل . إذا لم تتوافر السيولة الالزمة، سيتم رفض التسوية فورا .فورا

في هذه اآللية :)صفوف انتظار خاصة للرسائل التي لم يتم تسويتها (آلية التسوية ضمن ملفات التجميع •ه إلية مجموعة من آل ملف تجميع توج .عمليات التسوية المطلوبة سيتم إضافتها إلي ملفات تجميع خاصة

التسوية يمكن أن تتم فورا إذا ما توافرت السيولة النقدية الالزمة لذلك، .عمليات الدفع المطلوب تسويتها .آما يمكن أن تظل بالملف المختص لحين توافر تلك السيولة



Messages sent from each bank will contain information that should route the message to either RTM or the designated LOM.

الرسائل المرسلة من آل بنك، ستحتوي علي المعلومات الالزمة لتوجيه آل رسالة إما آللية التنفيذ الفوري أو .إلي ملف التجميع المختص



5. List of all valid transactions within Egyptian environment (20 different cases)

) حالة مختلفة٢٠(لعمليات الجاري تنفيذها في السوق المصري عرض لكافة ا. ٤

This section lists all types of payment messages that can be used within the system. Banks will only send messages as below, while receiving all the rest of other payment messages listed below. Banks should be concerned mainly with messages to be sent by them, not messages received, as they will process received messages in the existing way, however, sent messages have some changes related to settlement inside RTGS system.

. رسائل المدفوعات الممكن استخدامها من خالل نظام التسوياتهذا الجزء يعرض لكافة أنواع - البنوك ستقوم بإرسال أنواع الرسائل الموضحة فيما بعد، في حين ستتسلم باقي أنواع الرسائل -

.الموضحة أدناه من النظام الرسائل التي التعامل معيجب أن تعني البنوك بالرسائل التي ستقوم بإرسالها فقط، حيث ستقوم ب -

.حاليتسلمها بنفس األسلوب التالرسائل الصادرة من جانب البنوك تتضمن بعض التعديالت في صياغتها تتطلبها أعمال التسوية في -

.نظام التسوية اللحظيةنطاق Outgoing Messages of Banks: a. Bank(A) to Bank(B) (single, 103/202, RTM/LOM) b. Bank(A) to CBE (single, 103, RTM/LOM)

الرسائل الصادرة من البنوك )MT 103, 202 RTM/LOMرسالة مفردة ( )ب(إلي البنك ) أ(من البنك . أ

)MT 103 RTM/LOMرسالة مفردة ( إلي البنك المرآزي المصري) أ(من البنك . ب

Incoming Messages to Banks: Messages Coming from CBE as a member:

c. CBE to Bank(A) (single, 103, RTM/LOM)

الرسائل الواردة للبنوك ).شأنه شأن أي بنك تجاري(رسائل واردة من البنك المرآزي المصري بصفته عضوا بنظام التسوية

)MT 103 RTM/LOMرسالة مفردة ( )أ(من البنك المرآزي المصري إلي البنك . جMessages Coming from CBE as an ASA for Settlement of Clearing House:

:رسائل واردة من البنك المرآزي المصري بصفته الوآيل المفوض بالتسوية، لتسوية نتاج غرفة المقاصةd. CBE(ASA) –Charges/fees



1. Bank(A) to CBE (single, 103, LOM)

: مصاريف أو رسوم أو فوائد مستحقة على البنك–البنك المرآزي المصري . د

)MT 103, LOMرسالة مفردة ( البنك المرآزي المصريإلي) أ(من البنك . ١ e. CBE(ASA) – ACH

1. CBE(ccp) to Bank(A) (Concurrent batch, 103/202,LOM)

2. Bank(A) to CBE(ccp) (CB, 103/202, LOM)

غرفة المقاصة اآللية–البنك المرآزي المصري . ه

)أ( إلي بنك )وسيط لتسويات المقاصةباعتباره صاحب الحساب ال (من البنك المرآزي المصري. ١

)MT 103/202 LOMحزمة واحدة (

)باعتباره صاحب الحساب الوسيط لتسويات المقاصة (إلي البنك المرآزي المصري) أ(من بنك . ٢


Messages Coming from CBE as an ASA for Settlement of Book Entry System (MOF

& CBE Securities):

f. CBE(ASA)- Book entry Auction

1. Bank(A) to CBE (MOF/CBE) (single, 103/202,LOM)

g. CBE(ASA)- Book entry Maturity

1. CBE (MOF/CBE) to Bank(A) (single, 103/202,RTM)

h. CBE(ASA)- Book entry Secondary Market

1. Bank(A) to Bank(B) (single, 202,LOM)

i. CBE(ASA)- Book entry Collateral REPO

1. CBE to Bank(A) (single, 103/202,RTM)

j. CBE(ASA)- Book entry Collateral Reverse REPO

1. Bank(A) to CBE (single, 103/202,RTM)

بالتسوية، لتسوية القيود الدفترية المتعلقة المفوض الوآيلرسائل واردة من البنك المرآزي المصري، بصفته

.األوراق المالية لوزارة المالية أو البنك المرآزي المصريب عمليات القيود الدفترية للمزايدات–البنك المرآزي . و



MT 103/202رسالة مفردة ) (البنك المرآزي/وزارة المالية(إلي البنك المرآزي ) أ(من بنك .١

LOM)

عمليات القيود الدفترية لالستحقاقات–البنك المرآزي . ز

MT 103/202رسالة مفردة ) (أ(إلي بنك ) البنك المرآزي/وزارة المالية(من البنك المرآزي .١

RTM)

عمليات القيود الدفترية للسوق الثانوي–البنك المرآزي . ح

)MT 202 LOMرسالة مفردة ( )ب(إلي بنك ) أ(ك من بن .١

عمليات القيود الدفترية لعمليات شراء البنك المرآزي لألذون بغرض البيع– البنك المرآزي .ط

)MT 103/202 RTMرسالة مفردة ( )أ(من البنك المرآزي إلي بنك . ١

ذون بغرض الشراء المرآزي لأل عمليات القيود الدفترية لعمليات بيع البنك–البنك المرآزي .ي

)MT 103/202 RTMرسالة مفردة ( إلي البنك المرآزي) أ( بنك من. ١ Messages Coming from EBC (Egyptian Banking Company) as an ASA for

Settlement of ATM/Customs/Payroll: k. EBC (ASA) – ATM

1. Bank(A) to CBE(ccp) (CB,103/202,LOM)

2. CBE(ccp) to Bank(A) (CB,103/202,LOM)

l. EBC (ASA) – Customs Payments

1. Bank(A) to CBE(gov) (single, 103, LOM)

m. EBC (ASA) – Gov Payroll

1. CBE(gov) to Bank(A) (single, 103, LOM) -TRG

لصرف اآللي، شرآة بنوك مصر، بصفتها الوآيل المفوض بالتسوية لعمليات ماآينات ا"الرسائل الواردة من

:الجمارك، مرتبات العاملين بالدولة عمليات ماآينات الصرف اآللي–شرآة بنوك مصر . ك

)باعتباره صاحب الحساب الوسيط لتسويات الشرآة (إلي البنك المرآزي) أ(من بنك . ١




)أ( إلي بنك ) الشرآةباعتباره صاحب الحساب الوسيط لتسويات (من البنك المرآزي. ٢


عمليات مدفوعات الجمارك–شرآة بنوك مصر . ل

)MT 103 LOMرسالة مفردة ( )حسابات الحكومة(إلي البنك المرآزي ) أ(من بنك . ١

عمليات مرتبات العاملين بالدولة–شرآة بنوك مصر . م

)MT 103 LOMرسالة مفردة ( )أ(لي بنك إ) حسابات الحكومة(من البنك المرآزي . ١

Messages Coming from CBE & MCSD (Misr for Clearing, Settlement and Central

Depositary) as an ASA for Settlement of Stock Exchange/ TBonds:

n. MCSD (ASA) –CASE

1. Bank(A) to Bank(B) (CB, 202, LOM)

o. MCSD (ASA) – TBonds Secondary Market

1. Bank(A) to Bank(B) (CB,202, LOM)

p. CBE (ASA) - TBonds Auction

1. Bank(A) to CBE(gov) (single, 103/202, LOM)

q. CBE (ASA) - TBonds Maturity/Coupons

1. CBE(gov) to Bank(A) (single, 103, LOM) -TRG

مقاصة، آوآالء مفوضين بتسوية عمليات أسواق رسائل واردة من البنك المرآزي المصري وشرآة مصر لل لمال وأذون الخزانةا عمليات سوق المال-شرآة مصر للمقاصة . ن

MT 202( )باعتباره صاحب الحساب الوسيط لتسويات الشرآة(البنك المرآزي إلي) أ(بنك . ١

LOM(

MT 202( )ا(نك الى ب) باعتباره صاحب الحساب الوسيط لتسويات الشرآة(البنك المرآزي .٢

LOM(

سندات حكومية في السوق الثانوي–شرآة مصر للمقاصة . ش

)MT 202 LOM( )ب(إلي بنك ) أ(بنك . ١

عمليات مزايدة أذون الخزانة–البنك المرآزي المصري . ع

)MT 103/202 LOMرسالة مفردة ( )حسابات الحكومة(إلي البنك المرآزي ) أ(بنك . ١



والعوائد/ استحقاق أذون الخزانة – المصري البنك المرآزي. س

)MT 103 LOMرسالة مفردة ( )أ(إلي بنك ) حسابات الحكومة(البنك المرآزي المصري . ١ 6. Format of SWIFT Payment Messages: This section explains the Fields and Tags of the SWIFT message as they will be used in the “Y” Fin Copy. Colors Legend: Added By SWIFT – No user Intervention Standard by SWIFT – Mandatory -

Currently used

Optional Field Standard By SWIFT – Mandatory -Newly used

Never initiated by Banks – Used by CBE, EBC and MCSD only.

MT202

Swift fields as sent Usage Notice {1: F01Sender BIC…..} All {2: I202Recipient BIC...} All {3: {103:PEG} {108: MUR4567890123456} 103 is Mandatory with value “PEG”

108 is optional although very important to be unique for matching with MT012 & MT019

يستخدم في اختياري على الرغم من أهمية آونه متفردًا لكي ١٠٨ أو يمكن استخدام حقول MT012 & MT019 مع عملية التوافق

ISN & Session Number

{4: :20: Originator Ref All used by originator to refer to the FSI

I FSيستخدمها المنشئ لإلشارة إلى

13C: Earliest settlement time Optional To make payments at certain time in the future;

إلجراء مدفوعات في وقت ما في المستقبل

SWIFT format: /8!c/4!n1!c4!n

Example: /CRMTIME/1015+0000e.g. : :13C:/CRMTIME/HHMM

:21: Related Ref MT202 used by the originator and the beneficiary

لالستخدام من قبل المنشئ والمستفيد:32A: Value date ; currency & amount ALL 070829EGP50000.00 :52A: Initial ordering institution Optional Optional to a participant. Used to specify the



MT202

Swift fields as sent Usage Notice initial ordering institution in a change of SWIFT messages

) األولى(ويستخدم لتحديد المؤسسة الطالبة . أمام أي مشتركاختياري عند حدوث تغيير في رسائل السويفت

If the Sender of the FSI = TIA (i.e. captured from the Web) this field contains the originator of the FSI

، ) أي تم الحصول عليه من الويب ( FSI = TIAإذا آان مرسل ال .FSI ن هذا الحقل يحتوي على منشيء ال فإ

:53A: Paying bank BIC ASA Used only when message is sent from an ASA (CBE, EBC, MCSD) ; User does not have to include it at all

البنك المرآزي، ( ASAتستخدم فقط عندما تكون الرسالة مرسلة من EBC ،MCSD(ن يدرجها المستخدم على ، ليس من الضروري أ .اإلطالق

:58A: Beneficiary BIC MT202 :72: /REC/ Receiver information Mandatory Used mainly to define the usage of the message,

Please refer to REC codes section for detailed explanation. /REC/FOREX

رجاء الرجوع إلى قسم رموز . ةلاس الر استخدامتستخدم أساسا لتحديدRECلمزيد من الشرح التفصيلي

/SAA/ Settlement agreement number ASA Used only when message is sent from an ASA (CBE, EBC, MCSD) ; User does not have to include it at all

ك المرآزي البن ( ASAتستخدم فقط عندما تكون الرسالة مرسلة من MCSD, EBC, ( ليس من الضروري أن يدرجها المستخدم ،

.على اإلطالق /CBS/ Batch Sequence number per SAA Batch Used only when message is sent from an ASA

(CBE, EBC, MCSD) as part of a batch ; User does not have to include it at all

,البنك المرآزي ( ASAما تكون الرسالة مرسلة من تستخدم فقط عندEBC، MCSD ( آجزء من مجموعة رسائل ، ليس من الضروري

.ان يدرجها المستخدم على اإلطالق

/CBQ/ Batch quantity Batch Used only when message is sent from an ASA (CBE, EBC, MCSD) as part of a batch ; User does not have to include it at all

البنك المرآزي ، ( ASAتستخدم فقط عندما تكون الرسالة مرسلة من EBC, MCSD ( آجزء من مجموعة رسائل ، ليس من الضروري

.أن يدرجها المستخدم على اإلطالق



MT202

Swift fields as sent Usage Notice /CNA/ Batch values hash total Batch Used only when message is sent from an ASA

(CBE, EBC, MCSD) as part of a batch ; User does not have to include it at all


.ان يدرجها المستخدم على اإلطالق

/CNS/ FSI Sequence counter per batch Batch Used only when message is sent from an ASA (CBE, EBC, MCSD) as part of a batch ; User does not have to include it at all


. على اإلطالقان يدرجها المستخدم

/MRT/ Message Routing Table RTM Used if payment has to go to a RTM during General LOM working period; If the user did not add it, the default LOM will be assumed /MRT/FSS2

خالل RTMتستخدم إذا آان من الضروري أن تذهب المدفوعات الى تذهب فسوف ، لم يقم المستخدم بإضافاتها إذا. العام LOM فترة عمل

LOMالرسالة الى

/LOM/ LOM number LOM Used if payment has to go to a certain LOM; If the user did not add it, the default LOM will be used (General LOM) /LOM/1

. معين LOMوعات الى تستخدم إذا آان من الضروري أن تذهب المدف .االساسي LOM إذا لم يقم المستخدم بإضافاتها، فسوف يتم استخدام

/PRI/ Priority number LOM not

Batch Used if payment has to go to a certain LOM; If the user did not add it, the default PRI will be used is 99 /PRI/60

. معين LOM تستخدم اذا آان من الضروري أن تذهب المدفوعات الى رقم ة افتراضي قيمةإذا لم يقم المستخدم بإضافاتها، فسوف يتم استخدام

٩٩.

/TRG/ Diarisation option Optional Used if user wants to make payment in the future, similar to field 13C. DATE: Diarized to earliest settlement time SOW: Diarized to start of event trigger TRIG: Manual activation /TRG/DATE/EDT/071029/ETM/1130

المستقبل تستعمل إذا آان المستخدم يريد ان يجري بعض المدفوعات في .٣٢ والحقل 13Cمشابهة للحقل

DATE :تؤرخ عند أول تاريخ تسوية

SOW :خ عند بداية إنشاء الحدثتؤر



MT202

Swift fields as sent Usage Notice TRIG :تنشيط يدوي

/EDT/ Earliest settlement date If TRG= date

/ETM/ Earliest settlement time If TRG= date

MT103

Swift fields as sent Usage Description {1: F01Sender BIC…..} All {2: I103Recipient BIC...} All

{3: {103:PEG} {108: MUR4567890123456} Optional

103 is Mandatory with value “PEG” 108 is optional check note above

PEG“ إجباري مع القيمة ١٠٣ اختياري ١٠٨

{4:

:20: Originator Ref

All used be originator to refer to the FSI I FSيستخدمها المنشئ لإلشارة إلى

13C: Earliest settlement time Optional To make payments at certain time in the future;

إلجراء مدفوعات في وقت ما في المستقبل

SWIFT format: /8!c/4!n1!c4!n

Example: /CRMTIME/1015+0000

e.g. : :13C:/CRMTIME/HHMM

:23B: Bank operation code

MT103 CRED: This message contains a credit transfer where there is no SWIFT Service Level involved.

، دون االشتمال على مستوى ) إضافة(تحتوي هذه الرسالة على تحويل .خدمة سويفت

:32A: Value date & currency & amount ALL Eg: 070829EGP50000.00

:50K: Ordering customer

MT103 If present account number, name & address

رقم الحساب واالسم والعنوان، إن آان متوافرًا MT103

:52A: Initial ordering institution

Optional Optional to a participant. Used to specify the initial ordering institution in a change of SWIFT messages If the Sender of the FSI = TIA (i.e. captured from the Web) this field contains the originator of the FSI



MT103

Swift fields as sent Usage Description ) األولى(ويستخدم لتحديد المؤسسة الطالبة . اختياري أمام أي مشترك عند تغيير رسائل السويفت

، ) أي تم الحصول عليه من الويب ( FSI = TIAإذا آان مرسل ال FSI ل يحتوي على منشيء ال فان هذا الحق

:53A: Paying bank BIC

ASA Used only when message is sent from an ASA (CBE, EBC, MCSD) ; User does not have to include it at all

البنك ( ASAتستخدم فقط عندما ترسل الرسالة من آجزء من مجموعة رسائل ) EBC, MCSDالمرآزي ، .ضروري ان يدرجها المستخدم على اإلطالق، ليس من ال

:54A: Recipient branch All Optional اختياري

:59: Beneficiary customer account number MT103 Beneficiary customer name & address MT103

:71A: Detail of Charges MT103

OUR: Charges are to be borne by the ordering customer.

يتحمل العميل الطالب رسوم العمليات BEN: Charges are to be borne by the beneficiary customer.

يتحمل العميل المستفيد رسوم العمليات SHA: Transaction charges on the Sender's side are to be borne by the ordering customer, transaction charges on the Receiver's side are to be borne by the beneficiary customer. :71A:SHA

يتحمل العميل الطالب رسوم العمليات على جانب المرسل ، أما على جانب المستقبل فيتحملها العميل المستفيد

:72: /REC/

Receiver information

Mandatory

Used mainly to define the usage of the message, Please refer to REC codes section for detailed explanation. /REC/Cstmr

RECرجاء الرجوع إلى قسم رموز . تستخدم أساسا لتحديد الرسائل لمزيد من الشرح التفصيلي

/SAA/ Settlement agreement number ASA

Used only when message is sent from an ASA (CBE, EBC, MCSD) ; User does not have to include it at all


ان يدرجها المستخدم على اإلطالق

/CBS/ Batch Sequence number per SA Batch Used only when message is sent from an ASA (CBE, EBC, MCSD) as part of a batch ; User does



MT103

Swift fields as sent Usage Description not have to include it at all



/CBQ/

Batch quantity Batch

Used only when message is sent from an ASA (CBE, EBC, MCSD) as part of a batch ; User does not have to include it at all


جها المستخدم على اإلطالقان يدر

/CNA/

Batch values hash total Batch




/CNS/

FSI Sequence counter per batch Batch


البنك المرآزي ، ( ASAكون الرسالة مرسلة من تستخدم فقط عندما تEBC, MCSD ( آجزء من مجموعة رسائل ، ليس من الضروري

ان يدرجها المستخدم على اإلطالق /MRT/ Message Routing Table RTM Used if payment has to go to a RTM during

General LOM working period; If the user did not add it, the default LOM will be assumed /MRT/FSP0 تستخدم اذا آان من الضروري ان تذهب المدفوعات الى

RTM خالل فترة عمل LOM إذا لم يقم المستخدم بإضافاتها . العام االفتراضي LOM، فسوف يتم استخدام ال

/LOM/

LOM number LOM

Used if payment has to go to a certain LOM; If the user did not add it, the default LOM will be used (General LOM) /LOM/1

خالل RTMتستخدم اذا آان من الضروري ان تذهب المدفوعات الى لم يقم المستخدم بإضافاتها، فسوف يتم إذا. العام LOMفترة عمل

االفتراضيLOMاستخدام

/PRI/ Priority number

LOM not Batc

Used if payment has to go to a certain LOM; If the user did not add it, the default PRI will be used /PRI/90

خالل RTMتستخدم اذا آان من الضروري ان تذهب المدفوعات الى لم يقم المستخدم بإضافاتها، فسوف يتم إذا. العام LOMفترة عمل

االفتراضيLOMاستخدام

/TRG/ Optional for FSI

Used if user wants to make payment in the future, similar to field 13C.



MT103

Swift fields as sent Usage Description DATE: Diarized to earliest settlement time SOW: Diarized to start of event trigger TRIG: Manual activation /TRG/DATE/EDT/071029/ETM/1130

عمل اذا آان المستخدم يريد ان يجري بعض المدفوعات في المستقبل تست .13Cمشابهة للحقل

تؤرخ عند اول تاريخ تسوية: التاريخ

SOW :تؤرخ عند بداية انشاء الحدث TRIG :تنشيط يدوي

/EDT/ Earliest settlement date If TRG= date /ETM/ Earliest settlement time

Diarisation

If TRG= date

Important Notes: CBE after agreement with RTGS SWIFT group will upgrade the existing Fin Copy CUG “PEG” from “T” to “Y”. During testing period only test environment will work with “Y” while Live environment will work with “T”. The day of going live with RTGS, both testing and Live environment will work on “Y” topology.

:مالحظات هامةيقوم البنك المرآزي المصري بعد االتفاق مع مجموعة عمل السويفت بتحديث طريقة عمل السويفت الحالية

)SWIFT FIN Copy ( خدمة)PEG ( من)T ( الى)Y . (ل مع النظام في أثناء اجراء اختبارات العم)RTGS ( سيتم تحديث بيئة االختبار فقط لتكون)Y ( بينما ستعمل بيئة العمل الفعلية خالل هذه المدة على نظام)T ( وفي يوم بداية العمل الفعلي على نظام)RTGS ( سيتم تحويل بيئة عمل السويفت الفعلية الى)Y ( ايضا

آما بيئة االختبار As per current business model agreed with Settlement Group;The default path for any Payment reaching the system between 8:30AM & 4:00PM, will be the General LOM, and any MT103 or MT202 message will be routed automatically to the General LOM if it did not include information to route it to RTM. After closing the General LOM at 4:00 PM, all messages (MT202) will be passed to RTM till RTGS system closure at 4:30 PM. It’s worth mentioning that MT103 is not allowed to be sent between 4:00 & 4:30 PM.

General مساءا هو ٤:٠٠ صباحا و ٨:٣٠ى النظام بين الساعة إلتردإن المسار االفتراضي ألي مدفوعات LOM الة ائل ، وأي رس ن رس رد م ات و )MT202 أو MT103(ت ضمن معلوم م تت ى بل ا إل ،RTMتوجيهه

ى د إغالق و. General LOMسوف توجه ذاتيا إل ساعة في General LOMبع مساءا، سوف ٤:٠٠ الع رسائل ر جمي ى ) MT202(يتم تمري ى RTMإل ام موعد حت ة إغالق نظ سوية اللحظي ام RTGSالت في تم

سمح بإرسالها MT103 رسائلمن الجدير بالذآر أنو. مساءا ٤:٣٠الساعة رة من ال ي ى و٤:٠٠في الفت حت . مساءا٤:٣٠

The list of mandatory changes on the SWIFT message will be:



The TAG /REC/ for Field 72 will be applied as per the following table: قائمة التغيرات اإللزامية في رسائل السويفت

: حسب الجدول التالي٧٢ على الحقل رقم TAG/ RECيطبق ال

Business domains Code

Customer (Bank Customer payment) مدفوعات عميل البنك( العميل( Cstmr

Commissions & Service Fees الت ورسوم خدماتعمو Comms

Forex market (LE leg of a FX Exchange) شق الجنيه المصري ( سوق الصرف)من عملية مبادلة بالنقد األجنبي

Forex

Government Transactions (Payment to Government) عمليات حكومة ))مدفوعات للحكومة

Gov

Inter-bank market (Interbank Money Market – LE) السوق (سوق االنتربنك) بالجنيه المصري–النقدية بين البنوك

Intrb

Interests فوائد Intrs

Loans قروض Loans

Penalties & Charges غرامات ورسوم Chrgs

The list of Conditional changes on the SWIFT message will be:

1- In case of a diarised payment (a payment that should happen in the future) Field 13C or 32 should be used as per SWIFT standard Or Field 72 , with Tags /TRG/; /EDT/ & /ETM/ together. 2- In case of sending message for settlement in RTM between 8:30 & 4:00 PM TAG MRT in Field 72 should be used with value FSP0 for MT103 messages & FSS2 for MT202 messages.

:قائمة التغييرات المشروطة في رسالة السويفت

)مدفوعات تجري في المستقبل( في حالة وجود مدفوعات على اجندة يومية -١ حسب معايير السويفت ٣٢ أو 13c يجب استخدام الحقل

. معا/TRG/; /EDT/ & /ETM :العناوين ، مع ٧٢ أو الحقل مساءا ٤ إلى ٨:٣٠ خالل الفترة من RTMفي حالة إرسال رسالة من خالل -٢

بالقيمة٧٢ في الحقل TAG MRTيجب استعمال FSP0 بالنسبة للرسائل MT103 MT202 للرسائل FSS2 و



The list of optional changes on the SWIFT message will be:

3- In case of a changing the default priority of a payment Field 72 tag /PRI/ should be used

قائمة التغييرات االختيارية في رسالة السويفت . PRI/tag عنوان ٧٢الحقل في حالة تغيير األولوية االفتراضية ألي مدفوعات، يجب استخدام -٣

7. Format of SWIFT enquiry/information Messages: The MT012 message is a settlement confirmation notification to the sender of an FSI. Message MT012 is optional and configured per bank and sent by SWIFT to sender in order to confirm settlement of payment.The recipient of the original MT202/103 receives the original MT202/103 (WITH PAYMENT CONFIRMATION) from SWIFT. The MT019 is a settlement rejection confirmation; Message MT019 is optional and configured per bank and sent only by SWIFT to sender in order to inform rejection of settlement of payment request.

شكل رسائل السويف الخاصة باالستعالم -١ هذه تعد اختيارية MT012و رسالة ال . FSIإشعار تعزيز تمام التسوية، ويتم تقديمها إلى مرسل ال MT012تعد الرسالة

ويستقبل . تسوية المدفوعاتوبتم صياغتها حسب آل بنك ،و يتم ارسالها من قبل السويفت الى المرسل بهدف تعزيز إتماميتم ف فهي تعزيز رفض التسوية ،MT019أما الرسالة . من السويفت) مع تعزيز الدفع( MT202/103 الطرف متلقي األصل

.صياغتها حسب آل بنك ، ويتم إرسالها فقط من قبل السويفت إلى المرسل بهدف إبالغه برفض طلب التسويةMessage MT298, MT296 are optional and configured per bank and sent only by RTGS system to the originator and/or paying bank in order to confirm settlement or rejection of payment request. The MTn96 is a message, sent by Perago:rtgs to only the originator of the FSI to inform the role player why the FSI was rejected. Perago:rtgs optionally provides for an MTn98 message to confirm settlement of an FSI. (This is however a duplication to the beneficiary bank as well as to the paying bank, seeing that the paying bank has the original information that was sent.) Benefits of using MTn98 happen when sender of the payment message is different than paying bank. In this case sender of the message can get MT012 as a confirmation, while paying bank is getting MTn98 as a payment notification.

\ إلى المنشئ أو RTGS اختيارية ويتم صياغتها حسب آل بنك ، وترسل فقط من قبل نظام MT298, MT296رسائل تعد ال فقط إلى منشئ ال Perago:rtgs رسالة يرسلها MTn96وتعد . بهدف تعزيز طلب تسوية المدفوعات أو رفضهبنك الدفع

FSI ويقدم . إلحاطة الطرف المعنى علمًا بأسباب رفضهاPerago:rtgs اختياريا رسالة MTn98 لتعزيز إتمام تسوية FSI ) .ويعد هذا ازدواجا بالنسبة لبنك الدفع والبنك المستفيد، نظرًا ألن بنك الدفع لديه المعلومات األصلية التي تم ارسالها .(

ذه الحالة يمكن لمرسل وفي ه. عندما يكون الطرف مرسل رسالة الدفع يختلف عن بنك الدفعMTn98وتتحقق مزايا استخدام آإشعار دفعMTn98 آتعزيز، بينما يحصل بنك الدفع على MT012الرسالة ان يحصل على

Important Notes: Usage of previous messages (MT012, MT019, MTn98, MTn96) is optional to all banks, and introducing those messages in STP processes of the bank is optional as well. If the bank wishes to make use of those messages, Central Bank of Egypt



should be informed in order to include those messages in the testing phase with the banks who wish to adopt them. Please note that SWIFT best practice for commercial banks is to use messages MT012 & MT019 for notification of settlement or notification of discard. Those messages can be combined with the original MT103 or MT202 in order to reconcile with your Core Banking System.

:هامة مالحظاتد استخدام الرسائل سابقة يع ا (MT012, MT019, MTn98, MTn96)ال وك، أ اختياري ع البن ام جمي م

ات ي المعالج ائل ف ذه الرس ال ه ا أن إدخ ك STPآم ة بالبن ون الخاص ضا يك ا أي ك . اختياري وإذا أراد البني إلدراج استخدام هذه الرسائل، فيجب إبالغ البنك المرآزي بذلك، وذلك تلك الرسائل في مرحلة االختبار الت

.استخدامهارغب في ت لتي مع البنوك اىستجراء ضل رج ة أن أف ات ال مالحظ ة ممارس ة العالمي وك التجاري ي البن ستخدمة ف ائل م تخدام رس ي اس ل ف تتمث

MT012 & MT019 سوية أو ام الت ي إشعارات تم ضها ف ن .رف طويمك ائل رب ذه الرس ى ه ائل إل الرسات بحيث MT202 أو MT103األصلية تم عملي مع )reconciliation(المضاهاه للحسابات ت

.النظام المصرفي األساسي الخاص بكم

Settlement notification

MT012

{1: F01TIAGEGCXXXX} Sender of preceding FSI {2: O0121205070829DYLPXXXXEXXX} CBE BIC {4: {175: 1723} {106: 070829TIAGEGCXXXX} BLK 1 from the original message {108: MUR4567890123456} Preceding FSI MUR value {102: BNKBEGCXXXX} Receiver of the preceding FSI {103: PEG} Service identification code {114: AthRef} Information from CBE to sender bank copied from MT097

Discard notification

MT019 To originator

{1: F01ASAGEGCXXXX} Sender of preceding FSI {4: O0121205070829DYLPXXXXEXXX} CBE BIC {106: {175: 1715} {106: 070829ASAGEGCXXXX} BLK 1 from the original message {102: BNKBEGCXXXX} Receiver of the preceding FSI {432: 66} Abort reason copied from MT097

MTn98 Settlement notification (RTM) - Settled-Paying bank



A message, originated by the RTGS central processor, to the paying bank if the paying bank and originator of the original FSI differ, to notify the paying bank that settlement has been effected for : - a single funds settlement instruction received on the RTM or - a concurrent batch settlement instruction on the RTM or Rules FIN Copy : When Y-copy is used and the originator and paying bank of the original instruction differ, the Perago:rtgs central processor automatically sends this message to the paying bank. - A senders notification is sent to the originator of the instruction by SWIF

بنك الدفع- تمت التسوية -) MTn98)RTM إخطار إتمام التسوية ل - اللحظية ةآزي لنظام التسوي ينشئها المعالج المر-رسالة شئ ل تم FSI إلى البنك الدافع إذا آان البنك الدافع والمن ان ، وي مختلف

:إرسالها بغرض إشعار بنك الدفع أن التسوية قد تمت بالنسبة إلى ، أوRTM أمر صدر لتسوية مدفوعات منفردة وتم استقباله على ال - RTM على أمر صدر بتسوية مجموعة مدفوعات-

:قواعد االستخداموبي ين آ سخة : الف تخدام ن د اس دفع Yعن ك ال شئ وبن ان المن دفع األصلي ( وآ أمر ال زي ) الخاص ب الج المرآ إن المع ان ، ف مختلف

Perago:rtgsيقوم تلقائيًا بإرسال الرسالة إلى بنك الدفع . . السويفتمن قبل " األمر" إلى منشئMT012 يتم إرسال إشعار مرسلين-

SWIFT Block/Field

Definition

BU

SIN

ESS

TAG

STA

TUS

FORMAT SAMPLE

BLK1 Sender BIC network code SND M V11X RTGSEGCXXXX BLK2 Recipient BIC network code RRC M V11X BNKAEGCXXXX 113 Message application code APP M V16X RTGS 108 Split message user reference

Message routing code Application environment Application version

MUR MRT APE APV

C M M M

F8X F4X F1X F3X

MUR45678 NSSA 0 123

20 Originator instruction reference code

ORF M V16x ORIGINATOR REF.

12 Sub - Message Type XXX C V3x 202 Receiver information code REC C VX 0 to 5 /REC/FX012 Envelope indicator ENV M F X 1 /ENV/N System instruction reference code

SRF M F X 16 /SRF/1234567812345678

Processing calendar date and time

PDT M F N 14 /PDT/CCTTMMDDHHMMSS

Settlement provider OCD M V X 11 /OCD/ CBEGEGCXXXX Originator date ODT M F N 8 /ODT/CCTTMMDD

77E

Preceding instruction originator POD M F N 6 or /POD/ CCTTMMDD



SWIFT Block/Field

Definition

BU

SIN

ESS

TAG

STA

TUS

FORMAT SAMPLE

date 8 Preceding instruction originator reference code

POR M V X 16 /POR/1234567812345678

Preceding message routing code PMC M F X 4 /PMC/1234 Preceding instruction originator BIC code

POB M V X 11 /POB/ ASAGEGCXXXX

Addressee BIC network code ADC C V X 11 /ADC/BNKBEGCXXXX Paying bank BIC code BKP M V X 11 /BKP/ BNKAEGCXXXX Currency code CUR M F X 3 /CUR/EGP Related reference code RRF C V X 16 /RRF/ Related Ref Settlement agreement number SAA M V N 4 /SAA/2 Funds settlement amount STA M V A 26 /STA/50000.00 Funds settlement value date SVD M F N 6 or

8 /SVD/070829

Initial ordering institution IOB C V X 11 /IOB/ ASAGEGCXXXX Ultimate beneficiary bank BIC code

UBB C V X 11 /UBB/ BNKBEGCXXXX

Paying customer account number

PCA O VX34 /PCA/9025351612

Paying customer name and address

OCN C VX4*35 /OCN/

Beneficiary customer account number

BCA C VX34 /BCA/9025351635

Beneficiary customer name and address

BCN C VX34 /BCN/

Beneficiary bank branch BIC code

BBB C VX11 /BBB/



MTn96 Instruction discard (Originator) RTM/LOM - Discard – Originator A message, originated by the RTGS central processor, to the originator of an instruction, to inform the role player that the instruction does not comply to the system validation rules, cannot be processed, and is therefore discarded by the settlement system.

المنشء- استبعاد-LOM/RTM) المنشئ ( 96MTnاستبعاد األمر إلى منشئ األمر ، إلبالغ الطرف المعني أن األمر ) منشئة من قبل المعالج المرآزي لنظام التسويات اإلجمالية اللحظية(هي رسالة

.غير متوافق مع قواعد التحقق الخاصة بالنظام ، وال يمكن معالجته ، ولذلك تم استبعادها من قبل نظام التسوية

SWIFT Block/Field

Definition BUSINESS TAG ST

ATU

S FORMA

T SAMPLE

BLK1 Sender BIC network code SND M V11X RTGSEGCXXXX BLK2 Recipient BIC network code RRC M V11X ASAGEGCXXXX 113 Message application code APP M V16X RTGS

108

Split message user reference Message routing code Application environment Application version

MUR MRT APE APV

C M M M

F8X F4X F1X F3X

MUR45678 NDF0 0 123

20 Originator instruction reference code ORF M V16x ORIGINATOR REF.

21 Preceding instruction originator reference code POR M V16x Ref*

Instruction outcome error number OEN M VX5 /OEN/ 76 Instruction outcome IOM M V X 20 /IOM/1234564SDFFS Addressee BIC network code ADC C V X 11 /ADC/BNKBEGCXXXX

Discard reason DRS M VX210 /DRS/THE AMOUNT IS NOT …..

Discard reason error number ERN M V N 5 /ERN/101

LOM agreement number LOM C VN4 /LOM/3 Settlement provider OCD M V X 11 /OCD/ CBEGEGCXXXX Originator date ODT M F N 8 /ODT/ CCYYMMDD.

77A

Settlement agreement number SAA C VN4 /SAA/2



SWIFT Block/Field

Definition BUSINESS TAG ST

ATU

S

FORMAT SAMPLE

Removal reason RRS C VX120 /RRS/ Error number ENO C VN5 /ENO/ if removed by system Paying bank BIC code BKP C VX11 /BKP/ Preceding SWIFT message type code PSM C FN3 /PSM/

11S Preceding instruction originator date POD M FN6 or 8 /POD/YYMMDD

Processing calendar date and time PDT M F N 14 /PDT/ CCYYMMDDHHMMSS.

Preceding message routing code PMC M F X 4 /PMC/ EF0A

Preceding instruction originator BIC code POB M V X 11 /POB/ ASAGEGCXXXX

Related reference code RRF O VX16 /RRF/ System instruction reference code SRF M F X 16 /SRF/54353535C4245442

79

Funds settlement value date SVD M FN6or8 /SVD/ 070829



8. Usage of MT204 & MT400: MT400 is originally an advice of payment. It is not a Payment message. Banks have two alternatives; either:

1- Not to send the MT400, and send MT202 for the payment request

2- To send the MT400 as an advice of payment, while using the MT202 for as settlement request.

MT204 by definition is a request to pay sent from the recipient bank to the paying bank, However It does not act as a payment message by itself. Banks have to use the MT204 only to request the paying bank to send Mt 202, Currently, Mt204 is used only by CBE. It will be replaced by MT202 send by CBE as an authorized agent to banks. Debiting the paying bank (field 53A) and crediting CBE Settlement will occur only upon receiving MT202 by the RTGS system.

MT 400 & MT 204 ستخداما

:خيارين البنوك أمام يكون الصدد، هذا وفي ..دفع رسالة ليست وهي بالدفع، إخطار األصل في MT 204 تعد . الخاصة يطلب الدفع MT 202 وإرسال MT 400عدم إرسال .١ . آطلب تسويةMT202 آإخطار بالدفع، مع إستخدام MT 400إرسال .٢

ف الخاص بهيئة السويفت طلب دفع، مرسل من البنك النستقبل إلى البنك الدافع، وال تعد آرسالة دفع تعد حسب التعري MT 204إن

.MT 202 فقط لمطالبة البنك الدافع أن يرسل MT 204ويجب على البنوك أن تستخدم . بذاتها

والذي سوف يقوم البنك MT 202 فقط من قبل البنك المرآزي، وسوف يتم إستبداله بـ MT 204في الوقت الحالي يتم إرسال .وتعليته على البنك المرآزي) A 53الحقل (وسيتم الخصم من البنك الدافع . لى البنوك‘النرآزي بإرساله

MT 202 , 103وسوف تتم التسوية فقط عندما يتلقى نظام التسويات اإلجمالية الـ



Appendix A: SWIFT “Y” Fin Copy

Bank B1 Instruction = MT103 or MT202

3 Settlement response = MT097

4 Final Payment Instruction received = MT103 or MT202

5 Sender / receive reporting (Optional) = MT012/MT019 or MTn96/MTn98

2 Settlement request = MT096

Settlement Application

(RTGS)

SWIFT Interface

SWIFT NetPayment order

Y- Copy

Central Instituti

1

2

4

53 5

Bank A



Appendix B: Role Players Summary

Real Time Gross Settlement Egyptian RTGS Project … · 2015. 4. 29. · RTGS Real Time Gross...

Documents

Transcript of Real Time Gross Settlement Egyptian RTGS Project … · 2015. 4. 29. · RTGS Real Time Gross...