Inclusión Financiera - BancoEstado · (2) Banco Mundial The Little Data Book on Financial...
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Inclusión Financiera
Jessica López Saffie | BancoEstado | VII Conferencia de Educación e Inclusión Financiera para América Latina y el Caribe
Inclusión Financiera en Chile
(1) FOMIN: Microscopio Global 2014 Análisis del entorno para la inclusión financiera
(2) Banco Mundial The Little Data Book on Financial Inclusion 2015
A nivel internacional, los resultados muestran a Chile en el 4to lugar en el índice de Inclusión Financiera1:
1. No contamos con una regulación ad-hoc para cuentas y corresponsalía
2. Tenemos una baja participación en TMC
Jessica López Saffie | BancoEstado | VII Conferencia de Educación e Inclusión Financiera para América Latina y el Caribe
El nivel de bancarización se encuentra
acorde a otras economías emergentes,
con espacio para seguir creciendo
Porcentaje de Mayores de 15 años que obtuvo créditos en una institución Financiera el Ultimo Año2
0
5
10
15
20
25
30
35
40
45
Isra
el
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la
Inclusión Financiera en Chile
(1)Little Data Book on Financial Inclusion, World Bank Group, 2015
(2) ABIF en base a SBIF ,INE e información Bancos | cifras ATM a Nov. 2014 | Cifras corresponsalías a Dic. 2014
% habitantes (+15 años) con Cuenta en
una institución Financiera
Mundo: 60,7%
Latam&Caribe: 51,1%
OECD: 94%
63,2%2011: 42,2%
% habitantes (+15 años) con Créditos en
una institución Financiera
Mundo: 10,7%
Latam&Caribe: 11,3%
OECD: 18,4%
15,6%2011: 7,8%
Jessica López Saffie | BancoEstado | VII Conferencia de Educación e Inclusión Financiera para América Latina y el Caribe
32 33 39 43 49 55 58 61 64 67 63 55
8 1525 35
61
117
149178
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
Corresponsalias
ATM
N° de ATM y Corresponsalías por cada 100.000 habitantes adultos2
BancoEstado
Banco estatal que compite con 22 instituciones financieras en un mercado
regulado y supervisado por la Superintendencia de Bancos e Instituciones
Financieras (SBIF)
Tercer lugar en Préstamos
Líder en tarjetas de Débito, uso de Internet, en productos de Ahorro y en
Cobertura
Jessica López Saffie | BancoEstado | VII Conferencia de Educación e Inclusión Financiera para América Latina y el Caribe
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BancoEstado
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BancoEstado
BancoEstado
47%
17%
16%
7%
5%3%
5%
Participación de M° Tarjetas de Débito
(8 Millones de Tarjetas Abril 2015)
Datos SBIF a Abril 2015
Participación de M° Cuentas de Ahorro
(12 Millones de clientes Abril 2015)
BancoEstado
86%
3%1%3%
2%
5%
Datos SBIF a Abril 2015
Clientes Internet
(6,2 Millones de clientes Julio 2015)
BancoEstado
41%
28%
14%
13%
4%
Datos SBIF a Julio 2015
Sucursales ATM y
CajaVecina
35%
ATM y Cajavecina
35%
CajaVecina
30%
Distribución de puntos de acceso
Nacional
Datos SBIF Agosto 2015
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Cobertura
8.000.000de habitantes en
nuestros país tienen
CuentaRUT
Hemos entregado
más de
Un Millón de créditos para la compra
de vivienda
9 Millones De clientes ahorran
para sus sueños en
BancoEstado
1.141.000Clientes en Mobile
228.000Inmigrantes
son clientes de
BancoEstado
367Sucursales en todo Chile.
Somos el único Banco en
77 localidades
Acercamos el banco a tu
barrio con
16.000CajaVecina
en todas las comunas de
chile
2.405Cajeros Automáticos
La red mas grande del
sistema
107ServiEstado,
En todo Chile
2.574.000Clientes en Internet
550.000Microempresarios
han sido apoyados
para sacar adelante
sus proyectos
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Transacciones: 130 MM al mes1
Banca Móvil 12 MM
Internet 36 MM
Compra POS 22 MM
CajaVecina 18 MM
ATM 22 MM
CCenter 3 MM
ServiEstado 3 MM
Caja-Sucursal 4 MM
16.000
CajaVecina
(1) Agosto 2015
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Década del salto en Inclusión Financiera
2006 2015
Clientes 8.066.830 13.188.673
Cuentas de Ahorro 8.244.711 9.691.596
CuentaRUT 0 8.132.503
Ahorro Vivienda 2.139.892 4.145.696
Tarjeta de Crédito
Chilena0 609.294
Seguros 3.088.000 6.360.000
Cruce de Productos 1 2,4
Acceso y tenencia de Productos (N°)
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Década del salto en Inclusión Financiera
2006 2015
Sucursales y ServiEstado 313 474
CajaVecina 0 16.000
Cajeros Automáticos 1.116 2.465
N° clientes Internet 145.000 2.574.000
N° clientes Banca Móvil 0 1.141.000
Cobertura Nacional (N°)
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Aporte al Desarrollo del País
Fu
ente: S
BIF
Fuente: SBIF
Fuente: SBIF
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Al 2020 queremos tener una sucursal en
todas las comunas de Chile
• Modelo simplificado de atención
• Trabajo conjunto con el Municipio
• Con servicio cerca de cualquier barrio
• En 110 comunas no hay Banco
• En 77 comunas sólo esta BancoEstado
Telefonía móvil en Chile N°
17
Millones
de
habitantes
23
Millones
de
celulares
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17 Millones
de chilenos
23 Millones
de celulares
Telefonía móvil
BancoEstado10 Millones
de clientes activos con celular
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Banca Móvil, el canal con mayor crecimiento
Presencial
Web
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1.178.924
Sep. 15 Sep. 15
12.394.201
Durante septiembre 2015 se conectó más de 1
millón de clientes a la Banca Móvil
Que realizaron cerca de 12,5 millones de transacciones
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Transferir
Realizando
370 mil
Transferencias
por
US$54 millones
al mes
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Nuestros clientes pueden transferir dinero en la
Banca Móvil
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BancoEstadoParticipación de M° Hipotecario
(6.900 Millones de pesos Abril 2015)
Datos SBIF a Abril 2015
Porcentaje de tarjetas de Débito con Uso respecto
del parque vigente activo
Enero Febrero Marzo Abril Mayo JunioParque Activo de Tarjetas
87% 87% 87% 87% 87% 87%
BancoEstado
BancoEstado ha mantenido su parque; el total ha
disminuido
Participación en transacciones red de cajeros automáticos
(% del total de transacciones del sistema)
21 millones de Tx RedCompra al mes 40% sistema
(N° de compras Tarjeta de débito)
40%
30%
20%
10%
40%
30%
20%
10%
2007 2010 2012 2015 2007 2010 2012 2015
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