Highly Product ive Supervisor – Leader

Motivation – Leadership – Financial Plan – Family Development

3

About Me

Nama : __________________________________________________

Perusahaan : __________________________________________________

Tanggal : __________________________________________________

Lokasi Training : __________________________________________________

Instruktur : __________________________________________________

4

RundownDay 108.00 – 08.30 : Registration08.30 – 09.00 : Opening & Ice Breaking09.00 – 10.15 : Managing People & Managing

Business10.15 – 10.30 : Coffee Break10.30 – 12.00 : Style of Leadership12.00 – 13.00 : Lunch13.00 – 14.30 : Relationship Building14.30 – 15.30 : Phase Plan – Getting

Commitment15.30 – 16.00 : Coffee Break16.00 – 17.30 : Phase Do – Getting Achievement

Day 208.00 – 08.30 : Registration08.30 – 10.15 : Positive Mindset for Leader10.15 – 10.30 : Coffee Break10.30 – 12.00 : Parenting for Leader12.00 – 13.00 : Lunch13.00 – 14.30 : Phase Check – Getting

Motivation14.30 – 15.30 : Phase Action – Getting

Improvement15.30 – 16.00 : Coffee Break16.00 – 17.30 : Managing Financial for Leader

5 Tentang Kehebatan Anda

Terdiri dari 100 miliar sel syaraf

1 sel syaraf terdapat 20.000 cabang

Kalau 100 miliar = _________________ cabang

Genius = _______ %

Pintar = _______ %

Anda = _______%

Kita cenderung melakukan hal yang _________ dengan cara yang __________ alias tidak mau ______________ atau mencoba hal

yang ____________.

6

Our Belief System

Quality of

Work

Quality of Life

Quality of Working

Life

Quality of Personnel (Compe-

tency)

• Uang & Keuangan

• Parenting• Keluarga Besar• Kesetiaan &

Seksualitas

Management & Leadership

DevelopmentBe Effective – Be Inspiring Leader

8

ReferensiStephen R. Covey :7 Habits of Highly Effective People

Andrew EB Tani :Get Real

Daniel Dianto :Peoplesight Consulting

9

Kompetensi Level

10

PribadiLayak-Dipercaya

• Mengembangkan diri dengan jalan memupuk sifat layak-dipercaya dapat membangun kepercayaan pada tingkat antar pribadi dan memperbaiki mutu hubungan

• Dengan kepercayaan, anda bisa lebih mantap dalam memberdayakan orang lain/kelompok

• Bersama orang-orang yang sudah diberdayakan organisasi dapat menyelaraskan sistem dan struktur

• Penyelarasan mendukung terwujudnya tujuan sebuah organisasi dengan melibatkan aspek people dan sistem secara terintegrasi.

4 Jenjang Kepemimpinan

11 Character & Competency

12Character &

Competency (AHA Version)CharacterCompetency

13 Leadership vs Managerial

Pak JonoKaryawan Tetap PT Sinergi Peluang Emas

Sebagai collector dengan lama kerja 5 tahun dengan prestasi baik.Usia 35 tahun memiliki 1 istri dengan 2 anak.Seluruh karyawan PT Sinergi Peluang Emas baru diikut sertakan dalam asuransi kecelakaan saja.

Gagal GinjalBulan ini cuci darahnya semakin meningkat

Dari 1x seminggu menjadi 4x semingguBaru saja sekretaris direksi memberitahu bahwa :

10 menit menjelang keluarga Jono akan datang menanyakan sikap perusahaan terhadap keberadaan suaminya apakah :

a. Terus dibiayai perusahaan ?b. Meminta Jono mengundurkan diri sesuai dengan peraturan Depnaker ?c. Selain 2 alternatif di atas ? (Jelaskan)

14 Membedah Kasus Pak Jono

15 Leadership vs Managerial

16

Blake and Mouton Managerial Model

MANUSIA

TUGAS/PEKERJAAN

T -M+

T -M-

T +M+

T +M-

17 Ken Blanchard Leadership Style

S3

S1S4

S2

Low Supportive and Low DirectiveBehavior

High Directive and Low SupportiveBehavior

High Directive and High SupportiveBehavior

High Supportive and Low DirectiveBehavior

DEVELOPMENT LEVEL OF FOLLOWER(S)DEVELOPED DEVELOPING

HIGH LOWMODERATE

D4 D1D2D3

THE FOUR LEADERSHIP STYLES

DIRECTIVE BEHAVIOR

(High)

(High)(Low)

SUPPORTIVE

BEHAVIOR

Level of Development Follower :D1 : Low Competent – High CommitmentD2 : Some Competence - Low CommitmentD3 : Moderate to High Competence - Variable CommitmentD4 : High Competence - High Commitment

18

Army Leadership Style

Autocratic Participative Delegatif

19

Style of LeadershipAdalah gaya pemimpin yang memusatkan segala keputusan dan kebijakan yang diambil oleh dirinya sendiri secara penuh. Segala pembagian tugas dan tanggung jawab dipegang oleh si pemimpin, sedangkan para bawahan hanya melaksanakan tugas yang telah diberikan.

Adalah gaya pemimpin yang hanya terlibat dalam kuantitas yang kecil di mana para bawahannya yang secara aktif menentukan tujuan dan penyelesaian masalah yang dihadapi.

Adalah gaya pemimpin yang memberikan wewenang secara luas kepada para bawahan. Setiap ada permasalahan selalu mengikutsertakan bawahan sebagai suatu tim yang utuh. Dalam gaya kepemimpinan demokratis pemimpin memberikan banyak informasi tentang tugas serta tanggung jawab para bawahannya

OTOriter

PARtisipatif

DELegatif

20

Manager/ Supervisor

Know YourKnow Your

Know YourSELF

PEOPLETASK

“Be Flexible”Relevant

Manager/Supervisor – Leader Model

Be Effective Be Inspiring

21

Know Your Self

22

Know Your People

23

Know Your Task

24

PDCA Model

PLANDOCHECKACTIONRELATIONBUILDING

PLAN

DOCHECK

ACTIONRB

PLAN

DOCHECK

ACTION

RB

25

PDCA Model

PLAN

DOCHECK

ACTIONRB

Phase PLANGetting COMMITMENT

Phase DO Getting ACHIEVEMENT

Phase CHECK Getting MOTIVATION

Phase ACTION Getting IMPROVEMENT

RELATIONSHIP BUILDING Getting TEAM SPIRIT

26

RELATIONSHIP BUILDING

Getting Team Spirit

27

Trust Building

87% transaksi sales* terjadi karena pembeli ___________ penjual

 

* Sales = Komunikasi = Kepemimpinan = Bisnis = PDKT

28

Rekening Bank Emosi

29

Rekening Bank EmosiMenabung Mengambil

30

Relationship Building Kenali Bawahan

secara pribadi Beri perhatian lebih

kepada bawahan Ciptakan suasana

kerja yang bersahabat

Adakan pertemuan Informal

Dibutuhkan

Diterima

Dihargai

31

Phase PLAN

Getting Commitment

32 Membuat Sasaran dan Rencana Yang Baik

RENCANA YANG BAIK SASARAN YANG BAIK

Kriteria Sasaran Yang BAIKDefinisi Rencana adalah

33 Konsep Rencana 5W + 3H

HOW(BAGAIMANA)

34

Membangkitkan Rasa Tanggung Jawab

Gaya kepemimpinan Phase PLAN adalah _____________________

35

Phase DO

Getting Achievement

36

Managing PLAN with DOGOAL

37 Mekanisme Komunikasi & Umpan Balik

Mekanisme Komunikasi Umpan BalikBentuk mekanisme komunikasi apa saja yang mungkin dilakukan ?  

 Bentuk mekanisme komunikasi yang efektif untuk anda ?

Contoh Pokayoke :   

Contoh Sistem Alarm : 

  Contoh Panel Informasi :

38

3 Tahapan Mendelegasikan Pekerjaan

Proses : 100% – 75% Lancar

Proses : 75% – 50% Lancar

Proses : 50% – 25% Lancar

Prinsip pendelegasian : Lebih baik bawahan berbuat salah daripada tidak melakukan apapun karena takut (dengan mempertimbangkan

risiko yang layak).

Gaya kepemimpinan Phase DO adalah _______________________________

39

Phase CHECK

Getting Motivation

40

Memotivasi BawahanGOAL

41

Penilaian KaryaPrinsip penilaian karya yang utama adalah

harus ________ dan supaya adil maka saya harus mempertimbangkan semua ________ dan

________ yang relevan.  

Oleh karena itu saya akan __________ semua pencapaian bawahan saya setiap _________

42

Penilaian KaryaApa yang harus dihargai dari seorang bawahan ?

43

Teori Motivasi Frederic HerzbergHal kecil apa yang dapat saya lakukan untuk menghargai prestasi yang dilakukan oleh bawahan saya :__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Hygiene Factor Motivator Factor

‘kalau tidak ada maka orang tidak mau kerja, tetapi jika ditambah maka tidak menambah motivasi’

‘kalau tidak ada maka orang masih mau kerja, tetapi jika ditambah maka semakin menambah motivasi’

44

3 Kanal Komunikasi

Kata-Kata Intonasi Bahasa Tubuh

% % %

Gaya kepemimpinan Phase CHECK adalah __________________________

45

Phase ACTION

Getting Improvement

46

Problem Solving & Decision Making

3 Fungsi Pemimpin3 Tingkatan

Pemecahan MasalahRumus Keputusan

Yang Efektif

Correction :  

Corrective Action :

 Preventive Action :

Gaya kepemimpinan Phase ACTION adalah _________________________

Self Management Development

Be Positive – Be Possible To The Max

48

I Am The ChampionList Juara Saya :1. __________________2. __________________3. __________________4. __________________5. __________________6. __________________7. __________________8. __________________9. __________________10.__________________

YES !!! I’M THE CHAMPION

49

Kehebatan Otak Anda … Pola pikir yang dihasilkan

oleh manusia bila diprint di kertas dengan font 12 bisa pulang pergi bumi-bulan 14x

1 trilyun sel otak Setiap sel otak = super

komputer Listrik yang dihasilkan bisa

menghidupi 1000 kota kecil

50 Kehebatan Tubuh Anda …

51

Rajawali

Kenapa rajawali dikagumi :•Mampu terbang sampai dengan 600 km/jam•Mampu terbang hingga 7.000 km tanpa henti•Berani keluar dari zona kenyamanannya•Badai bagi rajawali adalah kesempatan

52

Saya adalah …

Rajawali

atau

Ayam

53

Koq Jadi Begini …

WHY ?• Pola Didik -> Parenting -> Konsep Diri• Lingkungan & Informasi Sekitar Kita

• Terlalu Nyaman

54

Mana yang membuat hidup manusia menjadi lebih

bermakna, produktif dan prestatif ?

COMFORT ZONE atau CHALLENGE

Comfort Zone vs Challenge

Mana Yang Akan Menggunakan Otaknya ?

Parenting for Leader

The Golden Parenting

56

Parents are blamed but not trained

Setiap orang menyalahkan orang tua atas kesalahan pada anak-anaknya. Namun, siapakah yang menolong orang tua?

HELP !!!

57

Tuhan kirimkanlah aku…mama papa yang baik

hati…yang mencintai aku…

apa adanya…

Parents are blamed but not trained

Kita belajar susah payah untuk menjadi profesional sebagai akuntan, lawyer, dokter, engineer, dsb, tetapi kita menjadi orang tua hanya berbekal naluri dan pengalaman dididik dari orang tua kita.

58 Parents are blamed but not trained

Setiap orang tua memiliki impian untuk menjadi orang tua yang berhasil mendidik anaknya. Untuk itu, kita perlu menyiapkan diri menjadi orang tua yang profesional.

Inti untuk menjadi orang tua yang baik dan benar sama di semua zaman, tetapi bagaimana mengaplikasikannya ke dalam tindakan sehari-hari itulah yang bisa berubah dari zaman ke zaman.

Change your action so you will change the result

59

Manual Orang Tua

60

Konsep Diri 90% Psikologis:KONSEP DIRI10% Teknis:Pendidikan formal

Ironisnya:10% waktu kita habiskan untuk mengembangkan faktor psikologis yang memegang peranan sebanyak 90%

61

Konsep Diri “Saat masuk SD, anak membawa pengharapan dan konsep diri yang baik. Namun, pengalaman negatif/kegagalan yang dialami selama lima tahun pertama di SD dapat melemahkan dan merusak konsep diri positif ini”

(Glasser, 1980)

82% anak-anak usia 5 sampai 6 tahun memiliki penilaian diri yang positif terhadap kemampuan belajar. Tetapi penilaian tersebut menurun sampai 18% pada saat berusia 16 tahun”

(Rose & Nicholl, 1997)

62

Konsep Diri Konsep diri, Image Diri dan Harga diri yang tidak sehat menjadi batu penghalang terbesar untuk keluarnya potensi diri

63

1. Pribadi sejati / unik2. Penerimaan aman, joy

3. Persetujuan benar, dukungan4. Penghargaan penting, bangga

5. Pahlawan / pemberi baik, berguna, berbuah

Prinsip Dasar – 5P

64

P1 – All About Michael

Michael Ruslim

Michael Angelo

‘Michael’ Einstein Michael Jackson

Michael Jordan

65

P1 – Hiu Yang Eksotik

66 P1 – Pohon Giant Sequoia

67

Anak adalah ibarat anak panah

Butuh kerelaan orang tua untuk melepas anak agar menjadi dirinya sendiri

P1 – Pribadi Sejati / Unik

68

Sifat keras, complain, blamming

P2 – Penerimaan

Hukuman Pengucilan

Ancaman ‘AWAS!’Harus lakukan…baru

disayang

69

Debat

P3 – Persetujuan

PENEKANAN NEGATIF

‘JANGAN!’‘KAMU SALAH!’

70

Iri, Bersaing

P4 – Penghargaan

kurang mendengarpekerjaan lebih

pentingnonton tv, hp, dll

71

P4 – Penghargaan

72

P4 – Penghargaan

73

P4 – Penghargaan

74

sinis, mengambil, kekurangan, sombong

P5 – Pahlawan

Diremehkan, dibandingkanpenghinaan

75

Konsep Biji

76

Konsep Biji

77

Mari kita hargai dan bangga pada putra putri kita masing-masing

Hargai impiannya

Dream

Temukan bintang dalam diri mereka

Temukan Bintang

78

Disiplin

79

Disiplin Disiplin sering

disalahartikan negatif seperti nasehat, kepatuhan, hukuman.

Disiplin = perpindahan dari kebiasaan tidak efektif menjadi kebiasaan efektif.

Lima Tahap Disiplin1. Tentukan problem

spesifik2. Fokus solusi3. Fokus membangun

kebiasaan baru4. Monitoring

perkembangan5. Penguatan positif

80

RIGHT from the START

It is easier to build children than repair adults

Self Management Development

Change Your Mind – Change Your Life

82

PerubahanPerubahan, percaya atau tidak,

adalah salah satu aturan dalam hidup ini, ia merupakan

komponen paling penting dalam hidup bila kita ingin 

mencapai kemajuan dan kesuksesan

.Tanpa perubahan, hidup kita

'mandheg' dan 'menthok'. Kesuksesan hidup yang sejati tidak akan bisa dinikmati, bila kondisi hidup kita hari ini dan

seterusnya sama saja.

Segala sesuatu berubah, kecuali perubahan itu sendiri

Setiap kali kutemukan jawabannya, selalu ada yang ganti pertanyaannya

MembusukMerupakan perubahan secara alami

[Alam merubah kita]

BertumbuhMerupakan perubahan yang kita

rencanakan [Kita merubah kita]

83 Apa Yang Harus Saya Ubah ?

Kalau anda menghendaki perubahan kecil dalam hidup anda maka ubahlah perilaku anda

tetapi kalau anda menghendaki perubahan besar dalam hidup anda maka ubahlah pikiran anda.

~Stephen R. Covey~

84

Hypnosis & Nasib Anda

yang masuk dalam pikiran manusia yang dilakukan secara berulang-ulang dengan sadar

atau tanpa disadari

sehingga menjadi sebuah kebiasaan dan karakter baru

yang akan menentukan nasib dan kualitas kehidupan seseorang.

Hypnosis adalah sebuah program

85

You’re What You ThinkAnda akan menjadi seperti apa yang anda sering

pikirkan

Segala sesuatu di dunia ini diciptakan 2 kali yaitu melalui pikiran kemudian tindakan

Pikiran anda tidak dapat membedakan antara realitas dengan imaginasi

Jangan berbuat jahat berpikir saja sudah dosa

86

Positive vs NegativePikiran Positif

Kebiasaan Positif

Tindakan Positif

Nasib Positif

Pikiran Negatif

Kebiasaan Negatif

Tindakan Negatif

Nasib Negatif

87

Menjadi Manusia Positif

• Berdamai Dengan Diri Sendiri• Bersyukur Atas Masa Lalu

• Fokus Pada Kekuatan Anda Saat Ini• Tetapkan Tujuan Hidup Sukses Anda

SO ?

88

Positive EnergyMr. Masaru Emoto Penulis buku ‘The Hidden

Messages from Water’ Peneliti tentang air Air berpengaruh terhadap

emosi/getaran yang diberikan padanya.

89

Identitas Diri Saya …

Saya adalah …

90 Melatih Pikiran Positif … Bersyukur

Saya sudah hidup di dunia ini selama ____ tahun dan yang dapat saya syukuri dalam hidup ini adalah :

TERIMA KASIH TUHAN TERNYATA BEGITU BANYAK HAL YANG DAPAT SAYA SYUKURI DALAM HIDUP SAYA INI !!!

91 Fokus Pada Kekuatan Anda

Kekuatan / Kelebihan Saya1. _____________________2. _____________________3. _____________________4. _____________________5. _____________________6. _____________________7. _____________________8. _____________________9. _____________________10._____________________

Kelemahan / Kekurangan Saya1. _____________________2. _____________________3. _____________________4. _____________________5. _____________________6. _____________________7. _____________________8. _____________________9. _____________________10._____________________

Mulai saat ini FOKUS HIDUP SAYA harus kepada :KEKUATAN saya kalau tidak maka saya akan menjadi BONSAI

92

Fokus Pada Masa DepanGoal Pribadi_________________________+ _______________________+ _______________________+ _______________________- _______________________- _______________________- _______________________Rencana Saya____________________________________________________________________________________________________

Goal Perusahaan_________________________+ _______________________+ _______________________+ _______________________- _______________________- _______________________- _______________________Rencana Saya____________________________________________________________________________________________________

The Smart Way To Manage Your Salary

Nasibmu di Dompetmu

94

mengelolakeuanganwww.

.com

95

Reference…

A -> Gaji 10 juta/blnB -> Gaji 3 juta/blnMana Yang Lebih Bahagia ?

96

Problematika Keuangan Tidak mempunyai tabungan yang cukup

memadai Mengeluh penghasilan tidak cukup untuk hidup Gaji, THR, bonus selalu habis dalam waktu

singkat Sering bertengkar dengan suami atau istri

karena masalah uang Tidak mampu menabung secara rutin Terbelit pada permasalahan hutang (kartu

kredit, KTA, Koperasi, rentenir, dll) Hidup cenderung boros dan konsumtif Tidak memiliki persiapan finansial yang

memadai untuk pendidikan anak Tidak memiliki persiapan untuk pensiun mandiri

yang tidak bergantung pada anak

Mindset

Knowledge

Skill

97

98

Rahasia Bahagia Finansial

Right From The Start…

• R i gh t Mi n d se t• Ri gh t Ti me

99

Mindset Kaya vs Mindset Miskin

Orang Kaya atau Calon Akan Kaya :Ketika mendapatkan uang selalu berpikir

bagaimana caranya supaya uangnya menjadi semakin banyak.

Orang Miskin atau Calon Akan Miskin :Ketika mendapatkan uang selalu berpikir

bagaimana cara menghabiskan uang.

100

Mindset Keuangan 1

Ketika mendapatkan uang selalu berpikir bagaimana caranya membuat uang yang

dimiliki bertambah menjadi semakin banyak

Caranya : Prioritaskan membeli barang yang nilainya bertambah di masa mendatang

101

Mindset Keuangan 2

Berani untuk menunda kesenangan

Caranya : Prioritaskan membeli barang sesuai kebutuhan bukan keinginan

102

Mindset Keuangan 2

sesuatu yang fundamental yang memang harus ada atau harus dimiliki oleh suatu benda atau seseorang

Kebutuhan (Need)

sesuatu tambahan atas kebutuhan yang diharapkan yang jika tidak ada sebenarnya tidak mengganggu hidup Anda tetapi jika ada dapat memberikan tingkat kepuasan yang lebih tinggi

Keinginan (Want)

103

Mengejar atau Dikejar Uang

Anda bekerja untuk mengejar uang

Anda sedang bekerja dan sedang dikejar-kejar oleh uang

Tanpa harus bekerja anda tetap dikejar-kejar oleh uang

104

Mindset Keuangan 3

Tujuan finansial adalah dengan bekerja (ataupun tidak bekerja), uang harus terus mengejar-ngejar saya

Caranya : 1. Ciptakan nilai tambah dimanapun anda berada

(give… give… give… give… give… and give…)2. Ciptakan ide dan realisasikan3. Ciptakan passive income

105

Mindset Keuangan 3Passive Income :

105

Jumlah UangBunga Yang Diterima

Setiap Bulan(bunga 6%/th)

Jumlah Investasi Setiap Bulan Selama

25 Tahun(return 25% & inflasi

5% per tahun)

Jumlah Investasi Setiap Bulan Selama

25 Tahun(return 25% & inflasi

10% per tahun)

1.000.000.000 5.000.000 150.000 500.000

2.000.000.000 10.000.000 300.000 1.000.000

3.000.000.000 15.000.000 450.000 1.500.000

4.000.000.000 20.000.000 600.000 2.000.000

5.000.000.000 25.000.000 750.000 2.500.000

50.000.000.000 250.000.000 7.500.000 25.000.000

106

Mindset Keuangan 4Uang Yang Ada Di Dompet Saya Adalah Milik ____________________

Rahasia Banyak Uang …

107

Wallet Check Up1. Saat ini saya mempunyai uang cash atau tabungan di bank yang

jumlahnya : A. Lebih dari (atau sama dengan) 2 kali pengeluaran

bulanan B. Kurang dari 2 kali pengeluaran bulanan

 2. Saat ini saya setiap bulan menabung secara rutin yang besarnya :

A. Lebih dari (atau sama dengan) 10% dari pendapatan bulanan

B. Kurang dari 10% dari pendapatan bulanan

3. Saat ini jumlah cicilan hutang saya per bulan besarnya : A. Kurang dari 30% dari pendapatan bulanan B. Lebih (atau sama dengan) 30% dari pendapatan bulanan

108

Analisis Wallet Check Up

E x p r e s s F i n a n c i a l C h e c k U p

Jumlah jawaban :A = ______B = ______

Art inya :B = 0 = ________B = 1 = ________B = 2 = ________B = 3 = ________

109

Aliran Dana Keuangan

ANGGARANPemasukan Pengeluaran

Pemasukan :• Harian• Bulanan• Tahunan

Pengeluaran :• Tabungan/Investasi• Rutin Bulanan

Premi Asuransi | Rumah Tangga | Transportasi | Anak | Bantuan Keluarga/ Sosial | Pekerja Rumah

• Pribadi• Cicilan/Angsuran

Mana yang lebih

enak ?Bagaimana Urutan

Pengeluaran Anda ?

110

Jenis Pengeluaran Prosentase Minimum (Nomal)

Prosentase Ideal (Normal)

Tabungan/Investasi 10% 30%

Rutin Bulanan 40% 40%

Pribadi 20% 20%

Cicilan/Angsuran 30% 10%

Mengatur Aliran Dana Keuangan

111

1 • Buat Anggaran Bulanan

2 • Turunkan Menjadi Anggaran Mingguan

3 • Fokus dan Konsisten Pada Anggaran

4 • Review & Sempurnakan Anggaran

Mengatur Aliran Dana Keuangan

112

Hutang …Hutang Baik

Hutang yang nilai benda yang menjadi objek hutang bertambah di masa mendatang

Objek hutang mendukung produktifitas dan mampu menambah penghasilan

Hutang Jahat Hutang yang nilai benda

yang menjadi objek hutang berkurang di masa mendatang

Hutang yang bersifat konsumtif

Hati hati karena sebaik baiknya hutang baik dia bisa menjadi jahat ketika sudah melebihi batas kemampuan anda membayarnya setiap bulan !!!

113

Strategi Keluar Dari Hutang …1. Bertobat ... dan Berdoa ... 2. Tingkatkan pendapatan anda & kurangi pengeluaran3. Buat anggaran dan fokus pada anggaran4. Stop berhutang lagi5. Ganti pikiran anda “untuk berhutang kembali” dengan

“saya harus mendapatkan income lebih banyak” 6. Lakukan amputasi harta7. Stop laju bunga hutang8. Ganti hutang anda dengan hutang produktif jangka

panjang (misalkan refinancing KPR)9. Cari pinjaman atau kredit tanpa angsuran (KTA) dari IMF

114

Inflasi Asean

http://id.shvoong.com/business-management/1999553-pengaruh-inflasi-terhadap-perekonomian/#ixzz1M6NYMQiN

Negara 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 Rata-Rata

Brunei -0,3 2 1,7 0,7 -0,7 1,3 2,6 1,9 1,15

Cambodia 3,7 0,5 5,6 6,7 2,8 10,8 12,5 5,3 5,99

Indonesia 10 5,2 6,4 17,1 6,6 6,6 11,9 2,8 8,33

Laos 15,2 15,2 6,2 8,8 -3,7 5,5 8,5 - 7,96

Malaysia 1,7 1,2 2,1 3,5 3,1 2,4 4,4 1,1 2,44

Philippina 2,5 3,9 8,6 6,7 4,3 3,9 8 4,4 5,29

Singapore 0,4 0,7 1,3 1,3 0,8 4,4 4,9 -0,6 1,65

Thailand 1,7 1,9 3 5,8 3,5 3,2 0,4 3,5 2,88

Vietnam 4,1 2,9 9,7 8,9 6,6 12,6 19,9 6,9 8,95

115

Inflasi Menabung Investasi

Kenaikan Harga Per Tahun

Rata-rata Inflasi Indonesia sesuai

statistik sekitar 6 – 8 %

Rata-rata Inflasi Indonesia aktual sekitar 10 – 20 %

Suku bunga tabungan di Indonesia maksimal

sekitar 2-4 %

Suku bunga deposito di Indonesia maksimal

sekitar 4-6 %

Menabung di tabungan atau deposito hasilnya

kalah cepat dengan inflasi

Prinsip investasi harus mampu mengalahkan

laju inflasi

Contoh Investasi :Emas (15%)

Property (10-40%)Saham (20-60%)

Reksadana (10-25%)

Inflasi – Menabung – Investasi

116

Produk Investasi

117

• Konservatif, cara berpikirnya adalah untung kecil tidak apa asalkan tidak rugi

• Moderat, cara berpikirnya adalah untung sedang tapi kalau rugi kecil saja

• Agresif, cara berpikirnya adalah untung besar kalau rugi tidak masalah

Kategori Investor

118

Prinsip Dasar Investasi High Return – High Risk (Semakin besar

pertumbuhan investasi maka semakin berisiko)

Jangan tempatkan uang anda hanya di satu jenis instrumen investasi saja

Lebih menguntungkan mana ? Jual narkoba atau jual beras ? Bagaimana risikonya ?

High Return – High Risk High Knowledge Low Risk

119

Peternakan Uang : Prinsip bunga ber bungaTahun Nominal Nominal Plus Bunga 10%

1 100.000 110.000

2 110.000 121.000

3 121.000 133.100

4 133.100 146.410

5 146.410 161.051

10 259.374

20 672.750

30 1.744.940

50 11.739.085

100 1.378.061.234

Investasi = Peternakan Uang

120

Instrumen InvestasiLogam Mulia Emas Properti Saham

Mudah dibeli dan dijual kembali

Membutuhkan modal yang relatif kecil

Mudah dipahami

Nilai cenderung selalu naik

Bisa menghasilkan passive income

Aman karena tidak mudah dicuri

Pertumbuhan sangat tinggi

Membutuhkan modal yang relatif kecil

Mudah dibeli dan dijual kembali

Investasi bersifat pasif

Repot untuk penyimpanannya

Mudah hilang dan dicuri

Tidak mudah untuk diperjual belikan

Permasalahan sengketa tanah relatif sering terjadi

Memerlukan dana yang relatif besar

Perlu pengetahuan yang cukup tinggi

Potensi kerugian sangat besar

Mudah terjebak dalam konsep spekulasi atau judi

120

121

Investasi yang mudah, murah &

tanpa banyak mikir :

Ingat !!! high return – high risk High Knowledge

Instrumen Investasi Reksadana Pasar Uang

Return : 7% per tahun Reksadana Pendapatan Tetap

Return : 10% per tahun Reksadana Campuran

Return : 15% per tahun Reksadana Saham

Return : 25% per tahunREKSADANA

121

122

Lama Investasi

(Thn)Konservatif Moderat Agresif

< 1 Tab / Deposito Tab / Deposito Tab / Deposito1 – 2 RD Pasar Uang RD Pasar Uang RD Pasar Uang

3 – 5 RD Pasar Uang RD Pasar Uang RD Pendapatan Tetap

6 – 10 RD Pendapatan Tetap

RD Pendapatan Tetap RD Campuran

11 – 15 RD Campuran RD Campuran RD Saham> 15 RD Campuran RD Saham RD Saham

Mengelola Risiko Reksadana

Cara Kerja Investasi Reksadana

• Jumlah Manager Investasi : 80

• Jumlah agen penjual : 21

• Jumlah produk reksadana : 750 reksadana

124

Tujuan Finansial 1. Tujuan Finansial Primer

o Dana darurato Dana proteksio Dana pendidikan anako Dana pensiun

2. Tujuan Finansial Sekundero Dana pemilikan rumah o Dana pemilikan kendaraan bermotoro Dana pernikahan anako Dana melanjutkan pendidikan S2 atau S3

3. Tujuan Finansial Tersiero Dana liburan keluar negerio Dana pemilikan apartemeno Dana pemilikan barang barang elektronik mewah

125

Karakteristik keluarga Start Minimal Ideal

Single tanpa tanggungan 2 X 3 X 4 X

Single tetapi mempunyai tanggungan 2 X 4 X 6 X

Menikah tetapi belum punya anak 2 X 4 X 6 X

Menikah dan mempunyai 1-2 anak 2 X 5 X 9 X

Menikah dan mempunyai > 2 anak 2 X 6 X 12 X

Pengusaha atau pekerja tidak tetap 2 X 6 X 12 X

Pensiunan 2 X 6 X 12 X

Dikalikan dengan total pengeluaran bulanan !!!

Dana Darurat

126

Dana Proteksi – Jiwa • Asuransi Jiwa : Memberikan uang pertanggungan apabila terjadi musibah

meninggal dunia karena sakit ataupun karena kecelakaan.

• Asuransi Kecelakaan : Memberikan uang pertanggungan apabila terjadi musibah meninggal dunia karena kecelakaan.

• Asuransi jiwa maupun kecelakaan dapat ditambahkan manfaat lainnya seperti pertanggungan cacat tetap

• Asuransi jiwa & kecelakaan hanya diperuntukkan kepada orang-orang yang memiliki nilai ekonomis (menghasilkan uang) atau memiliki tanggungan ekonomis (hutang)

127

Dana Proteksi – Jiwa Menghitung Uang Pertanggungan Asuransi Jiwa :

1. Income Based Value (IBV) IBV =

2. Human Life Value (HLV)HLV = pendapatan tahunan x lama perlindungan yang diperlukan (dalam tahun biasanya 5 sd 20 tahun)

128 Dana Proteksi – Kesehatan

• Jenis perlindungan : • Rawat inap

• Rawat jalan

• Jenis pertanggungan• Seluruh biaya untuk kesehatan

• Santunan tunai harian

• Pemilihan asuransi kesehatan umumnya berdasarkan kelas atau biaya rawat inap per malam

• Asuransi kesehatan wajib diambil oleh seluruh anggota keluarga termasuk anak-anak

• Ambillah asuransi kesehatan ketika anda masih SEHAT !!

129 4 Langkah Perencanaan Keuangan

Menentukan kebutuhan uang saat ini (PV)

Menentukan nilai uang di masa mendatang (FV)

Menentukan instrumen investasi

Menentukan besarnya investasi

123

4

STEP

130

Biaya Kuliah Trisakti

Fakultas 2009 2010 2011 2012 Kenaikan Rata2 Per Tahun

Management/ Akuntansi

83.800.000 89.490.000 99.650.000 111.500.000 10%

Elektro/Industri/ Mesin

103.300.000 109.240.000 119.400.000 123.500.000 6%

Sipil/Arsitektur 105.300.000 112.240.000 122.400.000 134.500.000 9%

Hukum 85.200.000 90.830.000 101.050.000 113.000.000 10%

Kedokteran Umum 232.000.000 252.600.000 288.500.000 350.000.000 15%

Estimasi total biaya kuliah selama 8 semester

131

Dana Pendidikan AnakMenghitung Dana Pendidikan Anak

1. Tentukan biaya sekolah yang diperlukan saat ini

2. Tentukan biaya di masa mendatang sesuai dengan tingkat inflasi

3. Tentukan jenis instrumen investasi sesuai dengan jangka waktu

investasi

4. Hitung kebutuhan investasi rutin bulanan atau tahunan atau sekaligus yang diperlukan

Gunakan Kalkulator Elektronik AHA

132

Dana PensiunSurvei Harvard

ketika seseorang berusia 65 tahun

35% meninggal dunia

5% masih bekerja4% pensiun dan/atau

hidup dengan tabungan pas-pasan

55% miskin (bergantung pada anak, menjadi gelandangan, hidup dari tunjangan

sosial, dll)

1% kaya

China

Hongk

ong

India

Indon

esia

Malaysi

aFili

pina

Singa

pura

Thaila

nd

56 56 62 59 55 60 57 5837 35 42 49

37 33 34 4419 21 20 10 18 27 23 14

Persiapan Menghadapi

Pensiun

Usia Pensiun Yang Diinginkan Usia Mulai Persiapan PensiunLama Persiapan Pensiun

You & Us Axa-Life Indonesia 16th Edition - 2008

133

Dana PensiunMenghitung Dana Pensiun

1. Tentukan biaya hidup pensiun yang diperlukan saat ini

2. Tentukan biaya di masa mendatang sesuai dengan tingkat inflasi

3. Tentukan jenis instrumen investasi sesuai dengan jangka waktu

investasi

4. Hitung kebutuhan investasi rutin bulanan atau tahunan atau sekaligus yang diperlukan

Gunakan Kalkulator Elektronik AHA

Tentang Trainer

Andreas Hartono

135

Ir. Andreas HartonoAndreas Hartono adalah Pendiri, Direktur dan

sekaligus Master Trainer dari Andreas-Hartono Academy. Beliau adalah seorang anak muda yang

piawai, cerdas dan penuh kasih dalam dunia training dan konsultansi yang telah dipercaya oleh

ratusan perusahaan dengan jumlah alumni peserta training lebih dari 1000 orang. Beliau merupakan

seorang sarjana Teknik Elektro yang juga berkecimpung di dunia Neuro Linguistic

Programming (NLP), Hypnosis dan Family Financial Planning

136

Contact me:Mo. 0817 012 1001

Ph. 5013 9000BB 287F51D5

Hanlie Muliani, M. Psi memulai pendidikan Psikologi jenjang Strata 1 di Universitas Atma Jaya Jakarta (1996-2001) dan melanjutkan pendidikan

Magister Profesi Psikologi Klinis di Universitas Indonesia (2005-2007). Karir pertamanya adalah di PT Astra Honda Motor sebagai Recruitment

Section Head tahun 2001-2005. Pada tahun 2005 memutuskan untuk berhenti sejenak dari pekerjaan dan kembali memperkaya ilmu

Psikologinya di Universitas Indonesia. Hanlie Muliani menyelesaikan studinya dengan sangat memuaskan pada tahun 2007 dan menjadi

seorang Psikolog.Minat dan kompetensi sebagai Psikolog Klinis belum menghentikan langkah karirnya di bidang Human Resources Development. Hanlie

Muliani melanjutkan karir sebagai HRD Manager di PT Indobara Bahana tahun 2007-2008 dan PT Tudung Putra Putri Jaya (Holding Company of

PT GarudaFood) sebagai Organization Development Manager sejak tahun 2008 sampai dengan 2011.

Karir di beberapa perusahaan ternyata belum membuatnya merasa bahagia dan mendapat kepenuhan. Hanlie Muliani semakin menyadari

panggilan hati yang sesungguhnya. Di tahun 2011 mulai melangkahkan kaki, keluar dari zona nyaman dan berkarya sesuai panggilan hatinya dengan mengembangkan Sahabat Orangtua dan Anak serta sebagai

Staf Pengajar paruh waktu di Fakultas Psikologi Universitas Atma Jaya Jakarta.

Hanlie Muliani, M.Psi

137

Contact UsTERIMA KASIHSampai Jumpa Kembali

Untuk training lainnya atau inhouse hubungi :

Phone : (021) 99 780 789 Mobile : 089 99 780 789 Private : 0812 102 6335

BBM : 30D93B78YM : hartono.andreas

email : andreas@andreashartono.comwww.andreashartono.com

www.sahabatorangtuadananak.com