Finanse credit & control financial-security.ru Finance and economy Credit control, Finance and...

Управление кредитными Управление кредитными рискамирисками

ООО «Агентство Финансовой Безопасности» одна из немногих компаний на рынке которая помимо работы по сбору задолженности занимается консалтингом в сфере

управления дебиторской задолженностью. Наши специалисты наладили работу кредитных отделов во многих компаниях и имеют огромный опыт в построении правильной системы

взаимодействия с дебиторами. Мы учли все сложности, риски, опыт и разработали универсальный программный продукт «AFB Credit control» который позволит компании снизить уровень просроченной дебиторской задолженности, увеличить оборачиваемость

капитала а так же оптимизировать работу кредитно-финансового отдела, бухгалтерии а так же освободит от непрофильных функций отдел продаж, склад и другие отделы. В программе учтен весь опыт крупных европейских компаний и банков в работе с кредитными рисками.

1Агентство финансовой безопасности © 2014

Объем просроченной дебиторской задолженности в 2013-2014.

Федеральная служба государственной статистики


Последствия отсутствия регламентированной системы финансовой безопасности и контроля задолженности:

- Заключение договоров с «недобросовестными» контрагентами- Выполнение непрофильных функций отделом продаж- Увеличение затрат на содержание штата отделов финансового контроля и безопасности (несопоставимое с объемами задолженности)- Увеличение объема плохой задолженности, что приводит к росту расходов на содержание долгов, и как следствие нерентабельности предприятия.


Программный продукт Программный продукт «AFB Credit control»«AFB Credit control»


Автоматизация работы кредитно-финансового отдела с помощью программного продукта «AFB Credit control»

- Предотвращение возникновения просроченной задолженности

- Своевременное оповещение должников о наличии просроченной задолженности (уведомления по эл. почте, смс)

- Возможность персональной настройки частоты и формата уведомлений

- Защита персональных данных, конфиденциальность

- Консолидация и своевременный контроль

- Своевременная и эффективная реакция на риски

- Возможность получения консолидированной или персонализированной отчетности на любом этапе


Предпосылки к внедрению системы «AFB Credit control»:

-- Низкие показатели оборачиваемости дебиторской задолженности, высокий уровень дебиторской задолженности, высокий коэффициент просроченной дебиторской задолженности.

- Низкий уровень автоматизации процессов, подготовки и анализа документов кредитования

- Слабая степень контроля за заявками на получение кредитов со стороны руководителей

- Невозможность сбора и анализа всего объема информации для анализа рисков кредитным контролем

- Нет возможности анализа и сбора статистических данных поотказанным и исполненным кредитным заявкам

- Низкий уровень автоматизации по предупреждению и сбору дебиторской задолженности


Специфика внедрения

Этапы проведения работ:

-Аудит системы работы с дебиторской задолженности

- Изменение кредитной политики на основании основных показателей

- Консалтинг (Обучение персонала, изменение документов, отчетов, должностных инструкций)

- Установка системы

- Проведение испытаний системы

- Сдача в эксплуатацию


Специфика внедрения

Обследуемые подразделения:

-Кредитные специалисты, бухгалтерия;

-Юридический отдел;

-Отдел продаж;

-Сотрудники, ведущие региональные филиалы;

- Склад, логистика.


- Автоматическое уведомление контрагентов о приближении сроков оплаты и о возникновении просроченной задолженности (смс,e-mail)

- Автоматическое уведомление сотрудников компании о превышении лимитов или блокировке контрагента

- Возможность получить статистический отчет о новом контрагенте на предмет рисков в течении 10 минут

- Постановка задач, комментариев пользователем напоминаний в личном кабинете

- Формирование аналитических отчетов

- Оперативная передача должника в работу коллекторскому агентству

Программный продукт «AFB Credit control» основные функции:


Упрощенная структура работы по Credit control:

Данные из учетной системы Заявка на проверку контрагента ,коллекторские услуги

Полная отчетность


Результаты опросов бухгалтеров по взаиморасчетам о критериях выбора

приоритетности платежей по задолженности за услуги и товары

Основные характеристики выбора очередности платежей:

Оплаты связанные с необходимостью ведения хозяйственной деятельности : закупка ходовых SKU, сырья и т.д.

Оплачивают в случае предоплаты и риска блокировки отгрузок.

Второстепенный товар и услуги с большим количеством предложений на рынке.

Оплачивают при постоянном контроле, уведомлении должника о необходимости расчетов.

Остальные оплаты. При наличии свободных денежных средств. В последнюю очередь.


Результаты использования программного продукта «AFB Credit control»:

Статистические данные:

Эффект после внедрения системы «AFB Credit Control». Все операции по управлению и контролю дебиторской задолженности автоматизированы что позволяет контролировать большее количество дебиторов компании ежедневно, затрачивая на это меньше времени. С внедрением системы управления дебиторской задолженностью результаты компаний значительно улучшилась. В среднем уровень просроченной дебиторской задолженности снижался до 50%, оборачиваемость возросла на 30% доход на 10%.


Finanse credit & control financial-security.ru Finance and economy Credit control, Finance and...

Economy & Finance

Transcript of Finanse credit & control financial-security.ru Finance and economy Credit control, Finance and...