Febrero 2012 - Reaseguradora Patria Re 2012.pdf · • 2008 Implementó sistemas de control...
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NUESTRA HISTORIA • 1953 Fundada por Storebrand (Noruega) y un grupo de inversionistas
Mexicanos y Noruegos;
• 1959 Cotizó públicamente en el Mercado Mexicano de Valores (Bolsa Mexicana de Valores) - Clave de Pizarra PATRIA;
• 1991 Controlada por las familias Luttman y Escobedo;
• 2006 Se hizo cargo de la administración del PAM- Pool Atómico Mexicano;
• 2006 Implementó un Sistema de Administración de Calidad el cual continúa consolidándose, otorgando por lo tanto un servicio más efectivo y oportuno;
• 2008 Implementó sistemas de control alineados con las metodologías de Solvencia II y Administración de Riesgos de Empresas;
• 2010 Inició un proyecto limitado de diversificación suscribiendo una pequeña cartera en ultramar (excluyendo Estados Unidos)
• 2012-13 Se integra al Grupo Peña Verde (Clave de Pizarra PV) y sale de la Bolsa Mexicana de Valores.
Ingresos Brutos a 2012 $3,462 Capital + Rvas. Patrimoniales $5,866
Activo $10,716 Cifras en Millones de Pesos
Fundada en 2011
Fundada en 1970
FORTALEZAS:
• Especialista en reaseguro que no compite con sus clientes,
• Es una referencia en el mercado de reaseguro de América Latina;
• Con un equipo sólido que cuenta con la confianza de sus clientes;
• Goza de una importante fortaleza financiera con excelente solvencia y liquidez;
• Está comprometida con un proyecto empresarial rentable y autosustentable así como con un patrimonio sólido y con la calidad de su capital;
• Busca asociaciones de largo plazo con sus socios de negocio;
• Ofrece a sus clientes soluciones a la medida,
• Tiene una verdadera voluntad de pago,
• Pero ante todo trabaja siempre con integridad y transparencia
MÁS INFORMACIÓN • Fuerza de 87 empleados con un equipo administrativo trabajo altamente experimentado así como suscriptores
conocedores y dedicados; • Programa de Cubre todas las áreas administrativas, mejorando
Desarrollo constantemente el modelo de exposición y la Económico medición del riesgo;
• Objetivo Proveer REASEGURO en vida, accidentes y enfermedades, aviación, marítimo y transportes, daños y fianzas según la Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros;
DESARROLLO DE INGRESO DE PRIMAS
-
20,000
40,000
60,000
80,000
100,000
120,000
140,000
160,000
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Ingreso de Primas (Miles USD)
Prima Escrita Total
Prima Escrita Neta
COMBINACIÓN
BALANCEADA
EXTENSO DESPLIEGE GEOGRÁFICO EN LA
REGIÓN
5%22%
23%
4%
10%
13%
17%6%
Prima Escrita por Ramo
Maritimo y Transportes Incendio
Catastróficos Automoviles
Miscelaneos Vida
Fianzas Otros
36%
32%
16%
6%10%
Prima Escrita por Región
Mexico Sud America
Centro America Caribe Norte
Ultramar
COMENTARIOS DE SUSCRIPCIÓN
• Traemos solución a los problemas de suscripción, no obstáculos;
• Crecimiento en 2012: 15%; Crecimiento esperado en 2013: 6%
• Seguimos mejorando la dispersión geográfica así como la diversificación por clientes, ramos y tipos de reaseguro;
• Creemos que los negocios facultativos deben ser un pilar en nuestra utilidad;
• Mantenemos niveles de retención profesionales y creemos que los negocios que no son buenos a retención, no son buenos tampoco para nuestros retrocesionarios;
PRINCIPALMENTE CARTERA DIRECTA
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Corredor 22,139 20,852 21,683 21,828 21,057 23,471 25,894 36,027 40,027 47,785 51,858
Directo 69,411 82,393 74,687 57,657 58,929 65,703 71,299 79,027 75,715 76,729 74,269
Total 91,550 103,244 96,371 79,485 79,986 89,175 97,193 115,054 115,742 124,514 126,127
-
20,000
40,000
60,000
80,000
100,000
120,000
140,000
Prima Escrita (Miles de Dólares)
24%
76%
100%
20%
80%
100%
22%
78%
100%
27%
73%
100%
26%
74%
100%
26%
74%
100%
27%
73%
100%
100%
69%
31%
100%
65%
35%
100%
62%
38%
100%
41%
59%
DAMOS UN FUERTE APOYO EN NEGOCIO PROPORCIONAL
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
FAC 21,798 25,694 17,098 12,244 10,973 13,611 12,109 16,512 13,964 13,850 14,704
XL 13,348 15,307 10,014 12,180 15,966 19,268 22,325 32,041 26,431 27,493 32,872
Prop 56,405 62,244 69,259 55,061 53,048 56,296 62,232 66,501 75,348 83,177 88,420
62% 60% 72% 69% 66% 63% 64% 58%
65% 67% 67%
15% 15%
10%
15% 20%22%
23%28%
23%22%
22%
24%
25% 18%
15% 14% 15%
13%
14% 12% 11%
11%
-
20,000
40,000
60,000
80,000
100,000
120,000
140,000
160,000
Prima Escrita (Miles de Dólares)
APETITO CONSERVADOR DE RIESGO
51.4% 49.9%
58.7%55.6%
45.7%
55.5%52.0%
41.5%
50.0%46.9% 45.8%
0.0%
10.0%
20.0%
30.0%
40.0%
50.0%
60.0%
70.0%
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Indice de Siniestralidad
PORCENTAJE DE RETENCIÓN PROFESIONAL
61% 62%
71%
77%80% 80%
82% 81%
89% 90% 88%
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Prima Retenida / Prima Escrita
UN RESPALDO SÓLIDO
Principales retrocesionarios:
• Vida: Münchener Rück, Scor Global Life;
• Fianzas: R+V Versicherung, Nationale Borg, 0NDD, Everest Re;
• Incendio Y CAT: Lloyds STN 566 (Limit), Hannover Rück, Sirius International;
ESTRATEGIA DE ASOCIACIÓN PARA RETROCESIÓN
• Excelente Security;
• Asociaciones sólidas a largo plazo y asociaciones estratégicas;
• Patria es referencia en América Latina para reaseguradores en Europa, especialmente Londres; Bermuda, y Estados Unidos;
• Los programas de reaseguro han probado ser funcionales y fructíferos para todas las partes, asegurando por lo tanto, la continuidad
• Las protecciones en exceso de perdida han sido probadas con éxito ;
• Los PML han probado ser suficientes una y otra vez;
TOMAMOS EL RIESGO CON SERIEDAD
• Administración de Riesgos Identificación, Cuantificación y Administración de Riesgos
de acuerdo al Capital Se están evaluando costos y beneficios para migrar a un
Esquema de Solvencia II. Sin embargo, los principales riesgos están identificados y controlados – se están desarrollando estándares de medida ;
• Riesgo operacional El ISO 9000 para el Sistema de Administración de Calidad
está formalizándose y se considera una posible certificación;
TOMAMOS EL RIESGO CON SERIEDAD • Riesgo Financiero Los riesgos financieros de Mercado, Crédito y Liquidez se
miden con metodologías VAR; • Riesgo Crediticio Instrumento de Deuda de inversión adquirido en mercados
monetarios limitado a Bonos del Gobierno Mexicano por el Comité de Inversiones
Retrocesionarios Aceptables A- Reaseguradores no registrados son reservados; • Riesgo por Evento Pérdida Máxima Probable con modelaje de AIR, EQE y RMS;
CAPITAL HISTÓRICO A DICIEMBRE DE 2012
-
200,000,000
400,000,000
600,000,000
800,000,000
1,000,000,000
1,200,000,000
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Fortalecimiento de Capital
CAP Autorizado. MXP$ CAP Pagado. MXP$
COMPROMISO CON UN PATRIMONIO SÓLIDO
COMPOSICIÓN DE RESERVAS PATRIMONIALES
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Reserva Catastrófica - Terremoto 50,470 55,781 55,113 66,200 78,086 85,186 98,871
Reserva Catastrófica - Hidro 1,773 2,103 2,594 10,235 15,559 20,302 26,568
Total 52,243 57,884 57,707 76,435 93,645 105,488 125,439
-
20,000
40,000
60,000
80,000
100,000
120,000
140,000
Miles de Dólares
FORTALECIENDO EL PATRIMONIO
-
500
1,000
1,500
2,000
2,500
3,000
3,500
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Mill
ion
es
Pe
sos
Capital (Capital + Reservas Patrimoniales)
Capital Rvas Patrimoniales
RESPONSABILIDADES DE ACUERDO A NUESTRO TAMAÑO
Cifras en Miles de Pesos
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Capital 960,481 1,120,7 1,180,8 1,500,0 1,679,7 1,716,3 2,183,9 2,429,9 2,819,9 3,184,7
Pma Escrita 1,140,7 1,116,5 880,239 890,902 994,062 1,089,4 1,561,5 1,463,2 1,552,5 1,787,2
-
500,000
1,000,000
1,500,000
2,000,000
2,500,000
3,000,000
3,500,000
Capital sobre base de Riesgo
UNA IMPORTANTE SOLVENCIA
2011 Primas Brutas Suscritas
Patrimonio Capital/Primas Brutas Suscritas
Patria Re 124.5 202.18 163.04%
Munich Re 49,572 23,062 46.52%
Trans Re 3,291 3,843 116.77%
Everest Re 4,286 6,071 141.6%
Swiss Re 28,664 29,590 103.23%
Millones de Dólares
UN COMPROMISO DE LIQUIDEZ
0%
20%
40%
60%
80%
100%
120%
140%
160%
180%
200%
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Activos Líquidos / Pasivos
ACTIVOS LÍQUIDOS/ TOTAL
RESPONSABILIDADES
2010 2011
Patria Re 154.0% 181.7%
Munich Re 45.0% 56.1%
Trans Re 128.0% 120.4%
Everest Re 121.7% 118.8 %
Swiss Re 37.5% 67.5%
DEDICACIÓN A RESULTADOS
Patria Re Solidez Técnica
Índice Combinado
Resultados ROE
Resultados ROE +Inc Reservas Patrimoniales
2007 109% 8% 15%
2008 96% -12% -4%
2009 83% 24% 43%
2010 96% 3% 19%
2011 93% 9% 24%
2012 88% 26% 40%
UN EXCELENTE RIESGO REGIONAL
Patria Re BBB+ AAA (Mex.) A-
Swiss Re A+ AA-
Munich Re A+ AA-
Everest Re A+ A+
TRC A A+
MAPFRE A BBB+