fact sheet-แบบใหม่ SCBFF1YF6 word ver เก่า ·...

1

กองทนเปดไทยพาณชยตราสารหน

ตางประเทศ 1YF6 SCB Foreign Fixed Income Fund 1YF6

(SCBFF1YF6) (กองทนรวมตราสารหน)

(กองทนรวมทเนนลงทนแบบมความเสยงตางประเทศ)

หนงสอชชวนสวนสรปขอมลสาคญ

บรษทหลกทรพยจดการกองทน ไทยพาณชย จากด ไดรบการรบรอง CAC

คณกาลงจะลงทนอะไร?

กองทนรวมนเหมาะกบใคร?

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

ผลการดาเนนงาน

คาธรรมเนยม

ขอมลอนๆ

การลงทนในกองทนรวมไมใชการฝากเงน

ขอมล ณ วนท 3 กรกฎาคม 2560

2

กองทนจะลงทนในหลกทรพยหรอทรพยสนอนเปนหรอเกยวของกบตราสารแหงหนทเสนอขายในตางประเทศ โดยจะลงทนในตราสารหนภาครฐและหรอรฐวสาหกจและหรอสถาบนการเงนและหรอภาคเอกชนรวมถงตราสารหนอนใดทเสนอขายในตางประเทศและ/หรอเงนฝากตางประเทศและมการลงทนทสงผลใหม net exposure ทเกยวของกบความเสยงตางประเทศโดยเฉลยในรอบปบญชมากกวาหรอเทากบกวารอยละ 80 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน

ทงน กองทนจะเขาทาสญญาซอขายลวงหนา (Derivatives) โดยมวตถประสงคเพอปองกนความเสยง (Hedging) จากอตราแลกเปลยน (Foreign Exchange Rate Risk) ทงจานวน

กองทนมกลยทธการลงทนครงเดยว (buy-and-hold)

ผลงทนทคาดหวงผลตอบแทนทสงกวาเงนฝาก และยอมรบผลตอบแทนทอาจตากวาหนได

กองทนรวมนไมเหมาะกบใคร

ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทนในจานวนเงนทแนนอน หรอรกษาเงนตนใหอยครบ

ผลงทนทตองการไถถอนหนวยลงทนเพอรบเงนในชวงเวลาประมาณ 1 ป

ทาอยางไรหากยงไมเขาใจนโยบาย และความเสยงของกองทนน

อานหนงสอชชวนฉบบเตม หรอสอบถามผสนบสนนการขายและบรษทจดการ

อยาลงทนหากไมเขาใจลกษณะและความเสยงของกองทนรวมนดพอ

กองทนรวมนเหมาะกบใคร?

คณกาลงจะลงทนอะไร?

3

ความเสยงจากการผดนดชาระหนของผออกตราสาร

อนดบความนาเชอถอสวนใหญของกองทนรวม

ตา สง

GOV/AAA AA,A BBB non-investment

grade/ unrated

ความเสยงจากความผนผวนของราคาหลกทรพย

อายเฉลยของทรพยสนทลงทน

ตา สง

ตากวา 3 เดอน 3 เดอนถง 1 ป 1 ป ถง 3 ป 3 ป ถง 5 ป มากกวา 5 ป

ความผนผวนของผลการดาเนนงาน (SD)

ตา สง

<5% 5-10% 10-15% 15-25% >25%

ความเสยงจากการเปลยนแปลงของอตราแลกเปลยน

การปองกนความเสยง fx ตา สง

ทงหมด/เกอบทงหมด บางสวน ดลยพนจ ไมปองกน

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

แผนภาพแสดงตาแหนงความเสยงของกองทนรวม

ปจจยความเสยงทสาคญ

*คณสามารถดขอมลเพมเตมไดท WWW.SCBAM.COM

4

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวม

รายการ สงสดไมเกน เกบจรง คาธรรมเนยมการขาย ไมม ไมม คาธรรมเนยมการรบซอคน ไมม ไมม คาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทน ไมม ไมม การโอนหนวย 10 บาท ตอ 1,000 หนวยลงทน 10 บาท ตอ 1,000 หนวยลงทน หมายเหต : คาธรรมเนยมดงกลาวรวมภาษมลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะหรอภาษอนใดแลว

* คาธรรมเนยมมผลกระทบตอผลตอบแทนทคณจะไดรบ ดงนน คณควรพจารณาการเรยกเกบคาธรรมเนยมดงกลาวกอนการลงทน *

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวม (% ตอปของมลคาหนวยลงทนทจาหนายไดในครงแรก )

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากผถอหนวย (% ของมลคา ซอขาย)

คาธรรมเนยม

5

ดชน (benchmark) ของกองทนรวม : ไมม เนองจากเปนกองทนรวมตราสารหนแบบกาหนดระยะเวลาลงทน มกลยทธการลงทนในตราสารหนทระบในโครงการแบบลงทนครงเดยวและถอครองจนครบอายโครงการ (Buy and Hold) โดยมการประมาณการผลตอบแทนไว

ดชนชวด/อางอง (Benchmark)

ประเภทกองทนรวมเพอใชเปรยบเทยบผลการดาเนนงาน ณ จดขาย คอ -

6

ขอมลอน ๆ

ไมม ธนาคารกสกรไทย จากด (มหาชน) 12 กรกฎาคม 2560 ประมาณ 1 ป (โดยไมตากวา 11 เดอน และไมเกน 1 ป 1 เดอน )

วนทาการซอ : เสนอขายครงเดยวในชวงเปดเสนอขาย IPO ระหวาง วนท 4 – 11 กรกฎาคม 2560 มลคาขนตาของการซอครงแรก : 10,000 บาท มลคาขนตาของการซอครงถดไป : ไมกาหนด

วนทาการขายคน : รบซอคนหนวยลงทนโดยอตโนมต ณ วนครบอายโครงการ มลคาขนตาของการขายคน : ไมกาหนด ยอดคงเหลอขนตา : ไมกาหนด ระยะเวลาการรบเงนคาขายคน : ภายใน 5 วนทาการถดจากวนทาการขายคน

(ปจจบน ณ วนครบอายโครงการ บรษทจดการจะนาเงนลงทนคงเหลอทงหมดไปลงทนตอยงกองทนเปดไทยพาณชยตราสารหนระยะสน (SCBSFF) หรอกองทนรวมตลาดเงนอนทอยภายใตการบรหารของบรษทจดการ)

คณสามารถตรวจสอบมลคาทรพยสนรายวนไดท : - www.scbam.com ทกวนทาการแรกของเดอน

- Call Center 0-2777-7777 กด 0 กด 6

รายชอ ขอบเขตหนาท วนทเรมบรหารกองทนน

1. นายอาชวณ อศวโภคน ผชวยกรรมการผจดการ และหวหนากลมผลตภณฑและตราสารหนตางประเทศ

วนทจดทะเบยนกองทน

2. นางสาวอรว อดมพาณชย ผ อานวยการและหวหนาฝายการลงทนตราสารหน ตางประเทศ


นโยบายการจายเงนปนผล ผดแลผลประโยชน วนทจดทะเบยน อายโครงการ

ซอและขายคนหนวยลงทน

รายชอผจดการกองทน

7

บรษทหลกทรพยจดการกองทน ไทยพาณชย จากด ทอย : ไทยพาณชย ปารค พลาซา อาคาร 1 ชน 7 – 8

เลขท 18 ถนนรชดาภเษก แขวงจตจกร เขตจตจกร กรงเทพฯ 10900

โทรศพท : 0-2777-7777 กด 0 กด 6 website : www.scbam.com

การลงทนในหนวยลงทนไมใชการฝากเงน รวมทงไมไดอยภายใตความคมครองของสถาบนคมครองเงนฝาก จงมความเสยงจากการลงทนซงผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคนเตมจานวน

ไดรบอนมตจดตง และอยภายใตการกากบดแลของสานกงาน ก.ล.ต การพจารณารางหนงสอชชวนในการเสนอขายหนวยลงทนของกองทนรวมนมไดเปนการแสดงวาสานกงาน ก.ล.ต. ไดรบรอง

ถงความถกตองของขอมลในหนงสอชชวนของกองทนรวม หรอไดประกนราคาหรอผลตอบแทนของหนวยลงทนทเสนอขายนน ทงน บรษทจดการกองทนรวม ไดสอบทานขอมลในหนงสอชชวนสวนสรปขอมลสาคญ ณ วนท [ ] แลวดวยความระมดระวงในฐานะผ รบผดชอบในการดาเนนการของกองทนรวมและขอรบรองวาขอมลดงกลาวถกตอง ไมเปนเทจ และไมทาใหผ อนสาคญผด

ธนาคารไทยพาณชย จากด (มหาชน) ผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนทบรษทจดการแตงตงขน (ถาม)

ผสนบสนนการขาย หรอรบซอคน

ตดตอสอบถาม รบหนงสอชชวน รองเรยน

บรษทจดการกองทนรวมอาจลงทนในหลกทรพยหรอทรพยสนอนเพอบรษทจดการกองทนรวมเชนเดยวกนกบทบรษทจดการกองทนรวมลงทนในหลกทรพยหรอทรพยสนอนเพอกองทนรวม โดยบรษทจะจดใหมระบบงานทปองกนความขดแยงทางผลประโยชนเพอใหเกดความเปนธรรมตอผ ถอหนวยลงทน ทงน ผลงทนสามารถขอตรวจสอบรายละเ อยดขอมลการลงทน เ พอบ ร ษทจดการไ ด ททาง เวบไซ ต www.scbam.com

ธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน

รายชอผจดการกองทน รายชอ ขอบเขตหนาท วนทเรมบรหารกองทนน

3. นางสาวกมลรตน ตงธนะวฒน ผ อานวยการ ฝายการลงทนตราสารหน ตางประเทศ


4. นายพฤทธ มงคลโก ศล ผจดการอาวโส ฝายการลงทนตราสารหน ตางประเทศ


8

ความเสยงทเกดจากการผดนดชาระหนของผออกตราสาร (Credit Risk) หมายถง การพจารณาจากอนดบความนาเชอถอของตราสารทลงทน (credit rating) ซงเปนขอมลบอกระดบความสามารถในการชาระหน โดยพจารณาจากผลการดาเนนงานทผานมาและฐานะการเงนของผออกตราสาร credit rating ของหนก ระยะยาวมความหมายโดยยอ ดงตอไปน

ระดบการลงทน TRIS Fitch Moody’s S&P คาอธบาย

AAA AAA(tha) Aaa AAA อนดบเครดตสงทสด มความเสยงตาทสด ทจะ ไมสามารถชาระหนไดตามกาหนด

AA AA(tha) Aa AA อนดบเครดตรองลงมาและถอวา มความเสยง ตามากทจะไมสารมารถชาระหนไดตามกาหนด

A A(tha) A A ความเ สยง ตาท จะไมสามารถชาระหน ไ ด ตามกาหนด

ระดบทนาลงทน

BBB BBB(tha) Baa BBB ความเสยงปานกลางทจะไมสามารถชาระหนได ตามกาหนด

ระดบทตากวานาลงทน ตากวา BBB

ตากวา

BBB

ตากวา

BBB(tha)

ตากวา

BBB ความเสยงสง ทจะไมสามารถชาระหน ไ ด ตามกาหนด

ความเสยงจากความผนผวนของราคาหลกทรพย (Market Risk)

กรณกองทนรวมตราสารหน เกดจากการเปลยนแปลงของอตราดอกเบยซงขนกบปจจยภายนอก เชน สภาวะเศรษฐกจการลงทน ปจจยทางการเมองทงในและตางประเทศ เปนตน โดยราคาตราสารหนจะเปลยนแปลงในทศทางตรงขามกบการเปลยนแปลงของอตราดอกเบย เชน หากอตราดอกเบยในตลาดเงนมแนวโนมปรบตวสงขน อตราดอกเบยของตราสารหนทออกใหมกจะสงขนดวย ดงนนราคาตราสารหนทออกมากอนหนาจะมการซอขายในระดบราคาทตาลงโดยกองทน รวมทมอายเฉลยของทรพยสนทลงทน (portfolio duration) สงจะมอกาศเผชญกบการเปลยนแปลงของราคามากกวากองทนรวมทม portfolio duration ตากวา

ความเสยงจากการเปลยนแปลงของอตราแลกเปลยน (Currency Risk) หมายถงการเปลยนแปลงของอตราแลกเปลยนมผลกระทบตอมลคาของหนวยลงทน เชน กองทนรวมลงทนดวยสกลเงนดอลลารในชวงทเงนบาทออน แตขายทากาไรในชวงทบาทแขง กองทนรวมจะไดเงนบาทกลบมานอยลง ในทางกลบกนหากกองทนรวมลงทนในชวงทบาทแขงและขายทากาไรในชวงทบาทออนกอาจไดผลตอบแทนมากขนกวาเดมดวยเชนกน ดงนน การปองกนความเสยงจากอตราแลกเปลยนจงเปนเครองมอสาคญในการบรหารความเสยงจากดงกลาว

ปองกนความเสยงทงหมดหรอเกอบทงหมด : ผลงทนไมมความเสยงจากอตราแลกเปลยน

คาอธบายเพมเตม

9

ความเสยงจากการขาดสภาพคลองของหลกทรพย (Liquidity Risk) คอ ความเสยงทเกดจากการทตราสารหนหรอตลาดตราสารหนทกองทนไปลงทนไวขาดสภาพคลองในการซอขาย

ความเสยงของประเทศทลงทน (Country Risk) หากมเงนลงทนในตางประเทศ คอ ความเสยงทเกดจากการเปลยนแปลงภายในประเทศทกองทนเขาไปลงทน เชน การเปลยนแปลงผบรหาร การเปลยนแปลงนโยบายทางดานเศรษฐกจ หรอสาเหตอนๆ จนทาใหไมสามารถชาระหนไดตรงตามระยะเวลาทกาหนด

ความเสยงจากขอจากดการนาเงนลงทนกลบประเทศ (Repatriation Risk) เนองจากการลงทนในตางประเทศ กองทนจะตองปฏบตตามกฎหมาย หลกเกณฑ กฎระเบยบของประเทศทเกยวของกบการลงทนซงอาจแตกตางจากทบงคบใชในประเทศไทย ซงโดยหลกการปฏบตงาน บรษทจดการฯ จะมการศกษาถงกฎหมาย ระเบยบ กระบวนการหรอขนตอนในการทาธรกรรมเพอลงทน ตลอดจนประเดนความเสยงตางๆทเกยวของกอนการลงทน แตในภาวะการณลงทนจรง กองทนอาจเผชญกบเหตการณอนไมสามารถคาดการณได หรอนอกเหนอความควบคมเนองจากการเปลยนแปลงใดๆ ทกระทบตอการลงทน อาทเชน การเปลยนแปลงกฎเกณฑหรอกฎระเบยบของประเทศทเกยวของกบการลงทน การเปลยนแปลงนโยบายของผควบคมกฎระเบยบของแตละประเทศ ซงกระทบตอตนทน คาใชจาย ภาระทางภาษ ทาใหไมไดรบผลตอบแทนตามทคาดการณ หรออาจมการจากดการโอนเงนออกนอกประเทศ หรอจากดหรอหามแลกเปลยนเงนตรา ทาใหไมสามารถนาเงนลงทนกลบเขาประเทศหรอแปลงกลบเปนสกลเงนบาทได เปนตน ในกรณดงกลาวอาจสงผลกระทบในเชงลบตอมลคาเงนลงทน รวมถงผลกระทบตอสภาพคลองของกองทน

10

ประมาณการผลตอบแทน

อนดบความนาเชอถอระยะยาวของผออกตราสาร

ประมาณการผลตอบแทน (ตอป) ตราสารทกองทนคาดวาลงทน

(Moody’s / S&P / FITCH)

สดสวนการลงทน

จากตราสาร* จากการลงทน

เงนฝาก ธ. China Construction Bank (CCB) สาขา

ฮองกง - จน A1 / A / A 19.00% 2.09% 0.40%

เงนฝาก ธ. Bank of China (BOC) สาขามาเกา - จน A1 / A / A 19.00% 2.03% 0.39%

เงนฝาก ธ. Industrial and Commercial Bank of

China (ICBC) – สาขาลกเซมเบรก - จน A1 / A / A 19.00% 1.92% 0.36%

เงนฝาก ธ. Bank of Communications (BOCOM) –

จน A2 / A- / A 19.00% 2.05% 0.39%

Medium Term Note (MTN) ธ. Malayan bank

(MAYBANK) - มาเลเซย A3 / A- / A- 14.00% 1.99% 0.28%

เงนฝาก ธ. Union National Bank (UNB)

- สหรฐอาหรบเอมเรตส A1 / - / A+ 10.00% 1.74% 0.17%

รวม 1.99%

หก คาใชจาย (โดยประมาณ)** 0.39%

ผลตอบแทนโดยประมาณ ตามระยะเวลาการลงทนประมาณ 1 ป 1.60%

หมายเหต : - บรษทขอสงวนสทธในการเปลยนแปลงทรพยสนทลงทนหรอสดสวนการลงทนไดเฉพาะเมอมความจาเปนและสมควรเพอรกษาผลประโยชนของผลงทนเปนสาคญ โดยการเปลยนแปลงนนตองไมทาใหความเสยงของทรพยสนทลงทนเปลยนแปลงไปอยางมนยสาคญ - ปจจบน S&P จดอนดบความนาเชอถอในตราสารหนระยะยาวของประเทศไทยสกลเงนตราตางประเทศ และสกลเงนบาท อยทระดบ BBB / Stable - ตราสารทกองทนพจารณาลงทนไดผานขนตอนการวเคราะหความเสยงดานความนาเชอถอของผออกตราสาร (Credit Risk) แลว แตอาจยงมความเสยงทเกดขนจากการเปลยนแปลงของเหตการณไมคาดคดทมนยสาคญตอนโยบายในการดาเนนงานของผออกตราสารหน (Event risk) อย - บรษทขอสงวนสทธในการปดขายหนวยลงทนกอนระยะเวลาทกาหนดได ในกรณทมยอดจาหนายหนวยลงทนเทากบหรอมากกวาจานวนเงนลงทนโครงการ - เฉพาะผลงทนประเภทบคคลธรรมดาอตราผลตอบแทนไมตองเสยภาษ ณ ทจาย 15% * ประมาณผลตอบแทนของหลกทรพยปรบดวยราคาซอขายลวงหนาของอตราแลกเปลยนจาก Bloomberg ณ วนท 3 กรกฎาคม 2560 ** คาใชจายทกองทนเรยกเกบอาจเปลยนแปลงตามความเหมาะสม โดยเกบในอตราไมเกนจากทระบไวในหนงสอชชวนเสนอขายหนวยลงทน

เอกสารประกอบการขาย 11

ผลตอบแทนประมาณ 1.60% ตอปและไมตองเสยภาษ (3)

กองทนเปดไทยพาณชย

ณ วนครบอายโครงการ บรษทจะนาเงนลงทนคงเหลอทงหมดของผถอหนวยลงทน ไปลงทนตอย งกองทนเปดไทยพาณชยตราสารหนระยะสน (SCBSFF) ซงเปนไปตามทระบไวในหนงสอชชวนฯ โดยผถอหนวยลงทนสามารถทาการสบเปลยนหรอขายคนหนวยลงทนไดทกวนทาการ

คาเตอน :(1) บรษทขอสงวนสทธในการปดขายหนวยลงทนกอนระยะเวลาทกาหนดได ในกรณทมยอดจาหนายหนวยลงทนเทากบหรอมากกวาจานวนเงนลงทนโครงการ (2) กองทนจะเขาทาสญญาซอขายลวงหนาเพอปดความเสยงจากอตราแลกเปลยน (Hedging) ทงจานวน (3) เฉพาะผลงทนประเภทบคคลธรรมดา กาไรจากการขายคนหนวยลงทนไมตองเสยภาษ อตราผลตอบแทนไมตองเสยภาษ ณ ทจาย 15% (4) ประมาณผลตอบแทนของหลกทรพยปรบดวยราคาซอขายลวงหนาของอตราแลกเปลยนจาก Bloomberg ณ วนท 3 กรกฎาคม 2560 (5) คาใชจายทกองทนเรยกเกบอาจเปลยนแปลงตามความเหมาะสม โดยเกบในอตราไมเกนจากทระบไวในหนงสอชชวนเสนอขายหนวยลงทน

*บรษทขอสงวนสทธในการเปลยนแปลงทรพยสนทลงทนหรอสดสวนการลงทนไดเฉพาะเมอมความจาเปนและสมควรเพอรกษาผลประโยชนของผลงทนเปนสาคญ โดยการเปลยนแปลงนนตองไมทาใหความเสยงของทรพยสนทลงทนเปลยนแปลงไปอยางมนยสาคญ

หมายเหต :

กองทนรวมนเหมาะสาหรบผลงทนทวไป ลงทนขนตา 10,000 บาท โดยเนนลงทนในตราสารทางการเงน

และ/หรอ เงนฝากทงในและตางประเทศ เพอโอกาสรบผลตอบแทนมากกวาเงนฝากประจา

อายโครงการประมาณ 1 ป

4 - 11 ก.ค. 2560 (1) (SCBFF1YF6) (2)SCB Foreign Fixed Income Fund 1YF6

ตราสารหนตางประเทศ1YF6

ตราสารทกองทนคาดวาลงทนอนดบความนาเชอถอ

ระยะยาวของผออกตราสารสดสวนการลงทน

ประมาณการผลตอบแทน (ตอป)

(Moody’s / S&P / FITCH ) จากตราสาร (4) จากการลงทน

เงนฝาก ธ. China Construction Bank (CCB) สาขาฮองกง - จน A1 / A / A 19.00% 2.09% 0.40%

เงนฝาก ธ. Bank of China (BOC) สาขามาเกา - จน A1 / A / A 19.00% 2.03% 0.39%เงนฝาก ธ. Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) –

สาขาลกเซมเบรก - จนA1 / A / A 19.00% 1.92% 0.36%

เงนฝาก ธ. Bank of Communications (BOCOM) – จน A2 / A- / A 19.00% 2.05% 0.39%

Medium Term Note (MTN) ธ. Malayan bank (MAYBANK) - มาเลเซย A3 / A- / A- 14.00% 1.99% 0.28%

เงนฝาก ธ. Union National Bank (UNB) - สหรฐอาหรบเอมเรตส A1 / - / A+ 10.00% 1.74% 0.17%รวม 1.99%

หก คาใชจาย (โดยประมาณ)(5) 0.39%

ผลตอบแทนโดยประมาณ ตามระยะเวลาการลงทนประมาณ 1 ป 1.60%

ทมา สมาคมบรษทจดการลงทน ณ วนท 31 ม.ค. 2560มลคาทรพยสนสทธ 1,302 ลานลานบาท

1. China Construction Bank (CCB) CCB เปนธนาคารทใหญเปนอนดบสองในประเทศจน CCB เปนธนาคารใหญเปนอนดบสองรองจากธนาคาร ICBC เทานน นอกจากน CCB ยงเปนธนาคารทมสนทรพยขนาดใหญเปนอนดบท 2 ของโลก กอตงขนในป ค.ศ. 1954 มสางานใหญตงอยในเมองปกกง สาธารณรฐประชาชนจน ณ 31 ธนวาคม 2559 ธนาคารมสนทรพยรวมประมาณ 3.0 ลานลานดอลลารสหรฐฯ เปนบรษทจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยในฮองกง และ เซยงไฮ มรฐบาลจนเปนผถอหนรายใหญ รฐบาลจนถอหน CCB ผาน Central Huijin Investment (Huijin)ซงเปนบรษทเพอการลงทนของรฐบาลจนทอยภายใตการควบคมของกระทรวงการคลงของรฐบาลจน คดเปนรอยละ 57 มคณภาพสนทรพยทด ธนาคารมสนทรพยทไมกอใหเกดรายได (NPL) อยในระดบตา โดยมอตราสวนสนทรพยทไมกอใหเกดรายได (NPL ratio) อยทรอยละ 1.52 รวมทงไดมการตงสารองครอบคลมสนเชอทไมกอใหเกดรายไดไวทงหมดแลว โดยมอตราสวนการตงสารองตอสนเชอทไมกอใหเกดรายได (NPL Coverage ratio) อยทรอยละ 150.36 ผลการดาเนนงานทมกาไรอยางตอเนอง ในป 2558 ธนาคารมกาไรสทธ 33,856 ลานดอลลารสหรฐฯ ในป 2559 ธนาคารมกาไรสทธ 35,149 ลานดอลลารสหรฐฯ ธนาคารมฐานเงนทนทแขงแกรง ณ 31 ธนวาคม 2559 ธนาคารมดารงเงนกองทนขนท 1 ตอสนทรพยเสยง (Tier 1 ratio) เทากบรอยละ 13.15 และ ดารงเงนกองทนตอสนทรพยเสยง (CAR) เทากบรอยละ 14.94 / Source: Credit Research (SCBAM) / Last updated: 18 May 2017

2. Bank of China (BOC) BOC เปนธนาคารทมขนาดใหญเปนอนดบ 4 ในประเทศจน BOC ถอเปนธนาคารทใหญเปนอนดบ 4 ในประเทศจน รองมาจากธนาคาร Industrial and Commercial Bank of China (ICBC), ธนาคาร China Construction Bank (CCB) และธนาคาร Agricualtural Bank of China (ABC) กอตงขนเมอป ค.ศ. 1912 ปจจบน BOC เปนบรษทจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยในฮองกงและเซยงไฮ ณ วนท 31 ธนวาคม 2559 ธนาคารมสนทรพยรวมประมาณ 2.6 ลานลานดอลลารสหรฐฯ BOC เปน 1 ใน 4 ธนาคารใหญทรฐบาลถอหนอยรฐบาลจนถอหน BOC ผาน Central Huijin Investment (Huijin) ซงเปนบรษทเพอการลงทนของรฐบาลจนทอยภายใตการควบคมของกระทรวงการคลงของรฐบาลจน คดเปนรอยละ 64 ของหนทงหมด มคณภาพสนทรพยทด ณ วนท 31 ธนวาคม 2559 ธนาคารมอตราสวนสนทรพยทไมกอใหเกดรายได (NPL ratio) อยในระดบทรอยละ 1.46 และมอตราสวนสารองหนสนตอสนเชอทไมกอใหเกดรายได (NPL coverage ratio) เพยงพออยทรอยละ 162.82 ในป 2558 ธนาคารมกาไรสทธ 26,912 ลานดอลลารสหรฐฯ ในป 2559 ธนาคารมกาไรสทธ 21,031 ลานดอลลารสหรฐฯ ธนาคารมฐานเงนทนทแขงแกรง ณ วนท 31 ธนวาคม 2559 ธนาคารมดารงเงนกองทนขนท 1 ตอสนทรพยเสยง (Tier 1 ratio) เทากบรอยละ 12.28 และ ดารงเงนกองทนตอสนทรพยเสยง (BIS ratio) เทากบรอยละ 14.28 / Source: Credit Research (SCBAM) / Last updated: 18 May 2017


รายละเอยดผออกตราสาร (Issuer Information) ของกองทน SCBFF1YF6

คาเตอน :

NEG WATCH (Negative Watch) : มความเปนไปไดประมาณรอยละ 50 ทอาจจะมการปรบความนาเชอถอลงภายใน 90 วน เนองจากเกดเหตการณนอกเหนอความคาดหมายขน NEG OUTLOOK (Negative Outlook) : มความเปนไปไดทอาจจะมการปรบความนาเชอถอลงภายในเวลา 6 เดอนถง 2 ปNEG FIN (Negative Financial Strength) : อาจมความตองการทจะระดมทนเพมเตมในอนาคต เพอเพมความแขงแกรงทางดานการเงน

ปจจบน S&P จดอนดบความนาเชอถอในตราสารหนระยะยาวของประเทศไทยสกลเงนตราตางประเทศ และสกลเงนบาท อยทระดบ BBB / Stable

ตราสารทกองทนพจารณาลงทนไดผานขนตอนการวเคราะหความเสยงดานความนาเชอถอของผออกตราสาร (Credit risk) แลวแตอาจยงมความเสยงทเกดขนจากการเปลยนแปลงของเหตการณไมคาดคดทมนยสาคญตอนโยบายในการดาเนนงานของผออกตราสารหน (Event risk) อย


3. Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) : ICBC เปนธนาคารทใหญทสดในประเทศจน ICBC เปนธนาคารทใหญเปนอนดบหนงในประเทศจน ณ 31 ธนวาคม 2559 ธนาคารมสนทรพยรวมประมาณ 3.4 ลานลานดอลลารสหรฐฯ และยงถอวาเปนธนาคารทใหญทสดในโลกอกดวยกอตงขนเมอป ค.ศ. 1984 และเปนบรษทจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยในฮองกง และ เซยงไฮ ไดรบการสนบสนนจากรฐบาลจนซงเปนผถอหนใหญของธนาคาร รฐบาลจนถอหนในธนาคาร ICBC อยถงรอยละ 70 โดยถอหนผานกระทรวงการคลงของจน และ Central Huijin ซงเปนบรษทเพอการลงทนของรฐบาลจนทอยภายใตการควบคมของกระทรวงการคลงจน มคณภาพสนทรพยทด ณ วนท 31 ธนวาคม 2559 ธนาคารมอตราสวนสนทรพยทไมกอใหเกดรายได (NPL ratio) อยในระดบทรอยละ 1.62 และมอตราสวนสารองหนสนตอสนเชอทไมกอใหเกดรายได (NPL coverage ratio) อยทรอยละ 136.69 ผลการดาเนนงานทมกาไรอยางตอเนอง ในป 2558 ธนาคารมกาไรสทธ 41,225 ลานดอลลารสหรฐฯ ในป 2559 ธนาคารมกาไรสทธ 41,384 ลานดอลลารสหรฐฯ ธนาคารมฐานเงนทนทแขงแกรง ณ 31 ธนวาคม 2559 ธนาคารมดารงเงนกองทนขนท 1 ตอสนทรพยเสยง (Tier 1 ratio) เทากบรอยละ 13.42 และ ดารงเงนกองทนตอสนทรพยเสยง (BIS ratio) เทากบรอยละ 14.61 /Source: Credit Research (SCBAM) / Last updated: 18 May 2017

4. Bank of Communications (BOCOM) Bank of Communications หรอ BOCOM เปนธนาคารทใหญเปนอนดบ 5 ในประเทศจน รองจากธนาคาร Industrial and Commercial Bank of China (ICBC), China Construction Bank (CCB), Agricultural Bank of China (ABC) และ Bank of China (BOC) กอตงขนในป ค.ศ. 1908 และเปนบรษทจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยฮองกง และ เซยงไฮ ณ 31 ธนวาคม 2559 ธนาคารมสนทรพยรวมประมาณ 1.26 ลานลานดอลลารสหรฐฯ รฐบาลจนเปนผถอหนรายใหญ รฐบาลจนถอหนของธนาคาร BOCOM อยถงรอยละ 47 โดยถอผานกระทรวงการคลงจน และ Nation Social Security Fund ซงเปนบรษทเพอการลงทนของรฐบาลจนทอยภายใตการควบคมของกระทรวงการคลงของรฐบาลจน มคณภาพสนทรพยอยในระดบทด ณ 31 ธนวาคม 2559 ธนาคารมอตราสวนสนทรพยทไมกอใหเกดรายได (NPL ratio) อยในระดบทรอยละ 1.52 และมอตราสวนสารองหนสนตอสนเชอทไมกอใหเกดรายได (NPL coverage ratio) อยทรอยละ 151 ผลการดาเนนงานทมกาไรอยางตอเนอง ในป 2555 ธนาคารมกาไรสทธ 9,366 ลานดอลลารสหรฐฯ ในป 2556 ธนาคารมกาไรสทธ 10,289 ลานดอลลารสหรฐฯ ในป 2557 ธนาคารมกาไรสทธ 10,612 ลานดอลลารสหรฐฯ ในป 2558 ธนาคารมกาไรสทธ 10,245 ลานดอลลารสหรฐฯ ในป 2559 ธนาคารมกาไรสทธ 9,661 ลานดอลลารสหรฐฯ ธนาคารมฐานเงนทนทแขงแกรง ณ 31 ธนวาคม 2559 ธนาคารดารงเงนกองทนขนท 1 ตอสนทรพยเสยง (Tier 1 ratio) เทากบรอยละ 12.16 และ ดารงเงนกองทนตอสนทรพยเสยง (BIS ratio) เทากบรอยละ 14.02 / Source: Credit Research (SCBAM) / Last updated: 12 Jun 2017

5. Malayan Banking Berhad : Maybank เปนธนาคารทมขนาดใหญทสดในประเทศมาเลเซย Maybank เปนธนาคารทใหญทสดในประเทศมาเลเซย และใหญเปนอนดบท 4 ในภมภาคเอเซยตะวนออกเฉยงใต ธนาคารดาเนนธรกจหลกใน 3 ประเทศ ไดแก มาเลเซย สงคโปร และอนโดนเซย กอตงขนในป ค.ศ. 1960 และปจจบนเปนบรษทจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยมาเลเซย ณ 31 ธนวาคม 2559 ธนาคารมสนทรพยรวม 164,019 ลานดอลลารสหรฐฯ ธนาคารถอหนหลกโดยหนวยงานรฐบาล ธนาคารถอหนโดยหนวยงานรฐบาลทเกยวของกบการลงทน Permodalan Nasional Berhad (PNB) ซงเปนหนงในบรษทจดการลงทนทใหญสดในประเทศมาเลเซย โดยถอหนทางตรงและทางออมรวมกนกวารอยละ 41 นอกจากนธนาคารยงถอหนโดย Employees Provident Fund Board อยรอยละ 12.50 อกดวย มคณภาพสนเชออยในเกณฑทด ณ 31 ธนวาคม 2559 ธนาคารมอตราสวนสนทรพยทไมกอใหเกดรายได (NPL ratio) อยในระดบทรอยละ 2.28 และมอตราสวนสารองหนสนตอสนเชอทไมกอใหเกดรายได (NPL coverage ratio) อยทรอยละ 72 ผลการดาเนนงานทมกาไรอยางตอเนอง ในป 2558 ธนาคารมกาไรสทธ 1,759 ลานดอลลารสหรฐฯ ในป 2559 ธนาคารมกาไรสทธ 1,630 ลานดอลลารสหรฐฯ ธนาคารมฐานเงนทนทแขงแกรง ณ 31 ธนวาคม 2559 ธนาคารดารงเงนกองทนขนท 1 ตอสนทรพยเสยง (Tier 1 ratio) เทากบรอยละ 15.66 และ ดารงเงนกองทนตอสนทรพยเสยง (BIS ratio) เทากบรอยละ 19.29 /Source: Credit Research (SCBAM) / Last updated: 29 May 2017




6. Union National Bank (UNB) : UNB เปนสถาบนการเงนทมขนาดใหญเปนอนดบ 8 ของ UAE ธนาคารมขนาดสนทรพยใหญเปนอนดบ 8 ใน UAE มสวนแบงตลาดรอยละ 5 ของสนทรพยรวม โดย ณ 31 ธนวาคม 2559 มสนทรพยรวมทงสน 28,292 ลานดอลลารสหรฐฯ UNB กอตงขนเมอป 1982 มสาขาทงสน 72 สาขา ในประเทศ และ ยงมสาขาทงในอยปต, คเวต กาตาร และ จน มผถอหนใหญเปนรฐบาลอาบดาบและรฐบาลดไบ ถอรวมรอยละ 60 UNB มผถอหนใหญเปนรฐบาลอาบดาบ ถอผาน Abu Dhabi Investment Council และรฐบาลดไบ โดยถอรอยละ 50 และ 10 ตามลาดบ ไดรบการสนบสนนดวยดจากภาครฐบาล โดยในชวงวกฤตเศรษฐกจป 2009 UNB ไดรบเงนสนบสนนจากกระทรวงการคลงของสหรฐอาหรบเอมเรตสในรปของเงนกเปนจานวน AED 3,236 ลานเหรยญ หรอประมาณ 880 ลานเหรยญสหรฐฯ และ ไดรบการอดฉดเงนทนจากรฐบาลอาบดาบเปนจานวน AED 2,000 ลานเหรยญ หรอประมาณ 545 ลานเหรยญสหรฐฯ เนนการปลอยสนเชอภายในประเทศ UNB เนนการปลอยสนเชอภายในประเทศถงรอยละ 90 ของสนเชอทงหมด โดยเนนการปลอยสนเชอใหบรษทขนาดใหญรอยละ 38 และสนเชอเพอการอปโภคบรโภครอยละ 17 คณภาพสนเชออยในเกณฑทยอมรบได ณ 31 ธนวาคม 2559 UNB มอตราสนเชอทไมกอใหเกดรายได (NPL ratio) อยทรอยละ 3.44 ลดลงจากทระดบรอยละ 3.53 ในป 2558 นอกจากนธนาคารมการตงสารองหนสนทเพยงพอ โดยอตราสวนสารองหนสนตอสนเชอทไมกอใหเกดรายได (NPL Coverage ratio) ทรอยละ 108.31 ผลการดาเนนงานทมกาไรอยางตอเนอง ในป 2555 ธนาคารมกาไรสทธ 436 ลานดอลลารสหรฐฯ ในป 2556 ธนาคารมกาไรสทธ 475 ลานดอลลารสหรฐฯ ในป 2557 ธนาคารมกาไรสทธ 545 ลานดอลลารสหรฐฯ ในป 2558 ธนาคารมกาไรสทธ 508 ลานดอลลารสหรฐฯ ในป 2559 ธนาคารมกาไรสทธ 428 ลานดอลลารสหรฐฯ มฐานเงนทนทแขงแกรง ณ 31 ธนวาคม 2559 UNB มอตราสวนเงนทนขนท 1 ตอสนทรพยเสยง (Tier 1 ratio) เทากบรอยละ 17.76 และมอตราสวนเงนทนทงหมดตอสนทรพยเสยง (Capital Adequacy Ratio) เทากบรอยละ 18.90 อนดบความนาเชอถอของธนาคาร Moody’s: A1 / P-1 /Negative S&P: n.a.FITCH: A+ / F1 / Stable /Source: Credit Research (SCBAM) / Last updated: 18 May 2017




1. บลจ.ไทยพาณชยและธนาคารไทยพาณชยมไดประกนความเสยงทเกดจากการผดนดชาระหนเงนตนและดอกเบยของผออกตราสาร (Credit Risk / Default Risk) ซงความเสยงดงกลาว หมายถง ความเสยงทเกดจากการผดนดชาระหนเงนตนและ/หรอดอกเบยของผออกตราสาร และหรอผรบรอง ผอาวล ผคาประกน หรอคสญญาในการทาธรกรรม (Counter Party) เนองมาจากผออกตราสาร และ/หรอผรบรอง ผอาวล ผคาประกน หรอคสญญาในการทาธรกรรม มผลการดาเนนงานและฐานะการเงนทดอยลง จงขาดสภาพคลองทจะจายเงนตามภาระผกพนเมอครบกาหนดเวลา สงผลใหผลงทนไมไดรบชาระเงนตนและ/หรอดอกเบยตามเวลาทกาหนดไว

2. ในสวนทลงทนในตางประเทศ กองทนจะใชเครองมอปองกนความเสยงดานอตราแลกเปลยนเงนตราตางประเทศทงจานวน โดยกองทนจะลงทนในสญญาซอขายลวงหนากบคสญญาทเปนธนาคารพาณชยทอยภายใตกรอบการลงทนของบรษท อยางไรกตาม ในกรณทคสญญาไมสามารถดาเนนการไดตามสญญา ผลงทนอาจไมไดรบผลตอบแทนตามทกาหนดไว

3. กองทนจะนาเงนไปลงทนในตางประเทศไมนอยกวารอยละ 80 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน (ตามนโยบายการลงทน) กองทนจะเขาทาสญญาซอขายลวงหนา โดยมวตถประสงคเพอปองกนความเสยง จากอตราแลกเปลยน (Foreign Exchange Rate Risk) ทงจานวน

4. ในกรณทผลงทนไดรบการจดสรรหนวยลงทน ผลงทนรบทราบและยนยอมเขาผกพนตามรายละเอยดโครงการจดการกองทนรวม ทไดรบอนมตจากสานกงานและทแกไขเพมเตมโดยชอบดวยกฎหมาย ตลอดจนขอผกพนระหวางบรษทจดการกองทนรวมและผถอหนวยลงทนทจดทาขนโดยชอบดวยกฎหมายและลงนามโดยผดแลผลประโยชนของกองทนรวม

การทสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.ไดอนมตใหจดตงและจดการกองทนเปดไทยพาณชยตราสารหนตางประเทศ 1YF6 เมอวนท 30 มถนายน 2560 มไดเปนการแสดงวาคณะกรรมการ ก.ล.ต. คณะกรรมการกากบตลาดทน หรอสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ไดรบรองถงความครบถวนและถกตองของขอมลในการเสนอขาย และมไดประกนราคาและผลตอบแทนของกองทนรวม

ขาพเจา ........................................................................................................................................................... รบทราบ และไดศกษาขอมลของการลงทนในกองทนเปดไทยพาณชยตราสารหนตางประเทศ 1YF6 (SCBFF1YF6) ซงปรากฏอยในหนงสอชชวน ทขาพเจาไดรบทราบไปกอนหนาน เปนอยางดแลว

ความเสยงทสาคญของกองทนเปดไทยพาณชยตราสารหนตางประเทศ 1YF6

ขาพเจาขอยนยนตอ บลจ.ไทยพาณชย วา ขาพเจารบทราบ กองทนรวมทระบไวในเอกสารฉบบนอาจเปนกองทนรวมทมระดบความเสยงสงกวาระดบความเสยงทขาพเจาสามารถลงทนได และขาพเจาไดรบคาชแจงเพมเตมเกยวกบระดบความเสยงของกองทนรวมทระบไวในเอกสารฉบบนแลว


ลายมอชอสงซอหนวยลงทน.....................................................................................................ชอ-นามสกลตวบรรจง พรอมประทบตราบรษท (หากม)...................................................................................................

วนท....................................................................................................


1. สทธทจะไดรบขอมลทถกตอง1.1 ผบรโภคมสทธไดรบเอกสารสรปขอมลสาระสาคญของผลตภณฑดานหลกทรพยทลงทน (Fact Sheet) เชน หนงสอชชวนสวน

สรปขอมลสาคญ สาหรบกองทนรวม สวนสรปขอมลสาคญของตราสาร สาหรบตราสารหน ทมรปแบบตามทสานกงาน ก.ล.ต. กาหนด เปนตน

1.2 ผบรโภคมสทธไดรบขอมลทเปนสาระสาคญ เชน “การลงทนในกองทนมความเสยงจากการไดรบเงนตนคนไมเตมจานวนเมอไถถอน ตางจากการฝากเงนทไดรบความคมครองเงนตนตามจานวนทกฎหมายทเกยวของกาหนด” หรอ “การลงทนมความเสยง ผลงทนควรศกษาขอมลกอนการตดสนใจ”

1.3 ผบรโภคมสทธไดรบขอมลการโฆษณาหรอสอทางการตลาดทบลจ.ไทยพาณชย ธนาคารไทยพาณชย หรอผสนบสนนการขาย ใชในการสงเสรมการขายผลตภณฑดานหลกทรพย

2. สทธทจะเลอกซอผลตภณฑและบรการทางการเงนไดอยางอสระ2.1 ผบรโภคมสทธตดสนใจลงทนอยางอสระและสามารถปฏเสธการซอผลตภณฑดานหลกทรพยได2.2 ผบรโภคมสทธปฏเสธการซอผลตภณฑดานหลกทรพยควบคกบผลตภณฑของธนาคารไทยพาณชย หรอผสนบสนนการขาย และ

ตองใหสทธแกผบรโภคในการเลอกซอหรอไมซอผลตภณฑดงกลาว2.3 ผบรโภคมสทธใหคายนยอมหรอปฏเสธการเปดเผยขอมล ตามเอกสารหนงสอใหความยนยอม ซงแยกออกจากสญญา

ซอผลตภณฑ

3. สทธทจะรองเรยนเพอความเปนธรรม3.1 ผบรโภคมสทธรองเรยนผาน บลจ.ไทยพาณชย หรอ SCBAM Call Center หรอสาขาของธนาคารไทยพาณชย หรอ

ผสนบสนนการขายทกราย และผบรโภคตองไดรบหลกฐานวาเจาหนาทไดรบเรองรองเรยนดงกลาวแลว3.2 ผบรโภคสามารถสอบถามขอมลเพมเตมเพอใหเกดความเขาใจในผลตภณฑดานหลกทรพยไดท SCBAM Call Center

0 2777 7777 กด0 กด6 ในระหวางวนและเวลาทาการ

4. สทธทจะไดรบการพจารณาคาชดเชยหากเกดความเสยหายผบรโภคมสทธไดรบการชดเชยตามความเหมาะสม หากพสจนแลววาบลจ.ไทยพาณชย ธนาคารไทยพาณชย หรอผสนบสนน

การขาย ไมปฏบตตามแนวการขายผลตภณฑทด โดยจงใจหรอประมาทเลนเลอ เปนเหตใหผบรโภคไดรบความเสยหาย

สทธขนพนฐานของผบรโภค


fact sheet-แบบใหม่ SCBFF1YF6 word ver เก่า ·...

Documents

Transcript of fact sheet-แบบใหม่ SCBFF1YF6 word ver เก่า ·...