CISCO - HANA’NIN GERÇEK DEĞERİ: DAHİLİ HAFIZA İŞLEME HAKKINDA NE BİLMELİSİNİZ?
E-mail : [email protected] ; Country - centre-univ-mila.dz · 62 Maryam Amjad, Hafiza Tahira, Yasir...
Transcript of E-mail : [email protected] ; Country - centre-univ-mila.dz · 62 Maryam Amjad, Hafiza Tahira, Yasir...
375 375
; CountryE-mail : [email protected]
E-mail: [email protected]
Received: Jan 2018 Accepted: Fèv 2018 Published: Mar 2017
Abstract:
This paper attempts to address the evaluation of sample performance indicators of Islamic
banks in light of the global financial crisis During the period 2005-2012, by studying the
indicators of profitability, liquidity, capital adequacy and asset quality. The study concluded that
the Islamic banks are characterized by their efficiency, This is a financial crisis, by moving away
from forbidden riba-based transactions, and the good results achieved by these banks in the
studied indicators before, during and after the global financial crisis. This is compared with the
results achieved in conventional banks that have had profound effects on Indicators.
Keywords: Islamic Banks, Global Financial Crisis, Performance Indicators, Islamic Finance .
تقييم مؤشرات أداء البنوك اإلسالمية في - المومن عبد الكريم . عبد الرحمان عبد القادر، د.د- ظل األزمة المالية العالمية
-
JFBE 376جملة اقتصاديات املال واألعمال
15%
2008
200520122012
2016
تقييم مؤشرات أداء البنوك اإلسالمية في - المومن عبد الكريم . عبد الرحمان عبد القادر، د.د- ظل األزمة المالية العالمية
-
JFBE 377جملة اقتصاديات املال واألعمال
1-
♦
♦
♦
2-
1963
24 1966
197218
م 1973
2 2
1975 22
1975
1977
تقييم مؤشرات أداء البنوك اإلسالمية في - المومن عبد الكريم . عبد الرحمان عبد القادر، د.د- ظل األزمة المالية العالمية
-
JFBE 378جملة اقتصاديات املال واألعمال
1407 2016294
200 67
3-
2016 2.27%
2016545.377
472.654405.985%64.72016
1.598294200
1.320278.28705%
012016
%
795,673 101 37%
511,254 153 30%
200,242 81 11%
46,963 65 13%
42,630 34 1%
1,694 44 0.30%
324 6 0%
101 10 0.10%
1,598,881494
THOMSON REUTERS, ISLAMIC FINANCE DEVELOPMENT
REPORT 2017 RESILIENT GROWTH, 2017, p 33.
80%
650.82016%45
95 7
94.42%؛01
%31 %24
%02 و11%%06
%49.76
2016
تقييم مؤشرات أداء البنوك اإلسالمية في - المومن عبد الكريم . عبد الرحمان عبد القادر، د.د- ظل األزمة المالية العالمية
-
JFBE 379جملة اقتصاديات املال واألعمال
012016
THOMSON REUTERS, ISLAMIC FINANCE DEVELOPMENT
REPORT 2017 RESILIENT GROWTH, 2017, p 32.
2022 2.4
80 2021
73%2015.
4-
1-
18
463,544, ايران31%
371,229, السعودية 24%
%11 165,480, ماليزيا
163,121, االمارات11%
90,808, قطر 6%
87,257, الكويت6%
75,425, البحرين5%
37,692, تركيا 2%
29,039, بنغالديش2%
26,220, اندونسيا2%
تقييم مؤشرات أداء البنوك اإلسالمية في - المومن عبد الكريم . عبد الرحمان عبد القادر، د.د- ظل األزمة المالية العالمية
-
JFBE 380جملة اقتصاديات املال واألعمال
2-
تقييم مؤشرات أداء البنوك اإلسالمية في - المومن عبد الكريم . عبد الرحمان عبد القادر، د.د- ظل األزمة المالية العالمية
-
JFBE 381جملة اقتصاديات املال واألعمال
: أوًال
1-
.
2-
:
3-
تقييم مؤشرات أداء البنوك اإلسالمية في - المومن عبد الكريم . عبد الرحمان عبد القادر، د.د- ظل األزمة المالية العالمية
-
JFBE 382جملة اقتصاديات املال واألعمال
4-
20032008
2008
5720074820082119
32.52602008
2009
%2923.5%20082009
0.5%2008
1.5%
03%4.3%200702%2008
20052010
تقييم مؤشرات أداء البنوك اإلسالمية في - المومن عبد الكريم . عبد الرحمان عبد القادر، د.د- ظل األزمة المالية العالمية
-
JFBE 383جملة اقتصاديات املال واألعمال
3917
7739719932004
8016542001
201020052010
20052010
1200820072009
2007200940.7%19%31.8%12.6%
47.9%13.4%
تقييم مؤشرات أداء البنوك اإلسالمية في - المومن عبد الكريم . عبد الرحمان عبد القادر، د.د- ظل األزمة المالية العالمية
-
JFBE 384جملة اقتصاديات املال واألعمال
1-
2- "ROA" Return On Assets
3- Return On Equity " ROE
تقييم مؤشرات أداء البنوك اإلسالمية في - المومن عبد الكريم . عبد الرحمان عبد القادر، د.د- ظل األزمة المالية العالمية
-
JFBE 385جملة اقتصاديات املال واألعمال
46
2008
20145266%
2005201320052007
2.5%15%
0.74%200820096.16%2009
0220052012%
SOURCE: Islamic Financial Services Board, " ISLAMIC FINANCIAL SERVICES INDUSTRY STABILITY
REPORT 2014", May 2014, p 111.
20120.94%9.02%0.4%
0.87%2009
200952.9%
2012
1.06%2.90%2007
تقييم مؤشرات أداء البنوك اإلسالمية في - المومن عبد الكريم . عبد الرحمان عبد القادر، د.د- ظل األزمة المالية العالمية
-
JFBE 386جملة اقتصاديات املال واألعمال
2010
1162006 422008
09%4.24.62008
1- Current Ratio (CR) 100
2- (LDR ) Loan/deposit ratio
تقييم مؤشرات أداء البنوك اإلسالمية في - المومن عبد الكريم . عبد الرحمان عبد القادر، د.د- ظل األزمة المالية العالمية
-
JFBE 387جملة اقتصاديات املال واألعمال
3-
4- ratio Net loans/ total assets (NLTA)
2005201296.21%2007111.74%
82.84%2012
.63
0320052012%
SOURCE: Islamic Financial Services Board, " ISLAMIC FINANCIAL SERVICES INDUSTRY
STABILITY REPORT 2014", May 2014, p 125.
20062011
تقييم مؤشرات أداء البنوك اإلسالمية في - المومن عبد الكريم . عبد الرحمان عبد القادر، د.د- ظل األزمة المالية العالمية
-
JFBE 388جملة اقتصاديات املال واألعمال
04 (%) 20052012
SOURCE: Islamic Financial Services Board, " ISLAMIC FINANCIAL SERVICES INDUSTRY STABILITY
REPORT 2014", May 2014, p 129.
200720106.03%
6.44%5.62%20124%
2012
2014
تقييم مؤشرات أداء البنوك اإلسالمية في - المومن عبد الكريم . عبد الرحمان عبد القادر، د.د- ظل األزمة المالية العالمية
-
JFBE 389جملة اقتصاديات املال واألعمال
0520052012
SOURCE: Islamic Financial Services Board, " ISLAMIC FINANCIAL SERVICES INDUSTRY
STABILITY REPORT 2014", May 2014, p 139.
19.8%200815.7%
8%3
12%
20052009
21%22%20052009
200727.%35%
200742%2008200943%
20052010
تقييم مؤشرات أداء البنوك اإلسالمية في - المومن عبد الكريم . عبد الرحمان عبد القادر، د.د- ظل األزمة المالية العالمية
-
JFBE 390جملة اقتصاديات املال واألعمال
2016 2.2
73%
2016
1.59807%
196320162942001.598
80%
تقييم مؤشرات أداء البنوك اإلسالمية في - المومن عبد الكريم . عبد الرحمان عبد القادر، د.د- ظل األزمة المالية العالمية
-
JFBE 391جملة اقتصاديات املال واألعمال
17139922
199617
3
2007397
4
200065
51306
6198939
7199049
8199632
9395 10
THOMSON REUTERS, ISLAMIC FINANCE DEVELOPMENT REPORT 2017 RESILIENT GROWTH,
2017, p 29. 11
THOMSON REUTERS, ISLAMIC FINANCE DEVELOPMENT REPORT 2017 RESILIENT GROWTH,
2017, p 33.
12 -THOMSON REUTERS, ISLAMIC FINANCE DEVELOPMENT REPORT 2017 RESILIENT GROWTH,
2017, p 32. 13
- THOMSON REUTERS, ISLAMIC FINANCE DEVELOPMENT REPORT 2017 RESILIENT GROWTH,
2017, p 33. 14
-spglobal, Islamic Finance Outlook 2017, September 2016, p 05. See at
https://www.spratings.com/documents/20184/0/Islamic+Finance+Outlook+2017/5abbe572-c826-4622-bd13-
1aba725281fc 15
- ISLAMIC FINANCIAL SERVICES BOARD, ISLAMIC FINANCIAL SERVICES INDUSTRY
STABILITY REPORT 2017, May 2017, p07. 16
THOMSON REUTERS, ISLAMIC FINANCE DEVELOPMENT REPORT 2016 RESILIENT GROWTH,
2016, p32. 17
THOMSON REUTERS, ISLAMIC FINANCE DEVELOPMENT REPORT 2016 RESILIENT GROWTH,
2016, p26.
181999200
19- E.BARTHALON, Crises Financières : un panorama des explications , in problème économiques,
N°2595, 16 décembre1998, p 01 20
21
2002181182
تقييم مؤشرات أداء البنوك اإلسالمية في - المومن عبد الكريم . عبد الرحمان عبد القادر، د.د- ظل األزمة المالية العالمية
-
JFBE 392جملة اقتصاديات املال واألعمال
222013
67
23
2003626
24
0213201245
25
2009131
26
112008
13
27
2010222223
28
29 - IMF, " Régional Economic outlook: Middle East and Central Asia", Washington, octobre 2009, p 11.
30 Adel Ahmed, " Global financial crisis: an Islamic finance perspective", International journal of Islamic and
middle eastern finance and management, volume 3, Issue 4, 2010, p 310. 31
2324201104
32 - IMF, " Régional Economic outlook: Middle East and Central Asia", Washington, octobre 2009, p 12. 33
0120096669
34- Hossein Askari and Noureddine Krichene, " Islamic Finance: An Alternative Financial System for
Stability, Equity, and Growth", PSL Quarterly Review, Vol. 67, No. 268,2014 , p 20-21. 35 Abd Elrahman Elzahi Saaid Ali, " ISLAMIC BANKING STRUCTURES: IMPLICATIONS FOR RISK
AND FINANCIAL STABILITY", Islamic Economic Studies Vol. 20, No.2, December 2012, p 142. 36- For more details see: Martin Čihák and Heiko Hesse, " Islamic Banks and Financial Stability: An
Empirical Analysis ", Working Paper WP/08/16 , International Monetary Fund, January 2008. 37 For more details see: H. Saduman OKUMUS9, Oksan KİBRİTCİ ARTAR, " ISLAMIC BANKS AND
FINANCIAL STABILITY IN THE GCC: AN EMPIRICAL ANALYSIS ", İstanbul Ticaret Üniversitesi Sosyal
Bilimler Dergisi Yıl: 11 Sayı: 21 Bahar 2012 . 38- Siti Rohaya Mat Rahim and Norsilawati Mohd Hassan, " Islamic Vs. Conventional Bank Stability: ‘A Case
Study Of Malaysia’ ", PROSIDING PERKEM VII, JILID 2 (2012), p 847. 39- Muhammad Ali Shahid and Zaheer Abbas, Financial stability of Islamic banking in Pakistan: An
empirical study , African Journal of Business Management Vol. 6(10), 14 March, 2012, p 3713. 40
- For more details see: MAHER Hassan and Jemma Dridi, " The Effects of the Global Crisis on Islamic and
Conventional Banks: A Comparative Study", Working Paper 10/201, International Monetary Fund, September
2010.
تقييم مؤشرات أداء البنوك اإلسالمية في - المومن عبد الكريم . عبد الرحمان عبد القادر، د.د- ظل األزمة المالية العالمية
-
JFBE 393جملة اقتصاديات املال واألعمال
41-2008
161
4277
43
262820050708
1991193218
31 03– 2009
) (
31 03– 2009
4409
45
2010416417
46
2010201164
47
48Islamic Financial Services Board, " ISLAMIC FINANCIAL SERVICES INDUSTRY STABILITY
REPORT 2014", May 2014, p 199.
490.1%4%
0.05%1%
50Islamic Financial Services Board, " ISLAMIC FINANCIAL SERVICES INDUSTRY STABILITY
REPORT 2014", May 2014, p 112-113. 51
Islamic Financial Services Board, " ISLAMIC FINANCIAL SERVICES INDUSTRY STABILITY
REPORT 2010", April 2010, p 34. 52
0809201303
53
2529201014
5416 55
- Ahmad Azam Sulaiman & Mohamad and others, " How Islamic Banks of Malaysia Managing iquidity? An
Emphasis on Confronting Economic Cycles", International Journal of Business and Social Science, Vol. 4 No.
7; July 2013, p 254.
56
2529201003
57 - Ahmad Azam Sulaiman @ Mohamad and others, " How Islamic Banks of Malaysia Managing iquidity?
An Emphasis on Confronting Economic Cycles", op.cit, p 254-255.
58
2529201008
تقييم مؤشرات أداء البنوك اإلسالمية في - المومن عبد الكريم . عبد الرحمان عبد القادر، د.د- ظل األزمة المالية العالمية
-
JFBE 394جملة اقتصاديات املال واألعمال
59
2529201008
60
2529201024
6103
62 Maryam Amjad, Hafiza Tahira, Yasir Akram, M.Usman, " Performance of Islamic and Conventional
Banks in Pakistan (2006-2011), a Comparatives Study",IOSR Journal of Business and Management (IOSR-
JBM), Volume 10, Issue 4 ,May. - Jun. 2013, p 69.
63Alwikala Arabic News Wire
64 Maryam Amjad, Hafiza Tahira, Yasir Akram, M.Usman, " Performance of Islamic and Conventional
Banks in Pakistan (2006-2011), a Comparatives Study", op cit, p 75.
65
20152016234
66234
67 bad loannonperforming loan
90
60
68- Islamic Financial Services Board, " ISLAMIC FINANCIAL SERVICES INDUSTRY STABILITY
REPORT 2014", May 2014, p 128-129.
72 - IMF, " Régional Economic outlook: Middle East and Central Asia", Washington, octobre 2009, p 12.
75 Mosab I. Tabash and Raj S. Dhankar, " The Impact of Global Financial Crisis on the Stability of Islamic
Banks: An Empirical Evidence", Journal of Islamic Banking and Finance, Vol. 2, No. 1, American Research
Institute for Policy Development March 2014, pp. 386-387.