Documento de Especificaciones Funcionales Banca Empresas y … · 2019-04-03 · Documento de...

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Documento de Especificaciones Funcionales


Fecha: 23-Mar-2017 Versión 1.0

Documento de Especificaciones Funcionales Banca Empresas y CashManagement

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Control del Documento.

Por Área Persona Fecha

Preparado por: Comercial y Marketing Andrea Valladares 23-03-2017

Revisado por:

Aprobado por:

Autorizado por:

LISTADO DE DISTRIBUCIÓN

Empresa Nombre y Apellidos Cargo Fecha

REGISTROS DE CAMBIOS EN EL DOCUMENTO

Versión Motivo Realizado por Fecha

1.0 Creación Andrea Valladares 23-03-2017

2.0 Edición Andrea Valladares 17-03-2017

3.0 Edición Área Comercial Easysoft 04-05-2017

3.1 Edición Tania Padilla 01-04-2019

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CONTENIDO

1. LOGIN .......................................................................................................................................................... 6

Imagen de Seguridad: ...................................................................................................................................... 9

Datos de Contacto: ......................................................................................................................................... 11

2. POSICIÓN CONSOLIDADA .................................................................................................................... 19

2.1. POSICIÓN CONSOLIDADA .......................................................................................................... 19

3. CUENTAS.................................................................................................................................................. 21

3.1. SALDOS ......................................................................................................................................... 22

3.2. RESUMEN DE MOVIMIENTOS ..................................................................................................... 23

3.3. MOVIMIENTOS DE CUENTA ........................................................................................................ 24

3.4. ESTADO CHEQUES ...................................................................................................................... 29

4. TRANSFERENCIAS ................................................................................................................................. 31

5. TARJETAS ................................................................................................................................................ 36

6. CONSULTA Y PAGO DE SERVICIOS .................................................................................................. 46

6.1. CONSULTA Y UBICACIÓN DEL PAGO ....................................................................................... 46

6.2. SUSCRIPCIÓN ............................................................................................................................... 47

6.3. APROBACIÓN DE FACTURAS INSCRITAS ................................................................................ 50

6.4. PAGO DE SERVICIOS................................................................................................................... 52

6.5. PROGRAMAR FACTURAS INSCRITAS ....................................................................................... 55

6.6. HISTORIAL DE PAGOS ................................................................................................................ 62

7. PRÉSTAMOS ............................................................................................................................................ 65

7.1 CONSULTAS ................................................................................................................................. 65

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8. INVERSIONES .......................................................................................................................................... 67

8.1 CONSULTA .................................................................................................................................... 68

9. BLOQUEOS .............................................................................................................................................. 69

10. INGRESO DE INFORMACIÓN ............................................................................................................... 71

10.1. COBROS Y PAGOS ................................................................................................................... 71

10.2. SERVICIOS DE PAGOS, TRANSFERENCIAS SWIFT.............................................................. 76

10.2.1. CARGA DE ÓRDENES ........................................................................................................... 76 Carga por archivo ............................................................................................................................................... 77 Carga por teclado ................................................................................................................................................ 80

11. ADMINISTRACIÓN DE ÓRDENES ........................................................................................................ 84

11.1. ELIMINAR ................................................................................................................................... 84

11.2. APROBAR .................................................................................................................................. 87

11.3. APROBAR TOTALES ................................................................................................................ 94

11.4. REVOCAR .................................................................................................................................. 95

3.4.1 REVOCATORIA POR ÍTEM ............................................................................................................. 97

12. ADMINISTRACIÓN DE BENEFICIARIOS ............................................................................................. 98

13. AUTORIZACIONES PARA RECUDACIONES (CLIENTES) ............................................................. 107

14. CONSULTAS .......................................................................................................................................... 111

14.1 ÓRDENES ................................................................................................................................ 112

14.2 MOVIMIENTOS ........................................................................................................................ 115

14.3 DÉBITOS CRÉDITOS ............................................................................................................... 118

14.4 TOTALES ................................................................................................................................. 120 Consulta órdenes Swift ..................................................................................................................................... 122 Totales Swift .................................................................................................................................................... 125 Reporte de transferencias solicitadas ................................................................................................................. 126 Reporte de transferencias Swift ......................................................................................................................... 129

15. PERFIL DE USUARIO ........................................................................................................................... 131

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16. CERRAR SESIÓN .................................................................................................................................. 139

ANEXOS ................................................................................................................................................. 141

Anexo 1 Registro y Aprobación de Beneficiarios SWIFT .............................................................................. 141 Ingreso de Beneficiarios de transferencias al exterior ........................................................................................ 141 Agregar un nuevo beneficiario .......................................................................................................................... 141 Editar un beneficiario ....................................................................................................................................... 146 Eliminar beneficiario ........................................................................................................................................ 147 Beneficiario al exterior aprobador ..................................................................................................................... 148

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1. LOGIN Ingrese al sistema digitando el usuario y contraseña temporal proporcionados por el Banco. Cuando usted ingrese al aplicativo, se le solicitará el cambio de contraseña. Usted visualizará a modo de semáforo, la fortaleza y seguridad de la contraseña que ingrese.

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Confirmación de Identidad: Al ingresar con las claves temporales aparecerá el siguiente mensaje informativo, y a continuación se podrá iniciar con la autenticación:

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Actualizar Usuario: En el sistema se valida la creación del usuario (alias) bajo las mismas características de la contraseña (mayúsculas, minúsculas y números). El nombre del usuario (Alias) debe tener un mínimo de 8 caracteres y un máximo de 20, con al menos una letra mayúscula, una minúscula y un número. El único carácter especial que puede ser utilizado es el guion bajo (uso no obligatorio).

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Como se ve en la siguiente pantalla, el color verde indica que la fortaleza de la contraseña es óptima.

CONTENIDO DE PANTALLA

Usuario actual Campo no editable, por defecto se verá el nombre del usuario actual.

Usuario nuevo(campo obligatorio) Ingresar el nuevo usuario según las sugerencias.

Confirmación usuario (obligatorio) Ingresar nuevamente la contraseña insertada anteriormente.

Sugerencias de contraseña

Imagen de Seguridad: El usuario para elegir su imagen de seguridad deberá hacer click en “Seleccionar una imagen”

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El usuario deberá elegir una categoría, dentro de la cual se desplegarán una serie de imágenes relacionadas con dicha categoría:

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Por último añadir un título para la imagen seleccionada.

Datos de Contacto: Adicionalmente, es importante que registre un correo electrónico y un número celular para el envío de notificaciones.

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Actualizar Clave: Cuando usted ingrese al aplicativo, se le solicitará el cambio de contraseña. Usted visualizará a modo de semáforo, la fortaleza y seguridad de la contraseña que ingrese.

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Nueva contraseña (campo obligatorio) Ingresar la nueva contraseña según las sugerencias.

Confirmación contraseña (obligatorio) Ingresar nuevamente la contraseña insertada anteriormente.

Sugerencias de contraseña

La contraseña debe tener una longitud mínima de 8 y máximo de 17 caracteres, debe contener al menos una letra mayúscula, una minúscula, un número y un carácter especial (@|*/!_-=+#?%$&).

Anexos: Como último paso el sistema despliega la información general “Declaración De Responsabilidad Sobre El Uso De Servicios Electrónicos”, el cual el cliente debe marcar el botón de confirmación “He leído y acepto todos los términos” para continuar.

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Una vez realizada la aceptación del servicio, finalizará el proceso de Enrolamiento o Migración del usuario, permitiendo acceder al Login a través de la opción “Ingresar”.

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Al hacerlo se desplegará la pantalla principal de Cash Management para ingresar con las nuevas credenciales (usuario y contraseña).

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Cuando el usuario y contraseña hayan sido digitados, de clic en “Ingresar”. Inmediatamente se desplegará una pregunta para registrar como “Habitual” el equipo desde el que usted accede. Si la respuesta es afirmativa, debe ingresar un nombre personalizado que identifique su equipo y solicitar el código de seguridad para que quede registrado el equipo. La notificación con el código de seguridad, le llega al usuario al correo y celular (SMS).

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BANCA EMPRESAS Una vez realizado el registro del equipo como “Habitual”, presione el botón “Continuar”, y automáticamente se ingresará al menú principal. El ícono permite desplegar el menú principal.

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2. POSICIÓN CONSOLIDADA Para ingresar a “Posición Consolidada”, debe ir a “Banca Empresas”. En esta opción usted visualizará en una sola pantalla los saldos de sus cuentas de ahorros o corrientes abiertas en el Banco, así como las operaciones de crédito, inversiones y tarjetas de crédito.

2.1. POSICIÓN CONSOLIDADA Menú de acceso:

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Para realizar la consulta, debe seleccionar la empresa afiliada.. Además, podrá seleccionar el tipo de consulta que desea realizar, marcando la casilla de confirmación que está junto a cada producto (cuentas, tarjetas de crédito, inversiones y créditos). Esta elección puede ser simultánea de ser requerido.


Empresa (campo obligatorio) Selecciona la empresa a la que pertenece el usuario o desea realizar la consulta.

Cuentas Consultar cuentas (la casilla de confirmación estará seleccionado por defecto).

Tarjetas de crédito Consultar tarjetas de crédito.

Inversiones Consultar inversiones.

Créditos Consultar créditos.

Los productos son configurados de acuerdo a la necesidad del cliente. Cuando la selección es realizada, haga clic en “Consultar” y se desplegará la posición consolidada de los productos que la empresa seleccionada tiene en el Banco, como muestra la siguiente imagen. Esta información es consultada directamente a través de servicios web en el Core por lo que está actualizada en todo momento:

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3. CUENTAS

En la opción “Cuentas” usted puede consultar al detalle todos los movimientos que tenga en cualquiera de las cuentas. A esta opción también se accede desde la Posición Consolidada dando clic en el enlace del número de cuenta. (Consulta de Saldos, Impresión de Estado de Cuenta, Resumen de Movimientos, Corte de Estado de Cuenta, Estado de Cheque).

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3.1. SALDOS

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3.2. RESUMEN DE MOVIMIENTOS

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3.3. MOVIMIENTOS DE CUENTA Menú de acceso:

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Esta opción permite la consulta de los movimientos de cuenta de la empresa seleccionada.

Inmediatamente se observarán los siguientes parámetros para realizar la consulta:


Cuenta Número de cuenta asociado a la empresa.

Tipo de transacción Por defecto se verá la opción “TODAS”, también se puede escoger por “DÉBITO” y “CRÉDITO”.

Tipo de consulta Por defecto se verá la opción “Últimos movimientos”, también se puede escoger por “Rango de fechas” y “Movimientos por meses”.

N° registros por página

Por defecto aparecerán 10 en la casilla. Puede modificarse de acuerdo al requerimiento.

Los últimos movimientos

Por defecto estarán 10. Es un campo editable. Se visualizará en pantalla el número de registros deseado.

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Tras seleccionar las opciones deseadas y hacer clic en “Consultar”, los resultados de “Solicitud de corte de estado de cuenta” serán mostrados:


Fecha Fecha de la transacción.

Concepto Detalle de la transacción.

Documento Número de documento generado por la transacción.

Oficina Lugar donde se realizó la transacción.

Signo Mediante signo (+) indica el crédito y mediante el signo (-) indica el débito.

Monto Valor del débito o crédito.

Saldo total Valor reflejado después de los débitos y créditos.

También es posible imprimir todos los resultados de la consulta al pulsar “Imprimir”:

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En la pantalla de consulta de “Movimientos de cuenta”, puede configurar la opción “Tipo de consulta”, seleccionando “Movimientos por rango de fecha”.


Cuenta Número de cuenta asociado a la empresa.

Tipo de transacción Por defecto se verá la opción “TODAS”, también se puede escoger por “DÉBITO” y “CRÉDITO”.

Tipo de consulta Movimientos por rango de fecha.

Fecha desde Fecha inicial para realizar la consulta de movimientos.

Fecha hasta Fecha final para realizar la consulta de movimientos.



Se debe considerar que la consulta por rango de fecha es de máximo 90 días, si no se cumple con el rango de fechas establecido se presentará un mensaje de alerta:

Una vez que los datos sean ingresados correctamente, debe hacer clic en “Consultar”, lo que desplegará los resultados de solicitud de corte de estado de cuenta:

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En la pantalla de consulta de “Movimientos de cuenta”, puede configurar la opción “Tipo de consulta”, seleccionando “Movimientos por meses”.

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Si desea tener respaldos de sus consultas de esta misma pantalla, puede exportar la información a formato “Excel”, “TXT”.

3.4. ESTADO CHEQUES Menú de acceso:

Esta opción es útil para revisar el estado de los cheques de la empresa. Primero seleccione la empresa y luego haga clic en “Consultar”.

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Inmediatamente se observará la pantalla con los filtros para la consulta del estado de sus cheques.


Cuenta (campo obligatorio) Se desplegará el listado con las cuentas asociadas al servicio.

Número de cheque (campo obligatorio) Número del cheque a consultar.

Una vez procesada la consulta se despliega el resultado:


Número de cheque Número del cheque consultado.

Estado de cheque Presenta los estados del cheque (activo, pagado, devuelto, prohibido, revocado, anulado, suspensión transitoria, declaración sin efecto).

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Así mismo, este resultado se puede imprimir.

4. TRANSFERENCIAS

4.1. TRANSFERENCIAS INTERNAS Menú de acceso:

En esta opción usted puede ingresar información para realizar transferencias entre sus cuentas propias. Conforme los parámetros ingresados, expondrá sus resultados de búsqueda.

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Una vez seleccionada la empresa, se llenan los campos de acuerdo a la información solicitada para realizar la transferencia:


Cuenta de débito (campo obligatorio) Número de la cuenta de la que realizará el débito.

Cuenta Crédito (campo obligatorio) Número de la cuenta a la que acreditará el débito.

Concepto (campo obligatorio) Descripción de la transacción.

Email ordenante (campo obligatorio) Email para la notificación al ordenante.

Email beneficiario (campo opcional) Email para la notificación al beneficiario.

Valor total de la transferencia (campo obligatorio)

Valor total transferido.

Si da clic en “Continuar”, se desplegará el detalle de la transferencia, donde el cliente podrá verificar que la información ingresada es correcta, en ese caso puede dar clic en “Procesar” para confirmar dicha transferencia. Cabe indicar que antes de procesar la transacción, se solicitará el ingreso del token de seguridad como muestra la siguiente imagen:

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Al procesar la transferencia inmediatamente se genera el comprobante de la transacción, la misma que puede ser impresa:

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4.2. REIMPRESIÓN DE COMPROBANTES

En esta funcionalidad puede imprimir los comprobantes de las transferencias, además, es posible consultar los últimos 3 meses de transferencias realizadas e imprimir el comprobante que se desee.

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Tipo proceso Proceso que se desea consultar.

Canal de pago Solo disponible para Banca Empresas.

Desde Por defecto se verá la fecha presente. Cuando se le da clic, despliega el calendario para seleccionar la fecha o digitarla (esta opción aplica a todos los campos de fecha).

Hasta Por defecto se verá la fecha presente. No puede ser menor a la fecha “Desde:”.

Número comprobante

Número del comprobante que se desea consultar.



Nota: el período para la reimpresión de comprobantes debe ser de máximo 90 días.

Con los parámetros seleccionados se expondrá el resultado de la búsqueda:

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Número de comprobante Número del comprobante.

Fecha de proceso Fecha en la que se procesó el ítem.

Cuenta origen Cuenta donde se originó la transferencia.

Valor servicio Valor del servicio.

Valor comisión cobrada Valor de la comisión cobrada.

Valor pagado Valor total pagado.

Imprimir Columna que selecciona el o los comprobante a imprimir.

5. TARJETAS

5.1 TOTAL A PAGAR

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Esta opción es útil para que pueda consultar los valores a pagar de su o sus tarjetas de crédito:

Al dar clic en el botón “Consultar” aparecerán las consultas que estén programadas, mismas que tendrán la opción de ser editadas o eliminadas. Adicionalmente podrá ingresar más consultas, pulsando el botón “Nuevo”.


Emisor Banco emisor de la tarjeta.

Número de tarjeta Número de la tarjeta de crédito.

Tipo Tipo de tarjeta de crédito.

Próximo Pago Fecha del próximo pago de la tarjeta de crédito.

Mínimo a Pagar Valor mínimo a pagar.

Total a Pagar Valor total a pagar de la tarjeta de crédito.

Pago requerido a la fecha

Pago a pagar hasta la fecha indicada.

De la misma forma a través del link en la columna “Número de Tarjeta” se podrá visualizar el movimiento de la tarjeta:

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5.2 MOVIMIENTOS DE TARJETA

En la opción de Movimientos, podrá visualizar todas las transacciones, una a una, realizadas sobre una cuenta de Tarjetas de Crédito, previo la selección del número de Tarjeta. Le permite adicionalmente seleccionar los movimientos que corresponden al mes de vigencia o Estado de cuenta Anterior.

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5.3 PAGO DE TARJETAS

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Para realizar el pago de una tarjeta de crédito, acceda a través de la opción del menú principal “Pago de Tarjetas”. Al seleccionar la opción del menú aparecerá la casilla “Empresa” donde debe seleccionar la empresa de la que desea realizar el pago de una tarjeta de crédito. Después de seleccionada la empresa dé clic en el botón “Procesar” como se muestra la siguiente pantalla:


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Número de tarjeta (campo obligatorio)

Campo editable para que el usuario ingrese el número de tarjeta que desea pagar.

Emisor (campo obligatorio) Empresa que emite la tarjeta de crédito (Todas, Visa, Diners Club, Discover, Master Card).

Concepto (campo opcional) Concepto del pago.

Descripción (campo opcional)

Descripción de la transacción.

Email (campo obligatorio) Correo electrónico del usuario pagador.

Email adicional (campo opcional)

Correo electrónico adicional del usuario pagador.

Formas de pago (campo obligatorio)

Forma de pago de la tarjeta (Débito a cuenta).

Banco/Cuenta (campo obligatorio)

Banco y cuenta de la empresa.

Valor a pagar (campo obligatorio)

Monto a pagar.

Enlace “Seleccionar”: bajo la opción de “Número de Tarjeta”, puede ver un enlace llamado

“Seleccionar”. Este despliega una pantalla con el listado de todas las tarjetas inscritas para que elija la que desee pagar. De cada tarjeta registrada se despliega la información de emisor, número de tarjeta y descripción.

Una vez que realice la selección, visualizará el formulario de “Pago de Tarjetas” con la información del número de tarjeta seleccionado:

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Enlace “Inscribir”: cuando dé clic en este enlace, inscribirá una tarjeta que no sea de Banco

del Austro o que pertenezca a un beneficiario diferente de esa forma usted ya no debe registrar nuevamente el número de tarjeta para realizar su pago.


Emisor (campo obligatorio) Campo donde se escoge el emisor de la tarjeta de crédito.

Número de tarjeta (campo obligatorio) Número de la tarjeta de crédito a inscribir.

Descripción (campo opcional) Ingreso la descripción del pago, según su criterio.

Una vez que se procesa el pago aparecerá el siguiente mensaje:

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Además si hace clic en el enlace “Número envío” se abrirá el contenido a mayor detalle del “Resultado envío” de esa carga en particular:

5.4 REIMPRESIÓN DE COMPROBANTES

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En esta funcionalidad puede imprimir los comprobantes de pago de las tarjetas de crédito, además, es posible consultar los últimos 3 meses de pagos realizados e imprimir el comprobante que se desee.


Tipo proceso Proceso que se desea consultar.

Canal de pago Solo disponible para Banca Empresas.

Desde Por defecto se verá la fecha presente. Cuando se le da clic, despliega el calendario para seleccionar la fecha o digitarla (esta opción aplica a todos los campos de fecha).

Hasta Por defecto se verá la fecha presente. No puede ser menor a la fecha “Desde:”.

Número comprobante Número del comprobante que se desea consultar.

N° registros por página Por defecto aparecerán 20 en la casilla. Puede modificarse de acuerdo al requerimiento.

Nota: el período para la reimpresión de comprobantes debe ser de máximo 90 días. Con los parámetros seleccionados se expondrá el resultado de la búsqueda:

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Número de comprobante Número del comprobante.

Tipo de producto Tipo de tarjeta de crédito.

Fecha de proceso Fecha en la que se procesó el ítem.

Cuenta origen Cuenta donde se originó el pago.

Destino Destino del pago.

Valor servicio Valor del servicio.

Valor comisión cobrada Valor de la comisión cobrada.

Valor pagado Valor total pagado.

Imprimir Columna que selecciona el o los comprobante a imprimir.

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6. CONSULTA Y PAGO DE SERVICIOS

6.1. CONSULTA Y UBICACIÓN DEL PAGO

Menú de acceso:

La funcionalidad de consulta y ubicación del pago, ofrece de forma rápida realizar sus búsquedas en caso de no conocer la empresa a pagar o a cuál categoría de pago pertenece. En esta opción revisará el estado de los servicios a pagar y si han sido validados o aprobados. Ingresar la información solicitada:


Tipo de servicios (campo obligatorio) Despliega las categorías de pago.

Empresa (campo opcional) Nombre de la empresa que desea consultar.

Al seleccionar el botón “Buscar” se verá el resultado de la búsqueda:

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En la columna “Empresa” el cliente podrá seleccionar aquella que desea realizar la consulta.

6.2. SUSCRIPCIÓN

La opción de inscripción de facturas registra en Cash los números de suministros que usted considere. Además estos suministros podrán programarse automáticamente para ser pagados. La inscripción de facturas puede realizarse por medio de teclado (carga manual y unitaria) o de forma masiva, esta última genera una carga por archivo, con la información de todas las facturas a inscribir. Ingresar la información solicitada:

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Tipo de servicio (campo obligatorio)

Aquí se presentarán todas las categorías de empresas a pagar. Por defecto aparecerá la opción “TODAS”.

Empresa de servicios a pagar (campo obligatorio)

Consiste en la empresa a la que se desea hacer el pago. Por defecto aparecerá la opción “TODAS”.

Para realizar el proceso de inscripción de una factura es obligatorio seleccionar un “Tipo de servicio” y una empresa, si mantiene “TODAS” en los dos parámetros antes mencionados y hace clic en “Ingresar”, se verá el siguiente mensaje:

Pero si se elige adecuadamente el campo “Categoría” (tipo de servicios) y “Empresa a pagar” (empresa de servicios a pagar) y luego se presiona “Ingresar” se podrá realizar la carga.

INSCRIBIR FACTURA POR TECLADO

Al seleccionar el botón “Ingresar” se muestra una pantalla con el formulario para la factura a registrar:

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Categoría (tipo de servicios) (campo obligatorio)

Nombre de la categoría (tipo de servicios) a la que pertenece la empresa a inscribir. Campo no editable se carga automáticamente.

Código (campo obligatorio) Código del suministro a inscribir (factura del servicio).

Propietario (campo opcional) Nombre de la persona propietaria del suministro.

Descripción o Referencia (campo opcional)

Descripción de la inscripción de la factura.

Localidad (campo opcional) Localidad donde está registrado el suministro a inscribir.

Email (campo opcional) Correo electrónico de la empresa que realizará el pago del suministro.

Celular (campo obligatorio) Celular de la empresa que realizará el pago del suministro.

Forma de pago (campo obligatorio)

Por defecto se verá “DÉBITO A CUENTA”, también se podrá escoger otros métodos de pago que tenga configurados.

Banco/Cuenta (campo obligatorio)

Lista de cuentas activas que posea la empresa con USD como moneda.

Valor máximo autorizado (campo obligatorio)

Monto máximo autorizado a debitar de la cuenta.

Al terminar el proceso de inscripción de una factura, aparecerá el siguiente mensaje:

Al aceptar el mensaje, dicha factura aparecerá como inscrita como muestra la siguiente pantalla:

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6.3. APROBACIÓN DE FACTURAS INSCRITAS Guía de acceso:

Después de realizar la inscripción de facturas, se requiere la autorización de todas estas para la programación de pago. La autorización de las facturas es realizada por un usuario con perfil aprobador. Ingresar la información solicitada:


Tipo de servicios (campo opcional) Categoría del servicio (sector público, privado, etc.)

Empresa de servicios a pagar (campo opcional)

Nombre de la empresa de servicios que realizará la aprobación.

Código (campo opcional) Código de la factura ingresado para el pago de servicio.

Estado (campo obligatorio) Estado de la transacción.

Localidad (campo opcional) Ciudad.

N° registros por página (campo opcional)

Por defecto se cargarán 20.

Presionando “Consultar” se visualizará el detalle de las órdenes, mismas que tienen una casilla de confirmación para ser aprobadas.

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Casilla de confirmación Para seleccionar el o los registros que serán aprobados.

Empresa a pagar Nombre de la empresa que cargó el pago.

Código Código de la factura inscrita.

Descripción Descripción del pago.

Localidad Localidad del pago.

Cuenta Número de la cuenta a la que se realizará el débito de la factura.

Monto Máximo autorizado Monto máximo autorizado para el pago.

Propietario Nombre del propietario que realizará el pago.

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Programado Casilla de confirmación para programar el pago.

Estado Estado del registro.

Para realizar el proceso de aprobación debe ingresar el código Token de seguridad que le será enviado al email o número de celular. Luego de hacerlo, dar clic en “Aprobar”.

Si la aprobación fue exitosa, se desplegará el mensaje de que el o los registros fueron aprobados exitosamente.

6.4. PAGO DE SERVICIOS

Menú de acceso:

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Al seleccionar la opción “Pago de servicios”, la empresa realizará el pago de un servicio previamente contratado ya sea inscrito previamente o no. Una vez realizada la transacción el sistema genera una orden de pago en Cash por el valor del servicio, este valor será consultado en línea. El pago podrá ser registrado y estará listo para su aprobación. Tras seleccionar la compañía en el campo “Empresa” y pulsar el botón “Consultar”, se muestra el panel “Consulta y Pago de Servicios” para elegir los datos de la empresa del servicio a pagar.


Categoría (campo obligatorio) Categoría del servicio detallar tipo de categorías.

Empresa a pagar (campo opcional) Nombre de la empresa de servicios que se realizará el pago.

Código Código de la factura inscrita.

Descripción (campo opcional) Descripción del pago.

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Se podrá realizar el pago de las facturas inscritas seleccionando el enlace “Facturas Inscritas”. Automáticamente se muestra una pantalla con las facturas inscritas para “Categoría” y “Empresa a pagar” que seleccionó previamente.

Al seleccionar el enlace de “Factura (Código)” se desplegará la siguiente pantalla:


Empresa de servicios a pagar

Nombre de la empresa del servicio donde se realizará el pago.

Tipo de servicios Categoría del servicio (tipo de servicio).

Factura (Código) Código de la transacción.

Propietario Nombre del propietario que realizará el pago.

Descripción Texto que hace referencia del pago.

Localidad Localidad del pago.

Email Dirección de correo electrónico a la que se enviará el mensaje de confirmación del pago.

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Email adicional Dirección de correo electrónico adicional, en caso que la notificación sea destinada a más de una persona.

Forma de pago Forma de pago previamente definida.

Banco/Cuenta Banco y número de cuenta de la cual se va a realizar el débito para el pago.

Luego de ingresar el valor a pagar presionar el botón “Pagar”, se verá un mensaje de confirmación:

Si el pago es exitoso se visualizará el comprobante de pago:

6.5. PROGRAMAR FACTURAS INSCRITAS Guía de acceso:

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Esta funcionalidad programa las facturas autorizadas para ser pagadas automáticamente, según la frecuencia seleccionada. Se programarán una o varias facturas, siempre que pertenezcan a una misma empresa. Cuando se accede a esta opción, se mostrará un mensaje informativo para el cliente:

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Luego de presionar el botón “Aceptar”, se verá el siguiente formulario de ingreso de información:

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Tipo de servicios (campo obligatorio)

Por defecto se muestran “TODAS” las categorías (tipo de servicio). Aquí elegirá la categoría de búsqueda para las facturas inscritas para la empresa seleccionada.

Empresa de servicios a pagar (campo obligatorio)

Por defecto se muestran “TODAS” las empresas. Aquí elegirá la categoría de búsqueda para todas las facturas inscritas para la empresa seleccionada.

Código (campo opcional) Permite realizar el filtro con un código de factura específico.

Estado (campo obligatorio)

Los estados que se presentan son TODAS, PROGRAMADOS Y NO PROGRAMADOS, los mismos representan el estado de la programación de la contrapartida.

Localidad (campo opcional) Se realiza el filtro por una localidad.


Por defecto se verán 20 resultados, el usuario puede especificar otro valor.

Al seleccionar el botón “Consultar” serán expuestos los resultados de la búsqueda en la siguiente pantalla:


Casilla de confirmación Para marcar el o los registros que se desean programar.

Empresa a pagar Nombre de la empresa.

Código Código de factura a pagar.

Descripción Descripción del servicio a pagar.

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Localidad Ciudad.

Cuenta Número de la cuenta a realizar el débito del pago programado.

Monto máximo autorizado Valor máximo autorizado para realizar los pagos.

Propietario Nombre del propietario de la cuenta.

Fecha vigencia desde Fecha de inicio del pago.

Fecha vigencia hasta Fecha límite para el pago.

Frecuencia Frecuencia del pago (quincenal, mensual, semestral y anual).

Día de vencimiento Fecha de ejecución del pago.

Estado de pago Por defecto debe aparecer la opción “NO PROGRAMADOS”.

Programado Seleccionar con un visto si se desea programar el pago.

Ver historial Se despliega la pantalla “Consulta historial de pagos”.

Primero tiene que marcar la casilla de confirmación del ítem a programar, luego seleccionar el botón “Programación”, al hacerlo se muestra la pantalla “PROGRAMAR FACTURAS INSCRITAS”. La información que se presentará es de la factura inscrita y aprobada, pero no será editable.

Solo se podrá editar la información de los siguientes campos que se encuentra bajo el formulario inicial de “PROGRAMAR FACTURAS INSCRITAS”, estos se verán en la misma pantalla, pero estará separados: Programación del pago: se configura el período para programar el pago y la frecuencia. Para ello elegirá

entre dos opciones (pagar tan pronto como la factura esté disponible y pagar antes de la fecha de vencimiento). Vigencia de programación: aquí se especifica la fecha de inicio y vencimiento, adicionalmente existe la casilla de confirmación “Fecha Indefinida”, en caso que el cliente desee programar el pago de forma sin límite.

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Notificaciones: es posible programar los eventos de notificación cuando la factura esté disponible, cuando

el pago haya sido exitoso y cuando el pago no haya sido exitoso.

Al presionar el botón “Guardar” queda registrado el pago programado y se presenta el mensaje de confirmación.

También es posible exportar todos los pagos programados que el usuario ha realizado en formato Excel, PDF y Txt.

PROGRAMAR MÁS DE UNA FACTURA

Cash agenda los suministros que se programan simultáneamente. Si desea cambiar una factura (código) previamente programada, se desplegará un “Pop-up” indicando que la factura (código) ya atraviesa este proceso para que usted decida si desea continuar o no.

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Cuando se han elegido los registros a programar, se despliega la siguiente pantalla:

Solo se podrá editar la información de los siguientes paneles: Programación del pago: se configura el período para programar el pago y la frecuencia. Para ello tiene

dos opciones (pagar tan pronto como la factura esté disponible y pagar antes de la fecha de vencimiento). Vigencia de programación: aquí puede especificar la fecha de inicio y vencimiento, adicionalmente existe

la casilla de confirmación “Fecha Indefinida”, en caso que el cliente desee programar el pago de forma sin límite.

Notificaciones: es posible programar los eventos de notificación cuando la factura esté disponible, cuando

el pago haya sido exitoso y cuando el pago no haya sido exitoso.

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Al presionar el botón “Guardar” queda registrado el pago programado y se presenta el mensaje de confirmación:

6.6. HISTORIAL DE PAGOS Guía de acceso:

Con esta opción la empresa consulta los servicios pagados anteriormente, para ello el primer paso consiste en seleccionar su empresa:

Luego de presionar el botón “Consultar” se despliega la pantalla con los siguientes filtros:

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Estado del proceso (campo obligatorio)

Filtra la consulta por “Pagos Exitosos”, “Pagos no exitosos” o “Todas”.

Tipo de proceso (campo obligatorio) Filtra la consulta por “Facturas Pagadas”, “Facturas Programadas” o “Todas”.

Tipo de servicio (campo opcional) Por defecto aparece “TODAS”.

Empresa a pagar (campo obligatorio) Por defecto aparece “TODAS”. Nombre de la empresa del servicio a la que se realizará la consulta.

Desde (campo obligatorio) Fecha desde donde se requiere la consulta.

Hasta (campo obligatorio) Fecha hasta donde se requiere la consulta.

Número de comprobante (campo opcional)

Número de comprobante del pago.

Código (campo opcional) Número de suministro o factura a pagar.

N° registros por página (campo obligatorio)

Por defecto 20.

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Al presionar el botón “Consultar” despliega la siguiente pantalla:


Número comprobante Número del documento generado para la transacción.

Empresa Nombre de la empresa donde se registró el pago.

Servicio Se mostrará de acuerdo a los servicios contratados para el usuario.

Fecha de proceso Fecha en la que se realizó el pago.

Código Código generado para el pago.

Cuenta de débito Cuenta de débito donde se realizó el débito del pago.

Valor de servicio Valor del registro.

Valor de comisión cobrada

Valor de la comisión del registro.

Valor pagado Valor total del registro sumado el valor del servicio más la comisión.

Resultado Mensaje de la transacción.

Imprimir Es un botón que acciona la impresión de un pago, siempre y cuando sea exitoso.

Cuando presione el botón de “Imprimir”, verá el siguiente comprobante:

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También existe la posibilidad de exportar todo el historial de los pagos realizados.

7. PRÉSTAMOS

7.1 CONSULTAS

Menú de acceso:

Aquí se puede consultar el estado de sus créditos en el Banco.

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Primero seleccione la empresa, luego de clic en “Procesar” para ver los créditos vigentes:


Banco Nombre del banco.

Créditos Número del crédito.

Fecha próx. pago Fecha del próximo pago.

Días mora Dias de mora del crédito.

Moneda Moneda del crédito.

Monto próx. pago Monto del próximo pago.

Saldo deuda Saldo de la deuda.

Accediendo al link de la columna “Créditos”, el usuario podrá ver el detalle de su préstamo:

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El mismo detalle puede ser impreso:

8. INVERSIONES En “Inversiones” usted puede consultar sus depósitos a plazo y hacer simulaciones de inversiones. Además, puede abrirlas en línea en la opción “Apertura”, para lo cual necesitará ingresar el código de seguridad de su dispositivo Token.

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8.1 CONSULTA Menú de acceso:

En “Consulta” accederá al estado de sus inversiones.


Número póliza (campo obligatorio)

Aquí se presentan las inversiones/pólizas que mantiene dentro del Banco. Por defecto debe estar seleccionada la inversión elegida previamente en “Posición Consolidada”.

Luego de presionar el botón “Consultar” se presentará la inversión lista para imprimir con la siguiente información:

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9. BLOQUEOS

9.1. TARJETAS DE CRÉDITO

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CASHMANAGEMENT

10. INGRESO DE INFORMACIÓN

10.1. COBROS Y PAGOS Menú de acceso:

Aquí puede ingresar información para realizar los cobros y pagos de acuerdo a los parámetros elegidos por su empresa.

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Servicio (campo obligatorio) Se mostrarán los servicios contratados.

Referencia (campo obligatorio) Descripción de la orden.

Banco / Cuenta (campo obligatorio) Es el banco y cuenta a la que se realizará la carga.

Fecha proceso (campo obligatorio) Por defecto se muestra la fecha actual. Debe desplegar el calendario para seleccionar la fecha o digitarla manualmente.

Vencimiento (campo obligatorio) Por defecto se muestra la fecha actual y no puede ser menor a “Fecha proceso”.

CARGA DE ÓRDENES POR ARCHIVO

Si requiere realizar un ingreso masivo de órdenes, haga clic en “Cargar Archivo”. Esta acción le desplegará la opción “Carga de Órdenes”. Una vez allí, pulse el botón “Seleccionar archivo”. Luego elija el archivo desde la ventana de su equipo y presione “Continuar”. Cuando el archivo ya esté cargado, pulse el botón “Procesar”. Finalizado el proceso aparecerá una pantalla que le indicará el estado de la carga.

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Para revisar el resultado del envío pulse “Revisar” y se desplegará una información como la que se muestra a continuación:


Número envío Número de envío realizado.

Referencia Referencia ingresada en la carga.

Fecha de inicio Fecha de inicio de la orden.

Fecha de vencimiento Fecha de vencimiento de la orden.

Ítems enviados Cantidad de registros de la orden.

Ítems recibidos Número de ítems de la orden.

Valor ítems enviados Valor total de los ítems enviados.

Valor ítems recibidos Valor de los ítems recibidos.

Archivo de la carga Nombre del archivo cargado.

Usuario de la carga Usuario que realizo la carga.

Estado del envío Estado de la carga.

Para ver el detalle del estado del envío debe presionar en el enlace de “Número envío”, lo que mostrará información de error en caso de que sea inválido.


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Línea Línea en la que se encuentra el error.

Resultado Detalle del error.

CARGA DE ÓRDENES INDIVIDUALES

Ingrese todos los datos solicitados y haga clic en el botón “Ingresar” y se desplegará una pantalla de acuerdo al tipo de servicio seleccionado.

Ingrese todos los datos en los campos que se despliegan de acuerdo al servicio solicitado:


Contrapartida (campo obligatorio) El código de la orden (hasta 15 caracteres o número de cédula de identidad, RUC o Pasaporte).

Valor (campo obligatorio) El valor del crédito destinado a un beneficiario.

Moneda (campo opcional) Moneda de la transacción.

Forma de pago (campo obligatorio) Método de pago configurado por su empresa, puede ser por “Crédito a cuenta”, “Cheque” y “Efectivo”.

Banco (campo obligatorio) Listado de los bancos disponibles para realizar los créditos.

Tipo de cuenta (campo obligatorio) Ahorros, Corriente y Virtual.

Número cuenta (campo obligatorio) Se debe ingresar el número de cuenta con una longitud máxima de 20 caracteres.

Tipo de identificación (campo obligatorio)

RUC, Cédula y Pasaporte.

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Identificación (campo obligatorio) Número de identificación, para cédula (10 dígitos), RUC (13 dígitos) y pasaporte (15 caracteres).

Beneficiario (campo obligatorio) Nombre de la persona a la que se realizará el crédito (máximo de 40 caracteres).

Email (campo opcional) Dirección de correo electrónica al que se enviará la notificación de pago.

Referencia (campo opcional) Es la referencia de pago que ingresa manualmente, por ejemplo: “Pago facturas” (máximo de 100 caracteres).

Una vez guardada ésta información, en la siguiente pantalla se despliega la carga recientemente ingresada, luego presione el botón “Procesar” y aparecerá una pantalla donde se indicará que la carga de órdenes fue exitosa.

Para revisar el resultado de envío con más detalle, presione el botón “Revisar” y aparecerá la siguiente información:

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Número envío Número del envío realizado.




Ítems enviados Cantidad de registros de la orden.

Ítems recibidos Número de ítems de la orden.

Valor ítems enviados Valor total de los ítems enviados.

Valor ítems recibidos Valor de los ítems recibidos.

Archivo de la carga Nombre del archivo que se cargó.

Usuario de la carga Usuario que realizo la carga.


En caso de requerir más detalle del envío, haga clic en “Número envío”:

Nota: si desea agregar más registros por teclado a la orden pulse “Nuevo”. En caso de requerir modificar un registro presione el botón “Editar” y para borrar un beneficiario presione el botón “Eliminar”.

10.2. SERVICIOS DE PAGOS, TRANSFERENCIAS SWIFT

10.2.1. Carga de órdenes

El sistema le permite al usuario realizar pagos de uno en uno o de forma masiva realizando la carga individual o por archivo. La opción en el sistema que brinda esta funcionalidad se encuentra en el Menú Cobros y Pagos Cashmanagement, Ingreso de información, SwiftCash, Transferencias Swift, tal como se muestra en la siguiente pantalla:

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La opción de cargas o de ingreso de información tiene lo siguiente:

A continuación, se describen los campos de la pantalla Carga de Órdenes:


Empresa: Nombre de la empresa.

Servicio: Servicios de cobro o pago que hayan sido contratados por la empresa.

Referencia: Referencia de la orden de pago, es un campo obligatorio.

Banco/Cuenta: Banco, tipo de cuenta, número de cuenta, Moneda.

Fecha Proceso: Fecha de cuándo se va a realizar el proceso.

Vencimiento: Fecha de vencimiento del pago.

El sistema mostrará un mensaje informativo sobre las transferencias internacionales:

Carga por archivo

La opción Cargar Archivo sirve para cargar órdenes de cobros y pagos a partir de un archivo seleccionado por el usuario desde una ubicación específica en el Disco Duro del computador o en cualquier dispositivo de almacenamiento conectado al equipo. Pasos para la Carga del Archivo:

1. Escoja la opción Cargar. Automáticamente se despliega en la parte inferior de la pantalla un panel para que se seleccione el archivo a cargar.

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2. Presione en Seleccionar Archivo.

3. Seleccione el archivo, haga clic en abrir.

4. Una vez cargado el archivo presione Procesar.

Carga Exitosa: Si la carga fue exitosa se muestra el siguiente mensaje

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Carga con Error: Si se produjo un error durante el proceso de carga se muestra el siguiente mensaje.

5. Después de realizar la carga se puede revisar el detalle de la misma a través del botón Revisar que se presenta en la pantalla del mensaje de la carga.

Si la carga fue exitosa, se presentara la siguiente pantalla:

Si el resultado de la carga fue error se presentará la siguiente pantalla:

Los campos que se desplegarán en la pantalla son:


Número envío Número de envío realizado. Es un enlace a los detalles del envío en caso

de que la carga haya sido invalida.


Fecha de inicio

Fecha de inicio de la orden. Esta fecha marca el inicio de cuando empieza

a procesarse la orden, esta fecha puede ser el mismo día de la creación

del sobre o superior.

Fecha de vencimiento

Fecha de vencimiento de la orden. La fecha de vencimiento es la fecha

límite que tiene el sobre para procesarse, esta fecha puede ser igual o

superior a la fecha de proceso.

Ítems enviados Cantidad de registros enviados en la orden.

Ítems recibidos Cantidad de registros recibidos de la orden.

Valor ítems enviados Valor total de los ítems enviados en moneda local.

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Valor ítems recibidos Valor total de los ítems recibidos en moneda local.


Usuario de la carga Usuario que realizó la carga.


Al dar clic en el enlace número envío, se mostrará informacion del error en caso de que la carga haya sido

invalida, de manera que el usuario revise, corrija y vuelva a realizar la carga del archivo.

Los campos que se mostrarán en la pantalla son los siguientes:

Envío

Línea

Resultado

En la columna línea se indicará al usuario en qué líneas se encuentran los errores y el tipo de error en la columna Resultado.

Carga por teclado

Existe otra forma de realizar las cargas registro por registro y es a través de teclado, para esto, desde la pantalla inicial de Carga de ordenes se debe seleccionar el botón Cargar por Teclado.

1. En la siguiente pantalla se seleccionará el beneficiario del pago. Si es un beneficiario registrado en el sistema se lo podrá seleccionar de la lista desplegable, caso contrario, el usuario deberá ingresar la información de este en el menú de registro de beneficiarios y solicitar su aprobación (Ver Anexo 1 Registro y Aprobación de Beneficiarios).

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Datos del pago:


Cotización Valor al cual esta cotizada la moneda seleccionada, por defecto USD,

pero si cambia a EU se actualiza este valor

Referencia Referencia de pago que se está realizando en dicho registro, por

ejemplo: PAGO FACTURAS.

Monto de transferencia

Importe del pago, se representa con dos decimales. Si el valor es un

monto cerrado no es necesario poner los ceros como decimales.

Moneda Tipo de moneda en la que se realizará el pago.

Comisión Valor de comisión cobrado al cliente por concepto de la ejecución de

la transacción, este valor depende del valor a transferir

Relación ordenante Información sobre la relación entre el ordenante y el beneficiario que

puede ser: Familiar, comercial, laboral u otra

Gastos de Envío Siempre es SHARED

Valor ISD

Valor de impuesto a la salida de divisas que será cobrado por la

transacción, este valor es solo referencial pues será recalculado el

momento en que se procese la transacción y en base a su historial

transaccional

Importe total transferencia

Valor calculado en base al valor, la cotización, la comisión y el ISD:

Total=((monto de transferencia)*(Valor de la cotización)) + Comisión

+ ISD

Motivo económico Selecciona el listado de motivos económicos por los que se realiza la

transacción.

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Al seleccionar el botón SI, se muestra en la pantalla del resultado de la Carga de orden la información general de los datos ingresados:

Datos de la carga:


Contrapartida Número de cuenta del Beneficiario

Beneficiario Nombre del Beneficiario

Importe Cargo Valor en dólares correspondiente al valor de la transacción que se

quiere realizar

Moneda Moneda de origen

Cotización

Valor de la cotización el momento en que se realiza el registro. Este

valor puede cambiar dependiendo del momento en el cual se realice

el procesamiento de la misma.

Si el registro de la transferencia se lo realiza después de las 12:30 se

tomará el valor de cotización del siguiente día laborable desde las 8:30

de la mañana.

Para el caso en la moneda origen y la moneda destino sean iguales,

no existen variaciones en la cotización.

Importe abono Valor en la moneda seleccionada como destino

Moneda Moneda de destino

Referencia Referencia con la que se registrará la transacción en el exterior

Relación Información sobre la relación entre el ordenante y el beneficiario que

puede ser: Familiar, comercial, laboral u otra

Gastos de envío Siempre es SHARED, persona que asumirá los gastos de envío

Si colocamos en el botón Nuevo que se presenta en la parte superior del listado, se puede realizar una nueva transferencia Swift que se procesará de forma conjunta con la que ya se ingresó. Se puede ingresar el número de transferencias Swift que el cliente vea conveniente, no hay un límite establecido. Si seleccionamos en el botón de procesar, se realizará la carga con todas las transferencias que se ven en el listado. Una vez que coloquemos procesar, se continúa el mismo proceso que la carga de órdenes por teclado Si colocamos en el botón de regresar la transferencia no se guardará ni se procesará.

6. Una vez cargado el archivo presione Procesar.

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Carga Exitosa: Si la carga fue exitosa se muestra el siguiente mensaje

Carga con Error: Si se produjo un error durante el proceso de carga se muestra el siguiente

mensaje

7. Después de realizar la carga se puede revisar el detalle de la misma a través del botón Revisar que se presenta en la pantalla del mensaje de la carga.

Si la carga fue exitosa, se presentara la siguiente pantalla:

Si el resultado de la carga fue error se presentará la siguiente pantalla:

Los campos que se desplegarán en la pantalla son:


Número envío Número de envío realizado. Es un enlace a los detalles del envío en caso

de que la carga haya sido invalida.


Fecha de inicio

Fecha de inicio de la orden. Esta fecha marca el inicio de cuando empieza

a procesarse la orden, esta fecha puede ser el mismo día de la creación

del sobre o superior.

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Fecha de vencimiento

Fecha de vencimiento de la orden. La fecha de vencimiento es la fecha

límite que tiene el sobre para procesarse, esta fecha puede ser igual o

superior a la fecha de proceso.

Ítems enviados Cantidad de registros enviados en la orden.

Ítems recibidos Cantidad de registros recibidos de la orden.

Valor ítems enviados Valor total de los ítems enviados en moneda local.

Valor ítems recibidos Valor total de los ítems recibidos en moneda local.




Al dar clic en el enlace número envío, se mostrará informacion del error en caso de que la carga haya sido

invalida, de manera que el usuario revise, corrija y vuelva a realizar la carga del archivo.

Los campos que se mostrarán en la pantalla son los siguientes:

Envío

Línea

Resultado

En la columna línea se indicará al usuario en qué líneas se encuentran los errores y el tipo de error en la columna Resultado.

11. ADMINISTRACIÓN DE ÓRDENES

11.1. ELIMINAR

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El proceso de Eliminación es efectuado cuando la orden fue cargada por error del usuario, permite la eliminación de la orden seleccionada antes de ser aprobada.

CONTENIDO DE PANTALLAS Servicio (campo obligatorio) Se mostrarán los servicios contratados.

N° de registros por página (campo obligatorio)


Con la información seleccionada, presione el botón “Buscar” que lo direccionará a “Eliminación de órdenes”.

CONTENIDO DE PANTALLAS

Orden Número de la orden con un enlace para ver el detalle del mismo.

Usuario Usuario de la cuenta ingresada.

Cuenta Número de cuenta ingresada de la orden.

Referencia Detalle o descripción de la orden realizada.

Inicio Fecha donde se generó la orden.

Vence Fecha de vencimiento de la orden.

Ítems Número de registros de la orden cargada.

Valor Datos de los valores ingresados para la orden.

Archivo carga Nombre del archivo registrado.

Eliminar Casilla de confirmación para eliminar la orden.

Nota: De forma general, en la eliminación y aprobación de órdenes, se muestra la consulta de ítems al

seleccionar el enlace del número de orden. Especificación de campos en el flujo de aprobación.

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Comprobante desde el link “Ítem”:

Comprobante desde el link “Contrapartida”:

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Primero marque la orden a procesar con la casilla de confirmación en la columna “Eliminar”, luego haga clic en “Eliminar órdenes”:

Nota: Se mostrará un mensaje que ratifica la eliminación de la orden. Una vez que el contenido es eliminado,

no se mostrará la orden en el proceso de aprobación.

11.2. APROBAR

Este proceso es realizado por los usuarios con atribución de aprobar órdenes, de acuerdo a niveles de aprobación asignados.

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Esta opción es exclusiva para los aprobadores que pueden revisar el detalle de las órdenes. La información que se despliega es según los parámetros de búsqueda ingresados en la siguiente pantalla:



Niveles/Tipos firmas de autorización (campo obligatorio)

Podrán ser visualizados por defecto, según el perfil.



Si hace clic en “Buscar”, aparecerá la pantalla con los datos de búsqueda:

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En caso de órdenes para pagos, se desplegará una pantalla adicional que solicita el código de seguridad del dispositivo Token como lo puede ver en la pantalla anterior. Recuerde que para acceder a la aprobación, debe seleccionar la casilla de confirmación de la columna “Aprobaciones” del o las órdenes que desea aprobar.

CONTENIDO DE PANTALLA Orden Hipervínculo que despliega información de la orden.

Usuario Nombre del usuario.

Cuenta Número de cuenta ingresada para la orden.


Inicio Fecha donde se generó la orden.

Vence Fecha ingresada para finalizar el proceso.

Ítems Número de ítems asociados a la orden.


Aprobaciones Selecciona la orden que desea aprobar.

Bajo el botón “Aprobar”, aparece una tabla con las “Órdenes similares anteriormente aprobadas”, como se visualiza en la siguiente pantalla.

CONTENIDO DE PANTALLA Orden Hipervínculo que despliega información de la orden.




Inicio Fecha en la que se generó la orden.




Cuando el código de seguridad del Token ha sido ingresado exitosamente, se mostrará un mensaje de ratificación e informará cuáles fueron las órdenes aprobadas:

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Adicionalmente recibirá una notificación por correo electrónico. Es importante destacar que se pueden consultar diversos detalles en “Aprobación de órdenes”. Una de ellas lo puede obtener haciendo clic en el enlace de la columna “Orden”, la que desplegará el detalle de los ítems cargados:


Ítems Número del registro, presenta un enlace al comprobante de desglose del mismo.

País País donde se registra el ítem.

Banco Banco correspondiente al ítem.

Forma pago Detalla la forma de pago del ítem.

Contrapartida Número asignado al momento de la carga. Tiene un enlace al comprobante de la transacción. Contiene opciones de impresión.

Beneficiario/Deudor Muestra la información registrada en la carga para el ítem.

Valor Valor ingresado en la carga.

Valor proceso Valor ejecutado en el proceso.

Saldo Aplica en caso de existir diferencias entre los campos “Valor Enviado” y “Valor Procesado”.

Moneda Moneda ingresada para el ítem.

Estado Estado del ítem (cuenta bloqueada, cuenta cerrada, etc.).

Mensaje proceso Estado en el que se encuentra el proceso consultado.

Descripción Información ingresada en el campo “Referencia” al cargar el archivo.

Fecha proceso Fecha en la que se procesó el ítem.

Referencia adicional Muestra la información adicional.

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En caso de consultar el enlace “Ítems”, aparecerá el comprobante de transacción:


ID. Orden Número de orden.

Estado Estado en el que se encuentran las órdenes.

Contrapartida Contrapartida del cliente.

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Ítem Número secuencial del registro.


Localidad Localidad del beneficiario.

Bajo el comprobante antes señalado aparecerá el “Detalle de ítems”:


Tipo Tipo de orden (pagos, cobranzas)

Referencia Detalle o descripción de la orden realizada

Valor Valor total de la orden

Si regresa a la pantalla anterior (Orden-detalle) y consulta el enlace “Contrapartida”, se desplegará el “Comprobante de transacción”:

Posteriormente pulse el botón “Imprimir”, y le aparecerá una ventana para configurar la impresora instalada en su equipo y proceder con la impresión del comprobante:

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Para visualizar más información, retorne a la pantalla “Aprobación de órdenes” y haga clic en el enlace “Aprobaciones“, donde se visualiza el estado de aprobación de la orden en los distintos niveles parametrizados en el contrato.

En la pantalla solo se requiere el nivel 1 y se encuentra pendiente de aprobación.

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11.3. APROBAR TOTALES

Esta opción dependiendo del perfil y nivel de aprobación que se le asigne al usuario de la empresa podrá aprobar sin ver el detalle de la orden

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11.4. REVOCAR

Proceso en el cual el usuario se encuentra en desacuerdo con la orden previamente aprobada y desea revocarla para impedir el procesamiento. Las órdenes que se encuentren en procesamiento no podrán ser revocadas.

CONTENIDO DE PANTALLAS

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Al realizar la búsqueda despliega la siguiente pantalla:


Orden El número de registro de la orden presenta un enlace para más información.


Cuenta Número de cuenta configurada para la empresa.

Referencia Concepto ingresado por el usuario en la orden, es un hipervínculo al detalle de la misma.

Inicio Fecha ingresada para iniciar el proceso.



Valor Es el valor total de la orden, es un enlace al detalle de la misma.

Revocar Casilla de confirmación.

Para completar el proceso seleccione la casilla de confirmación “Revocar” en la(s) orden(es) requerida(s), luego presione el botón “Revocar”. Una vez completado el proceso se mostrará la siguiente pantalla:

Si la orden ya fue revocada, el sistema mostrará un mensaje de alerta que notificará al usuario revocador dicha prohibición, tal como aparece en el siguiente mensaje:

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3.4.1 REVOCATORIA POR ÍTEM En caso que quiera revocar ítems específicos de las órdenes, se selecciona en la pantalla de “Revocatoria de órdenes” el enlace en la columna “Orden”:

CONTENIDO DE PANTALLA Ítem Número del ítem.

F. Pago Forma de pago (corriente o ahorros).

Contrapartida Número asignado al momento de la carga.

Referencia Concepto ingresado por el usuario en la orden.

Valor Valor ingresado.

Moneda Moneda de la transacción.

Estado Número de ítems asociados a la orden.

Descripción Valor total de la orden, es un enlace al detalle de la misma.

Referencia adicional Referencia adicional.

Revocar Casilla de confirmación para seleccionar un ítem a revocar.

Nota: Recuerde que también puede exportar sus revocatorias en formato Excel y PDF.

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Se seleccionan el o los ítems que se desean revocar (estado PENDIENTE) y se procede a la confirmación de la revocatoria, solicitando previamente el código de seguridad:

12. ADMINISTRACIÓN DE BENEFICIARIOS Este módulo registra una base de datos con beneficiarios, a quienes se puede brindar mantenimiento, realizar ingresos masivos y activar el control de beneficiarios.

12.1 MANTENIMIENTO DE BENEFICIARIOS

Esta opción actualiza los datos de distintos beneficiarios que se encuentran registrados, también agrega nuevos beneficiarios de pago. Ingresar la información solicitada:


Servicio (campo obligatorio) Se mostrarán los servicios contratados para el usuario.

Código (campo opcional) Código del beneficiario.

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Estado (campo opcional) Estado del beneficiario (activos e inactivos).

Nombre (campo opcional) Nombre del beneficiario.

Identificación(campo opcional) Identificación del beneficiario.


Por defecto se verán 10 resultados, puede cambiarse la cantidad por pantalla.

Con las opciones e información seleccionada, se da clic en “Buscar”. Si la empresa con la que se realiza la consulta no tiene activo el control de beneficiarios, se verá el siguiente mensaje de activación de beneficiarios:

Si pulsa “Sí”, se verá la opción de Control de beneficiarios, que guardará la elección:

Cuando se hace clic en “Guardar”, nuevamente se verá otra pantalla que nos solicitará una reconfirmación:

Al dar clic en “SI”, se podrá observar un mensaje que ratifica la activación:

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Al realizar la búsqueda, despliega la siguiente pantalla:


Contrapartida Código del beneficiario. N° de cédula, RUC, pasaporte

Beneficiario Nombre de la entidad o persona beneficiaria.

Persona Tipo de persona (natural o jurídica).

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Identificación Número de identificación del beneficiario.

Banco Código de identificación del banco intermediario.

Nombre Banco Nombre del banco intermediario.

Región Banco Región del banco intermediario.

País Banco País del banco intermediario.

Ciudad Banco Ciudad del banco beneficiario.

Forma pago Método de pago (débito o efectivo).

Cuenta Cuenta del beneficiario (corriente o ahorros).

Dirección Dirección del beneficiario.

Teléfono Teléfono del beneficiario.

País beneficiario País del beneficiario.

Ciudad beneficiario Ciudad del beneficiario.

Control Monto Indicador del monto de control de transferencias.

Monto Máximo Monto máximo autorizado por el cliente.

Estado Estado del beneficiario (activo o inactivo).

Observaciones Información de cómo fue cargado el beneficiario.

Email Correo electrónico del beneficiario.

En “Mantenimiento de beneficiarios" también se verán las siguientes opciones: El botón “Editar” y “Eliminar” para modificar o borrar un beneficiario:

“Agregar” que incorpora nuevos beneficiarios.

“Eliminar/Desmarcar”, para eliminar masivamente los beneficiarios, aparecerá automáticamente la casilla de confirmación junto a cada beneficiario.

Exportación de la información, en formato Excel o PDF.

Agregar

Si elige crear un nuevo beneficiario, tendrá que completar este formulario:

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Banco beneficiario (campo obligatorio) Banco beneficiario.

Tipo de Cuenta Tipo de cuenta (ahorros, corriente).

Número cuenta (campo obligatorio) Número de cuenta del beneficiario.

Contrapartida Número de contrapartida. N° cédula, RUC, Pasaporte.

Moneda USD (dólares).

Tipo persona (campo obligatorio) Tipo de persona (natural y jurídica).

Tipo de documento Tipo de identificación (cédula, pasaporte o Ruc).

Número de documento (campo obligatorio)

Número de identificación.

Beneficiario (campo obligatorio) Nombre del beneficiario.

Email (campo opcional) Email del beneficiario.

Dirección (campo obligatorio) Dirección del beneficiario.

Teléfono (campo opcional) Teléfono del beneficiario.

Control monto SÍ (tiene) o NO (no tiene).

Monto Máximo Monto máximo autorizado por el usuario.

Una vez ingresada la información presionar el botón “Guardar”. Si el beneficiario fue validado correctamente se presentará el siguiente mensaje:

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12.2 INGRESO MASIVO DE BENEFICIARIOS

Esta opción permite ingresar beneficiarios de manera masiva, se desplegará información de acuerdo a los parámetros de búsqueda ingresados por el usuario en la pantalla.



Fecha desde (campo obligatorio) Por defecto aparece la fecha actual. Debe desplegar el calendario para seleccionar la fecha o digitarla manualmente.

Fecha hasta (campo obligatorio) Por defecto aparece fecha actual y no puede ser menor a “Fecha desde”

Estado orden (campo obligatorio) Estado en el que se encuentra la orden (todas, procesadas, aprobadas, pendientes de aprobación y revocadas).

Ordenado por (campo obligatorio) Modo de ordenamiento de la información Fecha creación o Estado envío


Por defecto se verán 10 resultados en la pantalla de búsqueda.

Al seleccionar el botón “Buscar” aparecerá la pantalla “Consulta órdenes”, donde se mostrará el listado de órdenes cargadas en el sistema. En caso de elegir una orden como beneficiario, hacer clic en la casilla de verificación de la columna “Escoger”, luego seleccionar los beneficiarios a insertar. Finalmente, presionar el botón “Insertar beneficiarios”.

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Después de insertar un beneficiario se mostrará la siguiente ventana, misma que indica si el proceso se realizó correctamente o qué novedades se presentaron.


Escoger Tiene la casilla de confirmación que debe ser marcado para seleccionar los registros a ser insertados.

ID Orden Muestra el número de la orden, también es un enlace a más información.

Cuenta Número de cuenta parametrizada para la empresa.


Carga Fecha en la que se realizó la carga.




Estado Estado de la orden (activo, aprobado, eliminado o revocado).


Orden Número de orden.

Ítem Número de registro de la orden cargada.

Código Código del cliente.

Descripción Descripción de la novedad.

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Si el beneficiario ha sido ingresado anteriormente, solamente se actualizará (no puede crearse de nuevo), posteriormente será visualizada la siguiente ventana, indicando al detalle las actualizaciones del beneficiario.

De ser requerido, hacer clic en “ID Orden”, que mostrará todos los ítems que contiene mencionada orden:


Ítem Número del registro.


Banco Nombre del banco donde se realiza la transacción.

Forma Pago Detalla la forma de pago del ítem.

Cuenta beneficiario Cuenta del beneficiario.

Contrapartida Número asignado al momento de la carga. N° de RUC, cédula o pasaporte.

Beneficiario Deudor Muestra la información registrada en la carga para el ítem.

Valor Valor ingresado en la carga.

Valor pro. Valor ejecutado en el proceso (valor procesado).

Saldo Saldo de la orden.


Estado Estado del ítem (cuenta bloqueada, cerrada, etc.).

Mensaje proceso Mensaje del proceso del ítem.

Descripción Descripción de la orden.

Fecha pro. Fecha donde se procesó el ítem.

Referencia adicional Referencia adicional de la orden.

Nota: Cash le permite seleccionar una o varias órdenes en la columna “Escoger”, pues tiene la casilla de confirmación en cada orden. Mientras que el botón “Insertar beneficiarios” crea un beneficiario de la empresa, basado en los clientes cargados de una orden previa.

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12.3 ACTIVACIÓN CONTROL DE BENEFICIARIOS

“ACTIVACIÓN CONTROL BENEFICIARIOS” habilita un contrato para que esté disponible al momento de realizar una carga o transferencia a los beneficiarios.

Ingresar la información solicitada:


Servicio (campo obligatorio)

Se mostrarán los servicios contratados para el usuario.

Una vez elegidos los campos “Empresa” y “Servicio”, se dará clic en “Procesar”. Esto desplegará la pantalla con el siguiente mensaje:

De seleccionar la opción “Si”, se despliega una pantalla con el mensaje “¿Está seguro de activar el control de beneficiarios?”:

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Al hacer clic en “Si”, se verá otra pantalla con el siguiente mensaje:

13. AUTORIZACIONES PARA RECUDACIONES (CLIENTES) 13.1 AUTORIZACIONES DE DÉBITO DE CLIENTES

Opción útil para cargar masivamente los débitos que se deseen autorizar

a. CARGA DE AUTORIZACIONES DE DÉBITO DE CLIENTES

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Gestiona la carga de usuarios autorizados para el débito a un beneficiario. Con el botón “Cargar” se suben masivamente los autorizados de débito.



Al hacerlo, se desplegará un espacio para seleccionar el archivo en su equipo que contenga la carga masiva.

Con este archivo cargado, presionará en “Procesar”, acción que desplegará una pantalla con la novedad existente:

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Al presionar el botón “Revisar” desplegará la información de la carga.






Ítems enviados Número de ítems enviados de la orden.

Ítems recibidos Número de ítems recibidos de la orden.

Valor Ítems enviados Valor de los ítems enviados.

Valor Ítems Recibidos Valor de los ítems recibidos.




Cuando se realiza una carga de autorizados para débito con errores, se presentan las siguientes pantallas:

Al presionar el botón “Revisar” desplegará la información de la carga.

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a. MANTENIMIENTO DE AUTORIZACIONES DE DÉBITO DE CLIENTES

La opción está diseñada para llevar un control de las autorizaciones de débito realizadas. Se puede actualizar o eliminar registros ingresados en “Carga de autorizaciones de débito a clientes”.

En la primera pantalla es necesario ingresar la información solicitada:



Tipo cuenta (campo opcional) Se pueden elegir como opciones de búsqueda: todas, cuenta corriente y cuenta ahorros.

Número de cuenta (campo opcional) Número de cuenta del cliente.

Contrapartida (campo opcional) Código de la transacción. N° de RUC, Pasaporte o Cédula

Estado (campo obligatorio) Se puede seleccionar para la consulta el estado del autorizado (Todos, Inactivo, Firma Rechazada, Inactivo

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Confirmación Banco, Inactivo Pedido Cliente e Inactivo Ingresada por Empresa).


Consiste en la cantidad de resultados de la consulta, por defecto se verán 10, pero puede cambiar la cifra.

Una vez ingresados los datos requeridos, pulsar “Consultar” y se verá el detalle de la búsqueda.

Adicionalmente, en esta pantalla será posible agregar más transferencias a la orden, presionando el botón “Ingresar”. También modificar una transferencia con el botón “Editar” o borrar alguna con “Eliminar”.

En caso de modificar un registro de autorización de débito de clientes marque “Editar”. Se desplegará la pantalla “Mantenimiento de autorizaciones de débito de clientes”, o si desea suprimir un registro pulsar “Eliminar”:

14. CONSULTAS

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A través de esta opción usted puede realizar consultas de distintas transacciones.

14.1 ÓRDENES

Es la consulta de órdenes cargadas al sistema misma que se despliega de acuerdo a los parámetros de búsqueda que haya ingresado el usuario en la pantalla para el efecto. Ingrese la información solicitada:



Fecha desde (campo opcional) Por defecto se verá fecha actual. Debe desplegar el calendario para seleccionar la fecha o digitarla (esta opción debe aplicar para todos los campos de fecha).

Fecha hasta (campo opcional) Por defecto se verá la fecha vigente. No puede ser menor a “Fecha desde”.

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Estado orden (campo opcional)

Estado en el que se encuentra la orden

Procesadas

Aprobadas

Pendientes de Aprobación

Revocadas

No. orden (campo opcional) Ordenamiento de la información.

Referencia (campo opcional) Referencia de la orden.

Ordenado por Fecha creación

Estado de envío



Nota: Una vez que dé clic en el botón “Consultar”, la información se presentará ordenada por fecha de

creación. Igualmente puede seleccionar cualquiera de las columnas, permitiendo organizar la información por esta columna ascendente o descendentemente. La búsqueda entrega los siguientes valores:


ID Orden Muestra el número de la orden, al dar clic abre un enlace al detalle de la misma.

Cuenta Número de cuenta configurada para la empresa, abre un enlace al detalle de la misma.

Referencia Concepto ingresado en el formulario de creación para una orden.




Valor Valor total de la orden, al dar clic abre un enlace al detalle de la misma.

Reintentos Número de intentos que realiza el sobre hasta su procesamiento.

Aprobaciones Presenta el historial de aprobaciones, es un hipervínculo que se abre al dar clic.

Estado Estado de la orden (activo, aprobado, eliminado y revocado).

Usuario Código del usuario que cargó la orden. Esta información debe ser permanente y pasar al registro histórico.

Archivo carga En caso de ser una carga manual, el texto dirá “TECLADO”. En caso de cargar un archivo, se verá el nombre del mismo con formato txt.

Empresa Nombre de la empresa configurada.

Servicio El servicio seleccionado para la búsqueda.

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Nota: la información desplegada en la pantalla de consulta podrá ser exportada en Excel y PDF.

En caso que dé clic en el hipervínculo de “ID orden” se mostrará la consulta de ítems:

CONTENIDO DE PANTALLA Ítem Número de ítems asociados a la orden.


Banco Nombre del banco donde se realiza la transacción.


Control beneficiario Indica si tiene activo o no el control de beneficiario.


Beneficiario deudor Muestra la información registrada en la carga para el ítem.

Valor env. Valor total de la orden.

Valor pro. Valor ejecutado en el proceso.

Saldo Saldo de la orden.



Mensaje proceso Describe información adicional de la transacción consultada.

Descripción Descripción de la transacción.

Fecha pro. Fecha en la cual se procesó el ítem.

Referencia adicional Muestra la información del campo “Referencia” e “Identificación”.

Al retornar a la pantalla de “Detalle órdenes” y al hacer clic en el hipervínculo de “Cuenta” se despliega la siguiente información:

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Tipo de Mov. Tipo de movimiento (débito o crédito).

ID. Orden Muestra el número de la orden, al dar clic abre un enlace al detalle de la misma.

Referencia Concepto ingresado en la orden, al dar clic abre un enlace al detalle de la misma.

Cuenta Número de cuenta registrada para la empresa, abre un enlace al detalle de la misma.

Valor env. Valor ingresado en la carga.


Número documento Número de transacción generado.


Fecha pro. Fecha en la que se procesó el ítem.

Fecha valor Fecha contable.

Motivo Motivo del débito o crédito.


Comprobante retención Número del comprobante de retención.

14.2 MOVIMIENTOS

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Presenta todos los movimientos de acuerdo a las condiciones de búsqueda que el usuario ingrese a fin de obtener los resultados deseados.

CONSULTA DE PANTALLA


Fecha desde (campo opcional) Por defecto aparece la fecha actual. Debe desplegar el calendario para seleccionar la fecha o digitarla.

Fecha hasta (campo obligatorio) Por defecto aparece la fecha actual y no puede ser menor a “Fecha desde”.

Estado movimiento (campo opcional)

Es el estado del movimiento por el que se desea filtrar la búsqueda:

Todos

Pendiente

Proceso ok

Proceso Error

Revocados

Reversados

Ordenado por (campo opcional)

Filtra la búsqueda por:

Fecha Proceso

Estado

ID Orden

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ID orden (campo opcional) Especifica una orden especial para la consulta. Cuando se ingrese información en este filtro, se anulan los demás criterios de búsqueda.

Forma de pago (campo opcional)

Formas de pago para filtrar la búsqueda:

Todas

Efectivo

Débito/crédito a cuenta

Cheque

Crédito a otros Bancos

Búsqueda por (campo opcional)

Se realiza la búsqueda por:

Fecha Proceso Movimientos

Movimientos

Fecha Inicio Orden

Fecha Vencimiento Orden

Estado Orden (campo opcional)

Estado en el que se encuentran las órdenes:

Todas

Aprobada

Procesada

Revocada

Banco (campo opcional) Banco donde se registran las transacciones. Por defecto estará Banco Pichincha, pero se podrán escoger otras entidades financieras.



Con la búsqueda obtendrá los siguientes resultados:

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Cuenta Cuenta de afectación del ítem.

ID. Cliente Número de identificación del cliente.


Nombre Nombre del cliente.

Valor. Pro Valor ejecutado en el proceso.

Valor. Env Valor ingresado en la carga.


Fecha pro Fecha del proceso.

Horario Hora del movimiento.

Estado Estado de la orden.

Referencia Referencia de la orden.

ID orden. Número de la orden.

Oficina Agencia donde se realizó el movimiento u orden.

Descripción Descripción del movimiento.

No. Referencia Número de referencia.

Tipo Pago Tipo de pago (efectivo, cheque y cuenta).

Medio Tipo de medio.

Estado Documento Estado del documento.

Nota: Usted puede exportar esta información en los formatos: Excel, PDF y TXT.

14.3 DÉBITOS CRÉDITOS

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Obtiene información de los débitos créditos realizados en Cash Management, estos se despliegan según los parámetros de búsqueda ingresados en el siguiente formulario:


Servicio (campo obligatorio) Se mostrarán los servicios que tenga contratados.

Fecha Desde (campo opcional) Por defecto se verá la fecha actual. Debe desplegar el calendario para seleccionar la fecha o digitarla.

Fecha Hasta (campo opcional) Por defecto se verá la fecha actual. No puede ser menor a la “Fecha desde”.

Estado Orden (campo opcional) Filtro de búsqueda por el estado de orden (todos, proceso ok, proceso error o pendiente).

Ordenado por La búsqueda se ordena por “Fecha Proceso”, “Valor Procesado” e “ID sobre”.


Por defecto se configuran 10 resultados por página para la búsqueda, es modificable según su criterio.

La búsqueda entrega los siguientes valores:

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Tipo de Mov. Tipo de movimiento, sea por débito o crédito.

ID orden Número de la orden.



Valor env. Valor de envío.

Valor pro. Valor del proceso

Número de Documento Detalla el número del documento emitido.

Moneda Moneda de la transacción.

Fecha pro. Fecha del proceso.

Fecha valor Fecha de la contabilización del movimiento.

Motivo Motivo de la transferencia.

Estado Estado de la orden.

Nota: los documentos consultados podrán ser exportados en Excel y PDF.

14.4 TOTALES

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Obtiene información de los totales de las órdenes, se despliega de acuerdo a los parámetros de búsqueda que ingrese.


Servicio (campo obligatorio) Se mostrará de acuerdo a los servicios contratados para el usuario.

Fecha Desde (campo opcional) Por defecto se verá la fecha actual. Debe desplegar el calendario para seleccionar la fecha o digitarla.

Fecha Hasta (campo opcional) Por defecto se verá la fecha actual. No puede ser menor a la “Fecha desde”.

Estado Orden (campo opcional) Estado de los registros (todas, procesadas, aprobadas, pendientes de aprobación y revocadas).

Ordenado por (campo opcional) Se ordena la búsqueda por los registros “Estado sobre” o “ID sobre”.


Cantidad de registros desplegados en una solo pantalla. Por defecto aparecerá “10” en la casilla, pero es modificable.

La búsqueda entrega los siguientes valores:

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Empresa Nombre de la empresa configurada.

Servicio El servicio seleccionado para la búsqueda.

ID_Orden Número de la orden.

Registros env. Registra el número de envío.

Valor env. Valor ingresado en la carga.

Registros proc. Registros procesados.


Registros Err. Cantidad de registros erróneos.

Valor Err. Valor del error.

Estado Estado de la transacción.


Nota: la exportación de la información será en los formatos Excel y PDF.

Consulta órdenes Swift

El aplicativo permite al usuario consultar para validar el estado de cada una de las órdenes ingresadas en el sistema, de las transferencias Swift solicitadas. Para acceder a las opciones de consultas se debe ir a través del Menú Cobros y Pagos CashManagement, Consultas, Consultas Generales.

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Es la consulta de Ordenes Cargadas al sistema misma que se despliega de acuerdo con los parámetros de búsqueda que haya ingresado el usuario en la pantalla para el efecto.

1. Ingresar la información solicitada:


Empresa Nombre de la empresa.

Servicio

Servicios de cobro o pago que hayan sido contratados por la empresa. Para

este caso TRANSFERENCIAS EXTERIOR SWIFT CASH

Fecha desde Fecha desde la que se realizará la consulta.

Fecha hasta Fecha hasta la que se realizará la consulta.

Estado orden Estado de las órdenes para la consulta: todas, aprobadas,

procesadas, revocadas, activas (pendientes de aprobación).

ID orden Identificación de la orden.


Número de envío Número de envío de la orden.

Ordenado por Se puede ordenar la consulta por: Fecha de creación o estado de

envío.

Paginado Número de registros que se desea mostrar por página. Por default

(10).

La información se presentará inicialmente ordenada por fecha de creación.

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2. La búsqueda entregará la siguiente información:

ID orden: es el número de la orden, es un enlace al detalle de la orden.

Cuenta: Número de cuenta parametrizada para la empresa, es un enlace al detalle de la misma.

Referencia: concepto ingresado por el usuario en la orden.

Inicio: Fecha en la que inicia el procesamiento de la orden

Vence: Fecha hasta la cual se procesará (reintentará) la orden

Ítems: Numero de transferencias solicitadas en esta orden

Valor: Valor total de la orden, es un enlace al detalle de la misma.

Reintentos: Las veces que se ha enviado a procesar la orden

Aprobaciones: Presenta el historial de aprobaciones, es un enlace solo cuando se requiere que más de una persona realice la aprobación.

Estado: Puede estar ACTIVO, APROBADO, ELIMINADO, REVOCADO, PROCESADO

Usuario: Nombre de usuario que realizó la carga de la orden

Archivo carga: En caso de ser manual el texto “carga teclado”, en caso de cargar un archivo el “Nombre del archivo”.

Empresa: Empresa en la cual se realizó la carga

Servicio: Servicio en el que se realizó la carga

Si no se encuentran registros que cumplan con los parámetros de búsqueda ingresados se presentará el siguiente mensaje:

La exportación de la información podrá ser en los formatos:

Excel: Se genera el archivo en formato excel.

PDF: Se genera en formato PDF la información de la pantalla Si tenemos el programa que permita abrir el documento lo podemos abrir, caso contrario lo podemos guardar para abrirlo en una máquina que si cuente con el programa requerido

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Desde la consulta de ordenes se podrá acceder a información más detallada a través de los enlaces disponibles en varias columnas, estos enlaces se describen a continuación:

Enlace ID orden: presenta una pantalla con el detalle de movimientos de la orden. Esta pantalla es la misma que se presenta al escoger la consulta de movimientos desde el menú Consultas generales e ingresar una orden especifica.

Enlace Cuenta: presenta el detalle de débitos / créditos de una orden procesada. Esta pantalla es

la misma que se presenta al escoger la consulta de débitos / créditos desde el menú Consultas generales.

Totales Swift

Este reporte permite hacer la búsqueda por un rango de fechas que puedes ser seleccionada por el usuario:

Al consultar el reporte contiene la información totalizada por fecha inicial y fecha hasta del total de transferencias realizadas, el total de la comisión cobrada y la suma del valor total con la total comisión:

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Reporte de transferencias solicitadas

Es la consulta de Ordenes Cargadas al Sistema misma que se despliega de acuerdo con los parámetros de búsqueda que haya ingresado el usuario en la pantalla para el efecto.

1. Ingresar la información solicitada:


Empresa Nombre de la empresa.

Servicio Servicios de transferencia exterior Swift Cash que contrató la empresa.

Fecha desde Fecha desde la que se realizará la consulta.

Fecha hasta Fecha hasta la que se realizará la consulta.

La información se presentará inicialmente ordenada por fecha de creación.

2. La búsqueda entregará la siguiente información:

ID orden: es el número de la orden, es un enlace al detalle de la orden.

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Cuenta: Número de cuenta parametrizada para la empresa, es un enlace al detalle de la misma.

Referencia: concepto ingresado por el usuario en la orden

Inicio: fecha de inicio selecciona para el procesamiento de la orden

Vence: fecha de vencimiento de la orden para su procesamiento, la misma es seleccionada por el cliente.

Valor: Valor total de la orden

Estado: Estado en el que se encuentra la orden que cargamos

Usuario: Usuario que realizó la carga de la orden

Archivo carga: En caso de ser manual el texto “carga teclado”, en caso de cargar un archivo el “Nombre del archivo”.

Empresa: Empresa en la cual se realizó la carga

Servicio: Servicio en el cual se realizó la carga


La exportación de la información podrá ser en los formatos:

Excel: Se genera el archivo en formato XLSX con la información de la pantalla

PDF: Se genera en formato PDF la información de la pantalla

Si contamos con el programa que reconoce la extensión puede abrir el archivo. Si no contamos con el programa que reconoce la extensión XLSX podemos guardar el archivo y abrirlo donde si contemos con el programa.

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Desde el reporte de transferencias solicitadas, se podrá acceder a información más detallada a través del enlace disponibles, estos enlaces se describen a continuación:

Enlace ID orden: presenta una pantalla con el detalle de items de la orden. Este reporte nos permite listar todas las transferencias Swift registradas en esta orden y su estado

Ver detalle:

Enlace Cuenta: presenta el detalle de débitos / créditos de una orden procesada. Esta pantalla es

la misma que se presenta al escoger la consulta de débitos / créditos desde el menú Consultas generales.

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La exportación de la información será en los formatos:

Excel: Se genera el archivo inicialmente configurado.

PDF: Se genera en formato PDF la información de la pantalla. Al seleccionar el Botón Débito/Crédito se muestran los movimientos de la órden tal como se visualiza en la siguiente pantalla. La información presentada podrá ser impresa a través del botón imprimir que se muestra en la pantalla :

Reporte de transferencias Swift

Este reporte permite hacer la búsqueda por un rango de fechas que puedes ser seleccionada por el usuario:

La búsqueda entregará la siguiente información:

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Item: Muestra el número asignado por el cash a esa transferencia

Ordenante: Es la empresa que realiza la orden de transferencia

Beneficiario: Nombre del Beneficiario de la transferencia

Valor: Valor de la transferencia

Estado: Estado en el que se encuentra la orden

Banco Beneficiario: El banco al que se realizó la transferencia

Banco Intermediario: El banco que en caso de requerir actúa como intermediario

Formularios Adjuntos: En caso de que aplique se listan los formularios

Motivo de la transferencia: Código del motivo por el que se realizó la transferencia. Desde el reporte de transferencias Swift se podrá acceder a información más detallada a través del enlace disponible en la columna Item, este enlace se describe a continuación:

Enlace Item: presenta una pantalla con el detalle de la transferencia y la opción de imprimir:

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15. PERFIL DE USUARIO

15.1 CAMBIO DE PREGUNTAS DE SEGURIDAD

El usuario podrá elegir sus preguntas de seguridad en el combo desplegable y por tanto deberán escribir la respuesta y confirmación de la misma.

Tras ello para guardar dichas preguntas deberán solicitar el código de seguridad:

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15.2 ACTUALIZAR IMAGEN DE SEGURIDAD

El usuario podrá elegir y cambiar su imagen de seguridad dentro de la opción Cambiar Imagen de Seguridad, donde visualizará las diferentes categorías.

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De la misma forma podrá seleccionar una categoría y se desplegará varias imágenes relacionas con dicha categoría para que el usuario seleccione la que desee.

Una vez seleccionada la imagen, el sistema pedirá incluir un título a dicha imagen y por tanto el código de seguridad para guardar dichos cambios.

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15.3 MANTENIMIENTO DE EQUIPO HABITUAL

En la pantalla se mostrará un listado de todos los equipos habituales registrados, donde el usuario podrá elegir señalando la casilla correspondiente al equipo que desea eliminar. Luego se solicitará el código de seguridad para eliminar dicho equipo.

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15.4 MANTENIMIENTO DE CONTRASEÑA

A través de esta opción el usuario podrá cambiar la contraseña.

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Una vez ingresados los datos correspondientes, se debe solicitar el código de seguridad para guardar la nueva contraseña modificada por el usuario.

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15.5 MANTENIMIENTO DATOS DE CONTACTO

El usuario podrá modificar los datos de contacto como email, celular de contacto o dirección y para ello se solicitará el código de seguridad para guardar dichos cambios.

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15.6 MANTENIMIENTO DE USUARIO

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En “Mantenimiento de usuario” puede cambiar el alias vigente. En la pantalla inicial de esta sección aparecerá el campo “Usuario actual” como no editable y el campo “Usuario nuevo” para que ingrese el nuevo alias y su confirmación. De igual forma se solicitará el código de seguridad para guardar dichos cambios.

16. CERRAR SESIÓN

Para salir de Banca Virtual Empresas y CashManagement, presione la opción “Cerrar Sesión”, que se encuentra en la parte izquierda inferior de la pantalla principal. Inmediatamente se desplegará un mensaje de confirmación. Presione el botón “Confirmar” para salir definitivamente del sistema; en caso continuar en el aplicativo, presione el botón “Cancelar”.

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Una vez confirmado el cierre de sesión, se abrirá la pantalla de inicio para ingresar nuevamente con su usuario y clave.

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ANEXOS

Anexo 1 Registro y Aprobación de Beneficiarios SWIFT

Ingreso de Beneficiarios de transferencias al exterior

Para realizar una transferencia al exterior, se necesita que existan beneficiarios ingresados, por lo que se debe seguir el siguiente proceso:

1. Ingresar en el menú: Cobros y Pagos Cash Management, Administración Beneficiarios, SwiftCash, Beneficiarios Swift Operador, en esta pantalla se puede realizar la búsqueda colocando información que se solicita y al dar clic en Consultar, se desplegará la información de beneficiarios que coincida con la búsqueda realizada.

2. Una vez que se consulta, se mostrarán los siguientes datos:

En esta pantalla se puede: Agregar un nuevo beneficiario, editar o eliminar un beneficiario ya ingresado.

Agregar un nuevo beneficiario

Cuando se da clic en el botón Nuevo, aparecerá la siguiente pantalla, en esta se podrán ingresar beneficiarios naturales o jurídicos seleccionando el campo persona. Los datos que se deben ingresar cuando es una persona jurídica son:

CONTENIDO DE PANTALLA PERSONA JURÍDICA

Banco Beneficiario

Banco beneficiario del exterior al que se dirige la transferencia. El

enlace ingresa a una pantalla de búsqueda de bancos.

Este campo es obligatorio.

Tipo de Cuenta

Tipo de cuenta del beneficiario en el exterior

Corrientes

Ahorros

Número de cuenta Número de cuenta del beneficiario.


Persona Tipo de persona del beneficiario

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Jurídica

Natural

Moneda Moneda de la cuenta del beneficiario.

Tipo identificación

Tipo de identificación del beneficiario:

Cédula

Ruc

Pasaporte

Otro

Número de identificación Número de identificación del beneficiario.


Beneficiario Nombre de la empresa beneficiaria.


País País del beneficiario.


Ciudad Ciudad del beneficiario.


Dirección Dirección del beneficiario en el exterior

Email beneficiario Este campo solamente se habilita si se ha marcado el checkbox

de “Enviar notificación a beneficiario”.

Enviar notificación a

beneficiario

Checkbox que se selecciona si se desea habilitar las

notificaciones por correo electrónico al beneficiario.

Control de monto Botón para indicar si habrá un control del monto de envío.

Monto máximo

Monto máximo de la transferencia.

Solamente se habilita si en el campo “Control de monto” se ha

escogido la opción “Sí”.

Estado Estado del beneficiario. Por defecto se muestra “Por aprobar”.

Tipo Ingreso

Tipo de empresa

Empresa

Grupo

Teléfono Número de teléfono del beneficiario (campo opcional).

Banco Intermediario Banco escogido por el cliente para que sea Intermediario. El


Los datos que se deben ingresar cuando se trata de una persona natural son:

CONTENIDO DE PANTALLA PERSONA NATURAL

Banco Beneficiario

Banco beneficiario del exterior al que se dirige la transferencia. El



Tipo de Cuenta Tipo de cuenta del beneficiario en el exterior

Corrientes

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Ahorros

Número de cuenta Número de cuenta del beneficiario.


Persona

Tipo de persona del beneficiario

Jurídica

Natural

Moneda Moneda de la cuenta del beneficiario.

Nombre 1 Primer nombre del beneficiario.


Nombre 2 Segundo nombre del beneficiario.

Apellido 1 Primer apellido del beneficiario.


Apellido 2 Segundo apellido del beneficiario.

Tipo identificación

Tipo de identificación del beneficiario:

Cédula

Ruc

Pasaporte

Otro

Número de identificación Número de identificación del beneficiario.


País País del beneficiario.


Ciudad Ciudad del beneficiario.


Dirección Dirección del beneficiario en el exterior

Email beneficiario Este campo solamente se habilita si se ha marcado el checkbox

de “Enviar notificación a beneficiario”.

Enviar notificación a

beneficiario

Checkbox que se selecciona si se desea habilitar las

notificaciones por correo electrónico al beneficiario.

Control de monto Botón para indicar si habrá un control del monto de envío.

Monto máximo

Monto máximo de la transferencia.

Solamente se habilita si en el campo “Control de monto” se ha

escogido la opción “Sí”.

Estado Estado del beneficiario por default POR APROBAR

Tipo Ingreso

Tipo de empresa

Empresa

Grupo

Teléfono Número de teléfono del beneficiario (campo opcional).

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Banco Intermediario Banco escogido por el cliente para que sea Intermediario. El


Buscar y seleccionar banco beneficiario, se debe ingresar uno de los campos para realizar la búsqueda y se listan los bancos que coinciden. En este listado de resultado, el usuario deberá seleccionar el banco y dar clic en el código del mismo, el cual tendrá un enlace que, al seleccionar, retornará a la pantalla de mantenimiento de beneficiario.

Buscar y seleccionar un banco intermediario, se debe ingresar uno de los campos para realizar la búsqueda y se listan los bancos que coinciden. En este listado de resultado, el usuario deberá seleccionar

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el banco y dar clic en el código del mismo, el cual tendrá un enlace que, al seleccionar, retornará a la pantalla de mantenimiento de beneficiario.

Se debe ingresar la información del beneficiario y guardar:

El sistema guarda el beneficiario en estado “POR APROBAR” y enviará notificación al usuario

APROBADOR para que este pueda activar el beneficiario creado.

El beneficiario se guardó correctamente:

Y el sistema envía un correo de notificación al usuario aprobador, indicando que tiene pendiente la aprobación del beneficiario:

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Editar un beneficiario

Para modificar los datos de un beneficiario, se debe seleccionar en el ícono que se encuentra seleccionado en la siguiente imagen:

Una vez que se selecciona, el sistema direcciona a la pantalla donde se muestran todos los campos que están almacenados

Se realiza la modificación de los campos que se desean cambiar y se presiona guardar, entonces el sistema indicará que el beneficiario está en estado “Por Aprobar” y enviará una notificación al usuario Aprobador para que active el beneficiario

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Eliminar beneficiario

Para eliminar beneficiario (s) se debe seleccionar en el ícono que se encuentra seleccionado en la siguiente imagen:

El usuario selecciona el beneficiario que se quiere eliminar como muestra en la siguiente pantalla:

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El sistema muestra un mensaje de confirmación:

Si el usuario confirma la eliminación, aparecerá la siguiente pantalla de confirmación de eliminación del beneficiario:

Beneficiario al exterior aprobador

Una vez que se ingresa o se hace algún cambio a un beneficiario, el sistema debe permitir aprobar los cambios realizados en los beneficiarios al exterior. Sin aprobar estos cambios no se pueden realizar transacciones con los beneficiarios. Para esto se ingresa en el menú: Cobros y Pagos Cash Management, Administración Beneficiarios, SwiftCash, Beneficiarios Swift Aprobador. Se completan los datos que se requieren para la consulta en la siguiente pantalla:


Empresa Nombre de la empresa se debe mostrar por defecto.

Servicio Servicio al que pertenece la orden a ser eliminada.

Número de cuenta Corresponde al número de cuenta del beneficiario

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Estado Corresponde al estado en que se encuentra el beneficiario, puede ser:

Por Aprobar, Activo, Inactivo, Inválido

Paginado Número de registros que se desea mostrar por página. Por default

(10).

Al consultar, se obtiene la lista de todos los beneficiarios que cumplan con los datos ingresados en la pantalla de búsqueda:

La búsqueda entrega la siguiente información:

Número cuenta: Enlace con el número de cuenta del beneficiario

Beneficiario: Nombre del beneficiario de la transferencia

Persona: Personería del beneficiario de la transferencia

Identificación: Identificación del beneficiario de la transferencia

Banco: Código del banco al que llegará la transferencia

Nombre banco: Nombre del banco al que llegará la transferencia

Región: Región a la que llegará la transferencia

País: País al que llegará la transferencia

Ciudad: Ciudad a la que llegará la transferencia

Cuenta: Tipo de cuenta y número al que llegará la transferencia

Moneda: Moneda en la que se realizará la transferencia

Dirección: Dirección del beneficiario de la transferencia

Teléfono: Teléfono del beneficiario de la transferencia

Email: correo del beneficiario de la transferencia

Control monto: Si posee o no control del monto de la transferencia

Monto máximo: Monto máximo que puede hacerse en la transferencia a este beneficiario

Estado: Estado en el que se encuentra el beneficiario

Observaciones: Campo de observaciones

Aprobar: check para realizar la aprobación del beneficiario. Desde esta pantalla se podrá acceder a información más detallada a través del enlace disponible en la columna Número cuenta, este enlace se describe a continuación: Enlace Número cuenta: Al ingresar a este enlace, el sistema muestra toda la información que se ingresó del beneficiario:

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Para aprobar un beneficiario y que se pueda realizar transferencias se debe dar click en el check Aprobar y seleccionar el botón Aprobar:

Luego el sistema solicitará el código de seguridad:

Una vez ingresado el código de seguridad se debe dar clic en Aceptar y el sistema pedirá la siguiente confirmación:

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Luego de confirmar, el sistema presenta el siguiente mensaje:

El beneficiario ha sido aprobado y en la búsqueda se muestra con estado Activo, una vez que está

Documento de Especificaciones Funcionales Banca Empresas y … · 2019-04-03 · Documento de...

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