Central Bank of Iraq ﻲﻗاﺮﻌﻟا ... · Iraq supervision including specialized and Islamic...

http://www.cbi.iq

البنك المرآزي العراقي Research & Statistics Department المديرية العامة لإلحصاء واألبحاث

Central Bank of Iraq

Preface1تقديــــــــــم

Methodology & Statistical Concepts Guide5دليل المنهجية والمفاهيم االحصائية

Monetary Indicators 14المؤشــــــرات النقـــــــديـــة

Currency Issued & Outside Banks 161العملـة المصدرة وخارج البنوك

Currency Issued & Currency Outside Banks by Denomination172رصيد العملة المصدرة والعملة خارج البنوك حسب الفئات

Foreign Assets & Liabilities193المــوجودات والمطلــوبات االجنبية

Money Supply & Contributing Factors214عــرض النقــد والعوامل المؤثرة فيه

Consolidated Statement of Central Bank of Iraq 235الموازنة الموحدة للبنك المرآزي العراقي

Consolidated Statement of Commercial Banks246الموازنة الموحدة للمصارف التجارية

Consolidated Statement of Banking System 257الموازنة الموحدة للجهاز المصرفي

Deposits with Commercial Banks by Type & Sector 278الودائع لدى المصارف التجارية حسب النوع والقطاع

Cash Credit Extended by Commercial Banks by Type & Sector299االئتمان النقدي المباشر الممنوح من قبل المصارف التجارية حسب النوع والقطاع

Pledged Credit Extended by Commercial Banks by Type & Sector3110االئتمان التعهدي الممنوح من قبل المصارف التجارية حسب النوع والقطاع

Distribution of Cash Credit Extended for 20123311التوزيع القطاعي لالئتمان النقدي الممنوح لعام 2012

Distribution of Pledged Credit Extended for 20123512التوزيع القطاعي لالئتمان التعهدي الممنوح لعام 2012 التوزيع القطاعي لالئتمان النقدي والتعهدي الممنوح من قبل المصارف التجارية حسب

النوع لعام 2012 Distribution of Cash & Pledged Credit Extended by CommercialBanks by Type for 20123713

التوزيع القطاعي لالئتمان النقدي والتعهدي الممنوح من قبل المصارف التجارية فصليا لعام 2012

Distribution of Cash & Pledged Credit Extended by Commercial BanksQuarterly for 20123914

Key Financial Indicators for 20124115المؤشرات المالية االساسية لعــام 2012

Monetary Base( M0 ) Developments 4316تطورات األساس النقدي

Broad Money ( M2 ) Developments 4517تطورات عرض النقد الواسع

نسبة تطور العملة الى الودائع الداخلة في عرض النقد الواسع والمضاعف النقديDevelopments of Currency / Deposits Component of M2 & Money Multiplier Ratio4618

Depository Corporations Monetary Survey4719المسح النقدي لشرآات االيداع

Bank's Clearing ( ID ) 4920تقاص البنوك ( الدينار العراقي )

Bank's Clearing ( USD) 5021تقاص البنوك ( الدوالر االمريكي )

Reserve Requirement for 20125323االحتيــــــــــاطـــي القــــانـــوني لعام 2012

Total Income Statement of Banks Operating in Iraq5424اجمالي آشف الدخل للمصارف العاملة في العراق

CBI Purchases & Sales of Foreign Currency5525مشتريات ومبيعات البنك المرآزي العراقي للعملة االجنبية

CBI Sales of Foreign Currency5726مبيعات البنك المرآزي العراقي للعملة االجنبية

النسب المعيارية للمصارف التجارية لغاية آانون االول 2012 Standardized Ratios for Commercial Banks in Iraq as at December20125927

Liquidity Ratios for Commercial Banks 6128نسب السيولة لدى المصارف التجارية

رقم الجدولTable No.

TABLE OF CONTENTS المحــــــــــــــــــتويــــــــات********************************************************************************

رقم الصفحةPage No.

Financial Indicators 62المؤشـــــــرات الماليـــــة

Public Budget 6329المـوازنــــة العــامـــة للـدولـــة

Public Budget Revenues 6530ايرادات الموازنة العامة للدولة

Public Budget Expenditures6731نفقات الموازنة العامة للدولة

Economic Classification of Current Budget Expenditures 6932التصنيف االقتصادي النفاق الموازنة العامة

Internal Public Debt 7133الدين العام الداخلي

MOF & CBI Tbill's Stock Outstanding 733.4الرصيد القائم لحواالت وزارة المالية والبنك المرآزي العراقي

MOF Tbill's Stock Outstanding by Holders 7535الرصيد القائم لحواالت خزينة وزارة المالية حسب الحاملين

Real Sector Indicators78مؤشرات القطاع الحقيقي

National Income & Per Capita Income at Current Prices for theالدخل القومي ومتوسط نصيب الفرد منه باالسعار الجارية لالعوام ( 2009 - 2012 )Years ( 2009- 2012) 7936

الناتج المحلي االجمالي باالسعار الجارية والثابتة لسنة 1988ومتوسط نصيب الفرد منه باالسعار الجارية لالعوام ( 2012-2009 )

Gross Domestic Product in Current & Constant Prices in 1988 &Gross Domestic Product at Current Prices Per Capita for the Years ( 2009 - 2012 )8037

Price Indicators 82مؤشرات االســـــــــــعار

Average Exchange Rate of Iraqi Dinar Per USD8438معـــدل سعـر صرف الدينـار العراقــي تجاه الدوالر االمريكي

Averages of Interest Rates at the CBI & Licensed Banks8539معدالت اسعار الفائدة لدى البنك المرآزي والمصارف العاملة في العراق

Averages of Interest Rates at Licensed Banks for 20128640معدالت أسعـــــار الفائـــدة لـــــدى المصارف العــــــــاملة في العــــراق لعام 2012

Consumer Price Index in Iraq 8741الرقــــم القيـــــاسي العام السعار المستهلك في العـــــــراق

معدل اسعار الغلق للدينار العراقي تجاه العمالت الرئيسية Average Closing Prices of Iraqi Dinar against MajorCurrencies8942

Balance of Payment and External Trade Indicato90مؤشرات ميزان المدفوعات والتجارة الخارجية

Geographical Distribution of Value of Exports9143التوزيع الجغرافي لقيم الصادرات

Geographical Distribution of Value of Imports9244التوزيع الجغرافي لقيم االستيرادات

( S.I.T.C ) الصادرات حسب التصنيف الدولي الموحد للتجارةExports According to ( S.I.T.C ) 9345

( S.I.T.C ) االستيرادات حسب التصنيف الدولي الموحد للتجارةImports According to ( S.I.T.C )9446

Balance of Payments9547ميــــزان المــــدفوعــــات الـعـــــراقــــــــــــــــــــــــي

Payment System Indicators 98مؤشرات نظام المدفوعات

تحويالت المصارف عن طريق نظام مقاصة الصكوك االلكترونية Banks Transfers through Check - Automated Clearing House ( C-ACH )9948

تحويالت المصارف عن طريق نظام مقاصة الصكوك االلكترونية لعام 2012 Banks Transfers through Check - Automated Clearing House ( C-ACH ) for 201210049

تحويالت المصارف عن طريق نظام التسوية االجمالية اآلنيةBanks Transfers through Real Time Gross Settlement System RTGS10150

تحويالت المصارف عن طريق نظام التسوية االجمالية اآلنية لعام 2012 Banks Transfers Through Real Time Gross Settlement System RTGS10251

Iraq Stock Exchange Indicators104مؤشرات سوق العراق لالوراق المالية

Iraq Stock Exchange Indicators10652مؤشرات سوق العراق لالوراق المالية

Companies Listed on Iraq Stock Market10753الشرآات المدرجة في سوق العراق لالوراق المالية

Iraqi Banking System Structure 110هيكل الجهاز المصرفي العراقي

Iraqi Banking System Structure of 201211154هيكل الجهاز المصرفي العراقي عام 2012

Branches of Operating Banks in Iraq for 201211255فروع المصارف العاملة في العراق للعام 2012

TABLE OF CONTENTS المحــــــــــــــــــتويــــــــات*******************************************************************************

رقم الصفحةPage No.

رقم الجدولTable No.

1

تقديـــــم

2012النشرة االحصائية السنوية لعام يسر البنك المرآزي العراقي ان يضع

القطاعات لقراء والباحثين والمهتمين بالتطورات االحصائية لمختلف نشاطاتابين يدي

ات النقدية ء السيما االحصا، 1220ي لعام االقتصادية الرئيسة في االقتصاد العراق

ات ميزان ء أحصا، ات القطاع الحقيقيء احصا،ات المالية ء االحصا،والمصرفية

،الوراق الماليةل العراق ات االسعار وسوقء فضال عن احصا،المدفوعات العراقي

. رةدم هذه النشخآملين أن تعود بالفائدة على آل من يستومؤشرات نظام المدفوعات ،

.. ومن اهللا التوفيق

وآالةالمحافظ

سعيدعبد الباسط ترآي. د

2

Preface

The Central Bank of Iraq has the pleasure to present the annual

statistical bulletin for 2012 in the hands of readers, researchers and

all those interested in statistics developments for different major

economic sectors activities in the Iraqi economy for 2012

especially banking, monetary, financial, real sector and balance of

payments statistics, in addition to prices and Iraq stock market

statistics, and payments System Indicators, we hope that this

bulletin will be of benefit to all users.

Wamin Allah al tawfeek Acting Governor Dr. Abdul Basit Turki Said

3

لسنة 56م الثامن من قانون البنك المرآزي رقم ـ القس41تنادا الى المادة رقم ــاس •

، يتم تجميع واعداد ونشر االحصاءات النقدية والمالية واحصاءات ميزان 2004 افشاء اية بشرط ان الينطوي ذلك على المدفوعات العراقي واي احصاءات مالية اخرى

. سريةعالمة تجارية

:لدورية المنشورات ا • .النشرات االحصائية السنوية للبنك المرآزي العراقي .التقرير االقصادي السنوي للبنك المرآزي العراقي

اءات ــــل االحصــــا لدليــة وفقـــــة والماليــــــداد وتجميع البيانات النقديــــــتم اع •

2000ام ــــلع ي ـــالدول د ـــــدوق النق صنـنادرعــــة الصــــة والماليـــــالنقديManual of Monetary & Financial Statistics.

. تصدر هذه النشرة عن المديرية العامة لالحصاء واالبحاث في البنك المرآزي العراقي •

العراق – بغداد 64. ب . العنوان البريدي ص iq.cbi@cbi: البريد االلكتروني

org.cbiraq@cbi

iq.cbi.www://httpوتتوفر هذه النشرة على شبكة االنترنيت على العنوان

.2013لسنة ) 1828( رقم االيداع لدى دار الكتب والوثائق ببغداد

.قابلة للتعديلالواردة في النشرة البيانات •

4

• Pursuant to article 41, section 8 of the Central Bank of Iraq Law

No. 56 of 2004 compiling and preparing financial and monetary statistics along with the Iraqi balance of payment statistics and any other financial statistics should not entail on disclosing any confidential trade mark.

• Periodic publications :

Annual Statistical Bulletin of the Central Bank of Iraq. Annual Economic Report of the Central Bank of Iraq.

• Financial and Monetary data were compiled according to the Manual of Monetary & Financial Statistics 2000 issued by IMF.

• This bulletin is issued by the Statistics and Research Dept. at the

Central Bank of Iraq. Postal Address: Baghdad – Iraq P.O. Box 64 Email: [email protected] [email protected] This bulletin is also available on the website: http://www.cbi.iq Deposit Number (1828) for the year 2013.

• The data provided in the bulletin is amendable.

5

المنهجية والمفاهيم االحصائيةدليل

.ك المرآزي العراقيبنال: البنك

واالجنبية العاملة ) الحكومية واالهلية ( تشمل جميع المصارف الوطنية : المصارف التجارية

والخاضعة الشراف البنك المرآزي العراقي بما فيها المصارف المرخصة بدولة العراق قانون لها وفقا الحكام رف مرخصة بمزاولة اعما المصا وجميع هذه،االختصاصية واالسالمية

40 المادة 2004 لعام 56 آخرها قانون البنك المرآزي رقم ،البنك المرآزي وقانون المصارف .4 المادة 2004 لعام 94و قانون المصارف رقم القسم الثامن

. راق عالعاملة في ال رآزي والبنوك التجاريةيشتمل على البنك الم: الجهاز المصرفي

. وماليًاتشمل جميع وزارات الدولة واالجهزة واالدارات التابعة لها اداريًا: الحكومة المرآزية

واداريًاوالمستقلة ماليًا ات او الهيئات المملوآة بالكامل للدولةسسؤتشمل الم: المؤسسات العامة

.ولها موازناتها الخاصة

.يشتمل على الحكومة المرآزية والمؤسسات العامة : امــــــالقطاع الع

. والشرآات والجمعيات الخاصةيشمل االفراد : اص ـالقطاع الخ الى التداول باستثناء النقد في خزائن البنكه البنك المرآزيهو النقد الذي أصدر : د المصدر ـــالنق

.المرآزي

) باستثناء النقد في خزائن البنك المرآزي ( الى التداوليمثل النقد المصدر :) M0( األساس النقدي .آزيلدى البنك المربالدينار العراقي اليه ودائع البنوك التجارية مضافًا

بالعملة الوطنية مضافا اليه الودائع الجارية خارج البنوكقد يمثل الن : )M1( الضيق عرض النقد

لدى ) الحكومة المرآزيةقطاع بأستثناء ( ات االقتصادية للقطاعواالجنبية .المصارف التجارية

لكافة القطاعات الودائع االخرى اليه يمثل عرض النقد الضيق مضافًا) : M2(عرض النقد الواسع

.لدى المصارف التجارية) بإستثناء الحكومة المرآزية ( االقتصادية

6

Methodology and Statistical Concepts Guide

Bank: The Central Bank of Iraq. Commercial Banks: include all national (private and state-owned) and foreign banks operating in Iraq licensed and subject to the Central Bank of Iraq supervision including specialized and Islamic Banks, all those banks are licensed to practice their business according to the provisions of the Central Bank of Iraq Law and the Banking Law, most recent is the Central Bank of Iraq Law No. 56 of 2004, Article 40, section 8 and the Banking Law No. 94 of 2004, Article 4. Banking System: includes the Central Bank and commercial banks operating in Iraq. Central Government: include all ministries in the country with entities and administrations subject to it financially and administratively. Public Institutions: include institutions or entities fully owned by the state and independent financially and administratively and have their own budgets. Public Sector: includes central government and public institutions. Private Sector: include individuals, companies and private associations. Money Issued: is the money issued by the Central Bank of Iraq consists for circulation except for cash in the central bank vaults. Monetary Base (M0): represents money issued for circulation (except for cash in the central bank vaults) plus commercial banks deposits in Iraqi Dinar with the Central Bank. Money Supply (M1): represents money outside banks plus current deposits in national and foreign currency for economic sectors (except for central government sector) with commercial banks. Money Supply (M2): represents (M1) plus other deposits economic sectors (except for central government sector) with commercial banks.

7

) باستثناء النقد في خزائن البنك المرآزي ( تمثل النقد المصدر الى التداول : العملة خارج البنوك

.مطروحا منه الموجود النقدي في خزائن المصارف التجارية

.القطاعات االقتصادية لدى المصارف التجاريةتشمل جميع انواع ودائع : الودائع

لتأمين من قبل العمالء آاالمقدمة االرصدة القائمة للتأمينات النقدية تشمل آافة: التأمينات النقدية . أو أي تأمينات نقدية أخرىخطابات الضمان الصادرة النقدي على االعتمادات و

منها مطروحًا لدى الجهاز المصرفي الجنبية الموجودات ا تشمل: ) صافي( الجنبية ادات لموجوا

لمرآزي ابالبنك ةالمتمثلالجهاز المصرفي الجنبية على المطلوبات ا .عراق لالة في لعامالمصارف او

ع لقطاالديون على الديون على الحكومة واتمثل مجموع صافي ) : صافي ( لمحلية الموجودات ا

.لبنود أالخرىاالخرى وصافي الخاص والقطاعات ا

لنقدية اتمانية ئالالتسهيالت اتشمل جميع االرصدة القائمة لجميع أنواع : لنقدية االتسهيالت أالئتمانية سلف ، أوراق تجارية مخصومة ،جاري مدين ( لمباشر اوعمليات التمويل

لجميع لتجارية المصارف امن المقدمة ) ة تسهيالت أخرى ـأي ووقروض .القتصاديةا القطاعات

الئتمانية التسهيالت القائمة لجميع أنواع اتشمل جميع أالرصدة : لتعهدية االئتمانية التسهيالت ا

لتجارية المصارف المقدمة من ا) لضمان اعتمادات وخطابات أال( لتعهدية ا .القتصاديةالقطاعات الجميع

يشمل المسح النقدي لكل من البنك المرآزي وشرآات االيداع : المسح النقدي لشرآات االيداع .عراق متمثلة بالمصارف العاملة في الاالخرى ال

نواعها يتم ا بجميع لتجارية ا لمصارفامالء لدى نسبة من إجمالي ودائع الع: اللزامي االحتياطي ا

لودائع امالي جمن إ% 10( % 15 وتمثل ،االحتفاظ بها لدى البنك المرآزي لودائع يحتفظ بها امن إجمالي % 5+ مرآزي الحتفاظ بها لدى البنك الايتم ).لمصرف على شكل نقدا

لعراقي عن المرآزي البنك اجارية لدى تلالمصارف الزيادة في ودائع ا: لفائض االحتياطي ا

. اطي القانونييألحتامتطلبات

8

Currency outside banks: Represent money issued for circulation (except for cash in the central bank vaults) minus cash asset in commercial banks vaults. Deposits: includes all kind of deposits economic sectors with commercial banks.

Cash Insurance: includes all outstanding cash insurance extended by customers such as cash insurance on L/Cs and issued letters of guarantees or any other cash insurance. Foreign Assets (Net): includes foreign assets with the banking system minus foreign liabilities on the banking system represented in the Central Bank and banks operating in Iraq. Domestic Assets (Net): represents net total debts on the government and debts on the private sector and other sectors with the net of other items. Cash Credit Facilities: includes all outstanding balances for all types of cash credit facilities and direct finance operations (current debit, discounted commercial papers, loans & advances, and any other facilities) submitted by commercial banks to all economic sectors. Pledged Credit Facilities: includes all outstanding balances for all types of pledged credit facilities (L/Cs and letters of guarantees) submitted by commercial banks to all economic sectors. Monetary Survey for Depositary Corporations: includes monetary survey of both Central Bank and other depositary corporations represented by banks operating in Iraq. Reserve Requirements: are a percentage of total customer's deposits in all its type with commercial banks to be maintained with the Central Bank, it accounts for 15% (10% of total deposits to be maintained with the central bank + 5% of total deposits to be kept with the bank in the form of cash). Excess Reserve: is the excess of legal reserve requirement in commercial banks deposits with the Central Bank of Iraq for.

9

وفقا الهداف السياسةلمرآزي البنك المعلن والذي يحدده الفائدة اوهو سعر: ة ــــلسياسار ـــسع .ةــلنقديا

.2+ هو سعر السياسة : سعر الفائدة على االئتمان االولي

.3+ سياسة لهو سعر ا: سعر الفائدة على االئتمان الثانوي

.3.5+ هو سعر السياسة : أ االخير سعر الفائدة على قرض الملج

لفعلية المصروفات انها إجمالي لفعلية مطروحا مااليرادات اإجمالي : لكلي العجز ا/ لفائض ا

.لعامة للدولةالموازنة ل لقائم الرصيد ا ويشتمل على ،لحكومة المحلية على القائم للديون الرصيد ايمثل : لداخلي العام الدين ا

لحكومة ال عليها لتي تحصاالخرى التسهيالت الى اإضافة لخزينة الحواالت .لمصرفيالجهاز امن

لمرآزي البنك الذي يحدد من قبل السعر اهو : المريكيالدوالر العراقي مقابل الدينار اسعر صرف

. لدى البنك المرآزي الجنبيةالعملة ا ء بيع وشرانافذةلعراقي من خالل ا

لخدمات السلع واسلة ثابتة من لمستوى العام ألسعارا يقيس :لعام ألسعار المستهلك االرقم القياسي ،)100=2007( بأساس سنة معينة ، العراقفيلعراقية التي تستهلكها أالسرة ا

.القياسيةمديرية االرقام /اءصلمرآزي لالحالجهاز اويعد من قبل

حتسب التضخم االساس بعد استبعاد بعض السلع ذات االسعار المتذبذبة وهي ي : التضخم االساسمجموعتي الفواآه والخضراوات في قسم االغذية والمشروبات غير الكحولية

لجهاز ا ويعد من قبل ، ضمن قسم السكن ) غاز الطبخالنفط و( باالضافة الى .مديرية االرقام القياسية/ اءصلمرآزي لالحا

لمالية العراق لالوراق ا سوق لمدرجة فيالشرآات السوقية لرأسمال القيمة اتمثل : لسوقية القيمة ا

وم ـلمكتتب بها في سعر إغالق آخر ياضرب إجمالي عدد أالسهم بوتحتسب .تداول

10

Policy Rate: is the announced interest rate determined by the Central Bank according to monetary policy objectives. Interest Rate on primary credit: is policy rate +2. Interest Rate on secondary credit: is policy rate +3. Interest rate on loan of last resort: is policy rate +3.5. Overall Deficit/Surplus: is the actual total revenues form which total actual expenditures are deducted for the general budget of the state. Internal Public Debt: represents outstanding domestic debt on the government including the outstanding balance of treasury bills in addition to other facilities that the government gets from the banking system. Iraqi Dinar exchange rate against the US dollar: is the price determined by the Central Bank of Iraq through selling and buying foreign currency auction. Consumer Price Index (CPI): it measures the general level of prices of a fixed basket of goods and services the Iraqi family consumes in Iraq, with a certain base year (2007=100). The figure is prepared by the CSO. Core Inflation: Core Inflation has been calculated after excluding some volatile products prices presented in Fruit and Vegetable sub-groups in Food and Non- Alcoholic Beverages and the fuel products (kerosene, LPG) in Housing division. Basic and it is prepared by the CSO. Market Value: is the market value of the capital of the companies listed in Iraqi Stock Exchange Market, it is calculated by multiplying total number of stocks subscribed in by the closing price of the last trading day.

11

المستجدات لخارجية التجارة العراقي والمدفوعات ا ميزان يعكس: لعراقي المدفوعات اميزان لطبعة االحديثة في ضوء المفاهيم التي يتضمنها دليل ميزان المدفوعات

نظام االبالغ مطبقًاو 1993لدولي لعام النقد اعن صندوق رلصادالخامسة ااعتماده على مبدأ و ) ( ITRSلتجاريةالدولية للمصارف اللمعامالت

ت القومية وفق الشفافية الكاملة في نشر االستحقاق بما ينسجم مع مبادئ الحسابا . الدين الخارجي عن بيانات فضال عن تضمينهالبيانات االحصائية

هو نظام لتبادل المدفوعات الكترونيا بين المصارف من خالل شبكة : نظام التسوية االجمالية االنية ة ونهائية الوامر الدفع المتبادلة امنة وآفوءة ، وهو يضمن معالجة وتسوية فعلي

.بين المشارآين وبصورة مستمرة خالل يوم العمل

هو نظام يمكن المصارف المشارآة وفروعها من تبادل أوامر :كوك االلكترونية مقاصة الص نظامالدفع فيما بينهم بطريقة الية ، وتتم المعالجة وارسال صافي التسوية النهائية

NSIتسوية االجمالية االنية ال الى نظام الRTGS وآذلك يتم من خالل ، النظام تبادل الصكوك االلكترونية المرمزة بالحبر الممغنط ويتم االحتفاظ بنسخة الصك االصلية في الفرع المودع فيه وارسال صورة الصك وبياناته الى

. الفرع المسحوب عليه

12

Iraqi Balance of Payment: the Iraqi balance of payment and external trade reflects recent developments in terms of the concepts included in the balance of Payments Manual fifth edition issued by the International Monetary Fund for 1993 apply the International transactions Reporting System on commercial banks and adopting the accrual basis in line national account principles according to complete transparency in publishing Statistical data in addition to the inclusion of external debt data. Real Time Gross settlement System (RTGS ) It is a system for the exchange of electronic payments between Banks through secure & efficient network which secures the processing of actual and final settlement of payment orders between the participants continuously through working day. Check – automated clearing house It is a system that enables Banks and their branches to participate in the exchange of payment orders between them automatically; payments orders are processed and final settlement net is sent to RTGS. Through RTGS, coded electronic checks are kept at the branch where they are initially deposited & a copy of check and its data is send to the branch drawn from.

العملة لدى المصارف

End التجارية أخـــــــر

of Currency with الفتـــــرة

Period Commercial Banks

1 2 (1 - 2)

2009 24,169,401 2,393,722 21,775,679 20092010 27,507,328 3,165,136 24,342,192 20102011 32,157,444 3,870,083 28,287,361 20112012 2012Jan. 32,676,206 4,646,274 28,029,932 آانون الثانيFeb. 32,920,930 4,097,551 28,823,379 شباط

March 33,195,137 4,056,088 29,139,049 اذارApril 33,746,103 3,942,806 29,803,297 نيسانMay 33,980,176 4,379,997 29,600,179 ايارJune 34,538,983 3,838,435 30,700,548 حزيرانJuly 35,355,492 4,455,854 30,899,638 تموزAug. 36,094,615 5,142,875 30,951,740 آبSept. 36,199,394 6,217,379 29,982,015 أيلولOct. 35,675,368 5,922,481 29,752,887 تشرين األول Nov. 35,460,526 5,708,149 29,752,377 تشرين الثاني Dec. 35,784,805 5,191,158 30,593,647 آانون األول

16

Table No. (1) العملة المصدرة وخارج البنوك

Currency Issued & Outside Banks

( Million ID )

العملة المصدرة العملة خارج البنوك

Currency Issued Currency Outside Banks

0

5,000,000

10,000,000

15,000,000

20,000,000

25,000,000

30,000,000

35,000,000

40,000,000

2009 2010 2011 2012

العملة المصدرة وخارج البنوكCurrency Issued & Outside Banks

Currency Issued العملة المصدرةCurrency with Commercial Banks العملة لدى المصارف التجاريةCurrency Outside Banks العملة خارج البنوك

( Million ID )

Banks Name 25000 ID 10000 ID 5000 ID 1000 ID 500 ID 250 ID 50 ID Total اسم المصرفIssued currency 22,955,745 6,086,338 5,886,496 633,376 55,290 158,201 9,359 35,784,805 العملة المصدرةRafidain Bank 895,833 534,374 522,382 128,210 21,888 28,847 60 2,131,594 مصرف الرافدينRasheed Bank 1,085,604 429,136 525,829 107,135 8,708 27,731 372 2,184,515 مصرف الرشيد Agricultural Cooperation Bank 58,548 28,753 52,987 7,052 6,613 541 2 154,496 مصرف الزراعي التعاوني Industrial Bank of Iraq 8,744 1,776 5,051 737 13 64 0 16,385 مصرف الصناعيReal Estate Bank 6,930 3,895 5,894 738 293 332 1 18,083 مصرف العقاري AL-Iraq Bank 301 61 72 16 0 2 0 452 مصرف العراقTrade Bank of Iraq 84,914 20,472 26,794 142 9 21 0 132,352 المصرف العراقي للتجارة Total Currency of State. Banks 2,140,874 1,018,467 1,139,009 244,030 37,524 57,538 435 4,637,877 مجموع العملة لدى المصارف الحكوميةBank of Baghdad 33,285 1,008 28 852 0 0 0 35,173 مصرف بغداد Commercial Bank of Iraq 4,320 1,284 2,202 132 19 13 0 7,970 المصرف التجاري العراقيBasrah International Bank for Investment 1,616 267 178 1 0 0 0 2,062 مصرف البصرة الدولي لالستثمار Iraqi Middle East Bank for Investment 18,000 9,800 5,600 3,400 700 292 1 37,793 مصرف الشرق االوسط العراقي لالستثمارIraqi Islamic Bank for Investment & Development 6,442 1,326 1,222 1,031 24 22 0 10,067 المصرف العراقي االسالمي لالستثمار وللتنمية Investment Bank of Iraq 12,968 7,311 7,850 100 10 18 0 28,257 مصرف االستثمار العراقيUnited Bank for Investment 3,226 1,828 1,426 103 6 6 0 6,595 مصرف المتحد لالستثمارNational Bank of Iraq 8,454 3,536 2,414 152 8 16 0 14,580 المصرف االهلي العراقيCredit Bank of Iraq 4,289 3,258 4,156 469 12 21 0 12,205 مصرف االئتمان العراقيDar Essalaam Investment Bank 7,463 2,401 2,235 9 0 0 0 12,108 مصرف دار السالم لالستثمارBabylon Bank 10,687 2,191 2,227 91 8 8 0 15,212 مصرف بابلEconomic Bank for Investment & Finance 27,793 49 8,029 9 5 0 0 35,885 مصرف االقتصاد لالستثمار و التمويلSummer Commercial Bank 1,792 449 426 43 1 5 0 2,716 مصرف سومر التجاري Warka Bank for Investment & Finance 176 96 26 0 0 0 0 298 مصرف الورآاء لالستثمار والتمويلGulf Commercial Bank 9,371 6,910 3,200 2,390 3 1 0 21,875 مصرف الخليج التجاريElaf Islamic Bank 11,646 10,876 3,987 860 521 0 0 27,890 مصرف ايالف االسالميMousel Bank for Development & Investment 8,661 3,870 7,706 4,855 726 693 0 26,511 مصرف الموصل للتنمية و االستثمارNorth Bank for Finance & Investment 33,260 11,833 28,805 586 27 14 0 74,525 مصرف الشمال للتمويل واالستثمارArab Banking Corporation 2 0 0 0 0 0 0 2 مصرف المؤسسة العربية المصرفيةUnion Bank of Iraq 3,315 1,617 2,221 25 2 0 0 7,180 مصرف االتحاد العراقي Dijah & Furat Bank for Development & Investment 4,326 2,387 2,644 99 11 5 0 9,472 مصرف دجلة والفرات للتنمية واالستثمارBank Melli Iran ـ Baghdad 815 155 121 11 0 1 0 1,103 مصرف ميلي ايران ـ بغدادAshur International Bank for Investment 3,002 1,019 951 38 4 14 0 5,028 مصرف آشور الدولي لالستثمارKurdistan International Bank for Investment & Development 23,265 5,103 6,131 252 23 1 0 34,775 مصرف آورد ستان الدولي لالستثمار والتنميةIslamic National Bank 3,176 970 2,028 41 11 1 0 6,227 المصرف الوطني االسالميAlـBilad Islamic Bank for Investment & Finance 5,386 953 841 201 50 15 0 7,446 مصرف البالد االسالمي لالستثمار والتمويلMansour Bank for Investment 7,982 2,313 2,631 109 1 2 0 13,038 مصرف المنصور لالستثمارTrans Iraq Bank 781 281 11 5 0 0 0 1,078 مصرف عبر العراقByblos Bank 3,570 985 421 34 1 1 0 5,012 مصرف بيبلوس Ziraat Bank ـ Baghdad 1,421 660 81 123 8 0 0 2,293 مصرف الزراعي الترآي ـ بغدادIslamic Cooperation Bank for Development & Investment 31,000 700 9 0 0 0 0 31,709 مصرف التعاون االسالمي للتنمية واالستثمارAL-Huda Bank 1,577 190 216 12 15 8 0 2,018 مصرف الهدى Cihan Bank 33,540 1,127 419 0 0 0 0 35,086 مصرف جيهان لالستثمار والتمويل االسالميIBL Bank 1,039 303 407 2 0 0 0 1,751 مصرف انترآونتنتال لبنانArbil Bank 3,466 2,666 630 1 0 0 0 6,763 مصرف اربيل لالستثمار والتمويلAbu Dhabi Islamic Bank 0 0 0 0 0 0 0 0 مصرف ابو ظبي االسالمي Emerald Bank 3,478 927 2,342 55 0 2 0 6,804 مصرف اميرالد Bank of Beirut & the Arab countries 1,304 248 114 2 0 0 0 1,668 مصرف بيروت والبالد العربيةParsian Bank ـ Baghdad 0 90 20 0 0 0 0 110 مصرف باريسيان - بغدادInternational Development Bank 1,141 239 148 2 0 0 0 1,530 مصرف التنمية الدولي Credit Libanais Bank ـ Baghdad 50 16 3 1 0 0 0 70 مصرف االعتماد اللبناني - بغدادBank Med ـ Baghdad 898 313 152 1 0 0 0 1,364 مصرف البحر المتوسط - بغدادBanque Libano - Francaise SAL 32 0 0 0 0 0 0 32 مصرف اللبناني الفرنسي Total Currency of Privet Banks 338,015 91,555 104,258 16,097 2,196 1,159 1 553,281 مجموع العملة لدى المصارف االهليةTotal Currency of Commercial Banks 2,478,889 1,110,022 1,243,267 260,127 39,720 58,697 436 5,191,158 مجموع العملة لدى المصارف التجاريةCurrency Outside Banks 20,476,856 4,976,316 4,643,229 373,249 15,570 99,504 8,923 30,593,647 صافي العملة في التداول

17

(Millions ID)

TABLE NO. (2) 2012/12/31 رصيد العملة المصدرة والعملة خارج البنوك حسب الفئات لغاية

Currency Issued & Outside Banks by Denomination in 31/12/2012

18

02,000,0004,000,0006,000,0008,000,000

10,000,00012,000,00014,000,00016,000,00018,000,00020,000,00022,000,00024,000,000

25000 ID 10000 ID 5000 ID 1000 ID 500 ID 250 ID 50 ID

( Million ID )

رصيد العملة المصدرة والعملة خارج البنوك حسب الفئاتCurrency Issued & OutsideBanks by Denomination

Issued currency Total Currency of Commercial Banks Currency Outside Banks

صافي الموجودات الموجــــــودات االجنبية Foreign Assets مجموع الموجــودات االجنبية البنــــــك البنوك االجنبية

End المجمــــــوع المرآزي التجارية Foreign أخـــــــرof Total Foreign المجمــــــوع الذهـــــب العمالت االجنبية المجمــــــوع الذهـــــــب العمالت االجنبية Commercial Assets الفتـــــرة

Period Assets Total Gold Foreign Total Gold Foreign Total CBI Banks Net(2+5) (3+4) Exchange (6+7) Exchange (9+10) (1-8)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11

2009 67,910,770 51,872,810 243,610 51,629,200 16,037,960 0 16,037,960 5,767,829 2,080,910 3,686,919 62,142,941 2009

2010 71,922,626 59,228,871 311,187 58,917,684 12,693,755 0 12,693,755 3,806,679 2,044,156 1,762,523 68,115,947 2010

2011 82,980,261 71,410,911 347,431 71,063,480 11,569,350 0 11,569,350 3,934,507 2,031,415 1,903,092 79,045,754 2011

2012 2012

Jan. 82,747,694 70,553,556 383,517 70,170,039 12,194,138 0 12,194,138 3,899,188 2,051,826 1,847,362 78,848,506 آانون الثاني

Feb. 84,273,379 72,077,654 389,235 71,688,419 12,195,725 0 12,195,725 3,991,288 2,058,361 1,932,927 80,282,091 شباط

March 81,695,622 67,776,615 365,595 67,411,020 13,919,007 0 13,919,007 3,858,100 2,034,855 1,823,245 77,837,522 اذار

April 85,136,132 70,500,254 363,121 70,137,133 14,635,878 0 14,635,878 4,063,327 2,051,125 2,012,202 81,072,805 نيسان

May 82,388,509 68,655,349 342,614 68,312,735 13,733,160 0 13,733,160 3,893,602 1,997,828 1,895,774 78,494,907 ايار

June 88,689,912 75,189,855 351,521 74,838,334 13,500,057 0 13,500,057 3,860,141 1,998,278 1,861,863 84,829,771 حزيران

July 86,264,155 71,269,895 356,688 70,913,207 14,994,260 0 14,994,260 3,858,003 1,995,275 1,862,728 82,406,152 تموز

Aug. 88,925,152 73,974,082 1,840,877 72,133,205 14,951,070 0 14,951,070 3,873,898 2,011,135 1,862,763 85,051,254 اب

Sept. 86,237,718 71,442,875 1,983,257 69,459,618 14,794,843 0 14,794,843 3,905,650 2,040,066 1,865,584 82,332,068 ايلول

Oct. 95,533,165 79,729,591 1,919,605 77,809,986 15,803,574 0 15,803,574 3,847,135 2,037,923 1,809,212 91,686,030 تشرين االول

Nov. 90,519,432 75,336,736 1,927,422 73,409,314 15,182,696 0 15,182,696 3,897,837 2,029,893 1,867,944 86,621,595 تشرين الثاني

Dec. 97,492,510 82,001,306 1,858,186 80,143,120 15,491,204 0 15,491,204 3,608,750 2,033,095 1,575,655 93,883,760 آانون االول

Table No. ( 3 ) المــوجودات والمطلــوبات االجنبيــةForeign Assets & Liabilities

(Million ID)Total Foreign Liabilities مجموع المطلوبات االجنبية

19

Central Bank of Iraq البنك المرآزي العراقي Commercial Banks البنوك التجـــــارية

20

0

10,000,000

20,000,000

30,000,000

40,000,000

50,000,000

60,000,000

70,000,000

80,000,000

90,000,000

100,000,000

2009 2010 2011 2012

( Million ID )

الموجودات والمطلوبات االجنبية Foreign Assets & Liabilities

Total Foreign Assets مجموع الموجــودات االجنبية Total Foreign Liabilities مجموع المطلوبات االجنبية Foreign Assets Net صافي الموجودات االجنبية

العملة الودائـــع عـــــــرض نـسبــــــة Liabilities المطلوبــــات Balancing Item فقرة الموازنة

خارج الجــــارية العملــــة الى النقــــــــــد مجمــــــوع ودائع اخرى الودائـــع المجموع صافي ديــون القطاع رأس المال صافي

End البنوك المطلوبــــات عرض النقد الحكوميـــة الموجودات الموجودات الخاص والقطاعات المجمــــــوع واالحتياطيات الموجودات أخـــــــر

of Currency Demand Money Currency االجنبيـــة االخرى القروض الحواالت االخرى

Period Outside Deposits Supply Percentage Total Other Deposits Govt. Total Assets Net Claims on والسلف والسندات Capital Other الفتـــــرة

Banks (1 + 2) to MS Liabilities Deposits Foreign Private Sector Loans & T.Bills & Total & Assets

1 : 3 (6+7) 9+10+11+12 Assets & Others Advances Securities (16+ 17) Reserves (Net)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15

2009 21,775,679 15,524,351 37,300,030 58% 31,652,091 8,055,259 23,596,832 74,801,134 62,142,941 5,290,727 3,635,723 3,731,743 -5,849,013 -6,726,178 877,165 2009

2010 24,342,192 27,401,297 51,743,489 47% 29,531,410 8,545,679 20,985,731 89,807,104 68,115,947 9,413,153 5,544,716 6,733,288 -8,532,205 -6,456,665 -2,075,540 2010

2011 28,287,361 34,186,568 62,473,929 45% 37,053,375 9,593,380 27,459,995 107,329,924 79,045,754 13,003,188 10,586,285 4,694,697 -7,805,620 -9,438,655 1,633,035 2011

2012 2012

Jan. 28,029,932 32,082,760 60,112,692 47% 37,193,285 9,659,677 27,533,608 107,501,853 78,848,506 13,467,355 10,752,152 4,433,840 -10,195,876 -10,050,512 -145,364 آانون الثاني

Feb. 28,823,379 31,576,127 60,399,506 48% 34,562,558 9,962,263 24,600,295 110,093,582 80,282,091 14,261,489 10,990,822 4,559,180 -15,131,518 -10,902,822 -4,228,696 شباط

March 29,139,049 32,506,891 61,645,940 47% 34,429,922 10,270,043 24,159,879 107,708,357 77,837,522 14,252,719 11,078,003 4,540,113 -11,632,495 -10,515,209 -1,117,286 اذار

April 29,803,297 33,472,483 63,275,780 47% 36,442,172 10,230,648 26,211,524 111,912,998 81,072,805 14,309,399 12,069,111 4,461,683 -12,195,046 -11,272,134 -922,912 نيسان

May 29,600,179 31,266,175 60,866,354 49% 38,034,859 10,252,132 27,782,727 109,574,839 78,494,907 14,606,339 12,173,413 4,300,180 -10,673,626 -9,872,616 -801,010 ايار

June 30,700,548 29,833,497 60,534,045 51% 44,026,925 10,540,688 33,486,237 116,598,813 84,829,771 15,188,789 12,281,657 4,298,596 -12,037,843 -10,107,036 -1,930,807 حزيران

July 30,899,638 29,673,232 60,572,870 51% 45,587,780 10,739,633 34,848,147 114,703,992 82,406,152 15,502,111 12,441,819 4,353,910 -8,543,342 -10,183,351 1,640,009 تموز

Aug. 30,951,740 30,200,129 61,151,869 51% 43,517,256 11,084,322 32,432,934 118,678,891 85,051,253 16,094,570 12,872,553 4,660,515 -14,009,767 -11,095,265 -2,914,502 اب

Sept. 29,982,015 30,917,788 60,899,803 49% 43,301,659 11,307,017 31,994,642 117,209,181 82,332,068 16,405,007 13,791,288 4,680,818 -13,007,719 -12,405,879 -601,840 ايلول

Oct. 29,752,887 31,635,317 61,388,204 48% 51,598,577 11,397,503 40,201,074 125,565,137 91,686,030 15,833,203 13,805,978 4,239,926 -12,578,356 -12,950,367 372,011 تشرين االول

Nov. 29,752,377 32,175,089 61,927,466 48% 46,796,555 11,216,989 35,579,566 121,756,293 86,621,595 17,114,512 13,980,867 4,039,319 -13,032,272 -13,179,685 147,413 تشرين الثاني

Dec. 30,593,647 33,142,224 63,735,871 48% 49,593,397 11,600,257 37,993,140 129,404,637 93,883,760 20,770,625 10,823,582 3,926,670 -16,075,369 -14,379,095 -1,696,274 آانون االول

21

Factors Affecting Money Supply العوامـــــــــل المؤثــــــرة في عرض النقـــــــــد

الديون الحكومية

Claims on Govt.

Assetsالموجودات

Table No. ( 4 )

عرض النقد والعوامل المؤثرة فيه

Money Supply & Contributing Factors

( Million ID)

22

0

10,000,000

20,000,000

30,000,000

40,000,000

50,000,000

60,000,000

70,000,000

2009 2010 2011 2012

( Million ID )

عرض النقد والعوامل المؤثرة فيهMoney Supply & Contributing Factors

Currency Outside Banks العملة خارج البنوك Demand Deposits الودائـــع الجــــارية Money Supply عـــــــرض النقــــــــــد

Assets الموجودات المطلوبات القروض والسلف مجموع رأس المال

End الموجودات السندات والحواالت القروض والسلف للمصارف التجارية الموجودات الموجودات االحتياطي التسهيالت حسابات المصارف الودائع المطلوبات واالحتياطيات المطلوبات آخر االجنبية المجموع الحكومية للدوائر الحكومية االخرى أو المطلوبات النقدي لدى البنك المرآزي المصرفية

بالدوالر االجنبية الحكومية والتخصيصات االخرى

of Loans & الفترةForeign Total Govt.T. Bills Loans & Advances Other Total Assets Reserve Deposits Account of Govt. Foreign Capital Other

Period Assets (3+4) & Advances to Comm. Assets or Money Facilities Comm. Banks Deposits Liabilities Reserves & LiabilitiesSecurities to Govt. Banks Liabilities ID+USD with CBI USD Provisions

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14

2009 51,872,810 3,955,519 719,185 3,236,334 2,000 7,564,524 63,394,853 45,270,897 2,802,550 1,566,934 1,215,112 2,080,910 1,347,367 9,111,083 2009

2010 59,228,871 3,955,519 719,185 3,236,334 0 7,679,227 70,863,617 53,809,831 1,065,600 3,010,198 1,924,143 2,044,156 204,025 8,805,664 2010

2011 71,410,911 3,555,519 319,185 3,236,334 0 3,776,181 78,742,611 58,697,956 2,469,850 3,329,309 5,947,820 2,031,415 1,041,932 5,224,329 2011

2012 2012

Jan. 70,553,556 3,555,519 319,185 3,236,334 0 4,809,169 78,918,244 56,208,897 2,149,510 3,123,536 7,996,352 2,051,826 1,644,157 5,743,966 آانون الثاني

Feb. 72,077,654 3,555,519 319,185 3,236,334 0 845,544 76,478,717 56,593,807 2,419,260 2,952,216 4,485,493 2,058,361 2,206,690 5,762,890 شباط

March 67,776,615 3,555,519 319,185 3,236,334 0 3,997,822 75,329,956 56,537,042 3,173,356 3,027,620 2,800,627 2,034,855 1,718,451 6,038,005 اذار

April 70,500,254 3,455,519 219,185 3,236,334 0 4,410,891 78,366,664 59,768,056 3,238,356 3,074,968 2,692,298 2,051,125 2,142,189 5,399,672 نيسان

May 68,655,349 3,455,519 219,185 3,236,334 0 4,478,578 76,589,446 59,596,334 3,296,380 3,037,000 2,558,921 1,997,828 554,512 5,548,471 ايار

June 75,189,855 3,355,519 119,185 3,236,334 0 4,145,468 82,690,842 60,872,323 3,156,100 3,104,282 7,021,037 1,998,278 790,488 5,748,334 حزيران

July 71,269,895 3,355,519 119,185 3,236,334 0 7,125,038 81,750,452 60,366,222 2,472,761 3,208,181 6,435,236 1,995,275 707,560 6,565,217 تموز

Aug. 73,974,082 3,355,519 119,185 3,236,334 0 3,600,403 80,930,004 60,582,838 3,003,700 3,078,524 3,777,898 2,011,135 1,309,112 7,166,797 اب

Sept. 71,442,875 3,355,519 119,185 3,236,334 0 3,914,589 78,712,983 59,879,120 2,402,370 3,090,980 3,031,408 2,040,066 2,304,816 5,964,223 ايلول

Oct. 79,729,591 3,255,519 19,185 3,236,334 0 3,975,473 86,960,583 60,746,746 2,109,579 3,208,292 10,508,384 2,037,923 2,563,255 5,786,404 تشرين االول

Nov. 75,336,736 3,255,519 19,185 3,236,334 0 4,402,118 82,994,373 61,364,387 3,008,650 3,210,921 4,766,201 2,029,893 2,578,621 6,035,700 تشرين الثاني

Dec. 82,001,306 3,155,519 0 3,155,519 0 2,427,807 87,584,632 63,390,777 3,114,670 3,437,385 6,777,269 2,033,095 3,127,697 5,703,739 آانون االول

Liabilities

23

Claims on Government لديون الحكومية

Consolidated Statement of Central Bank of Iraq (Million ID)

Table No. ( 5 )الموازنة الموحدة للبنك المرآزي العراقي

Assets الموجودات مجموع الموجودات Liabilities المطلوباتReserves االحتياطي الموجودات Claims on ديون على الموجودات أو Deposits ودائع رأس المال

الودائع الجارية االجنبية القطاع الخاص االبنية االخرى المطلوبات Sector ( Private & Others ) القطاع (الخاص+االخرى) المطلوبات االستالف من واالحتياطيات المطلوباتEnd of نقد في الصندوق لدى البنك المرآزي والقطاعات االخرى الحكومة الجارية التوفير والثابتة ودائع االعتمادات االجنبية الحكومية البنك المرآزي والتخصيصات االخرى آخر Period Current Foreign Private Bank Other Total Assets Time & والكفاالت Foreign Credit Capital Other الفترة

Vault Cash Deposits Assets Govt. Sector & Premises Assets or Current Saving Deposits Vs. Govt. Liabilities from Reserves & Liabilitieswith CBI Others Liabilities Guarantees & L/CS CBI Provisions

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16

2009 2,393,722 27,508,998 16,037,960 3,411,947 5,290,727 715,259 254,148,763 309,507,376 15,524,351 6,227,017 1,828,242 22,381,720 3,686,919 2,000 5,378,811 254,478,316 2009

2010 3,165,136 31,921,888 12,693,755 8,322,485 9,413,153 916,905 262,623,431 329,056,753 27,401,297 6,841,076 1,704,603 19,061,588 1,762,523 0 6,252,640 266,033,026 2010

2011 3,870,083 34,396,082 11,569,350 11,725,463 13,003,188 1,228,752 40,850,345 116,643,263 34,186,568 7,638,930 1,954,450 21,512,175 1,903,092 0 8,396,723 41,051,325 2011

2012 2012

Jan. 4,646,274 30,589,838 12,194,138 11,630,473 13,467,355 1,256,988 40,845,187 114,630,253 32,082,760 7,753,982 1,905,695 19,537,256 1,847,362 0 8,406,355 43,096,843 آانون الثاني

Feb. 4,097,551 30,206,910 12,195,725 11,994,483 14,261,489 1,309,116 40,202,794 114,268,068 31,576,127 7,915,611 2,046,652 20,114,802 1,932,927 0 8,696,132 41,985,817 شباط

March 4,056,088 30,701,965 13,919,007 12,062,597 14,252,719 1,315,527 40,262,498 116,570,401 32,506,891 8,029,878 2,240,165 21,359,252 1,823,245 0 8,796,758 41,814,212 اذار

April 3,942,806 32,558,007 14,635,878 13,075,275 14,309,399 1,342,326 40,326,812 120,190,503 33,472,483 8,141,413 2,089,235 23,519,226 2,012,202 0 9,129,945 41,825,999 نيسان

May 4,379,997 33,674,119 13,733,160 13,018,074 14,606,339 1,380,508 40,258,831 121,051,028 31,266,175 8,228,724 2,023,408 25,223,806 1,895,774 0 9,318,104 43,095,037 ايار

June 3,838,435 34,425,226 13,500,057 13,224,734 15,188,789 1,417,120 40,040,758 121,635,119 29,833,497 8,310,072 2,230,616 26,465,200 1,861,863 0 9,315,596 43,618,275 حزيران

July 4,455,854 33,331,472 14,994,260 13,440,210 15,502,111 1,460,038 40,653,725 123,837,670 29,673,232 8,577,837 2,161,796 28,412,911 1,862,728 0 9,475,791 43,673,375 تموز

Aug. 5,142,875 32,065,729 14,951,070 14,177,549 16,094,570 1,463,920 41,461,559 125,357,272 30,200,129 8,719,871 2,364,451 28,655,036 1,862,763 0 9,786,153 43,768,869 اب

Sept. 6,217,379 32,317,447 14,794,843 15,116,587 16,405,007 1,507,414 40,770,681 127,129,358 30,917,788 8,858,447 2,448,570 28,963,234 1,865,584 0 10,101,063 43,974,672 ايلول

Oct. 5,922,481 33,244,666 15,803,574 14,790,385 15,833,203 1,494,091 40,426,545 127,514,945 31,635,317 8,981,290 2,416,213 29,692,690 1,809,212 0 10,387,112 42,593,111 تشرين االول

Nov. 5,708,149 34,709,658 15,182,696 14,764,667 17,114,512 1,505,821 40,232,075 129,217,578 32,175,089 8,964,735 2,252,254 30,813,365 1,867,944 0 10,601,064 42,543,127 تشرين الثاني

Dec. 5,191,158 36,286,370 15,491,204 11,594,733 20,770,625 1,591,019 33,888,555 124,813,664 33,142,224 9,318,228 2,282,029 31,215,871 1,575,655 0 11,251,398 36,028,259 آانون االول

24

( Million ID )

Table No. ( 6 )الموازنة الموحدة للمصارف التجارية

Consolidated Statement of Commercial Banks

Assets الموجودات مجموع Liabilities المطلوباتصافي Domestic Credit االئتمان المحلي الموجودات او رأس المال

End الموجودات صافي الديون ديون القطاع الخاص الموجودات المطلوبات واالحتياطيات المطلوباتof االجنبية المجموع الحكومية والقطاعات االخرى االخرى Total عرض النقد والتخصيصات االخرى آخر

Period Total Claims on Claims on Other Assets Money Other Deposits Capital Other الفترةGovt. Private & Other Assets or Supply Provisions & Liabilities

(3+4) (Net) Sectors Liabilities Reserves

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

2009 62,142,941 -10,938,639 -16,229,366 5,290,727 262,428,546 313,632,848 37,300,030 8,055,259 6,726,178 261,551,381 2009

2010 68,115,947 705,426 -8,707,727 9,413,153 271,219,563 340,040,936 51,743,489 8,545,679 6,456,665 273,295,103 2010

2011 79,045,754 824,175 -12,179,013 13,003,188 45,855,278 125,725,207 62,473,929 9,593,380 9,438,655 44,219,243 2011

2012 2012

Jan. 78,848,506 1,119,739 -12,347,616 13,467,355 46,911,344 126,879,589 60,112,692 9,659,677 10,050,512 47,056,708 آانون الثاني

Feb. 80,282,091 5,211,196 -9,050,293 14,261,489 42,357,454 127,850,741 60,399,506 9,962,263 10,902,822 46,586,150 شباط

March 77,837,522 5,710,956 -8,541,763 14,252,719 45,575,847 129,124,325 61,645,940 10,270,043 10,515,209 46,693,133 اذار

April 81,072,805 4,628,669 -9,680,730 14,309,399 46,080,029 131,781,503 63,275,780 10,230,648 11,272,134 47,002,941 نيسان

May 78,494,907 3,297,205 -11,309,134 14,606,339 46,117,917 127,910,029 60,866,354 10,252,132 9,872,616 46,918,927 ايار

June 84,829,771 -1,717,195 -16,905,984 15,188,789 45,603,346 128,715,922 60,534,045 10,540,688 10,106,084 47,535,105 حزيران

July 82,406,152 -2,550,307 -18,052,418 15,502,111 49,238,801 129,094,646 60,572,870 10,739,633 10,183,351 47,598,792 تموز

Aug. 85,051,254 1,194,704 -14,899,866 16,094,570 46,525,882 132,771,840 61,151,869 11,084,322 11,095,265 49,440,384 اب

Sept. 82,332,068 2,882,471 -13,522,536 16,405,007 46,192,684 131,407,223 60,899,803 11,307,017 12,405,879 46,794,524 ايلول

Oct. 91,686,030 -6,321,967 -22,155,170 15,833,203 45,896,109 131,260,172 61,388,204 11,397,503 12,950,367 45,524,098 تشرين االول

Nov. 86,621,595 -444,868 -17,559,380 17,114,512 46,140,014 132,316,741 61,927,466 11,216,989 13,179,685 45,992,601 تشرين الثاني

Dec. 93,883,760 -2,472,263 -23,242,888 20,770,625 37,907,381 129,318,878 63,735,871 11,600,257 14,379,095 39,603,655 آانون االول

Table No. ( 7 )الموازنة الموحدة للجهاز المصرفي

Consolidated Statement of the Banking System

25

( Million ID)

Net Foreign Assets

ودائع اخرى

26

0

10,000,000

20,000,000

30,000,000

40,000,000

50,000,000

60,000,000

70,000,000

80,000,000

90,000,000

100,000,000

2009 2010 2011 2012

( Million ID )

عرض النقد وصافي الموجودات االجنبية Money Supply & Net Foreign Assets

Net Foreign Assets صافي الموجودات االجنبية Money Supply عرض النقد

End of أخـــــــرPeriod Jan. Feb. March April May June July Aug. Sept. Oct. Nov. Dec . الفتـــــرة

Central Govt. 9,329,988 9,557,501 10,594,855 12,668,765 13,476,304 13,973,066 15,818,089 15,543,304 16,221,674 16,695,142 18,041,177 16,355,697 الحكومة المرآزية

Demand 9,123,905 9,351,158 10,387,495 12,461,125 12,268,523 11,765,167 13,589,898 13,334,505 14,011,249 14,484,877 15,830,641 14,146,933 جارية

Saving 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 توفير

Time 206,083 206,343 207,360 207,640 1,207,781 2,207,899 2,228,191 2,208,799 2,210,425 2,210,265 2,210,536 2,208,764 ثابتة

Public Institutions 24,838,082 23,756,687 24,523,556 25,265,523 23,632,116 22,738,535 22,293,011 22,659,524 23,325,543 24,032,844 24,013,319 24,399,359 المؤسسات العامة

Demand 24,667,555 23,585,009 24,344,270 25,072,668 23,435,792 22,537,604 22,099,678 22,450,689 23,121,453 23,794,563 23,768,682 24,139,336 جارية

Saving 855 1,428 1,787 2,060 2,168 1,973 2,076 2,176 2,732 2,636 2,741 2,877 توفير

Time 169,672 170,250 177,499 190,795 194,156 198,958 191,257 206,659 201,358 235,645 241,896 257,146 ثابتة

Private Sector 11,573,816 11,904,019 11,973,334 11,969,216 11,458,512 10,847,399 10,997,217 11,329,879 11,425,715 11,553,925 11,735,420 12,627,490 القطاع الخاص

Demand 6,225,196 6,471,188 6,495,555 6,477,907 5,920,241 5,252,814 5,326,896 5,539,108 5,605,618 5,697,228 5,854,537 6,490,763 جارية

Saving 5,209,943 5,294,797 5,341,579 5,357,783 5,404,794 5,459,218 5,533,643 5,653,892 5,683,822 5,720,229 5,744,708 6,000,569 توفير

Time 138,677 138,034 136,200 133,526 133,477 135,367 136,678 136,879 136,275 136,468 136,175 136,158 ثابتة

Total of State. Banks 45,741,886 45,218,207 47,091,745 49,903,504 48,566,932 47,559,000 49,108,317 49,532,707 50,972,932 52,281,911 53,789,916 53,382,546 المجموع للمصارف الحكومية

Central Govt. 81,816 94,492 78,494 87,355 67,628 79,068 72,638 76,832 63,159 59,056 60,472 54,973 الحكومة المرآزية

Demand 79,330 94,492 78,494 87,355 67,628 79,068 72,638 76,832 63,159 59,056 60,472 54,973 جارية

Saving 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 توفير

Time 2,486 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ثابتة

Public Institutions 78,674 78,738 79,187 79,673 79,264 81,340 81,066 80,997 80,836 81,068 81,378 80,366 المؤسسات العامة

Demand 75,336 75,401 75,522 76,008 75,901 75,827 75,872 75,803 75,642 75,874 76,184 75,172 جارية

Saving 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 توفير

Time 3,338 3,337 3,665 3,665 3,363 5,513 5,194 5,194 5,194 5,194 5,194 5,194 ثابتة


Demand 3,837,416 4,534,101 4,541,204 4,619,400 4,914,155 4,798,549 4,977,735 5,003,067 4,891,074 4,945,032 5,423,481 5,571,766 جارية

Saving 1,582,700 1,626,212 1,640,635 1,665,897 1,718,919 1,749,878 1,874,185 1,854,490 1,877,953 1,849,157 1,828,952 1,894,004 توفير

Time 648,797 681,553 728,513 787,687 771,847 759,165 834,804 860,581 951,113 1,031,961 1,005,069 1,022,280 ثابتة

Total of Private Banks 6,229,403 7,015,096 7,068,033 7,240,012 7,551,813 7,468,000 7,840,428 7,875,967 7,864,135 7,966,274 8,399,352 8,623,389 المجموع للمصارف االهلية

Total 51,971,289 52,233,303 54,159,778 57,143,516 56,118,745 55,027,000 56,948,745 57,408,674 58,837,067 60,248,185 62,189,268 62,005,935 المجموع العام

27

2012

Table No. ( 8 )الودائع لدى المصارف التجارية حسب النوع والقطاع لعام 2012

Deposits with Commercial Banks by Type & Sector for 2012( Million ID)

28

05,000,000

10,000,00015,000,00020,000,00025,000,00030,000,00035,000,00040,000,00045,000,00050,000,00055,000,000

Jan. Feb. March April May June July Aug. Sept. Oct. Nov. Dec .

2012

الودائع لدى المصارف التجارية الحكومية واالهلية لعام 2012 Deposits with Commercial Banks ( State. & Private Banks ) for 2012

Total of State. Banks Total of Private Banks

( Million ID)

End of Period Jan. Feb. March April May June July Aug. Sept. Oct. Nov. Dec . اخـــــــــرالفتـــــرة


Overdrafts 1,801,958 1,805,677 1,809,659 1,813,517 1,817,518 1,722,705 1,727,553 1,731,354 1,733,974 1,737,855 1,738,723 1,741,487 المكشوف

Discounted Bills 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 االوراق التجارية المخصومة

Loans & Advances 5,690,319 5,948,811 6,032,010 7,019,250 7,119,551 7,322,608 7,477,922 7,904,865 8,820,980 8,831,789 9,005,810 5,926,576 القروض والسلف

Past Due Debts 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ديون متاخرة التسديد


Overdrafts 128,437 128,437 129,084 129,777 121,851 116,553 115,710 115,621 117,605 110,357 110,355 112,071 المكشوف



Past Due Debts 0 0 0 0 5,908 5,908 5,908 5,909 5,908 5,908 5,908 5,908 ديون متاخرة التسديد


Overdrafts 955,038 947,019 870,963 926,411 855,530 954,249 985,535 1,076,740 1,029,280 1,080,871 1,071,962 1,147,682 المكشوف

Discounted Bills 44,267 44,710 59,796 46,082 50,713 47,593 48,141 48,049 48,978 50,055 50,500 50,594 االوراق التجارية المخصومة


Past Due Debts 191,297 187,958 187,913 186,885 191,388 197,682 223,780 223,609 223,189 228,386 229,435 199,677 ديون متاخرة التسديد


Central Govt. 23,541 0 0 10 10 10 10 0 0 0 0 0 الحكومة المرآزية

Overdrafts 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 المكشوف


Loans & Advances 23,541 0 0 10 10 10 10 0 0 0 0 0 القروض والسلف


Public Institutions 78 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 المؤسسات العامة

Overdrafts 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 المكشوف


Loans & Advances 78 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 القروض والسلف



Overdrafts 1,566,759 1,576,549 1,565,536 1,532,557 1,563,048 1,640,321 1,651,722 1,662,482 1,768,574 1,786,717 1,900,611 1,897,885 المكشوف

Discounted Bills 153,812 157,372 160,264 165,248 163,220 156,430 151,147 152,201 153,024 144,029 142,663 140,763 االوراق التجارية المخصومة


Past Due Debts 281,408 276,732 273,771 278,502 275,864 277,399 270,962 271,981 313,386 291,693 280,397 292,285 ديون متاخرة التسديد



29

Table No. ( 9 ) االئتمان النقدي المباشر الممنوح من قبل المصارف التجارية حسب النوع والقطاع لعام 2012

Cash Credit Extended by Commercial Banks by Type & Sector for 2012( Million ID)

1

30

0

5,000,000

10,000,000

15,000,000

20,000,000

25,000,000


( Million ID )

االئتمان النقدي المباشر الممنوح من قبل المصارف التجارية الحكومية واالهلية لعام 2012Cash Credit Extended by Commercial Banks( State. & Private Banks ) for 2012


End of Period Jan. Feb. March April May June July Aug. Sept. Oct. Nov. Dec . اخــرالفتـــــرة


Letter of Credit 17,712,350 12,674,017 17,949,044 18,275,643 18,515,335 18,922,260 18,822,886 19,100,192 18,917,796 18,924,016 18,861,526 15,729,767 االعتمادات

Letter of Guarantee 2,441,968 2,452,080 2,408,191 2,497,152 2,521,415 2,540,400 2,579,428 2,601,484 2,674,057 2,661,016 2,685,526 2,808,614 خطابات الضمان



Letter of Guarantee 418,226 419,957 412,441 427,694 431,952 435,203 441,879 445,690 458,139 457,129 461,341 482,386 خطابات الضمان


Letter of Credit 1,452,648 504,018 1,496,998 1,558,381 1,603,770 1,682,692 1,661,885 1,713,735 1,679,435 1,680,089 1,666,960 1,857,370 االعتمادات



Central Govt. 0 0 0 872 30,565 30,564 29,385 54,438 157,802 139,533 181,084 157,254 الحكومة المرآزية

Letter of Credit 0 0 0 872 30,565 30,564 29,385 54,438 157,802 139,533 181,084 157,254 االعتمادات

Letter of Guarantee 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 خطابات الضمان

Public Institutions 0 0 0 0 0 0 0 0 126 0 0 1,034 المؤسسات العامة

Letter of Credit 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 االعتمادات

Letter of Guarantee 0 0 0 0 0 0 0 0 126 0 0 1,034 خطابات الضمان






31

( Million ID)

Table No. ( 10 )

االئتمان التعهدي الممنوح من قبل المصارف التجارية حسب النوع والقطاع لعام 2012

Pledged Credit Extended by Commercial Banks by Type & Sector for 2012

1

32

0

5,000,000

10,000,000

15,000,000

20,000,000

25,000,000

30,000,000

35,000,000

40,000,000


( Million ID )

االئتمان التعهدي الممنوح من قبل المصارف التجارية الحكومية واالهلية لعام 2012Pledged Credit Extended by Commercial Banks( State. & Private Banks ) for 2012


النقل و المواصالت تجارة الجملة الزراعة والصيد والخزن والمفرد والفنادق والغابات

Transport, Communications

& Storage

Wholesale, Retail Trade

& Hotels

Electricity & Gas

Manufacturing Industry

Mining & Quarrying

Agriculture, Hunting & Forestry

975,690 264,443 284 20,711 10 292,541 مصرف الرافدين669,421 138,153 17 1,160,823 36,436 مصرف الرشيد

3,505 54,121 1,317,361 مصرف الزراعي التعاوني 2,822 42,368 مصرف الصناعي

مصرف العقاري مصرف العراق

87,450 2,837,417 المصرف العراقي للتجارة 1,736,066 3,296,956 301 1,223,902 10 1,646,338 مجموع المصارف الحكومية

9,242 153,989 406 مصرف بغداد 9,027 1,753 58 المصرف التجاري العراقي

73,472 46,169 38,385 مصرف البصرة الدولي لالستثمار 16,055 61,755 7,633 1,072 مصرف الشرق االوسط العراقي لالستثمار

1,633 67,767 441 88 1,000 المصرف العراقي االسالمي لالستثمار وللتنمية 2,810 99,466 57,308 302 مصرف االستثمار العراقي

10 236,594 50,125 41,123 2,694 مصرف المتحد لالستثمار31,348 7,202 2,675 المصرف االهلي العراقي

1,089 1,193 مصرف االئتمان العراقي3,695 8,617 مصرف دار السالم لالستثمار

34,156 مصرف بابل9,522 3,114 16,679 20,146 مصرف االقتصاد لالستثمار و التمويل

55,162 14,465 48 مصرف سومر التجاري 527,462 مصرف الورآاء لالستثمار والتمويل

12,686 68,379 20,225 16,021 مصرف الخليج التجاري15,428 مصرف ايالف االسالمي

2,987 135,907 784 6,467 4,739 مصرف الموصل للتنمية و االستثمار231,630 353 مصرف الشمال للتمويل واالستثمار154,197 مصرف االتحاد العراقي

132,846 65,125 15,047 75 مصرف دجلة والفرات للتنمية و االستثمارمصرف ميلي ايران ـ بغداد

15,640 16,041 1,100 مصرف آشور الدولي لالستثمار

مصرف آورد ستان الدولي لالستثمار والتنميةمصرف الوطني االسالمي

73,417 مصرف البالد االسالمي لالستثمار والتمويل50 57,994 3,449 225 مصرف المنصور لالستثمار

409 مصرف عبر العراق572 7,653 مصرف بيبلوس

1,427 50,921 308 3,267 346 مصرف التعاون االسالمي للتنمية و االستثمار67,453 مصرف الهدى

مصرف جيهان لالستثمار والتمويل االسالميمصرف انترآونتنتال لبنان

مصرف اربيل لالستثمار والتمويل8,464 3,379 2,153 مصرف بيروت والبالد العربية

60,375 45,281 4,815 مصرف اميرالد2,122 - بغداد مصرف االعتماد اللبناني

171 بغداد - مصرف البحر المتوسطبغداد - مصرف باريسيان

81,197 مصرف التنمية الدولي136,584 2,501,805 161,661 253,050 0 54,975 مجموع المصارف االهلية

1,872,650 5,798,761 161,962 1,476,952 10 1,701,313 المجموع الكلي للمصارف33

الكهرباء والغازالصناعات التحويليةالتعدين والمقالع

اسماء المصارف

جدول رقم ( 11)

( مليون دينار ) التوزيع القطاعي لالئتمان النقدي الممنوح من قبل المصارف التجارية لعام 2012

العالم خدمات التمويل و التامين الخارجي المجتمع والعقارات

Total Building & Construction

External World

Social Services

Finance, Insurance & Real Estate

Rafidain Bank 12,703,278 2,378,286 5,639 8,660,793 104,881Rasheed Bank 4,805,385 1,728,132 1,072,403Agricultural Cooperation Bank 1,374,987Industrial Bank of Iraq 79,380 3,169 30,632 389Real Estate Bank 941,432 941,432AL- Iraq Bank 5,329 5,329Trade Bank of Iraq 3,430,616 354,666 108,220 25,804 17,059Total of State. Banks 23,340,407 5,405,685 113,859 9,794,961 122,329Bank of Baghdad 173,421 9,784Commercial Bank of Iraq 12,361 693 37 793Basrah International Bank for Investment 434,448 108,294 148,388 19,740Iraqi Middle East Bank for Investment 205,489 9,733 104,210 5,031Iraqi Islamic Bank for Investment & Development 77,150 2,341 3,880Investment Bank of Iraq 191,494 561 15,366 15,681United Bank for Investment 391,642 35,045 20,970 5,081National Bank of Iraq 78,184 36,959Credit Bank of Iraq 11,505 383 8,840Dar Essalaam Investment Bank 17,557 1,138 2,481 1,626Babylon Bank 54,539 3,028 7,443 9,912Economic Bank for Investment & Finance 200,552 93,423 3,630 38,533 15,505Summer Commercial Bank 75,014 4,808 456 75Warka Bank for Investment & Finance 527,462Gulf Commercial Bank 222,668 46,052 20,902 38,403Elaf Islamic Bank 57,085 41,561 96Mousel Bank for Development & Investment 201,826 8,373 26,344 16,225North Bank for Finance & Investment 450,510 210,722 7,805Union Bank of Iraq 154,197Dijah & Furat Bank for Development & Investment 257,511 35,510 5,016 6 3,886Bank Melli Iran ـ Baghdad 10,806 10,806Ashur International Bank for Investment 52,487 2,100 17,606Kurdistan International Bank for Investment & Development 86,894 716 86,178Islamic National Bank 257,297 257,297

AlـBilad Islamic Bank for Investment & Finance 135,423 62,006Mansour Bank for Investment 77,666 10,670 5,278Trans Iraq Bank 869 460Byblos Bank 8,326 101Islamic Cooperation Bank for Development & Investment 115,752 44,768 13,582 1,133AL-Huda Bank 67,660 132 75

Gehan Bank for Investment & Islamic Finance 159,166 122,544 36,622IBL Bank 4,991 4,217 774Erbil Bank for Investment & Finance 44,945 44,945Bank of Beirut & the Arab Countries 45,608 27,422 4,190Emeraild Bank 151,465 25,372 15,622Credit Libanais Bank ـ Baghdad 2,122Bank Med ـ Baghdad 193 22Parsian Bank ـ Baghdad 799 799International Development Bank 81,197Total of Private Banks 5,098,281 956,363 24,049 893,177 116,617Total 28,438,688 6,362,048 137,908 10,688,138 238,946

المجموع الكلي

34

Banks Names

التشييد والبناء

(Million ID) Distribution of Cash Credit Extended by Commercial Banks for 2012

Table No. (11 )

تجارة الجملة الزراعة والصيد والمفرد والفنادق والغابات

Wholesale, Retail Trade & Hotels Electricity & Gas Manufacturing

IndustryMining & Quarrying

Agriculture, Hunting & Forestry

4,893 118 292 71 13 مصرف الرافدين

68,837 242 مصرف الرشيد

50 مصرف الزراعي التعاوني

المصرف العقاري

27,806,682 المصرف العراقي للتجارة

27,880,462 118 534 71 13 مجموع المصارف الحكومية

163,909 14,676 مصرف بغداد

1,001 105 المصرف التجاري العراقي

4,093 32,301 مصرف البصرة الدولي لالستثمار

3,721 2,791 مصرف الشرق االوسط العراقي لالستثمار

129,351 24,721 260 535 204 المصرف العراقي االسالمي لالستثمار وللتنمية

51,480 11,598 مصرف االستثمار العراقي

124,349 103,115 105,803 28,992 461,075 مصرف المتحد لالستثمار

43,513 المصرف االهلي العراقي

3,772 مصرف االئتمان العراقي

39,674 5,127 مصرف دار السالم لالستثمار

100 936 مصرف بابل

17,246 1,121 179,575 1,580 777 مصرف االقتصاد لالستثمار و التمويل

2,473 33 مصرف سومر التجاري

315,604 مصرف الورآاء لالستثمار والتمويل

64,282 47 22,345 6,629 مصرف الخليج التجاري

26,786 مصرف ايالف االسالمي

8,080 مصرف الموصل للتنمية و االستثمار

598,092 مصرف الشمال للتمويل واالستثمار

550,849 مصرف االتحاد العراقي

197,878 مصرف دجلة والفرات للتنمية و االستثمار

70,053 4,572 44,535 مصرف آشور الدولي لالستثمار

مصرف آورد ستان الدولي لالستثمار والتنمية

مصرف الوطني االسالمي

397,553 مصرف البالد االسالمي لالستثمار والتمويل

56,766 مصرف المنصور لالستثمار

50 مصرف عبر العراقمصرف بيبلوس

المصرف الزراعي الترآي ـ بغداد

103,061 4,520 مصرف التعاون االسالمي للتنمية و االستثمار

124,978 199 مصرف الهدى

مصرف جيهان لالستثمار والتمويل االسالمي

55 مصرف انترآونتننتال لبنان

مصرف اربيل لالستثمار والتمويل

6,017 مصرف ابو ظبي

52,920 17,557 943 مصرف بيروت والبالد العربية

36,785 1,006 23 مصرف التنمية الدولي

61,798 مصرف االعتماد اللبناني - بغداد5,872 مصرف البحر المتوسط - بغداد

3,059 مصرف اميرالد

3,259,293 178,266 404,627 31,107 469,628 مجموع المصارف االهلية

31,139,755 178,384 405,161 31,178 469,641 المجموع الكلي للمصارف

35

جدول رقم ( 12)التوزيع القطاعي لالئتمان التعهدي الممنوح من قبل المصارف التجارية لعام 2012

( مليون دينار )

اسماء المصارفالكهرباء والغاز الصناعات التحويلية التعدين والمقالع

العالم خدمات التمويل و التامين النقل و المواصالت الخارجي المجتمع والعقارات والخزن

Total Building & Construction

External World

Social Services

Finance, Insurance & Real Estate

Transport, Communications

& Storage

Rafidain Bank 5,883,493 11,387 5,856,209 9,785 508 217

Rasheed Bank 69,196 117

Agricultural Cooperation Bank 50

Real Estate Bank 3,573 3,573

Trade Bank of Iraq 27,806,682

Total of State. Banks 33,762,994 14,960 5,856,209 9,902 508 217

Bank of Baghdad 178,585

Commercial Bank of Iraq 11,183 9,931 146

Basrah International Bank for Investment 141,133 36,447 21,740 21,110 25,442

Iraqi Middle East Bank for Investment 188,722 6,891 27,299 148,020

Iraqi Islamic Bank for Investment & Development 407,816 93,746 116,030 30,544 12,425

Investment Bank of Iraq 77,863 3,745 375 3,214 7,444 7

United Bank for Investment 1,337,101 480,726 31,484 1,557

National Bank of Iraq 58,340 14,827

Credit Bank of Iraq 85,909 1,035 10,308 70,794

Dar Alsalam Investment Bank 168,096 3,345 5,286 114,439 225

Babylon Bank 7,729 6,591 102

Economic Bank for Investment & Finance 1,425,451 788,026 9,125 399,089 27,000 1,912

Summer Commercial Bank 5,293 2,615 1 171

Warka Bank for Investment & Finance 315,604

Gulf Commercial Bank 176,619 43,808 24,669 7,079 7,760

Elaf Islamic Bank 304,764 277,978

Mousel Bank for Development & Investment 100,459 31,652 5,812 2,145 52,770

North Bank for Finance & Investment 678,944 80,852

Union Bank of Iraq 550,849

Dijah & Furat Bank for Development & Investment 197,878

Ashur International Bank for Investment 194,423 12,000 14,063 1,570 47,630

Kurdistan International Bank for Investment & Development 27,230 27,230

Islamic National Bank 1,039,375 1,039,375

ALـBilad Islamic Bank for Investment & Finance 512,478 114,925

Mansour Bank for Investment 56,766

Trans Iraq Bank 50

Byblos Bank 204,863 1,167 191,516 12,180

Ziraat Bank ـ Baghdad 105,004 105,004

Islamic Cooperation Bank for Development & Investment 159,072 49,568 350 1,573

AL-Huda Bank 277,870 140,935 11,758

Gehan Bank for Investment & Islamic Finance 457,797 365,855 91,942

IBL Bank 4,482 2,463 1,661 303

Erbil Bank for Investment & Finance 122,034 122,034

Abu Dhabi Islamic Bank 29,261 520 2,764 21 19,939

Bank of Beirut & the Arab Countries 637,128 268,485 297,223

International Development Bank 68,636 4,635 5,982 737 19,468

Credit Libanais Bank ـ Baghdad 61,798

Bank Med ـ Baghdad 22,597 720 16,005

Emeraild Bank 11,994 8,935

Total of Private Banks 10,411,196 2,932,669 357,040 2,200,852 386,703 191,011

Total 44,174,190 2,947,629 6,213,249 2,210,754 387,211 191,228

36

Table No. (12 )Distribution of Pledged Credit Extended by Commercial Banks for 2012

(Million ID)

Banks Namesالمجموع الكلي التشييد والبناء

Total of Pledged

Credit

Letter of Guarantee

Letter of Credit

Total of Cash Credit

Extended

Past Due Debts

Loans & Advances

Discounted Bills Overdrafts

اجمالي االئتمان التعهدي االعتمادات خطابات الضمان اجمالي االئتمان

النقدي ديون متاخرة

التسديد اوراق تجارية القروض والسلفمخصومة المكشوف

Agriculture, Hunting & Forestry 469,641 943 468,698 1,701,313 23,181 1,640,135 5,711 32,286 الزراعة والصيد والغابات

Mining & Quarrying 31,178 0 31,178 10 0 0 التعدين والمقالع 3 7

Manufacturing Industry الصناعات التحويلية 146,499 7,934 1,294,180 28,339 1,476,952 314,984 90,177 405,161

Electricity & Gas الكهرباء والغاز 67,145 2,152 73,522 19,143 161,962 168,224 10,160 178,384

Wholesale, Retail Trade & Hotels 31,139,755 24,147,001 6,992,754 5,798,761 265,452 1,571,390 94,823 3,867,096 تجارة الجملة والمفرد والمطاعم والفنادق

Transport, Communications & Storage 191,228 118,739 72,489 1,872,650 18,165 1,808,860 5,449 40,176 النقل والتخزين والمواصالت

Finance, Insurance & Real Estate 387,211 49,782 337,429 238,946 17,644 172,556 5,749 42,997 التمويل والتامين والعقارات

Social Services خدمات المجتمع 111,390 48,150 10,464,812 63,786 10,688,138 1,322,642 888,112 2,210,754

External World 6,213,249 5,871,403 341,846 137,908 286 24,953 0 العالم الخارجي 112,669

Building & Construction التشييد والبناء 478,864 21,382 5,799,928 61,874 6,362,048 2,738,620 209,009 2,947,629

Total المجموع الكلي 4,899,125 191,357 22,850,336 497,870 28,438,688 12,788,864 31,385,326 44,174,190

Table No. (13 )التوزيع القطاعي لالئتمان النقدي والتعهدي الممنوح من قبل المصارف التجارية حسب النوع لعام 2012

Distribution of Cash & Pledged Credit Extended by Commercial Banks by Type for 2012( Million ID)

37

Activities

Pledged Credit االئتمان التعهدي Cash Credit Extended االئتمان النقدي

االنشطــــة

38

التوزيع القطاعي لالئتمان النقدي والتعهدي الممنوح من قبل المصارف التجارية لعام 2012Distribution of Cash & Pledged Credit Extended by Commercial Banks for 2012

44,174,190

28,438,688

Total of Pledged Credit اجمالي االئتمان التعهدي Total of Cash Credit Extended اجمالي االئتمان النقدي

Pledged Credit for

Q4

Pledged Credit for

Q3

Pledged Credit for

Q2

Pledged Credit for

Q1

Cash Credit Extended for

Q4


Q3


Q2


Q1

االئتمان التعهدي للربع الرابع

االئتمان التعهدي للربع الثالث

االئتمان التعهدي للربع الثاني

االئتمان التعهدي للربع االول

االئتمان النقدي للربع الرابع

االئتمان النقدي للربع الثالث

االئتمان النقدي للربع الثاني

االئتمان النقدي للربع االول

Agriculture, Hunting & Forestry 469,641 6,990 74,440 68,082 1,701,313 1,763,786 1,651,560 1,355,143 الزراعة والصيد والغابات

Mining & Quarrying 31,178 1,815 2,036 3,749 10 10 10 11 التعدين والمقالع

Manufacturing Industry 405,161 345,342 459,125 435,638 1,476,952 1,360,489 1,075,440 896,434 الصناعات التحويلية

Electricity & Gas 178,384 365,083 329,721 138,766 161,962 86,421 94,158 87,621 الكهرباء والغاز

Wholesale, Retail Trade & Hotels 31,139,755 28,690,089 28,253,800 25,503,408 5,798,761 6,138,346 5,556,356 5,294,054 تجارة الجملة والمفرد والمطاعم والفنادق

Transport, Communications & Storage 191,228 169,371 132,416 214,801 1,872,650 1,103,503 1,002,106 924,262 النقل والتخزين والمواصالت

Finance, Insurance & Real Estate 387,211 362,502 398,408 343,133 238,946 230,508 127,694 120,776 التمويل والتامين والعقارات

Social Services 2,210,754 1,677,953 1,385,164 1,177,987 10,688,138 9,716,139 9,540,482 8,421,929 خدمات المجتمع

External World 6,213,249 11,039,928 10,584,898 10,352,484 137,908 72,491 58,415 54,732 العالم الخارجي

Building & Construction 2,947,629 2,652,307 2,572,642 2,100,604 6,362,048 6,488,268 5,127,890 4,939,426 التشييد والبناء

Total 44,174,190 45,311,380 44,192,650 40,338,653 28,438,688 26,959,961 24,234,112 22,094,388 المجموع الكلي

39

Cash Credit Extended االئتمان النقدي

Table No. (14 )التوزيع القطاعي لالئتمان النقدي والتعهدي الممنوح من قبل المصارف التجارية فصليا لعام 2012

Distribution of Cash & Pledged Credit Extended by Commercial Banks Quarterly for 2012( Million ID)

Activities

Pledged Credit االئتمان التعهدي

االنشطــــة

40

Pledged Credit Extended االئتمان التعهدي الممنوح

االئتمان التعهدي للربع الممنوح الرابعPledged Credit Extended for Q4

االئتمان التعهدي الممنوح للربع الثالثPledged Credit Extended for Q3

االئتمان التعهدي الممنوح للربع الثانيPledged Credit Extended for Q2

االئتمان التعهدي الممنوح للربع االولPledged Credit Extended for Q1

Cash Credit Extended االئتمان النقدي الممنوح

االئتمان النقدي الممنوح للربع الرابعCash Credit Extended for Q4

االئتمان النقدي الممنوح للربع الثالثCash Credit Extended for Q3

االئتمان النقدي الممنوح للربع الثانيCash Credit Extended for Q2

االئتمان النقدي الممنوح للربع االولCash Credit Extended for Q1

Jan. Feb. March April May JuneExchange rate (ID/USD) in auction (daily average) 1168 1166 1166 1166 1166 1166New Inflation Consumer Price Index (2007 = 100) 137.5 138.4 140.8 142.4 140.6 137.7New Core Inflation Consumer Price Index ( 2007=100 ) 138.0 138.3 138.5 139.9 139.7 139.6Interest Rates:-a-MOF Rates on 91 day auctions (period average )

Amount sold (in millions of ID) Amount redeemed (in millions of ID) Stock Outstanding (end of period in millions of ID)

Rates on 182 day auctions (period average ) 7.50 7.00 6.40 5.80 5.00 4.70 Amount sold (in millions of ID) 100,020 100,010 100,000 100,010 100,010 100,000 Amount redeemed (in millions of ID) 389,120 156,500 150,000 120,720 150,000 Stock Outstanding (end of period in millions of ID) 677,240 620,750 570,750 670,760 650,050 600,050

Rates on 365 day auctions (period average ) Amount sold (in millions of ID) Amount redeemed (in millions of ID) Stock Outstanding (end of period in millions of ID) 2,925,000 2,925,000 2,925,000 2,925,000 2,925,000 2,925,000

b-CBI (end of period, annual % ) Policy Rate 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 Credit Facilities - Primary 8.00 8.00 8.00 8.00 8.00 8.00 Secondary 9.00 9.00 9.00 9.00 9.00 9.00 Lender of Last Resort 9.50 9.50 9.50 9.50 9.50 9.50 Deposit Facilities ID Overnight deposits ID 7 day deposits 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 ID 14 day deposits ID 30 day deposits USD overnight deposits USD 7 day deposits USD 30 day deposits USD 90 day deposits

CBI Bills 91 day maturity discount rate 5.95 5.30 5.30 5.00 5.00 4.75

182 day maturity discount ratec- Commercial Banks (end of period, annual % ) ID Bank deposits (one year fixed) 6.92 6.85 6.86 6.85 6.80 6.78 FX Bank deposits (one year fixed) 3.63 3.65 3.67 3.64 3.6 3.69 ID Bank loans ( 1+ - 5 year) 13.35 13.46 13.35 13.35 13.24 13.06 FX Bank loans (1+ - 5 year ) 13.12 12.84 13.12 13.24 13.22 13.00Monetary Base (End of period, in billions of Iraqi dinars) Sources (a+b) 56,209 56,594 56,537 59,768 59,596 60,872 a - Net Foreign Assets of CBI 68,502 70,019 65,742 68,449 66,658 73,192

Gross Foreign Assets of CBI 70,554 72,077 67,777 70,500 68,656 75,190 Gold and SDRs 2,747 2,760 2,703 2,719 2,632 2,641 Investments 66,243 68,009 63,485 65,806 64,271 70,461

Cash in CBI Vaults 1,564 1,308 1,589 1,975 1,753 2,088 Less Foreign Liabilities of CBI 2,052 2,058 2,035 2,051 1,998 1,998 Foreign sector foreign currency current account 2,052 2,058 2,035 2,051 1,998 1,998

b - Net Domestic Assets of CBI -12,293 -13,425 -9,205 -8,681 -7,062 -12,320 of which :-

Net claims on central government -1,712 1,822 3,481 3,435 3,611 -910Rescheduled MOF obligations 4,872 4,887 4,903 4,786 4,802 4,684

Holdings of treasury bills Discounted T-Bills Overdrafts less Domestic currency deposits of MOF 6,196 2,631 1,138 892 1,023 4,620 less Foreign exchange deposits of MOF 388 434 284 459 168 974 Net claims on commercial banks -5,874 -6,321 -7,101 -7,213 -7,083 -7,160 Credits - - - - - - Less Deposits and bills (excluding overnight ID) 5,874 6,321 7,101 7,213 7,083 7,160 7 day ID deposits 2,150 2,419 3,173 3,238 3,296 3,156

14 day ID deposits - - - - - - 30 day ID deposits - - - - - -

The amount of CBI " bills outstanding 600 950 900 900 750 900 USD Current Account deposits 3,124 2,952 3,028 3,075 3,037 3,104

Term USD deposits - - - - - - Overnight 7 day - - - - - - 30 day - - - - - - 90 day - - - - - - Uses (a+b) 56,209 56,594 56,537 59,768 59,596 60,872

a - Currency outside banks 28,030 28,823 29,139 29,803 29,600 30,701b - Bank reserves 28,179 27,771 27,398 29,965 29,996 30,171

ID Current Account 23,533 23,673 23,342 26,022 25,616 26,333 ID vault cash 4,646 4,098 4,056 3,943 4,380 3,838

Money Supply (End of period , in billions of Iraqi dinars) M1 60,113 60,400 61,646 63,276 60,866 60,534 M2 69,885 70,477 72,034 73,626 71,239 71,197Of which:- Deposits component of M2 41,855 41,654 42,895 43,823 41,639 40,496 Foreign currency deposits 8,906 7,507 8,045 8,981 9,410 10,000dinars) a - Required Reserves 8,395 8,217 7,772 7,831 8,002 8,696 b - Excess Current Account 20,396 20,554 20,632 23,149 22,630 23,107

41

Table No. (15)Key Financial Indicators for 2012

July Aug. Sept. Oct. Nov. Dec.1166 1166 1166 1166 1166 1166 في مزاد البنك ( معدل يومي) ( دوالر / دينار ) سعر الصرف138.1 141.9 142.3 140.6 140.5 140.5 الرقم القياسي السعار المستهلك ( 2007=100 ) / معدل التضخم الجديد 140.7 141.0 141.6 142.2 142.2 142.3 التضخم االساس الجديد السعار المستهلك ( 2007=100)

-: اسعار الفائدةوزارة المالية - ا

معدل الفترة ) ) 91 يوم سعر المزاد لــ( المبلغ المباع ( ماليين الدنانير( المبلغ المسدد( ماليين الدنانير

( الرصيد القائم ( في نهاية المدة بماليين الدنانير4.70 5.00 4.90 9.00 8.90 معدل الفترة ) ) 182 يوم سعر المزاد لــ

100,000 100,000 67,000 100,000 100,000 ( المبلغ المباع ( ماليين الدنانير100,020 100,010 100,000 100,010 100,010 100,000 ( المبلغ المسدد( ماليين الدنانير600,030 600,020 500,020 467,010 467,000 467,000 ( الرصيد القائم ( في نهاية المدة بماليين الدنانير

معدل الفترة ) ) 365 يوم سعر المزاد لــ( المبلغ المباع ( ماليين الدنانير( المبلغ المسدد( ماليين الدنانير

2,925,000 2,925,000 2,925,000 2,925,000 2,925,000 2,925,000 ( الرصيد القائم ( في نهاية المدة بماليين الدنانيرنهاية الفترة % ) ) البنك المرآزي العراقي - ب

6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 سعر السياسة8.00 8.00 8.00 8.00 8.00 8.00 الفائدة على االئتمان االولي9.00 9.00 9.00 9.00 9.00 9.00 الفائدة على االئتمان الثانوي9.50 9.50 9.50 9.50 9.50 9.50 فائدة مقرض الملجا االخير

تسهيالت الودائع االستثمار الليلي بالدينار العراقي

4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 7 ايام بالدينار العراقي ودائع االستثمار لمدة14 يوم بالدينار العراقي ودائع االستثمار لمدة30 يوم بالدينار العراقي ودائع االستثمار لمدة

االستثمار الليلي بالدوالر االمريكي 7 ايام بالدوالر االمريكي ودائع االستثمار لمدة30 يوم بالدوالر االمريكي ودائع االستثمار لمدة90 يوم بالدوالر االمريكي ودائع االستثمار لمدة

حواالت البنك المرآزي العراقي5.00 5.00 4.95 4.75 5.00 5.15 91 يوم سعر الخصم لمدة

182 يوم سعر الخصم لمدةنهاية الفترة % ) ) المصارف التجارية - ج

6.75 6.70 6.77 6.78 6.78 6.78 ودائع المصرف بالدينار العراقي ( الثابتة لمدة سنة )3.69 3.57 3.71 3.71 3.71 3.71 ودائع المصرف بالدوالر االمريكي ( الثابتة لمدة سنة )

12.59 12.55 12.55 12.55 12.9 12.86 قروض المصرف بالدينار العراقي ( 1- 5 ) سنوات 12.92 12.97 12.97 12.97 12.85 12.91 قروض المصرف بالدوالر االمريكي ( 1-5 ) سنوات

نهاية الفترة بمليارات الدنانير ) ) األساس النقدي60,366 60,583 59,879 60,747 61,364 63,391 ( ا+ب ) المصادر69,275 71,963 69,403 77,692 73,307 79,968 صافي الموجودات االجنبية لدى البنك المرآزي العراقي - ا71,270 73,974 71,443 79,730 75,337 82,001 اجمالي الموجودات االجنبية لدى البنك المرآزي العراقي

2,641 4,138 4,314 4,247 4,241 4,175 الذهب وحقوق السحب الخاصة66,960 66,813 65,217 73,697 68,160 75,516 االستثمارات

1,669 3,023 1,912 1,786 2,936 2,310 الموجود النقدي في خزائن البنك المرآزي العراقي1,995 2,011 2,040 2,038 2,030 2,033 مطروحا منه // المطلوبات االجنبية على البنك المرآزي العراقي1,995 2,011 2,040 2,038 2,030 2,033 الحساب الجاري بالعملة االجنبية للقطاع الخارجي

-8,909 -11,380 -9,524 -16,945 -11,943 -16,577 صافي الموجودات المحلية لدى البنك المرآزي العراقي - ب-: منها

-312 2,364 3,228 -4,410 1,367 -759 صافي الديون على الحكومة المرآزية4,699 4,714 4,595 4,609 4,624 4,503 مطالبات على وزارة المالية

حواالت الخزينة الحوالت المخصومة

المكشوف4,352 2,208 1,319 8,798 3,097 4,013 مطروحا منه // ودائع وزارة المالية بالعملة المحلية

659 142 48 221 160 1,249 مطروحا منه // ودائع وزارة المالية بالعملة االجنبية-6,631 -7,333 -6,843 -6,378 -7,080 -7,302 صافي الديون على المصارف التجارية

االئتمان - - - - - -6,631 7,333 6,843 6,378 7,080 7,302 ( مطروحا منه // الودائع والحواالت ( باستثناء االستثمار الليلي بالدينار العراقي2,473 3,004 2,402 2,110 3,009 3,115 ودائـــع االستثمار لمدة 7 ايام بالدينار العراقي

ودائـع االستثمار لمدة 14 يوم بالدينار العراقي - - - - - -ودائــع االستثمار لمدة 30 يوم بالدينار العراقي - - - - - -950 1,250 1,350 1,060 860 750 الرصيد القائم لحواالت البنك المرآزي

3,208 3,079 3,091 3,208 3,211 3,437 الودائع الجارية بالدوالر االمريكي فقرات الودائع بالدوالر - - - - - -

االستثمار الليلي 7 ايام - - - - - - 30 يوم - - - - - - 90 يوم - - - - - -

60,366 60,583 59,879 60,747 61,364 63,391 ( ا+ب ) االستخدمات30,899 30,952 29,982 29,753 29,752 30,594 العملة خارج البنوك - ا29,467 29,631 29,897 30,994 31,612 32,797 احتياطيات البنك - ب25,011 24,488 23,680 25,072 25,904 27,606 الحساب الجاري بالدينار العراقي

4,456 5,143 6,217 5,922 5,708 5,191 الموجود النقدي بالدينار العراقينهاية الفترة بمليارات الدنانير ) ) عرض النقد

60,573 61,152 60,900 61,388 61,927 63,736 ( M1 ) عرض النقد بمفهومه الضيق71,436 72,362 72,332 72,913 73,271 75,466 ( M2 ) عرض النقد الواسع40,536 41,410 42,350 43,160 43,519 44,872 الودائع الداخلة في عرض النقد الواسع -: منها

9,780 9,282 10,039 9,615 10,398 11,198 ودائع بالعملة االجنبيةنهاية الفترة بمليارات الدنانير ) ) االحتياطي القانوني

8,145 8,133 8,465 8,400 8,555 8,624 االحتياطي القانوني ا- 22,397 21,603 20,729 22,400 22,830 24,518 االحتياطيات الفائضة بضمنها ودائع االستثمار الليلي ب-

جدول رقم (15 )المؤشرات المالية االساسية لعــام 2012

42

2009 2010 2011

Dec. Dec. Dec. Jan. Feb. March April May June July Aug. Sept. Oct. Nov. Dec.

Monetary Base ( a+b ) 45,270 53,810 58,698 56,209 56,594 56,537 59,768 59,596 60,872 60,366 60,583 59,879 60,747 61,364 63,391 األساس النقدي ( ا+ب )

Sources: المصادر:

a - Net Foreign Assets of CBI 49,792 57,185 69,379 68,502 70,019 65,742 68,449 66,658 73,192 69,275 71,963 69,403 77,692 73,307 79,968 أ ـ صافي الموجودات االجنبية لدى البنك المرآزي العراقي

b - Net Domestic Assets of CBI -4,522 -3,375 -10,681 -12,293 -13,425 -9,205 -8,681 -7,062 -12,320 -8,909 -11,380 -9,524 -16,945 -11,943 -16,577 ب ـ صافي الموجودات المحلية لدى البنك المرآزي العراقي

Uses : 45,270 53,810 58,698 56,209 56,594 56,537 59,768 59,596 60,872 60,366 60,583 59,879 60,747 61,364 63,391 االستخدامات:

a- Currency outside banks 21,776 24,342 28,287 28,030 28,823 29,139 29,803 29,600 30,701 30,899 30,952 29,982 29,753 29,752 30,594 ا - العملة خارج البنوك

b- Bank reserves ( 1+2 ) 23,494 29,468 30,411 28,179 27,771 27,398 29,965 29,996 30,171 29,467 29,631 29,897 30,994 31,612 32,797 ب - احتياطيات البنك (2+1 )

1- ID Current Account 21,101 26,303 26,541 23,533 23,673 23,342 26,022 25,616 26,333 25,011 24,488 23,680 25,072 25,904 27,606 1ـ الحساب الجاري بالدينار العراقي

2 - ID vault cash 2,393 3,165 3,870 4,646 4,098 4,056 3,943 4,380 3,838 4,456 5,143 6,217 5,922 5,708 5,191 2ـ الموجود النقدي بالدينار العراقي

Table No. ( 16 )

43

تطورات األساس النقدي

Monetary Base ( M0 ) Developments

( Billion ID )

2012

44

44

-20,000

0

20,000

40,000

60,000

80,000

2009 2010 2011 2012

( Billion ID )

تطورات األساس النقدي حسب المصادرMonetary Base( M0 ) Developments by Sources

Monetary Base ( a+b ) a - Net Foreign Assets of CBI b - Net Domestic Assets of CBI

0

10,000

20,000

30,000

40,000

50,000

60,000

70,000

2009 2010 2011 2012

( Billion ID )

تطورات األساس النقدي حسب االستخداماتMonetary Base ( M0 ) Developments by Uses

Monetary Base ( a+b ) a- Currency outside banks b- Bank reserves ( 1+2 )

2009 2010 2011


Broad Money ( M2 ) 45,438 60,386 72,178 69,885 70,477 72,034 73,626 71,239 71,197 71,436 72,362 72,332 72,913 73,271 75,466 ( M2 ) عرض النقد الواسع

Currency Outside Banks 21,776 24,342 28,287 28,030 28,823 29,139 29,803 29,600 30,701 30,899 30,952 29,982 29,753 29,752 30,594 العملة خارج البنوك

Deposits Component of M2 23,662 36,044 43,891 41,855 41,654 42,895 43,823 41,639 40,496 40,537 41,410 42,350 43,160 43,519 44,872 الودائع الداخلة في عرض النقد الواسع

Table No. (17 )

45

تطورات عرض النقد الواسعBroad Money ( M2 ) Developments

(Billion ID)

2012

0

10,000

20,000

30,000

40,000

50,000

60,000

70,000

80,000

2009 2010 2011 2012

(Billion ID)

تطورات عرض النقد الواسعBroad Money (M2) Developments

Broad Money ( M2 ) Currency Outside Banks Deposits Component of M2

2009 2010 2011


Currency / Deposits Component of M2 0.92 0.68 0.64 0.67 0.69 0.68 0.68 0.71 0.76 0.76 0.75 0.71 0.69 0.68 0.68 العملة / الودائع الداخلة فــي عرض النقد الواسع

M2 / Base Money (Money Multiplier) 1.00 1.12 1.23 1.24 1.25 1.27 1.23 1.20 1.17 1.18 1.19 1.21 1.20 1.19 1.19 عـــرض النقد الواســع/ األساس النقدي

( المضاعف النقدي )

Excess Reserves / Deposits 0.55 0.79 0.55 0.49 0.49 0.48 0.53 0.54 0.47 0.55 0.52 0.49 0.52 0.52 0.55 االحتياطي الفائض / الودائع

Table No. ( 18 )

2012

46

نسبة تطور العملة الى الودائع الداخلة في عرض النقد الواسع والمضاعف النقديDevelopments of Currency / Deposits Component of M2 & Money Multiplier Ratio

0.00

0.50

1.00

1.50

2.00

2009 2010 2011 2012

نسبة تطور العملة الى الودائع الداخلة في عرض النقد الواسع والمضاعف النقديDevelopments of Currency / Deposits Component of M2 & Money Multiplier Ratio

Currency / Deposits Component of M2 M2 / Base Money (Money Multiplier) Excess Reserves / Deposits

2012 Jan. Feb. March April May JuneNet foreign assets 74,274 71,685 72,367 76,036 73,576 79,601 Claims on nonresidents 87,388 84,944 85,514 89,333 86,607 92,625 less: Liabilities to nonresidents -13,114 -13,259 -13,147 -13,297 -13,031 -13,024Government claims on nonresidents on balance sheet of CBI 0 0 0 0 0 0Domestic claims -1,027 3,190 3,594 1,933 730 -4,436 Net claims on central government -14,063 -10,756 -10,275 -12,129 -13,546 -19,248 Claims on central government 15,192 15,556 15,624 16,534 16,477 16,581 less: Liabilities to central government -29,255 -26,312 -25,899 -28,663 -30,023 -35,829 Claims on other sectors 13,036 13,946 13,869 14,062 14,276 14,812 Other financial corporations 0 0 0 0 0 0 State and local government 0 0 0 0 0 0 Public nonfinancial corporations 999 1,019 1,058 1,097 1,134 1,170 Other nonfinancial corporations 2,510 2,634 2,466 2,674 2,255 2,204 Other resident sectors 9,527 10,293 10,345 10,291 10,887 11,438Broad money liabilities 71,589 72,356 73,541 75,160 73,150 72,625 Currency outside depository corporations 28,030 28,821 29,139 29,803 29,600 30,701 Transferable deposits 35,635 35,449 36,202 37,045 35,150 33,443 Other financial corporations 735 662 685 649 777 700 State and local government 0 0 0 0 0 0 Public nonfinancial corporations 24,441 23,433 24,152 24,917 23,166 22,349 Other nonfinancial corporations 5,028 5,165 5,156 5,386 4,326 3,500 Other resident sectors 5,431 6,189 6,209 6,093 6,881 6,894 Less: Central bank float 0 0 0 0 0 0 Other deposits 7,924 8,086 8,200 8,312 8,400 8,481 Other financial corporations 45 46 53 70 73 76 State and local government 0 0 0 0 0 0 Public nonfinancial corporations 201 200 200 197 199 203 Other nonfinancial corporations 380 399 413 409 420 382 Other resident sectors 7,298 7,441 7,534 7,636 7,708 7,820 Securities other than shares, included in broad money 0 0 0 0 0 0 Other financial corporations 0 0 0 0 0 0 State and local government 0 0 0 0 0 0 Public nonfinancial corporations 0 0 0 0 0 0 Other nonfinancial corporations 0 0 0 0 0 0 Other resident sectors 0 0 0 0 0 0Deposits excluded from broad money 1,887 2,029 2,223 2,071 2,008 2,210 Of which: Other financial corporations 0 0 0 0 0 0Securities other than shares, excluded from broad money 0 0 0 0 0 0 Of which: Other financial corporations 0 0 0 0 0 0Loans 672 672 664 655 655 704 Of which: Other financial corporations 672 672 664 655 655 704Financial derivatives 0 0 0 0 0 0 Of which: Other financial corporations 0 0 0 0 0 0Trade credit and advances 0 0 0 0 0 0 Of which: Other financial corporations 0 0 0 0 0 0Shares and other equity -575 277 -546 804 -787 -122Other items (net) -327 -457 78 -721 -721 -253 Provisions, depreciation and branch accounts 4,192 3,435 3,676 2,835 4,619 4,557 Other liabilities (includes central bank float) 1,099 699 1,285 678 787 886 less: Other assets -4,139 -3,900 -3,658 -4,008 -3,878 -3,854 plus: Consolidation adjustment -1,479 -691 -1,225 -226 -2,249 -1,842Memoranda: Central bank float (items in the process of collection) 0 0 0 0 0 0Vertical Check 0 0 0 0 0 0

47

Table No. ( 19) Depository Corporations Monetary Survey

( Billion ID )

July Aug. Sept. Oct. Nov. Dec. 201280,122 79,280 76,850 86,259 81,625 94,321 صافي الموجودات األجنبية93,150 92,309 89,932 99,282 94,696 99,685 المطالبات على غير المقيمين

-13,028 -13,029 -13,082 -13,023 -13,071 -5,364 ناقصا: المطلوبات القائمة لغير المقيمين0 0 0 0 0 0 المطالبات الحكومية على غير المقيمين في ميزانية البنك المرآزي

-4,948 -1,268 416 -8,660 -2,851 -4,685 المطالبات المحلية-20,216 -17,059 -15,547 -24,137 -19,546 -25,081 صافي المطالبات على الحكومة المرآزية16,797 17,534 18,473 18,046 18,020 14,750 المطالبات على الحكومة المرآزية

-37,013 -34,593 -34,020 -42,183 -37,566 -39,831 المطلوبات القائمة للحكومة المرآزية ناقصا:15,268 15,791 15,963 15,477 16,695 20,396 المطالبات على القطاعات األخرى

0 0 0 0 0 0 الشرآات المالية األخرى0 0 0 0 0 0 حكومات المحافظات والحكومات المحلية

1,230 1,625 1,660 1,687 1,895 5,377 الشرآات العامة غير المالية2,305 2,267 2,285 2,473 2,450 3,181 الشرآات غير المالية األخرى

11,733 11,899 12,018 11,317 12,350 11,838 القطاعات المقيمة األخرى72,905 74,618 73,480 74,189 74,799 77,123 مطلوبات النقود بمعناها الواسع30,900 30,952 29,982 29,753 29,752 30,594 العملة خارج شرآات اإليداع33,256 34,776 34,468 35,284 35,910 37,040 الودائع القابلة للنقل


21,987 23,192 22,888 23,581 23,481 24,243 الشرآات العامة غير المالية3,628 3,557 3,712 3,824 5,011 5,219 الشرآات غير المالية األخرى7,036 7,356 7,138 7,170 6,631 7,183 القطاعات المقيمة األخرى

0 0 0 0 0 0 ناقصا: الشيكات قيد التحصيل لدى البنك المرآزي8,749 8,890 9,030 9,152 9,137 9,489 الودائع األخرى


203 208 192 225 232 236 الشرآات العامة غير المالية471 494 515 543 507 512 الشرآات غير المالية األخرى

8,007 8,112 8,234 8,295 8,309 8,641 القطاعات المقيمة األخرى0 0 0 0 0 0 األوراق المالية عدا األسهم، والمدرجة في النقود بمعناها الواسع0 0 0 0 0 0 الشرآات المالية األخرى0 0 0 0 0 0 حكومات المحافظات والحكومات المحلية0 0 0 0 0 0 الشرآات العامة غير المالية0 0 0 0 0 0 الشرآات غير المالية األخرى0 0 0 0 0 0 القطاعات المقيمة األخرى

2,142 2,346 2,408 2,375 2,211 2,247 الودائع المستبعدة من النقود بمعناها الواسع0 0 0 0 0 0 منها: الشرآات المالية األخرى0 0 0 0 0 0 األوراق المالية عدا األسهم، والمستبعدة من النقود بمعناها الواسع0 0 0 0 0 0 منها: الشرآات المالية األخرى

754 654 694 691 731 730 القروض754 654 694 691 731 730 منها: الشرآات المالية األخرى

0 0 0 0 0 0 المشتقات المالية0 0 0 0 0 0 منها: الشرآات المالية األخرى0 0 0 0 0 0 االئتمان للتجارة والسلفيات0 0 0 0 0 0 منها: الشرآات المالية األخرى

-313 156 1,847 2,452 3,035 11,290 األسهم وحصص رأس المال األخرى-316 240 -1,162 -2,106 -2,002 -1,751 بنود أخرى (صاف)

4,358 4,402 4,220 3,136 4,281 4,031 التخصيصات ، االندثار ، وحسابات الفروع1,471 925 769 547 856 664 مطلوبات أخرى (تشمل الشيكات قيد التحصيل لدى البنك المرآزي)

-4,193 -4,492 -4,390 -4,073 -4,206 -4,574 ناقصا: موجودات أخرى-1,952 -595 -1,761 -1,716 -2,933 -1,872 زائدا: تعديل التوحيد

0 0 0 0 0 0 بند للتذآرة: الشيكات قيد التحصيل لدى البنك المرآزي (بنود قيد التحصيل)0 0 0 0 0 0 المراجعة العمودية

48

المسح النقـدي لشــرآات االيــداع جدول رقم ( 19 )

( مليار دينار )

عدد الشيكات المقدمة للتقاص مبالغ الشيكات المقدمة للتقاص

Number of Check's Presented Check's Amounts Presented

for Clearing for Clearing

2009 675,588 40,708,068 2009

2010 441,433 27,234,235 2010

2011 474,636 28,957,700 2011

2012 2012

Jan. 57,971 6,349,504 آانون الثاني

Feb. 68,993 4,070,430 شباط

March 71,960 5,057,253 آذار

April 81,397 4,954,960 نيسان

May 86,591 5,269,295 ايار

June 78,935 5,073,421 حزيران

July 91,110 4,991,880 تموز

Aug. 65,195 4,755,391 آب

Sept. 81,416 6,532,262 أيلول

Oct. 93,507 6,036,820 تشرين األول

Nov. 71,075 4,412,795 تشرين الثاني

Dec. 42,501 3,107,696 آانون األول

Total 890,651 60,611,707 المجموع

49

( Million ID )

Table No. ( 20 )

تقــــاص البنوك ( دينار عراقي )

Banks' Clearing ( ID )

Periodالفترة

20092010

20112012

010,000,00020,000,00030,000,00040,000,00050,000,00060,000,00070,000,000

( Million ID )Check's Amounts Presented for Clearing مبالغ الشيكات المقدمة للتقاص

عدد الشيكات المقدمة للتقاص مبالغ الشيكات المقدمة للتقاص

Number of Check's Presented Check's Amounts Presented

for Clearing for Clearing

2009 2,506 489,485,323 2009

2010 4,221 269,445,342 2010

2011 2,930 166,927,792 2011

2012 2012

Jan. 474 32,368,075 آانون الثاني

Feb. 589 26,887,407 شباط

March 473 26,836,448 اذار

April 417 30,184,316 نيسان

May 409 21,287,177 ايار

June 321 14,085,879 حزيران

July 277 11,758,756 تموز

Aug. 344 21,900,427 اب

Sept. 229 17,832,690 ايلول

Oct. 335 22,353,390 تشرين االول

Nov. 185 6,438,226 تشرين الثاني

Dec. 59 6,370,880 آانون االول

Total 4,112 238,303,671 المجموع

50

Period الفترة

Table No. ( 21 )

تقــــاص البنوك ( دوالر امريكي )

Banks' Clearing ( USD )

20092010

20112012

0

100,000,000

200,000,000

300,000,000

400,000,000

500,000,000

( USD )Check's Amounts Presented for Clearing مبالغ الشيكات المقدمة للتقاص

الودائع الخاضعة الودائع الخاضعة االحتياطي الفائض االحتياطي القانوني

End of (دينار ) اخر الفترة لالحتياطي (عملة اجنبية) لالحتياطي

Period Reserve Excess Current

Requirement Account

2009 28,765,540 8,901,504 9,416,761 12,929,391 2009

2010 42,937,219 4,763,401 7,155,093 28,400,849 2010

2011 43,023,109 9,075,911 7,814,853 24,025,157 2011

2012 2012

Jan. 47,061,789 8,906,156 8,395,192 20,396,376 آانون الثاني

Feb. 47,269,968 7,507,053 8,216,553 20,553,670 شباط

March 43,767,552 8,045,422 7,771,946 20,632,411 اذار

April 43,224,079 8,981,223 7,830,795 23,149,101 نيسان

May 43,934,218 9,410,276 8,001,674 22,630,166 ايار

June 47,974,780 10,000,443 8,696,283 23,106,832 حزيران

July 44,769,309 9,780,457 8,182,465 22,396,562 تموز

Aug. 44,936,880 9,281,774 8,132,798 21,602,601 اب

Sept. 46,392,534 10,039,205 8,464,761 20,728,689 ايلول

Oct. 46,381,830 9,614,896 8,399,509 22,399,550 تشرين االول

Nov. 46,635,892 10,398,233 8,555,119 22,830,040 تشرين الثاني

Dec. 46,295,571 11,197,913 8,624,023 24,518,041 آانون االول

51

Table No. ( 22 ) االحتيــــــــــاطـــي القــــانـــونيReserve Requirement

( Million ID )

Reservable Deposits ID

Reservable Deposits FX

52

0

5,000,000

10,000,000

15,000,000

20,000,000

25,000,000

30,000,000

2009 2010 2011 2012

( Million ID )

االحتيــــــــــاطـــي القــــانـــونيReserve Requirement

Reserve Requirement االحتياطي القانونيExcess Current Account االحتياطي الفائض

State. Banks المصارف الحكومية Private Banks المصارف االهلية

االحتياطي الفائض االحتياطي القانوني االحتياطي الفائض االحتياطي القانوني

Reserve Excess Current Reserve Excess Current

Requirement Account Requirement Account

Jan. 7,512,983 19,040,934 882,209 1,355,442 آانون الثاني

Feb. 7,333,299 18,923,808 883,254 1,629,862 شباط

March 6,864,349 19,060,854 907,597 1,571,557 اذار

April 6,827,409 21,620,375 1,003,386 1,528,726 نيسان

May 6,998,359 20,723,327 1,003,315 1,906,839 ايار

June 7,677,491 21,204,165 1,018,792 1,902,667 حزيران

July 7,127,276 20,818,403 1,055,189 1,578,159 تموز

Aug. 7,097,374 20,093,388 1,035,424 1,509,213 اب

Sept. 7,370,700 19,361,038 1,094,060 1,367,651 ايلول

Oct. 7,274,554 20,820,582 1,124,955 1,578,968 تشرين االول

Nov. 7,414,715 20,810,599 1,140,403 2,019,441 تشرين الثاني

Dec. 7,455,701 22,467,116 1,168,322 2,050,925 آانون االول

53

Period الفترة

Table No. ( 23 ) االحتيــــــــــاطـــي القــــانـــوني لعام 2012Reserve Requirement for 2012

( Million ID )

Details 2009 2010 2011 2012 التفاصيل

1 Interest income 1 دخل الفائدة 1,380,826 1,009,626 925,626 886,407

2 Interest expense 2 مصاريف الفائدة 365,730 278,217 320,132 395,943

3 Net interest income (1-2) 3 صافي دخل الفائدة ( 2-1 ) 1,015,096 731,409 605,494 490,464

4 Non-interest income 4 دخل ال يحمل فائدة 1,550,429 857,718 774,576 851,377

5 Gross income (3+4) 5 اجمالي الدخل (4+3) 2,565,525 1,589,127 1,380,070 1,341,841

6 Non interest expenses 6 مصاريف ال تحمل فائدة 734,489 592,619 494,690 430,694

a - Personnel costs أ - تكاليف المالك 395,299 310,346 268,722 248,091

b - Other expenses ب - مصاريف اخرى ال تحمل فائدة 339,190 282,273 225,968 182,603

7 Provisions 7 التخصيصات 243,393 51,877 121,952 60,041

8 Net income (5-(6+7)) صافي الدخل قبل البنود غير االعتيادية 1,587,643 944,631 763,428 851,106والضرائب (5-(7+6)) 8

9 Extraordinary items 0 454 0 0 9 بنود غير اعتيادية

10 Income tax 254 476 10 ضريبة الدخل 4,366 2,906

11 Dividends (8-(9+10)) االرباح الموزعة المصرح بها المدفوعة 1,583,277 941,725 762,498 850,852لهذه الفترة (8-(10+9)) 11

12 Retained earnings 0 0 0 0 12 االرباح المحتجزة

Total Interest income (11-12 ) اجمالي دخل الفائدة (12-11 ) 1,583,277 941,725 762,498 850,852

54

Table No. (24)

اجمالي آشف الدخل للمصارف العاملة في العراق

Total Income Statement of Banks Operating in Iraq

( Million ID )

مبيعات البنك المرآزي من مشتريات البنك المرآزي من مشتريات البنك المرآزي من

العملة االجنبية في المزاد العملة االجنبية في المزاد العملة االجنبية من وزارة المالية

CBI Sales of FX CBI Purchases of FX CBI Purchases of FX

Through Daily Auction Through Daily Auction from MOF

2009 33,992 13 23,000 2009

2010 36,171 4 41,000 2010

2011 39,798 3 51,000 2011

2012 2012

Jan. 4,579 4,000 آانون الثاني

Feb. 2,124 2,500 شباط

March 3,446 2,000 اذار

April 3,246 4,000 نيسان

May 3,940 4,000 ايار

June 3,532 8,000 حزيران

July 4,988 1 4,000 تموز

Aug. 4,124 4,000 اب

Sept. 5,688 4,000 ايلول

Oct. 5,415 12,500 تشرين االول

Nov. 3,468 2 تشرين الثاني

Dec. 4,099 1 8,000 آانون االول

Total 48,649 4 57,000 المجموع

Period الفترة

55

Table No. (25 )

مشتريات ومبيعات البنك المرآزي العراقي للعملة االجنبيةCBI Purchases & Sales of Foreign Currency

(Million USD)

56

33,992

13

23,000

36,171

4

41,00039,798

3

51,000

48,649

4

57,000

2009 2010 2011 2012

مشتريات ومبيعات البنك المرآزي للعملة االجنبية CBI Purchases & Sales of Foreign Currency

( Million USD )

CBI Sales of FX Through Daily Auction مبيعات البنك المرآزي من العملة االجنبية في المزاد

CBI Purchases of FX Through Daily Auction مشتريات البنك المرآزي من العملة االجنبية في المزاد

CBI Purchases of FX from MOF مشتريات البنك المرآزي من العملة االجنبية من وزارة المالية

النقد الحوالة مبيعات البنك المرآزي للعملة

Cash External CBI Sales of FX

1 2 1+2

2009 4,570 29,422 33,992 2009

2010 2,193 33,978 36,171 2010

2011 1,459 38,339 39,798 2011

2012 2012

Jan. 421 4,158 4,579 آانون الثاني

Feb. 170 1,954 2,124 شباط

March 232 3,214 3,446 اذار

April 158 3,088 3,246 نيسان

May 149 3,791 3,940 ايار

June 190 3,342 3,532 حزيران

July 315 4,673 4,988 تموز

Aug. 226 3,898 4,124 اب

Sept. 338 5,350 5,688 ايلول

Oct. 465 4,950 5,415 تشرين االول

Nov. 477 2,991 3,468 تشرين الثاني

Dec. 523 3,576 4,099 آانون االول

Total 3,664 44,985 48,649 المجموع

Period الفترة

57

Table No. (26 )

مبيعات البنك المرآزي العراقي للعملة االجنبيةCBI Sales of Foreign Currency

(Million USD)

58

4,570

29,422

33,992

2,193

33,978

36,171

1,459

38,33939,798

3,664

44,985

48,649

2009 2010 2011 2012

مبيعات البنك المرآزي العراقي للعملة االجنبية CBI Sales of Foreign Currency

( Million USD )

Cash النقد External الحوالة CBI Sales of FX مبيعات البنك المرآزي للعملة

نسبة االئتمان النقدي والتعهدي الى راس المال

واالحتياطيات & Cash Credit

Pledged Credit to Capital Reserves

&

نسبة االئتمان التعهدي الى راس المال

واالحتياطيات Pledged

Credit to Capital& Reserves

نسبة االئتمان النقدي الى راس المال

واالحتياطيات Cash Credit to

Capital& Reserves

نسبة االئتمان النقدي الى الودائع

Cash Credit to

Deposits

اسماء المصارف

9793% 3100% 6693% 43% مصرف الرافدين8829% 125% 8703% 33% مصرف الرشيد 2479% 0% 2479% 67% مصرف الزراعي التعاوني

57% 0% 57% 54% مصرف الصناعي658% 2% 655% 643% مصرف العقاري 307% 0% 307% 32% مصرف العراق

1925% 1713% 211% 50% المصرف العراقي للتجارة 2585% 1528% 1057% 44% مجموع المصارف الحكومية

194% 98% 96% 17% مصرف بغداد 21% 10% 11% 11% المصرف التجاري العراقي

317% 266% 50% 58% المصرف العراقي االسالمي لالستثمار وللتنمية 726% 178% 548% 464% مصرف البصرة الدولي لالستثمار 241% 115% 126% 34% مصرف الشرق االوسط العراقي لالستثمار250% 72% 178% 72% مصرف االستثمار العراقي675% 522% 153% 238% مصرف المتحد لالستثمار101% 43% 58% 48% المصرف االهلي العراقي64% 57% 8% 3% مصرف االئتمان العراقي

1589% 1393% 196% 64% مصرف االقتصاد لالستثمار والتمويل173% 156% 16% 4% مصرف دار السالم لالستثمار58% 7% 51% 28% مصرف بابل51% 3% 48% 112% مصرف سومر التجاري

673% 252% 421% 147% مصرف الورآاء لالستثمار والتمويل369% 163% 206% 93% مصرف الخليج التجاري351% 295% 55% 40% مصرف ايالف االسالمي147% 49% 98% 90% مصرف الموصل للتنمية و االستثمار520% 313% 208% 44% مصرف الشمال للتمويل واالستثمار688% 538% 151% 41% مصرف االتحاد العراقي 33% 8% 25% 29% مصرف آوردستان الدولي لالستثمار والتنمية

160% 126% 34% 86% مصرف آشور الدولي لالستثمار56% 24% 33% 57% مصرف المنصور لالستثمار

367% 290% 77% 62% مصرف البالد االسالمي لالستثمار والتمويل437% 190% 247% 118% مصرف دجلة والفرات للتنمية و االستثمار263% 152% 111% 78% مصرف التعاون االسالمي للتنمية و االستثمار33% 0% 33% 213% مصرف ميلي ايران ـ بغداد2% 0% 1% 17% مصرف عبر العراق

862% 691% 171% 123% مصرف الوطني االسالمي0% 0% 0% 0% مصرف المؤسسة العربية المصرفية

196% 157% 38% 133% مصرف الهدى 643% 643% 0% 0% مصرف الزراعي الترآي ـ بغداد

1206% 1159% 47% 4% مصرف بيبلوس 398% 296% 103% 81% مصرف جيهان لالستثمار والتمويل االسالمي108% 51% 57% 6% مصرف انترآونتننتال لبنان111% 81% 30% 102% مصرف اربيل359% 359% 0% 0% مصرف ابو ظبي االسالمي109% 8% 101% 186% مصرف اميرالد

4168% 3890% 278% 37% مصرف بيروت والبالد العربية 10% 0% 10% 50% مصرف باريسيان - بغداد

150% 69% 81% 108% مصرف التنمية الدولي 391% 378% 13% 10% مصرف االعتماد اللبناني - بغداد140% 139% 1% 1% مصرف البحر المتوسط - بغداد

0% 0% 0% 0% مصرف اللبناني الفرنسي 317% 317% 104% 59% مجموع المصارف االهلية

1022% 622% 400% 46% المجموع الكلي للمصارف

59

جدول رقم ( 27 )النسب المعيارية للمصارف التجارية لغاية آانون االول 2012

Banks Name نسبة السيولة Liquidity Ratio

نسبة آفاية راس المال

Capital

Adequalty Ratio

نسبة الديون المشكوك في تحصيلها الى االئتمان النقدي

Doubtful Debtsto Cash Credit

نسبة االستثمار الى راس المال واالحتياطيات Investment

Ratio to Capital& Reserves

Rafidain Bank 44% 1% 1% 1345%Rasheed Bank 59% لم ترد 0% 3175%Agricultural Cooperation Bank 37% 54% 2% 17%Industrial Bank of Iraq 296% 92% 26% 27%Real Estate Bank 82% 17% 0% 43%AL- Iraq Bank 62% لم ترد 6% 7%Trade Bank of Iraq 88% 38% 0% 27%Total of State. Banks 55% 1% 220%

Bank of Baghdad 77% 55% 21% 131%Commercial Bank of Iraq 124% 414% 81% 120%Iraqi Islamic Bank for Investment & Development 92% 33% 3% 29%Basrah International Bank for Investment 6% 20% 20% 20%Iraqi Middle East Bank for Investment 62% 63% 3% 5%Investment Bank of Iraq 54% 63% 2% 3%United Bank for Investment 41% 20% 2% 6%National Bank of Iraq 123% 133% 12% 5%Credit Bank of Iraq 55% 300% 35% 57%Economic Bank for Investment & Finance 26% 8% 18% 5%Dar Essalaam Investment Bank 100% 72% 4% 144%Babylon Bank 107% 117% 0% 8%Summer Commercial Bank 170% 207% 0% 1%Warka Bank for Investment & Finance 2% 34% 5% 16%Gulf Commercial Bank 56% 39% 4% 17%Elaf Islamic Bank 79% 37% 18% 4%Mousel Bank for Development & Investment 69% 119% 1% 9%North Bank for Finance & Investment 58% 28% 2% 4%Union Bank of Iraq 44% 21% 0% 0%Kurdistan International Bank for Investment & Development 121% 216% 1% 2%Ashur International Bank for Investment 150% 55% 3% 8%Mansour Bank for Investment 181% 243% 7% 16%Alـ Bilad Islamic Bank for Investment & Finance 41% 27% 8% 3%Dijah & Furat Bank for Development & Investment 20% 38% 3% 0%Islamic Cooperation Bank for Development & Investment 73% 66% 6% 7%Bank Melli Iran ـ Baghdad 57% 535% 1% 0%Trans Iraq Bank 288% 106% 57% 22%Islamic National Bank 65% 16% 0% 0%Arab Banking Corporation 197% 0% 0% 100%AL-Huda Bank 139% 60% 0% 1%Ziraat Bank ـ Baghdad 110% 9% 0% 0%Byblos Bank 90% 28% 6% 45%Gehan Bank for Investment & Islamic Finance 73% 37% 0% 23%IBL Bank 90% 85% 0% 0%Erbil Bank 240% 107% 0% 0%Abu Dhabi Islamic Bank 457% 86% 0% 47%Emerald Bank 53% 92% 0% 0%Bank of Beirut & the Arab Countries 31% ال توجد 0% 0%Parsian Bank ـ Baghdad 172% 2012% 0% 0%International Development Bank 61% 124% 0% 0%Credit Libanais Bank ـ Baghdad 118% 0% 0% 0%Bank Med ـ Baghdad 132% 232% 0% 0%Banque Libano - Francaise SAL 2098% 0% 0% 0%Total of Private Banks 69% 6% 19%Total 56% 2% 81%

60

Standardized Ratios for Commercial Banks in Iraq as at December 2012Table No.( 27 )

نسب السيولة %Liquidity Ratios

2009 22 20092010 23 20102011 48 20112012 2012 Jan. 52 آانون الثانيFeb. 59 شباط

March 54 آذارApril 53 نيسانMay 54 أيارJune 53 حزيرانJuly 54 تموزAug. 54 آبSept. 54 أيلولOct. 54 تشرين األولNov. 54 تشرين الثانيDec. 56 آانون األول

Ave. 2012 54 معدل عام 2012

61

Table No. ( 28 )

نسب السيولة لدى المصارف التجارية Liquidity Ratios for Commercial Banks

Periodالفترة

22 23

4854

2009 2010 2011 2012

Liquidity Ratios % نسب السيولة

Liquidity Ratios % نسب السيولة

االيرادات النفقات الفائض او العجز

Revenues Expenditures Surplus /Deficit

2009 55,209,353 52,567,025 2,642,328 2009

*2010 70,178,223 70,134,201 44,022 2010*

*2011 108,807,392 78,757,666 30,049,726 2011*

2012 2012

Jan. 8,755,156 3,843,468 4,911,688 آانون الثاني

Feb. 14,310,770 9,032,673 5,278,097 شباط

March 23,185,972 13,879,760 9,306,212 اذار

April 38,321,604 21,146,963 17,174,641 نيسان

May 51,276,138 29,653,611 21,622,527 ايار

June 60,515,609 37,979,778 22,535,831 حزيران

July 68,238,271 46,132,256 22,106,015 تموز

Aug. 73,482,049 53,576,997 19,905,052 اب

Sept. 46,959,216 60,540,661 -13,581,445 ايلول

Oct. 97,785,541 67,880,750 29,904,791 تشرين االول

Nov. 108,695,043 75,091,126 33,603,917 تشرين الثاني

Dec. 119,466,403 90,374,783 29,091,620 آانون االول

*Final Data * بيانات ختامية63

الفترة

Table No. ( 29 )المــــوازنة العامــــة للدولــــــــة Public Budget

( Million ID)

Period

64

0

20,000,000

40,000,000

60,000,000

80,000,000

100,000,000

120,000,000

2009 *2010 *2011 2012

( Million ID )

الموازنـــــة العامــــة للدولــــةPublic Budget

Revenues االيرادات Expenditures النفقات Surplus /Deficit الفائض او العجز

مجموع االيرادات بيع الموجودات غير المالية االيرادات االخرى المنح المساهمات االجتماعية الضرائب

Taxes Social Grants Other Sale of Non Total Revenues

Contribution Revenues Financial Assets

2012 2012

Jan. 76,388 7,002 0 8,668,492 3,274 8,755,156 آانون الثاني

Feb. 200,979 12,877 0 14,093,408 3,506 14,310,770 شباط

March 288,409 15,296 0 22,873,204 9,063 23,185,972 اذار

April 793,912 23,146 323 37,483,854 20,369 38,321,604 نيسان

May 1,016,134 29,156 428 50,202,966 27,454 51,276,138 ايار

June 1,118,102 34,149 428 59,325,823 37,107 60,515,609 حزيران

July 1,220,658 40,530 1,247 66,918,350 57,486 68,238,271 تموز

Aug. 1,345,062 46,943 1,302 72,024,164 64,578 73,482,049 اب

Sept. 1,484,905 52,247 1,427 45,334,668 85,969 46,959,216 ايلول

Oct. 1,631,252 58,327 1,427 96,001,586 92,949 97,785,541 تشرين االول

Nov. 1,796,302 64,149 1,642 106,729,085 103,865 108,695,043 تشرين الثاني

Dec. 2,633,357 70,300 48,740 116,597,076 116,930 119,466,403 آانون االول

65

Period الفترة

Table No. ( 30 )

ايرادات الموازنة العامة للدولة لعام 2012

Public Budget Revenues for 2012

( Million ID )

66

مجموع االيرادات لعام 2012 Total Revenues

38,321,604

51,276,138

60,515,609

68,238,271

73,482,049

46,959,216

97,785,541

108,695,043

119,466,403

23,185,972

14,310,770

8,755,156 Jan.

Feb.

March

April

May

June

July

Aug.

Sept.

Oct.

Nov.

Dec.

(Million ID)

Total Revenues مجموع االيرادات

Ministries

Office of the Presidency 220 2,765 3,431 3,689 4,088 4,365

Deputies Assembly 28,778 63,285 94,538 137,620 197,774 229,616

Council of Ministers 55,371 145,688 241,049 539,766 773,579 1,093,724

Foreign Affairs 3,831 10,710 18,741 34,968 70,200 101,562

Finance 788,171 1,614,670 2,974,276 4,678,899 5,802,823 7,692,605

Interior 564,576 1,167,019 1,723,588 2,472,455 3,189,220 3,846,990

Labour and Social Affairs 7,663 16,429 81,493 124,516 137,984 251,133

Health 218,813 457,107 650,389 992,492 1,312,378 1,622,980

Defense 347,609 758,294 1,116,849 1,520,592 1,893,984 2,314,517

Justice 29,464 62,833 91,843 133,561 172,626 212,083

Education 470,404 987,552 1,508,609 2,070,186 2,620,014 3,178,462

Youth and Sport 3,984 58,410 91,781 123,143 197,022 247,408

Trade 320,486 676,422 699,910 1,293,722 2,977,150 3,221,898

Culture 5,516 12,002 19,581 27,052 40,983 51,525

Transportation 3,579 8,735 18,309 27,327 38,967 60,152

Municipalities and public Works 12,341 63,040 101,608 182,704 276,039 348,527

Housing 20,512 63,779 104,227 201,340 302,752 407,660

Agriculture 13,954 29,266 43,937 62,216 90,101 121,656

Water Resources 17,551 72,555 127,152 200,836 277,636 361,827

Oil 1,997 4,797 66,206 69,438 999,279 1,002,372

Planning 2,196 5,440 8,319 12,426 16,465 20,808

Industry and Minerals 1,123 2,593 3,916 5,896 7,527 77,096

Higher Education 137,363 299,473 460,422 642,814 846,299 1,065,352

Electricity 1,298 2,899 4,991 7,640 10,026 935,762

Science and Technology 7,851 17,477 26,733 37,154 54,117 66,027

Communication 700 1,589 3,913 9,141 12,054 14,525

Environment 2,863 5,936 7,577 12,532 16,165 18,876

Displacement and Migration 818 5,427 6,513 10,849 12,380 95,791

Human Rights 976 2,538 4,079 5,867 8,081 9,387

Kurdistan / Region Gov. 632,851 2,021,457 2,848,881 4,102,886 5,328,169 6,822,328

Independent Agencies 121,081 351,081 665,716 1,314,751 1,854,020 2,340,801

Board of Supreme Jurisdiction 19,528 41,405 61,183 88,485 113,709 141,963

Tourism and Antiquities

Total Expenditures 3,843,468 9,032,673 13,879,760 21,146,963 29,653,611 37,979,778

(Million ID )

Table No. (31 )Public Budget Expenditures

2012

Jan. Feb. March April

67

May June

الوزارات

4,664 4,921 33,816 34,081 34,409 54,778 رئاسة الجمهورية

285,610 323,204 359,885 400,500 438,912 516,808 مجلس النواب

1,450,137 1,585,332 1,907,934 2,103,604 2,403,941 3,012,220 مجلس الوزراء

123,054 163,794 184,385 204,064 244,130 320,761 وزارة الخارجية

9,691,309 11,092,527 12,282,758 13,397,932 14,561,659 16,045,273 وزارة المالية

4,550,873 5,248,385 5,969,918 6,707,597 7,411,631 8,268,961 وزارة الداخلية

270,232 280,771 405,398 416,457 431,044 619,574 وزارة العمل والشؤون االجتماعية

1,926,565 2,265,193 2,606,946 2,970,706 3,329,898 3,905,869 وزارة الصحة

2,685,086 3,037,570 3,436,011 3,830,256 4,221,911 4,689,187 وزارة الدفاع

251,124 287,159 329,769 379,075 425,883 477,137 وزارة العدل

3,755,712 4,327,110 4,934,477 5,560,248 6,214,196 6,931,439 وزارة التربية

303,269 343,860 384,032 457,805 527,487 713,176 وزارة الشباب والرياضة

3,817,441 4,720,173 5,175,212 5,195,962 5,199,895 7,138,508 وزارة التجارة

62,344 69,816 82,796 100,014 116,691 171,045 وزارة الثقافة

72,179 84,075 116,343 188,670 257,574 335,335 وزارة النقل

401,152 490,281 573,802 712,958 775,314 901,718 وزارة البلديات واالشغال العامة

494,511 584,142 661,639 818,897 907,455 1,028,760 وزارة االعمار واالسكان

143,411 163,290 197,319 304,388 353,303 445,139 وزارة الزراعة

430,794 492,282 583,151 674,289 790,297 983,264 وزارة الموارد المائية

1,728,880 2,557,052 2,796,714 3,751,615 4,617,755 7,647,781 وزارة النفط

27,025 32,582 36,515 41,033 45,478 57,869 وزارة التخطيط

91,007 116,060 132,217 145,105 161,087 249,886 وزارة الصناعة والمعادن

1,279,916 1,477,871 1,711,583 1,942,709 2,177,125 2,565,662 وزارة التعليم العالي والبحث العلمي

937,622 1,098,429 1,170,607 1,243,880 1,427,460 2,206,824 وزارة الكهرباء

79,512 92,121 106,867 120,400 140,685 175,982 وزارة العلوم والتكنولوجيا

16,213 19,464 22,519 26,666 29,747 34,072 وزارة االتصاالت

22,829 26,810 30,775 35,496 40,210 51,121 وزارة البيئة

98,971 106,480 110,574 218,325 224,799 268,555 وزارة المهجرين والمهاجرين

11,693 13,076 15,175 17,478 19,188 22,158 وزارة حقوق االنسان

7,970,906 8,903,177 9,887,575 10,854,315 11,823,683 13,186,648 حكومة اقليم آردستان

2,981,621 3,378,358 4,075,347 4,755,018 5,438,961 7,010,385 الدوائر غير المرتبطة بوزارة

166,594 191,632 216,737 266,284 291,302 324,703 مجلس القضاء االعلى

1,865 4,923 8,016 14,185 وزارة السياحة واالثار

46,132,256 53,576,997 60,540,661 67,880,750 75,091,126 90,374,783 المجموع العام للنفقات

( مليون دينار)

جدول ( 31 )نفقات الموازنة العامة للدولة

2012

Sept. Oct. Nov. Dec.July Aug.

68

Expenditure الفوائد السلع تعويضات المنح االعانات شراء الموجودات المصروفات منافع مجمــــــــوع

Items الموظفين والخدمات اجتماعية االخرى غير المالية النفقــــات

Employees Goods Interests Subsidies Grants Social Other Purchase of Non Financial Total

Compensations & Services Benefits Expenditures Assets Expenditure

2012 2012

Jan. 2,606,138 285,765 2,888 24,319 144,701 343,268 423,487 12,902 3,843,468 آانون الثاني

Feb. 5,332,620 822,105 5,531 47,802 354,533 731,249 882,290 856,543 9,032,673 شباط

March 7,943,437 1,231,576 8,766 599,864 167,030 828,228 1,824,308 1,276,551 13,879,760 اذار

April 11,055,369 1,807,790 13,142 321,147 1,763,243 1,603,534 2,696,685 1,886,053 21,146,963 نيسان

May 14,071,129 2,355,147 15,740 1,046,344 2,522,735 2,660,671 3,442,431 3,539,414 29,653,611 ايار

June 16,997,659 3,406,236 258,139 1,169,046 3,454,629 3,252,172 4,463,421 4,978,476 37,979,778 حزيران

July 20,264,501 4,717,096 449,449 1,219,327 4,133,421 3,898,241 5,878,988 5,571,233 46,132,256 تموز

Aug. 23,089,747 5,224,439 617,710 1,481,969 4,819,221 4,545,301 6,602,525 7,196,085 53,576,997 اب

Sept. 26,203,601 6,001,641 618,223 1,879,822 5,586,992 4,895,218 7,310,722 8,044,442 60,540,661 ايلول

Oct. 29,335,749 6,687,592 621,628 2,008,768 6,501,579 5,049,355 7,934,684 9,741,395 67,880,750 تشرين االول

Nov. 32,406,785 7,547,932 624,532 2,046,497 7,219,430 5,111,068 8,697,536 11,437,346 75,091,126 تشرين الثاني

Dec. 35,856,145 11,630,950 627,168 2,154,001 8,826,732 7,417,150 9,714,719 14,147,918 90,374,783 آانون االول

Table No. (32 )

التصنيف االقتصادي النفاق الموازنة العامة لعام 2012

Economic Classification of Public Budget Expenditure for 2012

( Million ID)

ابواب الصرف

Periodالفترة

69

70

مجمــــــــوع النفقــــات Total Expenditure

21,146,963

29,653,611

37,979,778

46,132,256

53,576,997

60,540,661

67,880,750

75,091,126

90,374,783

3,843,468

9,032,673

13,879,760

Jan.

Feb.

March

April

May

June

July

Aug.

Sept.

Oct.

Nov.

Dec.

(Million ID)

Total Expenditure مجمــــــــوع النفقــــات

حواالت الخزينة لدى مجموع الدين العام

End الداخلي المصارف التجارية أخـــــــر

of Tbill's with Total Internal الفتـــــرة

Period Comm. Banks Debt

1 2 1+2

2009 3,955,519 4,478,530 8,434,049 2009

2010 3,955,519 5,225,287 9,180,806 2010

2011 3,555,519 3,891,340 7,446,859 2011

2012 2012

Jan. 3,555,519 3,602,240 7,157,759 آانون الثاني

Feb. 3,555,519 3,545,750 7,101,269 شباط

March 3,555,519 3,495,750 7,051,269 اذار

April 3,455,519 3,595,760 7,051,279 نيسان

May 3,455,519 3,575,050 7,030,569 ايار

June 3,355,519 3,525,050 6,880,569 حزيران

July 3,355,519 3,525,030 6,880,549 تموز

Aug. 3,355,519 3,525,020 6,880,539 اب

Sept. 3,255,519 3,425,020 6,680,539 ايلول

Oct. 3,255,519 3,392,010 6,647,529 تشرين االول

Nov. 3,255,519 3,392,000 6,647,519 تشرين الثاني

Dec. 3,155,519 3,392,000 6,547,519 آانون االول

71

Table No. ( 33 )

الديــــــــن العـــــــام الداخلـــــــــي

Internal Public Debt

( Million ID)

الدين على وزارة المالية

MOF Debt

72

3,955,519

4,478,530

3,955,519

5,225,287

3,555,519

3,891,340

3,155,5193,392,000

2009 2010 2011 2012

الدين العام الداخلي Internal Public Debt

( Million ID)

MOF Debt الدين على وزارة المالية Tbill's with Comm. Banks حواالت الخزينة لدى المصارف التجارية

Jan. Feb. Mar. Apr.

.MOF ـ 1

91 day bills

Rates ( period average in % ) 7.80 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Amount sold 2,529,060 0 0 0 0 0 0

Amount redemption 2,060,580 968,530 0 0 0 0 0

Stock outstanding (end of period ) 968,530 0 0 0 0 0 0

182 day bills

Rates ( period average in % ) 0.00 8.94 9.41 7.50 7.00 6.40 5.80

Amount sold 0 1,615,010 2,315,350 100,020 100,010 100,000 100,010

Amount redemption 0 500,500 2,463,520 389,120 156,500 150,000 0

Stock outstanding (end of period ) 0 1,114,510 966,340 677,240 620,750 570,750 670,760

365 day bills

Rates (period average in % ) 2.00 5.83 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Amount sold 3,510,000 3,760,510 0 0 0 0 0

Amount redemption 0 3,159,733 1,185,777 0 0 0 0

Stock outstanding (end of period ) 3,510,000 4,110,777 2,925,000 2,925,000 2,925,000 2,925,000 2,925,000

Total stock of MOF bills outstanding 4,478,530 5,225,287 3,891,340 3,602,240 3,545,750 3,495,750 3,595,760

.CBI ــ 2

91 day bills


Amount sold 0 1,363,060 2,400,130 300,020 450,080 150,000 300,040

Amount redemption 0 963,030 2,300,140 200,010 100,000 200,010 300,020

Stock outstanding (end of period ) 0 400,030 500,020 600,030 950,110 900,100 900,120

182 day bills


Amount sold 2,400,150 300,010 0 0 0 0 0

Amount redemption 3,091,650 1,500,070 0 0 0 0 0

Stock outstanding (end of period ) 1,200,060 0 0 0 0 0 0

365 day bills


Amount sold 0 0 0 0 0 0 0

Amount redemption 424,220 0 0 0 0 0 0

Stock outstanding (end of period ) 0 0 0 0 0 0 0

Total stock of CBI bills outstanding 1,200,060 400,030 500,020 600,030 950,110 900,100 900,12073

Outstanding Bills

20122009 2010 2011

( Million ID)

Table No.( 34 )

MOF & CBI Tbill's Stock Outstanding

May June July Aug. Sept. Oct. Nov. Dec.

1 ـ وزارة المالية

الحواالت لمدة 91 يوم

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 معدل السعر %

0 0 0 0 0 0 0 0 المبلغ المباع

0 0 0 0 0 0 0 0 المبلغ المسدد

0 0 0 0 0 0 0 0 الرصيد القائم (نهاية المدة)


5.00 4.70 4.70 5.00 0.00 4.90 9.00 8.90 معدل السعر %

100,010 100,000 100,000 100,000 0 67,000 100,000 100,000 المبلغ المباع

120,720 150,000 100,020 100,010 100,000 100,010 100,010 100,000 المبلغ المسدد

650,050 600,050 600,030 600,020 500,020 467,010 467,000 467,000 الرصيد القائم (نهاية المدة)


0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 معدل السعر %



2,925,000 2,925,000 2,925,000 2,925,000 2,925,000 2,925,000 2,925,000 2,925,000 الرصيد القائم (نهاية المدة )

3,575,050 3,525,050 3,525,030 3,525,020 3,425,020 3,392,010 3,392,000 3,392,000 اجمالي الرصيد الفائم لحواالت وزارة المالية

2 ــ البنك المرآزي


5.00 4.75 5.00 5.00 4.95 4.75 5.00 5.15 معدل السعر %

300,040 300,040 350,020 600,020 400,030 260,010 200,010 290,020 المبلغ المباع

450,080 150,000 300,040 300,040 300,040 550,020 400,020 400,030 المبلغ المسدد

750,080 900,120 950,100 1,250,080 1,350,070 1,060,060 860,050 750,040 الرصيد القائم (نهاية المدة )


0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 معدل السعر %



0 0 0 0 0 0 0 0 الرصيد القائم (نهاية المدة )


0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 معدل السعر %



0 0 0 0 0 0 0 0 الرصيد القائم (نهاية المدة )

750,080 900,120 950,100 1,250,080 1,350,070 1,060,060 860,050 750,040 اجمالي الرصيد الفائم لحواالت البنك المرآزي74

الرصيد القائم للحواالت

2012( مليون دينار )

جدول رقم ( 34 )

الرصيد القائم لحواالت وزارة المالية والبنك المرآزي العراقي

June July Aug. Sept. Oct. Nov. Dec.

4.70 4.70 5.00 0.00 4.90 9.00 8.90 اسعار الفائدة

1,462,500 1,462,500 1,462,500 1,462,500 1,462,500 1,462,500 1,462,500 مصرف الرافدين

1,462,500 1,462,500 1,462,500 1,462,500 1,462,500 1,462,500 1,462,500 مصرف الرشيد

49,030 49,030 49,030 48,530 48,530 0 0 مصرف العراق للتجارة

0 0 0 0 0 0 0 مصرف الصناعي

9,140 33,140 24,500 24,500 24,000 24,000 24,000 المصرف العقاري

2,983,170 3,007,170 2,998,530 2,998,030 2,997,530 2,949,000 2,949,000 مجموع المصارف الحكومية

54,010 48,530 77,030 77,030 77,030 28,500 28,500 مصرف االئتمان العراقي

0 0 0 0 0 0 0 مصرف الخليج التجاري

0 0 0 0 0 0 0 المصرف التجاري العراقي

0 0 0 0 0 0 0 المصرف الوطني االسالمي

5,000 5,000 5,000 0 0 0 0 المصرف االهلي العراقي

117,910 108,630 89,130 65,130 46,000 58,000 57,500 مصرف بغداد

0 0 0 0 0 0 0 مصرف الشرق االوسط العراقي لالستثمار

0 0 0 0 0 21,000 38,000 مصرف المنصور لالستثمار

0 0 0 0 0 0 0 مصرف آشور الدولي لالستثمار

0 0 0 0 0 0 0 مصرف التعاون االسالمي للتنمية و االستثمار

106,960 98,750 97,880 77,880 63,500 78,500 60,000 مصرف دار السالم لالستثمار

0 0 0 0 0 0 0 مصرف بيبلوس

0 0 0 0 0 0 0 مصرف الورآاء لالستثمار والتمويل

1,550 0 0 0 0 0 0 مصرف انترآونتنتال لبنان

285,430 260,910 269,040 220,040 186,530 186,000 184,000 مجموع المصارف االهلية

256,450 256,950 257,450 206,950 207,950 257,000 259,000 مؤسسات مالية غير مصرفية

254,950 254,950 254,950 204,450 204,450 252,500 252,500 هيئة التقاعد الوطنية

1,500 2,000 2,500 2,500 3,500 4,500 6,500 دائرة رعاية القاصرين

3,525,050 3,525,030 3,525,020 3,425,020 3,392,010 3,392,000 3,392,000 المجموع العام75

جدول رقم ( 35 )الرصيد القائم لحواالت خزينة ( وزارة المالية ) حسب الحاملين

( مليون دينار )

2012

ألف دوالر مليون دينار مليون دينار مليون دوالر

000 USD Million ID Million USD Million ID

2009 3.2 3.8 102,579.6 120,428,411 2009

2010 4.0 4.7 129,415.5 151,416,101 2010

* 2011 5.1 6.0 170,137.0 199,060,340 2011 *

2012 … … … … 2012

79

Periodالفترة

متوسط نصيب الفرد من الدخل القومي

Income Per Capita

الدخل القومي باالسعار الجارية

The data is unavailable ...... البيانات غير متوفرة

National Income in Current Prices

* Preliminary estimates ( yearly )

for the Years ( 2009 - 2012 )

Table No. ( 36)

الدخل القومي ومتوسط نصيب الفرد منه باالسعار الجارية لالعوام ( 2009 - 2012 )

National Income & Per Capita Income at Current Prices

* تقديرات أولية ( سنوية )

باالسعار الثابتة (100=1988)

in Constant Prices

ألف دوالر مليون دينار مليون دينار مليون دوالر مليون دينار

000 USD Million ID Million ID Million USD Million ID

2009 3.5 4.1 54,720.8 111,300.4 130,642,187.0 2009

2010 4.4 5.1 58,495.9 142,814.7 167,093,204.4 2010

* 2011 5.7 6.7 64,081.7 191,176.9 223,677,005.2 2011 *

** 2012 6.1 7.2 68,285.8 210,279.9 245,186,418.5 2012 **

80

** تقديرات أولية فصلية

الناتج المحلي االجمالي

Gross Domestic Product

Period

متوسط نصيب الفرد من الناتج المحلي االجمالي

GDP Per Capita

* تقديرات أولية سنوية

** Preliminary estimates ( Quarterly )

* Preliminary estimates ( yearly )

Table No. ( 37 )

الناتج المحلي االجمالي باالسعار الجارية والثابتة لسنة 1988

Gross Domestic Product in Current & Constant Prices in 1988

الفترة

باالسعار الجارية

in Current Pricesin Current Prices

ومتوسط نصيب الفرد منه باالسعار الجارية لالعوام ( 2009 - 2012 )

& Gross Domestic Product at Current Prices Per Capita for the Years ( 2009 - 2012 )

باالسعار الجارية

سعر المزاد سعر السوق

Auction Price Market Price

2009 1170 1182 2009

2010 1170 1185 2010

2011 1170 1196 2011

2012 2012

Jan. 1168 1206 آانون الثاني

Feb. 1166 1236 شباط

March 1166 1240 اذار

April 1166 1263 نيسان

May 1166 1250 ايار

June 1166 1241 حزيران

July 1166 1253 تموز

Aug. 1166 1248 اب

Sept. 1166 1228 ايلول

Oct. 1166 1200 تشرين االول

Nov. 1166 1207 تشرين الثانى

Dec. 1166 1222 آانون االول

Ave. of 2012 1166 1233 معدل عام 2012

84

Table No. ( 38 )

معدل سعر صرف الدينار العراقي تجاه الدوالر االمريكي Average Exchange Rate of Iraqi Dinar Per USD

Period الفترة

1120114011601180120012201240

2009 2010 2011 2012

معدل سعر صرف الدينار العراقي تجاه الدوالر االمريكيAverage Exchange Rate of Iraqi

Dinar Per USD

Auction Price سعر المزاد Market Price سعر السوق

Details 2009 2010 2011 2012 التفاصيل

CBI البنك المرآزي العراقي Policy Rate 8.83 6.25 6.00 6.00 سعر السياسة

Primary Credit 10.83 8.25 8.00 8.00 الفائدة على االئتمان االولى

Secondary Credit 11.83 9.25 9.00 9.00 الفائدة على االئتمان الثانوى

Lender of Last Resort 12.33 9.75 9.50 9.50 فائدة مقرض الملجا االخير

ID Overnight deposits االستثمار الليلي بالدينار العراقي

ID 7 day deposits 6.83 4.25 4.00 4.00 االستثمار لـ 7 ايام

ID 14 day deposits 13.00 االستثمار لـ 14 يوم

ID 30 day deposits 14.00 االستثمار لـ 30 يوم

USD Overnight deposits االستثمارالليلي بالدوالر االمريكي

USD 7 day deposits 1.00 الودائع بالدوالر االمريكي لمدة 7 ايام

USD 30 day deposits 1.25 الودائع بالدوالر االمريكي لمدة 30 يوم

USD 90 day deposits 1.50 الودائع بالدوالر االمريكي لمدة 90 يوم

Operating Banks المصارف العاملة في العراق1- Interest Paid أوال- اسعار الفائدة المدفوعة

a- In Iraqi Diner ا - بالعملة العراقيةSavings Deposits 6.84 5.50 5.24 5.07 التوفــــــير

Time Deposits for 6 months 7.82 6.23 5.92 5.87 الثابتة لمدة ستة اشهر

Time Deposits for 1 year 8.83 7.09 6.84 6.78 الثابتة لمدة سنة

Time Deposits for 2 years 10.12 8.43 7.62 7.87 الثابتة لمدة سنتين

b- In Foreign Currency ب - بالعملة االجنبيةSavings Deposits 2.82 2.63 2.62 2.88 التوفــــــير

Time Deposits for 6 months 3.31 2.89 2.79 3.03 الثابتة لمدة ستة اشهر

Time Deposits for 1 year 3.94 3.55 3.45 3.66 الثابتة لمدة سنة

Time Deposits for 2 years 5.80 4.52 4.04 4.52 الثابتة لمدة سنتين

2- Interest Charged ثانيا- اسعار الفائدة المتقاضاةa- In Iraqi Diner ا - بالعملة العراقيةCurrent Account ( overdraft ) 16.76 15.10 14.65 14.58 الحساب الجاري المدين ( المكشوف )

Discounted Bills 16.34 14.73 13.77 14.33 خصم الكمبياالت

Short Term Loans 16.16 14.31 14.03 13.87 االقراض قصير االجل

Medium Term Loans 15.63 13.83 12.75 13.03 االقراض متوسط االجل

Long Term Loans 16.47 14.93 14.21 13.74 االقراض طويل االجل

b- In Foreign Currency ب - بالعملة االجنبيةShort Term Loans 16.02 14.10 12.55 12.67 االقراض قصير االجل

Medium Term Loans 14.38 12.92 12.69 13.03 االقراض متوسط االجل

Long Term Loans 14.07 13.39 12.97 12.91 االقراض طويل االجل

Table No. ( 39)معدالت اسعار الفائدة لدى البنك المرآزي والمصارف العاملة في العراق

Averages of Interest Rates at the Central Bank & Operating Banks

85

المصارف االهلية المصارف الحكومية

Private Banks State. Banks

1- Interest Paid أوال- اسعار الفائدة المدفوعة

a- In Iraqi Diner ا - بالعملة العراقية

Savings Deposits 5.36 4.08 التوفــــــير

Time Deposits for 6 months 6.04 5.36 الثابتة لمدة ستة اشهر

Time Deposits for 1 year 6.99 6.18 الثابتة لمدة سنة

Time Deposits for 2 years 8.26 7.25 الثابتة لمدة سنتين

b- In Foreign Currency ب - بالعملة االجنبية

Savings Deposits 3.05 0.83 التوفــــــير

Time Deposits for 6 months 3.27 1.19 الثابتة لمدة ستة اشهر

Time Deposits for 1 year 3.85 2.25 الثابتة لمدة سنة

Time Deposits for 2 years 4.30 4.00 الثابتة لمدة سنتين

2- Interest Charged ثانيا- اسعار الفائدة المتقاضاة

a- In Iraqi Diner ا - بالعملة العراقية

Current Account ( overdraft ) 14.95 12.86 الحساب الجاري المدين ( المكشوف )

Discounted Bills 14.93 12.33 خصم الكمبياالت

Short Term Loans 14.48 11.81 االقراض قصير االجل

Medium Term Loans 13.13 12.82 االقراض متوسط االجل

Long Term Loans 13.38 14.18 االقراض طويل االجل

b- In Foreign Currency ب - بالعملة االجنبية

Short Term Loans 13.40 8.00 االقراض قصير االجل

Medium Term Loans 13.93 9.97 االقراض متوسط االجل

Long Term Loans 13.64 11.67 االقراض طويل االجل

86

Table No. (40 )معدالت أسعـــــار الفائـــدة لـــــدى المصارف العــــــــاملة في العــــراق لعام 2012

Averages of Interest Rates at Operating Banks for 2012

Details التفاصيل

Weight 3.878 1.403 0.989 1.619 2.926 11.086 2.308 6.377 31.305 7.330 0.720 30.059 الوزن

2009 122.1 120.6 120.8 123.6 111.6 97.8 112.7 129.5 115.8 120.8 122.5 118.8 130.7 2009

2010 2.9 2.4 125.1 130.8 125.3 129.2 108.8 90.0 111.3 136.4 114.9 126.1 123.2 121.5 134.3 2010

2011 6.5 5.6 132.1 147.4 133.3 138.4 106.4 86.5 109.2 148.3 116.3 140.9 126.7 127.5 138.4 2011

2012 2012

Jan. 6.1 5.4 137.5 154.3 138.6 144.1 105.5 84.7 107.0 154.6 117.7 149.6 133.1 131.2 144.8 آانون الثاني

Feb. 6.3 5.7 138.4 158.6 139.0 144.2 105.6 84.2 106.9 155.3 118.2 149.8 133.3 131.4 146.6 شباط

March 6.2 8.3 140.8 157.2 140.3 144.3 105.6 84.0 106.8 155.7 118.4 149.7 134.2 130.6 154.6 اذار

April 6.7 8.7 142.4 157.7 140.7 144.3 105.4 83.7 107.1 156.3 118.5 153.0 134.5 129.9 156.2 نيسان

May 6.2 7.2 140.6 155.8 140.7 146.7 105.4 83.8 107.0 157.3 118.8 152.9 134.8 130.4 150.6 ايار

June 6.1 5.8 137.7 156.0 140.7 150.3 105.3 83.7 106.9 157.6 118.9 152.6 134.8 131.7 140.8 حزيران

July 5.9 5.7 138.1 155.7 140.8 153.5 105.3 83.6 106.9 157.7 118.9 154.7 135.1 132.3 139.8 تموز

Aug. 5.0 7.0 141.9 156.8 142.1 154.4 105.3 83.0 106.4 158.4 119.2 155.5 137.8 133.3 150.9 اب

Sept. 5.2 6.4 142.3 158.9 142.7 155.0 104.9 82.1 106.7 158.6 119.3 154.9 137.8 133.1 152.7 ايلول

Oct. 4.6 4.8 140.6 159.7 142.4 155.4 104.8 79.9 106.8 158.9 119.3 156.8 138.2 133.3 144.8 تشرين االول

Nov. 4.9 4.5 140.5 159.1 143.5 156.1 104.6 78.2 106.7 158.9 119.7 156.7 141.0 133.9 144.1 تشرين الثاني

Dec. 4.2 3.6 140.5 159.0 143.4 159.3 104.5 77.9 107.0 158.7 119.8 157.2 141.3 133.8 143.2 آانون االول

Ave. 5.6 6.1 140.1 157.4 141.2 150.6 105.2 82.4 106.9 157.3 118.9 153.6 136.3 132.1 147.4 المعدل

Details

المشروبات الكحولية و التبغ

Alcoholic Beverages, Tobacco

التجهيزات والمعدات المنزلية والصيانةHouse

Supplies , Appliances

& Maintenance

النقل

HealthEducation

الصحة

Transportation

Table No. (41 )الـــــرقم القياسي العام الســـــعار المســــتهلك في العراق حسب المجاميع

Consumer Price Index in Iraq

(2007 = 100)

االغذية والمشروبات غير الكحولية

التفاصيل

السكن ، المياه ،

الكهرباء، الغاز

المالبس واالحذية

Annual Inflation Rate %

التعليم

General Index

Number

السلع والخدمات المتنوعة المطاعم

Restaurants

الرقم القياسي العام

معدل التضخم السنوي

%

Miscellaneous

Services & Goods

87

Food & Non-

Alcoholic Beverages

الترفيه والثقافة

Recreation & Culture

االتصال

Communications

Housing, Water,

Electricity & LPG

Clothes & Footwear

التضخم االساس

%

Core Inflation

%

88

0.0

0.5

1.0

1.5

2.0

2.5

3.0

3.5

4.0

4.5

5.0

5.5

6.0

6.5

7.0

7.5

8.0

8.5

9.0

Jan. Feb. March April May June July Aug. Sept. Oct. Nov. Dec.

معدل التضخم السنوي و التضخم االساس لعام 2012 Annual Inflation Rate & Core Inflation for 2012

Annual Inflation Rate % معدل التضخم السنوي Core Inflation % التضخم االساس

الدوالر االمريكي اليورو االوربي الباون االسترليني الدوالر الكندي الفرنك السويسري الكرون السويدي الكرون النرويجي الكرون الدانمارآي الين الياباني حقوق السحب الخاصة

USD EUR GBP CAD S.FR SEK NOK DKK JPY SDR

Jan. 1167.800 1508.213 1812.550 1152.848 1246.149 170.768 196.601 202.842 15.168 1793.724 آانون الثاني

Feb. 1166.000 1542.066 1842.047 1169.880 1278.123 174.942 204.251 207.428 14.858 1806.285 شباط

March 1166.000 1534.308 1839.793 1174.551 1272.060 172.748 204.747 206.366 14.180 1794.303 آذار

April 1166.000 1535.791 1866.622 1174.631 1277.898 173.420 202.960 206.528 14.304 1799.476 نيسان

May 1166.000 1492.424 1854.645 1152.921 1243.233 165.924 197.337 200.650 14.629 1783.976 ايار

June 1166.000 1460.022 1814.735 1133.846 1216.326 164.566 193.482 196.515 14.701 1766.763 حزيران

July 1166.000 1433.158 1817.855 1150.390 1194.480 167.512 192.069 192.676 14.752 1756.945 تموز

Aug. 1166.000 1444.876 1831.086 1174.117 1203.962 174.354 197.399 194.072 14.849 1763.839 آب

Sept. 1166.000 1499.126 1877.235 1191.379 1240.120 176.283 202.723 201.122 14.909 1792.369 ايلول

Oct. 1166.000 1513.713 1875.377 1184.109 1251.189 175.742 204.554 202.979 14.785 1796.631 تشرين االول

Nov. 1166.000 1494.203 1861.843 1169.129 1240.566 173.747 203.751 200.331 14.445 1783.431 تشرين الثاني

Dec. 1166.000 1525.491 1881.030 1177.693 1262.368 176.186 207.891 204.483 13.999 1793.151 آانون االول

Note: The prices above are reference prices & does not represent any obligation for CBI .89

Table No. ( 42 )معدل اسعار الغلق للدينار العراقي تجاه العمالت الرئيسية لعام 2012

Average Closing Prices of Iraqi Dinar against Major Currencies for 2012

2012 2012

مالحظة : ان االسعار اعاله تأشيرية والتشكل اي التزام على البنك المرآزي.

(Million USD) (مليون دوالر)

Grand Total 39,430 51,764 79,681 94,172 المجموع العام

Arab Countries 867 1,155 2,853 3,371 الدول العربية

North and South American Countries 19,557 15,886 24,024 28,393 دول االمريكيتين

European Union Countries 10,291 11,155 13,801 16,311 دول االتحاد االوربي

Other European Countries 1,144 1,289 2,279 2,693 دول اوربا االخرى

Asian Countries 5,047 21,953 36,310 42,914 الدول االسيوية

Other Countries 2,524 326 414 490 بقية العالم

Note: مالحظة:

Exports including (Crude&Refined) oil,

Sulfur & Phosphate والكبريت والفوسفات

91

ZONE 2009 2010 المنطقة الجغرافية

تتضمن الصادرات ,النفط الخام والمنتجات النفطية ,

2011 2012

Table No. ( 43 )

التوزيع الجغرافي لقيم الصادرات

Geographical Distribution of Value of Exports

(Million USD) (مليون دوالر)

Grand Total 41,512 43,915 47,803 56,234 المجموع العام

Arab Countries 15,193 10,399 11,903 14,002 الدول العربية

North and South American Countries 5,397 5,248 4,101 4,836 دول االمريكيتين

European Union Countries 3,612 5,885 4,881 5,736 دول االتحاد االوربي

Other European Countries 10,253 13,253 13,925 16,364 دول اوربا االخرى

Asian Countries 5,521 8,432 12,615 14,846 الدول االسيوية

Other Countries 1,536 698 378 450 بقية العالم

Note: مالحظة:

Imports Valued by (CIF) قـٌيمت االستيرادات على اساس سيف

2010 20122011

Table No.( 44 )

92

التوزيع الجغرافي لقيم االستيرادات

Geographical Distribution of Value of Imports

ZONE 2009المنطقة الجغرافية

2009 2010 2011 2012

0 Food & Live Animals 110 145 223 264 0 المواد الغذائية والحيوانات الحية

1 Beverages & Tobacco 0 0 0 0 1 المشروبات والتبغ

2 Crude Materials Inedible Except Fuels 59 78 120 141 2 المواد الخام غير الغذائية عدا الوقود

3 * Mineral Fuels, Lubricants & Related Materials 39,134 51,376 79,083 93,465 * الوقود المعدنية وزيوت التشحيم المتعلقة بها 3

4 Animal & Vegetable Oils & Fats 0 0 0 0 4 زيوت وشحوم حيوانية ونباتية

5 Chemicals 4 5 8 10 5 المواد الكيمياوية

6 Manufactured Goods Classified Chiefly By Material 20 26 40 47 6 سلع مصنوعة ومصنفة حسب المادة

7 Machinery & Transport Equipment 95 124 191 226 7 مكائن ومعدات نقل

8 Miscellaneous Manufactured Articles 0 0 0 0 8 مصنوعات متنوعة

9 Commodities & Transactions Not Classified 8 10 16 19 9 السلع والمعامالت غير المصنفة حسب النوع

According To Kind

39,430 51,764 79,681 94,172

source:Central Bank of Iraq/statistics and research department / /المصدر: البنك المرآزي العراقي / المديرية العامة لالحصاء واالبحاثbalance of payment Divi. قسم احصاءات ميزان المدفوعات

*Note : Item (3) Including Crude Oil, Refined Products , Sulfur& phosphate

* مالحظة : تتضمن الفقرة (3) النفط الخام ، المنتجات النفطية ، والكبريت والفوسفات

Table No. ( 45)

( Million USD ) (مليون دوالر)

93

Total

(SITC) الصادرات حسب التصنيف الدولي الموحد للتجارة

Exports According To (SITC)

Name and Section Numberاسم ورقم الشعبة

المجموع العام

( Million USD )

2009 2010 2011 2012

0 2,242 2,371 2,581 3,036 0 المواد الغذائية والحيوانات الحية

1 540 571 622 731 1 المشروبات والتبغ

2 747 790 860 1,125 2 المواد الخام غير الغذائية عدا الوقود

3 4,068 4,304 4,685 5,511 3 الوقود المعدنية وزيوت التشحيم المتعلقة بها

4 2,657 2,811 3,059 3,599 4 زيوت وشحوم حيوانية ونباتية

5 2,781 2,942 3,203 3,543 5 المواد الكيمياوية

6 4,732 5,006 5,450 6,411 6 سلع مصنوعة ومصنفة حسب المادة

7 15,982 16,907 18,404 21,650 7 مكائن ومعدات نقل

8 6,559 6,939 7,553 8,997 8 مصنوعات متنوعة

9 Commodities & Transactions Not Classified 1,204 1,274 1,386 1,631 9 السلع والمعامالت غير المصنفة حسب النوع

According To Kind

41,512 43,915 47,803 56,234

source:Central Bank of Iraq/statistics and research department / balance of payment Divi.

Note : Imports Valued by (C.I.F)قسم احصاءات ميزان المدفوعات

مالحظة : قيمت االستيرادات على اساس سيف

المصدر: البنك المرآزي العراقي / المديرية العامة لالحصاء واالبحاث/

Table No. ( 46 )

( SITC) االستيرادات حسب التصنيف الدولي الموحد للتجارة

Imports According To (SITC)

Manufactured Goods Classified Chiefly By Material

Chemicals

Miscellaneous Manufactured Articles

Crude Materials Inedible Except Fuels

Mineral Fuels, Lubricants & Related Materials

(مليون دوالر)

94

Name and Section Numberاسم ورقم الشعبة

Animals & Vegetable Oils And Fats

Total المجموع العام

Machinery & Transport Equipment

Beverages & Tobacco

Food & Live Animals

Items ( FOB ) (CIF) الفقراتfirst -current account 31,910.2 الحساب الجاري اوال- 1- Trade balance 46,373.0 1- الميزان التجاري

Exports (FOB) 94,171.6 الصادرات (فوب )Crude oil 93,778.5 ـــ - النفط الخام*Governmentalـــ 93,778.5 - حكومي*Privateـــ 0.0 - خاصOil Products 119.9 ـــ - المنتجات النفطية Governmentalـــ 70.0 - حكوميPrivateـــ 49.9 - خاصOther exports(goods except the oil + sulfur) ـــ 273.2 - الصادرات االخرى بضمنها الكبريت

Imports 47,798.6 56,233.7 االستيرادات 1.Government Imports 18,202.3 21,414.5 1- االستيرادات الحكومية A- Consumption Imports 4,812.5 5,661.8 أ - االستيرادات االستهالآية B- Capital Imports 8,853.5 10,415.9 ب- االستيرادات الراسمالية C- Refined Oil Products 4,521.7 5,319.7 ج - االستيرادات المنتجات النفطية D- Other Gov.Imports 3.6 4.2 د - االستيرادات الحكومية االخرى E- Cost of Currency Printing 11.0 12.9 هـ - تكاليف طبع العملة 2- Private Sector Imports 29,596.3 34,819.2 2- استيرادات القطاع الخاص

A. Cons. Goods Imports 7,397.1 8,702.5 أ - استيرادات القطاع الخاص االستهالآية B. Capital Goods Imports 22,191.4 26,107.5 ب- استيرادات القطاع الخاص الراسمالية C. Private Sector Refined Oil Products Imports 7.8 9.2 ج- استيرادات منتجات نفطية قطاع خاص

2- Services, net -10,017.3 2- صافي الخدمات Receipts 2,016.4 المقبوضات Payments** 12,033.7 المدفوعات**

3- Income, net 615.2 3 - صافي الدخل Private, net (incl. NGOs) 15.6 تعويضات العاملين Official 599.6 دخل االستثمار / الرسمي

Receipts 1,432.7 المقبوضات Payments 833.1 المدفوعات -Interest 558.4 ـ الفــوائد على الدين العام الخارجي - others 274.7 ـ اخرى

4- Transfers, net -5,060.7 4 - صافي التحويالت بدون مقابل الجارية Private, net (incl. NGOs) -443.3 التحويالت الخاصة / تحويالت العاملين Official -4,617.4 التحويالت الرسمية

Receipts 137.3 المقبوضات Total of Grants 137.3 اجمالي المنح

['Donor grants] 0.0 { المنح المقدمة من الدول المانحة } [U.S. grants] 0.0 {المنح المقدمة من الواليات المتحدة } Others 137.3 االخرى

Payments 4,754.7 المدفوعات UN Compensation Fund 4,688.9 صندوق التعويضات Others 65.8 االخرى

تمثل ارقام قسم النفط في المديرية العامة لالستثمارات بالبنك المرآزي * والمقبوضة نقدا أي بدون عمليات المقايضة

** (8435.1) million usd represents the costs of shipment & insurance

ميزان المدفوعات العراقي لعام 2012 ( اولي) IRAQ : BALANCE OF PAYMENTS YEARLY 2012 (Preliminary)

Table No. ( 47)

Million Of USD

95

** (8435.1) مليون دوالر تكاليف الشحن والتامين المستقطعة من قيمة االستيرادات

* The Amounts Represent The Data From Oil Division/General Investment Dept. At CBI In Cash Without Barter Transaction

Items ( FOB ) (CIF) الفقراتsecond -Capital and Financial Account -25,076.4 ثانيا - الحساب الراسمالي والمالي 1- Capital Account/ net 2.3 1- صافي الحساب الراسمالي credit 2.3 الدائن debit 0.0 المدين 2- Financial Account/net -25,078.7 2 - صافي الحساب المالي

a- Direct investment /Net 1,928.2 أ-صافي االستثمار المباشر credit 2,376.3 الدائن debit 448.1 المدين

b- Portfolio Investment /Net -5,605.3 ب- صافي استثمار الحافظة 1 - General Government -5,679.4 1 - الحكومة العامة Reedeam (credit ) 38,822.4 المسدد (دائن) Buy (debit) 44,501.8 المسحوب (مدين)

2 - other Sectors 74.1 2 - قطاعات أخرى credit 109.4 الدائن debit 35.3 المدين

c- Other Investment , net -13,414.8 ج- صافي االستثمار االخر Official , net -3,463.9 صافي االستثمارالرسمي Assets -1,594.0 الموجودات

Claims held abroad 4.2 المستحقات من الخارجDFI -1,549.9 صندوق اعمار العراق /التغير في الرصيد المتاحUN Oil for Food credits 0.0 التغير في رصيد مذآرة التفاهم

Trade Credit -48.3 ائتمانات التجارة Other Assets -1,869.9 الموجودات االخرى

Liabilities 0.0 المطلوبات Capitalized interests -1,050.4 الفوائد المرسملة Loan disbursements -819.5 المسحوب من القروض Amortization -9,950.9 التسديدات

Private, net/ ODC's -3,372.7 صافي االستثمار لشرآات االيداع االخرى Assets -6,578.2 الموجودات Liabilities -7,986.8 المطلوبات d- reserve assets -7,986.8 د-االصول االحتياطية

Central bank (net; increase -) -7,986.8 البنك المرآزي Reserves (increase -) -7,986.8 االحتياطيات (الزيادة -) Reserve Assets 0.0 الموجودات االحتياطية Monetary Gold 21.3 الذهب النقدي Special Drawing Rights 0.0 حقوق السحب الخاص Reserve Position in the Fund -8,008.1 وضع االحتياطي لدى الصندوق Foreign Exchange -3,810.5 الموجودات االجنبية Currency and Deposits -4,355.2 العملة والودائع

With Monetary Authorities 544.7 لدى السلطات النقدية With Banks -4,197.6 لدى البنوك الخارجية

Securities 0.0 االوراق المالية Equities 0.0 سندات الملكية Bonds & notes -4,197.6 سندات واذونات

Money Market Instrument \Financial Derivatives, net 0.0 ادوات السوق النقدية / صافي المشتقات المالية

Other Claims -6,833.8 المستحقات االخرى

third - Errors and omissions -3,561.1 ثالثا- صافي السهو والحذف

Table No. ( 47 ) ميزان المدفوعات العراقي لعام 2012 (اولي)

IRAQ : BALANCE OF PAYMENTS YEARLY 2012 (Preliminary)

96

Million Of USD

Source : Central Bank Of Iraq \ Statistical and Research Department \ Balance Of Payments Statistics Division .

المصدر: البنك المرآزي العراقي / المديرية العامة لالحصاء واالبحاث / قسم احصاءات ميزان المدفوعات

عدد التحويالت القيمة

No. of Trans. amount

IQD 1,172 6,704,152,111 دينار

USD 20 399,380 دوالر

IQD 7,159 102,232,185,490 دينار

USD 126 1,100,863 دوالر

IQD 3,727 2,133,776,488 دينار

USD 44 798,770 دوالر

IQD 1,507 105,279,791,583 دينار

USD 281 62,172,512 دوالر

IQD 9,108 5,866,408,468 دينار

USD 182 7,598,707 دوالر

IQD 12,060 1,559,801,940,473 دينار

USD 1,303 147,996,860 دوالر

99

2012

SVPO أوامر دفع منخفضة القيمة

2012

CH صكوك

2011

SVPO أوامر دفع منخفضة القيمة

2011

CH صكوك

2010 SVPO أوامر دفع منخفضة القيمة 2010

2009 SVPO أوامر دفع منخفضة القيمة 2009

Table No. (48)

تحويالت المصارف عن طريق نظام مقاصة الصكوك االلكترونية لالعوام ( 2009 - 2012 )

Banks Transfers through Check - Automated Clearing House ( C-ACH ) for (2009-2012)

Year Trans. type currency العملة نوع التحويل السنوات

قيمة تحويالت الدينار العراقي عدد التحويالت قيمة تحويالت الدوالر االمريكي عدد التحويالت

Transfers Value in IQD No. of Trans. Transfers Value in USD No. of Trans.

CH صكوك 92 7,606,007 842 93,692,042,691

SVPO 62,185,000 242 136,152 5 أوامر دفع

منخفضة القيمة

CH صكوك 74 6,205,573 706 57,625,829,835

SVPO 863,360,116 386 29,500 1 أوامر دفع


CH صكوك 80 8,371,230 733 68,341,369,020

SVPO 50,717,628 247 250,349 4 أوامر دفع


CH صكوك 107 8,754,537 1,075 80,395,946,220

SVPO 261,982,092 935 692,060 12 أوامر دفع


CH صكوك 138 13,976,388 884 128,950,543,699

SVPO 132,682,678 671 861,837 11 أوامر دفع


CH صكوك 87 10,626,469 919 142,167,235,514

SVPO 102,457,163 675 289,565 5 أوامر دفع


CH صكوك 136 23,018,729 869 78,116,007,429

SVPO 1,128,274,000 827 460,486 13 أوامر دفع


CH صكوك 100 12,833,590 1,153 138,290,107,700

SVPO 149,950,000 241 1,142,159 20 أوامر دفع


CH صكوك 126 18,175,715 887 217,317,050,786

SVPO 393,818,435 541 479,843 13 أوامر دفع


CH صكوك 115 12,484,584 1,504 207,504,629,168

SVPO 799,688,563 1,268 1,394,177 31 أوامر دفع


CH صكوك 111 13,417,852 1,057 148,269,236,733

SVPO 827,510,229 1,546 717,243 34 أوامر دفع


CH صكوك 137 12,526,186 1,431 199,131,941,678

SVPO 1,093,782,564 1,529 1,145,336 33 أوامر دفع


CH صكوك 1,303 147,996,860 12,060 1,559,801,940,473

SVPO 5,866,408,468 9,108 7,598,707 182 أوامر دفع


Total المجموع

100

November تشرين الثاني

December آانون االول

July تموز

August آب

September ايلول

October تشرين االول

March آذار

April نيسان

May آيار

June حزيران

Table No. (49)

تحويالت المصارف عن طريق نظام مقاصة الصكوك االلكترونية لعام 2012

Banks Transfers through Check - Automated Clearing House ( C-ACH ) for 2012

Month Type نوع التحويل االشهر

Jan. آانون الثاني

Feb. شباط


The IQD Transfers Value

The USD Transfers Value

000 IQD USD

2009 94,846,327,246 11,145 2,431,705,458 2,695 2,009

2010 115,166,494,611 20,746 3,630,470,693 4,289 2,010

2011 122,474,675,455 30234 3,580,087,050 5277 2,011

2012 154,035,836,861 33,364 3,700,986,849 6913 2,012

101

Table No. (50)

years السنوات

No. of Trans. No. of Trans.

Banks Transfers through Real Time Gross Settlement System ( RTGS) for (2009-2012)

تحويالت المصارف عن طريق نظام التسوية االجمالية اآلنية لالعوام ( 2012-2009 )


The IQD Transfers Value

The USD Transfers Value

000 IQD USD

January آانون الثاني 632 373,442,773 2,617 9,892,561,815

February شباط 574 462,057,257 2,104 8,289,529,100

March آذار 431 289,766,513 2,068 8,593,751,607

April نيسان 685 355,119,612 2,624 14,554,745,996

May آيار 516 269,117,520 2,638 14,798,573,784

June حزيران 550 231,251,694 2,421 13,879,190,267

July تموز 634 280,879,069 3,231 13,933,743,618

August آب 577 296,446,422 2,790 14,493,290,274

September ايلول 624 355,136,258 3,365 14,340,145,998

October تشرين االول 617 348,214,989 3,294 15,765,304,373

November تشرين الثاني 380 141,568,096 2,072 9,127,613,040

December آانون االول 693 297,986,646 4,140 16,367,386,989

Total المجموع 6,913 3,700,986,849 33,364 154,035,836,861

102

Table No. (51)

تحويالت المصارف عن طريق نظام التسوية االجمالية اآلنية لعام 2012

Banks Transfers Through Real Time Gross Settlement System ( RTGS) for 2012

years السنوات

No. of Trans. No. of Trans.

عدد الشرآات المؤشر القيمة

المدرجة القياسي العام السوقية

(نقطة)

عدد االسهم حجم التداول عدد االسهم حجم التداول عدد االسهم حجم التداول عدد االسهم حجم التداول عدد االسهم حجم التداول عدد االسهم حجم التداول عدد االسهم حجم التداول عدد االسهم حجم التداول

No. of General Market No. of Trading No. of Trading No. of Trading No. of Trading No. of Trading No. of Trading No. of Trading No. of Trading

listed Price Value Shares Volume Shares Volume Shares Volume Shares Volume Shares Volume Shares Volume Shares Volume Shares Volume

Companies Index

2009 91 100.860 3,125,921 181,934 319,235 17,690 29,934 1,687 42,635 3,890 14,544 4,020 3,462 1,278 1,093 792 1,025 211,291 411,928 2009

2010 85 100.980 3,446,713 190,784 259,411 53,298 65,531 2,277 50,218 6,160 20,606 1,170 1,142 356 1,158 1,614 2,293 255,659 400,360 2010

2011 86 136.030 4,930,232 389,159 705,456 83,800 126,222 1,706 42,561 9,969 48,947 2,784 3,150 1,141 7,033 3,813 7,830 492,372 941,199 2011

2012 2012

Jan. 87 121.660 4,583,636 20,585 30,477 2,636 4,639 84 2,003 185 941 364 571 484 2,408 136 147 24,474 41,186 آانون الثاني

Feb. 87 122.360 4,651,340 39,578 67,063 5,239 8,240 73 1,905 304 1,206 52 73 436 2,835 358 416 46,040 81,738 شباط

March 86 122.330 4,740,503 32,172 52,365 3,124 5,404 64 1,706 421 1,388 8 10 815 3,977 126 156 36,730 65,006 اذار

April 85 118.060 4,426,649 35,407 62,818 5,613 8,271 267 3,202 914 3,953 237 219 925 6,375 132 145 43,495 84,983 نيسان

May 85 115.530 4,350,158 51,870 62,649 6,027 9,885 168 2,319 811 3,551 5 5 986 8,053 421 372 60,288 86,834 ايار

June 84 116.050 4,217,819 50,781 47,008 8,436 9,845 93 1,486 663 3,176 7 9 798 6,357 72 65 60,850 67,946 حزيران

July 84 114.220 3,949,622 60,493 66,116 6,731 8,936 117 2,654 616 2,718 10 11 1,104 9,366 88 90 69,159 89,891 تموز

Aug. 84 117.810 4,122,392 23,081 26,585 1,953 2,788 85 1,730 122 402 5 7 1,033 9,176 23 23 26,302 40,711 اب

Sept. 84 117.490 4,291,035 18,740 26,653 3,035 4,707 219 4,784 534 1,278 55 21 1,388 11,260 311 290 24,281 48,993 ايلول

Oct. 84 119.120 4,478,751 42,625 56,454 2,196 3,337 139 2,727 246 725 8 4 98 678 59 56 45,372 63,981 تشرين االول

Nov. 84 125.060 4,855,564 109,559 105,152 3,614 5,520 186 3,084 907 3,357 1 2 35 64 65 56 114,367 117,235 تشرين الثاني

Dec. 85 125.02 5,597,363 57,440 73,992 15,210 23,156 147 1,655 987 4,370 8 10 301 1,924 188 214 74,281 105,321 آانون األول

Total 542,330 677,333 63,814 94,728 1,643 29,255 6,710 27,064 760 943 8,404 62,473 1,979 2,030 625,639 893,825 المجموع

source: Iraq Stock Exchange

القطاع الصناعي قطاع المصارف قطاع الفنادق والسياحة قطاع الخدمات

Table No. ( 52 )مؤشرات سوق العراق لالوراق المالية

Iraq Stock Exchange Indicators(Million ID)

قطاع االستثمار

Hotels & Service

Sector

Investment

القطاع الزراعي

الفترة

Total

Sector

Insurance Agricultural

قطاع التامين االجمالي

المصدر : سوق العراق لالوراق المالية

106

Industrial

Sector Sector Tourism Sector Sector Period

Banking

تاريخ التأسيس تاريخ االدراجراس المال عند االدراج

Establishment Listing Capital Upon

Date Date Listing

Banks Sector قطاع المصارف

Warka Bank for Investment & Finance 1999 15/6/2004 مصرف الورآاء لالستثمار والتمويل 105,072 2,500

Bank of Baghdad 1992 15/6/2004 مصرف بغداد 175,000 112,900 5,280

Dar Essalaam Investment Bank 1998 15/6/2004 مصرف دار السالم لالستثمار 105,800 105,800 2,400

Investment Bank of Iraq 1993 15/6/2004 مصرف االستثمار العراقي 100,000 100,000 5,760

Credit Bank of Iraq 1998 8/7/2004 مصرف االئتمان العراقي 100,000 100,000 1,600

Iraqi Middle East Investment Bank 1993 8/7/2004 مصرف الشرق االوسط العراقي لالستثمار 150,000 100,000 7,500

United Bank For Investment 1994 3/2/2009 مصرف المتحد لالستثمار 250,000 200,000 25,000

National Bank of Iraq 1995 8/7/2004 المصرف االهلي العراقي 100,000 100,000 1,143

Babylon Bank 1999 8/7/2004 مصرف بــابـــل 100,000 100,000 6,300

Iraqi Islamic Bank for Investment & Development 1992 25/7/2004 المصرف العراقي االسالمي لالستثمار والتنمية 102,384 102,384 1,516

Gulf Commercial Bank 1999 25/7/2004 مصرف الخليج التجاري 103,950 103,950 4,120

Commercial Bank of Iraq 1992 25/7/2004 المصرف التجاري العراقي 100,000 100,000 4,000

Elaf Islamic Bank 2011 3/4/2011 مصرف ايالف االسالمي 100,000 100,000 50

Sumer Commercial Bank 1999 4/9/2004 مصرف سومر التجاري 116,000 100,500 6,000

Mousel Bank for Development & Investment 2001 1/9/2005 مصرف الموصل للتنمية و االستثمار 202,000 75,000 10,000

Economy Bank for Investment 1999 1/2/2005 مصرف االقتصاد لالستثمار والتمويل 100,000 100,000 1,000

North Bank for Finance & Investment 2003 1/9/2006 مصرف الشمال للتمويل واالستثمار 210,000 175,000 10,000

Union Bank of Iraq 2002 30/10/2006 مصرف االتحاد العراقي 100,000 59,800 4,000

Mansour Bank for Investment 2005 1/7/2008 مصرف المنصور لالستثمار 236,000 100,000 55,000

Ashure International Bank 2005 11/11/2007 مصرف اشور الدولي 150,000 73,370 2,500

Kurdistan International Bank for Investment & Development 2005 1/11/2006 مصرف آوردستان الدولي لالستثمار والتنمية 300,000 150,000 50,000

Dijah&Furat Bank for Development & Investment 2005 11/5/2010 مصرف دجلة والفرات للتنمية و االستثمار 50,000 50,000 50,000

Investment Sector قطاع االستثمار

Al-Ameen for Financial Investment 1999 15/6/2004 االمين لالستثمار المالي 750 750 300

Al-Kheir for Financial Investment 2000 8/7/2004 الخير لالستثمار المالي 7,000 7,000 300

Al-Wiaam for Financial Investment 2000 24/10/2004 الوئام لالستثمار المالي 2,000 2,000 200

Bain Alnahrain Investment Company 2001 24/10/2004 بين النهرين لالستثمارات المالية 1,000 1,000 200

Al-Batek Financial Investments 2001 31/3/2005 الباتك لالستثمارات المالية 1,000 1,000 1,000

Al-Ayaim for Financial Investment 1999 9/1/2006 االيام لالستثمار المالي 400 400 400

Al-Qum'a for Financial Investment/Bain Alnahrain 2000 9/1/2006 القمة لالستثمار المالي / بين النهرين 1,000 1,000 500

Al-Khaima for Financial Investment 1999 9/1/2006 الخيمة لالستثمارات المالية 400 400 400

Al-Zawraa for Financial Investment 2000 9/1/2006 الزوراء لالستثمار المالي 1,150 1,000 1,000

Insurance Sector قطاع التأمين

Al-Ameen for Insurance 2000 3/8/2004 االمين للتأمين 2,000 1,000 150

Dar Essalaam for Insurance 2000 14/8/2004 دار السالم للتأمين 2,420 2,420 600

Ahliya for Insurance 2000 24/10/2004 االهلية للتأمين 2,500 1,508 500

Gulf for Insurance 2004 2/11/2008 الخليج للتامين 2,000 2,000 1,000

Al-Hamraa for Insurance 2001 9/1/2006 الحمراء للتأمين 2,000 1,500 300

Services Sector قطاع الخدمات

Mamoura Realestate Investment 1993 15/6/2004 المعمورة لالستثمارات العقارية 11,727 11,727 2,700

Iraq Baghdad for General Transportations 1987 8/7/2004 بغداد العراق للنقل العام 160 160 160

Kharkh Tour Amuzement City 1989 25/7/2004 مدينة العاب الكرخ السياحية 230 175 60

Iraqi for General Transportation 1994 4/9/2004 العراقية لنقل المنتجات النفطية و البضائع 1,500 1,500 500

Al-Mosul for Funfairs 1992 4/9/2004 115 الموصل لمدن االلعاب واالستثمارات السياحية 400 229

Iraqi Land Transport 1989 4/9/2004 العراقية للنقل البري 10,000 10,000 1,000

Al-Nukhba for Construction 2001 18/9/2004 النخبة للمقاوالت العامة 2,000 2,000 400

Al- Ameen Estate Investment 2002 25/10/2004 االمين لالستثمارات العقارية 6,960 6,960 1,000

Al-Badia for General Transport 1994 20/12/2004 البادية للنقل العام 1,800 1,350 300

Baghdad Motor Cars Servicing 1984 9/1/2006 بغداد لتجارة و خدمات السيارات 1,080 1,080 360

107

Capital راس المالCOMPANY NAME اسماء الشرآات

2011 2012

Table No.( 53 )الشرآات المدرجة في سوق العراق لالوراق المالية

( مليون دينار)

تاريخ التأسيس تاريخ االدراجراس المال عند االدراج

Establishment Listing Capital Upon

Date Date Listing

Industrial Sector قطاع الصناعةAl-Hilal Industries 1962 15/6/2004 1,500 12,375 12,375 الهالل الصناعية

The Light Industries 1959 15/6/2004 2,800 16,800 16,800 الصناعات الخفيفة

Modern Sewing 1988 8/7/2004 900 900 900 الخياطة الحديثة

Iraqi for Tufted Carpets 1989 25/7/2004 500 500 500 العراقية للسجاد والمفروشات

Baghdad for Packing Materials 1962 25/7/2004 90 540 540 بغداد لصناعة مواد التغليف

Baghdad Soft Drinks 1989 15/6/2004 10,000 125,000 133,000 بغداد للمشروبات الغازية

Modern Chemical Industries 1946 25/7/2004 60 75 90 الصنائع الكيمياوية العصرية

Fallujah for Construction Materials 1989 14/8/2004 200 1,080 2,268 الفلوجة النتاج المواد االنشائية

Al_Kindi for Veterinary Vaccines 1990 25/7/2004 360 2,400 3,600 الكندي النتاج اللقاحات واالدوية البيطرية

National Chemical & Plastic Industries 1962 15/6/2004 1,500 7,593 15,187 الوطنية للصناعات الكيمياوية والبالستيكية

Al_Mansour Pharmaceuticals Industries 1989 27/11/2004 330 3,234 3,234 المنصور للصناعات الدوائية و المستلزمات الطبية ومواد التجميل

Ready Made Clothes 1976 25/7/2004 360 1,350 1,500 انتاج االلبسة الجاهزة

Iraqi Engineering Works 1985 8/7/2004 240 1,000 1,000 العراقية لالعمال الهندسية

Metallic Industries & Bicycles 1964 25/7/2004 4,000 5,000 5,000 الوطنية للصناعات المعدنية والدراجات

Iraqi Company for Carton Manufactories 1978 8/7/2004 700 7,590 7,590 العراقية لصناعات الكارتون

Electronic Industries 1973 15/6/2004 8,000 18,000 18,000 الصناعات االلكترونية

National Household Furniture Industry 1986 4/9/2004 225 1,260 1,260 الوطنية لصناعات االثاث المنزلي

Al_Khazer for Construction Materials 1989 15/6/2004 160 1,000 1,000 الخازر النتاج المواد االنشائية

Iraqi Date Processing & Marketing 1989 9/4/2004 1,268 15,000 15,000 العراقية لتصنيع وتسويق التمور

Kirkuk for Producing 1989 4/9/2004 94 744 744 آرآوك النتاج المواد االنشائية

Eastern Brewery 1954 18/9/2004 1,050 8,845 0 البيرة الشرقية

Nineveh Food Industries 1989 3/8/2004 300 3,600 3,600 نينوى للصناعات الغذائية

Modern Construction Materials Industry 1976 3/8/2004 225 5,620 5,620 صناعة المواد االنشائية الحديثة

North Soft Drinks 1989 4/9/2004 1,350 31,875 41,437 المشروبات الغازية و المعدنية للمنطقة الشمالية

Modern Paint Industries 1976 15/6/2004 1,755 9,213 9,213 صناعات االصباغ الحديثة

Tourism & Hotels Sector قطاع الفنادق والسياحة

National for Tourist Investments 1978 8/7/2004 432 3,553 3,554 الوطنية لالستثمارات السياحية

Baghdad Hotel 1989 8/7/2004 180 1,922 3,844 فندق بغداد

Palestine Hotel 1989 25/7/2004 900 4,470 4,470 فندق فلسطين

Ishtar Hotels 1989 25/7/2004 750 1,500 1,500 فنادق عشتار

Babylon Hotel 1990 4/9/2004 300 1,350 1,350 فندق بابل

Ashour Hotel 1989 9/4/2004 125 376 376 فندق اشور

Tourist Village of Mosul Dam 1990 2/1/2005 20 40 40 المدينة السياحية في سد الموصل

Al-Mansour Hotels 1989 25/9/2006 1,008 2,923 2,923 فندق المنصور

Karbala Hotels 1953 25/7/2004 180 1,620 1,620 فنادق آربالء

Al-Sadeer Hotel 1990 11/22/2006 354 1,239 1,239 فندق السدير

Agriculture Sector قطاع الزراعة

Al-Ahlyia for Agricultural Production 1994 15/6/2004 227 575 575 االهلية لالنتاج الزراعي

Middle East Producing & Marketing - Fish 1994 3/8/2004 236 300 300 الشرق االوسط لالنتاج االسماك

Iraqi Agricultural Products Marketing 1984 4/9/2004 360 360 360 العراقية النتاج و تسويق المنتجات الزراعية

Iraqi for Seed Production 1989 4/9/2004 1,000 3,140 4,000 العراقية النتاج البذور

Modern Animal & Agricultural Production 1991 4/9/2004 160 1,800 1,800 الحديثة لالنتاج الحيواني والزراعي

Al-Therar for Agricultural Production 1990 24/10/2004 960 2,234 0 الثرار لالنتاج الزراعي

Iraqi Agricultural Products Marketing Meat 1987 3/8/2005 1,000 3,750 3,750 العراقية النتاج وتسويق اللحوم والمحاصيل الحقلية

Source: Iraq Stock Exchange المصدر : سوق العراق لالوراق المالية

اسماء الشرآات

108

2012

Table No.( 53)Companies Listed on Iraq Stock Market

( Million ID )

2011

Capital راس المال COMPANY NAME

تأريخ التأسيس رأس المال المدفوع مجموع الموجودات او المطلوبات

Establishment Total Assets Paid Up CapitalDate or Liabilities

(Million ID) (Million ID)

Rafidain Bank 1941 88,387,785 25,000 1 مصرف الرافدينRasheed Bank 1988 51,356,138 2,000 2 مصرف الرشيد Agricultural Cooperation Bank 1935 2,681,048 50,600 3 مصرف الزراعي التعاوني Industrial Bank of Iraq 1946 1,130,799 125,000 4 مصرف الصناعيReal Estate Bank 1948 2,281,757 50,000 5 مصرف العقاري AL- Iraq Bank 1991 44,242 1,000 6 مصرف العراقTrade Bank of Iraq 2004 27,410,774 1,000,000 7 المصرف العراقي للتجارة Total of State. Banks 173,292,543 1,253,600 مجموع المصارف الحكومية

Bank of Baghdad 1992 1,300,725 175,000 1 مصرف بغداد Commercial Bank of Iraq 1992 306,315 100,000 2 المصرف التجاري العراقي

Basrah International Bank for Investment 1993 602,738 75,000 3 مصرف البصرة الدولي لالستثمار Iraqi Middle East Bank for Investment 1993 857,467 150,000 4 مصرف الشرق االوسط العراقي لالستثمارIraqi Islamic Bank for Investment & Development 1993 377,546 152,000 5 المصرف العراقي االسالمي لالستثمار وللتنمية Investment Bank of Iraq 1993 440,253 100,000 6 مصرف االستثمار العراقيUnited Bank for Investment 1994 709,222 250,000 7 مصرف المتحد لالستثمارNational Bank of Iraq 1995 344,131 100,000 8 المصرف االهلي العراقيCredit Bank of Iraq 1998 565,682 100,000 9 مصرف االئتمان العراقيDar Essalaam Investment Bank 1999 711,960 105,800 10 مصرف دار السالم لالستثمارBabylon Bank 1999 311,848 100,000 11 مصرف بابل

Economic Bank for Investment & Finance 1999 546,488 100,000 12 مصرف االقتصاد لالستثمار والتمويلSummer Commercial Bank 1999 272,791 151,500 13 مصرف سومر التجاري

Warka Bank for Investment & Finance 2000 672,688 105,072 14 مصرف الورآاء لالستثمار والتمويلGulf Commercial Bank 2000 435,058 103,950 15 مصرف الخليج التجاريElaf Islamic Bank 2001 389,660 100,000 16 مصرف ايالف االسالميMousel Bank for Development & Investment 2001 483,119 202,000 17 مصرف الموصل للتنمية و االستثمارNorth Bank for Finance & Investment 2004 1,608,193 210,000 18 مصرف الشمال للتمويل واالستثمارArab Banking Corporation 2004 8,789 8,204 19 مصرف المؤسسة العربية المصرفيةUnion Bank of Iraq 2004 20 مصرف االتحاد العراقي 100,000 622,446Dijah & Furat Bank for Development & Investment 2005 373,881 100,000 21 مصرف دجلة والفرات للتنمية و االستثمارBank Melli Iran ـ Baghdad 2005 46,490 31,117 22 مصرف ميلي ايران ـ بغداد

Ashur International Bank for Investment 2005 268,749 150,000 23 مصرف آشور الدولي لالستثمارKurdistan International Bank for Investment & Development 2005 1,039,772 300,000 24 مصرف آوردستان الدولي لالستثمار والتنميةIslamic National Bank 2005 604,860 150,000 25 مصرف الوطني االسالميAlـBilad Islamic Bank for Investment & Finance 2006 494,393 169,306 26 مصرف البالد االسالمي لالستثمار والتمويلMansour Bank for Investment 2006 413,423 236,000 27 مصرف المنصور لالستثمارTrans Iraq Bank 2006 74,824 56,500 28 مصرف عبر العراقByblos Bank 2006 273,818 17,231 29 مصرف بيبلوس Ziraat Bank ـ Baghdad 2006 92,055 16,338 30 مصرف الزراعي الترآي ـ بغدادIslamic Cooperation Bank for Development & Investment 2007 315,663 100,000 31 مصرف التعاون االسالمي للتنمية و االستثمارEmerald Bank 2007 275,351 150,000 32 مصرف اميرالدAL-Huda Bank 2008 346,922 175,000 33 مصرف الهدى Gehan Bank for Investment & Islamic Finance 2008 468,184 150,000 34 مصرف جيهان لالستثمار والتمويل االسالميIBL Bank 2008 101,720 8,745 35 مصرف انترآونتننتال لبنان

Bank of Beirut & the Arab Countries 2009 347,807 16,380 36 مصرف بيروت والبالد العربية Abu Dhabi Islamic Bank 2010 27,554 8,162 37 مصرف ابو ظبي االسالميErbil Bank 2010 221,762 150,000 38 مصرف اربيلAl Baraka Bank 2011 37,539 8,176 39 مصرف البرآة التضامني المساهمةInternational Development Bank 2011 194,589 100,000 40 التنمية الدولي لالستثمار والتمويلVakif Bank 2011 155,854 8,176 41 مصرف وقفلر للشراآة المساهمةEsh Bank 2011 66,315 8,176 42 مصرف آيش Credit Libanais Bank ـ Baghdad 2011 62,325 16,352 43 مصرف االعتماد اللبناني - بغدادBanque Libano - Francaise SAL 2011 8,570 8,148 44 مصرف اللبناني الفرنسي Parsian Bank ـ Baghdad 2011 13,295 8,190 45 مصرف باريسيان - بغدادBank Med ـ Baghdad 2011 55,306 16,296 46 مصرف البحر المتوسط - بغدادBank Asya 2012 114,482 8,148 مصرف اسيا الترآي 47Total of Private Banks 18,062,622 4,654,967 47 مجموع المصارف االهليةTotal 191,355,165 5,908,567 54 المجموع العام* Banks were arranged according to Establish Date . * تم ترتيب المصارف على اساس تاريخ التأسيس.

111

* هيكل الجهاز المصرفي العراقي عام 2012Table No.(54 )

* Iraqi Banking System Structure of 2012

Banks Name اسم المصرفالتسلسل

Series

Rafidain Bank 7,848 172 8 101 63 1 مصرف الرافدينRasheed Bank 7,267 200 109 91 2 مصرف الرشيد Agricultural Cooperation Bank 1,568 61 54 7 3 مصرف الزراعي التعاوني Industrial Bank of Iraq 727 8 4 4 4 مصرف الصناعيReal Estate Bank 1,076 19 16 3 5 مصرف العقاري AL- Iraq Bank 185 4 1 3 6 مصرف العراقTrade Bank of Iraq 885 15 9 6 7 المصرف العراقي للتجارة Total of State. Banks 19,556 479 8 294 177 7 مجموع المصارف الحكوميةBank of Baghdad 934 44 1 24 19 1 مصرف بغداد Commercial Bank of Iraq 188 10 1 9 2 المصرف التجاري العراقيBasrah International Bank for Investment 168 7 0 4 3 3 مصرف البصرة الدولي لالستثمار Iraqi Middle East Bank for Investment 707 22 14 8 4 مصرف الشرق االوسط العراقي لالستثمارIraqi Islamic Bank for Investment & Development 318 16 11 5 5 المصرف العراقي االسالمي لالستثمار وللتنمية Investment Bank of Iraq 419 20 8 12 6 مصرف االستثمار العراقيUnited Bank for Investment 556 17 11 6 7 مصرف المتحد لالستثمارNational Bank of Iraq 240 8 3 5 8 المصرف االهلي العراقيCredit Bank of Iraq 358 15 5 10 9 مصرف االئتمان العراقي

Dar Essalaam Investment Bank 332 22 11 11 10 مصرف دار السالم لالستثمارBabylon Bank 182 11 8 3 11 مصرف بابلEconomic Bank for Investment & Finance 1,467 55 23 32 12 مصرف االقتصاد لالستثمار والتمويلSummer Commercial Bank 225 10 3 7 13 مصرف سومر التجاري Warka Bank for Investment & Finance 470 81 1 43 37 14 مصرف الورآاء لالستثمار والتمويلGulf Commercial Bank 526 23 15 8 15 مصرف الخليج التجاريElaf Islamic Bank 293 16 9 7 16 مصرف ايالف االسالميMousel Bank for Development & Investment 362 14 13 1 17 مصرف الموصل للتنمية و االستثمارNorth Bank for Finance & Investment 720 18 13 5 18 مصرف الشمال للتمويل واالستثمارArab Banking Corporation 3 1 1 19 مصرف المؤسسة العربية المصرفيةUnion Bank of Iraq 138 3 2 1 20 مصرف االتحاد العراقي Dijah & Furat Bank for Development & Investment 335 5 4 1 21 مصرف دجلة والفرات للتنمية و االستثمارBank Melli Iran ـ Baghdad 30 2 1 1 22 مصرف ميلي ايران ـ بغدادAshur International Bank for Investment 160 5 3 2 23 مصرف آشور الدولي لالستثمارKurdistan International Bank for Investment & Development 441 5 4 1 24 مصرف آوردستان الدولي لالستثمار والتنميةIslamic National Bank 177 5 3 2 25 مصرف الوطني االسالميAl ـ Bilad Islamic Bank for Investment & Finance 365 15 1 7 7 26 مصرف البالد االسالمي لالستثمار والتمويلMansour Bank for Investment 212 8 7 1 27 مصرف المنصور لالستثمارTrans Iraq Bank 59 2 0 1 1 28 مصرف عبر العراقByblos Bank 80 3 2 1 29 مصرف بيبلوس Ziraat Bank ـ Baghdad 16 2 1 1 30 مصرف الزراعي الترآي ـ بغدادIslamic Cooperation Bank for Development & Investment 191 11 1 7 3 31 مصرف التعاون االسالمي للتنمية و االستثمارEmerald Bank 69 5 4 1 32 مصرف اميرالدAL-Huda Bank 138 6 3 3 33 مصرف الهدى Gehan Bank for Investment & Islamic Finance 161 7 5 2 34 مصرف جيهان لالستثمار والتمويل االسالميIBL Bank 23 2 1 1 35 مصرف انترآونتننتال لبنانBank of Beirut & the Arab Countries 27 2 1 1 36 مصرف بيروت والبالد العربية Abu Dhabi Islamic Bank 19 1 1 37 مصرف ابو ظبي االسالميErbil Bank 52 3 2 1 38 مصرف اربيلAl Baraka Bank 1 1 39 مصرف البرآة التضامني المساهمةInternational Development Bank 78 3 2 1 40 التنمية الدولي لالستثمار والتمويلVakif Bank 1 1 41 مصرف وقفلر للشراآة المساهمةBank Med ـ Baghdad 22 2 1 1 42 مصرف البحر المتوسط - بغدادEsh Bank 1 1 43 مصرف آيش Bank Asya 1 1 مصرف اسيا الترآي 44Banque Libano - Francaise SAL 6 1 1 45 مصرف اللبناني الفرنسي Parsian Bank ـ Baghdad 7 1 1 46 مصرف باريسيان - بغدادCredit Libanais BankـBaghdad 8 2 1 1 بغداد - 47 مصرف االعتماد اللبنانيTotal of Private Banks 11,282 515 4 285 226 47 مجموع المصارف االهليةTotal 30,838 994 12 579 403 54 المجموع العام

Table No.( 55 )فروع المصارف العاملة في العراق للعام 2012

Branches of operating Banks in Iraq for 2012

Banks Nameعدد الموظفين المجموع خارج العراق محافظات بغداد

اسم المصرف

112

التسلسل

Number ofEmployees

Total Abroad Governorates Baghdad Series

Central Bank of Iraq ﻲﻗاﺮﻌﻟا ... · Iraq supervision including specialized and Islamic...

Documents

Transcript of Central Bank of Iraq ﻲﻗاﺮﻌﻟا ... · Iraq supervision including specialized and Islamic...