AXA XL Focus France

1Date : novembre 2020

AXA XL Focus France

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Les chiffres clés

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AXA XL

AXA XL – Focus France - 2020

Les chiffres clés

Nº 1

54

Assureur InternationalLa division d’AXA dédiée à l’assurance IARD des grandes entreprises et des risques de spécialités

PRÉSENT DANS

MILLIARDS DE PRIMES

$1.6

15 LIGNES DE BUSINESS

(IARD et Spécialités)

95%DES ENTREPRISES

DU CAC 40

En FranceDans le monde

PAYS

4

Résultats semestriels 2020AXA & AXA XL


5

Notre organisation

6

Julien GuénotCountry Manager France

James AmosUnderwriting Manager Marine

(Hull, Cargo)

Corinne DebainUnderwriting Manager

Aerospace

Stéphane TinturierUnderwriting Manager Casualty(Casualty, Environment, Motor)

Stéphane VauterinUnderwriting Manager

Professional

Brigitte Sartorius Underwriting Manager Property(Property, Construction, Energy)

Stéphane GobetHead of Distribution

Anne JorisHead of Claims France

Isabelle MaunierHead of Human Resources

Frédérique MeftiCompliance Manager

Eric LelyonSenior Operations

Lead France

Monica Rodriguez FurberSenior Manager Financial Reporting & Accounting

Julien VigeozSenior Legal Counsel

Dominique NozayRisk Manager

Raphaël GasztowttChief of Staff

AXA XL en France Le comité exécutif


Mathieu de RoquemaurelUnderwriting Manager Niche(ASB, A&H, Gestion de crise)

7

Nos solutions business

8

AXA XL en France Nos solutions business

P&C

DOMMAGESBrigitte Sartorius

RESPONSABILITE CIVILEStéphane Tinturier

CONSTRUCTIONJean-Marc Radureau

LIGNES FINANCIÈRESStéphane Vauterin

AUTOMOBILEBertrand Piquiaud

ENVIRONNEMENTAurélie Fallon Saint Lo

Spécialités

MARINE CORPS & HULLJames Amos

AEROSPACECorinne Debain

ENERGIEHelen Watkinson /

Julien Philippon

CRISIS MANAGEMENT& SECURITY RISK

Mathieu de Roquemaurel

PROTECTION DESPERSONNES

Isabel Schenone

RISQUES POLITIQUES& CREDIT

Eric Zandvliet

MERGERS & ACQUISITIONSCharles Gaudefroy

De Mombynes


ART SPECIE & BLOODSTOCK

Daphné de Marolles

9

One AXA : une offre riche pour répondre à vos besoins

AXA GO & REVData & Intelligence

artificielle

AXA IMGlobal multi-asset

management

AXA Research Fund

AXA Francecollectives & MaxisOffres retraite et prévoyance

JuridicaAssurance de

protection juridique

AXA PartnersAssistance & Assurance

Crédit

AXA Venture Partners

Investissement dans des start-ups

AXA NextDéveloppement de nouveaux

business modèles

AXA LabDétection des tendances

émergentes

KAMETIncubation d’entreprises

innovantes

One AXA

Caroline de Combarieu Head of One AXA

est votre relais au sein du groupe

Une offre complète et globale de services et d’assurance pour répondre aux besoins de vos employés et partenaires


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Un réseau commercial pour vous accompagner

Client / Courtiers

Une équipe de Responsablesde Clientèle à votre service à

Paris et enRégions

45 Account Managers dédiés aux

grands comptes

Une équipeOne AXA

Principales missions:• Stratégie : animation des places de courtages, analyse

des segments stratégiques, promotion du multi-équipement

• Accompagnement : présence régulière avec l’ensemble des équipes des clients et des courtiers afin de communiquer sur nos appétits et conditions de placement, lancement et déploiement de nouveaux produits, gestion des suivis

• Après-vente : gestion de la satisfaction globale de nos partenaires clients et courtiers, détection et support pour gérer les potentiels retours tant en matière de souscription que de sinistres ou de gestion. Coordination de nos actions en interne pour des réponses communes

• One AXA : création de modèles de collaboration innovants pour générer de la valeur pour nos clients


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Intégration

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➢ Depuis le 30 septembre 2019, toutes les équipes d’ XLC, AXA Art et AXA CS sont sous le même toit,

➢ La logistique unifiée (laptop universel, répertoires unifiés, systèmes de téléphonie etc…), a été déployée, ainsi que les habilitations.

Nos équipes

Nos clients

Notre service

➢ Nous avons obtenu l’approbation des régulateurs : tous les portefeuilles sont fusionnés sur un seul porteur de risque au 1er janvier 2020,

➢ Des informations ont été envoyées aux clients, ainsi qu’aux courtiers principalement sur le volet du Credit Control.

➢ Notre modèle opérationnel cible est un mixte intelligent de ceux d’origine, dont la base est celui d’XL-C, notamment l’IT, avec des satellites issus d’AXA CS et AXA Art

➢ Pour les contrats à effet du 1er avril et les suivants, le renouvellement se fait maintenant sur le nouveau modèle, sur les systèmes cibles, avec un nouveau numéro de police.

➢ Une migration des données prévues au 1er septembre 2020.

Intégration AXA XL en FranceProchaines étapes

Fait

Fin T1


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Middle Office

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Pour un meilleur service

Emission rapide des pièces contractuelles

Master

30J

Déploiement rapide du programme

international

Emission des polices locale: avant J+60

(sauf cash before cover à J-30)

Progression digitale

Attestation via e-certificateSignature électronique des

documents

Emission rapide des primes

Primes Master à J+30

Exemple d’évolution :

la future gestion des programmes internationaux

➢ Un nouveau réseau de partenaires sélectionnés à partir du meilleur des deux réseaux d’origine,

➢ Un nouvel outil des flux de gestion, partagé par tous, construit sur SalesForce.com,

➢ Le pilotage serré par les équipes France pour communiquer en direct aux partenaires les instructions, et répondre à leurs questions,

➢ 3 hubs par time zone pour assurer le suivi de gestion (réassurance, credit control, etc…)

Nos objectifs de services

Y revenir, les dépasser

Notre nouveau modèle opérationnel nous permettra d’upgrader notre service


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Organisation des Opérations de GestionVos contacts au Middle Office (mode projet)

Eric Lelyon Head of Middle Office France

Erik RioultResponsabilité Civile

Estelle RamosDommages et Construction

Amel AbdiLignes Spécialisées

Polices Master

Marcelle Kah

Polices Master

Construction: Nicolas Gambiez

Dommages: Pascale Auroux

Polices Master

Karine Delorme

Olivier de MargueryeCredit Control

Marine & Aviation

Samira Djerrad

P&C et Art

Nasser Abdi

Polices locales

Souad Habib

Polices locales

Françoise MauryPolices locales

Cheick Diallo

Fine Art and Species

Karine Delorme


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Programmes internationaux & Cessions aux Captives

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Equipes France - Programmes internationaux et Cessions aux CaptivesEn étroite collaboration avec les souscripteurs tous les membres de l'équipe sont un clé et disponible pour le client, son courtier et sa captive

Equipe régionale des Programmes internationaux et Cessions aux Captives

Advisory

Saliha BenseddikGPC Coordination captive

Nadège ElsenerGPC Coordination captive

Marine CharbonnierGPC Regional Director

Florence CarretGPC Business Development

Manager

Victor RamanamisataGPC Captive Portfolio Manager

Charlotte BellangerGlobal Program Senior Advisory


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Réseau AXA XL AXA XL est en mesure de couvrir les risques de ses clients dans 219 pays

AXA XL présence**

AXA GI présence

Network Partner présence

54 AXA XL Pays/Territoires*

24AXA General Insurance (GI) Pays/Territoires**Inclut les joint ventures d'AXA (par exemple, en Inde et en Russie)

141Partenaires extérieursPays/Territoires

*Inclut les pays où la licence d'assurance AXA XL est utilisée pour émettre des polices locales.**Inclut les pays où nos partenaires peuvent être utilisés comme alternatives.AXA XL – Focus France - 2020

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MILLIONS d’EUROS DE PRIMES*

617570PROGRAMMESINTERNATIONAUX*

70* données 2019

Programmes internationaux & cessions aux captives d’AXA XL

Cessions aux captives*

International Property

International Casualty

Marine

Motor

Energy

Aerospace

International Construction

Fine Arts Specie

International Financial Lines

Accident & Health

Crisis Management

Par lignes

11 Lignes

Focus France


20

Programmes internationaux

AXA GIPartenaire

Filiale ClientCourtier local

AXA XLEntité 1

AXA XL EMEAVienna Hub

AXA XL LATAMMexico Hub

AXA XL APACHong Kong Hub

AXA GIPartenaire

Partenaire Externe

Partenaire Externe

Le modèle opérationnel AXA XL:• Un système IT • Une gestion unique des flux de données

(Salesforce)

Missions des Hubs sur leur région :• Sélection et supervision des

Partenaires• Contrôle des Contrats de Prestation

de Services sur Emission des polices et des primes

Controls

Questions et instructions

Polices d’assurance







AXA XLEntité 2

AXA XLEntité3

ClientCourtier Master

AXA XL FranceSouscription et middle office

Gestion des mises en place des programmes


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Programmes internationaux

ClientCourtier Master

Local ClientLocal Broker

AXA XL Master OfficeUnderwriting / Middle Office










CAPTIVECaptive manager

CEDED RE

Primes de réassurance

BORDEREAUX

Modèle opérationnel AXA XL :• Une cession à la captive centralisée par

Ceded Re• Une convention de réassurance• Un Bordereau

Mission des Hubs sur leur région:• Réassurance du

réseau des Partenaires

AXA GIPartners

AXA XLBranch 1

AXA XLBranch 2

AXA XLBranch…

AXA GIPartners

ExternalPartners

ExternalPartners

Primes d’assurance

Flux d'assurance et de réassurance avec les CAPTIVES


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Fonctionnement entre la souscription et l’équipe GP&C

Le souscripteur de la police Master est votre Contact clé

Le souscripteur travaille avec l'équipe européenne de GP&C pour :

→ Validation technique de la cession

→ Pilotage si nécessaire d’un referal interne

→ Aide au calcul des conditions de cession : tarification, garantie et accord de réassurance

→ Support aux explications et négociations

L'équipe européenne GP&C coordonne avec le souscripteur les autres équipes impliquées :

→ Légal si nécessaire

→ Risque de crédit

→ Middle Office

→ Sinistre

→ Ceded Re

Informations requises

• Structure globale du programme

• Liste des pays réassurés

• États financiers de la captive

• SFCR de la captive

• Les états financiers de la société mère (si elle n'est pas cotée)

• Historique des sinistres et analyse actuarielle

• Relation passée avec la captive (paiements, ajustements des garanties...)

• Rétrocession


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Gestion des Sinistres

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Organisation de l’équipe Sinistres en France

Marie Laure Le DallProperty &

Energy

Anne Joris Global Specialty

Véronique RoureCasualty &

environment

Rose-Andrée DemarelleConstruction

ML Le DallProperty/Energy

leader

M NkouenjinAerospace

leader

H DeluzainRecovery & Assist

leader

A Nguyen-TuBodily Injuries &

Employer Liability

Valérie DubelloyLarge Loss

Liability, Energy, Property & Construction

Bernadette RigaudLarge Loss

Liability & IFL

Caroline RoessertFrequency

(Motor, A&H, Sport Fed)

Capucine LepretreClaims

Operations

M TetardConstruction leader

S LatiniMotorleader

I TorricellaMotor leader

ZA CastelbouA&H, sport fed

leader

Anne JorisChief Claims Officer

RA CoedeloMarineleader

Fine Art & Specie

S GrassienCasualty

leader

E Laurac LongomoCasualty

leader

C BurckardConstruction leader

En France, la Direction Sinistres est organisée par branche et complétée par deux départements pour la gestion des sinistres Larges. L’ensemble est composé de plus de 180 collaborateurs et est sous la responsabilité d’Anne Joris.

A Monteiro da Mota Casualty

leader


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Comment gérons-nous les sinistres ?Rôles et Responsabilités – Procédure de gestion des sinistres dans le cadre d’un programme International

Practices Leaders

– Soutien pour les sinistres importants et/ou complexes en dehors de l'autorité des hubs régionaux

– Coordination avec les Hubs & Master office si nécessaire

Les Hubs régionaux d’AXA XL

– Point de contact unique pour tous les partenaires du réseau dans la région

– Validation et support pour la gestion des sinistres supérieurs aux autorités des partenaires du réseau

– Soutien technique pour la gestion du réseau partenaire en veillant au niveau de services sinistres attendu par les clients & AXA XL

– Coordination avec les équipes Master à Paris et les Practices Leaders par ligne de business, si besoin.

Master Office : AXA XL Paris

– Gestion de la relation client

– Suivi de l'évolution des sinistres spécifiques

– Contacts avec les hubs régionaux pour toute question relative à un sinistre

– Mise à jour d’un KIT (Key Information Template) lorsqu'il existe des exigences de traitement particulier pour un client

– Contact avec le Practice Leader en cas de besoin

Réseau des partenaires& AXA GI

– Gestion des sinistres dans le cadre de la police locale

– Gestion avec les Hubs régionaux des sinistres dont les enjeux sont supérieurs aux autorités locales

– Echanges avec les Hubs régionaux pour tout support requis

– Envoi des bordereaux de sinistres sur une base mensuelle aux Hubs régionaux

Bureaux locaux d’AXA XL – Gestion des sinistres selon la police locale et instructions fournies par la Master Paris si

indiqué

– Coordination avec les équipes Master à Paris si besoin

– Coordination avec les Practices leaders

Bure

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ocau

x

AXA

XLRé

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(AXA

GI &

Par

tena

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nes)


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Programmes Internationaux - SinistresFlux financiers sans CAPTIVES

Master ClientMaster Broker












Reinsurance claims flux financiers

AXA GIPartners

AXA XLBranch 1

AXA XLBranch 2

AXA XLBranch…

AXA GIPartners

ExternalPartners

ExternalPartners

Insurance claims flux financiers

Reporting consolidé Global Claims TM System


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Programmes Internationaux - SinistresFlux financiers & Info avec CAPTIVES

Master ClientMaster Broker












CAPTIVECaptive manager

CEDED REReinsurance claims

flux financiers

BORDEREAU

Modèle opérationnel d’AXA XL • Cession aux captives

centralisée par Ceded Re

• Un Bordereau

AXA GIPartners

AXA XLBranch 1

AXA XLBranch 2

AXA XLBranch…

AXA GIPartners

ExternalPartners

ExternalPartners

Reinsurance claims info

Insurance claims flux financiers

Insuranceclaims info

Reinsurance claims flux financiers


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Outils

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Outils de communication, de suivi et de contrôleAccessible à nos clients et nos courtiers

AX

A X

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Ina

nce

Countrypedia

IP tracker

Global Claims TM System

Captive bordereaux

Digital certificate

Plateforme d’informations Pays (réglementations et spécificités) & Partenaires (capacités)

Plateforme de suivi des émissions des polices et primesde l’ensemble du programme international

Etat périodique comptable et financier des primes et sinistres provisionnés et payés

Plateforme mondiale de reporting sinistre

Outil en ligne d’émission des certificats


30

Innovations

31

Les solutions innovantes chez AXA XLL’un des piliers de notre différentiation sur le marché

Le

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luti

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s in

no

va

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s d

’AX

A X

L Telematics (auto)

Connected cargo (Contguard/Parsyl)

Spotlight

InsurWave

AXA XL se repose sur l’expertise des équipes Innovation du Groupe AXA dont AXA Next, et sa propre équipe Innovation « Accelerate » qui se concentre à 100% sur les risques des entreprises.

Application permettant de collecter des données sur l’utilisation d’un parc de véhicules assurés et de l’optimiser tout en augmentant la prévention pour prévenir les comportements à risque

Utilisation de l’Intelligence Artificielle pour suivre en temps réel des marchandises transportées

Plateforme Blockchain lancée par les fintechs EY et Guardtime, AP Moller Maersk & XLC. Base de donnée basée sur la techno blockchain permettant l’échange d’informations entre entreprises du secteur

Utilisation de l’Intelligence Artificielle pour enrichir notre expertise en prévention des risques dommages via l’analyse à plus grande échelle de documents


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Un écosysteme d’innovation dynamique


AXA Venture PartnersInvest in promising startups

AXA REVAXA Group Innovation

AXA XL

AXA NEXTDevelop new business models

AXA PartnersManage large partnerships AXA LAB

Detect emerging trends

KAMETBuild and incubate innovative companies

InnovateProvide equity investments

for early stage startups

AccelerateDevelop partnerships & create

commercial opportunitiesarising from new technologies

DigitalWork with start-ups to transform

our business operations

iPASDevelop tools to support

product innovation for bothinsurance & reinsurance

AXA Research FundSupport scientific research

DATA ANALYTICS & INNOVATIONLeverage data to transform

TECHNOLOGY INNOVATIONExplore emerging technologies

RESEARCH & ADVANCED MLThought leadership & conviction on AI

INNOVATION

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