ЕЖЕКВАРТАЛЬНЫЙ ОТЧЕТ · 2015-10-19 · ( g Z b f _ g h \ Z g b _ ^ h e ` g h k l...

$: ЕЖЕКВАРТАЛЬНЫЙ ОТЧЕТ · 2015-10-19 · ( g Z b f _ g h \ Z g b _ ^ h e ` g h k l j m d h \ h ^ b l _ e d j _ ^ b l g h c h j ] Z g b a Z p b b - w f b l _) > «12»$
Утвержден «04» февраля 2015 г.

Советом директоров ОАО «МИнБ»

(указывается орган кредитной организации - эмитента, утвердивший

ежеквартальный отчет по ценным бумагам)

Протокол № 11 от «05» февраля 2015 г.

ЕЖЕКВАРТАЛЬНЫЙ ОТЧЕТ

акционерный коммерческий банк «Московский Индустриальный банк»

(открытое акционерное общество) (указывается полное фирменное наименование кредитной организации – эмитента)

Код кредитной организации - эмитента: 0912-В

за 4-й квартал 2014 года

Место нахождения кредитной

организации - эмитента: 115419, г. Москва, ул. Орджоникидзе, д. 5

(указывается место нахождения (адрес постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации – эмитента)

Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете,

подлежит раскрытию в соответствии с законодательством

Российской Федерации о ценных бумагах

Президент Банка __________ А.А. Арсамаков

(наименование должности руководителя кредитной организации - эмитента)

Дата «12» февраля 2015 г.

подпись И.О. Фамилия

Главный бухгалтер __________ Т.Н. Борисова

(наименование должности лица, осуществляющего функции главного бухгалтера

кредитной организации – эмитента)

Дата «12» февраля 2015 г.

подпись И.О. Фамилия

Печать

кредитной организации – эмитента

Контактное лицо: Начальник отдела акционерного капитала Управления

акционерным капиталом Банка – Асланов Александр

Вильгельмович

(указывается должность, фамилия, имя, отчество контактного лица кредитной

организации – эмитента) Телефон (факс): (495) 952-74-80

(указывается номер (номера) телефона (факса) контактного лица)

Адрес электронной почты: [email protected]

(указывается адрес электронной почты контактного лица (если имеется)

Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой раскрывается информация,

содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете:

http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=3007; http://www.minbank.ru

2

ОГЛАВЛЕНИЕ

Номер

раздела,

подраздела,

приложения

Название раздела, подраздела, приложения Номер

страницы

Введение ......................................................................................................................................... 7

Основания возникновения обязанности осуществлять раскрытие информации в форме

ежеквартального отчета. ........................................................................................................... 7

I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной

организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о

финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах,

подписавших ежеквартальный отчет .......................................................................................... 8

1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации – эмитента .... 8

1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации - эмитента .............................. 8

1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации - эмитента ..................... 11

1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента ......................................... 15

1.5. Сведения о консультантах кредитной организации – эмитента .................................. 15

1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет ................................. 15

II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации

- эмитента ..................................................................................................................................... 16

2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации –

эмитента .................................................................................................................................... 16

2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента ..................................... 16

2.3. Обязательства кредитной организации – эмитента ....................................................... 16

2.3.1. Заемные средства и кредиторская задолженность .................................................. 16

2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента ......................................... 16

2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения,

предоставленного третьим лицам ....................................................................................... 16

2.3.4. Прочие обязательства кредитной организации - эмитента .................................... 17

2.4. Риски, связанные с приобретением размещаемых эмиссионных ценных бумаг ....... 17

2.4.1. Кредитный риск .......................................................................................................... 17

2.4.2. Страновой риск ........................................................................................................... 17

2.4.3. Рыночный риск ........................................................................................................... 18

а) фондовый риск ............................................................................................................. 19

б) валютный риск ............................................................................................................. 19

в) процентный риск ......................................................................................................... 19

2.4.4. Риск ликвидности ....................................................................................................... 19

2.4.5. Операционный риск ................................................................................................... 20

2.4.6. Правовой риск ............................................................................................................ 20

2.4.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск) ........................................ 20

2.4.8. Стратегический риск .................................................................................................. 21

3

III. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте ......................................... 21

3.1. История создания и развитие кредитной организации – эмитента .............................. 22

3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации – эмитента ......... 22

3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации - эмитента .. 22

3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента .................. 24

3.1.4. Контактная информация ............................................................................................ 25

3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика ................................................... 25

3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента ..................... 25

3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента ............... 29

3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации – эмитента ........................ 29

3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации – эмитента ....... 29

3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации – эмитента ............................ 29

3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и

финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях .............................................. 29

3.5. Подконтрольные кредитной организации - эмитенту организации, имеющие для нее

существенное значение (подконтрольные организации) ..................................................... 32

3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации -

эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств,

а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации –

эмитента .................................................................................................................................... 32

IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации -

эмитента........................................................................................................................................ 33

4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации –

эмитента .................................................................................................................................... 33

4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных

средств (капитала).................................................................................................................... 33

4.3. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента ......................................... 33

4.4. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента ...................................... 33

4.5. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области

научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и

исследований ............................................................................................................................ 33

4.6. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации

- эмитента .................................................................................................................................. 33

4.6.1. Анализ факторов и условий, влияющих на деятельность кредитной организации

- эмитента .............................................................................................................................. 36

4.6.2. Конкуренты кредитной организации - эмитента .................................................... 37

V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной

организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за ее

финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках)

кредитной организации - эмитента ............................................................................................ 39

4

5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации -

эмитента .................................................................................................................................... 39

5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной

организации - эмитента ........................................................................................................... 43

5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и (или) компенсации расходов по

каждому органу управления кредитной организации – эмитента ...................................... 78

5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-

хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента ................................... 79

5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-

хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента .................................... 83

5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и (или) компенсации расходов по органу

контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации –

эмитента .................................................................................................................................... 93

5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе

сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении

численности сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента ................... 94

5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед

сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном

капитале кредитной организации – эмитента ...................................................................... 95

VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента и о

совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых

имелась заинтересованность ...................................................................................................... 96

6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации -

эмитента .................................................................................................................................... 96

6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента,

владеющих не менее чем 5 процентами ее уставного капитала или не менее чем 5

процентами ее обыкновенных акций, а также сведения о контролирующих их лицах, а в

случае отсутствия таких лиц - об их участниках (акционерах), владеющих не менее чем

20 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 20

процентами их обыкновенных акций .................................................................................... 96

6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном

капитале кредитной организации - эмитента ...................................................................... 105

6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном капитале кредитной организации

- эмитента ................................................................................................................................ 105

6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников)

кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами ее уставного

капитала или не менее чем 5 процентами ее обыкновенных акций ................................ 106

6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в

совершении которых имелась заинтересованность ............................................................ 107

6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности ....................................................... 108

VII. Бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитной организации - эмитента и иная

финансовая информация ........................................................................................................... 109

5

7.1. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитной организации - эмитента

................................................................................................................................................. 109

7.2. Квартальная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента ............ 109

7.3. Сводная бухгалтерская (консолидированная финансовая) отчетность кредитной

организации - эмитента ......................................................................................................... 110

7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации - эмитента ......................... 110

7.5. Сведения об общей сумме экспорта, а также о доле, которую составляет экспорт в

общем объеме продаж ........................................................................................................... 111

7.6. Сведения о существенных изменениях, произошедших в составе имущества

кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного

финансового года ................................................................................................................... 111

7.7. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в

случае, если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной

деятельности кредитной организации – эмитента .............................................................. 111

VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте и о размещенных ею

эмиссионных ценных бумагах ................................................................................................. 112

8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте .............................. 112

8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации –

эмитента .............................................................................................................................. 112

8.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации -

эмитента .............................................................................................................................. 112

8.1.3. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа

управления кредитной организации - эмитента .............................................................. 113

8.1.4. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организации -

эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала

(паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций .................... 115

8.1.5. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией -

эмитентом............................................................................................................................ 118

8.1.6. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации - эмитента .............. 118

8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации - эмитента .... 119

8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной

организации - эмитента, за исключением акций кредитной организации - эмитента .... 120

8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по

облигациям кредитной организации - эмитента с обеспечением, а также об условиях

обеспечения исполнения обязательств по облигациям кредитной организации - эмитента

с обеспечением ....................................................................................................................... 120

8.5. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные

бумаги кредитной организации - эмитента ......................................................................... 121

8.6. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта

капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других

платежей нерезидентам ......................................................................................................... 121

6

8.7. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым

эмиссионным ценным бумагам кредитной организации - эмитента ................................ 122

8.8. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям

кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной

организации - эмитента ......................................................................................................... 126

8.8.1. Сведения об объявленных и выплаченных дивидендах по акциям кредитной

организации - эмитента ..................................................................................................... 126

8.8.2. Сведения о начисленных и выплаченных доходах по облигациям кредитной

организации - эмитента ..................................................................................................... 126

8.9. Иные сведения ................................................................................................................. 126

8.10. Сведения о представляемых ценных бумагах и кредитной организации - эмитенте

представляемых ценных бумаг, право собственности на которые удостоверяется

российскими депозитарными расписками .......................................................................... 127

8.10.1. Сведения о представляемых ценных бумагах ..................................................... 127

8.10.2. Сведения о кредитной организации - эмитенте представляемых ценных бумаг

.............................................................................................................................................. 127

7

Введение

Основания возникновения обязанности осуществлять раскрытие информации в форме

ежеквартального отчета.

Регистрация Центральным Банком Российской Федерации проспекта эмиссии

обыкновенных именных бездокументарных акций ОАО «МИнБ», которые размещались путем

закрытой подписки среди акционеров, число которых превышало 500.

Настоящий ежеквартальный отчет содержит оценки и прогнозы уполномоченных органов

управления кредитной организации - эмитента касательно будущих событий и (или) действий,

перспектив развития отрасли экономики, в которой кредитная организация - эмитент

осуществляет основную деятельность, и результатов деятельности кредитной организации -

эмитента, в том числе ее планов, вероятности наступления определенных событий и совершения

определенных действий. Инвесторы не должны полностью полагаться на оценки и прогнозы

органов управления кредитной организации - эмитента, так как фактические результаты

деятельности кредитной организации - эмитента в будущем могут отличаться от прогнозируемых

результатов по многим причинам. Приобретение ценных бумаг кредитной организации - эмитента

связано с рисками, описанными в настоящем ежеквартальном отчете.

8

I. Краткие сведения о лицах,

входящих в состав органов управления кредитной организации -

эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о

финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об

иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет

1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации – эмитента

Сведения о персональном составе Совета директоров (Наблюдательного совета)

кредитной организации - эмитента:

Сведения о персональном составе Правления кредитной организации - эмитента:

1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации - эмитента

а) Сведения о корреспондентском счете кредитной организации – эмитента,

открытом в Центральном банке Российской Федерации:

Фамилия, Имя, Отчество Год рождения

1 2

1.Арсамаков Абубакар Алазович 1956

2.Арсенов Александр Васильевич 1957

3.Никитин Александр Александрович 1953

4.Пантелеев Евгений Алексеевич 1944

5.Раевская Анжела Васильевна 1935

6.Шевоцуков Пшимаф Аскарбиевич 1946

7.Эскиндаров Мухадин Абдурахманович 1951

Председатель Совета директоров (Наблюдательного совета)

Эскиндаров Мухадин Абдурахманович 1951


1 2

1.Абубакирова Малика Идрисовна 1966

2.Арсамаков Абубакар Алазович - Председатель Правления 1956

3.Арсамаков Адам Абубакарович 1985

4.Борисова Татьяна Николаевна 1954

5.Добрин Дмитрий Леонидович 1967

6.Катунин Владимир Анатольевич 1942

7.Крутов Александр Вениаминович 1968

8.Курбатов Михаил Вячеславович 1966

9.Матрешин Алексей Александрович 1971

10.Мацаев Адам Шахидович 1970

11.Новиков Александр Валерьевич 1972

12.Поляков Александр Геннадьевич 1961

13.Рувинский Юрий Львович 1954

14.Рудь Антон Владимирович 1977

15.Тихоцкий Андрей Сергеевич 1947

16.Фокина Галина Ивановна 1966

17.Хицков Андрей Иванович 1972

18.Шаханова Галина Валентиновна 1950

19.Янышев Николай Юрьевич 1954

Сведения о лице, занимающем должность (исполняющем функции)

единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента:


1 2

Арсамаков Абубакар Алазович 1956

9

номер корреспондентского счета 30101810300000000600

подразделение Банка России, где

открыт корреспондентский счет

Операционное Управление ГУ Банка России по

Центральному федеральному округу г. Москва

б) Кредитные организации-резиденты, в которых открыты корреспондентские счета

кредитной организации – эмитента.

Полное

фирменное

наименование

Сокращенное


Место

нахождения ИНН БИК

N кор.счета в Банке

России , наименование

подразделения Банка

России

№ счета в учете

кредитной

организации-эмитента


банка контрагента

Тип

счета

1 2 3 4 5 6 7 8 9

Банк ВТБ (открытое

акционерное

общество)

ОАО Банк ВТБ

190000, г. Санкт-

Петербург,

ул.Большая

Морская, д.29

7702070139 044525187

к/с

30101810700000000187 в

ОПЕРУ Московского

ГТУ Банка России

30110978300000000004 301099784555500

00034 EUR



общество)


190000, г. Санкт-

Петербург,

ул.Большая


7702070139 044525187

к/с

30101810700000000187 в



30110840700000000004 301098401000000

00585 USD



общество)


190000, г. Санкт-

Петербург,

ул.Большая


7702070139 044525187

к/с

30101810700000000187 в



30110840900000000503 301098407555500

00503 USD



общество)


190000, г. Санкт-

Петербург,

ул.Большая


7702070139 044525187

к/с

30101810700000000187 в



30110810100000010161 301098108555500

00161 RUR



общество)


190000, г. Санкт-

Петербург,

ул.Большая


7702070139 044525187

к/с

30101810700000000187 в



30110810300000000405 301098101555500

00405 RUR

Государственная

корпорация «Банк

развития и

внешнеэкономической

деятельности

(Внешэкономбанк)»

ВНЕШ-

ЭКОНОМБАНК

107996, г. Москва,

пр-т Академика

Сахарова, д.9

7750004150 044525060

к/с

30101 810 5 00000 00 0060

в ОПЕРУ Московского


30110978000000000003 301099785065740

12106 EUR

Государственная

корпорация «Банк

развития и



(Внешэкономбанк)»

ВНЕШ-

ЭКОНОМБАНК

107996, г. Москва,

пр-т Академика

Сахарова, д.9

7750004150 044525060

к/с

30101 810 5 00000 00 0060



30110840400000000003 301098409065740

12106 USD

Открытое

акционерное общество

«Сбербанк России»

ОАО «Сбербанк

России»

117997, г. Москва,

ул. Вавилова, 19 7707083893 044525225

к/с

30101810400000000225



30110810000000000006 301098101000000

40143 RUR

Открытое




России»

117997, г. Москва,

ул. Вавилова, 19 7707083893 044525225

к/с

30101810400000000225



30110980600000000006 301099803000000

00143 UAH

Открытое




России»

117997, г. Москва,

ул. Вавилова, 19 7707083893 044525225

к/с

30101810400000000225



30110810500000052143 301098108000000

52143 RUR

Филиал Акционерного

коммерческого

Сберегательного

банка Российской

Федерации (открытого

акционерного

общества) —

Среднерусский банк

Среднерусский

банк ОАО

«Сбербанка

России»

117997, г. Москва,

ул. Вавилова, 19 7707083893 044525225

к/с

30101810400000000225 в



30110810400000000004 301098101400000

00020 RUR

Открытое


Банк "Возрождение"

Банк

«Возрождение»

(ОАО)

101999, г. Москва

ГСП-9, Лучников

пер., д.7/4, стр.1

5000001042 044525181

к/с

30101810900000000181 в



30110810300000000007 301098104001000

70017 RUR




Филиал ОПЕРУ


(открытое


общество) в

Санкт -

Петербурге

199406, г. Санкт-

Петербург,

Малый пр. В.О.,

д.78/12, лит.А

7702070139 044030704

к/с

30101810200000000704

в ГРКЦ ГУ Банка России

по Санкт-Петербургу

30110810900000000012 301098100910050

00200 RUR

Открытое


«Российский Банк

поддержки малого и

среднего

предпринимательства»

ОАО «МСП

Банк»

115035, г.Москва,

ул.Садовническая,

д.79

7703213534 044525108

к/с

30101810200000000108 в



30110810700000000034 301098107003100

00600 RUR

Акционерный

коммерческий банк

«БАНК КИТАЯ

(ЭЛОС)» (Закрытое


общество)

АКБ «БАНК

КИТАЯ

(ЭЛОС)»


Пр-т Мира, д.72 7706027060 044525213

к/с

30101810700000000213 в



30110156100000002309 301091569000000

00073 CNY

Небанковская

кредитная

организация закрытое


«Национальный

НКО ЗАО НРД


Средний

Кисловский

переулок, д.1/13,

стр.8

7702165310 044583505

к/с

30105810100000000505 в



30110810000000003294 301098107000000

00131 RUR

10

расчетный

депозитарий»

НЕБАНКОВСКАЯ

КРЕДИТНАЯ

ОРГАНИЗАЦИЯ

«МОСКОВСКИЙ

КЛИРИНГОВЫЙ

ЦЕНТР» (ОТКРЫТОЕ

АКЦИОНЕРНОЕ

ОБЩЕСТВО»

ОАО

«МОСКЛИРИН

ГЦЕНТР»

123557, г. Москва,

Электрический

переулок, д.3/10,

стр.1

7707033412 044583133

к/с

30103810600000000133 в

Отделении №1

Московского ГТУ Банка

России

30110810100000003314 301098103000000

00600 RUR

Небанковская

кредитная

организация

«Объединенная

расчетная система»

(открытое


общество)

НКО «ОРС»

(ОАО)

107078, г. Москва,

ул. Маши

Порываевой, д.7,

стр.Д

7712108021

044583103

к/с

30103810300000000103 в

Отделении №1


России

30110810800000003342 301098105550000

00092 RUR

Расчетная

небанковская

кредитная


«Платежный Центр»

(общество с

ограниченной

ответственностью)

РНКО

«Платежный

Центр» (ООО)

630055,г.

Новосибирск, ул.

Шатурская, 2

2225031594 045004832

к/с

30103810100000000832 в

ГРКЦ ГУ Банка России

по Новосибирской

области

30110810000000003537 301098105000000

03537 RUR

Расчетная


кредитная






РНКО



630055,г.



2225031594 045004832

к/с

30103810100000000832 в



области

30110840300000003537 301098408000000

03537 USD

Расчетная


кредитная






РНКО



630055,г.



2225031594 045004832

к/с

30103810100000000832 в



области

30110978900000003537 301099784000000

03537 EUR

Межгосударственный

Банк

Межгосударств

енный Банк

115162, г. Москва,

ул. Шухова, д.15 7700076777 044525362

к/с

30101810800000000362 в



30110810200000002639 301098104000000

00056 RUR

Межгосударственный

Банк

Межгосударств

енный Банк

115162, г. Москва,

ул. Шухова, д.15 7700076777 044525362

к/с

30101810800000000362 в



30110980800000002639 301099800000000

00056 UAH

Открытое


Коммерческий банк

«Юнистрим»

ОАО КБ


127083 г. Москва

ул. Верхняя

Масловка д. 20

стр. 2

7750004009 44585550

30101810700000000550 в

Отделении 2


России г.Москва

30110810400000003467 301098109000000

00177 RUR

Открытое




ОАО КБ





стр. 2

7750004009 4585550

30101810700000000550 в




30110840700000003467 301098402000000

00177 USD

Открытое





ОАО КБ





стр. 2

7750004009 4585550

30101810700000000550 в




30110978300000003467 301099788000000

00177 EUR

ООО «Небанковская

кредитная оргнизация

«Вестерн Юнион ДП

Восток»

ООО «НКО

«Вестерн

Юнион ДП

Восток»

125171, Москва

Ленинградское

ш., 16А стр.1

7727067410 044525299

30103810900000000299 в

ОПЕРУ Москва

30110810800000005777 301098108000000

05777 RUR

ООО «Небанковская

кредитная оргнизация

«Вестерн Юнион ДП

Восток»

ООО «НКО

«Вестерн

Юнион ДП

Восток»

125171,Москва

Ленинградское

ш., 16А стр.1

7727067410 044525299

30103810900000000299 в

ОПЕРУ Москва

30110810800000005777 301098401000000

05777 EUR

в) Кредитные организации-нерезиденты, в которых открыты корреспондентские

счета кредитной организации – эмитента.

Полное

фирменное



наименование Место нахождения ИНН БИК

№ кор.счета в

Банке России ,


подразделения

Банка России


кредитной

организации-эмитента

№ счета в учете банка

контрагента

Тип

счета

1 2 3 4 5 6 7 8 9

The Bank of New

York Mellon

Corporation

One Wall Street,

New York, N.Y.

10286

IRVT US 3N 30114840000000000001 890-0086-009 USD

Deutsche Bank Trust

Company Americas

60 Wall Street, New

York, NY 10005,

USA

BKTR US 33 30114840800000000010 04407780 USD

Deutsche Bank AG

Taunusanlage 12, D-

60325, Frankfurt-

am-Main, Germany

DEUT DE FF 30114978000000000012 100 947 2911 1000 EUR

Commerzbank AG 60261, Frankfurt-

am-Main, Germany COBA DE FF 30114978100000000022 400 8864670 01 EUR


am-Main, Germany COBA DE FF 30114978400001000022 400 8864704 00 EUR

11


am-Main, Germany COBA DE FF 30114840500000000022 400886467000 USD

Commerzbank AG

New York Branch

Two world financial

New York,

NY10281-1050

USA

COBA US 3X 30114840500000000035 150127 912405 USD

Landesbank Berlin

AG

Alexanderplatz 2, D-

10178, Berlin,

Germany

BELA DE BE 30114978900000000028 6630007458 EUR

Landesbank Berlin

AG


10178, Berlin,

Germany

BELA DE BE 30114978500002000028 6630007466 EUR

Landesbank Berlin

AG


10178, Berlin,

Germany

BELA DE BE 30114840900002000028 3270000673 USD

Unicredit Bank

Austria AG

SCHOTTENGASSE

6-8, 1010 Vienna,

Austria

BKAU AT WW 30114978300000000013 010169522|00 EUR

Raiffeisen Bank

International AG

Am Stadtpark 9, A-

1030 Vienna,

Austria

RZBA AT WW 30114840300000000028 70-55.037.105 USD

Raiffeisen Bank

International AG

Am Stadtpark 9, A-

1030 Vienna,

Austria

RZBA AT WW 30114978000000000038 1-55.037.105 EUR

INTESA SANPAOLO

SPA

Via Monte di Pieta

8, 20121 Milan, Italy BCIT IT MM 30114978900000000015 100100004664 EUR

Banco Bilbao Vizcaya

Argentaria

Carrera de San

Jeronimo 36, 28014

Madrid, Spain

BBVA ES MM 30114978500000000004 01820061780080109658 EUR

CZECH EXPORT

BANK

Vodickova 34, P.O.

Box 870, 111 21

Prague 1, Czech

Republic

CZEE CZ PP 30114978200000000032 5039780130610018 EUR

CZECH EXPORT

BANK

Vodickova 34, P.O.

Box 870, 111 21

Prague 1, Czech

Republic

CZEE CZ PP 30114840600000000032 5039780130610018 USD

UNICREDIT BANK

CZECH REPUBLIC,

A.S.

Na Prikope 20,

11121 Prague 1,

Czech Republic

BACX CZPP 30114978900000000031 132951 EUR

CESKOSLOVENSKA

OBCHODNI BANKA

A.S

RADLICKA

333/150, 15057

PRAGUE 5,

CZECH REPUBLIC

CEKO CZPP

30114978700001000036 53025280 EUR

DnB Bank Polska S.A.

Ul.Postepu 15c 02-

676 Warszawa,

Republic of Poland

MHBF PLPW 30114840100000000011 PL74219000022000003000270301 USD

DNB Bank ASA Stranden 21, N-0250

Oslo 2, Norway DNBA NO KK 30114578300000000015 7003.02.05748 NOK

DNB Bank ASA Stranden 21, N-0250

Oslo 2, Norway DNBA NO KK 30114840300000000015 7560.04.41868 USD

Kazkommertsbank

135 ‘ZH’ Gagarina

Ave., Almaty

050060, Republic of

Kazakhstan

KZKO KZ KX 30114398700000000002 KZ819260001000261000 KZT

BANK BELVEB

OJSC

32 Miasnikova Str.,

Minsk 220050,

Republic of Belarus

BELB BY 2X 30114974400000000001 1702795069004 BYB

Belarussian-Russian

“Belgazprombank”

Pritytskogo Str. 60/2

Minsk, 220121,

Republic of Belarus

OLMP BY 2X 30114974700000000002 1702000000623 BYB

Raiffeisen Bank

AVAL

9 Leskova str.,

01011 Kiev, Ukraine AVAL UA UK 30114980600000000002 16009201 UAH

VTB Bank

(Deutschland)AG

Walter-Kolb-Str.13

D-60594

Frankfurt/Main,

Germany

OWHB DE FF 30114978300000000039 0106090392 EUR

VTB Bank

(Deutschland)AG

Walter-Kolb-Str.13

D-60594

Frankfurt/Main,

Germany

OWHB DE FF 30114756700000000039 0106090426 CHF

VTB Bank

(Deutschland)AG

Walter-Kolb-Str.13

D-60594

Frankfurt/Main,

Germany

OWHB DE FF 30114826300000000039 0106090434 GBP

VTB Bank

(Deutschland)AG

Walter-Kolb-Str.13

D-60594

Frankfurt/Main,

Germany

OWHB DE FF 30114752500000000039 0106090442 SEK

1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации - эмитента

Полное фирменное наименование: Закрытое акционерное общество «Эрнст энд Янг

Внешаудит»

Сокращенное фирменное наименование: ЗАО «Эрнст энд Янг Внешаудит»

ИНН: 7717025097

ОГРН: 1027739199333

Место нахождения: 115035, г. Москва, Садовническая наб., 77, стр. 1

Номер телефона и факса: телефон: 7 (495) 755 - 97 - 00

факс: 7 (495) 755 - 97 - 01

12

Адрес электронной почты: www.ey.com/russia

Полное наименование саморегулируемой организации аудиторов, членом которой

является (являлся) аудитор кредитной организации – эмитента:

Некоммерческое партнерство «Аудиторская Палата России» (НП АПР).

Местонахождение саморегулируемой организации аудиторов, членом которой является

(являлся) аудитор кредитной организации – эмитента:

105120, г. Москва, 3-ий Сыромятнический переулок, дом 9/3, строение 3.

Финансовый год (годы) из числа последних пяти завершенных финансовых лет и

текущего финансового года, за который (за которые) аудитором проводилась (будет

проводиться) независимая проверка годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности


2009, 2010, 2011, 2012, 2013 гг.

Вид бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации - эмитента, в

отношении которой аудитором проводилась (будет проводиться) независимая проверка

Бухгалтерская (финансовая) отчетность, консолидированная финансовая отчетность,

подготовленная в соответствии с МСФО.

Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью

«Эрнст энд Янг»

Сокращенное фирменное наименование: ООО «Эрнст энд Янг»

ИНН: 7709383532

ОГРН: 1027739707203

Место нахождения: 115035, г. Москва, Садовническая наб., 77, стр. 1

Номер телефона и факса: телефон: 7 (495) 755 - 97 - 00

факс: 7 (495) 755 - 97 - 01

Адрес электронной почты: http://www.ey.com/RU/ru/Home

Полное наименование саморегулируемой организации аудиторов, членом которой

является (являлся) аудитор кредитной организации – эмитента:

Некоммерческое партнерство «Аудиторская Палата России» (НП АПР).

Местонахождение саморегулируемой организации аудиторов, членом которой является

(являлся) аудитор кредитной организации – эмитента:

105120, г. Москва, 3-ий Сыромятнический переулок, дом 9/3, строение 3.

Финансовый год (годы) из числа последних пяти завершенных финансовых лет и

текущего финансового года, за который (за которые) аудитором проводилась (будет

проводиться) независимая проверка годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности


2014 г.

Вид бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации - эмитента, в

отношении которой аудитором проводилась (будет проводиться) независимая проверка

Бухгалтерская (финансовая) отчетность, консолидированная финансовая отчетность,

подготовленная в соответствии с МСФО.

Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной

организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов,

связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией -

эмитентом (должностными лицами кредитной организации - эмитента):

наличие долей участия аудитора

(должностных лиц аудитора) в уставном

капитале кредитной организации –

не имеется

http://www.ey.com/RU/ru/Home

13

эмитента

предоставление заемных средств аудитору

(должностным лицам аудитора) кредитной

организацией – эмитентом

заемные средства аудитору (должностным

лицам аудитора) кредитной организацией –

эмитентом не предоставлялись

наличие тесных деловых взаимоотношений

(участие в продвижении услуг кредитной

организации - эмитента, участие в

совместной предпринимательской

деятельности и т.д.), а также родственных

связей

указанные связи отсутствуют

сведения о должностных лицах кредитной

организации - эмитента, являющихся

одновременно должностными лицами

аудитора

указанные должностные лица отсутствуют

Меры, предпринятые кредитной организацией - эмитентом и аудитором для снижения

влияния указанных факторов:

факторы влияния отсутствуют.

Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента:

наличие процедуры тендера, связанного с выбором аудитора, и его основные условия:

процедура тендера выбора аудитора отсутствует.

Процедура выдвижения кандидатуры аудитора для утверждения собранием акционеров

(участников), в том числе орган управления, принимающий соответствующее решение:

выбор аудитора осуществляется с учетом следующего обстоятельства. Условиями

контракта о предоставлении денежных средств между ОАО «МИнБ», ЕБРР и

Министерством финансов Российской Федерации определен список аудиторов, которые

должны проводить аудит Банка, одними из которых являются ЗАО «Эрнст энд Янг

Внешаудит» и ООО «Эрнст энд Янг». Данное обстоятельство является определяющим

условием при выдвижении аудитора Банка для утверждения собранием акционеров.

Решение о выдвижении конкретного аудитора для утверждения Собранием акционеров

принимается Советом директоров Банка по представлению Президента Банка и

рекомендаций Комитета по аудиту Совета директоров Банка по кандидатуре аудитора, а

также о предельном размере вознаграждения аудитора, виде и объеме его услуг, включая

сопутствующие аудиту услуги.

Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских

заданий:

работы в рамках специальных аудиторских заданий ЗАО «Эрнст энд Янг Внешаудит» и

ООО «Эрнст энд Янг» не проводились.

Информация о вознаграждении аудитора:

Отчетный

период, за

который

осуществлялась

проверка7

Порядок определения размера

вознаграждения аудитора

Фактический размер

вознаграждения,

выплаченного

кредитной

организацией -

эмитентом аудитору

Информация о

наличии

отсроченных и

просроченных

платежей за

оказанные

аудитором услуги

1 2 3 4

2009 год Размер вознаграждения

аудитора определяется

условиями Договора,

заключаемого Банком и

аудиторской фирмой, и зависит

15,6 млн. рублей Отсроченные и

просроченные

платежи за

оказанные


14

от объема проводимых работ и

внутренних расценок аудитора

на выполняемые виды работ и

оказываемых услуг.


вознаграждения, выплаченный

аудитору по итогам каждого из

пяти завершенных финансовых

лет, за которые аудитором

проводилась независимая

проверка бухгалтерского учета

и финансовой (бухгалтерской)

отчетности кредитной

организации – эмитента

отсутствуют






















платежи за

оказанные
























платежи за

оказанные










15,1 млн. рублей

Отсроченные и


платежи за

оказанные



15












организации – эмитента 2013 год Размер вознаграждения



















15,1 млн. рублей

Отсроченные и


платежи за

оказанные



1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента8

Оценщик для целей определения рыночной стоимости размещаемых ценных бумаг,

определения рыночной стоимости имущества, которым могут оплачиваться размещаемые ценные

бумаги, определения рыночной стоимости имущества, являющегося предметом залога по

облигациям кредитной организации - эмитента с залоговым обеспечением, оказания иных услуг по

оценке, связанных с осуществлением эмиссии ценных бумаг, информация о которых указывается

в проспекте ценных бумаг, в 4 квартале 2014 года Банком не привлекался.

1.5. Сведения о консультантах кредитной организации – эмитента

Консультантов Банк не имеет.

1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет

Иных лиц, подписавших ежеквартальный отчет, нет.

16

II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии

кредитной организации - эмитента

2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации –

эмитента:

В ежеквартальном отчете за четвертый квартал информация не приводится.

2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента

Информация о рыночной капитализации кредитной организации - эмитента на дату

окончания последнего завершенного финансового года и на дату окончания отчетного

квартала:

Информация не указывается. Акции кредитной организации – эмитента не обращались на

организованном рынке ценных бумаг, поэтому оценка рыночной капитализации кредитной

организации – эмитента на дату окончания последнего завершенного финансового года и на дату

окончания отчетного квартала не проводилась.

Методика определения рыночной цены акции:

Определение рыночной цены акций кредитной организации – эмитента на дату окончания

последнего завершенного финансового года и на дату окончания отчетного квартала не

осуществлялось.

2.3. Обязательства кредитной организации – эмитента

2.3.1. Заемные средства и кредиторская задолженность


2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента

Кредитная история Банка – положительная.

В течение последнего завершенного финансового года и текущего финансового года Банком

не заключались:

- кредитные договора и договора займов, сумма основного долга по которым составляет 5 и

более процентов балансовой стоимости активов Банка;

- иные кредитные договора и договора займов, которые ОАО «МИнБ» считает для себя

существенными.

За эти же периоды эмиссия облигаций Банком не осуществлялась.

2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения,

предоставленного третьим лицам

по состоянию на «01» января 2015 года

№

пп Наименование показателя

Значение показателя,

руб.

1 2 3

1 Общая сумма обязательств кредитной организации -

эмитента из предоставленного им обеспечения 20 225 116 301,72

2

Общая сумма обязательств третьих лиц, по которым

кредитная организация - эмитент предоставила

обеспечение, в том числе

-

17

3

в форме залога или поручительства, с учетом

ограниченной ответственности кредитной организации -

эмитента по такому обязательству третьего лица,

определяемой исходя из условий обеспечения и

фактического остатка задолженности по обязательству

третьего лица

344 236 781,00

4

Общая сумма обязательств из предоставленного

кредитной организацией – эмитентом обеспечения в виде

банковской гарантии

20 191 901 749,52

5

Общая сумма обязательств третьих лиц, по которым

кредитная организация - эмитент предоставила третьим

лицам обеспечение в виде банковской гарантии

20 191 901 749,52

Информация о каждом из обязательств кредитной организации - эмитента из

обеспечения, предоставленного за период с даты начала текущего финансового года и до

даты окончания отчетного квартала третьим лицам, в том числе в форме залога или

поручительства, составляющем не менее 5 процентов балансовой стоимости активов

кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего завершенного отчетного

периода (квартала, года), предшествующего предоставлению обеспечения:

Подобные обязательства отсутствуют.

Оценка риска неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченных

обязательств третьими лицами с указанием факторов, которые могут привести к такому

неисполнению или ненадлежащему исполнению, и вероятности возникновения таких

факторов

За период с даты начала финансового года и до даты окончания отчетного квартала

кредитная организация-эмитент не предоставляла обязательств, составляющих 5 и более

процентов от балансовой стоимости активов кредитной организации-эмитента за

соответствующий период.

2.3.4. Прочие обязательства кредитной организации - эмитента

Соглашения кредитной организации - эмитента, включая срочные сделки, не

отраженные в ее бухгалтерской (финансовой) отчетности, которые могут существенным

образом отразиться на финансовом состоянии кредитной организации - эмитента, ее

ликвидности, источниках финансирования и условиях их использования, результатах

деятельности и расходах:

У кредитной организации – эмитента нет соглашений, включая срочные сделки, не

отраженные в ее бухгалтерской (финансовой) отчетности, которые могут существенным образом

отразиться на финансовом состоянии кредитной организации - эмитента, ее ликвидности,

источниках финансирования и условиях их использования, результатах деятельности и расходах.

2.4. Риски, связанные с приобретением размещаемых эмиссионных ценных бумаг

2.4.1. Кредитный риск

В настоящее время Банк не имеет специфических рисков, свойственных исключительно ему

и могущих оказать влияние на результаты его деятельности.

2.4.2. Страновой риск

Страновые риски. Банк является резидентом Российской Федерации, осуществляет свою

деятельность на территории Российской Федерации и не имеет филиалов или дочерних

организаций, действующих за пределами страны. Внешнеэкономическая деятельность Банка

18

заключается в наличии корреспондентских счетов в зарубежных банках и обслуживании

экспортно-импортных контрактов и расчетов клиентов Банка. Основной объем операций с

иностранными контрагентами в 2014 году приходился на операции с банками, являющимися

резидентами стран ОЭСР. Поэтому страновой риск Банка можно рассматривать только

применительно к стране регистрации Банка - Российской Федерации.

Необходимо отметить, что по состоянию на 1 января 2015 года российский финансовый

рынок испытывает серьезные проблемы, основные риски для роста национальной экономики -

политические, а также увеличение неопределённости на мировых финансовых рынках.

Экономические санкции все сильнее давят на экономику России. События второй половины 2014

года привели к двукратному падению курса рубля по отношению к американскому доллару и евро.

В ноябре - январе рубль подешевел к доллару на 51% - до 65 рублей, к евро - на 40%, до 75,5

рубля. За это время нефть подешевела на 40% - до $49 за баррель. Такое положение дел могло

спровоцировать резкий рост инфляции, которая по итогам 2014 года превысила 11 %. С целью

недопущения дальнейшего роста цен ЦБ России принял решение о повышении ключевой ставки с

10,5 до 17 %, что позволило снизить курс до 56,68 рублей/$ и несколько успокоить население.

Сложившаяся ситуация делает банковский кризис 2015 в России более чем вероятным.

Для роста национальной экономики существуют риски увеличения геополитической

напряжённости, если разрешение конфликта на юго-востоке Украины затянется. Кроме того, в

этом случае национальной экономике могут угрожать новые санкции со стороны ЕС и США, что

может негативно отразиться на настроениях и поведении инвесторов.

Масштабный отток денежных средств из банковского сектора, обусловленный ростом

напряжённости на внутреннем валютном рынке привел к увеличению структурного дефицита

ликвидности банковского сектора. В отчетном периоде наблюдалось снижение промышленного

производства.

Несмотря на вышеописанные негативные явления, стабильная политическая ситуация в

стране, а также то, что правительство и Банк России разрабатывают меры по поддержанию

ликвидности позволяют на данный момент оценить величину странового риска с учетом его

составляющих (политическом риске, риске экономической политики и риске ликвидности) как

умеренную.

Региональные риски. Региональные риски определяются конкретной экономической

ситуацией в регионах, где расположены филиалы Банка и действуют его заемщики. Региональные

риски можно отнести к группе «низкие», поскольку основные показатели социально-

экономического положения этих регионов изменяются незначительно.

Все подразделения Банка расположены в регионах страны с развитой инфраструктурой и в

незначительной степени подвержены рискам, обусловленных стихийными бедствиями. В случае

стихийного бедствия в отдельном регионе России, где функционирует филиал Банка,

предусмотрены меры по обеспечению безусловного сохранения информации и использования

альтернативных каналов ее передачи. В Банке утверждена Комплексная система мер по

обеспечению непрерывности и/или восстановлению финансово-хозяйственной деятельности в

случаях непредвиденных обстоятельств. Координация этих мер, в случае возникновения

непредвиденных обстоятельств, возложена на специально созданную Команду кризисного

управления. В случае наличия признаков ухудшения социально-экономической или политической

ситуации в конкретном регионе, Банк ужесточит требования при выдаче кредитов и их

обеспеченности заемщикам, работающим в данном регионе.

2.4.3. Рыночный риск

Банк принимает на себя рыночный риск, связанный с наличием открытых позиций по

процентным, валютным и долевым инструментам, которые подвержены риску общих и

специфических изменений на рынке. Банк осуществляет управление рыночным риском путем

периодической оценки потенциальных убытков в результате негативных изменений конъюнктуры

рынка. Комитет по управлению рисками, лимитами и процентными ставками устанавливает

лимиты вложений в различные виды финансовых инструментов, подверженных рыночному риску

(лимиты на уровень принимаемого риска). Контроль выполнения этих лимитов проводится на

ежедневной основе. На ежедневной основе проводится расчет величин возможных потерь Банка за

1 день и за 10 дней для финансовых инструментов в портфеле Банка, подверженных рыночному

риску. В течение IV квартала 2014 года в торговый портфель Банка входили государственные

облигации Российской Федерации, облигации Внешэкономбанка, облигации органов власти

субъектов Российской Федерации и органов местной власти.

19

а) фондовый риск

Вложения Банка в котируемые и не котируемые на рынке акции имели в отчетном

периоде незначительные объемы, поэтому фондовый риск минимален. Других операций с

высоко рискованными фондовыми инструментами Банк не осуществлял.

б) валютный риск

Банк подвержен влиянию колебаний курсов иностранных валют, которые оказывают

воздействие на его финансовое положение и движение денежных средств. Изменение величины

открытой валютной позиции (ОВП) по отдельным валютам и балансирующей в рублях постоянно

находились в пределах лимитов, установленных Банком России. Изменение валютных курсов не

оказывает существенного влияния на ликвидность Банка. Для филиалов Банка установлены

лимиты на величины ОВП, которые контролируются на постоянной основе. Операции по

хеджированию валютных рисков Банком не проводятся ввиду их незначительности. В случае

угрозы отрицательного влияния изменения валютного курса или процентных ставок на

деятельность Банка принимаются решения о покупке/продаже валюты, изменении ставок

привлечения срочных денежных средств у физических и юридических лиц.

в) процентный риск

Банк подвержен процентному риску - т.е. риску неблагоприятного изменения финансового

состояния кредитной организации вследствие изменений процентных ставок, оказывающих

влияние, как на доходы кредитной организации, так и на стоимость активов, обязательств и

внебалансовых инструментов кредитной организации. Процентный риск обусловлен

несоответствием в сроках размещения и привлечения денежных средств, изменением со

временем ставок привлечения и размещения.

Управление процентным риском банковского портфеля проводится на постоянной основе

путем перераспределения денежных средств между сегментами финансового рынка. Комитет по

управлению рисками, лимитами и процентными ставками в отчетном периоде оперативно

реагировал на ситуацию складывающуюся на рынке и устанавливал размеры максимальных

ставок привлечения денежных средств, максимальные сроки привлечения и лимиты вложений в

различные финансовые инструменты с учетом процентного риска.

Контроль и расчет процентного риска осуществляется на основе внутреннего документа

Банка – методики, которая базируется на применении ГЭП-анализа, анализа чувствительности,

экспертной оценки.

2.4.4. Риск ликвидности

Банк подвержен риску ликвидности, возникающему в результате несбалансированности

финансовых активов и финансовых обязательств (в том числе в следствии несвоевременного

исполнения финансовых обязательств одним или несколькими контрагентами) и/или

возникновения непредвиденной необходимости немедленного и единовременного исполнения

своих финансовых обязательств.

Банк проводит политику по диверсификации источников привлекаемых денежных средств.

В течение 4 квартала 2014 года величина рисков неплатежеспособности и ликвидности,

обусловленная привлечением денежных средств у группы связанных лиц или на межбанковском

рынке, была невелика, что свидетельствует об отсутствии концентрации рисков.

Оценка величины риска ликвидности проводится, в частности, на основе анализа разрывов в

сроках погашения требований и востребования обязательств. Комитет по управлению рисками,

лимитами и процентными ставками определяет максимальные размеры коэффициентов дефицита

ликвидности. В течение 4 квартала 2014 года эти величины были в пределах, установленных

Комитетом, и выполнялись, просроченных обязательств Банк не имел. На ежедневной основе

проводится оценка величины риска платежеспособности Банка, основанная на расчете возможного

20

недостатка высоколиквидных активов для выполнения своих обязательств перед клиентами в

текущий день, в следующие 10 дней, выполненная для доверительного диапазона в 95%.

Банк в 4 квартале 2014 года выполнял обязательные нормативы ликвидности, удовлетворял

требованиям к банкам-участникам системы страхования вкладов по группе показателей оценки

ликвидности.

2.4.5. Операционный риск

В целях управления операционным риском в Банке разработана методика анализа и оценки

уровня операционного риска (показателя операционного риска). Полученная в процессе

мониторинга операционного риска информация о потенциальном изменении уровня риска

доводится до соответствующих Исполнительных органов Банка, подразделений и служащих для

принятия необходимых мер.

В Банке создана и ведется база данных рисков – операционного, правового и потери деловой

репутации, предназначенная для регистрации данных об убытках от реализации рисков и

индикаторов риска, их классификации, индикативной оценки и последующего анализа.

Накапливаемая информация используется для получения количественной оценки операционного

риска на основании моделирования возможных операционных потерь Банка на основании

исторических данных.

Риски несоответствия или отказов используемых банком систем минимизируются путем

использования проверенных технологических решений и внедрения стандартизированных

технологий, дублирования основных информационных систем, а также путем разграничения прав

доступа и контроля доступа пользователей информационной системы Банка к защищаемым

программным и информационным ресурсам. Для снижения операционного риска организовано

оперативное восстановление информации на основе системы резервного копирования и

архивирования информации.

Созданная в Банке система управлении операционным риском позволяет эффективно

идентифицировать и управлять источниками операционного риска, что подтверждается низким

уровнем потерь от данного вида риска.

Начиная с 01.08.2010г. в расчет норматива достаточности собственных средств (капитала)

банка (Н1) включается величина операционного риска, рассчитанная в соответствии с

Положением Банка России от 03.11.2009г. № 346-П «О порядке расчета размера операционного

риска».

2.4.6. Правовой риск

Деятельность Банка на внешнем рынке носит ограниченный характер и связана в основном с

размещением денежных средств на корреспондентских счетах НОСТРО и депозитах в банках-

нерезидентах. Подавляющий объем операций проводится с банками «группы развитых стран»,

имеющих стабильное законодательство. Поэтому правовые риски, обусловленные деятельностью

Банка на внешнем рынке, не могут оказать существенного влияния на его деятельность.

Структура операций Банка такова, что возможные изменения в валютном и налоговом

законодательствах Российской Федерации не могут оказать существенного влияния на его

деятельность. Банк выполняет требования Банка России и других регулирующих органов.

Сведения об участии Банка в судебных процессах, которые могут существенно отразиться на

финансовом состоянии, приведены в соответствующем разделе отчета.

2.4.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск)

Принятие мер по выполнению всех требований законодательства и Банка России,

предъявляемых к кредитным организациям по различным направлениям деятельности,

качественное обслуживание клиентов и установление долгосрочных партнерских отношений с

ними, позволяют Банку поддерживать постоянный контакт со своими клиентами, что

обеспечивает сохранение репутации Банка. Одновременно проводится постоянный мониторинг

21

средств массовой информации, финансового состояния и действий банков – конкурентов.

2.4.8. Стратегический риск

Стратегия развития Банка утверждена Советом директоров на 2012-2015 гг.. Ключевые

стратегические решения принимаются коллегиально. Детализация стратегии проводится в рамках

финансового планирования и планирования структуры активов и пассивов, осуществляемых на

ежегодной основе. Стратегический риск, т.е. риск принятия ошибочных управленческих решений,

минимизируется за счет многоуровневой системы мониторинга, анализа и контроля. Указанный

набор процедур Банк считает достаточным для снижения стратегического риска до приемлемой

величины.

22

III. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте

3.1. История создания и развитие кредитной организации – эмитента

3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации –

эмитента

Полное фирменное наименование акционерный коммерческий банк «Московский

Индустриальный банк» (открытое акционерное

общество)

введено с «09» августа 2002 года

Сокращенное фирменное наименование ОАО «МИнБ»

введено с «09» августа 2002 года

Наименование юридического лица, схожее с фирменным наименованием кредитной

организации - эмитента:

Юридические лица, наименования которых схожи с фирменным наименованием кредитной

организации – эмитента отсутствуют.

Фирменное наименование кредитной организации – эмитента:

Регистрация фирменного наименования кредитной организации – эмитента не

осуществлялась.

Российским агентством по патентам и товарным знакам Банку выдано свидетельство на

товарный знак (знак обслуживания) № 182660 от 15 декабря 1999 года. Срок действия регистрации

товарного знака – до 17 августа 2023 года.

Предшествующие фирменные наименования и организационно-правовые формы

кредитной организации – эмитента:

Дата изменения Полное фирменное

наименование до изменения


фирменное

наименование до

изменения

Основание изменения

1 2 3 4

25.04.1997

Товарищество с


ответственностью


«Московский

Индустриальный Банк»

ТОО


«Московский

Индустриальный

банк»

В связи с

преобразованием

паевого коммерческого

банка в акционерный

банк в форме открытого

акционерного общества.

Решение общего

собрания участников

(учредителей)

№ 2 от

16 сентября 1996 года

09.08.2002

акционерный коммерческий

банк «Московский

Индустриальный банк»

(открытое акционерное

общество)

АКБ «Московский

Индустриальный

банк»

Решение годового

общего собрания

акционеров Банка

№ 1 от 21 мая 2002 года

3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации - эмитента

Основной государственный регистрационный номер 1027739179160

23

Дата внесения в ЕГРЮЛ записи о создании: 11 сентября 2002 года

наименование регистрирующего органа, внесшего

запись о создании кредитной организации – эмитента

в ЕГРЮЛ

Инспекция № 39 г. Москвы Министерства

Российской Федерации по налогам и

сборам

Дата внесения в ЕГРЮЛ записи о первом представлении сведений о кредитной

организации - эмитенте, зарегистрированной до введения в действие Федерального закона «О

государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»:

11 сентября 2002 года, наименование регистрирующего органа, внесшего запись

Инспекция № 39 г. Москвы Министерства Российской Федерации по налогам и сборам

Дата регистрации в Банке России: 25 апреля 1997 года

Регистрационный номер кредитной

организации – эмитента в соответствии с

Книгой государственной регистрации

кредитных организаций:

912

Сведения о наличии у кредитной организации - эмитента лицензий (разрешений, допусков к

отдельным видам работ)

Вид лицензии (деятельности, работ) Генеральная лицензия на осуществление

банковских операций

Номер лицензии (разрешения) или документа,

подтверждающего получение допуска к

отдельным видам работ

912

Дата выдачи лицензии (разрешения, допуска) 16.09.2014 г.

Орган, выдавший лицензию (разрешение, допуск) Центральный банк Российской Федерации

Срок действия лицензии (разрешения, допуска) Без ограничения срока действия

Вид лицензии (деятельности, работ) Профессионального участника рынка

ценных бумаг на осуществление брокерской





177-03475-100000


Орган, выдавший лицензию (разрешение, допуск) Федеральная комиссия по рынку ценных

бумаг



ценных бумаг на осуществление дилерской





177-03578-010000



бумаг



ценных бумаг на осуществление

депозитарной деятельности

24




177-04158-0001000



бумаг


Вид лицензии (деятельности, работ) На привлечение во вклады и размещение

драгоценных металлов и иные операции с

драгоценными металлами




912


Орган, выдавший лицензию (разрешение, допуск) Центральный банк Российской Федерации


Вид лицензии (деятельности, работ) Биржевого посредника, совершающего

товарные фьючерсные и опционные сделки в

биржевой торговле




1484


Орган, выдавший лицензию (разрешение, допуск) Федеральная служба по финансовым рынкам


Вид лицензии (деятельности, работ) На осуществление деятельности по

управлению ценными бумагами




077-13028-001000


Орган, выдавший лицензию (разрешение, допуск) Федеральная служба по финансовым рынкам


3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента

Кредитная организация - эмитент создана на неопределенный срок.

Краткое описание истории создания и развития кредитной организации – эмитента

Московский Индустриальный банк создан в соответствии с решением собрания

учредителей-пайщиков 22 ноября 1990 года как банк на паевых началах. На общем собрании

участников банка 16 сентября 1996 года было принято решение о преобразовании паевого

коммерческого банка в акционерный коммерческий банк в форме открытого акционерного

общества. Устав акционерного коммерческого банка «Московский Индустриальный банк»

(открытое акционерное общество) был зарегистрирован в Центральном банке Российской

Федерации 25 апреля 1997 года.

Основной целью деятельности банка является привлечение денежных средств от

физических и юридических лиц, осуществление кредитно-расчетных и иных банковских операций

и сделок с физическими и юридическими лицами для получения прибыли.

Миссия Банка - обеспечивать потребность каждого клиента, в том числе частного,

корпоративного и государственного, на всей территории России в банковских услугах высокого

качества и надёжности, обеспечивая устойчивое функционирование российской банковской

системы, сбережение вкладов населения и их инвестирование в реальный сектор, содействуя

25

развитию экономики России.

3.1.4. Контактная информация

Место нахождения кредитной организации –

эмитента: г. Москва, ул. Орджоникидзе, д. 5

Адрес для направления почтовой

корреспонденции: 115419, г. Москва, ул. Орджоникидзе, д. 5

Номер телефона, факса: (495) 740-00-74


Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на

которой (на которых) доступна информация о

кредитной организации - эмитенте,

выпущенных и (или) выпускаемых ею ценных

бумагах

http://www.minbank.ru;

http://www.e-

disclosure.ru/portal/company.aspx?id=3007

Сведения о специальном подразделении кредитной организации - эмитента (третьего

лица) по работе с акционерами и инвесторами кредитной организации – эмитента:

Место нахождения: г. Москва, ул. Орджоникидзе, д. 5

Номер телефона, факса: (495) 952 - 74 - 80


Адрес страницы в сети Интернет: http://www.minbank.ru;

http://www.e-

disclosure.ru/portal/company.aspx?id=3007

3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика

ИНН: 7725039953

3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента22

Наименование: Филиал в г. Санкт-Петербург

Дата открытия: 08.07.1996 г.

Место нахождения в соответствии с Уставом

(учредительными документами):

190000, г. Санкт-Петербург, ул. Галерная,

д. 7, лит. А

Телефон: 8 - 812 - 303 - 93 - 50

ФИО руководителя: Паркман Владимир Юзефович

Срок действия доверенности руководителя: 13.09.2016 г.

Наименование: Филиал в г. Белгород




308600, г. Белгород, Свято-Троицкий бульвар,

д. 28

Телефон: (4722) 36 - 82 - 27

ФИО руководителя: Пустовит Евгений Валерьевич


Наименование: Филиал в г. Брянск



(учредительными документами): 241019, г. Брянск, ул. Красноармейская, д. 128

Телефон: (4832) 72-31-65

26

ФИО руководителя: Рябых Елена Сергеевна


Наименование: Филиал в г. Буденновск




356800, Ставропольский край, г. Буденновск,

ул. Пушкинская, д. 121

Телефон: (86559) 4 - 56 - 34

ФИО руководителя: Артамонова Анна Ивановна


Наименование: Филиал в г. Владикавказ




362007, РСО - Алания, г. Владикавказ,

ул. Павленко, д. 44 А

Телефон: (867 - 2) 75 - 45 - 97

ФИО руководителя: Марзоев Феликс Тимофеевич


Наименование: Филиал «Владимирское региональное

управление» (г. Владимир)



(учредительными документами): 600015, г. Владимир, проспект Ленина, д. 35

Телефон: 8 - (09222) - 4 - 39 - 54

ФИО руководителя: Крутов Александр Вениаминович


Наименование: Филиал «Волгоградское региональное

управление» (г. Волгоград)



(учредительными документами): 400050, г. Волгоград, ул. Рокоссовского, д. 62

Телефон: 8 - 442 - 23-91-31

ФИО руководителя: Поликарпов Дмитрий Владимирович


Наименование: Филиал «Воронежское региональное

управление» (г. Воронеж)



(учредительными документами): 394000, г. Воронеж, ул. Театральная, д. 20А

Телефон: 8 - (0732) - 77 - 97 - 42

ФИО руководителя: Хицков Андрей Иванович


Наименование: Филиал в г. Иваново



(учредительными документами): 153013, г. Иваново, ул. Куконковых, д. 96

Телефон: (4932) 93-32-00

ФИО руководителя: Киселева Ирина Александровна


Наименование: Филиал в г. Калуга


Место нахождения в соответствии с Уставом 248000, г. Калуга, ул. Кутузова, д.12

27


Телефон: (4842) 22-26-49

ФИО руководителя: Наумов Александр Михайлович


Наименование: Филиал «Краснодарское региональное

управление» (г. Краснодар)




350063, г. Краснодар, Западный округ, ул.

Постовая, д. 41/1, ул. Октябрьская, д. 16

Телефон: (861) 268-27-72

ФИО руководителя: Чиназиров Мурат Рамазанович


Наименование: Филиал в г. Липецк



(учредительными документами): 398016, г. Липецк, ул. Гагарина, д. 76 «а»

Телефон: (4742) 35-45-50

ФИО руководителя: Кузнецов Михаил Николаевич


Наименование: Филиал в г. Майкоп




385011, Республика Адыгея, г. Майкоп, ул.

Пролетарская, д. 454/ул. М. Горького, д. 214

Телефон: (8772) 57-54-92

ФИО руководителя: Цей Асланбий Кайсимович


Наименование: Филиал в г. Нальчик



(учредительными документами): 360000, КБР, г. Нальчик, ул. Ногмова, д. 29

Телефон: (8662) 44 - 38 - 60

ФИО руководителя: Рыжиков Александр Васильевич


Наименование: Филиал в г. Нижний Новгород



(учредительными документами): 603006, Нижний Новгород, пер. Ткачева, д. 1

Телефон: (831) 411-53-19

ФИО руководителя: Тренина Елена Владимировна


Наименование: Филиал «Орловское региональное управление»

(г. Орел)



(учредительными документами): 302020, г. Орел, ул. Полесская, д. 28

Телефон: (08622) 43 - 34 - 86

ФИО руководителя: Фокина Галина Ивановна


Наименование: Филиал «Поволжское региональное

управление»

28

(г. Астрахань)



(учредительными документами): 414052, г. Астрахань, ул. 1-я Перевозная, д. 120

Телефон: 31 - 73 - 37

ФИО руководителя: Митрофанова Наталья Сергеевна


Наименование: Филиал «Ростовское региональное управление»

(г. Ростов-на-Дону)




344002, г. Ростов-на-Дону, ул.

Социалистическая, д. 74

Телефон: (863) 200-19-80

ФИО руководителя: Елисеев Александр Евгеньевич


Наименование: Филиал «Северо-Западное региональное

управление» (г. Архангельск)




163060, г. Архангельск, ул. Воскресенская,

д. 112

Телефон: (8182) 20-80-82

ФИО руководителя: Баданин Василий Рудольфович


Наименование: Филиал «Северо-Кавказское региональное

управление» (г. Ставрополь)




355035, г. Ставрополь, ул. Маршала Жукова,

д. 2

Телефон: (8652) 35 - 88 - 35

ФИО руководителя: Мусаев Мурат Хасанович


Наименование: Филиал «Тульское региональное управление»

(г. Тула)



(учредительными документами): 300002, г. Тула, ул. Набережная Дрейера, д. 10

Телефон: (4872) 34 - 12 - 55

ФИО руководителя: Станкевич Антон Владимирович

Срок действия доверенности руководителя: 22.05.2017

Наименование: Филиал в г. Черкесск




369000, КЧР, г. Черкесск, ул. Международная,

д. 176 А

Телефон: (878 - 22) 5 - 40 - 59

ФИО руководителя: Охтов Мурат Валерьевич


Наименование: Филиал в г. Ярославль



(учредительными документами): 150040, г. Ярославль, ул. Некрасова, д. 60

Телефон: (0852) 25 - 08 - 55

29

ФИО руководителя: Поплевин Сергей Викторович


3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента

3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации – эмитента

ОКВЭД: 65.12

3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации – эмитента


3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации – эмитента

Краткое описание планов кредитной организации - эмитента в отношении будущей

деятельности и источников будущих доходов

В 2014 году развитие Банка осуществлялось в рамках утвержденной Советом директоров

Стратегии развития на 2012-2015 годы. Основными целями на этот период являлось увеличение

стоимости Банка путем дальнейшей капитализации, укрепление и расширение своей позиции в

регионах, создание собственной финансово-промышленной группы.

Для достижения этих целей в 2014 году были проведены следующие мероприятия:

- расширение делового присутствия Банка в ранее освоенных географических сегментах

(Ставропольский край, Владимирская, Воронежская, Ростовская и Архангельская области), а

также оптимизация региональной филиальной структуры Банка;

- участие в финансировании высокорентабельных инвестиционных проектов клиентов в

ряде регионов России (г.г. Астрахань, Волгоград);

- расширение и укрепление сотрудничества с российскими и зарубежными банками и

финансовыми организациями;

- дальнейшее развитие высокотехнологичных розничных банковских продуктов,

распространение среди клиентов Банка зарплатных проектов, расширение и совершенствование

спектра услуг для владельцев пластиковых карт;

- наращивание кредитного портфеля при соблюдении достаточной доходности, разумного

кредитного риска и ликвидности;

- расширение продуктовой линейки кредитов малому и среднему бизнесу, населению;

- увеличение объемов операций с ценными бумагами РФ, иностранных государств и

наиболее надежных российских корпораций;

- увеличение уставного капитала Банка;

- расширение существующей клиентской базы с целью увеличения объемов операций, в том

числе путем привлечения сетевых клиентов;

- разработка новых банковских продуктов и услуг совместно с компаниями-партнерами Банка

(страховыми, лизинговыми, и т.п.).

3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и

финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях

Наименование организации: Московская Международная Валютная биржа

Роль (место) кредитной организации

- эмитента в организации: Участник

Функции кредитной организации -

эмитента в организации:

Проведение операций с ценными бумагами и

валютой

Срок участия кредитной организации С 15 сентября 1993 года, срок участия не ограничен

30

- эмитента в организации

Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной

деятельности кредитной организации - эмитента от иных членов организации

Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента не

зависят от деятельности вышеуказанной организации.

Наименование организации: Национальная Фондовая Ассоциация


- эмитента в организации: Членство


эмитента в организации: Членство

Срок участия кредитной организации

- эмитента в организации С 17 июля 1996 года, срок членства не ограничен





Наименование организации: Межбанковский финансовый дом





Участие в Экспертном совете уполномоченных

банков Правительства Москвы



С 20 июля 1994 года, срок членства не ограничен





Наименование организации: Ассоциация региональных банков России




эмитента в организации: Участник



С 25 января 2003 года, срок членства не ограничен





Наименование организации: Ассоциация российских банков





31



С 26 июля 1999 года, срок членства не ограничен





Наименование организации: Общество международных межбанковских

телекоммуникаций SWIFT





Прием и отправка входящих, исходящих финансовых

сообщений



С 20 марта 1994 года, срок членства не ограничен





Наименование организации: Профессиональная Ассоциация Регистраторов,

Трансферагентов и Депозитариев (ПАРТАД)







С 23 сентября 2008 года, срок членства не ограничен





Наименование организации: Некоммерческое партнерство

«Национальный платежный совет»







С 22 апреля 2013 года, срок членства не ограничен





32

3.5. Подконтрольные кредитной организации - эмитенту организации, имеющие для

нее существенное значение (подконтрольные организации)

Подконтрольные кредитной организации – эмитенту организации отсутствуют.

3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации -

эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а

также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации – эмитента


33

IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности


4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации –

эмитента

Информация в четвертом квартале не приводится.

4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных

средств (капитала)


4.3. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента


4.4. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента


4.5. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области

научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и

исследований


4.6. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной

организации - эмитента

Основные тенденции развития банковского сектора экономики за 5 последних

завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная

организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, а также основные

факторы, оказывающие влияние на состояние банковского сектора:

Последние пять лет банковский сектор динамично развивался. Этому способствовала

благоприятная макроэкономическая ситуация в России: рост ВВП, рост экспорта, рост объёмов

промышленного производства. Сформировавшаяся структура экономики России определяет

ведущую роль банков в системе финансового посредничества так же, как в экономике развитых

стран. Финансовый кризис осени 2008 года внес значительные коррективы в положение

банковского сектора в экономике России.

Наблюдаемый в последние годы рост объёмов кредитования юридических и физических

лиц, расширение перечня услуг, предлагаемых организациям и населению, говорит об увеличении

объёмов и доли классических банковских операций. Об этом свидетельствует и рост доли

процентных и комиссионных доходов крупных банков. Следует отметить опережающие темпы

роста кредитования нефинансового сектора по сравнению с темпами роста активов банковского

сектора. Но с сентября-октября 2008 года происходит сокращение объемов кредитования,

особенно это касается розничного сектора.

В последние несколько лет до осени 2008 года отмечался рост объёмов средств,

привлекаемых с западных рынков капитала частными российскими банками. Сформировался и

активно развивался новый сегмент рынка банковских услуг - кредитование населения

(потребительское кредитование, кредитование на покупку автомобилей, прочие виды

кредитования). Перспективным направлением являлось ипотечное жилищное кредитование (при

условии активного участия государства в части формирования соответствующих законодательной

базы и институциональных условий). Однако в течение осени 2008 года розничное кредитование

существенно сократилось.

Вплоть до лета 2008 года наблюдался определенный рост уровня ликвидности банковского

34

сектора. Основным фактором роста являлось снижение темпа накопления средств на бюджетных

счетах в Банке России, включая средства Стабилизационного фонда. В результате роста

ликвидности банковского сектора, относительной стабильности на валютном рынке, а также

повышения суверенного рейтинга России и кредитных рейтингов отдельных эмитентов,

наблюдался рост спроса на инструменты российских эмитентов во всех сегментах финансового

рынка. Но мировой кризис ликвидности привел к резкому сокращению объемов привлечения как

на международных, так и на внутренних финансовых рынках. Осенью 2008 года на рынке вкладов

населения наблюдалась ситуация близкая к панике, особенно тяжелым был октябрь, когда отток

вкладов населения коснулся и государственных банков. Благодаря своевременным действиям

Правительства (повышение суммы страхования вкладов до 700 000 рублей и прямые финансовые

вливания в банковскую систему) удалость преодолеть отток вкладов. Ситуация

стабилизировалась, объем вкладов населения начал расти.

В банковском секторе идёт процесс консолидации банковских активов, который начинает

оказывать существенное влияние на распределение сил в банковской системе, причем этот

процесс ускорился в конце 2008 года, в связи с мировым кризисом ликвидности. Данный фактор

не позволяет определенной части малых и средних банков осуществлять свое развитие, предлагать

клиентам конкурентоспособный набор финансовых продуктов и услуг. В последнем квартале 2008

года стоимость банков на рынке слияний и поглощений значительно упала, многие мелкие и

средние банки находятся в активном поиске стратегических инвесторов. Это создаёт предпосылки

для активизации процесса слияния банков. Ряд крупных банков, в силу проблем с ликвидностью,

перешли под контроль государственных структур.

В целом в настоящее время можно выделить следующие основные тенденции развития

банковского сектора:

– усиление роли государственного сектора, в связи с антикризисной финансовой помощью

крупнейшим банкам, активной работы АСВ и Банка России по предотвращению банкротства ряда

банков;

– достаточно высокие уровни просроченной задолженности компаний и населения;

– снижение рентабельности в результате необходимости досоздания резервов по просроченным

долгам и потерь по открытым валютным позициям;

– оптимизация операционных расходов за счет снижения затрат на персонал и офисную сеть,

внедрения эффективных методов работы, оптимизации внутренней организационной структуры;

совершенствование информационных технологий;

- рост ресурсной базы, в том числе за счет привлечения средств физических лиц;

- ужесточение санкций (вплоть до отзыва лицензии) к кредитным организациям, причастным к

проведению сомнительных операций и невыполняющим нормативные требования регулятора, что

обусловило переток денежных средств населения и организаций из частных, в том числе крупных,

банков в банки с государственным участием;

- совершенствование банковского регулирования и усиление надзора, ужесточение кредитной

политики и более консервативный подход к оценке рисков заемщиков, в том числе повышение

уровня резервирования по необеспеченным потребительским кредитам, что вызвало активизацию

продажи просроченных кредитных портфелей.

Общая оценка результатов деятельности кредитной организации - эмитента в

банковском секторе экономики:

В последние годы Банк успешно развивался как классическое универсальное,

многопрофильное и высокотехнологичное кредитное учреждение, предоставляющее своим

клиентам широкий спектр качественных банковских услуг. В 2007 году Банк имел долю в объеме

совокупного кредитного портфеля банковской системы – 0,26%, в совокупных активах 0,24% и

привлеченных средствах физических лиц 0,40%.

За период с 2006 по 2007 гг. Московский Индустриальный Банк поднялся в рейтингах на 12

позиций вверх по показателям роста капитала, продемонстрировав тем самым лучшую динамику

роста капитала согласно Международным Стандартам Финансовой Отчетности.

Эти данные свидетельствуют о том, что Московский Индустриальный банк по объемам

своих активных и пассивных операций стабильно входит в число пятидесяти крупнейших и самых

надежных банков Российской Федерации. На 1 января 2014 года клиентская база Банка состоит из

более чем 67 тысяч предприятий и организаций, представляющих главным образом реальный

сектор экономики, и свыше 400 тысяч граждан (годом ранее 60,5 тыс. и 360 тыс. соответственно).

В 2009 году Банк стал участником государственной программы финансовой поддержки

35

малого и среднего предпринимательства. Банк планирует в рамках этой программы предоставить

кредитные ресурсы предприятиям малого среднего бизнеса на сумму в 500 млн. рублей в 14

субъектах Российской Федерации, где имеются филиалы Банка.

В 2012 году Банк перешел на новую систему дистанционного банковского обслуживания

для корпоративных клиентов – ПТК «Интернет-Банк» с использованием USB –ключа eToken

ГОСТ в качестве носителя ключевой информации, что значительно повысило защиту от

несанкционированного доступа к счетам пользователей системы. Держатели карт эмиссии ОАО

«МИнБ» получили дополнительные преимущества за счет его участия в Объединенной расчетной

системе (ОРС), которая консолидирует сети банкоматов, пункты выдачи наличных денежных

средств кредитных организаций под единым товарным знаком на территории России. Клиенты

Банка получили возможность обслуживаться более чем в 14000 банкоматах и кассах банков –

участниках ОРС по всей территории России на льготных условиях. В 2012 году Банк прошел

внешнюю оценку соответствия информационной безопасности требованиям Стандарта Банка

России СТО БР ИББС-1.0-2010, включая проверку выполнения требований законодательства в

области персональных данных.

В августе 2013 года Рейтинговое агентство «ЭкспертРА» подтвердило рейтинг качества

системы риск-менеджмента Банка на уровне «А.rm - Высокий уровень риск-менеджмента».

Существенное позитивное влияние на рейтинг системы качества риск-менеджмента ОАО

«МИнБ» оказали независимость службы риск-менеджмента от отдела продаж, наличие

коллегиальных органов, ответственных за управление рисками, а также наличие Департамента по

работе с проблемной задолженностью и с залоговым обеспечением.

В декабре 2013 года Правительство Российской Федерации включило ОАО «МИнБ» в

перечень кредитных организаций, в которых оператором электронной площадки открываются

счета для учета денежных средств, внесенных участниками закупок в качестве обеспечения

заявок. В список вошла 51 кредитная организация. Данные банки соответствуют требованиям к

финансовой устойчивости, которые содержатся в Постановлении Правительства РФ от 10 октября

2013 года № 901.

По итогам 2013 года объем средств населения, размещенных в Банке, превысил 100 млрд.

рублей. По этому показателю Банк занимает 19-ую позицию среди российских кредитных

организаций. За последние пять лет ежегодный прирост вкладов в Банке составляет 20-25%, что

превышает среднебанковские темпы роста. Количество активно действующих пластиковых карт,

выпущенных Банком, превысило 1 миллион.

В марте 2014 года Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления

кредитных организаций Банка России зарегистрировал отчет об итогах дополнительного выпуска

акций ОАО «МИнБ» на сумму 89285000 рублей. В составе дополнительного выпуска по

открытой подписке размещено 17857 обыкновенных бездокументарных именных акций

номинальной стоимостью 5000 рублей каждая (цена размещения составила 56000 рублей за

акцию). Размер уставного капитала ОАО «МИнБ» после завершения размещения дополнительного

выпуска акций составил 2014287700 рублей.

Банк представлен в 29 субъектах Российской Федерации и входит в двадцатку банков с

самой разветвленной филиально-офисной сетью.

Активы баланса характеризуются преобладающим вложением средств в кредитные

операции обслуживаемых клиентов.

Отдельное (несовпадающее) мнение каждого из органов управления кредитной

организации - эмитента относительно представленной информации и аргументация,

объясняющая их позицию:

Мнения органов управления кредитной организации - эмитента относительно упомянутых

факторов совпадают.

Особые мнения членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной

организации - эмитента или членов коллегиального исполнительного органа кредитной

организации - эмитента (настаивающих на отражении в ежеквартальном отчете таких

мнений) относительно представленной информации, отраженные в протоколе собрания

(заседания) совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации -

эмитента или коллегиального исполнительного органа, на котором рассматривались

соответствующие вопросы, и аргументация членов органов управления кредитной

организации - эмитента, объясняющая их позиции:

36

Мнения органов управления кредитной организации - эмитента относительно упомянутых

факторов совпадают.

4.6.1. Анализ факторов и условий, влияющих на деятельность кредитной организации -

эмитента

Факторы и условия, влияющие на деятельность кредитной организации – эмитента, и

оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации -

эмитента от основной деятельности:

Внешние экономические, финансовые, политические факторы (инфляция, изменение курсов

иностранных валют, решения государственных органов и другие факторы) оказали влияние на

изменение размера прибыли (убытков) от основной деятельности за последний завершенный

отчетный квартал.

Прогноз в отношении продолжительности действия факторов и условий:

Планирование продолжительности действия указанных факторов сопряжено с рядом

трудностей, так как сложно дать точную оценку макроэкономическим показателям внешней

среды. Прогноз продолжительности их действия – среднесрочная перспектива.

Действия, предпринимаемые кредитной организацией - эмитентом, и действия,

которые кредитная организация - эмитент планирует предпринять в будущем для

эффективного использования данных факторов и условий:

Проводимая политика Банка по управлению активами и пассивами, постоянное соизмерение

возможных рисков и выгод и высокая квалификация сотрудников позволяет быстро и адекватно

реагировать на любые изменения внешней среды функционирования кредитной организации -

эмитента и вносить необходимые корректировки в финансово-экономическую деятельность

кредитной организации – эмитента.

Способы, применяемые кредитной организацией - эмитентом, и способы, которые

кредитная организация - эмитент планирует использовать в будущем для снижения

негативного эффекта факторов и условий, влияющих на ее деятельность:

Для снижения влияния негативных факторов кредитная организация-эмитент активизирует

усилия по адаптации своих продуктов к условиям рынка и требованиям клиентов, повышает

качество кредитного портфеля, сосредотачивает усилия на расширении клиентской базы и

повышении доходности постоянных клиентов, разрабатывает новые продукты и осваивает новые

каналы сбыта банковских продуктов.

Существенные события или факторы, которые могут в наибольшей степени

негативно повлиять на возможность получения кредитной организацией - эмитентом в

будущем таких же или более высоких результатов, по сравнению с результатами,

полученными за последний завершенный отчетный период, а также вероятность

наступления таких событий (возникновения факторов):

На развитие Банка в большой степени влияет состояние экономики страны в целом, а также

развитие инфраструктуры банковской системы. Учитывая кризис осени 2008 год, кредитная

организация – эмитент полагает, что динамика развития Банка в будущем может несколько

замедлиться, но, по-прежнему, будет характеризоваться расширением бизнеса и увеличением

финансового результата.

Среди возможных факторов, которые могут негативно повлиять на основную деятельность

кредитной организации эмитента, можно перечислить следующие: замедление экономического

роста или экономический спад в России в связи с возможным экономическим кризисом.

Вероятность наступления этих событий оценивается кредитной организацией – эмитентом

37

как достаточно высокая.

Также факторами, которые могут негативно повлиять на основную деятельность кредитной

организации-эмитента, являются изменения банковского законодательства, которые могут

затруднить выполнение Банком стратегии его развития, а также негативное изменение общей

макроэкономической ситуации в Российской Федерации. Жесткая политика управления рисками,

создание резервов на возможные потери по операциям юридических и физических лиц может

способствовать уменьшению такого влияния.

Планирование продолжительности действия указанных факторов сопряжено с рядом

трудностей, так как сложно дать точную оценку макроэкономическим показателям внешней

среды. Прогноз продолжительности их действия – среднесрочная перспектива. Однако,

взвешенная и продуманная политика Банка по управлению активами и пассивами, постоянное

соизмерение возможных рисков и выгод и высокая квалификация сотрудников позволяет быстро и

адекватно реагировать на любые изменения внешней среды функционирования кредитной

организации - эмитента и вносить необходимые корректировки в финансово-экономическую

деятельность кредитной организации - эмитента.

Банк осуществляет и планирует в дальнейшем осуществлять оперативное отслеживание

рыночной ситуации и тенденций отрасли, корректировку краткосрочного плана развития с их

учетом.

Существенные события или факторы, которые могут улучшить результаты

деятельности кредитной организации - эмитента, и вероятность их наступления, а также

продолжительность их действия:

К внешним факторам, способным положительно повлиять на деятельность кредитной

организации-эмитента, можно отнести: - уход с рынка ряда мелких банков в результате ужесточения политики Банка России и как

следствие перераспределение клиентской базы между крупными кредитными организациями; - высокий потенциал для развития бизнеса в регионах присутствия банка, сформированный

масштабными государственными инвестициями в развитие инфраструктуры; Кроме того, способны положительно повлиять на деятельность кредитной организации -

эмитента следующие внутренние факторы: - оптимизация ассортимента банковских продуктов и формирование индивидуальных

клиентских предложений для разных категорий клиентов; - активное освоение региональных рынков посредством широкой филиальной сети банка;

- усовершенствование банковского законодательства в части организации надзора за

кредитными организациями;

- повышение прозрачности деятельности заемщиков в результате исполнения Федерального

закона «О кредитных историях»

4.6.2. Конкуренты кредитной организации - эмитента

Основные существующие и предполагаемые конкуренты кредитной организации -

эмитента по основным видам деятельности, включая конкурентов за рубежом:

Банк является универсальным, активно работает с корпоративными клиентами и

населением, поэтому его конкурентами являются большинство из 50-ти крупнейших банков

страны, имеющих филиалы в тех же регионах, в которых работают филиалы Банка.

Перечень факторов конкурентоспособности кредитной организации - эмитента с

описанием степени их влияния на конкурентоспособность производимой продукции (работ,

услуг):

Основными факторами конкурентоспособности кредитной организации - эмитента являются

стабильная ресурсная база, поддержание оптимального уровня кредитных рисков и адаптация

банковских продуктов в соответствии с рыночными условиями. Способность обеспечивать

высокое качество кредитного портфеля дает возможность наиболее эффективно использовать

привлекаемые ресурсы. Важным фактором для формирования долгосрочной ресурсной базы

38

банка является его участие в системе страхования вкладов.

Кроме того, Банк обладает следующими значимыми конкурентными преимуществами:

- высокое качество и широкий спектр оказываемых услуг;

- разветвленная сеть структурных подразделений;

- положительная деловая репутация привлекает наиболее значимых клиентов во всех

регионах присутствия кредитной организации-эмитента;

- высокие позиции в общероссийских банковских рейтингах (Банк стабильно входит в сотню

крупнейших по активам банков России, в сотню наиболее надежных банков страны),

способствуют формированию положительного имиджа Банка.

39

V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов

управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной

организации - эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной

деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках)


5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации -

эмитента

Описание структуры органов управления кредитной организации - эмитента и их

компетенции в соответствии с уставом (учредительными документами) кредитной

организации – эмитента:

Описание структуры органов управления кредитной организации - эмитента и их

компетенции в соответствии с уставом (учредительными документами) кредитной организации –

эмитента:

Органами управления Банком являются:

- общее собрание акционеров Банка;

- Совет директоров Банка;

- Правление Банка – коллегиальный исполнительный орган;

- Президент Банка – единоличный исполнительный орган.

Общее собрание акционеров

Высшим органом управления Банком является общее собрание акционеров Банка.

К компетенции общего собрания акционеров относятся вопросы:

Внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой

редакции.

Реорганизация Банка.

Ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и

окончательного ликвидационных балансов.

Определение количественного состава Совета директоров Банка, избрание его членов и

досрочное прекращение их полномочий.

Определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и

прав, предоставляемых этими акциями.

Увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций или

путем размещения дополнительных акций в случаях, установленных законодательством.

Уменьшение уставного капитала общества путем уменьшения номинальной стоимости

акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а

также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций.

Назначение и досрочное прекращение полномочий Президента Банка.

Избрание членов ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий.

Утверждение аудитора Банка.

Утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о

прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли, в том

числе выплата (объявление) дивидендов и убытков Банка по результатам финансового года.

Определение порядка ведения общего собрания акционеров.

Дробление и консолидация акций.

Принятие решений об одобрении сделок в случаях, предусмотренных ст. 83 ФЗ «Об

акционерных обществах.

Принятие решений об одобрении крупных сделок, в случаях предусмотренных ст. 79 ФЗ

«Об акционерных обществах».

40

Приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных ФЗ «Об

акционерных обществах».

Принятие решений об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных

группах, ассоциациях, иных объединениях коммерческих организаций.

Утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка.

Решение иных вопросов, отнесенных законом к компетенции общего собрания.

Совет директоров Банка

В компетенцию Совета директоров входит решение вопросов общего руководства

деятельностью Банка за исключением вопросов, отнесенных Федеральным законом «Об

акционерных обществах» и Уставом к компетенции общего собрания акционеров.

К компетенции Совета директоров относится:

Определение приоритетных направлений деятельности Банка;

Создание и функционирование эффективного внутреннего контроля; регулярное

рассмотрение на заседаниях эффективности внутреннего контроля и обсуждение с

исполнительными органами Банка вопросов организации внутреннего контроля и мер по

повышению его эффективности;

Рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных

исполнительными органами Банка, службой внутреннего контроля, должностным лицом

(ответственным сотрудником, структурным подразделением) по противодействию

легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию

терроризма, иными структурными подразделениями Банка, аудиторской организацией,

проводящей аудит;

Принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение исполнительными органами Банка

рекомендаций и замечаний службы внутреннего контроля, аудиторской организации, проводящей

аудит, и надзорных органов;

Принятие решения о проведении проверки деятельности службы внутреннего контроля

Банка, в т. ч. своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля

характеру масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения;

Созыв годового и внеочередного общего собрания, за исключением случаев,

предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».

Утверждение повестки дня общего собрания.

Определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании, и

другие вопросы, связанные с подготовкой и проведением общего собрания.

Увеличение уставного капитала путем размещения Банком дополнительных акций на

условиях открытой подписки в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций,

составляющих 25 и менее процентов ранее размещенных акций.

Размещение Банком облигаций, и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях,

предусмотренных законодательством и Уставом Банка.

Определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных

ценных бумаг в случаях, предусмотренных законодательством.

Приобретение размещенных Банком облигаций и иных ценных бумаг в предусмотренных

законодательством случаях.

Утверждение количественного и персонального состава членов Правления по

представлению Президента Банка и досрочное прекращение их полномочий.

Рекомендации по размеру вознаграждений и компенсаций, выплачиваемых членам

Ревизионной комиссии Банка, и определение размера оплаты услуг Аудитора.

Рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты.

Использование резервного фонда и иных фондов Банка.

Утверждение внутренних документов Банка (в том числе утверждение Положения о службе

внутреннего контроля Банка), за исключением внутренних документов, регулирующих

деятельность Банка, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено

Уставом Банка к компетенции исполнительных органов Банка.

Утверждение сметы расходов Банка (план доходов и расходов).

Рассмотрение представленных исполнительным органом Банка нормативов отчислений

из прибыли в фонды Банка для вынесения их на утверждение годового общего собрания

акционеров Банка.

Создание филиалов и открытие представительств Банка, а также их ликвидация.

41

Одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность члена Совета

директоров, Президента Банка, члена Правления или акционера, имеющего совместно с его

аффилированными лицами 20 (двадцать) и более процентов голосующих акций Банка, а

также лица, имеющего право давать Банку обязательные для него указания.

Одобрение крупных сделок, связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества

в установленных законодательством случаях.

Утверждение регистратора Банка и условий заключения и расторжения договора с ним.

Утверждение отчета об итогах выпуска ценных бумаг.

Иные вопросы, предусмотренные законодательством и Уставом Банка.

К компетенции Совета директоров Банка по организации внутреннего контроля относятся

вопросы:

Создание и функционирование эффективного внутреннего контроля.

Регулярное рассмотрение эффективности внутреннего контроля и обсуждение

с исполнительными органами вопросов организации внутреннего контроля и мер по

повышению его эффективности.

Рассмотрение документов по организации внутреннего контроля, подготовленных

Правлением Банка, Управлением внутреннего контроля, Управлением рисков, ответственным

сотрудником (подразделением) по противодействию легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем и финансированию терроризма, иными структурными

подразделениями Банка аудиторской организацией.

Принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение Правлением Банка рекомендаций

и замечаний Управления внутреннего контроля, аудиторской организации и надзорных

органов.

Согласование руководителя Управления внутреннего контроля, назначаемого и

освобождаемого от должности Президентом Банка.

К компетенции Совета директоров Банка в целях организации и координации управления

банковскими рисками относятся следующие вопросы:

Утверждение предельно допустимого совокупного уровня риска по кредитной организации

и периодичность его пересмотра.

Утверждение политики по управлению и контролю всех банковских рисков, а также

осуществление контроля за разработкой исполнительными органами правил и процедур,

необходимых для соблюдений этой политики.

Утверждение мер по обеспечению непрерывности финансово-хозяйственной деятельности

при совершении банковских операций и других сделок, включая планы действий на случай

непредвиденных обстоятельств.

Правление Банка

Правление действует на основании Устава Банка, а также утверждаемого общим

собранием акционеров Положения.

К компетенции Правления относятся следующие вопросы:

1. организация и осуществление руководства деятельностью Банка в пределах своих

полномочий, обеспечение оперативного выполнения решений общего собрания

акционеров и Совета директоров Банка, в т.ч. по вопросам реализации стратегии и

политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;

2. обеспечение контроля соответствия деятельности Банка внутренним документам,

определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка содержания

указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка;

3. рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности

внутреннего контроля;

4. создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих

поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям;

5. создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков

внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;

6. определение приоритетных направлений деятельности Банка для утверждения их Советом

директоров;

7. организация контроля за процессом управления рисками в Банке;

42

8. определение основных направлений кредитной, тарифной, клиентской, процентной,

депозитной и иной политики Банка;

9. решение вопросов о предоставлении кредитов и установлении совокупных обязательств в

размере, определенном кредитной политикой Банка;

10. решение вопросов, связанных с отнесением ссуд к более низкой группе риска, чем это

вытекает из формализованных критериев;

11. принятие решения о списании нереальной для взыскания задолженности;

12. утверждение процентной ставки по привлекаемым средствам физических лиц;

13. утверждение лимитов на вложения в ценные бумаги, а также установление лимитов для

банков-контрагентов в случаях, определенных внутренними документами Банка;

14. принятие решения об оказании новых видов услуг в пределах правоспособности Банка;

15. принятие решений об участии и о прекращении участия Банка в других организациях (за

исключением организаций, указанных в п. 17 ст. 35 Устава Банка);

16. организация правовой защиты деятельности Банка;

17. принятие решений об открытии (закрытии) внутренних структурных подразделений Банка

и утверждение Положений о них;

18. рассмотрение отчетов о работе структурных подразделений (филиалов, дополнительных

офисов), а также департаментов (управлений) Банка;

19. утверждение концепции кадровой политики Банка;

20. утверждение кандидатур на должности вице-президентов, руководителей филиалов и их

заместителей, а также главных бухгалтеров филиалов и их заместителей для дальнейшего

согласования их назначений в порядке, установленном Банком России и Уставом Банка;

21. утверждение кандидатур руководителей дополнительных офисов;

22. рассмотрение вопросов об увольнении по инициативе администрации вице-президентов,

руководителей филиалов и их заместителей, главных бухгалтеров филиалов и их

заместителей, руководителей дополнительных офисов;

23. принятие решений о премировании работников Банка за отчетный период (месяц, год);

24. утверждение внутренних нормативных актов Банка по вопросам, включенным в

компетенцию Правления;

25. предварительное рассмотрение вопросов, подлежащих обсуждению Советом директоров и

общим собранием акционеров, подготовка предложений по ним;

26. иные вопросы, передаваемые на рассмотрение Правления по решению общего собрания

акционеров, Совета директоров и Президента Банка.

Президент Банка

К компетенции Президента относятся все вопросы руководства текущей деятельностью

Банка, за исключением вопросов, отнесенных к исключительной компетенции общего собрания

акционеров Банка и Совета директоров.

Президент руководит деятельностью Банка и действует без доверенности от имени Банка.

Дает указания, издает приказы, обязательные для исполнения всеми работниками Банка.

Распоряжается в соответствии с действующим законодательством денежными средствами и

другим имуществом Банка, совершает сделки от имени Банка, величина которых не превышает

25% балансовой стоимости активов Банка на дату принятия решения о совершении этих сделок,

представляет его интересы перед государством, государственными органами, организациями и

гражданами в России и за рубежом.

Утверждает организационную структуру, положения о структурных подразделениях, а

также штатное расписание Банка и определяет порядок утверждения штатов филиалов,

представительств и иных учреждений Банка; делегирует полномочия на разработку правил и

процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных

подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы

осуществления) внутреннего контроля.

Организует выполнение решений общего собрания акционеров Банка и Совета директоров.

Осуществляет прием на работу и увольнение работников, устанавливает должностные

оклады и определяет другие условия труда персонала в соответствии с внутренними документами

Банка, применяет меры поощрения и взыскания к работникам Банка.

Подписывает все документы от имени Банка.

Осуществляет другие функции в соответствии с решениями общего собрания акционеров

43

Банка, Совета директоров Банка.

Выдает доверенности от имени Банка.

Сведения о наличии кодекса корпоративного поведения (управления) кредитной

организации - эмитента либо иного аналогичного документа:

Банком не принимался документ, устанавливающий правила корпоративного поведения

ОАО «МИнБ».

Сведения о внесенных за последний отчетный период изменениях в устав и внутренние

документы кредитной организации – эмитента:

В четвертом квартале 2014 года изменения в устав и внутренние документы кредитной

организации – эмитента не вносились.

Сведения о наличии внутренних документов кредитной организации - эмитента,

регулирующих деятельность ее органов управления:

Деятельность органов управления кредитной организации - эмитента регулируется Уставом

ОАО «МИнБ», Положением об общем собрании акционеров ОАО «МИнБ», Положением о совете

директоров ОАО «МИнБ», Положением о Правлении ОАО «МИнБ», Положением о ревизионной

комиссии ОАО МИнБ».

5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной


Персональный состав Совета директоров кредитной организации - эмитента

Фамилия, имя, отчество: 1. Арсамаков Абубакар Алазович

Год рождения: 1956

Сведения об образовании: Высшее, окончил Московский инженерно-строительный

институт в 1982 году, квалификация - инженер-строитель,

специальность - промышленное и гражданское строительство; в

1993 году окончил Финансовую Академию при Правительстве

Российской Федерации, квалификация - экономист по

международным экономическим отношениям, специальность -

международные экономические отношения.

Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях,

за последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по

совместительству:

Дата

вступления в

(назначения

на) должность

Дата

завершения

работы в

должности

Наименование должности Полное фирменное

наименование организации

1 2 3 4

24.07.1998 по настоящее

время

Президент - единоличный

исполнительный орган

Акционерный коммерческий




общество)


время

Председатель Совета

директоров

Закрытое акционерное

общество страховая компания

«Инвестиции и финансы»


время Председатель Правления



44



общество)


время член Совета директоров





общество)


время



Открытое акционерное

общество Управляющая

компания «Инвестиции.

Финансы. Капитал»




общество «Домостроительный

комбинат №1»

Доля участия в уставном капитале кредитной организации –

эмитента: 2,87 %

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной

организации – эмитента: 2,87 %

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой

категории (типа), которые могут быть приобретены в результате

осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной


опционы не

эмитировались шт.

Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)

дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента не имеет %

Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или

зависимого общества кредитной организации - эмитента не имеет %

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной

организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут

быть приобретены в результате осуществления прав по

принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества


не имеет шт.

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов

управления кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансово-

хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента:

Арсамаков Адам Абубакарович (член Правления Банка) является сыном Арсамакова

Абубакара Алазовича.

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в

области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности

(наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против

государственной власти:

не привлекался.

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в

период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и

(или) введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством

Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве):

не занимал.


Фамилия, имя, отчество: 2. Арсенов Александр Васильевич


45

Сведения об образовании: Высшее, окончил Московский финансовый институт в 1980 году,

квалификация - экономист, специальность – финансы и кредит.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4

22.00.1998 12.01.2012

Руководитель секретариата

заместителя Председателя

Правительства РФ

Аппарат Правительства

Российской Федерации


время

Руководитель секретариата

Первого заместителя

Председателя ГД ФС РФ

Государственная Дума

Федерального Собрания

Российской Федерации







общество)


эмитента: не имеет %


организации – эмитента: не имеет %





опционы не















Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной

организации - эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью, не

имеет.








46




Персональный состав Совета директоров кредитной организации – эмитента

Фамилия, имя, отчество: 3. Никитин Александр Александрович


Сведения об образовании: Высшее, окончил Московский технологический институт легкой

промышленности в 1975 году, квалификация - инженер-

технолог, специальность - технология изделий из кожи.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4


время Генеральный директор


общество фабрика

«Парижская коммуна»


время

член Наблюдательного

совета


общество фабрика

«Парижская коммуна»







общество)









опционы не

















имеет.

47












Фамилия, имя, отчество: 4. Пантелеев Евгений Алексеевич


Сведения об образовании: Высшее, окончил Московский институт нефтехимической и

газовой промышленности в 1967 году, квалификация - инженер-

электромеханик, специальность - автоматизация и комплексная

механизация химико-технологических процессов.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4

01.10.2002 31.10.2010

И.о. Министра, руководитель

Департамента науки и

промышленной политики

Правительство Москвы

20.05.2004 24.05.2012 Председатель Совета






общество)

17.07.2011 11.09.2012 Заместитель генерального

директора


общество «Косметическое

объединение «Свобода»







общество)


время Генеральный директор











Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной 0,0005 %

48






опционы не

















имеет.












Фамилия, имя, отчество: 5. Раевская Анжела Васильевна


Сведения об образовании: Высшее, окончила Московский авиационный институт им. Серго

Орджоникидзе в 1958 году, квалификация - инженер-экономист,

специальность - техническое обслуживание летательных

аппаратов и двигателей.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4







49

общество)


время Директор

Муниципальный фонд

поддержки малого

предпринимательства

Восточного административного

округа г. Москвы









опционы не

















имеет.





не привлекалась.





не занимала.


Фамилия, имя, отчество: 6. Шевоцуков Пшимаф Аскарбиевич


Сведения об образовании: Высшее, окончил Военную академию им. В.И. Ленина в 1977

году, квалификация - общевойсковая, специальность –

общевойсковая




50

Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4

01.07.2004 01.03.2012

Первый заместитель

Председателя Комитета

по архитектуре и

градостроительству города

Москвы

Комитет по архитектуре и

градостроительству города

Москвы (Москомархитектура)

01.03.2012 13.05.2012 не работал не работал


время Вице-президент по развитию


общество

«Юропиан Медикал Сентер»







общество)









опционы не

















имеет.










51



Фамилия, имя, отчество: 7. Эскиндаров Мухадин Абдурахманович



квалификация - экономист, специальность – финансы и кредит.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4

25.06.2004 21.02.2011 член Совета директоров


банк «Банк Москвы»


общество)


время Ректор

Финансовый Университет при

Правительстве Российской

Федерации»






общество)

29.06.2009 08.06.2012 независимый член

Наблюдательного совета


акционерное общество)


время

член Наблюдательного

совета


общество «Российский

Сельскохозяйственный банк»



общество «Трубная

Металлургическая Компания»



Публичное акционерное

общество Банк «Возрождение»


время







общество)




общество «Акционерный

коммерческий банк содействия

коммерции и бизнесу»









опционы не


52
















имеет.











Персональный состав Коллегиального исполнительного органа (правления) кредитной


Фамилия, имя, отчество: 1.Абубакирова Малика Идрисовна


Сведения об образовании: Высшее, окончила Чечено-Ингушский государственный

педагогический институт в 1988 году, квалификация – учитель

русского языка и литературы, специальность – русский язык и

литература в национальной школе.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4

23.09.2002 20.02.2009 Директор ООО «Синтар М» Общество с ограниченной

ответственностью «Синтар М»

24.02.2009 01.08.2010

Заместитель начальника

Управления развития

персонала Центрального

(головного) офиса

ОАО «МИнБ»





общество)

02.08.2010 24.04.2011 Начальник Управления Акционерный коммерческий

53

развития персонала

Центрального (головного)

офиса

ОАО «МИнБ»




общество)

25.04.2011 19.01.2014

Начальник Департамента

персонала и корпоративного

развития Центрального

(головного) офиса

ОАО «МИнБ»





общество)


время член Правления





общество)


время Вице-президент





общество)









опционы не

















имеет.











54



Фамилия, имя, отчество: 2. Арсамаков Абубакар Алазович







международным экономическим отношениям, специальность –





Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4


время







общество)


время












общество)







общество)


время




















опционы не




55


























Фамилия, имя, отчество: 3. Арсамаков Адам Абубакарович


Сведения об образовании: Высшее, окончил Финансовую академию при Правительстве

Российской Федерации в 2006 году, квалификация - экономист,

специальность – мировая экономика.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4

18.06.2007 17.06.2010

Начальник Управления

кредитования капитального

строительства





общество)

18.06.2010 05.06.2011 Начальник Департамента

кредитования и оценки риска

ОАО «МИнБ»





общество)





56



общество)







общество)




общество

«Индустрия-РЕЕСТР»









опционы не





























Фамилия, имя, отчество: 4. Борисова Татьяна Николаевна


Сведения об образовании: Высшее, окончила Всесоюзный заочный финансово-

экономический институт в 1977 году, квалификация - экономист,

специальность - финансы и кредит.

57




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4







общество)


время

Главный бухгалтер -

начальник Управления

бухгалтерского учета и

отчетности





общество)









опционы не

















имеет.










58




Фамилия, имя, отчество: 5. Добрин Дмитрий Леонидович


Сведения об образовании: Высшее, окончил Московский государственный университет им.

М.В. Ломоносова в 1991 году, квалификация - механика,

специальность – механика.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4


время Вице - президент





общество)







общество)



общество










опционы не

















59

имеет.













Фамилия, имя, отчество: 6. Катунин Владимир Анатольевич


Сведения об образовании: Высшее, окончил Волгоградский институт инженеров

городского хозяйства в 1969 году, квалификация - инженер-

строитель, специальность - городское хозяйство.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4







общество)

01.02.2008 31.10.2010 Начальник аппарата

Президента Банка





общество)

01.11.2010 05.08.2013 Заместитель начальника

аппарата Президента Банка





общество)


время

Начальник аппарата

Президента Банка





общество)





60





опционы не

















имеет.













Фамилия, имя, отчество: 7. Крутов Александр Вениаминович


Сведения об образовании: Высшее, окончил Ивановский государственный университет в

1993 году, квалификация - юрист, специальность –

правоведение; Всероссийский заочный финансово-

экономический институт в 1999 году, квалификация - экономист,

специальность – финансы и кредит.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4


время

Начальник филиала

«Владимирское

региональное управление»




61

(г. Владимир) (открытое акционерное

общество)







общество)


время

Вице-президент, начальник

филиала «Владимирское


(г. Владимир)





общество)



общество










опционы не

















имеет.













62

Фамилия, имя, отчество: 8. Курбатов Михаил Вячеславович


Сведения об образовании: Высшее, окончил Военный краснознаменный институт

Министерства обороны СССР в 1988 году, квалификация –

переводчик–референт, специальность – военно-политическая;

Всероссийская академия внешней торговли Министерства

экономического развития Российской Федерации в 1995 году,

квалификация – экономист, специальность – международные

дипломатические отношения, Всероссийская академия внешней

торговли Министерства экономического развития Российской

Федерации в 2004 году, квалификация – мастер делового

администрирования, специальность – международные

дипломатические отношения.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4

09.08.2008 17.10.2011


«Московское областное






общество)


время

Вице – президент,

член Правления





общество)



общество










опционы не















63



имеет.













Фамилия, имя, отчество: 9. Матрешин Алексей Александрович


Сведения об образовании: Высшее, окончил Московский авиационный институт

(Государственный технический университет) в 1995 году,

квалификация – инженер-системотехник, специальность –

вычислительные машины, комплексы и сети.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4

21.04.2008 23.03.2009


карточных продуктов и

платежных систем





общество)







общество)







общество)





64





опционы не

















имеет.













Фамилия, имя, отчество: 10. Мацаев Адам Шахидович


Сведения об образовании: Высшее, окончил Санкт-Петербургскую государственную

лесотехническую академию в 1992 году, квалификация –

инженер-технолог, специальность – технология

деревообработки.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4

19.09.2005 18.05.2011


валютных операций,

драгоценных металлов и






65

деятельности Центрального

(головного) офиса ОАО

«МИнБ»

общество)







общество)







общество)









опционы не

















имеет.













Фамилия, имя, отчество: 11. Новиков Александр Валерьевич


66

Сведения об образовании: Высшее, окончил Московский государственный индустриальный

университет в 1998 году, квалификация – инженер-экономист,

специальность – экономика и управление на предприятиях

машиностроения.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4

24.01.2001 10.01.2011 Начальник расчетного

центра ОАО «МИнБ»





общество)

11.01.2011 19.08.2013


расчетов и сопровождения

операций ОАО «МИнБ»





общество)







общество)







общество)









опционы не

















67

имеет.













Фамилия, имя, отчество: 12. Поляков Александр Геннадьевич


Сведения об образовании: Высшее, окончил Владимирский политехнический институт в

1983 году, квалификация – инженер, специальность –

автоматика и телемеханика, в 1997 году окончил Академию

народного хозяйства при Правительстве Российской Федерации,

квалификация – экономист, специальность – менеджмент.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4

01.02.2008 18.04.2010


клиентских отношений,

развития филиальной сети и

банковских продуктов

Центрального (головного)

офиса ОАО «МИнБ»





общество)


время Вице – президент





общество)







общество)



общество




68







опционы не

















имеет.













Фамилия, имя, отчество: 13. Рувинский Юрий Львович



квалификация – экономист, специальность – финансы и кредит.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4


время

Управляющий

дополнительным офисом

«Первомайское отделение»




69

ОАО «МИнБ» (открытое акционерное

общество)







общество)









опционы не

















имеет.













Фамилия, имя, отчество: 14. Рудь Антон Владимирович


Сведения об образовании: Высшее, окончил Ростовский государственный университет в

1999 году, квалификация – экономист-математик, специальность

– математические методы и исследование операций в экономике.

70




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4

01.02.2005 16.04.2012

Директор Департамента

организации розничных

продаж

Открытое Акционерное

Общество «БИНБАНК»

23.04.2012 12.07.2013 Заместитель Председателя

Правления


общество «Инвестиционный

Банк ФИНАМ»

29.07.2013 30.09.2013

Руководитель проекта по

розничному блоку Аппарата

Президента Центрального

(головного) офиса ОАО

«МИнБ»





общество)







общество)







общество)









опционы не

















имеет.



71











Фамилия, имя, отчество: 15. Тихоцкий Андрей Сергеевич


Сведения об образовании: Высшее, окончил Московский физико-технический институт в

1965 году, квалификация – инженер-физик, специальность –

физика и механика химических процессов.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4


время

Начальник Экономического

департамента





общество)







общество)









опционы не












72






имеет.













Фамилия, имя, отчество: 16. Фокина Галина Ивановна


Сведения об образовании: Высшее, окончила Воронежский государственный университет в

1991 году, квалификация – юрист, специальность – правоведение




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4

07.08.2008 30.06.2010


филиала «Орловское


(г. Орел) ОАО «МИнБ»





общество)


время


«Орловское региональное

управление» (г. Орел)

ОАО «МИнБ»





общество)







общество)





73





опционы не

















имеет.













Фамилия, имя, отчество: 17. Хицков Андрей Иванович


Сведения об образовании: Высшее, окончил Воронежский государственный университет в

1995 году, квалификация – экономист, специальность –

менеджмент. Университет в г. Оклахома (США) в 1996 году,

бизнес-школа, специальность – бакалавр бизнеса.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4


время


филиала «Воронежское


(г. Воронеж) ОАО «МИнБ»





74

общество)


время

Исполняющий обязанности

начальника филиала

«Воронежское региональное

управление» (г. Воронеж)

ОАО «МИнБ»





общество)







общество)









опционы не

















имеет.













Фамилия, имя, отчество: 18. Шаханова Галина Валентиновна


Сведения об образовании: Высшее, окончила Московский финансовый институт в 1973

году, квалификация – экономист, специальность – финансы и

75

кредит.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4


время

Управляющий

дополнительным офисом

«Волгоградское отделение»

ОАО «МИнБ»





общество)







общество)









опционы не

















имеет.










76




Фамилия, имя, отчество: 19. Янышев Николай Юрьевич


Сведения об образовании: Высшее, окончил военную орденов Ленина, Октябрьской

Революции и Суворова академию им. Ф. Э. Дзержинского в 1976

году, квалификация - военный инженер по радиоэлектронике,

специальность - средства специального контроля.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4


время


«Казначейство»





общество)







общество)









опционы не

















имеет.

77











Персональный состав Единоличного исполнительного органа (Президент) кредитной


Фамилия, имя, отчество: Арсамаков Абубакар Алазович







международным экономическим отношениям, специальность –





Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4


время







общество)


время












общество)







общество)


время







28.05.2014 по настоящее член Совета директоров Открытое акционерное

78

время общество «Домостроительный










опционы не




























каждому органу управления кредитной организации – эмитента

Информация о размере и видах вознаграждения, которые были выплачены кредитной

организацией - эмитентом

Совет директоров ОАО «МИнБ»

Отчетная дата

Вид вознаграждения

(заработная плата, премии,

комиссионные, льготы и (или)

компенсации расходов, иное)

Размер вознаграждения, руб.

1 2 3

79

«01» января 2014 года

Вознаграждения, связанные с

исполнением функций членов

совета директоров 3000000,00




совета директоров 3000000,00

Правление ОАО «МИнБ»







1 2 3

«01» января 2014 года Заработная плата 530883657,24


Сведения о существующих соглашениях относительно таких выплат в текущем

финансовом году:

Соглашений относительно иных имущественных вознаграждений в текущем финансовом

году нет.

5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-

хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента

Описание структуры органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью

кредитной организации - эмитента и их компетенции в соответствии с уставом

(учредительными документами) и внутренними документами кредитной организации –

эмитента

Описание структуры органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью

кредитной организации - эмитента и их компетенции в соответствии с уставом (учредительными

документами) и внутренними документами кредитной организации –эмитента

Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляют:

- Ревизионная комиссия;

- Служба внутреннего аудита

- Служба внутреннего контроля

Для осуществления контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка общее собрание

ежегодно избирает ревизионную комиссию в составе 5 членов.

Члены ревизионной комиссии Банка не могут одновременно являться членами Совета

директоров, а также занимать иные должности в органах управления Банка.

Ревизионная комиссия проверяет соблюдение Банком законодательных и других актов,

регулирующих его деятельность, постановку внутрибанковского контроля, законность и

обоснованность кредитных, расчетных, валютных и других операций (сплошной проверкой или

выборочно), состояние кассы и имущества.

Компетенция ревизионной комиссии по вопросам, не предусмотренным законом и Уставом

Банка, а также порядок ее деятельности определяется Положением о ревизионной комиссии,

утвержденным общим собранием акционеров.

В соответствии с изменениями Положения Центрального банка Российской Федерации от 16

декабря 2003 года № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и

банковских группах», приказами Президента Банка от 30 сентября 2014 года №№ 517-518 в

штатное расписание Центрального офиса Банка были введены следующие структурные

подразделения: Служба внутреннего аудита, Служба внутреннего контроля.

80

Сведения об организации системы внутреннего контроля за финансово-хозяйственной

деятельностью кредитной организации - эмитента (внутреннего аудита):

информация о наличии службы внутреннего аудита (иного, отличного от ревизионной

комиссии (ревизора), органа, осуществляющего внутренний контроль за финансово-

хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента), ее количественном

составе и сроке ее работы:

Служба внутреннего аудита

Порядок образования и компетенция службы внутреннего аудита определяются Уставом

Общества и «Положением о службе внутреннего аудита ОАО «МИнБ», утвержденным Советом

директоров Банка. Общество обеспечивает независимость службы внутреннего аудита. Служба

внутреннего аудита действует с 2014 года. Количественный состав службы – тридцать

сотрудников.

Служба внутреннего контроля

Порядок образования и компетенция службы внутреннего контроля определяются

Уставом Общества и «Положением о службе внутреннего контроля ОАО «МИнБ», утвержденным

Правлением Банка. Служба внутреннего контроля имеет статус независимого, самостоятельного

структурного подразделения и осуществляет свои функции на постоянной основе. Общество

обеспечивает решение задач, поставленных перед Службой внутреннего контроля, без

вмешательства со стороны подразделений и работников Банка, не являющихся сотрудниками

Службы внутреннего контроля и (или) не осуществляющих функции внутреннего контроля.

Служба внутреннего контроля действует с 2014 года. Количественный состав службы – три

сотрудника.

основные функции службы внутреннего аудита (иного, отличного от ревизионной

комиссии (ревизора), органа), ее подотчетность и взаимодействие с исполнительными

органами управления кредитной организации - эмитента и советом директоров

(наблюдательным советом) кредитной организации - эмитента:

Служба внутреннего аудита В соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности»,

Положением Центрального банка Российской Федерации от 16 декабря 2003 года № 242-П «Об

организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (с учетом

изменений и дополнений) и Уставом ОАО «МИнБ» в Банке создана служба внутреннего аудита.

Служба внутреннего аудита (СВА) - структурное подразделение Центрального (головного) офиса

Банка, создано для осуществления проверки и оценки систем внутреннего контроля, является

неотъемлемой частью корпоративного управления, содействует органам управления Банка в

обеспечении эффективного функционирования Банка, действует на постоянной основе под

непосредственным контролем Совета директоров Банка, подчиняется Президенту Банка.

Порядок представления и рассмотрения отчетов службы внутреннего аудита определен

Положением о службе внутреннего аудита ОАО «МИнБ.

Службу внутреннего аудита возглавляет начальник СВА, который утверждается Советом

директоров Банка и должен соответствовать требованиям, установленным нормативными

документами Банка России, и требованиям к деловой репутации Федерального закона «О банках и

банковской деятельности».

Назначается на должность и освобождается от должности Президентом Банка по

согласованию с Советом директоров, подчиняется Президенту Банка и подотчетен Совету

директоров Банка.

Руководитель службы внутреннего аудита Банка имеет высшее экономическое образование,

стаж работы более 3-х лет на участках, связанным с совершением основных банковских операций,

методологией и оценкой управления рисками, внутреннего аудита, внутреннего контроля.

К исключительной компетенции руководителя службы внутреннего аудита относятся

вопросы, касающиеся функционирования службы внутреннего аудита, он не исполняет иные

обязанности в Банке, не относящиеся к деятельности службы внутреннего аудита.

Служба внутреннего аудита осуществляет следующие функции:

1. Проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля в целом, выполнения

решений органов управления Банка.

2. Проверка полноты применения и эффективности методологии оценки банковских рисков

и процедур управления банковскими рисками (методик, программ, правил, порядков и процедур

совершения банковских операций и сделок, управления банковскими рисками).

81

3. Проверка надежности функционирования системы внутреннего контроля по управлению

информационными потоками, использованию автоматизированных информационных систем,

включая контроль целостности баз данных и их защиты от несанкционированного доступа и (или)

использования, с учётом мер, принятых на случай нестандартных и чрезвычайных ситуаций в

соответствии с планом действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности и

(или) восстановление деятельности Банка в случае возникновения нестандартных и чрезвычайных

ситуаций.

4. Проверка и тестирование достоверности, полноты и своевременности бухгалтерского

учёта и отчётности, а также надёжности (включая достоверность, полноту и своевременность)

сбора и представления информации и отчётности.

5. Проверка применяемых способов (методов) обеспечения сохранности имущества Банка.

6. Оценка экономической целесообразности и эффективности совершаемых Банком

операций.

7. Проверка соответствия внутренних нормативных документов Банка законодательству

Российской Федерации, нормативным актам Банка России, стандартам саморегулируемых

организаций по всем направлениям деятельности Банка.

8. Проверка процессов и процедур внутреннего контроля.

9. Проверка соблюдения установленных полномочий и лимитов на осуществление

банковских операций и других сделок.

10. Проверка деятельности службы внутреннего контроля и службы управления рисками

Банка.

11. Проверка систем, созданных в целях соблюдения правовых требований,

профессионального кодекса поведения.

12. Оценка работы Департамента персонала и корпоративного развития Банка.

13. Проверка соблюдения требований по исключению конфликта интересов при совершении

банковских операций и других сделок, осуществления контроля за аффилированностью сторон

при принятии решений и совершении операций.

14. Проверка профессиональной деятельности Банка на рынке ценных бумаг в соответствии

с требованиями законодательства и внутренними документами.

15. Информирование Совета директоров, Президента, Правления Банка о факторах,

выявленных при проверках, влияющих на повышение банковских рисков.

16. Другие вопросы по распоряжению Совета директоров, Президента Банка.

В Службу внутреннего аудита Банка входят:

- Управление методологии и мониторинга:

- Отдел мониторинга системы внутреннего контроля;

- Отдел методологии, анализа и отчётности;

- Группа аудита информационных систем;

- Управление аудита филиальной сети:

- Отдел аудита;

- Отдел представителей

Служба внутреннего аудита осуществляет эффективное взаимодействие с внешними

аудиторами. Внешними аудиторами проводится оценка функционирования системы внутреннего

контроля Банка.

Служба внутреннего контроля

В соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности»,

Положением Центрального банка Российской Федерации от 16 декабря 2003 года № 242-П «Об

организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (с учетом

изменений и дополнений) и Уставом ОАО «МИнБ» в Банке создана служба внутреннего контроля.

Служба внутреннего контроля - структурное подразделение Центрального (головного) офиса

Банка, созданное для контроля за выявлением комплаенс-риска, то есть риска возникновения у

Банка убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних

нормативных документов Банка, стандартов саморегулируемых организаций, а также в результате

применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов (регуляторный

риск).

Порядок представления и рассмотрения отчетов службы внутреннего контроля определен

Положением о службе внутреннего контроля ОАО «МИнБ.

Службу внутреннего контроля возглавляет начальник, который назначается на должность и

освобождается от нее Президентом Банка.

82

Руководитель службы внутреннего контроля Банка имеет высшее экономическое

образование, стаж работы более 3-х лет на участках, связанным с совершением основных

банковских операций, методологией и оценкой управления рисками, внутреннего аудита,

внутреннего контроля.

Служба внутреннего контроля осуществляет следующие функции комплаенс-контроля:

- выявление комплаенс-риска то есть риска возникновения у Банка убытков из-за

несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних нормативных документов

Банка, стандартов саморегулируемых организаций, а также в результате применения санкций и

(или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов;

- учет событий, связанных с регуляторным риском, определение вероятности их

возникновения и количественная оценка возможных последствий;

- мониторинг регуляторного риска, в том числе анализ внедряемых Банком новых

банковских продуктов, услуг и планируемых методов их реализации на предмет наличия

регуляторного риска;

- направление в случае необходимости рекомендаций по управлению регуляторным риском

руководителям структурных подразделений Банка, Президенту и Правлению Банка;

- координация и участие в разработке комплекса мер, направленных на снижение уровня

регуляторного риска в Банке;

- мониторинг эффективности управления регуляторным риском;

- участие в разработке внутренних документов по управлению регуляторным риском;

- информирование служащих Банка по вопросам, связанным с управлением регуляторным

риском;

- выявление конфликтов интересов в деятельности Банка и его работников, участие в

разработке внутренних документов, направленных на его минимизацию;

- анализ показателей динамики жалоб (обращений, заявлений) клиентов и анализ

соблюдения Банком прав клиентов;

- анализ экономической целесообразности заключения Банком договоров с юридическими

лицами и индивидуальными предпринимателями на оказание услуг и (или) выполнение работ,

обеспечивающих осуществление Банком банковских операций (аутсорсинг);

- участие в разработке внутренних документов, направленных на противодействие

коммерческому подкупу и коррупции;

- участие в разработке внутренних нормативных документов и организации мероприятий,

направленных на соблюдение правил корпоративного поведения, норм профессиональной этики;

- участие в рамках своей компетенции во взаимодействии Банка с надзорными органами,

ассоциациями и участниками финансовых рынков.

Служба внутреннего контроля вправе осуществлять иные функции, связанные с

регуляторным риском, предусмотренные внутренними документами Банка.

В состав Службы внутреннего контроля Банка входит:

- Отдел анализа и мониторинга регуляторного риска.

взаимодействие службы внутреннего аудита (иного, отличного от ревизионной

комиссии (ревизора), органа) и внешнего аудитора кредитной организации – эмитента:

Служба внутреннего аудита

Служба внутреннего аудита в рамках своей компетенции взаимодействует с внешними

аудиторами банка в части предоставления информации о системе внутреннего контроля банка,

основных недостатках, выявленных службой внутреннего контроля в течение проверяемого

аудиторами периода.

Сведения о наличии внутреннего документа кредитной организации - эмитента,

устанавливающего правила по предотвращению неправомерного использования

конфиденциальной и инсайдерской информации

Порядок обращения служебной информации, режим доступа к информации,

ответственность сотрудников и должностных лиц кредитной организации - эмитента в случае

совершения ими действий, повлекших неправомерное использование информации, полномочия

сотрудников и должностных лиц кредитной организации - эмитента по предоставлению и

использованию информации при осуществлении профессиональной деятельности, регулируется

Перечнем сведений ограниченного доступа, подлежащих защите в ОАО «МИнБ».

83

5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-

хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

Информация о ревизоре или персональном составе ревизионной комиссии и иных

органов кредитной организации - эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной

деятельностью с указанием по каждому члену такого органа кредитной организации -

эмитента:

Ревизионная комиссия:

Фамилия, имя, отчество 1. Асирян Вил Артемович


Сведения об образовании: Высшее, окончил Московский энергетический институт в 1961

году, квалификация - радиоинженер, специальность –

радиотехник.




Дата




Дата


работы в

должности

Полное фирменное

наименование организации Наименование должности

1 2 3 4


время

Общество с ограниченной


«Теплоремонт»

Генеральный директор









опционы не




Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или








Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации

– эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета

директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами

коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом,

занимающем должность единоличного исполнительного органа кредитной организации –

эмитента:


организации - эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не

имеет.

84











Фамилия, имя, отчество 2. Маркова Светлана Николаевна


Сведения об образовании: Высшее, 21 июня 1998 году окончила Московский ордена

Трудового Красного Знамени автомобильно-дорожный

институт по специальности «Экономика и организация

строительства», присвоена квалификация инженера-

экономиста.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4

28.03.2005 30.09.2014





общество)


внутреннего контроля


время





общество)

Начальник Службы

внутреннего аудита









опционы не











85







эмитента:



имеет.











Фамилия, имя, отчество 3. Константинов Анатолий Васильевич


Сведения об образовании: Высшее, окончил Московский инженерно - строительный

институт в 1978 году по специальности «Промышленное и

гражданское строительство», присвоена квалификация

инженер-строитель.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4


время


общество

«Домостроительный











опционы не




Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или не имеет %

86

зависимого общества кредитной организации - эмитента












эмитента:



имеет.











Фамилия, имя, отчество 4. Рахманов Виктор Алексеевич


Сведения об образовании: Высшее, окончил Азербайджанский политехнический


специальность - промышленное и гражданское строительство.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4


время


общество «Всероссийский

Федеральный

технологический институт

ВНИИжелезобетон»








опционы не


87


















эмитента:



имеет.











Фамилия, имя, отчество 5. Сароян Роберт Рафаэлович


Сведения об образовании: Высшее, окончил Московский институт народного хозяйства

им. Г.В. Плеханова в 1973 году, квалификация - экономист,

специальность - бухгалтерский учет.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4


время

Московский

Государственный

индустриальный

Университет

Заведующий кафедрой

«Финансы»


время АМО «ЗИЛ»

Начальник контрольно-

ревизионного Управления

88









опционы не

















эмитента:



имеет.











Служба внутреннего аудита:

Фамилия, имя, отчество 1. Маркова Светлана Николаевна



Трудового Красного Знамени автомобильно-дорожный

институт по специальности «Экономика и организация

строительства», присвоена квалификация инженера-

экономиста.




Дата


Дата




89



работы в

должности

1 2 3 4

28.03.2005 30.09.2014





общество)




время





общество)











опционы не

















эмитента:



имеет.











Фамилия, имя, отчество 2. Козубенко Анатолий Григорьевич


90

Сведения об образовании: Высшее, 30 июня 1987 года окончил Киевский институт

народного хозяйства по специальности «Финансы и кредит»,

присвоена квалификация экономиста.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4

12.11.2007 30.09.2014





общество)


Управления внутреннего

контроля


время





общество)

Начальник Управления аудита

филиальной сети Службы










опционы не

















эмитента:



имеет.






91






Фамилия, имя, отчество 3. Толстых Светлана Анатольевна



Дружбы народов кооперативный институт Центросоюза, по

специальности «Товароведение и организация торговли

непродовольственными товарами», присвоена квалификация

товароведа высшей квалификации.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4

12.11.2007 30.09.2014





общество)


Управления внутреннего

контроля


время





общество)


методологии и мониторинга

Службы внутреннего аудита









опционы не
















92


эмитента:



имеет.











Служба внутреннего контроля:

Фамилия, имя, отчество 1. Арсамакова Зулихан Юнусовна


Сведения об образовании: Высшее, в 2004 году окончила Московский государственный

открытый университет, по специальности мировая экономика,

присвоена квалификация экономиста.




Дата




Дата


работы в

должности



1 2 3 4

01.11.2006 30.09.2014





общество)

Начальник Операционного

Управления


время





общество)











опционы не


Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) не имеет %

93

дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента














эмитента:



имеет.












органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации –

эмитента

Информация о размере и видах вознаграждения, которые были выплачены кредитной

организацией - эмитентом

Ревизионная комиссия ОАО «МИнБ»







1 2 3




ревизионной комиссии 1600000,00




ревизионной комиссии 1600000,00

Служба внутреннего аудита ОАО «МИнБ»

94







1 2 3

«01» января 2014 года Заработная плата -


Служба внутреннего контроля ОАО «МИнБ»







1 2 3

«01» января 2014 года Заработная плата -


Сведения о существующих соглашениях относительно таких выплат в текущем

финансовом году:

Соглашений относительно иных имущественных вознаграждений в текущем финансовом

году нет.

5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе

сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении

численности сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента

Средняя численность работников (сотрудников) кредитной организации - эмитента,

включая работников (сотрудников), работающих в ее филиалах и представительствах, а

также размер отчислений на заработную плату и социальное обеспечение:

Наименование показателя 01.01.2014

1 2

Средняя численность работников, чел. 5774

Доля работников кредитной организации -эмитента,

имеющих высшее профессиональное образование, % 80,18

Фонд начисленной заработной платы работников за

отчетный период, руб. 1010273841,93

Выплаты социального характера работников за


Наименование показателя 01.01.2015

1 2

Средняя численность работников, чел. 6086

Доля работников кредитной организации -эмитента,

имеющих высшее профессиональное образование, % 80,63

Фонд начисленной заработной платы работников за


Выплаты социального характера работников за


95

Факторы, которые по мнению кредитной организации - эмитента послужили

причиной существенных изменений численности сотрудников (работников) кредитной

организации - эмитента за раскрываемые периоды. Последствия таких изменений для

финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента

Изменение численности сотрудников для Банка является несущественным.

Сведения о сотрудниках, оказывающих существенное влияние на финансово-

хозяйственную деятельность кредитной организации - эмитента (ключевые сотрудники)

Ключевые сотрудники - Президент Банка - Председатель Правления - Арсамаков А.А.,

Вице-президент - член Правления - Арсамаков Адам А., Вице-президент - член Правления –

Абубакирова М.И., Вице-президент - член Правления – начальник филиала «Владимирской

региональное управление» (г. Владимир) – Крутов А.В., Вице-президент - член Правления –

Курбатов М.В., Вице-президент - член Правления - Добрин Д.Л., Вице-президент - член

Правления - Матрешин А.А., Вице-президент - член Правления - Мацаев А.Ш., Вице-президент –

член Правления - Новиков А.В., Вице-президент - член Правления - Поляков А.Г., Вице-

президент - член Правления – Рудь А.В., член Правления – начальник Департамента

«Казначейство» - Янышев Н.Ю., член Правления - Главный бухгалтер - начальник Управления

бухгалтерского учета и отчетности ОАО «МИнБ» - Борисова Т.Н., начальник Службы

внутреннего аудита - Маркова С.Н., начальник Службы внутреннего контроля – Арсамакова З.Ю.,

Начальник экономического Департамента – Тихоцкий А.С.

Сотрудниками (работниками) не создан профсоюзный орган.

5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед

сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале


Кредитная организация – эмитент не имеет перед сотрудниками (работниками)

соглашения или обязательства, касающиеся возможности их участия в уставном капитале


Сведения о соглашениях или обязательствах

Банк не имеет соглашений или обязательств перед сотрудниками (работниками).

Сведения о предоставлении или возможности предоставления сотрудникам

(работникам) кредитной организации – эмитента опционов кредитной организации –

эмитента

Банк не имеет обязательств перед сотрудниками (работниками) в части приобретения ими

акций или предоставления опционов Банка.

96

VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации -

эмитента и о совершенных кредитной организацией - эмитентом

сделках, в совершении которых имелась заинтересованность

6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации -

эмитента

Общее количество участников кредитной организации – эмитента на дату окончания

отчетного квартала:

395

Общее количество лиц с ненулевыми остатками на лицевых счетах,

зарегистрированных в реестре акционеров кредитной организации – эмитента на дату

окончания отчетного квартала:

395

Общее количество номинальных держателей акций кредитной организации -

эмитента

1

Общее количество лиц, включенных в составленный номинальным держателем

список лиц, имевших право на участие в годовом общем собрании акционеров Банка, с

указанием категорий (типов) акций кредитной организации - эмитента, владельцы которых

подлежали включению в такой список:

- НКО ЗАО НРД - 59 (обыкновенные акции)

дата составления списка «11» апреля 2014 года.

6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента,

владеющих не менее чем 5 процентами ее уставного капитала или не менее чем 5

процентами ее обыкновенных акций, а также сведения о контролирующих их лицах, а в

случае отсутствия таких лиц - об их участниках (акционерах), владеющих не менее чем 20

процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 20

процентами их обыкновенных акций

Информация о лицах, владеющих не менее чем 5 процентами уставного капитала или

не менее чем 5 процентами обыкновенных акций кредитной организации - эмитента:

Для физических лиц, владеющих не менее чем 5 процентами уставного капитала или не

менее чем 5 процентами обыкновенных акций кредитной организации – эмитента

указывается:

Фамилия, имя, отчество: Арсамаков Адам Абубакарович

Размер доли участника (акционера) кредитной организации -

эмитента в уставном капитале кредитной организации – эмитента: 5,19%

Доли принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации

– эмитента: 5,19%

97

В отношении коммерческих организаций, владеющих не менее чем 5 процентами

уставного капитала или не менее чем 5 процентами обыкновенных акций кредитной

организации – эмитента указывается:

Полное фирменное наименование: Открытое акционерное общество

«Домостроительный комбинат № 1»

Сокращенное фирменное

наименование: ОАО «ДСК - 1»

Место нахождения: 123007, г. Москва, 3-й Хорошевский проезд, д. 3

ИНН (если применимо): 7714046959

ОГРН (если применимо): 1027739273847

Размер доли участника (акционера) кредитной организации - эмитента в

уставном капитале кредитной организации – эмитента: 8,07%

Доли принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации –

эмитента: 8,07%

Сведения о лицах, контролирующих участника (акционера) кредитной организации –

эмитента, владеющего не менее чем 5 процентами уставного капитала или не менее чем 5

процентами обыкновенных акций кредитной организации – эмитента, а в случае отсутствия

таких лиц – о его участниках (акционерах), владеющих не менее чем 20 процентами

уставного (складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 20 процентами его

обыкновенных акций:

в отношении коммерческих организаций указывается:

полное фирменное наименование: LERONIKA LIMITED

сокращенное фирменное наименование: LERONIKA LIMITED

место нахождения: EC1A4J Великобритания, Лондон, Алдерсгэйт

Стрит 126

вид контроля, под которым находится участник (акционер) кредитной организации -эмитента

по отношению к контролирующему его лицу прямой контроль (прямой контроль, косвенный контроль)

основание, в силу которого лицо, контролирующее участника (акционера) кредитной

организации - эмитента, осуществляет такой контроль:

участие в юридическом лице, являющемся участником (акционером) кредитной организации

– эмитента.

признак осуществления лицом, контролирующим участника (акционера) кредитной

организации - эмитента, такого контроля:

право распоряжаться более 20 процентами голосов в высшем органе управления

юридического лица, являющегося участником (акционером) кредитной организации –эмитента.

подконтрольные лицу, контролирующему участника (акционера) кредитной

организации - эмитента, организации (цепочка организаций, находящихся под прямым или

косвенным контролем лица, контролирующего участника (акционера) кредитной

организации - эмитента), через которых лицо, контролирующее участника (акционера)

кредитной организации - эмитента, осуществляет косвенный контроль:

98

Подконтрольные лицу, контролирующему участника (акционера) кредитной организации -

эмитента, организации, через которых лицо, контролирующее участника (акционера) кредитной

организации - эмитента, осуществляет косвенный контроль, отсутствуют.

Информация о лицах, владеющих не менее чем 20 процентами уставного (складочного)

капитала (паевого фонда) или не менее чем 20 процентами обыкновенных акций участника

(акционера) кредитной организации - эмитента, который владеет не менее чем 5 процентами

уставного капитала кредитной организации - эмитента или не менее чем 5 процентами его


LERONIKA LIMITED

размер доли в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)

участника (акционера) кредитной организации – эмитента: 24,95%

доля принадлежащих обыкновенных акций участника (акционера)

кредитной организации – эмитента: 24,95%

размер доли в уставном капитале кредитной организации –

эмитента: не имеет

доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации

– эмитента: не имеет

иные сведения иные сведения отсутствуют


полное фирменное наименование: KINFORD MANAGEMENT LIMITED

сокращенное фирменное наименование: KINFORD MANAGEMENT LIMITED

место нахождения: SE108Е Великобритания, Лондон, Гринвич,

Крумз Хилл 14 оф. 103
















99









KINFORD MANAGEMENT LIMITED











полное фирменное наименование: Tarson Commercial LLP сокращенное фирменное наименование: Tarson Commercial LLP место нахождения: WC1N3E Великобритания, Лондон, Грэйт

Джэймс Стрит 23-24 оф. 2



















100






Tarson Commercial LLP размер доли в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)












Полное фирменное наименование: Открытое акционерное общество «Производственно-

строительная компания «Строитель Астрахани»


наименование: ОАО «ПСК «Строитель Астрахани»

Место нахождения: 414041, г. Астрахань, ул. Рыбинская, д. 17














полное фирменное наименование: STARTRADE ESTABLISHMENT

сокращенное фирменное наименование: STARTRADE ESTABLISHMENT

место нахождения: Ам Бюль 1 FL-9493, Маурэн, Княжество

Лихтенштейн





101




















STARTRADE ESTABLISHMENT














«МИБ-ИНВЕСТИЦИИ»


наименование: ООО «МИБ-ИНВЕСТИЦИИ»

Место нахождения: 115419, г. Москва, ул. Орджоникидзе, д. 5





102










полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью

«Формула»

сокращенное фирменное наименование: ООО «Формула»

место нахождения: 360000, КБР, г. Нальчик, ул. Кирова, д. 301


























103

ООО «Формула» размер доли в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)



кредитной организации – эмитента: не имеет




– эмитента: 2,71%






«МИБ-ИНВЕСТ»


наименование: ООО «МИБ-ИНВЕСТ»

Место нахождения: 115419, г. Москва, ул. Орджоникидзе, д. 5














полное фирменное наименование: Общество KRATOS ESTABLISHMENT

сокращенное фирменное наименование: Общество KRATOS ESTABLISHMENT

место нахождения: Ам Бюль 1 FL-9493, Маурэн, Княжество

Лихтенштейн









104
















Общество KRATOS ESTABLISHMENT размер доли в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)

участника (акционера) кредитной организации – эмитента: 100%


кредитной организации – эмитента: не имеет






Информация о номинальных держателях, на имя которых в реестре акционеров

зарегистрированы акции кредитной организации – эмитента, составляющие не менее чем 5

процентов уставного капитала или не менее чем 5 процентов обыкновенных акций:

полное фирменное наименование: Небанковская кредитная организация закрытое

акционерное общество «Национальный расчетный

депозитарий»

сокращенное наименование: НКО ЗАО НРД

место нахождения: 125009, г. Москва, Средний Кисловский переулок, дом

1/13, строение 8

ИНН: 7702165310

ОГРН: 1027739132563

контактный телефон: (495) 234-48-27

факс: (495) 234-48-27

адрес электронной почты: [email protected]

сведения о лицензии:

номер: 177-12042-000100

дата выдачи 19 февраля 2009 года

срок действия лицензии без ограничения срока действия

mailto:[email protected]

105

профессионального участника рынка

ценных бумаг

наименование органа, выдавшего

лицензию:

Федеральная служба по финансовым рынкам

количество обыкновенных акций кредитной организации -

эмитента, зарегистрированных в реестре акционеров кредитной

организации - эмитента на имя номинального держателя:

359223 шт.

количество привилегированных акций кредитной организации -

эмитента, зарегистрированных в реестре акционеров кредитной

организации - эмитента на имя номинального держателя:

- шт.

6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном

капитале кредитной организации - эмитента

Доля уставного капитала кредитной организации - эмитента, находящаяся в

государственной (федеральной, субъектов Российской Федерации), муниципальной

собственности:

0,006%.

Сведения об управляющем государственным, муниципальным пакетом акций от имени

Российской Федерации, субъекта Российской Федерации или муниципального образования

Полное фирменное наименование (для

юридического лица - коммерческой

организации) или наименование (для

юридического лица - некоммерческой

организации):

Федеральное агентство по управлению

федеральным имуществом

Место нахождения 103685, г. Москва, Никольский пер., д. 9

Сведения о лице, которое от имени Российской Федерации, субъекта Российской

Федерации или муниципального образования осуществляет функции участника (акционера)


Полное фирменное наименование (для

юридического лица - коммерческой

организации) или наименование (для

юридического лица - некоммерческой

организации):

Федеральное агентство по управлению

федеральным имуществом

Место нахождения 103685, г. Москва, Никольский пер., д. 9

6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном капитале кредитной


В соответствии с уставом кредитной организации – эмитента одному акционеру

может принадлежать:

Ограничения на приобретение акций Банка установлены статьей 21 Устава ОАО «МИнБ».

Приобретение акций (долей) кредитных организаций регулируется Федеральным законом

от 2 декабря 1990 года N395-I «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом от 26

июля 2006 года N 135-ФЗ «О защите конкуренции» и иными федеральными законами.

Суммарная номинальная стоимость акций, которые могут принадлежать одному

акционеру в соответствии с уставом кредитной организации – эмитента:

Ограничения отсутствуют.

Максимальное число голосов, предоставляемых одному акционеру в соответствии с

уставом кредитной организации – эмитента:

106

Ограничения отсутствуют.

Ограничения на долю участия иностранных лиц в уставном капитале кредитной

организации - эмитенте, установленные законодательством Российской Федерации или

иными нормативными правовыми актами Российской Федерации:

Ограничения отсутствуют. Приобретение акций (долей) кредитной организации - эмитента

нерезидентами регулируется федеральными законами.

Иные ограничения, связанные с участием в уставном капитале кредитной организации

– эмитенте: Не могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации

привлеченные денежные средства.

Средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные

денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов

государственной власти, не могут быть использованы для формирования уставного капитала

кредитной организации, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Средства бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов, свободные

денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов

государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления,

могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации на

основании соответственно законодательного акта субъекта Российской Федерации или решения

органа местного самоуправления в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 2 декабря

1990 года N 395-I «О банках и банковской деятельности» и другими федеральными законами.

Если иное не установлено федеральными законами, приобретение (за исключением случая,

если акции (доли) приобретаются при учреждении кредитной организации) и (или) получение в

доверительное управление (далее - приобретение) в результате осуществления одной сделки или

нескольких сделок одним юридическим либо физическим лицом более одного процента акций

(долей) кредитной организации требуют уведомления Банка России, а более 10 - процентов

предварительного согласия Банка России.

Предварительного согласия Банка России требует также установление юридическим или

физическим лицом в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок прямого

либо косвенного (через третьих лиц) контроля в отношении акционеров (участников) кредитной

организации, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации (далее -

установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации).

Требования, установленные статьей 11 Федерального закона от 2 декабря 1990 года N 395-I

«О банках и банковской деятельности», распространяются также на случаи приобретения более

одного процента акций (долей) кредитной организации, более 10 процентов акций (долей)

кредитной организации и (или) на случай установления контроля в отношении акционеров

(участников) кредитной организации группой лиц, признаваемой таковой в соответствии с

Федеральным законом от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ «О защите конкуренции».

6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников)

кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами ее уставного

капитала или не менее чем 5 процентами ее обыкновенных акций

Составы акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владевших не

менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала кредитной организации -

эмитента, а для кредитных организаций - эмитентов, являющихся акционерными

обществами, - также не менее 5 процентами обыкновенных акций кредитной организации -

эмитента, определенные на дату составления списка лиц, имевших право на участие в

каждом общем собрании акционеров (участников) кредитной организации - эмитента,

проведенном за последний завершенный финансовый год, предшествующих дате окончания

отчетного квартала, а также за период с даты начала текущего года и до даты окончания

отчетного квартала по данным списка лиц, имевших право на участие в каждом из таких

собраний:

№

пп



Сокращен-

ное

место

нахожден

ОГРН

(если

ИНН

(если

Доля в

уставном

Доля

принадле

107

акционера (участника)

(наименование) или

Фамилия, имя,

отчество

наименова-

ние

акционера

(участника)

ия приме

нимо)

или

ФИО

приме

нимо)

капитале

кредитной

организац

ии -

эмитента

жавших

обыкновен

ных акций

кредитной

организац

ии -

эмитента

1 2 3 4 5 6 7 8

Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров

(участников) кредитной организации – эмитента: «12» апреля 2013 года 1

Арсамаков Адам Абубакарович - г. Москва

Арсамак

ов Адам

Абубакарович

77050126

2466 6,29% 6,29%

2 Открытое акционерное


комбинат № 1»

ОАО «ДСК - 1»

123007, г.

Москва, 3-й Хорошевский

проезд, д. 3

1027739273847

7714046959 9,77% 9,77%

3 Общество с ограниченной


«МИБ-ИНВЕСТИЦИИ»

ООО «МИБ-

ИНВЕСТИЦИИ

»

115419, г.

Москва, ул. Орджоникидз

е, д. 5

1027739311841

7725088189

14,19% 14,19%


общество «Производственно-строительная компания

«Строитель Астрахани»

ОАО «ПСК

«Строитель

Астрахани»

414041, г. Астрахань,

ул.

Рыбинская, д. 17

1023000831336

3016034120

7,76% 7,76%




ООО «МИБ-

ИНВЕСТ»

115419, г.

Москва, ул.

Орджоникидзе, д. 5

1027739

311687

77251271

73 9,78% 9,78%

Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров

(участников) кредитной организации – эмитента: «11» апреля 2014 года 1

Арсамаков Адам Абубакарович - г. Москва

Арсамак

ов Адам Абубака

рович

770501262466

5,19% 5,19%


общество «Домостроительный комбинат № 1»

ОАО «ДСК - 1»

123007, г. Москва, 3-й

Хорошевский

проезд, д. 3

1027739

273847

77140469

59 8,07% 8,07%


ответственностью «МИБ-ИНВЕСТИЦИИ»

ООО «МИБ-

ИНВЕСТИЦИИ»

115419, г. Москва, ул.

Орджоникидз

е, д. 5

1027739

311841

77250881

89 15,79% 15,79%


общество «Производственно-

строительная компания


ОАО «ПСК


414041, г.

Астрахань,

ул. Рыбинская, д.

17

1023000

831336

30160341

20 6,40% 6,40%




ООО «МИБ-ИНВЕСТ»

115419, г.

Москва, ул. Орджоникидз

е, д. 5

1027739311687

7725127173

8,08% 8,08%

6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в

совершении которых имелась заинтересованность

Сведения о количестве и объеме в денежном выражении совершенных кредитной

организацией - эмитентом сделок, признаваемых в соответствии с законодательством

Российской Федерации сделками, в совершении которых имелась заинтересованность,

требовавших одобрения уполномоченным органом управления кредитной организации -

эмитента, по итогам последнего отчетного квартала:

Наименование показателя

01 января 2015 года

Общее количество,

штук

Общий объем в

денежном выражении,

руб.

108

1 2 3

Совершенные кредитной организацией - эмитентом

за отчетный период сделки, в совершении которых

имелась заинтересованность и которые требовали

одобрения уполномоченным органом управления


11 8322310960,00



имелась заинтересованность и которые были

одобрены общим собранием участников

(акционеров) кредитной организации - эмитента

0 0



имелась заинтересованность и которые были

одобрены советом директоров (наблюдательным

советом) кредитной организации - эмитента

11 8322310960,00



имелась заинтересованность и которые требовали

одобрения, но не были одобрены уполномоченным

органом управления кредитной организации -

эмитента

0 0

Информация по сделке (группе взаимосвязанных сделок), цена которой составляет 5 и

более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента,

определенной по данным ее бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату перед

совершением сделки, совершенной кредитной организацией - эмитентом за последний

отчетный квартал:

Сделок (группы взаимосвязанных сделок), в совершении которых имелась

заинтересованность и цена которых составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов

кредитной организации - эмитента, за последний отчетный квартал не совершалось.

Информация о каждой сделке (группе взаимосвязанных сделок), в совершении которой

имелась заинтересованность и решение об одобрении которой советом директоров

(наблюдательным советом) или общим собранием акционеров (участников) кредитной

организации - эмитента не принималось в случаях, когда такое одобрение является

обязательным в соответствии с законодательством Российской Федерации:

Сделок (группы взаимосвязанных сделок), в совершении которых имелась

заинтересованность и решение об одобрении которых Советом директоров или общим собранием

акционеров кредитной организации - эмитента не принималось в случаях, когда такое одобрение

является обязательным в соответствии с законодательством Российской Федерации, за последний

отчетный квартал не совершалось.

6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности

В ежеквартальном отчете за 4 квартал информация не приводится.

109

VII. Бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитной

организации - эмитента и иная финансовая информация

7.1. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитной организации -

эмитента

Состав приложенной к ежеквартальному отчету годовой бухгалтерской (финансовой)

отчетности кредитной организации – эмитента:

а) Отчетность, составленная в соответствии с требованиями законодательства

Российской Федерации:

№

пп

Наименование формы отчетности,

иного документа

Номер приложения к ежеквартальному

отчету

1 2 3

1

Годовая бухгалтерская отчетность кредитной

организации – эмитента, составленная - в

соответствии с требованиями законодательства

Российской Федерации и нормативными актами

Банка России (с приложением аудиторского

заключения) за 2013 год.

Приложение № 1 к ежеквартальному

отчету за 1 квартал 2014 года

б) Отчетность, составленная в соответствии с международно признанными

правилами:

№

пп




отчету

1 2 3

1

Годовая финансовая отчетность кредитной

организации – эмитента, составленная в

соответствии с Международными стандартами

финансовой отчетности за 2013 год



Аудит указанной отчетности не проводится в соответствии с Указание ЦБР от 25

декабря 2003 года N1363-У «О составлении и представлении финансовой отчетности

кредитными организациями».

Стандарты (международно признанные правила), в соответствии с которыми

составлена бухгалтерская (финансовая) отчетность:

Международные стандарты финансовой отчетности (МСФО).

7.2. Квартальная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента

Состав приложенной к ежеквартальному отчету квартальной бухгалтерской

(финансовой) отчетности кредитной организации – эмитента:

а) Отчетность, составленная в соответствии с требованиями законодательства

Российской Федерации:

№

пп


иного документа95


отчету

1 2 3

110

1

Бухгалтерский баланс по форме 0409101

«Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского

учета кредитной организации» (графы 1, 11, 12,

13), установленной Указанием Банка России от 12

ноября 2009 года № 2332-У

в ежеквартальный отчет за 4 квартал

данная отчетность не включается

2

Отчет о финансовых результатах кредитной

организации по форме 0409102, установленной

Указанием Банка России от 12 ноября 2009 года

№ 2332-У

в ежеквартальный отчет за 4 квартал

данная отчетность не включается

б) Квартальная бухгалтерская (финансовая) отчетность, составленная в

соответствии с международно признанными правилами, на русском языке: Квартальная бухгалтерская (финансовая) отчетность, составленная в соответствии с

международно признанными правилами, на русском языке не составляется.

7.3. Сводная бухгалтерская (консолидированная финансовая) отчетность кредитной


Состав приложенной к ежеквартальному отчету сводной бухгалтерской

(консолидированной финансовой) отчетности кредитной организации – эмитента:

Годовая сводная бухгалтерская (консолидированная финансовая) отчетность

кредитной организации – эмитента за последний завершенный финансовый год,

составленная в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации:

Консолидированная бухгалтерская отчетность ОАО «МИнБ», составленная в соответствии с

требованиями законодательства Российской Федерации и нормативными правовыми актами Банка

России, ОАО «МИнБ» не составляется и не предоставляется (основание - пункт 1.16. Положения

ЦБР от 30 июля 2002 года N191-П О консолидированной отчетности).

Годовая консолидированная финансовая отчетность, составленная в соответствии с

международно признанными правилами:

№

пп




отчету

1 2 3

1

Консолидированная годовая бухгалтерская

отчетность кредитной организации – эмитента,

составленная в соответствии с Международными

стандартами финансовой отчетности за 2013 год



Стандарты (международно признанные правила), в соответствии с которыми

составлена бухгалтерская (финансовая) отчетность:

Международные стандарты финансовой отчетности.

Промежуточная консолидированная финансовая отчетность, составленная в

соответствии с международно признанными правилами:

№

пп




отчету

1 2 3

1 Промежуточная сокращенная консолидированная Приложение № 3 к ежеквартальному

111

финансовая отчетность за 6 месяцев 2014 года отчету за 3 квартал 2014 года

7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации - эмитента

Основные положения учетной политики кредитной организации - эмитента,

самостоятельно определенной эмитентом в соответствии с законодательством Российской

Федерации о бухгалтерском учете и утвержденной приказом или распоряжением лица,

ответственного за организацию и состояние бухгалтерского учета эмитента:

Учетная политика кредитной организации – эмитента утверждена приказом ОАО «МИнБ»

№ 398 от 26.12.2013 г.

Сведения об учетной политике кредитной организации – эмитента на 2014 год приведены в

Приложении № 4 к ежеквартальному отчету за 1 квартал 2014 года.

7.5. Сведения об общей сумме экспорта, а также о доле, которую составляет экспорт в

общем объеме продаж

Кредитная организация - эмитент не осуществляет продажу продукции и товаров, не

выполняет работы и не оказывает услуги за пределами Российской Федерации.

7.6. Сведения о существенных изменениях, произошедших в составе имущества

кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного

финансового года

Существенных изменений в составе имущества кредитной организации – эмитента, после

даты окончания последнего завершенного финансового года не происходило.

7.7. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в

случае, если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной

деятельности кредитной организации – эмитента

Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в

качестве истца либо ответчика, которое может существенно отразиться на финансово-

хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента:

Кредитная организация – эмитент за период с даты начала последнего завершенного

финансового года и до даты окончания отчетного квартала, не участвовала и не участвует в

судебных процессах, участие в которых может существенно отразиться на финансово-

хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента.

112

VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте

и о размещенных ею эмиссионных ценных бумагах

8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте

8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации –

эмитента

Кредитными организациями, действующими в форме акционерных обществ,

приводится следующая информация:

Размер уставного капитала кредитной организации -

эмитента на дату окончания последнего отчетного

квартала:

2014287700 руб.

Акции, составляющие уставный капитал

кредитной организации-эмитента

Общая номинальная

стоимость, руб.

Доля акций в уставном

капитале, %

1 2 3

Обыкновенные акции 2014287700 100

Привилегированные акции - -

Акции кредитной организации - эмитента не обращаются за пределами

Российской Федерации посредством обращения депозитарных ценных бумаг (ценных бумаг

иностранного эмитента, удостоверяющих права в отношении указанных акций российского

эмитента.

8.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации -

эмитента

Сведения об изменениях размера уставного капитала кредитной организации -

эмитента, произошедших за последний завершенный финансовый год, предшествующий

дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала текущего года до

даты окончания отчетного квартала:

Общая

номинальная

стоимость

долей

Общая


стоимость

обыкновенны

х акций

Общая


стоимость

привилегиров

анных

акции

Наименование

органа

управления,

принявшего

решение об

изменении

размера

уставного

капитала

Дата составления,

№ протокола

органа

управления,

принявшего

решение об

изменении

уставного

капитала

Размер

уставного

капитала по

итогам его

изменения, руб.

Руб. Руб. % Руб. %

1 2 3 4 5 6 7 8

Размер и структура уставного капитала кредитной организации - эмитента до изменения:

220000000 220000000 100 - - X X 220000000

Дата изменения размера уставного капитала кредитной организации - эмитента:

«12» апреля 2011 года

Размер и структура уставного капитала кредитной организации - эмитента после соответствующих

изменений:

249999540 249999540 100 - - Внеочередное общее

собрание акционеров Банка 10.11.2010г. № 2 249999540


«30» августа 2011 года


изменений:

113

1249997700 1249 997700 100 - - Общее собрание акционеров

Банка 26.05.2011г. № 1 1249997700


«16» февраля 2012 года


изменений:

1412497700 1412497700 100 - - Совет директоров Банка 15.09.2011г. № 7 1412497700


«15» октября 2012 года


изменений:



«13» августа 2013 года


изменений:



«31» марта 2014 года


изменений:


8.1.3. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа

управления кредитной организации - эмитента

Наименование высшего органа управления кредитной организации - эмитента:

Общее собрание акционеров Банка.

Порядок уведомления акционеров (участников) о проведении собрания (заседания)

высшего органа управления кредитной организации - эмитента

Сообщение о проведении общего собрания направляется акционерам в форме письменного

уведомления с приложением к нему бюллетеней для голосования заказным почтовым

отправлением.

Лица (органы), которые вправе созывать (требовать проведения) внеочередного

собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента, а

также порядок направления (предъявления) таких требований

Кредитная организация - эмитент проводит годовые и внеочередные общие собрания

акционеров. Годовые общие собрания акционеров созываются советом директоров ежегодно не

ранее, чем через два месяца и не позднее, чем через шесть месяцев после окончания финансового

года.

Внеочередные общие собрания акционеров созываются советом директоров по собственной

инициативе, требованию ревизионной комиссии, аудитора, а также акционеров (акционера),

являющихся владельцами не менее, чем 10 процентов голосующих акций кредитной

организации - эмитента на дату предъявления требования. Требование может быть внесено путем

направления почтовой связью по почтовому адресу, указанному в уставе или путем вручения под

роспись лицу, осуществляющему функции единоличного исполнительного органа кредитной

организации - эмитента, председателю совета директоров кредитной организации - эмитента, или

лицу, уполномоченному принимать письменную корреспонденцию, адресованную кредитной

организации – эмитенту.

Порядок определения даты проведения собрания (заседания) высшего органа управления


Высшим органом управления Банка является общее собрание акционеров.

Подготовка, созыв и проведение общего собрания акционеров осуществляется в

114

соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах», требованиями ФСФР

России, уставом общества, внутренними документами Банка, регулирующими деятельность

общего собрания.

Дату проведения собрания определяет Совет директоров Банка.

Общее собрание проводится в г. Москве, являющимся местом нахождения Банка.

Сообщение о проведении общего собрания направляется акционерам в форме письменного

уведомления с приложением к нему бюллетеней для голосования заказным почтовым

отправлением в срок не позднее чем:

- за 30 дней до даты его проведения, в случае, если повестка дня содержит вопрос о

реорганизации Общества;

- за 70 дней до даты его проведения, в случае, если повестка дня внеочередного общего

собрания акционеров содержит вопрос об избрании членов Совета директоров, или если повестка

дня общего собрания акционеров содержит вопрос о реорганизации общества в форме слияния,

выделения или разделения и вопрос об избрании Совета директоров (наблюдательного совета)

общества, создаваемого путем реорганизации в форме слияния, выделения или разделения;

- за 20 дней - во всех остальных случаях.

Сообщение направляется по адресу, указанному в реестре акционеров, а также может быть

передано акционеру лично под роспись.

Сообщение о проведении общего собрания должно содержать:

- полное фирменное наименование Общества и место нахождения Общества, определяемые

Советом директоров;

- форму проведения общего собрания (собрание или заочное голосование);

- дату, место, время проведения общего собрания, время начала регистрации, почтовый

адрес, по которому могут отправляться заполненные бюллетени с указанием на то, что бюллетени

принимаются не позднее, чем за два дня до даты собрания, либо в случае проведения общего

собрания в форме заочного голосования дату - окончания приема бюллетеней для голосования и

почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени;

- дату составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании;

- повестку дня общего собрания;

- порядок ознакомления с информацией (материалами), подлежащей предоставлению при

подготовке к проведению общего собрания, и адрес, по которому с ней можно ознакомиться.

В соответствии с п. 1 ст. 55 Федерального Закона «Об акционерных обществах»

внеочередное общее собрание акционеров может проводиться по решению Совета директоров

общества на основании его собственной инициативы, требований ревизионной комиссии,

аудитора общества, а также акционеров, являющихся владельцами не менее чем 10 процентов

голосующих акций общества на дату предъявления требований. Такие требования направляются в

Совет директоров в сроки и порядке, предусмотренном ст. ст. 53, 55 Закона «Об акционерных

обществах».

В соответствии с п. 1 ст. 53 Федерального закона «Об акционерных обществах» акционеры

(акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов голосующих

акций общества, вправе внести вопросы в повестку годового общего собрания акционеров. Такие

предложения должны поступить в общество не позднее 30 дней после окончания финансового

года. В соответствии с п. п. 3 и 4 вышеназванной статьи предложения о внесении вопросов в

повестку дня общего собрания и предложения о выдвижении кандидатов в Совет директоров,

ревизионную комиссию и единоличного исполнительного органа вносятся в письменной форме с

указанием имени (наименования) представивших их акционеров (акционера), количества и

категории (типа) принадлежащих им акций и должны быть подписаны акционерами (акционером).

Предложение о внесении вопросов в повестку дня общего собрания акционеров должно содержать

формулировку каждого вопроса, а предложение о выдвижении кандидатов - имя каждого

предлагаемого кандидата, наименование органа, для избрания в который он предлагается.

С информацией (материалами), предоставляемыми для подготовки и проведения общего

собрания акционеров, могут ознакомиться лица, имеющие право на участие в общем собрании

акционеров. Список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров,

предоставляется обществом для ознакомления по требованию лиц, включенных в этот список и

обладающих не менее, чем 1 (одним) процентов голосов. При этом данные документов и

почтовый адрес физических лиц, включенных в этот список, предоставляется только с согласия

этих лиц.

Результаты голосования оформляются специализированным регистратором в виде

протокола об итогах голосования, подписываются им и доводятся до сведения акционеров, как и

115

решения собрания, непосредственно на общем собрании или не позднее 10-ти дней после

составления протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования, в

соответствии с требованиями п. 4 ст. 62 Федерального Закона «Об акционерных обществах».

Лица, которые вправе вносить предложения в повестку дня собрания (заседания)

высшего органа управления кредитной организации – эмитента, а также порядок внесения

таких предложений

Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее 2 процентов

голосующих акций, вправе по 30 января включительно внести вопросы в повестку дня годового

общего собрания акционеров. Предложения о внесении вопросов в повестку дня и предложения о

выдвижении кандидатов в органы управления и иные органы кредитной организации - эмитента

(далее - предложения в повестку дня) могут быть внесены путем направления почтовой связью по

почтовому адресу, указанному в уставе или путем вручения под роспись лицу, осуществляющему

функции единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента, председателю

совета директоров кредитной организации - эмитента, или лицу, уполномоченному принимать

письменную корреспонденцию, адресованную кредитной организации – эмитенту.

Лица, которые вправе ознакомиться с информацией (материалами),

предоставляемыми для подготовки и проведения собрания (заседания) высшего органа

управления кредитной организации - эмитента, а также порядок ознакомления с такой

информацией (материалами)

В течение 20 дней до даты проведения общего собрания акционеров (в течение 30 дней - в

случае включения в повестку дня вопроса о реорганизации) лицам, имеющим право на участие в

нем, предоставляется для ознакомления информация (материалы) по подготовке и проведению

общего собрания акционеров. Информация предоставляется в помещении по адресу

исполнительного органа кредитной организации - эмитента, а также в иных местах, адреса

которых указаны в сообщении о проведении общего собрания акционеров. Во время проведения

общего собрания акционеров указанная информация (материалы) доступна лицам,

принимающим участие в нем.

Порядок оглашения (доведения до сведения акционеров (участников) кредитной

организации – эмитента) решений, принятых высшим органом управления кредитной

организации - эмитента, а также итогов голосования

Решения, принятые общим собранием акционеров, а также итоги голосования оглашаются

на собрании, в ходе которого проводилось голосование. Информация о решениях, принятых

общим собранием акционеров публикуется на официальном сайте кредитной организации –

эмитента в сети Интернет (http://www.minbank.ru), на странице в сети Интернет (http://www.e-

disclosure.ru/portal/company.aspx?id=3007) и в ленте новостей информационного агентства

Интерфакс.

8.1.4. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организации -

эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого

фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций

Список коммерческих организаций, в которых кредитная организация - эмитент на

дату утверждения ежеквартального отчета владеет не менее чем 5 процентами уставного

капитала либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций:

Полное фирменное наименование: Закрытое акционерное общество страховая

компания «Инвестиции и финансы»

Сокращенное фирменное наименование: ЗАО СК «Инвестиции и финансы»


ОГРН: (если применимо): 1027739091995

Место нахождения: 107014, г. Москва, ул. Гастелло, 2

http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=3007


116

Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном

капитале коммерческой организации: 7,42%

Доля обыкновенных акций коммерческой организации,

принадлежащих кредитной организации – эмитенту: 7,42%

Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале кредитной


не имеет.

Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих

коммерческой организации:

не имеет.


«Аудиторская фирма «МИБ - Аудит»

Сокращенное фирменное наименование: ООО «Аудиторская фирма «МИБ – Аудит»



Место нахождения: 105023, г. Москва, ул. Большая Семеновская,

д. 49-1




принадлежащих кредитной организации – эмитенту: не имеет



0,002%.



0,002%.


«Управляющая Компания Промград Калошино»

Сокращенное фирменное наименование: ООО «УК Промград Калошино»



Место нахождения: 107497, г. Москва, ул. Монтажная, д. 2а







не имеет.



не имеет.

Полное фирменное наименование: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ

117

ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ

ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ

«АРКТИКИНКОМ»

Сокращенное фирменное наименование: ООО ИК «АРКТИКИНКОМ»



Место нахождения: 163000, г. Архангельск, пр-т Ломоносова, д. 64







не имеет.



не имеет.


«Косметическое объединение «Свобода»

Сокращенное фирменное наименование: ОАО «Косметическое объединение «Свобода»



Место нахождения: 127015, г. Москва, ул. Вятская, д. 47







не имеет.



не имеет.


«Универсальная электронная карта

Владимирской области»

Сокращенное фирменное наименование: ОАО «Универсальная электронная карта

Владимирской области»



Место нахождения: 600035, Владимирская область, г. Владимир, ул.

Соколова-Соколенка, д. 29





118



не имеет.



не имеет.

8.1.5. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией -

эмитентом

Сведения о существенных сделках (группах взаимосвязанных сделок), размер

обязательств по которым составляет 10 и более процентов балансовой стоимости активов

кредитной организации - эмитента по данным ее бухгалтерской отчетности за последний

завершенный отчетный период, предшествующий совершению сделки, совершенной

кредитной организацией - эмитентом за последний отчетный квартал, предшествующий

дате совершения сделки (существенной сделке):

За последний отчетный квартал сделок, размер обязательств по которым составляет не менее

10% балансовой стоимости активов Банка, не совершалось.

8.1.6. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации - эмитента

Сведения о присвоении кредитной организации - эмитенту и (или) ценным бумагам

кредитной организации - эмитента кредитного рейтинга (рейтингов) по каждому из

известных кредитной организации - эмитенту кредитных рейтингов за последний

завершенный финансовый год, а также за период с даты начала текущего года до даты

окончания отчетного квартала:

объект присвоения кредитного рейтинга: акционерный коммерческий банк

«Московский Индустриальный банк»

(открытое акционерное общество)

значение кредитного рейтинга на дату

окончания последнего отчетного квартала:

кредитный рейтинг банков - A

(высокий уровень кредитоспособности)

история изменения значений кредитного рейтинга за последний завершенный

финансовый год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, а также за период с

даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала:

Отчетная дата Значение кредитного рейтинга Дата присвоения (изменения)

значения кредитного рейтинга

1 2 3

2011 год подтверждение кредитного

рейтинга банков - A (высокий

уровень кредитоспособности)

27 декабря 2011 года

01.07.2013 подтверждение кредитного



23 января 2013 года

01.01.2014 подтверждение кредитного



30 декабря 2013 года

Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг:

Полное фирменное наименование: Закрытое акционерное общество

119

«Рейтинговое Агентство «Эксперт РА»

Сокращенное фирменное наименование: ЗАО «Эксперт РА»

Место нахождения: 123001, Москва, Благовещенский пер., д.12,

стр.2

Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети

Интернет, на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о

методике присвоения кредитного рейтинга:

Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещена

(опубликована) информация о методике присвоения кредитного рейтинга рейтингового агентства

«Эксперт РА»: http://www.raexpert.ru/ratings/bankcredit/method/.

Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -

эмитентом по собственному усмотрению:

Позитивное влияние на кредитоспособность банка оказывает стабильно низкая доля

просроченной задолженности. В качестве позитивных факторов агентство выделяет хорошее

качество портфеля ценных бумаг, диверсифицированную по клиентам пассивную базу и высокий

уровень организации бизнес-процессов.

8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации - эмитента

Индивидуальный

государственный

регистрационный номер

выпуска

(дополнительного

выпуска) акций

Дата

государственной

регистрации

Категория Тип

Номинальная

стоимость,

руб.

1 2 3 4 5

10200912В 18.07.2011г. обыкновенные - 5000

Количество акций, находящихся в обращении (количество акций, которые не являются

погашенными или аннулированными):

Индивидуальный государственный регистрационный

номер выпуска (дополнительного выпуска) акций

Количество акций, находящихся в

обращении, шт.

1 2

10200912В 402857,54

Количество дополнительных акций, находящихся в процессе размещения (количество

акций дополнительного выпуска, в отношении которого не осуществлена государственная

регистрация отчета об итогах их выпуска или не представлено уведомление об итогах

дополнительного выпуска в случае если в соответствии с Федеральным законом «О рынке

ценных бумаг» государственная регистрация отчета об итогах дополнительного выпуска

акций не осуществляется):



Количество акций, находящихся в

размещении, шт.

1 2

- 0

Количество объявленных акций:

http://www.raexpert.ru/ratings/bankcredit/method/

120


номер выпуска (дополнительного выпуска) акций Количество объявленных акций, шт.

1 2

10200912В 1834999

Количество акций, находящихся на балансе кредитной организации – эмитента:



Количество акций, поступивших в

распоряжение кредитной


(находящихся на балансе), шт.

1 2

- 0

Количество дополнительных акций, которые могут быть размещены в результате

конвертации размещенных ценных бумаг, конвертируемых в акции, или в результате

исполнения обязательств по опционам кредитной организации – эмитента:



Количество акций, которые могут

быть размещены в результате

конвертации, шт.

1 2

- 0

Права, предоставляемые акциями их владельцам:

Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска

ценных бумаг: 10200912В

Права владельцев акций данных выпусков

право акционера на получение объявленных дивидендов;

права акционера - владельца обыкновенных акций на участие в общем собрании акционеров

с правом голоса по всем вопросам его компетенции;

права акционера на получение части имущества кредитной организации - эмитента в случае

ее ликвидации;

каждая обыкновенная акция Банка предоставляет акционеру – ее владельцу одинаковый

объем прав, в том числе один голос на общем собрании;

акционеры Банка имеют и другие права, предусмотренные Уставом Банка и действующим

законодательством.

8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной

организации - эмитента, за исключением акций кредитной организации - эмитента

Эмиссионные ценные бумаги, за исключением акций, кредитной организацией – эмитентом

не эмитировались.

8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по

облигациям кредитной организации - эмитента с обеспечением, а также об условиях

обеспечения исполнения обязательств по облигациям кредитной организации - эмитента с

обеспечением

Кредитная организация – эмитент не размещала облигации с обеспечением, которые

находятся в обращении (не погашены) либо обязательства по которым не исполнены.

121

8.5. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные

бумаги кредитной организации - эмитента

Лицо, осуществляющее ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной


регистратор.

Информация о регистраторе, осуществляющем ведение реестра владельцев именных

ценных бумаг кредитной организации - эмитента:

Полное фирменное наименование: Закрытое акционерное общество «Индустрия-

РЕЕСТР»

Сокращенное фирменное наименование: ЗАО «Индустрия-РЕЕСТР»

Место нахождения: 107061, г. Москва, ул. Хромова, д. 1

ИНН: 3302021034

ОГРН: 1023301289153

Информация о лицензии регистратора на осуществление деятельности по ведению

реестра владельцев ценных бумаг:

номер: 10-000-1-00296

дата выдачи: 11.02.2004

срок действия: без ограничения срока действия

орган, выдавший указанную лицензию: Федеральная комиссия по рынку

ценных бумаг

дата, с которой регистратор осуществляет ведение

реестра владельцев именных ценных бумаг


23 июля 1997 года

иные сведения о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной

организации - эмитента, указываемые кредитной организацией - эмитентом по

собственному усмотрению:

Директор - Левин Юрий Леонидович, контактный телефон: (499) 168-46-57, (499) 168-87-96,

(499) 959-00-16, (499) 959-00-17, 959-00-18, факс: (499) 959-00-17, эл. почта: post@industria-

reestr.ru.

8.6. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта

капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей

нерезидентам

Названия и реквизиты законодательных актов Российской Федерации, действующих на

дату окончания отчетного квартала, которые регулируют вопросы импорта и экспорта

капитала и могут повлиять на выплату нерезидентам дивидендов по акциям кредитной

организации - эмитента, а при наличии у кредитной организации - эмитента иных ценных

бумаг, находящихся в обращении, - также на выплату процентов и других платежей,

причитающихся нерезидентам - владельцам таких ценных бумаг

Закон РФ от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

Названия и реквизиты законодательных актов Российской Федерации, действующих на

дату окончания отчетного квартала, которые регулируют вопросы импорта и экспорта

122

капитала и могут повлиять на выплату процентов и других платежей, причитающихся

нерезидентам - владельцам ценных бумаг кредитной организации - эмитента

Являясь органом валютного контроля, Банк руководствуется следующими нормативными

документами:

- Инструкцией Банка России от 4 июня 2012 г .N 138-И «О порядке представления

резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации,

связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а

также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их

проведением»;

- Инструкцией ЦБ РФ от 30.04.2004г. № 111-И «Об обязательной продаже части валютной

выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации»;

и другими действующими правовыми актами.

8.7. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым

эмиссионным ценным бумагам кредитной организации - эмитента

Порядок налогообложения доходов по размещенным и размещаемым ценным бумагам

кредитной организации - эмитента, включая ставки соответствующих налогов для разных

категорий владельцев ценных бумаг (физические лица, юридические лица, резиденты,

нерезиденты), порядок и сроки их уплаты

Налогообложение доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам

кредитной организации - эмитента регулируется Налоговым кодексом Российской Федерации

(далее – «НК»), а также иными нормативными правовыми актами Российской Федерации,

принятыми в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации.

Налоговые ставки

Вид дохода Юридические лица Физические лица

Резиденты Нерезиденты Резиденты Нерезиденты

Доход от реализации ценных бумаг 20% 20% 13% 30%

Доход в виде дивидендов 9% 15% 9% 15%

Порядок и условия обложения физических лиц (как являющихся налоговыми

резидентами Российской Федерации, так не являющихся таковыми, но получающих доходы

от источников в Российской Федерации) налогом на доходы в виде дивидендов и процентов,

получаемых от кредитной организации - эмитента ценных бумаг, и доходы от реализации в

Российской Федерации или за ее пределами акций или иных ценных бумаг кредитной


Порядок налогообложения физических лиц.

Вид налога – налог на доходы физических лиц.

Следующие доходы налогоплательщиков - физических лиц, полученные по эмиссионным ценным

бумагам (акциям и облигациям) российских организаций, подлежат обложению налогом на

доходы физических лиц (далее – НДФЛ):

- дивиденды по акциям;

- проценты, в том числе в виде дисконта, по облигациям;

- доходы от реализации акций и облигаций;

- доходы в натуральной форме и (или) в виде материальной выгоды от получения (приобретения)

акций/облигаций бесплатно или с частичной оплатой, либо по цене ниже рыночной стоимости

ценных бумаг, определяемой с учетом предельной границы колебаний.

Физические лица – резиденты РФ:

- ставка НДФЛ на доходы, полученных в виде дивидендов – 9% (п. 4 ст. 224 НК РФ). НДФЛ

удерживается Банком, как налоговым агентом, при каждой выплате дивидендов (ст. 226 НК РФ).

123

Банк производит определение налоговой базы, исчисление и удержание налога отдельно по

каждому налогоплательщику-акционеру, в пользу которого распределяются дивиденды. Срок

перечисления НДФЛ - не позднее дня перечисления дохода со счетов Банка на счета

налогоплательщика - физического лица, либо по его поручению на счета третьих лиц

(номинальных держателей);

- ставка НДФЛ на доходы, полученные в виде процентов по ценным бумагам, эмитированным

Банком – 13% (п. 1 ст. 224 НК РФ). НДФЛ удерживается Банком, как налоговым агентом, в день

выплаты процентов (ст. 226 НК РФ). С процентного дохода, выплачиваемого эмитентом по

облигациям, налоговая база определяется в сумме купонного дохода, начисленного по сроку

платежа. Срок перечисления НДФЛ – не позднее дня перечисления дохода со счетов Банка на

счета налогоплательщика – физического лица, либо по его поручению на счета третьих лиц

(номинальных держателей). Купонный доход, полученный/уплаченный физическими лицами при

совершении сделок купли-продажи облигаций на вторичном рынке, включается в

доходы/относится к расходам, учитываемые в целях определения налоговой базы по операциям с

ценными бумагам;

- ставка налога при реализации ценных бумаг, эмитированных Банком – 13 % (п. 1 ст. 224 НК РФ).

При продаже акций по поручению их владельца - физического лица по брокерскому (агентскому)

или иному подобному договору, заключенному с Банком, Банк как налоговый агент исполняет

обязанности по определению налоговой базы, исчислению, удержанию и уплате в бюджет налога

с полученных доходов. Налоговой базой признается положительный финансовый результат по

совокупности операций купли-продажи акций соответствующей категории (обращающихся/не

обращающихся на организованном рынке ценных бумах), исчисленный за налоговый период

(календарный год). Финансовый результат определяется как разница между суммами дохода по

операциям купли-продажи ценных бумаг соответствующей категории за вычетом документально

подтвержденных и фактически осуществленных расходов налогоплательщика, связанных с

приобретением, реализацией, хранением и погашением таких ценных бумаг. Налог исчисляется и

удерживается с налоговой базы, определяемой по окончании налогового периода, а также до его

истечения в случае выплаты налогоплательщику денежных средств (передачи ценных бумаг).

Удержанный налог уплачивается в бюджет по месту постановки на налоговый учет организации,

совершающей операции купли-продажи ценных бумаг по поручению физических лиц, не позднее

дня, следующего за днем удержания налога из денежных средств налогоплательщика.

Если продажа акций произведена физическим лицом самостоятельно, налог исчисляется и

уплачивается этим физическим лицом на основании налоговой декларации ф. № 3-НДФЛ в срок

не позднее 15 июля года следующего за истекшим налоговым периодом (п. 4 ст. 228 НК РФ);

- налогообложение доходов физических лиц, полученных в натуральной форме в случае

безвозмездной передачи в их собственность акций , а также доходов физических лиц, полученных

в виде материальной выгоды от приобретения ценных бумаг, осуществляется в следующем

порядке.

Налоговым агентом в отношении доходов физических лиц, полученных в натуральной форме по

операциям с ценными бумагами, признается российская организация, бесплатно передавшая в

собственность физических лиц соответствующие ценные бумаги, и (или) оплатившая

(полностью/частично) за счет собственных средств стоимость ценных бумаг, передаваемых в

собственность физических лиц.

Налоговым агентом в отношении доходов физических лиц, полученных в виде материальной

выгоды от приобретения ценных бумаг по цене ниже рыночной стоимости, определяемой с

учетом предельной границы колебаний, признается соответствующая организация,

осуществляющая по поручению физического лица приобретение ценных бумаг.

При получении дохода в натуральной форме налоговая база определяется как стоимость (часть

стоимости) ценных бумаг, бесплатно (с частичной оплатой) переданных в собственность

физического лица.

При получении дохода в виде материальной выгоды от приобретения ценных бумаг,

124

обращающихся/не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, налоговая база

определяется как превышение рыночной цены/расчетной цены ценных бумаг, определяемой с

учетом предельной границы ее колебаний, над суммой фактических расходов налогоплательщика

на их приобретение.

Исчисление и удержание налога с доходов, полученных в натуральной форме/в виде

материальной выгоды от приобретения ценных бумаг, производится источником выплаты дохода

- налоговым агентом (Банком), если имеется возможность удержания налога из доходов

налогоплательщика, полученных в денежной форме от этого же источника выплаты дохода. В

случае невозможности удержания у налогоплательщика исчисленную сумму налога, налоговый

агент в течение одного месяца с даты окончания налогового периода, в котором возникли

соответствующие обстоятельства, обязан письменно сообщить налогоплательщику и в

налоговый орган по месту своего учета о невозможности удержать налог и сумме налога по

установленной форме.

Физические лица – нерезиденты РФ:

- ставка НДФЛ на доходы, полученных в виде дивидендов – 15% (п. 3 ст. 224 НК РФ). НДФЛ




перечисления НДФЛ – не позднее дня перечисления дохода со счетов Банка на счета

налогоплательщика – физического лица, либо по его поручению на счета третьих лиц

(номинальных держателей);

- ставка налога при реализации ценных бумаг, эмитированных Банком – 30 % (п. 3 ст. 224 НК РФ).

НДФЛ исчисляется и уплачивается физическим лицом самостоятельно в срок не позднее 15 июля

года, следующего за истекшим налоговым периодом (п. 4 ст. 228 НК РФ). Данный доход подлежит

налогообложению только при условии, что ценные бумаги, эмитированные Банком, реализованы

физическим лицом-нерезидентом на территории РФ (п. 2 ст. 209 НК РФ, пп. 5 п. 3 ст. 208 НК РФ).

Порядок и условия обложения юридических лиц (как российских организаций, так и

иностранных организаций, осуществляющих свою деятельность в Российской Федерации

через постоянные представительства и (или) получающих доходы от источников в

Российской Федерации) налогом на прибыль, рассчитываемую с учетом доходов, получаемых

организацией от реализации ценных бумаг, и в виде дивидендов или процентов,

выплачиваемых по ценным бумагам кредитной организации – эмитента

Порядок налогообложения юридических лиц

Вид налога – налог на прибыль.

Налогообложение доходов по собственным эмиссионным ценным бумагам у эмитента

(Банка).

При размещении эмитентом собственных акций по цене выше их номинальной стоимости,

полученный таким образом доход признается эмиссионным и не подлежит налогообложению

(подпункт 3 пункта 1 статьи 251 НК РФ).

В случае выкупа Банком собственных акций по цене ниже цены размещения у Банка образуется

доход, подлежащий налогообложению по общеустановленной ставке дохода в размере 20 процентов

(пункт 1 статьи 284 НК РФ). Указанный доход подлежит включению в налоговую базу по налогу на

прибыль в том отчетном (налоговом) периоде, в котором по условиям договора произошел выкуп.

Налогообложение доходов по эмиссионным ценным бумагам у владельцев – юридических лиц.

Следующие доходы налогоплательщиков – юридических лиц, полученные по эмиссионным

ценным бумагам (акциям) российских организаций, подлежат обложению налом на прибыль:

- дивиденды по акциям;

125

- доходы от реализации акций.

Юридические лица – резиденты РФ:

- ставка налога на прибыль по доходам юридического лица, полученным в виде дивидендов – 0%

(при соблюдении условий, установленных пп.1 п. 3 ст. 284 НК РФ), в остальных случаях - 9% (пп.

2 п.3 ст. 284 НК РФ). При этом налог удерживается Банком, как налоговым агентом, при каждой

выплате дивидендов (п. 5 ст. 286 НК РФ). Банк производит определение налоговой базы,

исчисление и удержание налога отдельно по каждому налогоплательщику-акционеру, в пользу

которого распределяются дивиденды. Срок уплаты налога – не позднее дня, следующего за днем

выплаты дохода в виде дивидендов (п. 4 ст. 287 НК РФ).

- ставка налога на прибыль по доходам от реализации акций – 20% ( п. 1 ст. 284 НК РФ). Налоги

исчисляется и уплачивается организацией самостоятельно, с разницы между ценой реализации

(выбытия) и ценой приобретения таких ценных бумаг с учетом затрат, связанных с приобретением

и реализацией. Доходы от реализации ценных бумаг признаются на дату перехода права

собственности на ценные бумаги (ст. 39 НК РФ).

При этом, цена реализации (приобретения) ценных бумаг должна быть не ниже минимальной

(выше максимальной) рыночной или расчетной цены, в зависимости от того, являются ли акции

обращающимися на организованном рынке ценных бумаг. В случае реализации ценных бумаг по

цене ниже минимальной рыночной или расчетной цены, уменьшенной на 20%, за фактическую

цену реализации приобретения принимается:

• по ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке – минимальная цена,

зарегистрированная организатором торговли на дату проведения торгов;

• по ценным бумагам, не обращающимся на организованном рынке ценных бумаг -

расчетная цена облигаций с учетом 20% отклонения в сторону уменьшения.

Если цена реализации ценных бумаг окажется выше максимальной рыночной (расчетной цены,

увеличенной на 20%), для целей налогообложения берется фактическая цена реализации.

Если цена приобретения ценных бумаг окажется ниже минимальной (расчетной с учетом 20%

отклонения) цены, для целей налогообложения берется фактическая цена приобретения.

Юридические лица – нерезиденты РФ:

- в случае выплаты доходов в виде дивидендов иностранной организации с постоянным

местонахождением в стране, с которой у РФ действует соглашение об избежании двойного

налогообложения (в отсутствие на территории РФ постоянного представительства этой

иностранной организации), и при предоставлении Банку подтверждения, предусмотренного п. 1

ст. 312 НК РФ, применяется ставка, предусмотренная соответствующим международным

соглашением.

Если дивиденды относятся (и соответственно выплачиваются) к постоянному представительству

иностранной организации в РФ - резидента государства, в отношениях с которым у Российской

Федерации действует соглашение об избежании двойного налогообложения, содержащее

положения о недискриминации резидентов соответствующего иностранного государства по

отношению к резидентам РФ, применительно к доходам в виде дивидендов применяется ставка

налога, установленная для российских организаций - получателей дивидендов, в размере – 9 %

(пп. 2 п. 3 ст. 284 НК РФ) либо 0% (при соблюдении условий, установленных пп.1 п. 3 ст. 284 НК

РФ). При этом иностранный получатель дивидендов должен подтвердить свое постоянное

местопребывание в государстве, в отношениях с которым у Российской Федерации действует

соответствующее соглашение об избежании двойного налогообложения.

В иных случаях ставка налога на доходы юридических лиц- нерезидентов, полученные в виде

дивидендов – 15% (пп. 3 п.3 ст. 284 НК РФ). При выплате доходов в виде дивидендов налог




126

уплаты налога – не позднее дня, следующего за днем выплаты дохода в виде дивидендов (п. 4 ст.

287 НК РФ);

- доходы от реализации акций (долей) российских организаций, более 50 процентов активов

которых состоит из недвижимого имущества, находящегося на территории Российской

Федерации, а также финансовых инструментов, производных от таких акций (долей), за

исключением акций, признаваемых обращающимися на организованном рынке ценных бумаг в

соответствии с пунктом 3 статьи 280 НК РФ Кодекса. , подлежат налогообложению по ставке 20%

(пп. 1 п. 2 ст. 284 НК РФ, пп. 5 п. 1 ст. 309 НК РФ). Налог исчисляется и удерживается российской

организацией, выплачивающей доход. При этом доходы от реализации на иностранных биржах (у

иностранных организаторов торговли) ценных бумаг или производных от них финансовых

инструментов, обращающихся на этих биржах, не признаются доходами от источников в

Российской Федерации.

Доходы от реализации иных ценных бумаг, полученные иностранной организацией (если

получение таких доходов не приводит к образованию постоянного представительства иностранной

организации для целей налогообложения в РФ в соответствии со ст. 306 НК РФ), обложению

налогом у источника выплаты в РФ не подлежат (п. 2 ст. 309 НК РФ). При этом постоянное

представительство исчисляет и уплачивает налог самостоятельно по ставке 20% (п. 6 ст. 307 НК

РФ) в сроки, установленные п. 1 ст. 287 НК РФ.

8.8. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям

кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации

- эмитента

8.8.1. Сведения об объявленных и выплаченных дивидендах по акциям кредитной


Сведения об объявленных и (или) выплаченных дивидендах по акциям

кредитной организации - эмитента за 5 последних завершенных финансовых лет, а

также за период с даты начала текущего года до даты окончания отчетного

квартала по каждой категории (типу) акций кредитной организации – эмитента:

Общим годовым собранием акционеров Банка, состоявшимся 27 мая 2010 года, принято

решение не выплачивать дивиденды за 2009 год.









8.8.2. Сведения о начисленных и выплаченных доходах по облигациям кредитной


Эмиссия облигаций Банком не осуществлялась.

8.9. Иные сведения

Иные сведения о кредитной организации - эмитенте и ее ценных бумагах,

предусмотренные Федеральным законом "О рынке ценных бумаг" или иными федеральными

законами

ОАО «МИнБ» имеет:

- статус уполномоченного банка Правительства Москвы;

127

- разрешение Государственного Таможенного Комитета Российской Федерации на право

выступать перед таможенными органами в качестве гаранта;

- свидетельство о включении Банка в реестр банков - участников системы обязательного

страхования вкладов № 412.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» проанализировало текущее состояние банковского

рынка и возможность возникновения кризисной ситуации. В результате проведенного анализа

Московскому Индустриальному банку присвоен рейтинг «А» - высокий уровень риск

менеджмента. Система риск-менеджмента класса «А» означает, что практика управления рисками

в банке соответствует современным стандартам качества управления и позволяет обеспечивать

устойчивое развитие банка в нормальных условиях, а также высокую степень защищенности от

непрогнозируемых внешних шоков.

По итогам 2007 года Банк, в числе 35 российских банков, вошел в список 1000 крупнейших

банков мира (по данным журнала The Banker).

В целях установления прозрачного и понятного механизма принятия решений о выплате

дивидендов, определения размера, порядка и сроках их выплаты и информирования об этом

акционеров и иных заинтересованных лиц, Банком разработана и утверждена Советом директоров

Дивидендная Политика.

Текст Дивидендной Политики Банка размещен на странице в сети Интернет, используемой

эмитентом для раскрытия информации: http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=3007;

http://www.minbank.ru.

Список лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находятся ОАО «МИнБ»

размещается на странице Банка в сети Интернет по адресу: http://www.e-

disclosure.ru/portal/company.aspx?id=3007; http://www.minbank.ru.

8.10. Сведения о представляемых ценных бумагах и кредитной организации - эмитенте


российскими депозитарными расписками

Банк не является эмитентом российских депозитарных расписок и ему не были предъявлены

ценные бумаги, право собственности на которые удостоверяется российскими депозитарными

расписками.

Сведения о представляемых ценных бумагах и кредитной организации - эмитенте


российскими депозитарными расписками каждого из выпусков, государственная регистрация

которых осуществлена на дату окончания отчетного квартала.

8.10.1. Сведения о представляемых ценных бумагах




8.10.2. Сведения о кредитной организации - эмитенте представляемых ценных бумаг





http://www.minbank.ru/



http://www.minbank.ru/

128

ЕЖЕКВАРТАЛЬНЫЙ ОТЧЕТ · 2015-10-19 · ( g Z b f _ g h \ Z g b _ ^ h e ` g h k l...

Documents

Transcript of ЕЖЕКВАРТАЛЬНЫЙ ОТЧЕТ · 2015-10-19 · ( g Z b f _ g h \ Z g b _ ^ h e ` g h k l...